Внутренний номер: 325094
Varianta în limba de stat
Карточка документа
Республика Молдова
от 26.07.2007
о предупреждении и борьбе с отмыванием
денег и финансированием терроризма
денег и финансированием терроризма
Утратил силу согласно ЗП308 от 22.12.17, МО58-66/23.02.18 ст.133; в силу с 23.02.18
ИЗМЕНЕН
ЗП80 от 05.05.17, МО162-170/26.05.17 ст.284
ЗП87 от 28.04.16, МО156/07.06.16 ст.306
ЗП179 от 25.07.14, МО231-237/08.08.14 ст.537
ЗП43 от 27.03.14, МО99-102/25.04.14 ст.247
ЗП120 от 25.05.12, MO103/29.05.12 ст.353; в силу с 01.10.12
ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173
ПКС27 от 25.11.2010, МО247-251/17.12.2010 ст.28; в силу с 25.11.2010
Парламент принимает настоящий органический закон.
Настоящий закон устанавливает меры по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, имея целью защиту прав и законных интересов физических и юридических лиц, а также государства.
Статья 2. Сфера применения закона
Настоящий закон распространяется на действия по отмыванию денег и финансированию терроризма, совершенные, прямо или косвенно, гражданами Республики Молдова, иностранными гражданами, лицами без гражданства, юридическими лицами – резидентами или нерезидентами на территории Республики Молдова, а также, в соответствии с международными договорами, на действия, совершенные вне пределов Республики Молдова.
Статья 3. Основные понятия
В целях настоящего закона используются следующие основные понятия:
отмывание денег – определенные статьей 243 Уголовного кодекса действия, осуществляемые с целью придания законного характера источнику и происхождению незаконных доходов либо с целью сокрытия происхождения или принадлежности таких доходов;
финансирование терроризма – определенные статьей 279 Уголовного кодекса действия, осуществляемые с целью умышленного предоставления или сбора любым физическим или юридическим лицом любыми методами, прямо или косвенно, любого имущества, добытого любым путем, либо оказания любой материальной или финансовой поддержки с намерением, чтобы они использовались, или при осознании того, что они будут использованы, частично или полностью, для террористической деятельности;
имущество – финансовые средства, любого рода ценности (активы), материальные или нематериальные, движимые или недвижимые, осязаемые или неосязаемые, а также юридические документы или инструменты в любой форме, в том числе электронной или цифровой, подтверждающие правовой титул или право, включая любую долю участия (интересы) в таких ценностях (активах);
незаконные доходы – любое имущество, предназначенное или использованное для преступления либо добытое, прямо или косвенно, в результате совершения преступления, любая выгода, полученная от этого имущества, а также любое имущество, конвертированное или преобразованное, частично или полностью, из имущества, предназначенного или использованного для преступления либо добытого в результате совершения преступления, и из выгод, полученных от этого имущества;
выгодоприобретающий собственник – физическое лицо, которое в конечном счете контролирует физическое или юридическое лицо, либо лицо, по поручению которого проводится операция или осуществляется деятельность и/или которое обладает, прямо или косвенно, правом собственности или контроля над не менее чем 25 процентами акций или прав голоса юридического лица;
политически уязвимые лица – физические лица, занимающие или занимавшие важные государственные должности на национальном и/или международном уровне, а также члены их семей и лица, связанные с ними;
[Ст.3 понятие в редакции ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
физические лица, занимающие важные государственные должности на международном уровне – главы государств, правительств и кабинетов министров, члены правительств, депутаты, руководство Народного Собрания Гагаузии и исполнительного органа Гагаузии, руководители политических партий, судьи, высокопоставленные воинские должностные лица, члены руководящих и административных органов государственных компаний, члены королевских семей;
[Ст.3 понятие введено ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
физические лица, занимающие важные государственные должности на национальном уровне – физические лица, которые исполняли или исполняют государственные должности в соответствии с Законом о статусе лиц, исполняющих ответственные государственные должности № 199 от 16 июля 2010 года, включая членов руководящих и административных органов коммерческих обществ с преимущественно государственным капиталом;
[Ст.3 понятие введено ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
члены семей политически уязвимых лиц – муж/жена, дети и их супруги, а также их родители;
[Ст.3 понятие введено ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
лица, связанные с политически уязвимыми лицами – физические лица, являющиеся выгодоприобретающими собственниками какого-либо юридического лица совместно с физическими лицами, исполняющими важные государственные должности на национальном и/или международном уровне, или состоящие в тесных деловых отношениях с данными лицами, а также физические лица, являющиеся единственным выгодоприобретающим собственником какого-либо юридического лица, в отношении которого известно, что оно было учреждено с целью фактического извлечения выгоды физическим лицом, занимающим важную государственную должность на национальном и/или международном уровне;
[Ст.3 понятие введено ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
деловые отношения – управление делами, представление или любые профессиональные или коммерческие отношения, о которых на момент их начала предполагают, что они устанавливаются на определенный срок;
сомнительная деятельность или операция – деятельность или операция, в отношении которой отчетной единице известно или у нее имеются разумные основания подозревать, что действия по отмыванию денег или финансированию терроризма находятся в стадии подготовки, совершения или уже совершены;
[Ст.3 понятие введено ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
приостановление операции – временный запрет перевода, уничтожения, преобразования, размещения или перемещения имущества либо временное взятие имущества на хранение или под контроль;
фиктивный банк – финансовое учреждение, не имеющее физического присутствия, не осуществляющее реального руководства и управления и не связанное с регулируемой финансовой группой.
(1) Положения настоящего закона применяются по отношению к следующим юридическим и физическим лицам (далее – отчетные единицы):
а) финансовые учреждения;
b) пункты обмена валют (кроме банков);
c) профессиональные участники небанковского финансового рынка, за исключением ссудо-сберегательных ассоциаций, имеющих лицензию категории А;
d) учреждения, осуществляющие легализацию или регистрацию права собственности;
e) казино (включая интернет-казино);
f) места отдыха, оснащенные игровыми автоматами, учреждения, организующие и проводящие лотереи или азартные игры;
g) агенты по недвижимости;
h) дилеры драгоценных металлов или драгоценных камней;
i) адвокаты, нотариусы, аудиторы, независимые бухгалтеры и другие лица свободных профессий в период подготовки, проведения или совершения от имени клиентов операций, относящихся к следующей деятельности: купля-продажа недвижимости, управление финансовыми средствами, ценными бумагами и другими финансовыми активами, управление банковскими счетами, ведение бухгалтерского учета и финансовой отчетности в соответствии с Национальными бухгалтерскими стандартами, учреждение, управление, а также купля-продажа юридических лиц;
j) лица, оказывающие инвестиционную или трастовую помощь;
k) организации, имеющие право оказывать услуги, связанные с обменом почтовыми и телеграфными сообщениями или переводом имущества;
l) лизингодатели – физические или юридические лица, занимающиеся предпринимательской деятельностью, которые согласно условиям договора лизинга передают лизингополучателю, по его ходатайству, на определенный срок право на владение и пользование вещью, собственником которой они являются, с переходом или без перехода к лизингополучателю права собственности на предмет лизинга по истечении срока действия договора;
m) платежные общества;
[Ст.4 ч.(1), пкт.m) введен ЗП43 от 27.03.14, МО99-102/25.04.14 ст.247]
n) общества, выпускающие электронные деньги;
[Ст.4 ч.(1), пкт.n) введен ЗП43 от 27.03.14, МО99-102/25.04.14 ст.247]
o) поставщики почтовых услуг, действующие в соответствии с Законом о почте № 463-XIII от 18 мая 1995 года и предоставляющие платежные услуги в соответствии с Законом о платежных услугах и электронных деньгах № 114 от 18 мая 2012 года.
[Ст.4 ч.(1), пкт.o) введен ЗП43 от 27.03.14, МО99-102/25.04.14 ст.247]
(2) Таможенная служба не позднее 15 числа месяца, следующего за отчетным, представляет Службе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег все данные, касающиеся валютных ценностей (за исключением карточек), декларированных физическими и юридическими лицами в соответствии с положениями статей 33 и 34 Закона о валютном регулировании № 62-XVI от 21 марта 2008 года. Данные положения не применяются в отношении сумм валютных ценностей, декларированных Национальным банком Молдовы, лицензированными банками и банками-нерезидентами.
(3) Таможенная служба незамедлительно, но не позднее чем в течение 24 часов, информирует Службу по предупреждению и борьбе с отмыванием денег о случаях выявления ввоза в страну и/или вывоза из страны валютных ценностей (за исключением карточек).
[Ст.4 в редакции ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
Статья 5. Требования по идентификации физических
или юридических лиц и выгодоприобретающего
собственника
(1) Отчетные единицы применяют идентификационные меры в отношении физических или юридических лиц, а также выгодоприобретающего собственника:
a) до установления деловых отношений или открытия банковских счетов;
b) при совершении разовых операций на сумму не менее 50 тысяч леев, а также при совершении электронных операций на сумму не менее 15 тысяч леев вне зависимости от того, совершается операция в один или несколько этапов;
c) при наличии подозрений относительно отмывания денег или финансирования терроризма вне зависимости от каких-либо отступлений, освобождений или установленных лимитов;
d) при наличии сомнений относительно достоверности и точности полученных идентификационных данных.
(2) Идентификационные меры включают:
а) идентификацию и проверку физических и юридических лиц, выгодоприобретающего собственника на основании удостоверяющих личность документов, а также документов, данных или информации, полученных из реальных и независимых источников, для получения возможности представления отчета о деятельности или операциях в порядке, установленном в статье 8. При открытии любого счета или установлении деловых отношений должно быть истребовано представление удостоверяющего личность документа, а если открытие счета или совершение операции производится уполномоченным лицом, – также удостоверенной в установленном порядке доверенности;
b) определение выгодоприобретающего собственника и принятие адекватных и основанных на рисках мер по проверке его личности, которые позволят отчетной единице считать, что ей известно, кем является выгодоприобретающий собственник, для понимания структуры собственности и контроля физических и юридических лиц;
c) получение информации о целях и характере деловых отношений, о сложных и необычных операциях;
d) наблюдение на постоянной основе за операцией или деловыми отношениями, включая рассмотрение сделок, совершенных в рамках соответствующих отношений, для обеспечения того, чтобы совершаемые сделки соответствовали сведениям отчетной единицы о физическом или юридическом лице, его деловой деятельности и характере рисков, в том числе, когда необходимо, об источнике имущества, и чтобы документы, имеющиеся данные или информация были актуализированы.
(21) При применении мер для идентификации физических или юридических лиц, а также выгодоприобретающего собственника, отчетные единицы должны соблюдать положения Закона о защите персональных данных № 133 от 8 июля 2011 года. Отчетные единицы обязаны не информировать физических или юридических лиц и выгодоприобретающих собственников о том, что их данные будут переданы Службе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и обработаны ею. Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег по заявлению физических или юридических лиц предоставляет информацию об обработке персональных данных только после прекращения ситуации, которая оправдывает их обработку на основании настоящего закона.
[Ст.5 ч.(21) введена ЗП87 от 28.04.16, МО156/07.06.16 ст.306]
(3) В отступление от положений пунктов a), b), d) части (1) и части (2), согласно критериям, установленным надзорными органами, идентификационные меры не применяются в случаях:
a) совершения операций по обслуживанию органов публичной власти через Государственное казначейство;
b) получения полиса страхования жизни при условии, что страховая премия, единовременная или уплачиваемая в рассрочку в течение года, не превышает 15 тысяч леев либо что единовременная страховая выплата не превышает 30 тысяч леев;
c) подписки на страховые полисы пенсионного фонда на основании договора найма или исходя из занятия лица при условии, что такой полис не может быть досрочно оплачен и не может использоваться в качестве гарантии или залога для получения займа.
Статья 6. Меры повышенной предосторожности
(1) Отчетные единицы применяют идентификационные меры, устанавливая их объем в зависимости от риска, определяемого типом клиента, деловых отношений, имущества или операции. Отчетные единицы должны быть в состоянии продемонстрировать компетентным органам, включая надзорные, что объем мер предосторожности является адекватным с учетом рисков отмывания денег и финансирования терроризма.
(2) Помимо мер, предусмотренных статьей 5, отчетные единицы применяют меры повышенной предосторожности в ситуациях, которые по своему характеру могут представлять повышенный риск отмывания денег и финансирования терроризма, по меньшей мере в порядке, установленном частями (3)–(6) настоящей статьи, а также в других ситуациях согласно требованиям, установленным надзорными органами.
(3) В случае, когда физическое или юридическое лицо не предстает лично для идентификации, отчетные единицы принимают одну или несколько из следующих мер:
a) обеспечение идентификации лица с помощью дополнительных документов, данных или информации;
b) дополнительная проверка и удостоверение представленных документов или подтверждающее удостоверение финансового учреждения;
c) обеспечение проведения первого платежа через счет, открытый на имя лица в финансовом учреждении.
(4) В трансграничных банковских отношениях финансовые учреждения принимают одну или несколько из следующих мер:
a) сбор достаточной информации об учреждении-респонденте для полного понимания характера его деятельности и определения на основе общедоступной информации его репутации и качества надзора;
b) оценка применяемой учреждением-респондентом политики по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма;
c) получение одобрения вышестоящего руководства до установления корреспондентских банковских отношений;
d) документальное фиксирование ответственности каждого учреждения;
e) в отношении корреспондентских счетов – получение подтверждения того, что учреждение-респондент проверило личность клиентов, операции которых осуществляются посредством его счетов, принимает постоянные меры предосторожности и способно по требованию предоставить соответствующие данные о принятых мерах.
(5) В операциях или деловых отношениях с политически уязвимыми лицами отчетные единицы обеспечивают:
a) использование соответствующих процедур в зависимости от рисков для определения того, является ли лицо политически уязвимым;
b) получение одобрения вышестоящего руководства на установление или продолжение деловых отношений с такими лицами;
c) принятие разумных мер для установления источника имущества, задействованного в деловых отношениях или операции;
d) осуществление усиленного и постоянного мониторинга деловых отношений.
(6) Отчетные единицы должны принимать повышенные меры предосторожности:
a) в случаях, когда физические или юридические лица получают или отправляют имущество из стран или в страны, не имеющие норм против отмывания денег и финансирования терроризма либо имеющие неадекватные в этом смысле нормы, а также представляющие повышенный риск из-за высокого уровня преступности и коррупции и/или вовлеченные в террористическую деятельность;
b) в случае электронного трансфера, если нет полной информации о личности отправителя, а также в сделках, которые могут благоприятствовать анонимности.
(7) Финансовым учреждениям запрещается иметь анонимные счета или счета, открытые на фиктивные имена, устанавливать или продолжать деловые отношения с фиктивным банком или с банком, о котором известно, что он позволяет фиктивному банку использовать его счета.
(8) Отчетные единицы обязаны воздержаться от открытия счета, установления деловых отношений, осуществления операций с физическими или юридическими лицами в случае невозможности соблюдения положений пунктов a), b) и c) части (2) статьи 5. А при наличии деловых отношений и установлении в процессе идентификации и проверки физических и юридических лиц факта неаутентичности или недостоверности полученных данных и информации отчетные единицы согласно требованиям действующего законодательства и нормативных актов надзорных органов прекращают деловые отношения. В соответствии со статьей 8 отчетные единицы обязуются информировать о подобных обстоятельствах Службу по предупреждению и борьбе с отмыванием денег.
[Ст.6 ч.(8) в редакции ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
Статья 7. Хранение данных об операциях физических
и юридических лиц и выгодоприобретающего
собственника
(1) Отчетные единицы ведут учет информации и документов физических и юридических лиц, выгодоприобретающего собственника, а также ведут регистр идентифицированных физических и юридических лиц, хранят архив счетов и первичных документов, в том числе деловой переписки, в течение не менее пяти лет в отношении активного периода деловых отношений и по завершении таковых или при закрытии банковского счета. Отчетные единицы ведут учет всех операций в течение не менее пяти лет после их прекращения, а по требованию органов надзора за отчетными единицами продлевают срок хранения учета на запрашиваемый период.
(2) По запросу Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и иных органов надзора отчетные единицы обязаны предоставить всю имеющуюся информацию о своих деловых отношениях с конкретными физическими или юридическими лицами, а также о характере этих отношений.
[Ст.7 в редакции ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
Статья 8. Информирование о деятельности или операциях,
подпадающих под действие настоящего закона
(1) Отчетные единицы обязаны незамедлительно информировать Службу по предупреждению и борьбе с отмыванием денег о любой находящейся в процессе подготовки, совершения или уже совершенной деятельности или операциях, в отношении которых имеется подозрение в отмывании денег и финансировании терроризма. Данные о сомнительной деятельности или операциях указываются в специальном формуляре, который передается Службе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег в течение 24 часов с момента получения заявления.
(2) Данные о деятельности или операциях, осуществленных с наличностью посредством одной операции на сумму не менее 100 тысяч леев (или эквивалентную сумму) либо посредством нескольких операций наличными, которые могут быть взаимосвязанными, указываются в специальном формуляре, который передается Службе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег в течение 10 рабочих дней.
(3) Данные о деятельности или операциях, осуществленных путем перечисления одной операцией суммы, эквивалентной или превышающей 500 тысяч леев, указываются в специальном бланке, который передается Службе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег не позднее 15 числа месяца, следующего за отчетным.
(4) Освобождаются от обязанности информирования о них операции между финансовыми учреждениями, между финансовыми учреждениями и Национальным банком Молдовы, между финансовыми учреждениями и Государственным казначейством, между Национальным банком Молдовы и Государственным казначейством, а также комиссионные за обслуживание банковских счетов и банковские издержки.
(5) В специальном формуляре об операциях, подпадающих под действие настоящего закона, содержащем данные об этих операциях, подтвержденные подписью заполнившего формуляр лица или иным способом идентификации, указываются по меньшей мере следующие сведения:
a) серия, номер и дата выдачи документа, удостоверяющего личность, адрес и другие данные, необходимые для идентификации лица, совершившего операцию;
b) наименование/имя, фискальный код/IDNP, место нахождения/место жительства, номер и серия документа, удостоверяющего личность, необходимые для идентификации лица, от имени которого была совершена операция;
c) данные юридической идентификации и счета клиентов – участников операции;
d) тип операции;
e) данные об отчетной единице, совершившей операцию;
f) дата и время совершения операции, сумма на которую она совершена;
g) имя и должность лица, зарегистрировавшего операцию;
h) причины появления подозрения.
(6) Отчетные единицы и их работники не должны сообщать физическим или юридическим лицам, совершающим операцию, либо третьим лицам о факте передачи сведений Службе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег.
(7) Отчетные единицы обеспечивают защиту своих работников от каких-либо угроз или враждебных действий в связи с сообщением о сомнительных операциях.
[Ст.8 в редакции ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
[Ст.8 изменена ПКС27 от 25.11.2010, МО247-251/17.12.2010 ст.28; в силу с 25.11.2010]
Статья 9. Процедуры внутреннего контроля
(1) Отчетные единицы устанавливают политику и адекватные методы предосторожности в отношении клиентуры в части хранения отчетов, внутреннего контроля, оценки и управления рисками, в менеджменте соответствия и сообщения для предупреждения и противодействия деятельности и операциям, связанным с отмыванием денег и финансированием терроризма.
(2) Отчетные единицы назначают лиц, наделенных полномочиями по исполнению настоящего закона, имена которых сообщаются Службе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и другим надзорным органам с указанием характера и пределов их ответственности.
[Ст.9 ч.(2) изменена ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
(3) Отчетные единицы утверждают согласно утвержденным надзорными органами рекомендациям и нормативным актам собственные программы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, включающие, по меньшей мере:
а) методы, процедуры и меры внутреннего контроля, в том числе собственные программы получения от уполномоченных органов информации с целью проверки физических или юридических лиц;
b) указание руководящих работников, ответственных за обеспечение соответствия политики и процедур законодательным требованиям по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма;
c) правила знания клиента, способствующие поддержанию этических и профессиональных норм в соответствующем секторе и предотвращающие преднамеренное или непреднамеренное использование отчетной единицы организованными преступными группами или преступными сообществами;
d) программу непрерывного обучения работников, строгий отбор кадров в целях обеспечения их высокого профессионального уровня;
e) аудит для осуществления контроля внутри системы.
[Ст.9 ч.(3) изменена ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
за отчетными единицами
(1) Регулирование и контроль порядка исполнения настоящего закона обеспечиваются согласно установленной законодательством компетенции следующими учреждениями, наделенными функциями надзора за отчетными единицами:
a) Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег;
[Ст.10 ч.(1) пкт.а) в редакции ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
b) Национальный банк Молдовы;
c) Национальная комиссия по финансовому рынку;
d) Министерство юстиции;
e) Министерство информационных технологий и связи;
[Ст.10 ч.(1) пкт.е) в редакции ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
f) Министерство финансов;
g) Агентство публичных услуг.
[Ст.10 ч.(1) пкт.g) в редакции ЗП80 от 05.05.17, МО162-170/26.05.17 ст.284]
[Ст.10 ч.(1) пкт.g) в редакции ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
(2) Органы, наделенные функциями надзора за отчетными единицами, в пределах своей компетенции и в целях выполнения положений настоящего закона и международных рекомендаций в данной области:
a) издают приказы, решения, рекомендации и другие нормативные документы;
b) утверждают Руководство о сомнительной деятельности или операциях, инструкции о порядке заполнения и передачи специальных формуляров с сообщениями о деятельности или операциях, Специальный формуляр для отчетных единиц, Руководство по выявлению операций, в отношении которых имеется подозрение в финансировании терроризма, Руководство по установлению политически уязвимых лиц, инструкции по предупреждению использования отечественной банковской и небанковской систем для легализации полученных преступным путем доходов и финансирования терроризма, а также другие инструкции по реализации политик, направленных на изъятие незаконных доходов, пресечение и борьбу с финансированием терроризма;
c) осуществляют проверку и мониторинг применения положений настоящего закона в части соблюдения требований по сбору, регистрации, хранению, идентификации и представлению сведений о совершении операций, а также в части выполнения мер и процедур внутреннего контроля.
[Ст.10 ч.(2) в редакции ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
(3) В случае невыполнения отчетными единицами предусмотренных настоящим законом обязанностей органы, наделенные функциями надзора за отчетными единицами, могут применить исправительные меры и санкции, установленные законодательством, а при выявлении признаков отмывания денег или финансирования терроризма должны незамедлительно проинформировать об этом Службу по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и направить ей соответствующие материалы. Осуществление указанных действий не исключает возможности применения в соответствии с действующим законодательством других мер в целях предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
[Ст.10 ч.(3) изменена ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
(4) В целях предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма органы, наделенные функциями надзора за отчетными единицами, обязаны:
а) устанавливать, используют ли отчетные единицы свои политику, практику и сформулированные в письменном виде процедуры, включая строгие требования о знании физических и юридических лиц, способствующие поддержанию этических и профессиональных норм в соответствующем секторе и предотвращающие преднамеренное или непреднамеренное использование этого сектора организованными преступными группами или преступными сообществами;
b) определять, действуют ли отчетные единицы в соответствии с собственными политикой, практикой и процедурами, направленными на выявление деятельности по отмыванию денег и финансированию терроризма;
с) предоставлять отчетным единицам информацию об операциях по отмыванию денег и финансированию терроризма, включая сведения о новых методах и тенденциях в этой сфере;
d) определять возможности отчетных единиц по отмыванию денег и финансированию терроризма, принимать при необходимости дополнительные меры в целях предотвращения незаконного использования отчетных единиц и информировать их о возможных злоупотреблениях.
(5) Органы публичного управления в пределах установленной законодательством компетенции обязаны принимать адекватные меры для предотвращения установления контроля над отчетными единицами или приобретения их контрольного пакета акций и/или их контрольного долевого участия организованными преступными группами или преступными сообществами.
[Ст.11 утратила силу согласно ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
Статья 12. Ограничение действия охраняемой
законом тайны
(1) Информация, полученная от отчетных единиц на условиях настоящего закона, может быть использована только в целях предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
(2) Передача отчетными единицами информации (документов, материалов, иных данных) Службе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег, органам уголовного преследования, органам прокуратуры, судебным инстанциям или другим компетентным органам в установленном законодательством порядке не является нарушением коммерческой, банковской или профессиональной тайны.
[Ст.12 ч.(2) изменена ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
(3) Законодательные положения о коммерческой, банковской или профессиональной тайне не могут служить препятствием в получении или изъятии органами, указанными в части (2), информации (документов, материалов, иных данных) о финансово-экономической деятельности и операциях физических и юридических лиц.
Статья 13. Международное сотрудничество
и помощь
(1) В целях настоящего закона международное сотрудничество в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма осуществляется на началах взаимной помощи в соответствии с законодательством Республики Молдова, а также на основе международных договоров.
(2) Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег Национального центра по борьбе с коррупцией может, по собственной инициативе или по запросу, осуществлять направление, получение или обмен информацией и документами с аналогичными зарубежными службами на принципах взаимности, при условии наличия аналогичных требований в отношении соблюдения конфиденциальности, на основе соглашений о сотрудничестве.
[Ст.13 ч.(2) изменена ЗП120 от 25.05.12, MO103/29.05.12 ст.353; в силу с 01.10.12]
[Ст.13 ч.(2) изменена ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
Статья 131. Служба по предупреждению и борьбе
с отмыванием денег
(1) Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег функционирует как специализированный орган со статусом независимого подразделения в составе Национального центра по борьбе с коррупцией на основании настоящего закона и Положения о деятельности Службы, утвержденного Коллегией Центра.
[Ст.131 ч.(1) в редакции ЗП120 от 25.05.12, MO103/29.05.12 ст.353; в силу с 01.10.12]
(2) Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег выполняет следующие функции:
a) принимает, анализирует, обрабатывает и передает сведения о сомнительной деятельности и операциях, представленные отчетными единицами в соответствии с настоящим законом;
b) незамедлительно информирует органы уголовного преследования после возникновения разумных подозрений в отмывании денег, финансировании терроризма или других преступлениях, в результате которых были получены незаконные доходы, а также Службу информации и безопасности в части, касающейся финансирования терроризма;
c) разрабатывает положения, рекомендации и нормативные акты в целях приведения законодательства в соответствие с международными нормами в данной области;
d) запрашивает и получает необходимые информацию и документы, которыми располагают отчетные единицы и органы публичного управления, для определения сомнительного характера деятельности или операций;
e) выносит решения о приостановлении осуществления сомнительной деятельности или операций;
f) информирует по мере возможности отчетные единицы о результатах проверки представленных ими сведений, публикует периодические отчеты о своей деятельности;
g) осуществляет методическое обеспечение отчетных единиц в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма;
h) сотрудничает и осуществляет обмен информацией с аналогичными зарубежными службами и международными организациями в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма;
i) создает информационную систему в сфере своей деятельности и обеспечивает ее функционирование;
j) участвует по ходатайству других органов, наделенных функциями надзора за отчетными единицами, в осуществлении контроля и проверке соблюдения отчетными единицами положений настоящего закона;
k) осуществляет сбор и анализ статистического материала относительно эффективности системы предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, включая количество заявлений о сомнительных операциях, количество уголовных дел и осужденных лиц, а также данные о приостановлении операций, об аресте и конфискации доходов, полученных в результате преступлений, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма;
l) разрабатывает Национальную стратегию по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и координирует деятельность учреждений, вовлеченных в ее реализацию;
m) устанавливает нарушения законодательства в области своей деятельности и налагает санкции в пределах своей компетенции;
n) осуществляет другие функции исходя из определенных законодательством задач.
(3) Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег координирует деятельность органов, наделенных полномочиями по исполнению настоящего закона в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
(4) Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег участвует в деятельности специализированных международных организаций и может являться их членом.
(5) Для выполнения своих полномочий Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег имеет собственный аппарат, предельная численность и структура которого в составе Национального центра по борьбе с коррупцией утверждаются Правительством.
[Ст.131 ч.(5) изменена ЗП120 от 25.05.12, MO103/29.05.12 ст.353; в силу с 01.10.12]
(6) Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег управляется начальником, назначаемым на должность директором Национального центра по борьбе с коррупцие и освобождаемым от должности в соответствии с установленной законодательством процедурой.
[Ст.131 ч.(6) изменена ЗП120 от 25.05.12, MO103/29.05.12 ст.353; в силу с 01.10.12]
[Ст.131 введена ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
Статья 14. Обеспечительные меры
(1) По решению Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег отчетные единицы обязаны приостановить осуществление сомнительной деятельности или операций на указанный в решении срок, но не более чем на пять рабочих дней. Если этого срока недостаточно, Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег до истечения такового мотивированным ходатайством просит судью по уголовному преследованию продлить срок приостановления осуществления сомнительной деятельности или операций. По истечении срока пяти рабочих дней со дня вынесения решения отчетная единица обязана выполнить приостановленную операцию не позднее рабочего дня, следующего после истечения срока приостановления.
[Ст.14 ч.(1) в редакции ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
(11) Судья по уголовному преследованию на основании мотивированного ходатайства, направленного Службой по предупреждению и борьбе с отмыванием денег не позднее чем за один день до истечения установленного ею срока приостановления, распоряжается путем вынесения определения о продлении или отклонении приостановления осуществления сомнительной деятельности или операций. Срок приостановления, установленный судьей по уголовному преследованию, не может превышать 30 дней. О вынесении судьей по уголовному преследованию определения о продлении срока приостановления осуществления сомнительной деятельности или операций информируется физическое или юридическое лицо – субъект приостановления.
[Ст.14 ч.(11) введена ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
(12) Решение Службы по предотвращению и борьбе с отмыванием денег о приостановлении осуществления сомнительной деятельности или операции, может быть обжаловано в процедуре административного суда, а заключение судьи по уголовному преследованию о продлении или отклонении приостановления осуществления сомнительной деятельности или операции может быть обжаловано в кассационном порядке, согласно законодательству, лицом, которое считает себя ущемленным в правах.
[Ст.14 ч.(12) в редакции ЗП179 от 25.07.14, МО231-237/08.08.14 ст.537]
[Ст.14 ч.(12) введена ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
(13) Административная судебная инстанция или, в зависимости от случая, апелляционный суд может постановить приостановление осуществления решения Службы по предотвращению и борьбе с отмыванием денег о приостановлении осуществления сомнительной деятельности или операции, или, соответственно, заключения судьи по уголовному преследованию о продлении приостановления осуществления сомнительной деятельности или операции, только по заявлению истца, поданного одновременно или после подачи апелляции, и только в случае, когда выполнены совокупно следующие условия:
а) причины, на которые ссылается истец в поддержку апелляции, являются приемлемыми и обоснованными;
b) истец предоставляет доводы о том, что обстоятельства тяжбы требуют срочного постановления о приостановлении осуществления оспоренного акта, чтобы избежать нанесения тяжкого и непоправимого ущерба интересам истца;
c) ущерб, который может быть причинен истцу, превышает публичный интерес, преследуемый выдачей оспоренного акта.
[Ст.14 ч.(13) введена ЗП179 от 25.07.14, МО231-237/08.08.14 ст.537]
(14) Заявление о приостановлении осуществления оспоренных актов, поданное в соответствии с частью (13), рассматривается в течение не более 5 дней от даты подачи, с обязательным вызовом в суд сторон, после чего выносится мотивированное заключение о приостановлении или отказе в приостановлении осуществления обжалованных актов.
[Ст.14 ч.(14) введена ЗП179 от 25.07.14, МО231-237/08.08.14 ст.537]
(2) Отчетные единицы приостанавливают на два рабочих дня операции с имуществом (кроме операций по пополнению счета): лиц и единиц, вовлеченных в террористическую деятельность, в ее финансирование и оказание поддержки иным путем; юридических лиц, зависимых или контролируемых, прямо или косвенно, такими лицами или единицами; физических и юридических лиц, действующих от имени или по поручению таких лиц или единиц, включая средства, происходящие или образованные из собственности, принадлежащей указанным лицам или единицам или контролируемой, прямо или косвенно, ими, а также физическими и юридическими лицами, связанными с ними, безотлагательно, не позднее 24 часов с момента получения заявления информируя об этом Службу по предупреждению и борьбе с отмыванием денег. В случае неполучения в указанный двухдневный срок решения Центра по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией о приостановлении операции отчетные единицы выполняют операцию.
[Ст.14 ч.(2) изменена ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
(3) После получения и предварительной проверки информации, указанной в части (2), Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег распоряжается в случае необходимости о приостановлении сомнительных операций на срок до пяти рабочих дней и без промедления осуществляет действия по рассмотрению выявленного случая, информируя отчетную единицу о принятом решении.
[Ст.14 ч.(3) изменена ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
(4) Список лиц и отчетных единиц, вовлеченных в террористическую деятельность, разрабатывается, актуализируется и публикуется в Официальном мониторе Республики Молдова Службой информации и безопасности.
(5) Основанием для включения лица или организации в список, указанный в части (4), являются:
a) списки лиц и единиц, вовлеченных в террористическую деятельность, составленные международными организациями, членом которых является Республика Молдова, и органами Европейского Союза;
b) окончательное решение судебной инстанции Республики Молдова о признании организации Республики Молдова или другого государства террористической;
c) окончательное судебное решение о прекращении или приостановлении деятельности организации, вовлеченной в террористическую или экстремистскую деятельность;
d) окончательное судебное решение об осуждении лица за совершение террористического акта или другого преступления террористического характера;
e) постановление о начале уголовного преследования в отношении лица, совершившего террористический акт или другое преступление террористического характера;
f) окончательное решение по уголовному делу, вынесенное иностранной судебной инстанцией, признанное в установленном порядке национальной судебной инстанцией, в отношении лиц и единиц, вовлеченных в террористическую деятельность.
Статья 15. Ответственность за нарушение положений
настоящего закона
(1) Нарушение положений настоящего закона влечет в зависимости от обстоятельств дисциплинарную, административную, гражданскую или уголовную ответственность, предусмотренную действующим законодательством.
(2) Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег, другие органы, наделенные полномочиями по исполнению настоящего закона, и их должностные лица обязаны обеспечить сохранение коммерческой, банковской или профессиональной тайны. Разглашение тайны вопреки установленным положениям влечет предусмотренную действующим законодательством ответственность за ущерб, причиненный незаконным разглашением сведений, ставших известными при исполнении служебных обязанностей. Передача в установленном порядке информации аналогичным зарубежным службам не является разглашением охраняемой законом тайны.
[Ст.15 ч.(2) изменена ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
(3) Отчетные единицы и их работники освобождаются от дисциплинарной, административной, гражданской и уголовной ответственности вследствие добросовестного предоставления информации уполномоченным органам во исполнение положений настоящего закона, даже если это исполнение повлекло причинение материального или морального ущерба.
(1) Положения настоящего закона применяются ко всем новым клиентам отчетных единиц. Для существующих деловых отношений новые обязательства должны вводиться в шестимесячный срок начиная с клиентов, представляющих наибольший риск.
(2) Со дня вступления в силу настоящего закона признать утратившим силу Закон о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма № 633-XV от 15 ноября 2001 года (Официальный монитор Республики Молдова, 2001 г., № 139–140, ст.1084).
Статья 17
Правительству в двухмесячный срок:
представить Парламенту предложения о приведении действующего законодательства в соответствие с настоящим законом;
привести свои нормативные акты в соответствие с настоящим законом;
обеспечить пересмотр министерствами и другими центральными административными органами их нормативных актов.
ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПАРЛАМЕНТА Мариан ЛУПУ
№ 190-XVI. Кишинэу, 26 июля 2007 г.
ИЗМЕНЕН
ЗП80 от 05.05.17, МО162-170/26.05.17 ст.284
ЗП87 от 28.04.16, МО156/07.06.16 ст.306
ЗП179 от 25.07.14, МО231-237/08.08.14 ст.537
ЗП43 от 27.03.14, МО99-102/25.04.14 ст.247
ЗП120 от 25.05.12, MO103/29.05.12 ст.353; в силу с 01.10.12
ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173
ПКС27 от 25.11.2010, МО247-251/17.12.2010 ст.28; в силу с 25.11.2010
Парламент принимает настоящий органический закон.
Глава I
Общие положения
Статья 1. Цель законаОбщие положения
Настоящий закон устанавливает меры по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, имея целью защиту прав и законных интересов физических и юридических лиц, а также государства.
Статья 2. Сфера применения закона
Настоящий закон распространяется на действия по отмыванию денег и финансированию терроризма, совершенные, прямо или косвенно, гражданами Республики Молдова, иностранными гражданами, лицами без гражданства, юридическими лицами – резидентами или нерезидентами на территории Республики Молдова, а также, в соответствии с международными договорами, на действия, совершенные вне пределов Республики Молдова.
Статья 3. Основные понятия
В целях настоящего закона используются следующие основные понятия:
отмывание денег – определенные статьей 243 Уголовного кодекса действия, осуществляемые с целью придания законного характера источнику и происхождению незаконных доходов либо с целью сокрытия происхождения или принадлежности таких доходов;
финансирование терроризма – определенные статьей 279 Уголовного кодекса действия, осуществляемые с целью умышленного предоставления или сбора любым физическим или юридическим лицом любыми методами, прямо или косвенно, любого имущества, добытого любым путем, либо оказания любой материальной или финансовой поддержки с намерением, чтобы они использовались, или при осознании того, что они будут использованы, частично или полностью, для террористической деятельности;
имущество – финансовые средства, любого рода ценности (активы), материальные или нематериальные, движимые или недвижимые, осязаемые или неосязаемые, а также юридические документы или инструменты в любой форме, в том числе электронной или цифровой, подтверждающие правовой титул или право, включая любую долю участия (интересы) в таких ценностях (активах);
незаконные доходы – любое имущество, предназначенное или использованное для преступления либо добытое, прямо или косвенно, в результате совершения преступления, любая выгода, полученная от этого имущества, а также любое имущество, конвертированное или преобразованное, частично или полностью, из имущества, предназначенного или использованного для преступления либо добытого в результате совершения преступления, и из выгод, полученных от этого имущества;
выгодоприобретающий собственник – физическое лицо, которое в конечном счете контролирует физическое или юридическое лицо, либо лицо, по поручению которого проводится операция или осуществляется деятельность и/или которое обладает, прямо или косвенно, правом собственности или контроля над не менее чем 25 процентами акций или прав голоса юридического лица;
политически уязвимые лица – физические лица, занимающие или занимавшие важные государственные должности на национальном и/или международном уровне, а также члены их семей и лица, связанные с ними;
[Ст.3 понятие в редакции ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
физические лица, занимающие важные государственные должности на международном уровне – главы государств, правительств и кабинетов министров, члены правительств, депутаты, руководство Народного Собрания Гагаузии и исполнительного органа Гагаузии, руководители политических партий, судьи, высокопоставленные воинские должностные лица, члены руководящих и административных органов государственных компаний, члены королевских семей;
[Ст.3 понятие введено ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
физические лица, занимающие важные государственные должности на национальном уровне – физические лица, которые исполняли или исполняют государственные должности в соответствии с Законом о статусе лиц, исполняющих ответственные государственные должности № 199 от 16 июля 2010 года, включая членов руководящих и административных органов коммерческих обществ с преимущественно государственным капиталом;
[Ст.3 понятие введено ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
члены семей политически уязвимых лиц – муж/жена, дети и их супруги, а также их родители;
[Ст.3 понятие введено ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
лица, связанные с политически уязвимыми лицами – физические лица, являющиеся выгодоприобретающими собственниками какого-либо юридического лица совместно с физическими лицами, исполняющими важные государственные должности на национальном и/или международном уровне, или состоящие в тесных деловых отношениях с данными лицами, а также физические лица, являющиеся единственным выгодоприобретающим собственником какого-либо юридического лица, в отношении которого известно, что оно было учреждено с целью фактического извлечения выгоды физическим лицом, занимающим важную государственную должность на национальном и/или международном уровне;
[Ст.3 понятие введено ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
деловые отношения – управление делами, представление или любые профессиональные или коммерческие отношения, о которых на момент их начала предполагают, что они устанавливаются на определенный срок;
сомнительная деятельность или операция – деятельность или операция, в отношении которой отчетной единице известно или у нее имеются разумные основания подозревать, что действия по отмыванию денег или финансированию терроризма находятся в стадии подготовки, совершения или уже совершены;
[Ст.3 понятие введено ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
приостановление операции – временный запрет перевода, уничтожения, преобразования, размещения или перемещения имущества либо временное взятие имущества на хранение или под контроль;
фиктивный банк – финансовое учреждение, не имеющее физического присутствия, не осуществляющее реального руководства и управления и не связанное с регулируемой финансовой группой.
Глава II
Предупреждение отмывания денег
и финансирования терроризма
Статья 4. Отчетные единицыПредупреждение отмывания денег
и финансирования терроризма
(1) Положения настоящего закона применяются по отношению к следующим юридическим и физическим лицам (далее – отчетные единицы):
а) финансовые учреждения;
b) пункты обмена валют (кроме банков);
c) профессиональные участники небанковского финансового рынка, за исключением ссудо-сберегательных ассоциаций, имеющих лицензию категории А;
d) учреждения, осуществляющие легализацию или регистрацию права собственности;
e) казино (включая интернет-казино);
f) места отдыха, оснащенные игровыми автоматами, учреждения, организующие и проводящие лотереи или азартные игры;
g) агенты по недвижимости;
h) дилеры драгоценных металлов или драгоценных камней;
i) адвокаты, нотариусы, аудиторы, независимые бухгалтеры и другие лица свободных профессий в период подготовки, проведения или совершения от имени клиентов операций, относящихся к следующей деятельности: купля-продажа недвижимости, управление финансовыми средствами, ценными бумагами и другими финансовыми активами, управление банковскими счетами, ведение бухгалтерского учета и финансовой отчетности в соответствии с Национальными бухгалтерскими стандартами, учреждение, управление, а также купля-продажа юридических лиц;
j) лица, оказывающие инвестиционную или трастовую помощь;
k) организации, имеющие право оказывать услуги, связанные с обменом почтовыми и телеграфными сообщениями или переводом имущества;
l) лизингодатели – физические или юридические лица, занимающиеся предпринимательской деятельностью, которые согласно условиям договора лизинга передают лизингополучателю, по его ходатайству, на определенный срок право на владение и пользование вещью, собственником которой они являются, с переходом или без перехода к лизингополучателю права собственности на предмет лизинга по истечении срока действия договора;
m) платежные общества;
[Ст.4 ч.(1), пкт.m) введен ЗП43 от 27.03.14, МО99-102/25.04.14 ст.247]
n) общества, выпускающие электронные деньги;
[Ст.4 ч.(1), пкт.n) введен ЗП43 от 27.03.14, МО99-102/25.04.14 ст.247]
o) поставщики почтовых услуг, действующие в соответствии с Законом о почте № 463-XIII от 18 мая 1995 года и предоставляющие платежные услуги в соответствии с Законом о платежных услугах и электронных деньгах № 114 от 18 мая 2012 года.
[Ст.4 ч.(1), пкт.o) введен ЗП43 от 27.03.14, МО99-102/25.04.14 ст.247]
(2) Таможенная служба не позднее 15 числа месяца, следующего за отчетным, представляет Службе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег все данные, касающиеся валютных ценностей (за исключением карточек), декларированных физическими и юридическими лицами в соответствии с положениями статей 33 и 34 Закона о валютном регулировании № 62-XVI от 21 марта 2008 года. Данные положения не применяются в отношении сумм валютных ценностей, декларированных Национальным банком Молдовы, лицензированными банками и банками-нерезидентами.
(3) Таможенная служба незамедлительно, но не позднее чем в течение 24 часов, информирует Службу по предупреждению и борьбе с отмыванием денег о случаях выявления ввоза в страну и/или вывоза из страны валютных ценностей (за исключением карточек).
[Ст.4 в редакции ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
Статья 5. Требования по идентификации физических
или юридических лиц и выгодоприобретающего
собственника
(1) Отчетные единицы применяют идентификационные меры в отношении физических или юридических лиц, а также выгодоприобретающего собственника:
a) до установления деловых отношений или открытия банковских счетов;
b) при совершении разовых операций на сумму не менее 50 тысяч леев, а также при совершении электронных операций на сумму не менее 15 тысяч леев вне зависимости от того, совершается операция в один или несколько этапов;
c) при наличии подозрений относительно отмывания денег или финансирования терроризма вне зависимости от каких-либо отступлений, освобождений или установленных лимитов;
d) при наличии сомнений относительно достоверности и точности полученных идентификационных данных.
(2) Идентификационные меры включают:
а) идентификацию и проверку физических и юридических лиц, выгодоприобретающего собственника на основании удостоверяющих личность документов, а также документов, данных или информации, полученных из реальных и независимых источников, для получения возможности представления отчета о деятельности или операциях в порядке, установленном в статье 8. При открытии любого счета или установлении деловых отношений должно быть истребовано представление удостоверяющего личность документа, а если открытие счета или совершение операции производится уполномоченным лицом, – также удостоверенной в установленном порядке доверенности;
b) определение выгодоприобретающего собственника и принятие адекватных и основанных на рисках мер по проверке его личности, которые позволят отчетной единице считать, что ей известно, кем является выгодоприобретающий собственник, для понимания структуры собственности и контроля физических и юридических лиц;
c) получение информации о целях и характере деловых отношений, о сложных и необычных операциях;
d) наблюдение на постоянной основе за операцией или деловыми отношениями, включая рассмотрение сделок, совершенных в рамках соответствующих отношений, для обеспечения того, чтобы совершаемые сделки соответствовали сведениям отчетной единицы о физическом или юридическом лице, его деловой деятельности и характере рисков, в том числе, когда необходимо, об источнике имущества, и чтобы документы, имеющиеся данные или информация были актуализированы.
(21) При применении мер для идентификации физических или юридических лиц, а также выгодоприобретающего собственника, отчетные единицы должны соблюдать положения Закона о защите персональных данных № 133 от 8 июля 2011 года. Отчетные единицы обязаны не информировать физических или юридических лиц и выгодоприобретающих собственников о том, что их данные будут переданы Службе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и обработаны ею. Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег по заявлению физических или юридических лиц предоставляет информацию об обработке персональных данных только после прекращения ситуации, которая оправдывает их обработку на основании настоящего закона.
[Ст.5 ч.(21) введена ЗП87 от 28.04.16, МО156/07.06.16 ст.306]
(3) В отступление от положений пунктов a), b), d) части (1) и части (2), согласно критериям, установленным надзорными органами, идентификационные меры не применяются в случаях:
a) совершения операций по обслуживанию органов публичной власти через Государственное казначейство;
b) получения полиса страхования жизни при условии, что страховая премия, единовременная или уплачиваемая в рассрочку в течение года, не превышает 15 тысяч леев либо что единовременная страховая выплата не превышает 30 тысяч леев;
c) подписки на страховые полисы пенсионного фонда на основании договора найма или исходя из занятия лица при условии, что такой полис не может быть досрочно оплачен и не может использоваться в качестве гарантии или залога для получения займа.
Статья 6. Меры повышенной предосторожности
(1) Отчетные единицы применяют идентификационные меры, устанавливая их объем в зависимости от риска, определяемого типом клиента, деловых отношений, имущества или операции. Отчетные единицы должны быть в состоянии продемонстрировать компетентным органам, включая надзорные, что объем мер предосторожности является адекватным с учетом рисков отмывания денег и финансирования терроризма.
(2) Помимо мер, предусмотренных статьей 5, отчетные единицы применяют меры повышенной предосторожности в ситуациях, которые по своему характеру могут представлять повышенный риск отмывания денег и финансирования терроризма, по меньшей мере в порядке, установленном частями (3)–(6) настоящей статьи, а также в других ситуациях согласно требованиям, установленным надзорными органами.
(3) В случае, когда физическое или юридическое лицо не предстает лично для идентификации, отчетные единицы принимают одну или несколько из следующих мер:
a) обеспечение идентификации лица с помощью дополнительных документов, данных или информации;
b) дополнительная проверка и удостоверение представленных документов или подтверждающее удостоверение финансового учреждения;
c) обеспечение проведения первого платежа через счет, открытый на имя лица в финансовом учреждении.
(4) В трансграничных банковских отношениях финансовые учреждения принимают одну или несколько из следующих мер:
a) сбор достаточной информации об учреждении-респонденте для полного понимания характера его деятельности и определения на основе общедоступной информации его репутации и качества надзора;
b) оценка применяемой учреждением-респондентом политики по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма;
c) получение одобрения вышестоящего руководства до установления корреспондентских банковских отношений;
d) документальное фиксирование ответственности каждого учреждения;
e) в отношении корреспондентских счетов – получение подтверждения того, что учреждение-респондент проверило личность клиентов, операции которых осуществляются посредством его счетов, принимает постоянные меры предосторожности и способно по требованию предоставить соответствующие данные о принятых мерах.
(5) В операциях или деловых отношениях с политически уязвимыми лицами отчетные единицы обеспечивают:
a) использование соответствующих процедур в зависимости от рисков для определения того, является ли лицо политически уязвимым;
b) получение одобрения вышестоящего руководства на установление или продолжение деловых отношений с такими лицами;
c) принятие разумных мер для установления источника имущества, задействованного в деловых отношениях или операции;
d) осуществление усиленного и постоянного мониторинга деловых отношений.
(6) Отчетные единицы должны принимать повышенные меры предосторожности:
a) в случаях, когда физические или юридические лица получают или отправляют имущество из стран или в страны, не имеющие норм против отмывания денег и финансирования терроризма либо имеющие неадекватные в этом смысле нормы, а также представляющие повышенный риск из-за высокого уровня преступности и коррупции и/или вовлеченные в террористическую деятельность;
b) в случае электронного трансфера, если нет полной информации о личности отправителя, а также в сделках, которые могут благоприятствовать анонимности.
(7) Финансовым учреждениям запрещается иметь анонимные счета или счета, открытые на фиктивные имена, устанавливать или продолжать деловые отношения с фиктивным банком или с банком, о котором известно, что он позволяет фиктивному банку использовать его счета.
(8) Отчетные единицы обязаны воздержаться от открытия счета, установления деловых отношений, осуществления операций с физическими или юридическими лицами в случае невозможности соблюдения положений пунктов a), b) и c) части (2) статьи 5. А при наличии деловых отношений и установлении в процессе идентификации и проверки физических и юридических лиц факта неаутентичности или недостоверности полученных данных и информации отчетные единицы согласно требованиям действующего законодательства и нормативных актов надзорных органов прекращают деловые отношения. В соответствии со статьей 8 отчетные единицы обязуются информировать о подобных обстоятельствах Службу по предупреждению и борьбе с отмыванием денег.
[Ст.6 ч.(8) в редакции ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
Статья 7. Хранение данных об операциях физических
и юридических лиц и выгодоприобретающего
собственника
(1) Отчетные единицы ведут учет информации и документов физических и юридических лиц, выгодоприобретающего собственника, а также ведут регистр идентифицированных физических и юридических лиц, хранят архив счетов и первичных документов, в том числе деловой переписки, в течение не менее пяти лет в отношении активного периода деловых отношений и по завершении таковых или при закрытии банковского счета. Отчетные единицы ведут учет всех операций в течение не менее пяти лет после их прекращения, а по требованию органов надзора за отчетными единицами продлевают срок хранения учета на запрашиваемый период.
(2) По запросу Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и иных органов надзора отчетные единицы обязаны предоставить всю имеющуюся информацию о своих деловых отношениях с конкретными физическими или юридическими лицами, а также о характере этих отношений.
[Ст.7 в редакции ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
Статья 8. Информирование о деятельности или операциях,
подпадающих под действие настоящего закона
(1) Отчетные единицы обязаны незамедлительно информировать Службу по предупреждению и борьбе с отмыванием денег о любой находящейся в процессе подготовки, совершения или уже совершенной деятельности или операциях, в отношении которых имеется подозрение в отмывании денег и финансировании терроризма. Данные о сомнительной деятельности или операциях указываются в специальном формуляре, который передается Службе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег в течение 24 часов с момента получения заявления.
(2) Данные о деятельности или операциях, осуществленных с наличностью посредством одной операции на сумму не менее 100 тысяч леев (или эквивалентную сумму) либо посредством нескольких операций наличными, которые могут быть взаимосвязанными, указываются в специальном формуляре, который передается Службе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег в течение 10 рабочих дней.
(3) Данные о деятельности или операциях, осуществленных путем перечисления одной операцией суммы, эквивалентной или превышающей 500 тысяч леев, указываются в специальном бланке, который передается Службе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег не позднее 15 числа месяца, следующего за отчетным.
(4) Освобождаются от обязанности информирования о них операции между финансовыми учреждениями, между финансовыми учреждениями и Национальным банком Молдовы, между финансовыми учреждениями и Государственным казначейством, между Национальным банком Молдовы и Государственным казначейством, а также комиссионные за обслуживание банковских счетов и банковские издержки.
(5) В специальном формуляре об операциях, подпадающих под действие настоящего закона, содержащем данные об этих операциях, подтвержденные подписью заполнившего формуляр лица или иным способом идентификации, указываются по меньшей мере следующие сведения:
a) серия, номер и дата выдачи документа, удостоверяющего личность, адрес и другие данные, необходимые для идентификации лица, совершившего операцию;
b) наименование/имя, фискальный код/IDNP, место нахождения/место жительства, номер и серия документа, удостоверяющего личность, необходимые для идентификации лица, от имени которого была совершена операция;
c) данные юридической идентификации и счета клиентов – участников операции;
d) тип операции;
e) данные об отчетной единице, совершившей операцию;
f) дата и время совершения операции, сумма на которую она совершена;
g) имя и должность лица, зарегистрировавшего операцию;
h) причины появления подозрения.
(6) Отчетные единицы и их работники не должны сообщать физическим или юридическим лицам, совершающим операцию, либо третьим лицам о факте передачи сведений Службе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег.
(7) Отчетные единицы обеспечивают защиту своих работников от каких-либо угроз или враждебных действий в связи с сообщением о сомнительных операциях.
[Ст.8 в редакции ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
[Ст.8 изменена ПКС27 от 25.11.2010, МО247-251/17.12.2010 ст.28; в силу с 25.11.2010]
Статья 9. Процедуры внутреннего контроля
(1) Отчетные единицы устанавливают политику и адекватные методы предосторожности в отношении клиентуры в части хранения отчетов, внутреннего контроля, оценки и управления рисками, в менеджменте соответствия и сообщения для предупреждения и противодействия деятельности и операциям, связанным с отмыванием денег и финансированием терроризма.
(2) Отчетные единицы назначают лиц, наделенных полномочиями по исполнению настоящего закона, имена которых сообщаются Службе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и другим надзорным органам с указанием характера и пределов их ответственности.
[Ст.9 ч.(2) изменена ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
(3) Отчетные единицы утверждают согласно утвержденным надзорными органами рекомендациям и нормативным актам собственные программы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, включающие, по меньшей мере:
а) методы, процедуры и меры внутреннего контроля, в том числе собственные программы получения от уполномоченных органов информации с целью проверки физических или юридических лиц;
b) указание руководящих работников, ответственных за обеспечение соответствия политики и процедур законодательным требованиям по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма;
c) правила знания клиента, способствующие поддержанию этических и профессиональных норм в соответствующем секторе и предотвращающие преднамеренное или непреднамеренное использование отчетной единицы организованными преступными группами или преступными сообществами;
d) программу непрерывного обучения работников, строгий отбор кадров в целях обеспечения их высокого профессионального уровня;
e) аудит для осуществления контроля внутри системы.
[Ст.9 ч.(3) изменена ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
Глава III
Компетенция органов, наделенных
полномочиями по исполнению закона
Статья 10. Органы, наделенные функциями надзора Компетенция органов, наделенных
полномочиями по исполнению закона
за отчетными единицами
(1) Регулирование и контроль порядка исполнения настоящего закона обеспечиваются согласно установленной законодательством компетенции следующими учреждениями, наделенными функциями надзора за отчетными единицами:
a) Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег;
[Ст.10 ч.(1) пкт.а) в редакции ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
b) Национальный банк Молдовы;
c) Национальная комиссия по финансовому рынку;
d) Министерство юстиции;
e) Министерство информационных технологий и связи;
[Ст.10 ч.(1) пкт.е) в редакции ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
f) Министерство финансов;
g) Агентство публичных услуг.
[Ст.10 ч.(1) пкт.g) в редакции ЗП80 от 05.05.17, МО162-170/26.05.17 ст.284]
[Ст.10 ч.(1) пкт.g) в редакции ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
(2) Органы, наделенные функциями надзора за отчетными единицами, в пределах своей компетенции и в целях выполнения положений настоящего закона и международных рекомендаций в данной области:
a) издают приказы, решения, рекомендации и другие нормативные документы;
b) утверждают Руководство о сомнительной деятельности или операциях, инструкции о порядке заполнения и передачи специальных формуляров с сообщениями о деятельности или операциях, Специальный формуляр для отчетных единиц, Руководство по выявлению операций, в отношении которых имеется подозрение в финансировании терроризма, Руководство по установлению политически уязвимых лиц, инструкции по предупреждению использования отечественной банковской и небанковской систем для легализации полученных преступным путем доходов и финансирования терроризма, а также другие инструкции по реализации политик, направленных на изъятие незаконных доходов, пресечение и борьбу с финансированием терроризма;
c) осуществляют проверку и мониторинг применения положений настоящего закона в части соблюдения требований по сбору, регистрации, хранению, идентификации и представлению сведений о совершении операций, а также в части выполнения мер и процедур внутреннего контроля.
[Ст.10 ч.(2) в редакции ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
(3) В случае невыполнения отчетными единицами предусмотренных настоящим законом обязанностей органы, наделенные функциями надзора за отчетными единицами, могут применить исправительные меры и санкции, установленные законодательством, а при выявлении признаков отмывания денег или финансирования терроризма должны незамедлительно проинформировать об этом Службу по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и направить ей соответствующие материалы. Осуществление указанных действий не исключает возможности применения в соответствии с действующим законодательством других мер в целях предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
[Ст.10 ч.(3) изменена ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
(4) В целях предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма органы, наделенные функциями надзора за отчетными единицами, обязаны:
а) устанавливать, используют ли отчетные единицы свои политику, практику и сформулированные в письменном виде процедуры, включая строгие требования о знании физических и юридических лиц, способствующие поддержанию этических и профессиональных норм в соответствующем секторе и предотвращающие преднамеренное или непреднамеренное использование этого сектора организованными преступными группами или преступными сообществами;
b) определять, действуют ли отчетные единицы в соответствии с собственными политикой, практикой и процедурами, направленными на выявление деятельности по отмыванию денег и финансированию терроризма;
с) предоставлять отчетным единицам информацию об операциях по отмыванию денег и финансированию терроризма, включая сведения о новых методах и тенденциях в этой сфере;
d) определять возможности отчетных единиц по отмыванию денег и финансированию терроризма, принимать при необходимости дополнительные меры в целях предотвращения незаконного использования отчетных единиц и информировать их о возможных злоупотреблениях.
(5) Органы публичного управления в пределах установленной законодательством компетенции обязаны принимать адекватные меры для предотвращения установления контроля над отчетными единицами или приобретения их контрольного пакета акций и/или их контрольного долевого участия организованными преступными группами или преступными сообществами.
[Ст.11 утратила силу согласно ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
Статья 12. Ограничение действия охраняемой
законом тайны
(1) Информация, полученная от отчетных единиц на условиях настоящего закона, может быть использована только в целях предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
(2) Передача отчетными единицами информации (документов, материалов, иных данных) Службе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег, органам уголовного преследования, органам прокуратуры, судебным инстанциям или другим компетентным органам в установленном законодательством порядке не является нарушением коммерческой, банковской или профессиональной тайны.
[Ст.12 ч.(2) изменена ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
(3) Законодательные положения о коммерческой, банковской или профессиональной тайне не могут служить препятствием в получении или изъятии органами, указанными в части (2), информации (документов, материалов, иных данных) о финансово-экономической деятельности и операциях физических и юридических лиц.
Статья 13. Международное сотрудничество
и помощь
(1) В целях настоящего закона международное сотрудничество в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма осуществляется на началах взаимной помощи в соответствии с законодательством Республики Молдова, а также на основе международных договоров.
(2) Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег Национального центра по борьбе с коррупцией может, по собственной инициативе или по запросу, осуществлять направление, получение или обмен информацией и документами с аналогичными зарубежными службами на принципах взаимности, при условии наличия аналогичных требований в отношении соблюдения конфиденциальности, на основе соглашений о сотрудничестве.
[Ст.13 ч.(2) изменена ЗП120 от 25.05.12, MO103/29.05.12 ст.353; в силу с 01.10.12]
[Ст.13 ч.(2) изменена ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
Глава IV
СЛУЖБА ПО ПРЕДУПРЕЖДЕНИЮ И БОРЬБЕ
С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ
[Глава IV название в редакции ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]СЛУЖБА ПО ПРЕДУПРЕЖДЕНИЮ И БОРЬБЕ
С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ
Статья 131. Служба по предупреждению и борьбе
с отмыванием денег
(1) Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег функционирует как специализированный орган со статусом независимого подразделения в составе Национального центра по борьбе с коррупцией на основании настоящего закона и Положения о деятельности Службы, утвержденного Коллегией Центра.
[Ст.131 ч.(1) в редакции ЗП120 от 25.05.12, MO103/29.05.12 ст.353; в силу с 01.10.12]
(2) Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег выполняет следующие функции:
a) принимает, анализирует, обрабатывает и передает сведения о сомнительной деятельности и операциях, представленные отчетными единицами в соответствии с настоящим законом;
b) незамедлительно информирует органы уголовного преследования после возникновения разумных подозрений в отмывании денег, финансировании терроризма или других преступлениях, в результате которых были получены незаконные доходы, а также Службу информации и безопасности в части, касающейся финансирования терроризма;
c) разрабатывает положения, рекомендации и нормативные акты в целях приведения законодательства в соответствие с международными нормами в данной области;
d) запрашивает и получает необходимые информацию и документы, которыми располагают отчетные единицы и органы публичного управления, для определения сомнительного характера деятельности или операций;
e) выносит решения о приостановлении осуществления сомнительной деятельности или операций;
f) информирует по мере возможности отчетные единицы о результатах проверки представленных ими сведений, публикует периодические отчеты о своей деятельности;
g) осуществляет методическое обеспечение отчетных единиц в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма;
h) сотрудничает и осуществляет обмен информацией с аналогичными зарубежными службами и международными организациями в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма;
i) создает информационную систему в сфере своей деятельности и обеспечивает ее функционирование;
j) участвует по ходатайству других органов, наделенных функциями надзора за отчетными единицами, в осуществлении контроля и проверке соблюдения отчетными единицами положений настоящего закона;
k) осуществляет сбор и анализ статистического материала относительно эффективности системы предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, включая количество заявлений о сомнительных операциях, количество уголовных дел и осужденных лиц, а также данные о приостановлении операций, об аресте и конфискации доходов, полученных в результате преступлений, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма;
l) разрабатывает Национальную стратегию по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и координирует деятельность учреждений, вовлеченных в ее реализацию;
m) устанавливает нарушения законодательства в области своей деятельности и налагает санкции в пределах своей компетенции;
n) осуществляет другие функции исходя из определенных законодательством задач.
(3) Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег координирует деятельность органов, наделенных полномочиями по исполнению настоящего закона в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
(4) Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег участвует в деятельности специализированных международных организаций и может являться их членом.
(5) Для выполнения своих полномочий Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег имеет собственный аппарат, предельная численность и структура которого в составе Национального центра по борьбе с коррупцией утверждаются Правительством.
[Ст.131 ч.(5) изменена ЗП120 от 25.05.12, MO103/29.05.12 ст.353; в силу с 01.10.12]
(6) Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег управляется начальником, назначаемым на должность директором Национального центра по борьбе с коррупцие и освобождаемым от должности в соответствии с установленной законодательством процедурой.
[Ст.131 ч.(6) изменена ЗП120 от 25.05.12, MO103/29.05.12 ст.353; в силу с 01.10.12]
[Ст.131 введена ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
Статья 14. Обеспечительные меры
(1) По решению Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег отчетные единицы обязаны приостановить осуществление сомнительной деятельности или операций на указанный в решении срок, но не более чем на пять рабочих дней. Если этого срока недостаточно, Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег до истечения такового мотивированным ходатайством просит судью по уголовному преследованию продлить срок приостановления осуществления сомнительной деятельности или операций. По истечении срока пяти рабочих дней со дня вынесения решения отчетная единица обязана выполнить приостановленную операцию не позднее рабочего дня, следующего после истечения срока приостановления.
[Ст.14 ч.(1) в редакции ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
(11) Судья по уголовному преследованию на основании мотивированного ходатайства, направленного Службой по предупреждению и борьбе с отмыванием денег не позднее чем за один день до истечения установленного ею срока приостановления, распоряжается путем вынесения определения о продлении или отклонении приостановления осуществления сомнительной деятельности или операций. Срок приостановления, установленный судьей по уголовному преследованию, не может превышать 30 дней. О вынесении судьей по уголовному преследованию определения о продлении срока приостановления осуществления сомнительной деятельности или операций информируется физическое или юридическое лицо – субъект приостановления.
[Ст.14 ч.(11) введена ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
(12) Решение Службы по предотвращению и борьбе с отмыванием денег о приостановлении осуществления сомнительной деятельности или операции, может быть обжаловано в процедуре административного суда, а заключение судьи по уголовному преследованию о продлении или отклонении приостановления осуществления сомнительной деятельности или операции может быть обжаловано в кассационном порядке, согласно законодательству, лицом, которое считает себя ущемленным в правах.
[Ст.14 ч.(12) в редакции ЗП179 от 25.07.14, МО231-237/08.08.14 ст.537]
[Ст.14 ч.(12) введена ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
(13) Административная судебная инстанция или, в зависимости от случая, апелляционный суд может постановить приостановление осуществления решения Службы по предотвращению и борьбе с отмыванием денег о приостановлении осуществления сомнительной деятельности или операции, или, соответственно, заключения судьи по уголовному преследованию о продлении приостановления осуществления сомнительной деятельности или операции, только по заявлению истца, поданного одновременно или после подачи апелляции, и только в случае, когда выполнены совокупно следующие условия:
а) причины, на которые ссылается истец в поддержку апелляции, являются приемлемыми и обоснованными;
b) истец предоставляет доводы о том, что обстоятельства тяжбы требуют срочного постановления о приостановлении осуществления оспоренного акта, чтобы избежать нанесения тяжкого и непоправимого ущерба интересам истца;
c) ущерб, который может быть причинен истцу, превышает публичный интерес, преследуемый выдачей оспоренного акта.
[Ст.14 ч.(13) введена ЗП179 от 25.07.14, МО231-237/08.08.14 ст.537]
(14) Заявление о приостановлении осуществления оспоренных актов, поданное в соответствии с частью (13), рассматривается в течение не более 5 дней от даты подачи, с обязательным вызовом в суд сторон, после чего выносится мотивированное заключение о приостановлении или отказе в приостановлении осуществления обжалованных актов.
[Ст.14 ч.(14) введена ЗП179 от 25.07.14, МО231-237/08.08.14 ст.537]
(2) Отчетные единицы приостанавливают на два рабочих дня операции с имуществом (кроме операций по пополнению счета): лиц и единиц, вовлеченных в террористическую деятельность, в ее финансирование и оказание поддержки иным путем; юридических лиц, зависимых или контролируемых, прямо или косвенно, такими лицами или единицами; физических и юридических лиц, действующих от имени или по поручению таких лиц или единиц, включая средства, происходящие или образованные из собственности, принадлежащей указанным лицам или единицам или контролируемой, прямо или косвенно, ими, а также физическими и юридическими лицами, связанными с ними, безотлагательно, не позднее 24 часов с момента получения заявления информируя об этом Службу по предупреждению и борьбе с отмыванием денег. В случае неполучения в указанный двухдневный срок решения Центра по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией о приостановлении операции отчетные единицы выполняют операцию.
[Ст.14 ч.(2) изменена ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
(3) После получения и предварительной проверки информации, указанной в части (2), Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег распоряжается в случае необходимости о приостановлении сомнительных операций на срок до пяти рабочих дней и без промедления осуществляет действия по рассмотрению выявленного случая, информируя отчетную единицу о принятом решении.
[Ст.14 ч.(3) изменена ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
(4) Список лиц и отчетных единиц, вовлеченных в террористическую деятельность, разрабатывается, актуализируется и публикуется в Официальном мониторе Республики Молдова Службой информации и безопасности.
(5) Основанием для включения лица или организации в список, указанный в части (4), являются:
a) списки лиц и единиц, вовлеченных в террористическую деятельность, составленные международными организациями, членом которых является Республика Молдова, и органами Европейского Союза;
b) окончательное решение судебной инстанции Республики Молдова о признании организации Республики Молдова или другого государства террористической;
c) окончательное судебное решение о прекращении или приостановлении деятельности организации, вовлеченной в террористическую или экстремистскую деятельность;
d) окончательное судебное решение об осуждении лица за совершение террористического акта или другого преступления террористического характера;
e) постановление о начале уголовного преследования в отношении лица, совершившего террористический акт или другое преступление террористического характера;
f) окончательное решение по уголовному делу, вынесенное иностранной судебной инстанцией, признанное в установленном порядке национальной судебной инстанцией, в отношении лиц и единиц, вовлеченных в террористическую деятельность.
Статья 15. Ответственность за нарушение положений
настоящего закона
(1) Нарушение положений настоящего закона влечет в зависимости от обстоятельств дисциплинарную, административную, гражданскую или уголовную ответственность, предусмотренную действующим законодательством.
(2) Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег, другие органы, наделенные полномочиями по исполнению настоящего закона, и их должностные лица обязаны обеспечить сохранение коммерческой, банковской или профессиональной тайны. Разглашение тайны вопреки установленным положениям влечет предусмотренную действующим законодательством ответственность за ущерб, причиненный незаконным разглашением сведений, ставших известными при исполнении служебных обязанностей. Передача в установленном порядке информации аналогичным зарубежным службам не является разглашением охраняемой законом тайны.
[Ст.15 ч.(2) изменена ЗП67 от 07.04.2011, МО69/23.04.2011 ст.173]
(3) Отчетные единицы и их работники освобождаются от дисциплинарной, административной, гражданской и уголовной ответственности вследствие добросовестного предоставления информации уполномоченным органам во исполнение положений настоящего закона, даже если это исполнение повлекло причинение материального или морального ущерба.
Глава V
Заключительные и переходные положения
Статья 16 Заключительные и переходные положения
(1) Положения настоящего закона применяются ко всем новым клиентам отчетных единиц. Для существующих деловых отношений новые обязательства должны вводиться в шестимесячный срок начиная с клиентов, представляющих наибольший риск.
(2) Со дня вступления в силу настоящего закона признать утратившим силу Закон о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма № 633-XV от 15 ноября 2001 года (Официальный монитор Республики Молдова, 2001 г., № 139–140, ст.1084).
Статья 17
Правительству в двухмесячный срок:
представить Парламенту предложения о приведении действующего законодательства в соответствие с настоящим законом;
привести свои нормативные акты в соответствие с настоящим законом;
обеспечить пересмотр министерствами и другими центральными административными органами их нормативных актов.
ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПАРЛАМЕНТА Мариан ЛУПУ
№ 190-XVI. Кишинэу, 26 июля 2007 г.