HBNC190/2014
ID intern unic:  355295
Версия на русском
Fişa actului juridic

Republica Moldova
BANCA NAŢIONALĂ
HOTĂRÎRE Nr. 190
din  25.09.2014
cu privire la modificarea şi completarea unor acte
normative ale Băncii Naţionale a Moldovei 
Publicat : 31.10.2014 în Monitorul Oficial Nr. 325-332     art Nr : 1530
ÎNREGISTRAT:
Ministerul Justiţiei
al Republicii Moldova
Ministru___________Oleg EFRIM
nr. 998 din 22 octombrie 2014



    În temeiul art. 5 lit. f) şi art. 11 alin. (1) din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificările şi completările ulterioare şi art. 49 alin.(3), art. 93 alin. (2) lit. b) şi art. 94 alin. (1) lit. c) din Legea nr. 114 din 18 mai 2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012, nr.193-197, art.661), Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei
HOTĂRĂŞTE:
    1. Regulamentul cu privire la sistemul automatizat de plăţi interbancare, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.53 din 2 martie 2006 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2006, nr.39-42, art.144), cu modificările şi completările ulterioare, înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.770 din 3 septembrie 2010, subpunctul 2.14 se completează la final cu textul „Banca Naţională a Moldovei poate stabili zile operaţionale speciale pentru SAPI. Desfăşurarea activităţii în ziua operaţională specială este opţională pentru participanţi. În cazul deciziei participanţilor SAPI de a nu desfăşura activitatea pe parcursul zilelor operaţionale speciale stabilite de Banca Naţională a Moldovei, aceştia trebuie să înregistreze în contul beneficiarilor mijloacele băneşti transmise pe parcursul zilei operaţionale speciale cel tîrziu pînă la sfîrşitul următoarei zile operaţionale.”.
    2. Regulamentul cu privire la activitatea prestatorilor de servicii de plată în sistemele de remitere de bani, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.204 din 15 octombrie 2010 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2010, nr.231-234, art.900), cu modificările şi completările ulterioare, înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.799 din 19 noiembrie 2010, se modifică şi se completează după cum urmează:
    1) La punctul 4, cuvintele „o notificaţie scrisă” se substituie cu cuvintele „un demers în scris”;
    2) La punctul 5, cuvintele „Notificaţia prevăzută” se substituie cu cuvintele „Demersul prevăzut”;
    3) La punctul 6, cuvintele „La notificaţia prevăzută” se substituie cu cuvintele „La demersul prevăzut”;
    4) La punctul 7, cuvîntul „notificaţia” se substituie cu cuvîntul „demersul”;
    5) După punctul 8 se completează cu punctul 81 cu următorul cuprins:
    „81. Prestatorul de servicii de plată participant îşi începe activitatea în cadrul unui sistem de remitere de bani după primirea confirmării din partea Băncii Naţionale a Moldovei.”;
    6) După punctul 10 se completează cu punctul 101 cu următorul cuprins:
    „101. Prestatorul de servicii de plată va actualiza procedurile interne în funcţie de modificările şi completările operate în actele normative în vigoare.”.
    3. Regulamentul cu privire la transferul de credit, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr. 157 din 1 august 2013 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2013, nr.191-197, art.1370), înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr. 936 din 30 august 2013, se modifică şi se completează după cum urmează:
    1) La punctul 2, după noţiunea de „Beneficiar al plăţii” se completează cu noţiunile „Data decontării” şi „Prestatorul intermediar” cu următorul cuprins:
    „Data decontării – data la care obligaţiile de transfer al mijloacelor băneşti sunt executate între prestatorul plătitor şi prestatorul beneficiar.
    Prestatorul intermediar – prestatorul de servicii de plată care nu este nici cel al plătitorului, nici cel al beneficiarului şi care participă la realizarea transferului de credit.”;
    2) După punctul 6 se completează cu punctul 61 cu următorul cuprins:
    „61. Prestatorul de servicii de plată va actualiza procedurile interne în funcţie de modificările şi completările operate în actele normative în vigoare.”;
    3) Punctul 9 se completează la final cu textul „În cazul transferului de credit în valută străină, suplimentar la elementele obligatorii menţionate în Anexa nr. 3, prestatorul plătitor comunică prestatorului beneficiar următoarele date obligatorii: data decontării transferului de credit, numărul de referinţă pentru mesajul electronic aferent transferului de credit al prestatorului plătitor.”;
    4) După punctul 9 se completează cu punctul 91 cu următorul cuprins:
    „91. Odată ce elementele obligatorii menţionate în Anexa nr.2/Anexa nr.3 devin disponibile în format electronic, operaţiunile de plată trebuie să permită o procesare electronică complet automată în toate etapele procesului şi pe parcursul întregului lanţ al plăţilor (procesare automată integrată), permiţînd derularea electronică integrală a procesului de plată, fără a mai fi necesară reintroducerea datelor sau intervenţia manuală.”;
    5) La punctul 23, ultimul alineat, după textul „şi 22, şi” se completează cu cuvintele „ , după caz,”, iar textul „ , cu excepţia cazului în care plătitorul şi beneficiarul se deservesc la acelaşi prestator de servicii de plată nebancar, şi urmare a decontării finale efectuate de către acesta, nu are loc emiterea de monedă electronică” se exclude;
    6) La Anexa nr. 3 după punctul 19, se completează cu punctele 20 şi 21 cu următorul cuprins:
    „20. Data decontării transferului de credit – se completează de către prestatorul plătitor.
    21. Numărul de referinţă pentru mesajul electronic aferent transferului de credit al prestatorului plătitor - se completează de către prestatorul plătitor.”.
    4. Regulamentul cu privire la cardurile de plată, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr. 157 din 1 august 2013 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2013, nr.191-197, art.1370), înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr. 936 din 30 august 2013, se modifică şi se completează după cum urmează:
    1) La punctul 2, la definiţia de „card de plată”, litera b), textul „şi nu poate fi suplinit. Nominalul maxim al cardului preplătit” se substituie cu textul „ , care”;
    2) La punctul 3, litera b), după cuvintele „activitate în sistem” se completează cu textul „(copia contractului încheiat cu organizatorul sistemului de plăţi cu carduri de plată sau alte documente confirmative: scrisori, certificate, licenţe, copia contractului încheiat cu prestatorii de servicii de plată cu statut de membru principal (participant direct) în cadrul unui sistem de plăţi cu carduri de plată (în cazul prestatorilor de servicii de plată cu statut de membru afiliat/asociat (participant indirect)), copia contractului încheiat cu centrul de procesare, contractul de colaborare privind acceptarea cardurilor de plată (în cazul în care prestatorul de servicii de plată nu deţine dreptul de acceptare a cardurilor de plată, utilizînd serviciile unui prestator acceptant) şi modificările la acestea etc.)”;
    3) La punctul 4, cuvîntul „notifică” se substituie cu cuvîntul „informează”, iar după cuvîntul „examinării” se completează cu textul „ , şi, în cazul conformării la prevederile pct. 3, emite o confirmare în temeiul căreia prestatorul de servicii de plată începe activitatea”;
    4) La punctul 5, cuvîntul „neajunsurilor” se substituie cu cuvîntul „neconformărilor”;
    5) După punctul 5 se completează cu punctul 51 cu următorul cuprins:
    „51. Prestatorul de servicii de plată îşi începe activitatea în cadrul unui sistem de plăţi cu carduri de plată după obţinerea confirmării din partea Băncii Naţionale a Moldovei.”;
    6) După punctul 9 se completează cu punctul 91 cu următorul cuprins:
    „91. Prestatorul de servicii de plată va actualiza procedurile interne în funcţie de modificările şi completările operate în actele normative în vigoare.”;
    7) După punctul 17 se completează cu punctul 171 cu următorul cuprins:
    „171. Prestatorii de servicii de plată nu au dreptul să limiteze utilizarea conturilor la care au fost ataşate cardurile de plată numai pentru tranzacţiile efectuate cu utilizarea cardurilor de plată. Prestatorul de servicii de plată trebuie să permită efectuarea operaţiunilor din aceste conturi şi în baza altor instrumente de plată fără numerar (transfer de credit, debitare directă etc.).”;
    8) La punctul 26, după cuvintele „prestatorului de servicii de plată” din conţinutul ultimei propoziţii se completează cu textul „sau pentru fiecare card preplătit emis de către prestatorul de servicii de plată.”;
    9) După punctul 54 se completează cu punctele 541 şi 542 cu următorul cuprins:
    „541. În cazul în care urmare a efectuării supravegherii Banca Naţională a Moldovei constată, în limita competenţelor sale legale, încălcări în activitatea prestatorilor de servicii de plată asupra drepturilor utilizatorilor de servicii de plată, prestatorii de servicii de plată vor prezenta explicaţii fundamentate Băncii Naţionale a Moldovei cu anexarea prevederilor din standardele şi normele aplicate în cadrul sistemului de plăţi cu carduri de plată.
    542. În cazul constatării încălcărilor nominalizate la pct. 541, Banca Naţională a Moldovei poate aplica măsuri de remediere şi sancţiuni conform prevederilor Legii nr. 114 din 18 mai 2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.”;
    10) În Anexă:
    a) la punctul 5, după cuvintele „Preluarea cardului” se completează cu textul „ , a mijloacelor băneşti solicitate”;
    b) după punctul 5 se completează cu punctul 51. cu următorul cuprins:
    „51. Urmărirea şi respectarea instrucţiunilor afişate pe ecranul bancomatului.”.

    PREȘEDINTELE
    CONSILIULUI DE ADMINISTRAȚIE
    AL BĂNCII NAȚIONALE A MOLDOVEI                         Dorin DRĂGUŢANU

    Nr. 190. Chişinău, 25 septembrie 2014.