În temeiul art. 5 lit. d), art. 11 şi 26 lit. c) din Legea nr. 548 –XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificările şi completările ulterioare, Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei
    1. Regulamentul cu privire la operaţiunile cu numerar în băncile din Republica Moldova, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.200 din 27 iulie 2006 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2006, nr.120-123, art. 441), înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova nr. 720 din 2 decembrie 2009, cu modificările şi completările ulterioare, se modifică şi se completează după cum urmează:
    1) punctele 2.7 şi 2.8 vor avea următorul cuprins:
    „2.7 Amplasarea şi organizarea compartimentelor casieriei prevăzute la pct. 2.1 se stabilesc de Bancă de sine stătător, în conformitate cu legislaţia şi reglementările tehnice în domeniu.
    2.8 Stabilirea amplasării, proiectarea, construcţia şi organizarea compartimentelor casieriei se efectuează avînd în vedere necesitatea:
    a) asigurării integrităţii numerarului şi a altor valori gestionate de Bancă, a încăperilor/spaţiilor pentru păstrarea acestora;
    b) asigurării securităţii fizice a salariaţilor şi a clienţilor Băncii;
    c) creării condiţiilor necesare pentru efectuarea operaţiunilor cu numerar, precum şi pentru deservirea sigură şi comodă a clienţilor Băncii.”;
    2) în denumirea capitolului IV, propoziţia „Semnele plătibilităţii monedei naţionale” se substituie cu propoziţia „Schimbul numerarului în moneda naţională”;
    3) punctele 4.1, 4.2 şi 4.3 vor avea următorul cuprins:
    „4.1 Banca este obligată să accepte de la orice entitate şi persoană fizică, pentru depunere în cont sau către schimb, bancnote şi monede metalice în monedă naţională în conformitate cu Criteriile de determinare a plătibilităţii şi de schimb al bancnotelor şi monedelor metalice în moneda naţională, prevăzute în Anexa nr. 3.
    4.2 Bancnotele şi monedele metalice în moneda naţională, care corespund criteriilor plătibilităţii, se acceptă către schimb în sumă nelimitată şi fără perceperea vreunui comision.
    4.3 În vederea efectuării schimbului numerarului în monedă naţională, la ghişeul Băncii se va afişa la un loc vizibil un aviz privind efectuarea schimbului bancnotelor şi monedelor metalice în moneda naţională, precum şi Criteriile de determinare a plătibilităţii şi de schimb al bancnotelor şi monedelor metalice în moneda naţională.”;
    4) după punctul 4.3 se completează cu punctele 4.3¹, 4.3², 4.3³, cu următorul cuprins:
    „4.3¹  Banca efectuează schimbul numerarului în moneda naţională prin acceptarea bancnotelor şi monedelor metalice şi restituirea echivalentului sumei bancnotelor şi monedelor metalice acceptate sau prin înregistrarea sumei respective în contul entităţii sau persoanei fizice, deschis în banca respectivă.
    4.3²  În urma schimbului efectuat, numerarul încasat de Bancă poate fi clasat în categoria celui uzat şi, ulterior, depus la BNM.
    4.3³ La solicitarea entităţii sau persoanei fizice, Banca este obligată să efectueze, fără a percepe vreun comision, schimbul bancnotelor pe monede metalice în moneda naţională şi viceversa.”;
    5) la punctul 4.6, textul „pct. 4.1 a) şi 4.3 b)” se substituie cu textul „Anexa nr. 3”;
    6) la punctul 4.7, textul „pct. 4.1 b)” se substituie cu textul „Anexa nr. 3”;
    7) punctul 4.18 va avea următorul cuprins:
    „4.18 Banca, în termen de 5 zile lucrătoare după recepţionarea specimenelor de bancnote, prezintă la BNM:
    a) lista specimenelor de bancnote distribuite, inclusiv către subdiviziunile separate ale băncii;
    b) angajamentul scris prin care îşi asumă obligaţia de păstrare în siguranţă a specimenelor de bancnote şi de restituire a acestora, la solicitarea BNM.”;
    8) punctul 4.20 va avea următorul cuprins:
    „4.20 Banca, la încheierea procedurii de lichidare, restituie specimenele de bancnote la BNM. Predarea-primirea specimenelor de bancnote se efectuează în baza unui proces-verbal semnat de părţi.”;
    9) punctul 5.5 va avea următorul cuprins:
    „5.5 În scopul acoperirii necesităţii Băncii cu numerar, în caz de insuficienţa acestuia, Banca va examina informaţia plasată pe pagina interbancară privind disponibilitatea numerarului în alte bănci şi va iniţia negocieri în vederea procurării numerarului necesar.”;
    10) punctul 6.3 se completează în final cu o propoziţie nouă, cu următorul cuprins:
    „În cazul în care, Banca intenţionează să retragă numerar în aceeaşi zi în care îl solicită, Cererea poate fi iniţiată în intervalul de timp 8³⁰ - 10⁰⁰.”;
    11) la punctul 6.5, textul „ora 16⁰⁰ a zilei anterioare” se substituie cu textul „termenul-limită de timp stabilit pentru iniţierea cererii conform pct. 6.3”;
    12) punctul 6.6 va avea următorul cuprins:
    „6.6 BNM utilizează operaţiunile cu numerar ca un instrument al politicii monetare. Urmare a examinării cererii Băncii solicitante, BNM poate satisface cererea, total sau parţial, sau refuza, în funcţie de posibilităţile de echilibrare a cererii de numerar cu ofertele băncilor pe piaţa monetară de numerar, de corespunderea operaţiunii de retragere obiectivului promovat de BNM, ţinînd cont de situaţia pe piaţa monetară, de volumul banilor în circulaţie, de volumul numerarului în casieriile băncilor şi/sau de plafoanele trimestriale ale bazei monetare.”;
    13) după punctul 6.6 se introduce punctul 6.6¹, cu următorul cuprins:
    „6.6¹ Rezultatul examinării cererii se comunică Băncii solicitante nu mai tîrziu de ora 18⁰⁰ a zilei în curs, în cazul acceptării cererii printr-o Confirmare (Anexa nr.8) transmisă prin intermediul componentei de transport a SAPI, în care se va indica, după caz, suma numerarului acceptat spre retragere, structura valorilor nominale şi timpul retragerii numerarului de la BNM, în cazul refuzului cererii - printr-un Aviz.”;
    14) la punctele 6.13, 6.14 şi 6.29 cuvintele „casa centrală din cadrul” se exclud;
    15) după punctul 6.18 se introduce punctul 6.18¹, cu următorul cuprins:
    „6.18¹ În situaţia în care, în ziua stabilită, Banca solicitantă nu a efectuat operaţiunea de ridicare a numerarului, BNM va transmite, prin intermediul componentei de transport a SAPI, o Confirmare aferentă cazului (Anexa nr. 10) şi va aplica comisionul prevăzut la pct. 3 din Anexa nr. 11.”;
    16) la punctul 6.37:
    textul „percepe un comision în mărimea de 0,25 la suma retrasă” se substituie cu textul „aplică comisioane prevăzute în Anexa nr. 11”;
    în propoziţia a doua, cuvintele „în ziua retragerii numerarului,” se exclude;
    17) la punctul 7.3, cifra „9” se substituie cu cifrele „11”;
    18) se completează cu anexa nr. 3 care va avea următorul cuprins:
    Prezentele criterii se utilizează de către Bancă la procesarea şi schimbul bancnotelor şi monedelor metalice divizionare în moneda naţională.
    1. Plătibile se consideră bancnotele şi monedele metalice divizionare în moneda naţională care au putere legală de plată pe teritoriul Republicii Moldova (inclusiv cele anunţate de către BNM pentru retragere din circulaţie), fără semne de contrafacere, fără deteriorări sau cu deteriorări, care întrunesc următoarele criterii:
    1) bancnotele: murdare, învechite, degradate nesemnificativ prin rupere; cu uzură, găuri neînsemnate, perforări, inscripţii şi desene străine, pete, amprente ale ştampilelor; fără colţuri, margini;
    2) monedele metalice divizionare: cu deteriorări mecanice neînsemnate, dar cu păstrarea integră a imaginii pe aversul şi reversul monedei.
    2. Se acceptă către schimb bancnotele în moneda naţională care au putere legală de plată pe teritoriul Republicii Moldova (inclusiv cele anunţate de către BNM pentru retragere din circulaţie), fără semne de contrafacere, incluzînd următoarele deteriorări:
    1) lipsa unui fragment semnificativ (inclusiv cele arse, supuse acţiunii mediului agresiv - mucegăite şi putrezite), dar care au păstrat nu mai puţin de 55% din suprafaţa iniţială a bancnotei;
    2) lipite din fragmente, dacă un fragment sau cîteva fragmente aparţin incontestabil unei şi aceleiaşi bancnote şi ocupă nu mai puţin de 55% din suprafaţa iniţială a bancnotei;
    3) cu culoarea şi luminiscenţa schimbată în razele ultraviolete, dacă pe acestea clar este vizibilă imaginea;
    4) cu rebut de imprimare.
    3. Se acceptă către schimb monedele metalice în moneda naţională care au putere legală de plată pe teritoriul Republicii Moldova (inclusiv cele anunţate de către BNM pentru retragere din circulaţie), fără semne de contrafacere, incluzînd următoarele deteriorări:
    1) cu modificarea formei iniţiale (îndoită, lăţită, cu deteriorări mecanice – găurite şi roase), dar cu păstrarea imaginii pe avers şi revers;
    2) cu amprente în urma acţiunii temperaturilor înalte şi a mediului agresiv (topite, cu schimbarea culorii);
    3) cu rebut de batere.
    4. Bancnotele şi monedele metalice divizionare în moneda naţională, retrase din circulaţie, dar care sînt acceptate către schimb pe parcursul perioadei stabilite de BNM, fără semne de contrafacere, fără deteriorări sau cu deteriorări menţionate la pct. 1-3 de asemenea se supun schimbului.
    5. Bancnotele şi monedele metalice divizionare în moneda naţională care nu au putere legală de plată pe teritoriul Republicii Moldova sau conţin semne de contrafacere sau cu deteriorări care nu sînt prevăzute la pct. 1-3 (inclusiv bancnotele care conţin cuvîntul „Specimen” perforat, bucăţi de monedă metalică, construcţia cărora prevede prezenţa conturului circular) se consideră neplătibile şi nu se supun schimbului.”;
    19) anexa nr. 5 va avea următorul cuprins:

    anexa nr.5

    20) se completează cu anexele nr. 10 şi nr. 11 care vor avea următorul cuprins:

    anexa nr.10

    anexa nr.11

    2. Prezenta hotărîre intră în vigoare la 1 ianuarie 2011.

    PREŞEDINTELE CONSILIULUI
    DE ADMINISTRAŢIE AL BĂNCII
    NAŢIONALE A MOLDOVEI                                            Dorin DRĂGUŢANU

    Nr. 200. Chişinău, 5 octombrie 2010.