Abrogată din 01.01.15 prin HBN211 din 23.10.14, MO325-332/31.10.14 art.1531

    În temeiul art. 5 lit. f), 11, 26 lit.c), 44 şi 47 din Legea nr. 548–XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr. 56 - 57, art.624), cu modificările şi completările ulterioare, Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei
    1. Se aprobă Instrucţiunea cu privire la raportarea informaţiei aferente utilizării instrumentelor şi serviciilor de plată conform Anexei.
    2. Prezenta hotărîre intră în vigoare la 1 aprilie 2013.
    3. Prima raportare conform prevederilor Instrucţiunii indicate la punctul 1 se va efectua pentru perioada de raportare trimestrul II, 2013.

    PREŞEDINTELE CONSILIULUI
    DE ADMINISTRAŢIE AL BĂNCII NAŢIONALE
    A MOLDOVEI                                                                              Dorin DRĂGUŢANU

    Nr. 18. Chişinău, 31 ianuarie 2013.

    1. Prezenta Instrucţiune reglementează modalitatea de raportare a informaţiei aferente utilizării cardurilor bancare/datelor de card, transferului de credit, debitării directe, sistemelor de deservire bancară la distanţă şi a utilizării de către persoanele fizice a  serviciilor de transfer internaţional de mijloace băneşti.
    2. Rapoartele se întocmesc de către băncile licenţiate din Republica Moldova şi se prezintă la Banca Naţională a Moldovei în scopul analizei tendinţelor în utilizarea instrumentelor de plată emise/acceptate şi serviciilor de plată prestate de băncile din Republica Moldova, precum şi evaluarea siguranţei utilizării acestora.
    3. În sensul prezentei Instrucţiuni se utilizează următoarele noţiuni:
    1) card personalizat – în conformitate cu punctul 1.2 din Regulamentul cu privire la cardurile bancare;
    2) card preplătit – în conformitate cu punctul 1.2 din Regulamentul cu privire la cardurile bancare;
    3) card personificat – în conformitate cu punctul 1.2 din Regulamentul cu privire la cardurile bancare;
    4) card activ – card bancar prin care s-a efectuat cel puţin o operaţiune financiară pe parcursul perioadei gestionare;
    5) dispozitive speciale – în conformitate cu punctul 1.2 din Regulamentul cu privire la cardurile bancare;
    6) deţinător activ – deţinător care a efectuat cel puţin o operaţiune financiară pe parcursul perioadei gestionare printr-un sistem de deservire bancară la distanţă (SDBD);
    7) phishing - crearea paginilor de Internet false în vederea captării informaţiei confidenţiale ale utilizatorului SDBD;
    8) pharmingul – instalarea unui program executabil pe calculatorul utilizatorului SDBD, care la accesarea de către acesta a paginilor de Internet îl redirecţionează către pagini de internet false cu scopul de a obţine informaţii confidenţiale ale acestuia;
    9) hacking – accesarea datelor stocate pe computerul utilizatorului SDBD, fără autorizarea acestuia şi captarea informaţiilor confidenţiale ale utilizatorului;
    10)  sniffing - instalarea unui program executabil pe calculatorul utilizatorului SDBD, care la accesarea de către acesta a paginilor de Internet captează informaţiile confidenţiale ale utilizatorului SDBD;
    11) spoofing – transmiterea mesajelor electronice, de pe adrese false, cu solicitarea expedierii informaţiei confidenţiale ale utilizatorului SDBD;
    12) refuz de serviciu (denial of service) - acţiunea de a indisponibiliza sau bloca resursele unui calculator, de a suprasatura un server cu cereri, astfel încît acesta să nu mai poată răspunde traficului legitim, în vederea coruperii datelor transmise şi introducerea de noi informaţii în sesiunile de reţea;
    13) persoană fizică/persoană juridică – conform Legii nr. 1107-XV din 06.06.2002 Codul civil al Republicii Moldova cu specificarea că persoana fizică care practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate se include în noţiunea de persoană juridică.
    4. În sensul prezentei Instrucţiuni, diferenţierea între fraudă şi tentativă de fraudă se va efectua ţinînd cont de faptul că în rezultatul producerii unei fraude are loc o pierdere financiară. Astfel dacă în urma unei acţiuni frauduloase careva din participanţi a suferit pierderi financiare, atunci aceasta va fi raportată ca fraudă, iar dacă nu – ca tentativă de fraudă.
    5. Instrucţiunea stabileşte modul de întocmire şi prezentare la Banca Naţională a Moldovei a următoarelor rapoarte:
    1) Raportul ORD 5.1 Carduri bancare personalizate - conţine date aferente cardurilor bancare personalizate, operaţiunilor financiare efectuate cu acestea, precum şi alte date aferente activităţii cu carduri bancare personalizate (Anexa nr.1);
    2) Raportul ORD 5.2 Carduri bancare preplătite – conţine date aferente activităţii băncii licenţiate cu cardurile bancare preplătite pe parcursul perioadei de gestiune (Anexa nr.2);
    3) Raportul ORD 5.3 Carduri bancare personificate - conţine date aferente activităţii băncii licenţiate cu cardurile bancare personificate pe parcursul perioadei de gestiune (Anexa nr.3);
    4) Raportul ORD 5.4 Dispozitive speciale – conţine date aferente dispozitivelor speciale instalate de bancă la deţinători şi aflate în gestiunea acesteia (Anexa nr.4);
    5) Raportul ORD 5.5 Utilizarea transferului de credit – conţine date aferente transferului de credit iniţiat atît de către clienţii băncii, persoane fizice sau persoane juridice, cît şi de bancă în nume şi pe cont propriu, precum şi în numele şi pe contul clientului (Anexa nr.5);
    6) Raportul ORD 5.6 Utilizarea debitării directe – conţine date privind operaţiunile financiare aferente debitării directe efectuate de către banca plătitoare în baza mandatului acordat de plătitor, la primirea documentelor de plată sau a altor date relevante (inclusiv datelor aferente facturilor emise cît şi altor informaţii puse la dispoziţia băncii plătitoare de către beneficiarul plăţii) (Anexa nr.6);
    7) Raportul ORD 5.7 Utilizarea sistemelor de deservire bancară la distanţă – conţine date privind operaţiunile financiare efectuate de către utilizatori prin intermediul sistemelor de deservire bancară la distanţă gestionate de către banca licenţiată (Anexa nr.7);
    8) Raportul ORD 5.8 Utilizarea de către persoanele fizice a serviciilor de transfer internaţional de mijloace băneşti (Anexa nr.8).
    6. Rapoartele indicate la pct. 5 se completează în baza informaţiei obţinute din evidenţa bancară, inclusiv cea contabilă a băncii licenţiate, clasificată în conformitate cu cerinţele expuse în prezenta Instrucţiune. Rapoartele se întocmesc în mod consolidat, conţinînd informaţia veridică referitoare la bancă şi subdiviziunile acesteia.
    7. În Rapoartele ORD 5.1 Carduri bancare personalizate, ORD 5.2 Carduri bancare preplătite, ORD 5.3 Carduri bancare personificate, ORD 5.6 Utilizarea debitării directe şi ORD 5.7 Utilizarea sistemelor de deservire bancară la distanţă, sumele se indică în lei moldoveneşti, cu rotunjire pînă la un leu. Operaţiunile financiare efectuate în valută străină se recalculează în lei moldoveneşti la cursul oficial al leului moldovenesc faţă de valuta străină respectivă valabil în ziua în care s-a efectuat operaţiunea financiară.
    8. În Raportul ORD 5.5 Utilizarea transferului de credit se reflectă operaţiunile care s-au efectuat în lei moldoveneşti, sumele fiind rotunjite pînă la un leu.
    9. În Raportul ORD 5.8 Utilizarea de către persoanele fizice a serviciilor de transfer internaţional de mijloace băneşti, valoarea transferurilor se indică în moneda originală, rotunjită pînă la întregi.
    10. Pentru caracteristica „codul monedei” se va indica codul numeric al monedei conform ISO 4217 „Coduri pentru reprezentarea monedelor şi fondurilor”, dacă nu este specificat altfel.
    11. În rapoarte se va prezenta informaţia cumulativ, în funcţie de caracteristicile specificate pentru fiecare tabel. Nu se permite prezentarea datelor cu exact aceleaşi caracteristici în două sau mai multe rînduri.
    12. Rapoartele menţionate la pct. 5 din prezenta Instrucţiune se întocmesc trimestrial şi se prezintă la Banca Naţională a Moldovei cel tîrziu la data de 15 a lunii care urmează după perioada gestionară.
    13. Rapoartele se prezintă în formă electronică conform Instrucţiunii privind modul de prezentare de către bănci a rapoartelor în formă electronică la Banca Naţională a Moldovei, aprobată prin Hotărîrea Consiliului de administraţie a Băncii Naţionale a Moldovei nr. 132 din 17 iulie 2008 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.157 – 159, art. 447).

    anexa nr.1

    anexa nr.2

    anexa nr.3

    anexa nr.4

    anexa nr.5

    anexa nr.6

    anexa nr.7

    anexa nr.8

    anexa nr.9