MODIFICAT
    HBN126 din 25.04.19, MO159-161/03.05.19 art.791; în vigoare 03.06.19
    HB267 din 04.10.17, MO371-382/27.10.17 art.1944
    HBN218 din 11.08.16, MO277-287/26.08.16 art.1372
    HBN107 din 30.05.13, MO141-144/05.07.13 art.1037
    HBN91 din 12.04.12, MO99-102/25.05.12 art.650
    HBN57 din 26.03.10, MO68-69/07.05.10 art.272
    HBN194 din 09.10.08, MO204-205/14.11.08 art.620
    HBN171 din 11.09.08, MO180-181/03.10.08 art.536

    HBN35 din 15.02.07, MO25-28/23.02.07 art.127

    HBN13 din 12.01.06, MO21-24/03.02.06 art.64

    HBN204 din 30.06.05, MO98-100/22.07.05 art.345

    HBN276 din 13.11.03, MO229/21.11.03 art.321

    HBN110 din 16.05.02, MO66/23.05.02 art.172

    HBN5 din 10.01.02, MO11/17.01.02 art.23

    HBN247 din 27.09.01, MO120/02.10.01 art.283

    HBN359 din 30.11.00, MO152/07.12.00

    HBN254 din 30.09.99, MO112/14.10.99

    HBN183 din 16.07.99, MO83/05.08.99

    HBN32 din 15.02.99, MO19/25.02.99

    HBN368 din 04.12.98, MO7/28.01.99

    HBN80 din 09.04.98, MO49/28.05.98

    HBN15 din 26.03.97, MO24/17.04.97

    HBN51 din 15.11.96, MO77/28.11.96

    Denumirea modificată prin HB267 din 04.10.17, MO371-382/27.10.17 art.1944

    NOTĂ:
    În tot textul regulamentului, inclusiv în titlu, cuvintele „filiala băncii străine” se substituie cu cuvintele „sucursala băncii din alt stat” la forma gramaticală respectivă prin HBN126 din 25.04.19, MO159-161/03.05.19 art.791; în vigoare 03.06.19
    Pe tot parcursul Regulamentului sintagma „certificatul de înregistrare” se substituie cu sintagma „decizia de înregistrare” la cazul respectiv prin HBN107 din 30.05.13, MO141-144/05.07.13 art.1037
    Pe tot parcursul textului, cuvintele: „hîrtii de valoare”, „contractul de constituire” şi „declaraţia de societate” se substituie, respectiv, cu cuvintele „valori mobiliare”, „contractul de societate” şi „declaraţia de constituire” la cazul respectiv prin HBN91 din 12.04.12, MO99-102/25.05.12 art.650
    În denumirea regulamentului, cuvîntul „autorizarea” se substituie prin cuvîntul „licenţierea”.
    În textul regulamentului, cuvintele „autorizaţie”, la cazul şi numărul respectiv, se substituie prin cuvintele „licenţă”, la cazul şi numărul respectiv prin HBN171 din 11.09.08, MO180-181/03.10.08 art.536

    În tot textul regulamentului cuvîntul "reclamantul" se substituie cu cuvîntul "solicitantul" prin HBN247/27.09.01, MO120/02.10.01 art.283

Aprobat de Consiliul de Administraţie

al Băncii Naţionale a Moldovei

Procesul-verbal nr.37

II. AUTORIZAŢIILE PENTRU DESFĂŞURAREA
ACTIVITĂŢILOR FINANCIARE

    [Capitolul II modificat prin HBN171 din 11.09.08, MO180-181/03.10.08 art.536]

III. Cerinţe faţă de mărimea capitalului minim necesar

    Plata pentru acţiuni se efectuează numai din  mijloace băneşti. patrimoniale şi alte cote nebăneşti nu pot fi utilizate pentru cumpărarea acţiunilor băncii.
    [Capitolul III modificat prin HBN57 din 26.03.10, MO68-69/07.05.10 art.272]
    [Capitolul III modificat prin HBN171 din 11.09.08, MO180-181/03.10.08 art.536]
    [Capitolul III modificat prin HBN276 din 13.11.03, MO229/21.11.03 art. 321]
    [Capitolul III modificat prin HBN110 din 16.05.02, MO66/23.05.02 art.172]

    Băncile se constituie sub formă de societăţi pe acţiuni conform legislaţiei despre societăţile pe acţiuni.
    Conform art.24¹ alin.(4) din Legea instituțiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995, prin derogare de la art.19 alin.(2) din Legea nr.81-XV din 18 martie 2004 cu privire la investițiile în activitatea de întreprinzător şi art.21 alin.(5) din Legea nr.845-XII din 3 ianuarie 1992 cu privire la antreprenoriat şi întreprinderi, sucursalele băncilor din alt stat nu sînt persoane juridice. Sucursalele băncilor din alt stat se înregistrează conform procedurii stabilite în art.12 din Legea nr.220-XVI din 19 octombrie 2007 privind înregistrarea de stat a persoanelor juridice şi a întreprinzătorilor individuali.
    [Capitolul IV modificat prin HB267 din 04.10.17, MO371-382/27.10.17 art.1944]
    [Capitolul IV modificat prin HBN171 din 11.09.08, MO180-181/03.10.08 art.536]

    Toţi administratorii  trebuie să corespundă cerinţelor înaintate de Banca Naţională prin reglementările aferente exigenţilor faţă de administratorii băncii.
    [Capitolul V modificat prin HBN107 din 30.05.13, MO141-144/05.07.13 art.1037]
    [Capitolul V modificat prin HBN91 din 12.04.12, MO99-102/25.05.12 art.650]

    C. Banca Naţională este în drept să ceară prezentarea informaţiei suplimentare, în cazul în care informaţia prezentată conform literei A din prezentul capitol este insuficientă pentru luarea deciziei  la cererea  pentru eliberarea licenţei.

    A. În termen de  trei luni de la data înregistrării cererii,  Banca Naţională  aprobă preliminar cererea sau o respinge, informînd în scris solicitantul despre decizia sa.

    B. Refuzul de a elibera licenţă

    Decizia privind refuzul de a elibera licenţă trebuie să conţină motivarea cauzelor în baza cărora se respinge cererea în conformitate cu art.7 al  Legii instituţiilor financiare. Drept motive de respingere a cererii pot fi de asemenea şi prezentarea Băncii Naţionale a Moldovei informaţiei insuficiente pentru luarea deciziei privind eliberarea licenţei şi/sau prezentarea informaţiei  neautentice în cererea pentru primirea licenţei.

    Banca Naţională nu eliberează licenţă în cazul cînd capitalul băncii ce se constituie nu corespunde cuantumului capitalului minim plus cheltuielile necesare pentru constituirea băncii. Cheltuielile legate de constituirea băncii se efectuează în limita prevăzută în business-planul elaborat în conformitate cu punctul 12 din anexa nr.1 la prezentul regulament.

    1. Banca Naţională aprobă preliminar cererea privind eliberarea licenţei, dacă va constata că au fost îndeplinite prevederile art.7 alin.(2) al Legii instituţiilor financiare, referitor la bănci şi prevederile art.7 alin.(6) al Legii instituţiilor financiare referitor la sucursalele băncii străine.

    2. În aprobarea preliminară pentru eliberarea licenţei Banca Naţională stabileşte cerinţele, prevăzute la art.7 alin.(3) al  Legii instituţiilor financiare, pe care solicitantul trebuie să  le îndeplinească pentru primirea licenţei.

    3. Solicitantul e obligat în decursul unui an să  îndeplinească cerinţele Băncii Naţionale a Moldovei, indicate la  punctul C.2 al capitolului VII. În caz contrar aprobarea preliminară a cererii  pentru eliberarea licenţei se anulează.

    D. Eliberarea licenţei

    1. Solicitantul trebuie să prezinte în scris confirmare privind îndeplinirea cerinţelor enumerate ale Băncii Naţionale calculul capitalului normativ total întocmit în conformitate cu anexa nr.4 la ultima dată gestionară a lunii şi decizia de înregistrare eliberat de Camera Înregistrării de Stat. După ce Banca Naţională a Moldovei se va convinge, că cerinţele ei sînt îndeplinite, eliberează autorizaţia în termen de o lună precum şi permisiunea scrisă privind deţinerea cotei substanţiale de  către acţionarii care au solicitat o astfel de cotă.

    2. Banca Naţională, în termen de cel mult 3 zile lucrătoare de la data adoptării deciziei privind eliberarea licenţei, înştiinţează solicitantul în scris despre acest fapt şi despre necesitatea achitării taxei stabilite în Legea instituţiilor financiare pentru eliberarea licenţei. Autorizaţia se semnează în termen de 3 zile lucrătoare de la data primirii documentului care confirmă achitarea taxei pentru eliberarea licenţei şi se înmînează, contra semnătură, persoanei împuternicite de către bancă.

    Banca are dreptul să desfăşoare activităţile financiare prevăzute în licenţă din data semnării acesteia.
    Anexa la licenţă este parte integrantă a acesteia şi conţine toate condiţiile de licenţiere, precum şi expres activităţile şi/sau serviciile preconizat de a fi desfăşurate, conform art. 26 alin.(1) din Legea instituţiilor financiare.
    [Capitolul VII lit.D modificată prin HBN107 din 30.05.13, MO141-144/05.07.13 art.1037]

    [Capitolul VII lit.E introdusă prin HBN32 din 15.02.99]
    A. Băncii, pentru fiecare filială/reprezentanţă a acesteia, i se eliberează copii autorizate de Banca Naţională a Moldovei, de pe licenţa băncii.
    B. Banca, după obţinerea aprobării prealabile a Băncii Naţionale a Moldovei conform art.13 (4) din Legea instituţiilor financiare şi înregistrarea la Camera Înregistrării de Stat a filialei/reprezentanţei, în termen de 10 zile, se adresează la Banca Naţională a Moldovei cu o cerere pentru obţinerea copiei autorizate de pe licenţă, anexînd: copia autorizată de bancă a deciziei privind înregistrarea filialei/reprezentanţei; copia autorizată de bancă a regulamentului filialei/reprezentanţei înregistrat la Camera Înregistrării de Stat; documentul care confirmă achitarea taxei respective, conform Legii instituţiilor financiare.
    [Capitolul VII¹ lit.B modificată prin HBN107 din 30.05.13, MO141-144/05.07.13 art.1037]
    C. După prezentarea cererii, în condiţiile stipulate la litera B., banca prezintă la Banca Naţională a Moldovei originalul licenţei pentru efectuarea fotocopiilor. Banca Naţională a Moldovei efectuează fotocopiile în aceeaşi zi.
    D. Copia autorizată de pe licenţă se perfectează şi se eliberează în termen de 5 zile lucrătoare de la data prezentării la Banca Naţională a Moldovei a originalului licenţei.
    E. Prezentarea la Banca Naţională a Moldovei şi restituirea originalului licenţei, precum şi primirea de la Banca Naţională a Moldovei a copiilor autorizate de pe licenţă se efectuează prin intermediul persoanei împuternicite de bancă, contra semnătură.
    F. Copia autorizată de pe licenţa băncii va corespunde următoarelor cerinţe:
    - prima pagină în partea dreaptă de sus va conţine înscrisul
    „Copia autorizată pentru filiala/reprezentanţa________ cu sediul___________ 

    Viceguvernator______________,  ____________”;
                            (semnătura)                 (data)
    - aplicarea pe înscrisul respectiv a semnăturii în original a viceguvernatorului Băncii Naţionale a Moldovei şi a datei semnării;
    - aplicarea pe înscrisul şi semnătura respectivă a ştampilei Băncii Naţionale a Moldovei cu stema de stat;
    - filele vor fi cusute, cu aplicarea pe ultima pagină a semnăturii şefului secţiei secretariat a Băncii Naţionale a Moldovei şi a ştampilei secretariatului Băncii Naţionale a Moldovei.
    [Capitolul VII¹intodus prin HBN171 din 11.09.08, MO180-181/03.10.08 art.536]     A. Temeiurile pentru reperfectarea licenţei/copiei autorizate de pe licenţă sînt schimbarea denumirii şi/sau sediului băncii/filialei/reprezentanţei şi modificării altor date ce se conţin în licenţă/copia autorizată de pe licenţă.
    B. Pentru reperfectarea licenţei/copiei autorizate de pe licenţă banca, după obţinerea aprobării scrise a Băncii Naţionale a Moldovei conform art.17 (1) din Legea instituţiilor financiare şi înregistrarea modificărilor la Camera Înregistrării de Stat ce conduc la modificarea datelor din licenţă/copia autorizată de pe licenţă, în termen de 10 zile, se adresează la Banca Naţională a Moldovei cu o cerere pentru reperfectarea licenţei/copiei autorizate de pe licenţă, anexînd la aceasta: copia autorizată de bancă a deciziei privind înregistrarea modificărilor (completărilor) la statutul/regulamentul filialei (sau redacţia nouă a acestora); copia autorizată de bancă a deciziei organelor competente privind aprobarea modificărilor respective; documentul care confirmă achitarea taxei respective, conform Legii instituţiilor financiare.
    În cazul reperfectării licenţei, dacă banca are deschise filiale/reprezentanţe, în cererea prezentată, se solicită eliberarea pentru fiecare filială/reprezentanţă a băncii a copiei autorizate de pe licenţa reperfectată, anexînd lista filialelor/reprezentanţelor băncii cu indicarea denumirii şi sediului acestora, precum şi documentul care confirmă achitarea taxei respective, conform Legii instituţiilor financiare .
    C. În cazul reperfectării copiei autorizate de pe licenţă, după prezentarea cererii, în condiţiile stipulate la litera B, la Banca Naţională a Moldovei se prezintă originalul licenţei pentru efectuarea fotocopiilor. Banca Naţională a Moldovei efectuează fotocopiile în aceeaşi zi.
    D. Licenţa reperfectată/copiile autorizate de pe licenţa reperfectată pentru fiecare filială/reprezentanţă a băncii se eliberează în termen de 5 zile lucrătoare de la data primirii cererii pentru reperfectarea licenţei/copiei autorizate de pe licenţă. Copia reperfectată şi autorizată de pe licenţă se eliberează în termen de 5 zile lucrătoare de la data prezentării la Banca Naţională a Moldovei a originalului licenţei.
    E. Prezentarea la Banca Naţională a Moldovei şi restituirea originalului licenţei, precum şi primirea de la Banca Naţională a Moldovei a originalului licenţei reperfectate şi a copiilor autorizate de pe licenţa respectivă sau a copiilor reperfectate şi autorizate de pe licenţă pentru filiala/reprezentanţa băncii se efectuează prin intermediul persoanei împuternicite de bancă, contra semnătură.
    F. La data eliberării licenţei reperfectate/copiei reperfectate şi autorizate de pe licenţă, licenţa/copia autorizată de pe licenţă care a fost deţinută de bancă îşi pierde valabilitatea.
    [Capitolul VII² modificat prin HBN218 din 11.08.16, MO277-287/26.08.16 art.1372]
    [Capitolul VII² intodus prin HBN171 din 11.09.08, MO180-181/03.10.08 art.536]     A. Temeiurile pentru eliberarea duplicatului licenţei/copiei autorizate de pe licenţă sînt pierderea sau deteriorarea acestora.
    În cazul pierderii sau deteriorării licenţei, Banca Naţională a Moldovei eliberează o  nouă licenţă cu inscripţia “Duplicat”.
    B. Pentru obţinerea duplicatului licenţei/copiei autorizate de pe licenţă în caz de pierdere sau deteriorare, banca, în termen de 15 zile lucrătoare, se adresează la Banca Naţională a Moldovei cu o cerere pentru eliberarea duplicatului licenţei/copiei autorizate de pe licenţă la care se anexează documentul care confirmă achitarea taxei respective, conform Legii instituţiilor financiare.
    În cazul eliberării duplicatului licenţei, dacă banca are deschise filiale/reprezentanţe, în cererea menţionată, se solicită eliberarea copiilor autorizate de pe duplicatul licenţei şi pentru fiecare filială/reprezentanţă a băncii anexînd la cerere lista filialelor/reprezentanţelor băncii cu indicarea denumirii şi sediului acestora, precum şi documentul care confirmă achitarea taxei respective, conform Legii instituţiilor financiare .
    C. În cazul eliberării duplicatului copiei autorizate de pe licenţă, după prezentarea la Banca Naţională a Moldovei a documentului care confirmă achitarea taxei respective, la Banca Naţională a Moldovei se prezintă originalul licenţei pentru efectuarea fotocopiilor. Banca Naţională a Moldovei efectuează fotocopiile în aceeaşi zi.
    D. Duplicatul licenţei se eliberează în termen de 3 zile lucrătoare de la data depunerii cererii de eliberare a duplicatului licenţei, iar copia autorizată de pe duplicatul licenţei pentru fiecare filială/reprezentanţă a băncii se eliberează în termen de 5 zile lucrătoare de la data depunerii cererii de eliberare a copiei autorizate de pe duplicatul licenţei. Duplicatul copiei autorizate de pe licenţă pentru filială/reprezentanţă a băncii se eliberează în termen de 3 zile lucrătoare de la data prezentării la Banca Naţională a Moldovei a originalului licenţei.
    E. Prezentarea la Banca Naţională a Moldovei şi restituirea originalului licenţei, precum şi primirea de la Banca Naţională a Moldovei a duplicatului licenţei şi a copiilor autorizate de pe acesta sau a duplicatului copiei autorizate de pe licenţă se efectuează prin intermediul persoanei împuternicite de bancă, contra semnătură.
    F. La data eliberării duplicatului licenţei/copiei autorizate de pe licenţă, licenţa/copia autorizată de pe licenţă care este pierdută sau deteriorată îşi pierde valabilitatea.
    [Capitolul VII³ intodus prin HBN171 din 11.09.08, MO180-181/03.10.08 art.536]
    A. Temei pentru eliberarea permisiunii pentru desfăşurarea activităţii sau serviciului conform art. 26 alin.(1) lit. n) din Legea instituţiilor financiare este extinderea genurilor de activitate desfăşurate de bancă care se circumscriu domeniului financiar, altele decît cele prevăzute la art. 26 alin. (1) lit. a)-m) din Legea instituţiilor financiare.
    B. Se consideră activităţi sau servicii care se circumscriu domeniului financiar, activităţi sau servicii desfăşurate pe piaţa reglementată şi supravegheată de către Comisia Naţională a Pieţei Financiare.
    C. Banca poate desfăşura activităţi sau servicii conform art. 26 alin.(1) lit. n) din Legea instituţiilor financiare numai după obţinerea permisiunii Băncii Naţionale, înregistrarea la Camera Înregistrării de Stat a modificărilor şi completărilor la Statutul băncii, reperfectarea licenţei băncii/copiei autorizate de pe licenţa băncii.
    D. În scopul obţinerii permisiunii pentru desfăşurarea activităţii sau serviciului conform art. 26 alin.(1) lit. n) din Legea instituţiilor financiare, banca depune la Banca Naţională o cerere în care se indică expres activitatea sau serviciul preconizat de a fi desfăşurat. Cererea se întocmeşte în limba de stat şi se semnează de către preşedintele consiliului băncii. La cerere se anexează următoarele documente întocmite în limba de stat:
    1. Extrasul din procesul-verbal al adunării generale a acţionarilor sau a consiliului la care a fost adoptată hotărîrea cu privire la desfăşurarea activităţii sau serviciului conform art. 26 alin.(1) lit. n) din Legea instituţiilor financiare, cu specificarea expresă a activităţii sau serviciului preconizat de a fi desfăşurat.
    2. Argumentarea economică care fundamentează capacitatea băncii de a desfăşura activităţi sau servicii conform art. 26 alin.(1) lit. n) din Legea instituţiilor financiare, care va conţine, cel puţin următoarele informaţii şi date:
    a) descrierea clientelei şi a segmentului de piaţă cărora le este adresată noua activitate sau serviciu;
    b) descrierea activităţii sau serviciului oferit şi a politicii de preţ/tarifare aferente acestuia;
    c) volumul activităţii sau serviciului şi cotele de piaţă aferente, pentru următorii 3 ani de activitate;
    d) investiţia planificată în legătură cu crearea suportului tehnic şi a personalului necesar desfăşurării activităţii sau serviciului;
    e) descrierea gradului de adecvare a sistemului informatic la specificul activităţii sau serviciului ce urmează a fi desfăşurat şi nivelul de utilizare a unor programe informatice suplimentare;
    f) impactul activităţii sau serviciului asupra conturilor bilanţiere şi a contului de profit sau pierdere pentru anul următor;
    g) desfăşurarea proceselor de identificare, administrare, monitorizare şi raportare a riscurilor aferente activităţii sau serviciului.
    3. Specificarea prevederilor normative în vigoare care reglementează activitatea sau serviciul preconizat de a fi desfăşurat.
    E. Banca Naţională are dreptul să solicite prezentarea documentelor şi a informaţiilor suplimentare, în cazul în care documentele şi informaţiile prezentate conform lit. D din prezentul capitol sînt insuficiente pentru a lua o decizie privind eliberarea permisiunii.
    F. În termen de 30 de zile lucrătoare din data primirii documentelor şi a informaţiilor complete conform lit. D din prezentul capitol Banca Naţională eliberează permisiunea pentru desfăşurarea activităţii sau serviciului, conform art. 26 alin.(1) lit. n) din Legea instituţiilor financiare sau respinge cererea, aducînd în scris la cunoştinţa băncii decizia sa, cu indicarea motivelor respingerii.
    G. În cazul în care Banca Naţională consideră că este necesară o investigaţie suplimentară pentru luarea deciziei de eliberare a permisiunii pentru desfăşurarea activităţii sau serviciului conform art. 26 alin. (1) lit. n) din Legea instituţiilor financiare, termenul stabilit la lit. F poate fi prelungit cu cel mult 30 de zile lucrătoare, cu informarea băncii.
    H. Drept motiv de respingere a cererii pentru obţinerea permisiunii pentru desfăşurarea activităţii sau serviciului conform art. 26 alin.(1) lit. n) din Legea instituţiilor financiare serveşte:
    a) necorespunderea activităţii sau serviciului preconizat de a fi desfăşurat domeniului financiar, conform lit. B din prezentul capitol;
    b) neprezentarea documentelor şi informaţiilor prevăzute la lit. D, E din prezentul capitol şi/sau prezentarea documentelor şi informaţiilor incomplete, contradictorii, neveridice sau insuficiente;
    c) cazul în care rezultatele examinării cererii nu permit Băncii Naţionale să fie pe deplin convinsă că banca se va conforma condiţiilor Legii instituţiilor financiare sau situaţia financiară a acesteia va fi satisfăcătoare.
    I. Decizia privind aprobarea modificărilor şi completărilor la Statutul băncii nu poate fi emisă anterior permisiunii Băncii Naţionale, conform lit. F, G din prezentul capitol.
    J. Modificările şi completările la Statutul băncii vor prevedea expres activitatea sau serviciul preconizat de a fi desfăşurat de bancă şi vor fi examinate în condiţiile anexei nr.5 din prezentul regulament.
    K. După înregistrarea la Camera Înregistrării de Stat a modificărilor şi completărilor la Statutul băncii, care va prevedea expres activitatea sau serviciul preconizat de a fi desfăşurat de bancă conform art. 26 alin. (1) lit. n) din Legea instituţiilor financiare, pentru care banca dispune de permisiunea Băncii Naţionale, Banca Națională va reperfecta licenţa băncii/copia autorizată de pe licenţa băncii în conformitate cu capitolul VII² din prezentul regulament.
    L. Banca notifică Banca Naţională despre derularea activităţii şi serviciului conform art. 26 alin. (1) lit. n) din Legea instituţiilor financiare, în termen de 5 zile de la data începerii desfăşurării acesteia. Notificarea va fi însoţită de reglementările interne referitoare la activitatea sau serviciului respectiv.
    [Capitolul VII⁴ modificat prin HBN218 din 11.08.16, MO277-287/26.08.16 art.1372]
    [Capitolul VII⁴ introdus prin HBN107 din 30.05.13, MO141-144/05.07.13 art.1037]
    A. Sucursala băncii din alt stat poate desfășura în limita licenței activitățile financiare conform art.26 din Legea instituțiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995. Sucursala băncii din alt stat nu este în drept să desfășoare activități financiare neprevăzute în licența eliberată de Banca Națională a Moldovei și nu poate excede obiectul de activitate al băncii străine licențiate de autoritatea competentă din țara de origine.
    B. Sucursala băncii din alt stat trebuie să dispună de un capital de dotare care nu poate fi mai mic decît cuantumul capitalului inițial stabilit la art.5 alin.(1) din Legea instituțiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995.
    C. Sucursala băncii din alt stat trebuie să mențină un capital minim necesar conform cap.III din prezentul regulament.
    D. Banca Națională a Moldovei poate stabili o mărime redusă a capitalului minim necesar al sucursalei băncii din alt stat, care trebuie menținut în conformitate cu lit.C din prezentul capitol în cazul în care se întrunesc cumulativ următoarele condiții:
    1. În țara de origine a băncii străine există un cadru de reglementare prudențial echivalent celui stabilit prin Legea instituțiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 şi prin actele normative emise în aplicarea acesteia;
    2. Autoritatea de supraveghere din țara de origine exercită o supraveghere adecvată a băncii străine, inclusiv în ceea ce privește activitatea filialei din Republica Moldova;
    3. Există un acord de colaborare bazat pe principiul reciprocității cu autoritatea de supraveghere din țara de origine cu privire la supravegherea sucursalei băncii din alt stat, care prevede că un tratament similar este aplicabil și filialelor băncilor din Republica Moldova înființate pe teritoriul acestei țări.
    E. Persoanele desemnate să asigure conducerea sucursalei băncii din alt stat trebuie să corespundă prevederilor stipulate la art.24⁵ din Legea instituțiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995, precum și cerințelor stabilite de Banca Națională a Moldovei prin reglementările aferente exigențelor față de administratori.
    F. Cererea scrisă pentru obținerea licenței de către sucursala băncii din alt stat privind desfășurarea activităților financiare, întocmită în conformitate cu prevederile stipulate în anexa nr.6 din prezentul regulament, se înaintează de către banca străină guvernatorului Băncii Naționale a Moldovei. La cerere se anexează documentele și informațiile enumerate în anexa menționată.
    G. Dacă documentele și informațiile vor fi prezentate conform prevederilor anexei nr.6 din prezentul regulament, cererea va fi înregistrată de Banca Națională a Moldovei pentru examinare, fapt despre care banca străină va fi informată în scris.
    H. Banca Națională a Moldovei are dreptul să solicite documente şi informații suplimentare, în cazul în care documentele și informațiile prezentate conform lit.G din acest capitol sînt insuficiente pentru a lua o decizie privind eliberarea licenței.
    I. În termen de trei luni din data primirii documentelor şi a informațiilor complete conform lit.G din prezentul capitol, Banca Națională a Moldovei aprobă preliminar cererea privind eliberarea licenței pentru desfășurarea activităților financiare conform art.26 din Legea instituțiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 sau respinge cererea, aducînd în scris la cunoștința băncii străine decizia sa, cu indicarea motivelor respingerii.
    J. Drept motive de respingere a cererii pot fi neconformarea cerințelor de licențiere prevăzute la art.24³ alin.(1) și (4) din Legea instituțiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995, prezentarea la Banca Națională a Moldovei a informației insuficiente pentru luarea deciziei privind eliberarea licenței şi/sau prezentarea informației neautentice în cererea pentru obținerea licenței. Banca Națională a Moldovei, în termen de cel mult 3 zile lucrătoare de la data adoptării deciziei de respingere a cererii, înștiințează banca străină despre acest fapt.
    K. După aprobarea preliminară a cererii, Banca Națională a Moldovei stabilește următoarele cerințe pentru obținerea licenței:
    1. depunerea de către banca străină a capitalului de dotare într-un cont provizoriu deschis la Banca Națională a Moldovei, care nu trebuie să fie mai mic decît capitalul prevăzut la lit.C;
    2. angajarea de specialiști;
    3. prezentarea copiei deciziei de înregistrare legalizată conform cerințelor din Legea cu privire la notariat nr.1453-XV din 08 noiembrie 2002 și extrasului din Registrul de stat emis de către organul competent din Republica Moldova de înregistrarea de stat a întreprinderilor şi de ţinerea evidenţei acestora;
    4. închirierea sau cumpărarea de utilaj pentru efectuarea operațiunilor bancare şi de edificii bancare;
    5. proiectul contractului privind prestarea serviciilor de audit extern cu o societate de audit care va desfășura auditul extern la sucursala băncii din alt stat conform art.34 din Legea instituțiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995.
    L. Banca străină e obligată în decursul unui an să îndeplinească cerințele Băncii Naționale a Moldovei, indicate la lit.K din prezentul capitol. În caz contrar aprobarea preliminară a cererii pentru eliberarea licenței se anulează. În cazul în care cerințele prevăzute la lit.K din prezentul capitol sînt îndeplinite, Banca Națională a Moldovei eliberează licența solicitată în termen de o lună.
    M. Banca Națională a Moldovei, în termen de cel mult 3 zile lucrătoare de la data adoptării deciziei privind eliberarea licenței, înștiințează în scris banca străină despre acest fapt și despre necesitatea achitării taxei stabilite la art.8 alin.(3) din Legea instituțiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 pentru eliberarea licenței. Licența se semnează în termen de 3 zile lucrătoare de la data primirii documentului care confirmă achitarea taxei pentru eliberarea licenței și se înmînează în termen de cel mult 2 zile lucrătoare de la data menționată pe licență, contra semnătură, persoanei împuternicite de către banca străină.
    N. Anexa la licență este parte integrantă a acesteia și conține toate condițiile de licențiere și expres activitățile și/sau serviciile preconizate de a fi desfășurate, conform art.26 alin.(1) din Legea instituțiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995.
    O. Sucursala băncii din alt stat are dreptul să desfășoare activitățile financiare prevăzute în licență din momentul semnării acesteia.
    P.  Prevederile din cap.VII¹ – VII⁴ din prezentul regulament se aplică sucursalei băncii din alt stat, în modul corespunzător.
    Q. Regulamentul sucursalei băncii din alt stat se modifică doar cu aprobarea Băncii Naționale a Moldovei. Pentru obținerea aprobării respective se aplică pct.2 din anexa nr.5 la prezentul regulament, în modul corespunzător.
    [Capitolul VII⁵ introdus prin HB267 din 04.10.17, MO371-382/27.10.17 art.1944]
    A. Banca-punte se constituie sub formă de societate pe acțiuni, poate desfășura activități financiare conform art.26 din Legea instituțiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995, în limita licenței eliberate de Banca Națională a Moldovei și a restricțiilor asupra activității acesteia prevăzute în mod corespunzător, și poate să activeze prin intermediul uneia sau mai multor filiale ale băncii supuse rezoluției, în cazul în care Banca Națională a Moldovei decide astfel la constituirea băncii-punte.
    B. Banca-punte dispune de capital social, care poate fi stabilit sub nivelul prevăzut la art.5 din Legea instituțiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995, dar care nu poate fi mai mic decît echivalentul a 50 milioane lei.
    C. Banca Națională a Moldovei, în calitate de autoritate de rezoluție, aprobă, pînă la eliberarea licenței băncii-punte, documentele de constituire, strategia şi profilul de risc ale acesteia, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor din cap. III subpct. 3 și 12 din Anexa nr.1 și Anexa nr.5 la prezentul regulament.
    D. Membrii consiliului de supraveghere și ai organului executiv al băncii-punte, desemnați conform art.122 alin.(1) lit. b) și c) din Legea nr.232 din 03 octombrie 2016 privind redresarea și rezoluția băncilor, sunt evaluați de către Banca Națională a Moldovei cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor pct.11 – 15, 19 – 21, 23 – 33, 35-37, 38 subpct. 5) – 10) și 13), 40, 44, 53, 59 și 60 din Regulamentul cu privire la exigențele față de administratori, aprobat prin Hotărîrea Comitetului executiv al Băncii Naționale a Moldovei nr.203 din 27 iulie 2017.
    E. Persoanele desemnate în calitate de membru al consiliului de supraveghere și al organului executiv al băncii-punte prezintă Băncii Naționale a Moldovei documentele necesare pentru evaluare în termenul stabilit de către Banca Națională Moldovei.
    F. În exercitarea atribuției de control asupra băncii-punte, Banca Națională a Moldovei evaluează și aprobă membrii comisiei de cenzori ai băncii-punte în termen de 3 luni de la data eliberării licenței, cu aplicarea corespunzătoare a reglementărilor aferente exigențelor față de administratorii băncii.
    G. Administratorii băncii supuse rezoluției, alții decît cei menționați la lit. D și F din prezentul capitol, pot exercita funcții similare în cadrul băncii-punte fără a fi confirmați repetat de Banca Națională a Moldovei și se consideră confirmați din data numirii în funcția respectivă, cu excepția cazului în care Banca Națională a Moldovei decide altfel la constituirea băncii-punte.
    H. Prevederile cap.V, VII¹, VII² , cap. VIII lit. A - C din prezentul regulament și ale cap.V din Regulamentul cu privire la exigențele față de administratori se aplică mutatis mutandis și în privința băncii-punte.
    I. Cerințele prevăzute în Legea instituțiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 și în reglementările emise da Banca Națională a Moldovei, privind obligația încheierii unui contract de audit cu o societate de audit independentă acceptată de Banca Națională a Moldovei, se pun în aplicare de banca-punte în termen de 3 luni de la data eliberării licenței.
    [Capitolul VII⁶ introdus prin HB267 din 04.10.17, MO371-382/27.10.17 art.1944]

    A. Banca Naţională a Moldovei ţine registrul băncilor licenţiate și al sucursalelor băncilor din alt stat. La eliberarea de către Banca Naţională a Moldovei a licenței băncii/sucursalei băncii din alt stat, aceasta se înscrie în registru. În registru se înscriu denumirea, sediul oficiului central al băncii, al filialelor şi reprezentanţelor ei și al sucursalei băncii din alt stat. La registru se anexează următoarele documente:
    1. Copia autorizată de pe statut sau, după caz, copia autorizată de pe regulamentul sucursalei băncii din alt stat.
    2. Lista persoanelor oficiale autorizate să acţioneze în numele băncii/sucursalei băncii din alt stat.
    3. Documentul care stabileşte limitele competenţelor persoanelor specificate la pct.2 şi specimenele semnăturilor lor autentificate notarial.
    În cazul în care în documentele menţionate la pct.1-3 au fost efectuate modificări, copiile autorizate de bancă/sucursala băncii din alt stat de pe acestea se prezintă la Banca Naţională a Moldovei în termen de 10 zile lucrătoare.
    [Capitolul VIII lit.A în redacția HB267 din 04.10.17, MO371-382/27.10.17 art.1944]
    [Capitolul VIII, lit.A modificată prin HBN91 din 12.04.12, MO99-102/25.05.12 art.650]
    [Capitolul VIII, lit.A modificată prin HBN194 din 09.10.08, MO204-205/14.11.08 art.620]
    [Capitolul VIII, lit.A modificată prin HBN171 din 11.09.08, MO180-181/03.10.08 art.536]
    [Capitolul VIII lit.A modificată prin HBN110 din 16.05.02, MO66/23.05.02 art.172]

    [Capitolul VIII, lit.A modificată prin HBN247/27.09.01, MO120/02.10.01 art.283]

    B. Banca/sucursala băncii din alt stat a cărei licenţă a fost retrasă se exclude din registru prin înscrisul respectiv.

    [Capitolul VIII lit.B în redacția HB267 din 04.10.17, MO371-382/27.10.17 art.1944]
    [Capitolul VII lit.C abrogată prin HBN126 din 25.04.19, MO159-161/03.05.19 art.791; în vigoare 03.06.19]

    [Capitolul VIII lit.C în redacția HB267 din 04.10.17, MO371-382/27.10.17 art.1944]
    [Capitolul VIII, lit.C modificată prin HBN91 din 12.04.12, MO99-102/25.05.12 art.650]

    [Capitolul VIII, lit.C în redacţia HBN110 din 16.05.02, MO66/23.05.02 art.172]
    D. Banca sau persoanele care convoacă adunarea generală a acționarilor vor prezenta la Banca Naţională, printr-o scrisoare de însoţire, informaţia cu privire la convocarea adunării generale a acţionarilor, care va cuprinde cel puţin următoarele:
    1. copia extrasului din procesul-verbal al ședinței organului de conducere care a decis cu privire la convocarea adunării generale sau al ședinței altor persoane care convoacă adunarea generală autorizată de către organul/persoanele menționate după caz, conform prevederilor legislaţiei în vigoare. Copia autorizată a extrasului din procesul-verbal al ședinței menționate va conţine datele prevăzute la art.53 alin.(8) lit.a) – g) din Legea privind societăţile pe acţiuni nr.1134-XIII din 02.04.1997;
    2. copiile documentelor confirmative ce atestă măsurile întreprinse aferente prevederilor art.55 alin.(1) lit.b) sau alin.(2) din Legea privind societăţile pe acţiuni autentificate de către administratorul împuternicit al băncii;
    3. copia publicaţiei în care a fost plasat anunţul despre ţinerea adunării generale a acţionarilor, cu excepţia cazului prevăzut la art.59 alin.(7) din Legea privind societăţile pe acţiuni.
    Informaţia va fi prezentată: în cazul adunării generale ordinare anuale - cel mai tîrziu cu 25 de zile înainte de ţinerea adunării generale a acţionarilor, în cazul adunării generale extraordinare – cel mai tîrziu cu 12 zile înainte de ţinerea ei, iar în cazul adunării generale repetate – cel mai tîrziu cu 10 zile înainte de ţinerea ei.
    În cazul în care adunarea generală se desfăşoară în condiţiile prevăzute la art.59 alin.(7) din Legea privind societăţile pe acţiuni, informaţia se va prezenta în termen de șapte zile după luarea deciziei respective, dar cel mai tîrziu cu trei zile înainte de ţinerea acesteia.
    În termen de 15 zile lucrătoare de la data închiderii adunării generale a acționarilor, banca prezintă la Banca Națională a Moldovei cel puțin următoarele:
    1) Procesul-verbal al adunării generale a acționarilor (fără anexe) a băncii, conform cerințelor expuse în pct.393 și 394 din Regulamentul privind cadrul de administrare a activității băncilor, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naționale a Moldovei nr.322/2018;
    2) Copia, autorizată de către bancă, a publicației în care a fost plasată decizia aprobată la adunarea generală a acționarilor.”;
    c) punctul E propoziția „În termen de 30 zile lucrătoare de la închiderea adunării generale a acționarilor, sucursala băncii din alt stat va prezenta la Banca Națională a Moldovei, printr-o scrisoare de însoțire, extrasul din procesul-verbal al adunării generale a acționarilor” se substituie cu propoziția „În termen de 20 zile lucrătoare de la închiderea adunării generale a acționarilor băncii din alt stat, sucursala băncii din alt stat prezentă la Banca Națională a Moldovei, conform cerințelor expuse în pct.393 și 394 din Regulamentul privind cadrul de administrare a activității băncilor, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naționale a Moldovei nr.322/2018, extrasul din procesul-verbal al adunării generale a acționarilor care include chestiuni aferente activității sucursalei băncii din alt stat.
    În cazul în care în cadrul adunării generale a acţionarilor este adoptată decizia de majorare a capitalului social al băncii prin efectuarea emisiunii suplimentare de acțiuni, concomitent cu procesul-verbal al adunării generale a acţionarilor se va prezenta şi Hotărîrea privind emisiunea suplimentară a valorilor mobiliare aprobată de adunarea generală a acţionarilor respectivă. În termen de 5 zile de la ședința organului împuternicit la care s-a aprobat Darea de seamă privind rezultatele emisiunii valorilor mobiliare, banca va prezenta Băncii Naţionale Darea de seamă privind rezultatele emisiunii valorilor mobiliare și Lista subscriitorilor la valorile mobiliare plasate în baza hotărîrii adunării generale a acţionarilor, întocmită conform cerinţelor prevăzute de actele normative ale Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare.
    Banca Naţională poate solicita prezentarea parţială sau completă a informaţiei conform anexelor la procesul-verbal al adunării generale a acţionarilor.
    [Capitolul VIII, lit.D modificată prin HBN126 din 25.04.19, MO159-161/03.05.19 art.791; în vigoare 03.06.19]
    [Capitolul VIII, lit.D în redacţia HBN218 din 11.08.16, MO277-287/26.08.16 art.1372]
    [Capitolul VIII, lit.D introdusă prin HBN91 din 12.04.12, MO99-102/25.05.12 art.650]
    E. Sucursala băncii din alt stat va informa Banca Națională a Moldovei despre convocarea adunării generale a acționarilor băncii străine care în ordinea de zi va include chestiuni aferente activității sucursalei băncii din alt stat înființate în Republica Moldova și va prezenta o copie a ordinii de zi cel tîrziu cu 5 zile lucrătoare înainte de ținerea ei.
    În termen de 30 zile lucrătoare de la închiderea adunării generale a acționarilor, sucursala băncii din alt stat va prezenta la Banca Națională a Moldovei, printr-o scrisoare de însoțire, extrasul din procesul-verbal al adunării generale a acționarilor.
    [Capitolul VIII, lit.E introdusă prin HB267 din 04.10.17, MO371-382/27.10.17 art.1944]

    [Capitolul IX abrogat prin HB267 din 04.10.17, MO371-382/27.10.17 art.1944]
    [Capitolul IX modificat prin HBN218 din 11.08.16, MO277-287/26.08.16 art.1372]

    Anexa nr.1: Exigenţe la cererea pentru primirea licenţei privind desfăşurarea activităţilor financiare

    Anexa nr.3: Exigenţe la cererea pentru primirea licenţei privind desfăşurarea activităţilor financiare de către sucursalele băncilor străine
    Anexa nr.4: Calculul capitalului normativ total

Exigenţe la cererea pentru primirea licenţei privind

desfăşurarea activităţilor financiare de către bancă

    Cererea se întocmeşte şi se semnează de către fondatorii băncii. Cererea şi pachetul de documente se prezintă Băncii Naţionale a Moldovei în limba de stat a Republicii Moldova, iar în cazul în care cererea şi pachetul de documente sînt întocmite într-o limbă străină, acestea se prezintă în original, cu anexarea traducerii în limba de stat a Republicii Moldova, autentificate/legalizate conform legislaţiei. Cu acordul prealabil al Băncii Naționale a Moldovei, cererea şi setul de documente pot fi întocmite și prezentate Băncii Naționale a Moldovei întro limbă de circulație internațională. Dacă setul de acte prezentat în limba respectivă creează impedimente materiale sau procedurale pentru examinarea cererii, Banca Națională a Moldovei suspendă examinarea acesteia și solicită prezentarea traducerii legalizate în limba de stat a setului de acte.
    [Capitolul  I modificat prin HB267 din 04.10.17, MO371-382/27.10.17 art.1944]

    II. Persoana de contact

    Solicitantul va numi două persoane de contact care se vor afla în mun.Chişinău pe perioada examinării cererii, indicînd următoarele date: numele, locul de muncă, funcţia ocupată, adresa de contact, telefonul/fax, adresa de e-mail.
    [Capitolul II  modificat prin HB267 din 04.10.17, MO371-382/27.10.17 art.1944]

    2. Contractul de societate privind organizarea băncii, în care se reflectă caracterul băncii, se indică mărimea capitalului, care se preconizează de introdus, tipurile de acţiuni, datele de identificare ale tuturor acţionarilor-fondatori cu indicarea cotei lor de participare anunţate în procente şi sumă, responsabilitatea părţilor pentru îndeplinirea hotărîrilor adoptate şi organele care soluţionează conflictele apărute  în legătură cu contractul dat. Contractul de societate  trebuie să fie întocmit în conformitate cu art.33 din Legea privind societăţile pe acţiuni.

    5. Persoana care intenţionează să deţină cote de participare, inferioare cotei substanțiale, în capitalul social al băncii va prezenta informaţia menţionată mai jos.
    [Pct.5 în redacția HB267 din 04.10.17, MO371-382/27.10.17 art.1944]
    [Pct.5 modificat prin HBN218 din 11.08.16, MO277-287/26.08.16 art.1372]

    (9)  lista persoanelor afiliate persoanei fizice (conform definiţiei date la articolul 3 din Legea instituţiilor financiare şi ţinînd cont de definiţia din reglementările Băncii Naţionale aferente tranzacţiilor băncii cu persoanele sale afiliate cu indicarea următoarelor date: criteriul de afiliere, în cazul persoanei juridice - denumirea, sediul, numele conducătorilor, cotele de participare în capitalul societăţii comerciale (denumirea societăţii comerciale, ţara de reşedinţă şi valoarea cotei), iar în cazul persoanei fizice - numele, prenumele, adresa de la domiciliu, locul de muncă şi funcţia ocupată, cotele de participare în capitalul societăţii comerciale (denumirea societăţii comerciale, ţara de reşedinţă şi valoarea cotei).
    [Pct.5, lit.A subpct.(9) modificat prin HBN107 din 30.05.13, MO141-144/05.07.13 art.1037]
    [Pct.5, lit.A subpct.(9) modificat prin HBN91 din 12.04.12, MO99-102/25.05.12 art.650]

    [Pct.5, lit.A subpct.(9) introdus prin HBN35 din 15.02.07, MO25-28/23.02.07 art.127]
    (10) declarația privind existența sau lipsa activității concertate a persoanei fizice, care are intenția de a dobîndi o cotă de participare în capitalul social al băncii, conform anexei nr.1 din Regulamentul cu privire la calculul drepturilor de vot şi înregistrarea transferului dreptului de proprietate asupra acţiunilor băncilor.
    [Pct.5, lit.A subpct.(10) introdus prin HBN218 din 11.08.16, MO277-287/26.08.16 art.1372]

    (4) lista persoanelor afiliate persoanei juridice (conform definiţiei date la articolul 3 din Legea instituţiilor financiare şi ţinînd cont de definiţia din reglementările Băncii Naţionale aferente tranzacţiilor băncii cu persoanele sale afiliate) cu indicarea următoarelor date: criteriul de afiliere, în cazul persoanei juridice - denumirea, sediul, numele conducătorilor, cotele de participare în capitalul societăţii comerciale (denumirea societăţii comerciale, ţara de reşedinţă şi valoarea cotei), iar în cazul persoanei fizice - numele, prenumele, adresa de la domiciliu, locul de muncă şi funcţia ocupată, cotele de participare în capitalul societăţii comerciale (denumirea societăţii comerciale, ţara de reşedinţă şi valoarea cotei).
    În cazul în care persoana juridică este o bancă, aceasta va prezenta informaţia privind:
    - lista acţionarilor/asociaţilor ce posedă 5% sau mai mult în capitalul social al băncii solicitante, sediul şi ţara de reşedinţă a acestora, valorile cotelor deţinute. În cazul în care cota deţinută de către acţionarii/asociaţii în capitalul băncii solicitante reprezintă controlul în capitalul acesteia, se prezintă şi informaţia pentru persoanele care deţin controlul în capitalul acţionarilor/asociaţilor băncii solicitante (denumirea, ţara de reşedinţă, valoarea cotei);
    - numele, prenumele şi funcţia ocupată a membrilor consiliului, organului executiv, comisiei de cenzori ai băncii solicitante cu indicarea societăţilor comerciale în capitalul cărora aceştia deţin controlul (denumirea şi sediul societăţii, valoarea cotei);
    - persoana în capitalul căreia banca solicitantă deţine controlul (denumirea şi sediul acestei persoane, valoarea cotei);
    - persoana în capitalul căreia persoana menţionată la alineatul precedent deţine controlul în capitalul acesteia (denumirea şi sediul persoanei, valoarea cotei);
    - persoana în capitalul căreia acţionarul băncii solicitante (care deţine controlul în capitalul băncii solicitante) deţine controlul.
    [Pct.5, lit.B subpct.(4) în redacția HBN218 din 11.08.16, MO277-287/26.08.16 art.1372]
    [Pct.5, lit.B subpct.(4) modificat prin HBN107 din 30.05.13, MO141-144/05.07.13 art.1037]
    [Pct.5 lit.B subpct.(4) modificat prin HBN91 din 12.04.12, MO99-102/25.05.12 art.650]

    (9) copia deciziei de înregistrare autentificată/legalizată conform legislaţiei;

    [Pct.5, lit.B subpct.(10) introdus prin HBN13 din 12.01.06, MO21-24/03.02.06 art.64]
    (11) declarația privind existența sau lipsa activității concertate a persoanei juridice, care are intenția de a dobîndi o cotă de participare în capitalul social al băncii, conform anexei nr.2 la Regulamentul cu privire la calculul drepturilor de vot şi înregistrarea transferului dreptului de proprietate asupra acţiunilor băncilor.
    [Pct.5, lit.B subpct.(11) introdus prin HBN218 din 11.08.16, MO277-287/26.08.16 art.1372]

    6. Persoana care intenţionează să deţină cotă substanțială din acţiunile băncii trebuie să corespundă cerinţelor înaintate de Banca Naţională prin reglementările aferente cotelor de participare în capitalul social al băncii şi prezintă setul de documente şi informaţia necesară conform reglementărilor menţionate.
    [Pct.6 modificat prin HBN218 din 11.08.16, MO277-287/26.08.16 art.1372]
    [Pct.6 modificat prin HBN107 din 30.05.13, MO141-144/05.07.13 art.1037]

    7. Toate persoanele propuse drept administratori ai băncii trebuie să corespundă cerinţelor înaintate de Banca Naţională prin reglementările aferente exigenţilor faţă de administratori şi să prezinte informaţia necesară conform acestor reglementări.

    În scopul prezentului regulament şefii subdiviziunilor prezintă de asemenea  informaţia în conformitate cu cerinţele înaintate de Banca Naţională prin reglementările aferente exigenţelor faţă de administratorii băncii.
    [Pct.7 modificat prin HBN107 din 30.05.13, MO141-144/05.07.13 art.1037]
    [Pct.7 modificat prin HBN194 din 09.10.08, MO204-205/14.11.08 art.620]

    9. Persoanele care intenţionează să deţină o cotă substanțială în capitalul social al băncii prezintă o declarație pe propria răspundere, întocmită în scris, prin care se atestă faptul cunoașterii și obligația respectării prevederilor Legii instituțiilor financiare, legislaţia în vigoare în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului şi prevederilor actelor normative ale Băncii Naționale.
    [Pct.9 în redacția HBN218 din 11.08.16, MO277-287/26.08.16 art.1372]

    10. Copiile autorizate de bancă ale contractelor individuale de muncă la serviciu a conducătorului organului executiv şi contabilului-şef ai viitoarei bănci.
    [Pct.10 modificat prin HBN91 din 12.04.12, MO99-102/25.05.12 art.650]

    a. toate premisele iniţiale utilizate la elaborarea planului. Aceste premise trebuie  să includă premise macro şi micro economice şi anume condiţiile economice generale din Moldova, rata dobînzii  la credite, investiţii (inclusiv valori mobiliare de stat), depozite, fonduri împrumutate, schimbări  în  regiunea geografică deservită de bancă, concurenţa etc.;

    b. structura organizatorică;

    c. activitatea financiară preconizată;

    d. viitorul portofoliu de investiţii;

    e. tipurile de credite care se vor acorda, cărei ramuri a economiei, cît de diversificat va fi portofoliul de credite;

    f. investirea planificată în valori mobiliare;

    g. alte investiţii planificate: în acţiuni, în companii-fiice;

    h. operaţiunile planificate în valută străină;

    i. alte operaţiuni comerciale;

    j. investiţiile  planificate  în imobil, inclusiv încăperile pentr, oficiu;

    k. planurile referitor la deschiderea filialelor, oficiilor secundare şi a reprezentanţelor în conformitate cu cerinţele înaintate de Banca Naţională prin reglementările aferente filialelor, reprezentanţelor şi oficiilor secundare ale băncilor;
    [Pct.12 lit.k) modificată prin HBN107 din 30.05.13, MO141-144/05.07.13 art.1037]
    [Pct.12 lit.k) în redacţia HBN91 din 12.04.12, MO99-102/25.05.12 art.650]

    n. planurile referitor la menţinerea lichidităţii suficiente, în conformitate cu cerinţele înaintate de Banca Naţională prin reglementările aferente lichidităţii băncii;
    [Pct.12 lit.n) modificată prin HBN107 din 30.05.13, MO141-144/05.07.13 art.1037]
    [Pct.12 lit.n) modificată prin HBN91 din 12.04.12, MO99-102/25.05.12 art.650]

    o. afacerile  planificate cu persoanele afiliate, în conformitate cu Regulamentul privind tranzacţiile băncii cu persoanele sale afiliate;
    [Pct.12 lit.o) modificată prin HBN91 din 12.04.12, MO99-102/25.05.12 art.650]

    u. menţinerea suficienţei capitalului ponderat la risc, în conformitate cu cerinţele înaintate de Banca Naţională prin reglementările aferente suficienţei capitalului ponderat la risc;
    [Pct.12 lit.u) modificată prin HBN107 din 30.05.13, MO141-144/05.07.13 art.1037]
    [Pct.12 lit.u) modificată prin HBN91 din 12.04.12, MO99-102/25.05.12 art.650]

    x. rapoartele financiare pronosticate  pe primii trei ani de activitate (Bilanţul (FIN 1), Contul de profit sau pierdere (FIN 2), raportul privind calculul capitalului normativ total întocmite respectiv în conformitate cu Instrucţiunea privind situaţiile financiare FINREP la nivel individual, aplicabile băncilor şi Instrucţiunea cu privire la modul de întocmire şi prezentare de către bănci a rapoartelor în scopuri prudenţiale, întocmite în conformitate cu Instrucţiunea cu privire la modul de întocmire şi prezentare de către bănci a rapoartelor financiare, de indicat în baza căror condiţii economice au fost ele efectuate, precum şi de descris cheltuielile legate de înfiinţarea şi înregistrarea băncii;
    [Pct.12 lit.x) modificată prin HBN91 din 12.04.12, MO99-102/25.05.12 art.650]

    [Pct.14 abrogat prin HBN218 din 11.08.16, MO277-287/26.08.16 art.1372]
    [Pct.14 modificat prin HBN91 din 12.04.12, MO99-102/25.05.12 art.650]

Exigenţe la cererea pentru primirea licenţei privind desfăşurarea
activităţilor financiare de către sucursalele băncilor străine

    Cererea se întocmeşte şi se semnează de către preşedintele consiliului băncii străine. Cererea şi pachetul de documente se prezintă Băncii Naţionale a Moldovei în limba de stat a Republicii Moldova, iar în cazul în care cererea şi pachetul de documente sînt întocmite într-o limbă străină, acestea se prezintă în original, cu anexarea traducerii în limba de stat a Republicii Moldova, autentificate/legalizate conform legislaţiei. Cu acordul prealabil al Băncii Naționale a Moldovei, cererea şi setul de documente pot fi întocmite și prezentate Băncii Naționale a Moldovei întro limbă de circulație internațională. Dacă setul de acte prezentat în limba respectivă creează impedimente materiale sau procedurale pentru examinarea cererii, Banca Națională a Moldovei suspendă examinarea acesteia și solicită prezentarea traducerii legalizate în limba de stat a setului de acte.
    [Capitolul I modificat prin HB267 din 04.10.17, MO371-382/27.10.17 art.1944]

II. Persoana de contact

    Solicitantul va numi două persoane de contact care se vor afla în mun.Chişinău pe perioada examinării cererii, indicînd următoarele date: numele, locul de muncă, funcţia ocupată, adresa de contact, telefonul/fax, adresa de e-mail.
    [Capitolul II modificat prin HB267 din 04.10.17, MO371-382/27.10.17 art.1944]

    Cererea pentru primirea licenţei trebuie să conţină  informaţia enumerată mai jos şi informaţia indicată în punctele 3, 4 şi 6-16 ale capitolului III din anexa nr.1.
    [Capitolul III alineat modificat prin HBN171 din 11.09.08, MO180-181/03.10.08 art.536]

    3. In cazul în  care  banca străină solicitantă deţine mai puţin  de 100%  din  acţiunile  sucursalei  - contractul de societate privind organizarea  sucursalei, în caz dacă deţine 100%  -  declaraţia de constituire  în care se reflectă caracterul sucursalei, se indică mărimea capitalului, care se preconizează de introdus, tipurile de acţiuni, datele de identificare a tuturor acţionarilor-fondatori  cu  indicarea cotei lor de participare anunţate in procente şi sumă, responsabilitatea părţilor  pentru  îndeplinirea hotărîrilor adoptate şi organele  care soluţionează conflictele  apărute  in  legătură  cu  contractul dat.

Contractul de societate sau declaraţia de constituire trebuie  să  fie întocmit  în  conformitate cu art.33 din Legea privind  societăţile  pe acţiuni.

    1. În rîndul 1.1. se reflectă suma totală a acţiunilor ordinare ce aparţin acţionarilor, care reprezintă diferenţa dintre acţiunile ordinare plasate şi acţiunile ordinare de tezaur/capitalul de dotare care reflectă mijloacele bănești puse la dispoziția sucursalei băncii din alt stat.

    5. În rîndul 1.5. se reflectă mărimea imobilizărilor necorporale nete care reprezintă mărimea imobilizărilor necorporale minus amortizarea pe aceste active.

    6. În rîndul 1.6. se reflectă totalul capitalului de gradul I, care reprezintă suma rîndurilor 1.1.-1.4. minus rîndul 1.5 pentru bănci, respectiv suma rîndurilor 1.1., 1.4. minus rîndul 1.5. pentru sucursalele băncilor din alt stat.