DISPOZIŢII GENERALE

Articolul 1. Obiectul şi domeniul de aplicare a prezentei legi

(1) Prezenta lege stabileşte statutul juridic şi particularităţile de constituire şi de activitate a organizaţiilor de microfinanţare, asigură condiţiile de apărare a drepturilor şi a intereselor legitime ale creditorilor, donatorilor, beneficiarilor, precum şi ale fondatorilor, asociaţilor şi acţionarilor organizaţiilor de microfinanţare.

(2) Prevederile prezentei legi nu se aplică instituţiilor financiare şi asociaţiilor de economii şi împrumut ale cetăţenilor.

Articolul 2. Legislaţia cu privire la organizaţiile de microfinanţare

(1) Legislaţia cu privire la organizaţiile de microfinanţare se constituie din legislaţia civilă, legislaţia fiscală, legislaţia privind investiţiile, din prezenta lege, precum şi din alte acte normative.

(2) Asupra organizaţiilor de microfinanţare nu se extinde acţiunea actelor normative ce reglementează activitatea instituţiilor financiare şi a asociaţiilor de economii şi împrumut.
[Art.2 al.(2) modificat prin LP225 din 15.12.17, MO464-470/29.12.17 art.790; în vigoare 29.12.17]

Articolul 3. Noţiuni principale

În sensul prezentei legi, se utilizează următoarele noţiuni principale:

organizaţie de microfinanţare - persoană juridică a cărei activitate de bază o constituie activitatea de microfinanţare;

activitate de microfinanţare - activitate de prestare a serviciilor de microfinanţare prevăzute în prezenta lege;

împrumut - împrumut în formă de mijloace băneşti, acordat de către organizaţia de microfinanţare persoanelor fizice şi/sau întreprinderilor micro, mici şi mijlocii, în baza unui contract cu sau fără dobîndă, ce urmează a fi restituit la scadenţă.

Articolul 4. Scopul şi principiile de activitate ale organizaţiilor

de microfinanţare

(1) Organizaţiile de microfinanţare au drept scop sporirea accesului la surse financiare al populaţiei, al antreprenorilor individuali şi al întreprinderilor micro, mici şi mijlocii.

(2) Principiile de activitate ale organizaţiilor de microfinanţare sînt:

a) asigurarea unei stabilităţi financiare în domeniul microfinanţării;

b) asigurarea transparenţei în activitatea de microfinanţare;

c) respectarea principiului concurenţei loiale.

Capitolul II

ORGANIZAŢIA DE MICROFINANŢARE

Articolul 5. Statutul juridic al organizaţiei de microfinanţare

(1) Organizaţia de microfinanţare îşi desfăşoară activitatea în temeiul prezentei legi şi al altor acte normative, în temeiul actului de constituire şi al regulamentelor proprii.

(2) Organizaţia de microfinanţare este în drept să deschidă conturi bancare pe teritoriul Republicii Moldova şi în străinătate, dacă legea nu prevede altfel.

(3) Organizaţiile de microfinanţare sînt în drept să se asocieze în scopul apărării drepturilor şi a intereselor lor legitime.

Articolul 6. Formele organizaţiilor de microfinanţare

(1) Organizaţia de microfinanţare poate fi constituită sub formă de societate cu răspundere limitată sau societate pe acţiuni, în conformitate cu legislaţia în vigoare.

(2) Organizaţia de microfinanţare poate utiliza în denumirea sa sintagma "de microfinanţare".

(3) Se interzice utilizarea sintagmei "de microfinanţare" în denumirea persoanelor juridice care nu sînt organizaţii de microfinanţare.

Articolul 7. Activitatea de microfinanţare

(1) Activitatea de microfinanţare este o activitate economică permanentă a organizaţiei de microfinanţare, ce constă în prestarea următoarelor servicii de microfinanţare:

a) acordarea şi gestionarea împrumuturilor;

b) acordarea de garanţii la împrumuturi şi la credite bancare;

c) efectuarea investiţiilor, a participaţiunilor.

(2) Organizaţia de microfinanţare poate practica orice activitate de microfinanţare dintre cele prevăzute la alin.(1), precum şi orice alte activităţi auxiliare neinterzise de legislaţie, necesare pentru desfăşurarea activităţii de microfinanţare şi consemnate în actul de constituire.

(3) În scopul prestării serviciilor de microfinanţare, organizaţia de microfinanţare este în drept să primească mijloace băneşti sub formă de investiţii, împrumuturi (credite), donaţii (granturi) şi sponsorizări de la persoane fizice şi/sau juridice din Republica Moldova şi din străinătate.

(4) Organizaţia de microfinanţare este obligată să constituie provizioane destinate acoperirii eventualelor pierderi legate de nerestituirea împrumuturilor şi a dobînzii aferente.

(5) Organizaţia de microfinanţare stabileşte în mod independent condiţiile de prestare a serviciilor de microfinanţare.

Articolul 8. Restricţii în activitate

(1) Organizaţia de microfinanţare nu este în drept:

a) să efectueze investiţii, participaţiuni fără cumularea acestor activităţi cu activitatea de microfinanţare prevăzută la art.7 alin.(1) lit.a);

    b) să acorde împrumuturi în scopul procurării valorilor mobiliare emise de ea însăşi.
    c) să colecteze de la persoane, prin ofertă publică, mijloace financiare rambursabile.
    [Art.8 al.(1), lit.c) introdusă prin LP128 din 08.06.12, MO143-148/13.07.12 art.473]

(2) Organizaţia de microfinanţare este în drept să stabilească restricţii suplimentare în activitatea sa prin actul de constituire.

Capitolul III

MONITORIZAREA, EVIDENŢA CONTABILĂ

ŞI RAPOARTELE FINANCIARE

Articolul 9. Monitorizarea organizaţiilor de microfinanţare

(1) Activitatea organizaţiilor de microfinanţare este monitorizată de Comisia Naţională a Pieţei Financiare.

(3) Organizaţia de microfinanţare prezintă Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare rapoarte financiare şi specializate, în conformitate cu legislaţia în vigoare.

(4) Comisia Naţională a Pieţei Financiare poate delega asociaţiilor organizaţiilor de microfinanţare, în baza unui acord, funcţii de culegere şi sistematizare a informaţiei din rapoartele financiare şi specializate, precum şi alte funcţii auxiliare.

[Art.9 modificat prin LP130-XVI din 07.06.07, MO 94-97/06.07.07, art.418]

Capitolul IV

DISPOZIŢII FINALE

Articolul 10. Dispoziţii finale

Guvernul, în termen de 6 luni:

a) va prezenta Parlamentului propuneri în vederea aducerii legislaţiei în vigoare în concordanţă cu prezenta lege;

b) va aduce actele sale normative în concordanţă cu prezenta lege;

c) va adopta actele normative necesare executării prezentei legi.

LPM280/2004 ID intern unic: 313073 Версия на русском	Fişa actului juridic
Republica Moldova
PARLAMENTUL
LEGE Nr. 280 din 22.07.2004
cu privire la organizaţiile de microfinanţare
Publicat : 13.08.2004 în Monitorul Oficial Nr. 138-146 art Nr : 737
Abrogată din 01.10.18 prin LP1 din 16.03.18, MO108-112/30.03.18 art.200 MODIFICAT LP225 din 15.12.17, MO464-470/29.12.17 art.790; în vigoare 29.12.17 LP128 din 08.06.12, MO143-148/13.07.12 art.473 LP130-XVI din 07.06.07, MO 94-97/06.07.07 LP37-XVI din 23.02.07, MO36-38/16.03.07 art.161 În scopul atragerii resurselor financiare pentru dezvoltarea sectorului întreprinderilor mici şi mijlocii, Parlamentul adoptă prezenta lege organică. [Preambulul modificat prin LP37-XVI din 23.02.07, MO36-38/16.03.07 art.161] Capitolul I DISPOZIŢII GENERALE Articolul 1. Obiectul şi domeniul de aplicare a prezentei legi (1) Prezenta lege stabileşte statutul juridic şi particularităţile de constituire şi de activitate a organizaţiilor de microfinanţare, asigură condiţiile de apărare a drepturilor şi a intereselor legitime ale creditorilor, donatorilor, beneficiarilor, precum şi ale fondatorilor, asociaţilor şi acţionarilor organizaţiilor de microfinanţare. (2) Prevederile prezentei legi nu se aplică instituţiilor financiare şi asociaţiilor de economii şi împrumut ale cetăţenilor. Articolul 2. Legislaţia cu privire la organizaţiile de microfinanţare (1) Legislaţia cu privire la organizaţiile de microfinanţare se constituie din legislaţia civilă, legislaţia fiscală, legislaţia privind investiţiile, din prezenta lege, precum şi din alte acte normative. (2) Asupra organizaţiilor de microfinanţare nu se extinde acţiunea actelor normative ce reglementează activitatea instituţiilor financiare şi a asociaţiilor de economii şi împrumut. [Art.2 al.(2) modificat prin LP225 din 15.12.17, MO464-470/29.12.17 art.790; în vigoare 29.12.17] Articolul 3. Noţiuni principale În sensul prezentei legi, se utilizează următoarele noţiuni principale: organizaţie de microfinanţare - persoană juridică a cărei activitate de bază o constituie activitatea de microfinanţare; activitate de microfinanţare - activitate de prestare a serviciilor de microfinanţare prevăzute în prezenta lege; împrumut - împrumut în formă de mijloace băneşti, acordat de către organizaţia de microfinanţare persoanelor fizice şi/sau întreprinderilor micro, mici şi mijlocii, în baza unui contract cu sau fără dobîndă, ce urmează a fi restituit la scadenţă. Articolul 4. Scopul şi principiile de activitate ale organizaţiilor de microfinanţare (1) Organizaţiile de microfinanţare au drept scop sporirea accesului la surse financiare al populaţiei, al antreprenorilor individuali şi al întreprinderilor micro, mici şi mijlocii. (2) Principiile de activitate ale organizaţiilor de microfinanţare sînt: a) asigurarea unei stabilităţi financiare în domeniul microfinanţării; b) asigurarea transparenţei în activitatea de microfinanţare; c) respectarea principiului concurenţei loiale. Capitolul II ORGANIZAŢIA DE MICROFINANŢARE Articolul 5. Statutul juridic al organizaţiei de microfinanţare (1) Organizaţia de microfinanţare îşi desfăşoară activitatea în temeiul prezentei legi şi al altor acte normative, în temeiul actului de constituire şi al regulamentelor proprii. (2) Organizaţia de microfinanţare este în drept să deschidă conturi bancare pe teritoriul Republicii Moldova şi în străinătate, dacă legea nu prevede altfel. (3) Organizaţiile de microfinanţare sînt în drept să se asocieze în scopul apărării drepturilor şi a intereselor lor legitime. Articolul 6. Formele organizaţiilor de microfinanţare (1) Organizaţia de microfinanţare poate fi constituită sub formă de societate cu răspundere limitată sau societate pe acţiuni, în conformitate cu legislaţia în vigoare. (2) Organizaţia de microfinanţare poate utiliza în denumirea sa sintagma "de microfinanţare". (3) Se interzice utilizarea sintagmei "de microfinanţare" în denumirea persoanelor juridice care nu sînt organizaţii de microfinanţare. Articolul 7. Activitatea de microfinanţare (1) Activitatea de microfinanţare este o activitate economică permanentă a organizaţiei de microfinanţare, ce constă în prestarea următoarelor servicii de microfinanţare: a) acordarea şi gestionarea împrumuturilor; b) acordarea de garanţii la împrumuturi şi la credite bancare; c) efectuarea investiţiilor, a participaţiunilor. (2) Organizaţia de microfinanţare poate practica orice activitate de microfinanţare dintre cele prevăzute la alin.(1), precum şi orice alte activităţi auxiliare neinterzise de legislaţie, necesare pentru desfăşurarea activităţii de microfinanţare şi consemnate în actul de constituire. (3) În scopul prestării serviciilor de microfinanţare, organizaţia de microfinanţare este în drept să primească mijloace băneşti sub formă de investiţii, împrumuturi (credite), donaţii (granturi) şi sponsorizări de la persoane fizice şi/sau juridice din Republica Moldova şi din străinătate. (4) Organizaţia de microfinanţare este obligată să constituie provizioane destinate acoperirii eventualelor pierderi legate de nerestituirea împrumuturilor şi a dobînzii aferente. (5) Organizaţia de microfinanţare stabileşte în mod independent condiţiile de prestare a serviciilor de microfinanţare. Articolul 8. Restricţii în activitate (1) Organizaţia de microfinanţare nu este în drept: a) să efectueze investiţii, participaţiuni fără cumularea acestor activităţi cu activitatea de microfinanţare prevăzută la art.7 alin.(1) lit.a); b) să acorde împrumuturi în scopul procurării valorilor mobiliare emise de ea însăşi. c) să colecteze de la persoane, prin ofertă publică, mijloace financiare rambursabile. [Art.8 al.(1), lit.c) introdusă prin LP128 din 08.06.12, MO143-148/13.07.12 art.473] (2) Organizaţia de microfinanţare este în drept să stabilească restricţii suplimentare în activitatea sa prin actul de constituire. Capitolul III MONITORIZAREA, EVIDENŢA CONTABILĂ ŞI RAPOARTELE FINANCIARE Articolul 9. Monitorizarea organizaţiilor de microfinanţare (1) Activitatea organizaţiilor de microfinanţare este monitorizată de Comisia Naţională a Pieţei Financiare. (3) Organizaţia de microfinanţare prezintă Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare rapoarte financiare şi specializate, în conformitate cu legislaţia în vigoare. (4) Comisia Naţională a Pieţei Financiare poate delega asociaţiilor organizaţiilor de microfinanţare, în baza unui acord, funcţii de culegere şi sistematizare a informaţiei din rapoartele financiare şi specializate, precum şi alte funcţii auxiliare. [Art.9 modificat prin LP130-XVI din 07.06.07, MO 94-97/06.07.07, art.418] Capitolul IV DISPOZIŢII FINALE Articolul 10. Dispoziţii finale Guvernul, în termen de 6 luni: a) va prezenta Parlamentului propuneri în vederea aducerii legislaţiei în vigoare în concordanţă cu prezenta lege; b) va aduce actele sale normative în concordanţă cu prezenta lege; c) va adopta actele normative necesare executării prezentei legi. PREŞEDINTELE PARLAMENTULUI Eugenia OSTAPCIUC Chişinău, 22 iulie 2004. Nr.280-XV.