ID intern unic: 355296
Версия на русском
Fişa actului juridic
Republica Moldova
din 23.10.2014
cu privire la aprobarea Instrucţiunii cu privire la raportarea
datelor aferente utilizării instrumentelor şi serviciilor de plată
datelor aferente utilizării instrumentelor şi serviciilor de plată
MODIFICAT
HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542
NOTĂ:
În tot conținutul Instrucțiunii, sintagma „sisteme de deservire bancară la distanță” se substituie cu sintagma „sisteme automatizate de deservire la distanță” la forma și numărul respectiv, iar abrevierea „SDBD” cu „SADD” prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542
În temeiul art. 5 alin. (1), lit. f), art.11 alin. (1), 44 şi 47 din Legea nr. 548–XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56–57, art.624), cu modificările şi completările ulterioare şi art.96 alin. (1) din Legea nr.114 din 18 mai 2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012, nr.193-197, art. 661), Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei
2. Se abrogă Hotărîrea Consiliului de administraţie al Bănci Naţionale a Moldovei nr.18 din 31 ianuarie 2013 cu privire la aprobarea Instrucţiunii cu privire la raportarea informaţiei aferente utilizării instrumentelor şi serviciilor de plată (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2013, nr.31-35, art.152).
3. Prezenta hotărîre intră în vigoare la 1 ianuarie 2015.
PREȘEDINTELE
CONSILIULUI DE ADMINISTRAȚIE
AL BĂNCII NAȚIONALE A MOLDOVEI Dorin DRĂGUŢANU
Nr. 211. Chişinău, 23 octombrie 2014.
[Pct.1 în redacția HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
2. Rapoartele ORD 5.1-5.6 și ORD 5.8 se întocmesc de către toți prestatorii de servicii de plată, iar raportul ORD 5.7 este întocmit doar de către băncile licențiate.
[Pct.1 modificat prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
3. În sensul prezentei Instrucțiuni se utilizează următoarele noțiuni:
1) card personalizat – în conformitate cu punctul 2 din Regulamentul cu privire la cardurile de plată, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administrație al Băncii Naționale a Moldovei nr. 157 din 1 august 2013 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2013, nr.191–197, art.1370) (în continuare Regulamentul cu privire la cardurile de plată);
2) card preplătit – în conformitate cu punctul 2 din Regulamentul cu privire la cardurile de plată;
3) card personificat – în conformitate cu punctul 2 din Regulamentul cu privire la cardurile de plată;
4) card activ – card de plată cu care s-a efectuat cel puțin o operațiune de plată (reflectată pe debitul contului de plăți la care este atașat) pe parcursul perioadei gestionare;
5) dispozitive speciale – în conformitate cu punctul 2 din Regulamentul cu privire la cardurile de plată;
6) operațiune MO / TO (Mail Order / Telephone Order) - sunt tranzacții de plată efectuate de la distanţă prin poştă (inclusiv e-mail) sau telefonic, fără prezenţa fizică a cardului de plată;
7) mPOS (terminal de plată mobil) – dispozitiv conectat la un echipament mobil (smartphone, tabletă etc.) cu funcţiile unui POS terminal (în conformitate cu punctul 2 din Regulamentul cu privire la cardurile de plată), ce permite preluarea, prelucrarea, stocarea şi transmiterea de informaţii privind plata efectuată cu cardul de plată la punctele de vînzare la comercianţi;
8) operațiune de plată – acțiune, inițiată de plătitor sau de beneficiarul plății, de depunere, transferare sau retragere de fonduri, indiferent de alte obligații existente între plătitor și beneficiarul plății;
9) deținător activ – deținător care a efectuat cel puțin o operațiune financiară pe parcursul perioadei gestionare printr-un sistem automatizat de deservire la distanță (SADD);
10) phishing - crearea paginilor de Internet false în vederea captării informației confidențiale ale utilizatorului SADD;
11) pharmingul – instalarea unui program executabil pe calculatorul utilizatorului SADD, care la accesarea de către acesta a paginilor de Internet îl redirecționează către pagini de Internet false cu scopul de a obține informații confidențiale ale acestuia;
12) hacking – accesarea datelor stocate pe computerul utilizatorului SADD, fără autorizarea acestuia și captarea informațiilor confidențiale ale utilizatorului;
13) sniffing - instalarea unui program executabil pe calculatorul utilizatorului SADD, care la accesarea de către acesta a paginilor de Internet captează informațiile confidențiale ale utilizatorului SADD;
14) spoofing – transmiterea mesajelor electronice, de pe adrese false, cu solicitarea expedierii informației confidențiale ale utilizatorului SADD;
15) refuz de serviciu (denial of service) - acțiunea de a indisponibiliza sau bloca resursele unui calculator, de a suprasatura un server cu cereri, astfel încît acesta să nu mai poată răspunde traficului legitim, în vederea coruperii datelor transmise și introducerea de noi informații în sesiunile de rețea;
16) persoană fizică / persoană juridică – conform Legii nr. 1107-XV din 6 iunie 2002 Codul Civil al Republicii Moldova (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2002, nr.82–86, art.661), cu modificările și completările ulterioare, cu specificarea că persoana fizică care practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate se include în noțiunea de persoană juridică.
17) cont activ - contul prin utilizarea căruia s-a efectuat cel puțin o operațiune pe parcursul perioadei gestionare.
[Pct.3 aubpct.17) introdus prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
18) cont de plăți – cont definit de Legea nr.114 din 18 mai 2012 cu privire la serviciile de plată și moneda electronică.
[Pct.3 aubpct.18) introdus prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
19) soluții – soluții digitale utilizate pentru efectuarea plăților de la distanță.
[Pct.3 aubpct.19) introdus prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
4. În sensul prezentei Instrucțiuni, diferențierea între fraudă și tentativă de fraudă se va efectua ținînd cont de faptul că în rezultatul producerii unei fraude are loc o pierdere financiară. Astfel dacă în urma unei acțiuni frauduloase careva din participanți a suferit pierderi financiare, atunci aceasta va fi raportată ca fraudă, iar dacă nu – ca tentativă de fraudă.
5. Instrucțiunea stabilește modul de întocmire și prezentare la Banca Națională a Moldovei a următoarelor rapoarte:
1) Raportul ORD 5.1 Carduri de plată conține date aferente cardurilor de plată personalizate, preplătite și personificate, operațiunilor financiare efectuate cu acestea, precum și alte date aferente activității cu cardurile de plată (Anexa nr. 1);
[Pct.5 subpct.1) în redacția HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
[Pct.5 subpct.2) abrogat prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
[Pct.5 subpct.3) abrogat prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
4) Raportul ORD 5.4 Dispozitive speciale și soluții utilizate conține date aferente dispozitivelor speciale instalate de prestatorul raportor și aflate în gestiunea acestuia, precum și numărul soluțiilor puse la dispoziție de prestatorul raportor, conform situației la sfîrșitul perioadei gestionare (Anexa nr. 4);
[Pct.5 subpct.4) în redacția HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
5) Raportul ORD 5.5 Utilizarea transferului de credit – conține date aferente transferului de credit inițiat atît de către clienții prestatorului de servicii de plată, persoane fizice sau persoane juridice cât și de prestatorul de servicii de plată în nume și pe cont propriu, precum și în numele și pe contul clientului (Anexa nr.5);
6) Raportul ORD 5.6 Utilizarea debitării directe – conține date privind operațiunile de plată efectuate de către prestatorul plătitor aferente debitării directe și inițiate de beneficiarul plății pe baza consimțămîntului acordat de către plătitor beneficiarului plății, prestatorului de servicii de plată al beneficiarului sau prestatorului de servicii de plată al plătitorului (Anexa nr.6). În sensul prezentei Instrucțiuni, prestatorul de servicii de plată al plătitorului, în calitate de inițiere a operațiunii de plată de către beneficiar va considera:
a) primirea documentelor de plată de la beneficiar;
b) primirea altor date relevante (inclusiv datele aferente facturilor emise cît și alte informații) de la beneficiar;
c) interogarea bazei de date a beneficiarului, ce conține informația relevantă pentru inițierea operațiunii de plată;
7) Raportul ORD 5.7 Utilizarea sistemelor automatizate de deservire la distanță conține date privind operațiunile de plată efectuate de către utilizatori prin intermediul sistemelor automatizate de deservire la distanță gestionate de către prestatorul de servicii de plată (Anexa nr. 7);
[Pct.5 subpct.7) în redacția HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
8) Raportul ORD 5.8 Utilizarea de către persoanele fizice a Serviciilor de remitere de bani (Anexa nr.8).
9) Raportul ORD 5.9 Operațiunile de încasare și eliberare a numerarului conține date aferente serviciilor legate de depunerea numerarului de către persoanele fizice și/sau persoanele juridice într-un cont de plăți sau încasate pentru a fi transferate după destinație (în cazul serviciilor de intermediere), precum și operațiunile legate de retragerile de numerar executate de către persoanele fizice și/sau persoanele juridice dintr-un cont de plăți, sau urmare eliberării numerarului sub formă de plăți sociale sau alte eliberări (Anexa nr. 10);
[Pct.5 subpct.9) introdus prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
10) Raportul ORD 5.10 Operațiunile de încasări în cont prin transfer conține date aferente serviciilor legate de înregistrarea prin transfer a mijloacelor bănești în conturile de plăți ale persoanelor fizice și/sau persoanelor juridice (Anexa nr. 11);
[Pct.5 subpct.10) introdus prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
11) Raportul ORD 5.11 Efectuarea operațiunilor de plată conține date privind operațiunile de plată efectuate din conturile de plăți ale deținătorilor deschise la prestatorul raportor sau în cadrul serviciului de intermediere oferite de prestatorul raportor, cu divizarea după destinația plății (Anexa nr. 12);
[Pct.5 subpct.11) introdus prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
12) Raportul ORD 5.12 Operațiunile de plată efectuate prin dispozitive ale prestatorilor și ale agenților conține date aferente operațiunilor efectuate prin intermediul dispozitivelor de comunicație electronică, digitale sau informatice, inclusiv prin intermediul terminalelor de plată în numerar (terminale cash-in) (Anexa nr. 13);
[Pct.5 subpct.12) introdus prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
13) Raportul ORD 5.13 Informația aferentă fraudelor și tentativelor de fraudă înregistrate de către prestatorii nebancari conține date aferente fraudelor și tentativelor de fraudă identificate (Anexa nr. 14);
[Pct.5 subpct.13) introdus prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
14) Raportul ORD 5.14 Conturile în monedă electronică (Anexa nr. 15).
[Pct.5 subpct.14) introdus prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
51 Rapoartele ORD 5.1– 5.6 și ORD 5.8 se întocmesc de către prestatorii de servicii de plată, raportul ORD 5.7 este întocmit de către băncile licențiate, iar rapoartele ORD 5.9 – ORD 5.14 se întocmesc de către prestatorii de servicii de plată nebancari.
[Pct.51 introdus prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
6. Rapoartele indicate la pct. 5 se completează în baza informației obținute din evidența prestatorului de servicii de plată, inclusiv cea contabilă, clasificată în conformitate cu cerințele expuse în prezenta Instrucțiune. Rapoartele se întocmesc în mod consolidat, conținînd informație veridică referitoare la prestator și subdiviziunile acestuia.
7. Operațiunile financiare, definite de prestatorul raportor ca operațiuni de plată și efectuate prin utilizarea transferului de credit, debitării directe sau a cardului de plată, se reflectă și se raportează exclusiv per instrumentul de plată utilizat. Adițional, în cazul utilizării electronice a instrumentului de plată prin intermediul SADD, aceste operațiuni de plată vor fi reflectate și în raportul ORD 5.7.
8. În rapoartele ORD 5.1, ORD 5.6, ORD 5.7 și ORD 5.9 – ORD 5.14 sumele se indică în lei moldovenești, cu rotunjire pînă la un leu. Operațiunile financiare efectuate în valută se recalculează în lei moldovenești la cursul oficial al leului moldovenesc față de valuta respectivă, valabil în ziua în care s-a efectuat operațiunea financiară.
[Pct.8 în redacția HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
9. În Raportul ORD 5.8 Utilizarea de către persoanele fizice a Serviciilor de remitere de bani valoarea transferurilor se indică în moneda originală, rotunjită pînă la întregi.
10. În cazul raportului ORD 5.1 pentru caracteristica „tipul dispozitivului special/ soluției utilizate” se va reflecta codul dispozitivului în dependența de soluția tehnică utilizată la efectuarea operațiunii financiare, și nu în funcție de soluția tehnică maximă de care dispune dispozitivul. De exemplu, la efectuarea unei operațiuni printr un POS ce dispune de soluția de proximitate, dacă tranzacția s a efectuat cu utilizarea microprocesorului, se va indica codul corespunzător POS cu micro procesor și nu cel corespunzător POS de proximitate.
11. În cazul raportului ORD 5.4 pentru caracteristica „tipul dispozitivului special/ soluției utilizate”, se va reflecta codul dispozitivului în funcție de dotările maxime de care dispune dispozitivul. În acest context dotarea maximă este considerată suportul pentru carduri de proximitate, iar cea minimă suportul pentru carduri cu bandă magnetică.
[Pct.11 modificat prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
12. În cazul raportului ORD 5.4 pentru caracteristica tipul dispozitivului special/ soluției utilizate, se va reflecta codul dispozitivului în funcție de dotările maxime de care dispune dispozitivul. În acest context dotarea maximă este considerată suportul pentru carduri de proximitate, iar cea minimă suportul pentru carduri cu bandă magnetică.
[Pct.12 modificat prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
13. În rapoarte se va prezenta informația cumulativ, în funcție de caracteristicile specificate pentru fiecare tabel. Nu se permite prezentarea datelor cu exact aceleași caracteristici în două sau mai multe rînduri.
14. Rapoartele menționate la pct. 5 din prezenta Instrucțiune se prezintă la Banca Națională a Moldovei cel tîrziu la data de 15 a lunii care urmează după perioada gestionară.
15. Rapoartele menționate la pct. 5 subpct. 1), 4) – 8) din prezenta Instrucțiune se prezintă la Banca Națională a Moldovei cel tîrziu la data de 15 a lunii care urmează după perioada gestionară. Rapoartele menționate la pct. 5 subpct. 9) – 14) din prezenta Instrucțiune se prezintă la Banca Națională a Moldovei cel tîrziu în ultima zi lucrătoare a lunii care urmează după perioada gestionară.
[Pct.15 în redacția HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
anexa nr.1
[Anexa nr.1 în redacția HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
[Anexa nr.2 abrogată prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
[Anexa nr.3 abrogată prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
anexa nr.4
[Anexa nr.4 în redacția HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
anexa nr.5
[Anexa nr.5 modificată prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
anexa nr.6
anexa nr.7
[Anexa nr.7 modificată prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
anexa nr.8
[Anexa nr.8 modificată prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
anexa nr.9
[Anexa nr.9 modificată prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
anexa nr.10
[Anexa nr.10 introdusă prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
anexa nr.11
[Anexa nr.11 introdusă prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
anexa nr.12
[Anexa nr.12 introdusă prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
anexa nr.13
[Anexa nr.13 introdusă prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
anexa nr.14
[Anexa nr.14 introdusă prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
anexa nr.15
[Anexa nr.15 introdusă prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542
NOTĂ:
În tot conținutul Instrucțiunii, sintagma „sisteme de deservire bancară la distanță” se substituie cu sintagma „sisteme automatizate de deservire la distanță” la forma și numărul respectiv, iar abrevierea „SDBD” cu „SADD” prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542
În temeiul art. 5 alin. (1), lit. f), art.11 alin. (1), 44 şi 47 din Legea nr. 548–XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56–57, art.624), cu modificările şi completările ulterioare şi art.96 alin. (1) din Legea nr.114 din 18 mai 2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012, nr.193-197, art. 661), Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei
HOTĂRĂŞTE:
1. Se aprobă Instrucţiunea cu privire la raportarea datelor aferente utilizării instrumentelor şi serviciilor de plată, conform anexei la prezenta hotărîre. 2. Se abrogă Hotărîrea Consiliului de administraţie al Bănci Naţionale a Moldovei nr.18 din 31 ianuarie 2013 cu privire la aprobarea Instrucţiunii cu privire la raportarea informaţiei aferente utilizării instrumentelor şi serviciilor de plată (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2013, nr.31-35, art.152).
3. Prezenta hotărîre intră în vigoare la 1 ianuarie 2015.
PREȘEDINTELE
CONSILIULUI DE ADMINISTRAȚIE
AL BĂNCII NAȚIONALE A MOLDOVEI Dorin DRĂGUŢANU
Nr. 211. Chişinău, 23 octombrie 2014.
Anexă
la Hotărîrea Consiliului de administrație
al Băncii Naționale a Moldovei
nr. 211 din 23 octombrie 2014
la Hotărîrea Consiliului de administrație
al Băncii Naționale a Moldovei
nr. 211 din 23 octombrie 2014
INSTRUCȚIUNE
cu privire la raportarea datelor aferente utilizării
instrumentelor și serviciilor de plată
1. Prezenta Instrucțiune reglementează modalitatea de raportare de către băncile licențiate și prestatorii de servicii de plată nebancari, definiți la art. 5 alin. (1) lit. b), c) și d) din Legea nr. 114 din 18 mai 2012 cu privire la serviciile de plată și moneda electronică (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012, nr.193-197, art. 661), a datelor aferente utilizării instrumentelor de plată (cardurilor de plată, transferului de credit, debitării directe), sistemelor automatizate de deservire la distanță, serviciilor de remitere de bani (de către persoanele fizice), precum și a altor servicii de plată specificate la art.4 alin. (1) din legea menționată.cu privire la raportarea datelor aferente utilizării
instrumentelor și serviciilor de plată
[Pct.1 în redacția HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
2. Rapoartele ORD 5.1-5.6 și ORD 5.8 se întocmesc de către toți prestatorii de servicii de plată, iar raportul ORD 5.7 este întocmit doar de către băncile licențiate.
[Pct.1 modificat prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
3. În sensul prezentei Instrucțiuni se utilizează următoarele noțiuni:
1) card personalizat – în conformitate cu punctul 2 din Regulamentul cu privire la cardurile de plată, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administrație al Băncii Naționale a Moldovei nr. 157 din 1 august 2013 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2013, nr.191–197, art.1370) (în continuare Regulamentul cu privire la cardurile de plată);
2) card preplătit – în conformitate cu punctul 2 din Regulamentul cu privire la cardurile de plată;
3) card personificat – în conformitate cu punctul 2 din Regulamentul cu privire la cardurile de plată;
4) card activ – card de plată cu care s-a efectuat cel puțin o operațiune de plată (reflectată pe debitul contului de plăți la care este atașat) pe parcursul perioadei gestionare;
5) dispozitive speciale – în conformitate cu punctul 2 din Regulamentul cu privire la cardurile de plată;
6) operațiune MO / TO (Mail Order / Telephone Order) - sunt tranzacții de plată efectuate de la distanţă prin poştă (inclusiv e-mail) sau telefonic, fără prezenţa fizică a cardului de plată;
7) mPOS (terminal de plată mobil) – dispozitiv conectat la un echipament mobil (smartphone, tabletă etc.) cu funcţiile unui POS terminal (în conformitate cu punctul 2 din Regulamentul cu privire la cardurile de plată), ce permite preluarea, prelucrarea, stocarea şi transmiterea de informaţii privind plata efectuată cu cardul de plată la punctele de vînzare la comercianţi;
8) operațiune de plată – acțiune, inițiată de plătitor sau de beneficiarul plății, de depunere, transferare sau retragere de fonduri, indiferent de alte obligații existente între plătitor și beneficiarul plății;
9) deținător activ – deținător care a efectuat cel puțin o operațiune financiară pe parcursul perioadei gestionare printr-un sistem automatizat de deservire la distanță (SADD);
10) phishing - crearea paginilor de Internet false în vederea captării informației confidențiale ale utilizatorului SADD;
11) pharmingul – instalarea unui program executabil pe calculatorul utilizatorului SADD, care la accesarea de către acesta a paginilor de Internet îl redirecționează către pagini de Internet false cu scopul de a obține informații confidențiale ale acestuia;
12) hacking – accesarea datelor stocate pe computerul utilizatorului SADD, fără autorizarea acestuia și captarea informațiilor confidențiale ale utilizatorului;
13) sniffing - instalarea unui program executabil pe calculatorul utilizatorului SADD, care la accesarea de către acesta a paginilor de Internet captează informațiile confidențiale ale utilizatorului SADD;
14) spoofing – transmiterea mesajelor electronice, de pe adrese false, cu solicitarea expedierii informației confidențiale ale utilizatorului SADD;
15) refuz de serviciu (denial of service) - acțiunea de a indisponibiliza sau bloca resursele unui calculator, de a suprasatura un server cu cereri, astfel încît acesta să nu mai poată răspunde traficului legitim, în vederea coruperii datelor transmise și introducerea de noi informații în sesiunile de rețea;
16) persoană fizică / persoană juridică – conform Legii nr. 1107-XV din 6 iunie 2002 Codul Civil al Republicii Moldova (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2002, nr.82–86, art.661), cu modificările și completările ulterioare, cu specificarea că persoana fizică care practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate se include în noțiunea de persoană juridică.
17) cont activ - contul prin utilizarea căruia s-a efectuat cel puțin o operațiune pe parcursul perioadei gestionare.
[Pct.3 aubpct.17) introdus prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
18) cont de plăți – cont definit de Legea nr.114 din 18 mai 2012 cu privire la serviciile de plată și moneda electronică.
[Pct.3 aubpct.18) introdus prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
19) soluții – soluții digitale utilizate pentru efectuarea plăților de la distanță.
[Pct.3 aubpct.19) introdus prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
4. În sensul prezentei Instrucțiuni, diferențierea între fraudă și tentativă de fraudă se va efectua ținînd cont de faptul că în rezultatul producerii unei fraude are loc o pierdere financiară. Astfel dacă în urma unei acțiuni frauduloase careva din participanți a suferit pierderi financiare, atunci aceasta va fi raportată ca fraudă, iar dacă nu – ca tentativă de fraudă.
5. Instrucțiunea stabilește modul de întocmire și prezentare la Banca Națională a Moldovei a următoarelor rapoarte:
1) Raportul ORD 5.1 Carduri de plată conține date aferente cardurilor de plată personalizate, preplătite și personificate, operațiunilor financiare efectuate cu acestea, precum și alte date aferente activității cu cardurile de plată (Anexa nr. 1);
[Pct.5 subpct.1) în redacția HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
[Pct.5 subpct.2) abrogat prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
[Pct.5 subpct.3) abrogat prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
4) Raportul ORD 5.4 Dispozitive speciale și soluții utilizate conține date aferente dispozitivelor speciale instalate de prestatorul raportor și aflate în gestiunea acestuia, precum și numărul soluțiilor puse la dispoziție de prestatorul raportor, conform situației la sfîrșitul perioadei gestionare (Anexa nr. 4);
[Pct.5 subpct.4) în redacția HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
5) Raportul ORD 5.5 Utilizarea transferului de credit – conține date aferente transferului de credit inițiat atît de către clienții prestatorului de servicii de plată, persoane fizice sau persoane juridice cât și de prestatorul de servicii de plată în nume și pe cont propriu, precum și în numele și pe contul clientului (Anexa nr.5);
6) Raportul ORD 5.6 Utilizarea debitării directe – conține date privind operațiunile de plată efectuate de către prestatorul plătitor aferente debitării directe și inițiate de beneficiarul plății pe baza consimțămîntului acordat de către plătitor beneficiarului plății, prestatorului de servicii de plată al beneficiarului sau prestatorului de servicii de plată al plătitorului (Anexa nr.6). În sensul prezentei Instrucțiuni, prestatorul de servicii de plată al plătitorului, în calitate de inițiere a operațiunii de plată de către beneficiar va considera:
a) primirea documentelor de plată de la beneficiar;
b) primirea altor date relevante (inclusiv datele aferente facturilor emise cît și alte informații) de la beneficiar;
c) interogarea bazei de date a beneficiarului, ce conține informația relevantă pentru inițierea operațiunii de plată;
7) Raportul ORD 5.7 Utilizarea sistemelor automatizate de deservire la distanță conține date privind operațiunile de plată efectuate de către utilizatori prin intermediul sistemelor automatizate de deservire la distanță gestionate de către prestatorul de servicii de plată (Anexa nr. 7);
[Pct.5 subpct.7) în redacția HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
8) Raportul ORD 5.8 Utilizarea de către persoanele fizice a Serviciilor de remitere de bani (Anexa nr.8).
9) Raportul ORD 5.9 Operațiunile de încasare și eliberare a numerarului conține date aferente serviciilor legate de depunerea numerarului de către persoanele fizice și/sau persoanele juridice într-un cont de plăți sau încasate pentru a fi transferate după destinație (în cazul serviciilor de intermediere), precum și operațiunile legate de retragerile de numerar executate de către persoanele fizice și/sau persoanele juridice dintr-un cont de plăți, sau urmare eliberării numerarului sub formă de plăți sociale sau alte eliberări (Anexa nr. 10);
[Pct.5 subpct.9) introdus prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
10) Raportul ORD 5.10 Operațiunile de încasări în cont prin transfer conține date aferente serviciilor legate de înregistrarea prin transfer a mijloacelor bănești în conturile de plăți ale persoanelor fizice și/sau persoanelor juridice (Anexa nr. 11);
[Pct.5 subpct.10) introdus prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
11) Raportul ORD 5.11 Efectuarea operațiunilor de plată conține date privind operațiunile de plată efectuate din conturile de plăți ale deținătorilor deschise la prestatorul raportor sau în cadrul serviciului de intermediere oferite de prestatorul raportor, cu divizarea după destinația plății (Anexa nr. 12);
[Pct.5 subpct.11) introdus prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
12) Raportul ORD 5.12 Operațiunile de plată efectuate prin dispozitive ale prestatorilor și ale agenților conține date aferente operațiunilor efectuate prin intermediul dispozitivelor de comunicație electronică, digitale sau informatice, inclusiv prin intermediul terminalelor de plată în numerar (terminale cash-in) (Anexa nr. 13);
[Pct.5 subpct.12) introdus prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
13) Raportul ORD 5.13 Informația aferentă fraudelor și tentativelor de fraudă înregistrate de către prestatorii nebancari conține date aferente fraudelor și tentativelor de fraudă identificate (Anexa nr. 14);
[Pct.5 subpct.13) introdus prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
14) Raportul ORD 5.14 Conturile în monedă electronică (Anexa nr. 15).
[Pct.5 subpct.14) introdus prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
51 Rapoartele ORD 5.1– 5.6 și ORD 5.8 se întocmesc de către prestatorii de servicii de plată, raportul ORD 5.7 este întocmit de către băncile licențiate, iar rapoartele ORD 5.9 – ORD 5.14 se întocmesc de către prestatorii de servicii de plată nebancari.
[Pct.51 introdus prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
6. Rapoartele indicate la pct. 5 se completează în baza informației obținute din evidența prestatorului de servicii de plată, inclusiv cea contabilă, clasificată în conformitate cu cerințele expuse în prezenta Instrucțiune. Rapoartele se întocmesc în mod consolidat, conținînd informație veridică referitoare la prestator și subdiviziunile acestuia.
7. Operațiunile financiare, definite de prestatorul raportor ca operațiuni de plată și efectuate prin utilizarea transferului de credit, debitării directe sau a cardului de plată, se reflectă și se raportează exclusiv per instrumentul de plată utilizat. Adițional, în cazul utilizării electronice a instrumentului de plată prin intermediul SADD, aceste operațiuni de plată vor fi reflectate și în raportul ORD 5.7.
8. În rapoartele ORD 5.1, ORD 5.6, ORD 5.7 și ORD 5.9 – ORD 5.14 sumele se indică în lei moldovenești, cu rotunjire pînă la un leu. Operațiunile financiare efectuate în valută se recalculează în lei moldovenești la cursul oficial al leului moldovenesc față de valuta respectivă, valabil în ziua în care s-a efectuat operațiunea financiară.
[Pct.8 în redacția HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
9. În Raportul ORD 5.8 Utilizarea de către persoanele fizice a Serviciilor de remitere de bani valoarea transferurilor se indică în moneda originală, rotunjită pînă la întregi.
10. În cazul raportului ORD 5.1 pentru caracteristica „tipul dispozitivului special/ soluției utilizate” se va reflecta codul dispozitivului în dependența de soluția tehnică utilizată la efectuarea operațiunii financiare, și nu în funcție de soluția tehnică maximă de care dispune dispozitivul. De exemplu, la efectuarea unei operațiuni printr un POS ce dispune de soluția de proximitate, dacă tranzacția s a efectuat cu utilizarea microprocesorului, se va indica codul corespunzător POS cu micro procesor și nu cel corespunzător POS de proximitate.
11. În cazul raportului ORD 5.4 pentru caracteristica „tipul dispozitivului special/ soluției utilizate”, se va reflecta codul dispozitivului în funcție de dotările maxime de care dispune dispozitivul. În acest context dotarea maximă este considerată suportul pentru carduri de proximitate, iar cea minimă suportul pentru carduri cu bandă magnetică.
[Pct.11 modificat prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
12. În cazul raportului ORD 5.4 pentru caracteristica tipul dispozitivului special/ soluției utilizate, se va reflecta codul dispozitivului în funcție de dotările maxime de care dispune dispozitivul. În acest context dotarea maximă este considerată suportul pentru carduri de proximitate, iar cea minimă suportul pentru carduri cu bandă magnetică.
[Pct.12 modificat prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
13. În rapoarte se va prezenta informația cumulativ, în funcție de caracteristicile specificate pentru fiecare tabel. Nu se permite prezentarea datelor cu exact aceleași caracteristici în două sau mai multe rînduri.
14. Rapoartele menționate la pct. 5 din prezenta Instrucțiune se prezintă la Banca Națională a Moldovei cel tîrziu la data de 15 a lunii care urmează după perioada gestionară.
15. Rapoartele menționate la pct. 5 subpct. 1), 4) – 8) din prezenta Instrucțiune se prezintă la Banca Națională a Moldovei cel tîrziu la data de 15 a lunii care urmează după perioada gestionară. Rapoartele menționate la pct. 5 subpct. 9) – 14) din prezenta Instrucțiune se prezintă la Banca Națională a Moldovei cel tîrziu în ultima zi lucrătoare a lunii care urmează după perioada gestionară.
[Pct.15 în redacția HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
anexa nr.1
[Anexa nr.1 în redacția HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
[Anexa nr.2 abrogată prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
[Anexa nr.3 abrogată prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
anexa nr.4
[Anexa nr.4 în redacția HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
anexa nr.5
[Anexa nr.5 modificată prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
anexa nr.6
anexa nr.7
[Anexa nr.7 modificată prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
anexa nr.8
[Anexa nr.8 modificată prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
anexa nr.9
[Anexa nr.9 modificată prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
anexa nr.10
[Anexa nr.10 introdusă prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
anexa nr.11
[Anexa nr.11 introdusă prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
anexa nr.12
[Anexa nr.12 introdusă prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
anexa nr.13
[Anexa nr.13 introdusă prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
anexa nr.14
[Anexa nr.14 introdusă prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]
anexa nr.15
[Anexa nr.15 introdusă prin HBN189 din 19.07.17, MO289-300/11.08.17 art.1542]