În scopul perfecţionării reglementărilor referitoare la sistemul automatizat de plăţi interbancare şi în temeiul art.5, 11 şi 48 din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificările şi completările ulterioare, Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei
    I. Se modifică şi se completează Regulamentul cu privire la sistemul automatizat de plăţi interbancare, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.53 din 2 martie 2006 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2006, nr.39-42, art.144), cu modificările şi completările ulterioare, după cum urmează:
    1. La Capitolul I:
    1) la punctul 1, subpunctul 1.3.:
    a) în noţiunea „Coada de aşteptare” textul „ , orînduite conform priorităţii şi timpului de transmitere” se substituie prin textul „şi/sau a documentelor de plată transmise în pachet care urmează a fi decontate la intervale de timp prestabilite”;
    b) din noţiunea „Prioritatea” textul „documentului de plată, în cazul în care acesta va fi plasat în coada de aşteptare” se exclude;
    2) la punctul 2:
    a) după subpunctul 2.5. se introduc trei subpuncte noi 2.5.¹, 2.5.², 2.5.³, cu următorul conţinut:
    „2.5.¹ Banca care se constituie şi care intenţionează să participe în SAPI urmează, după aprobarea preliminară a cererii de eliberare a licenţei de a desfăşura activităţi financiare, să adreseze la Banca Naţională a Moldovei o solicitare scrisă în acest sens.
    2.5.² Banca Naţională, după primirea solicitării nominalizate va prezenta băncii respective cerinţele funcţionale şi tehnice, precum şi condiţiile de efectuare a testării capacităţii de interacţiune cu SAPI. Testarea se efectuează după primirea licenţei de a desfăşura activităţi financiare.
    2.5.³ Accesul băncii la sistem este asigurat în cazul respectării următoarelor condiţii:
    a) rezultatele testării confirmă posibilitatea integrării în SAPI;
    b) banca are deschis cont LORO în sistemul de evidenţă contabilă al BNM în conformitate cu actele normative în vigoare;
    c) banca a încheiat contractul privind participarea în SAPI.”;
    a) la subpunctul 2.19. textul „p.2.18.” se substituie prin textul „subpunctul 2.18.”.
    2. La Capitolul II:
    1) la punctul 4:
    a) subpunctul 4.1. va avea următorul conţinut:
    „4.1. În funcţie de nivelul de operativitate a procesării plăţilor şi eventualitatea amplasării acestora în coada de aşteptare, participanţii atribuie documentelor de plată priorităţi.”;
    b)subpunctul 4.2. va avea următorul conţinut:
    „4.2. Tipurile de priorităţi atribuite de către participanţi documentelor de plată transmise în sistemul DBTR trebuie să corespundă cerinţelor expuse în Anexa 3 la prezentul Regulament.”;
    c) la subpunctul 4.4., textul „în ordine cronologică în baza principiului „FIFO” (primul primit - primul decontat) conform priorităţilor acordate” se substituie prin textul „conform priorităţilor acordate şi principiului „FIFO” (primul primit - primul decontat)”;
    d) la subpunctul 4.5., în a doua propoziţie textul „Participantul iniţiator” se substituie prin textul „În conformitate cu procedurile sale interne participantul”;
    2) la subpunctul 7.2. textul „p.7.1” se substituie prin textul „subpunctul 7.1.”.
    3. La Capitolul III:
    1) la punctul 8.:
    a) la subpunctul 8.3., în a doua propoziţie textul „şi prioritatea 100” se exclude;
    b) după subpunctul 8.3. se introduc două subpuncte noi 8.3.¹, 8.3.², cu următorul conţinut:
    „8.3.¹ În funcţie de eventualitatea lipsei de mijloace băneşti pentru decontarea poziţiei nete finale, participanţii atribuie pachetelor cu documente de plată priorităţi.
    8.3.² Tipurile de priorităţi atribuite de către participanţi pachetelor cu documente de plată transmise în sistemul CDN trebuie să corespundă cerinţelor expuse în Anexa 3 la prezentul Regulament.”;
    c) subpunctul 8.6. va avea următorul conţinut:
    „8.6. Pe parcursul etapei „Transmiterea documentelor de plată” participanţii transmit pachete cu documente de plată pentru sesiunea de compensare respectivă şi pot vizualiza în regim de timp real poziţiile nete preliminare şi rezerva mijloace pentru acoperirea poziţiilor nete debitare. Participanţii în conformitate cu procedurile sale interne de asemenea pot modifica priorităţile atribuite pachetelor cu documente de plată sau revoca pachetele transmise pentru sesiunea de compensare respectivă.”;
    d) subpunctul 8.8. va avea următorul conţinut:
    „8.8. În cadrul etapei „Clearing” sistemul CDN calculează poziţiile nete finale ale sesiunii de compensare respective în funcţie de nivelul de acoperire al poziţiilor nete debitare. Pachetele cu documente de plată se includ în calculul poziţiilor nete finale conform priorităţilor acordate şi principiului „FIFO”, respectiv se acceptă spre decontare documentele de plată din acestea.”;
    e) după subpunctul 8.8. se introduce un subpunct nou 8.8.¹, cu următorul conţinut:
    „8.8.¹ Documentele de plată care nu au fost acceptate spre decontare în prima sesiune de compensare se transmit în mod automat de către sistemul CDN pentru procesare în sesiunea a doua de compensare.         Documentele de plată care nu au fost acceptate spre decontare în sesiunea a doua de compensare a sistemului CDN se transmit de către participant spre decontare în sistemul DBTR.”;
    f) la subpunctul 8.10., în a doua propoziţie cuvîntul „punctelor” se substituie prin cuvîntul „subpunctelor”;
    2) punctul 9 se exclude;
    3) la subpunctul 10.4. textul „p.10.3” se substituie prin textul „subpunctul 10.3.”;
    4) la subpunctul 11.2. textul „p.11.1” se substituie prin textul „subpunctul 11.1.”.
    4. La Capitolul IV, după subpunctul 12.5. se introduce un subpunct nou 12.6., cu următorul conţinut:
    „12.6. Participanţii trebuie să întreprindă măsurile de rigoare în vederea asigurării continuităţii proceselor de interacţiune cu SAPI în cazul situaţiilor de incident, conform procedurilor prevăzute în documentul tehnic. Banca Naţională cel puţin o dată pe an va efectua testarea capacităţii participanţilor la SAPI de a reacţiona în situaţiile de incident prevăzute în documentul tehnic, informînd în prealabil participanţii despre data efectuării testării în cauză.”.
    5. Anexa 2 la Regulament va avea următorul conţinut:

Programul zilei operaţionale a SAPI

    6.Anexa 3 la Regulament va avea următorul conţinut:

    II. Prezenta hotărîre intră în vigoare la 1 iunie 2009.

    PREŞEDINTELE
    CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE
    AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI                                        Leonid TALMACI

    Nr. 23. Chişinău, 29 ianuarie 2009.