În temeiul art. 5 alin. (1) lit. f), art. 11 alin. (1), art. 27 alin. (1) lit. c) și art. 47 din Legea nr. 548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Națională a Moldovei (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.297-300, art.544), cu modificările și completările ulterioare, și art. 96 alin. (1) din Legea nr. 114 din 18 mai 2012 cu privire la serviciile de plată și moneda electronică (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012, nr.193-197, art. 661), Comitetul executiv al Băncii Naționale a Moldovei
    1. Instrucțiunea cu privire la raportarea datelor aferente utilizării instrumentelor și serviciilor de plată, aprobată prin Hotărîrea Consiliului de administrație al Băncii Naționale a Moldovei nr. 211 din 23 octombrie 2014 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2014, nr.325-332, art.1531), cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:
    1) În tot conținutul Instrucțiunii, sintagma „sisteme de deservire bancară la distanță” se substituie cu sintagma „sisteme automatizate de deservire la distanță” la forma și numărul respectiv, iar abrevierea „SDBD” cu „SADD”.
    2) Punctul 1 va avea următorul cuprins:
    „1. Prezenta Instrucțiune reglementează modalitatea de raportare de către băncile licențiate și prestatorii de servicii de plată nebancari, definiți la art. 5 alin. (1) lit. b), c) și d) din Legea nr. 114 din 18 mai 2012 cu privire la serviciile de plată și moneda electronică (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012, nr.193-197, art. 661), a datelor aferente utilizării instrumentelor de plată (cardurilor de plată, transferului de credit, debitării directe), sistemelor automatizate de deservire la distanță, serviciilor de remitere de bani (de către persoanele fizice), precum și a altor servicii de plată specificate la art.4 alin. (1) din legea menționată.”.
    3) La punctul 2 prima propoziție se exclude.
    4) Punctul 3 se completează cu subpunctele 17) – 19) cu următorul cuprins:
    „17) cont activ - contul prin utilizarea căruia s-a efectuat cel puțin o operațiune pe parcursul perioadei gestionare.
    18) cont de plăți – cont definit de Legea nr.114 din 18 mai 2012 cu privire la serviciile de plată și moneda electronică.
    19) soluții – soluții digitale utilizate pentru efectuarea plăților de la distanță.”.
    5)  La punctul 5:
    a) subpunctul 1 va avea următorul cuprins:
    „1) Raportul ORD 5.1 Carduri de plată conține date aferente cardurilor de plată personalizate, preplătite și personificate, operațiunilor financiare efectuate cu acestea, precum și alte date aferente activității cu cardurile de plată (Anexa nr. 1);”;
    b) subpunctele 2) și 3) se abrogă;
    c) subpunctul 4) va avea următorul cuprins:
    „4) Raportul ORD 5.4 Dispozitive speciale și soluții utilizate conține date aferente dispozitivelor speciale instalate de prestatorul raportor și aflate în gestiunea acestuia, precum și numărul soluțiilor puse la dispoziție de prestatorul raportor, conform situației la sfîrșitul perioadei gestionare (Anexa nr. 4) ;”;
    d) subpunctul 7) va avea următorul cuprins:
    „7) Raportul ORD 5.7 Utilizarea sistemelor automatizate de deservire la distanță conține date privind operațiunile de plată efectuate de către utilizatori prin intermediul sistemelor automatizate de deservire la distanță gestionate de către prestatorul de servicii de plată (Anexa nr. 7);”;
    e) se completează cu subpunctele 9) – 14) cu următorul cuprins:
    „9) Raportul ORD 5.9 Operațiunile de încasare și eliberare a numerarului conține date aferente serviciilor legate de depunerea numerarului de către persoanele fizice și/sau persoanele juridice într-un cont de plăți sau încasate pentru a fi transferate după destinație (în cazul serviciilor de intermediere), precum și operațiunile legate de retragerile de numerar executate de către persoanele fizice și/sau persoanele juridice dintr-un cont de plăți, sau urmare eliberării numerarului sub formă de plăți sociale sau alte eliberări (Anexa nr. 10);
    10) Raportul ORD 5.10 Operațiunile de încasări în cont prin transfer conține date aferente serviciilor legate de înregistrarea prin transfer a mijloacelor bănești în conturile de plăți ale persoanelor fizice și/sau persoanelor juridice (Anexa nr. 11);
    11) Raportul ORD 5.11 Efectuarea operațiunilor de plată conține date privind operațiunile de plată efectuate din conturile de plăți ale deținătorilor deschise la prestatorul raportor sau în cadrul serviciului de intermediere oferite de prestatorul raportor, cu divizarea după destinația plății (Anexa nr. 12);
    12) Raportul ORD 5.12 Operațiunile de plată efectuate prin dispozitive ale prestatorilor și ale agenților conține date aferente operațiunilor efectuate prin intermediul dispozitivelor de comunicație electronică, digitale sau informatice, inclusiv prin intermediul terminalelor de plată în numerar (terminale cash-in) (Anexa nr. 13);
    13) Raportul ORD 5.13 Informația aferentă fraudelor și tentativelor de fraudă înregistrate de către prestatorii nebancari conține date aferente fraudelor și tentativelor de fraudă identificate (Anexa nr. 14);
    14) Raportul ORD 5.14 Conturile în monedă electronică (Anexa nr. 15)”.
    6) Se completează cu punctul 5¹ cu următorul cuprins:
    „5¹ Rapoartele ORD 5.1– 5.6 și ORD 5.8 se întocmesc de către prestatorii de servicii de plată, raportul ORD 5.7 este întocmit de către băncile licențiate, iar rapoartele ORD 5.9 – ORD 5.14 se întocmesc de către prestatorii de servicii de plată nebancari.”.
    a) Punctul 8 va avea următorul cuprins:
    „8. În rapoartele ORD 5.1, ORD 5.6, ORD 5.7 și ORD 5.9 – ORD 5.14 sumele se indică în lei moldovenești, cu rotunjire pînă la un leu. Operațiunile financiare efectuate în valută se recalculează în lei moldovenești la cursul oficial al leului moldovenesc față de valuta respectivă, valabil în ziua în care s-a efectuat operațiunea financiară.”.
    7)  La punctul 11, textul „ , 5.2 și 5.3 pentru caracteristica „tipul dispozitivului / soluției utilizate ”, ” se substituie cu textul „pentru caracteristica „tipul dispozitivului special/ soluției utilizate” .
    8) La punctul 12, textul „tipul dispozitivului/ soluției utilizate” se substituie cu textul „tipul dispozitivului special/ soluției utilizate”.
    9) Punctul 15 va avea următorul cuprins:
    „15. Rapoartele menționate la pct. 5 subpct. 1), 4) – 8) din prezenta Instrucțiune se prezintă la Banca Națională a Moldovei cel tîrziu la data de 15 a lunii care urmează după perioada gestionară. Rapoartele menționate la pct. 5 subpct. 9) –     14) din prezenta Instrucțiune se prezintă la Banca Națională a Moldovei cel tîrziu în ultima zi lucrătoare a lunii care urmează după perioada gestionară.”.
    10) Anexa nr. 1 va avea următorul cuprins:

    anexa nr.1

    12) Anexa nr. 2 și anexa nr. 3 se abrogă.
    13) Anexa nr. 4 va avea următorul cuprins:

    anexa nr.4

    14) În anexa nr. 5:
    a) formularul tabelului ORD 5.5A va avea următorul cuprins:
    b) formularul tabelului ORD 5.5B va avea următorul cuprins:

    c) formularul tabelului ORD 5.5C va avea următorul cuprins:
    d) în „Modul de întocmire a Raportului ORD 5.5 Utilizarea transferului de credit”:
    pct. 4 se completează cu lit. g) cu următorul cuprins:
    „g) în coloana G se va indica codul corespunzător caracteristicii „tipul beneficiarului”, în conformitate cu pct.13 din anexa nr. 9”;
    pct. 5 se completează cu lit. f) cu următorul cuprins:
    „f) în coloana F se va indica codul corespunzător caracteristicii „tipul beneficiarului”, în conformitate cu pct.13 din anexa nr. 9.”;
    pct. 6 se completează cu lit. f) cu următorul cuprins:
    „f) în coloana F se va indica codul corespunzător caracteristicii „tipul beneficiarului”, în conformitate cu pct.13 din anexa nr. 9.”.
    15) În anexa nr.7, Modul de întocmire al raportului ORD 5.7 Utilizarea sistemelor automatizate de deservire la distanță, textul „Regulamentul privind utilizarea sistemelor de deservire bancară la distanță, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administrație al Băncii Naționale a Moldovei nr.376 din 15 decembrie 2005” se substituie cu textul „Regulamentul privind prestarea serviciilor de plată prin intermediul sistemelor automatizate de deservire la distanță, aprobat prin Hotărîrea Comitetului executiv al Băncii Naționale a Moldovei nr.62 din 09 martie 2017”.
    16) În anexa nr.8, în formularul raportului ORD 5.8 Utilizarea de către persoanele fizice a Serviciilor de remitere de bani, denumirea tabelului ORD 5.8A va avea următorul cuprins: „Utilizarea Serviciilor de remitere de bani”.
    17) În anexa nr. 9:
    a) la pct. 2, primul alineat va avea următorul cuprins:
    „2. Codurile pentru caracteristica „rețeaua în care s-a efectuat tranzacția”, „rețeaua în care s-a produs frauda/ tentativa de fraudă”:”;
    b) la pct. 3, tabelul se completează cu un rînd cu următorul cuprins:

„4.

card emis sub mărcile SPCP „American Express”

024”

    c) pct. 8 va avea următorul cuprins:
    „8. Codurile pentru caracteristica „tipul dispozitivului special/ soluției utilizate ”:

„Nr. d/o	Semnificația	Codul
	1	2
	Dispozitive speciale (ce necesită prezența cardului)
1.	bancomat (ATM)1 cu suport carduri cu bandă magnetică	0711
2.	bancomat (ATM)1 cu suport carduri cu microprocesor	0712
3.	terminal POS1 cu suport carduri cu bandă magnetică	0721
4.	terminal POS1 cu suport carduri cu microprocesor	0722
5.	terminal POS1 cu suport carduri de proximitate (contactless)	0723
6.	Imprinter1	0730
7.	terminal mPOS2 cu suport carduri cu bandă magnetică	0741
8.	terminal mPOS2 cu suport carduri cu microprocesor	0742
9.	terminal mPOS2 cu suport carduri de proximitate (contactless)	0743
10.	alt tip de dispozitiv cu suport carduri cu bandă magnetică	0751
11.	alt tip de dispozitiv cu suport carduri cu microprocesor	0752
12.	alt tip de dispozitiv cu suport carduri de proximitate (contactless)	0753
	Soluții (care nu necesită prezența fizică a cardului – card not present)
13.	platformă de comerț electronic (e‑commerce)	0764
14.	poștă, email, telefon (MO/TO) / key-entry	0774
15.	alte sisteme automatizate de deservire la distanță3cu excepția poștă, email, telefon (MO/TO) / key-entry	0784
16.	ghișeul prestatorului de servicii de plată4	0785
17.	altă modalitate ce nu necesită prezența cardului (card not present)	0794”

    ¹ Definițiile sînt în conformitate cu pct.2. din Regulamentul cu privire la cardurile de plată.
    ² Conform definiției de la pct.3.7) din prezenta instrucțiune.
    ³ În conformitate cu definițiile din Regulamentul privind prestarea serviciilor de plată prin intermediul sistemelor automatizate de deservire la distanță, aprobat prin Hotărîrea Comitetului executiv al Băncii Naționale a Moldovei nr. 62 din 09 martie 2017.
    ⁴ Se vor include toate tipurile de tranzacții ce pot fi efectuate la ghișeul prestatorului de servicii de plată fără prezența fizică a cardului. ”;
    d) la pct. 9, tabelul se completează cu un rînd cu următorul cuprins:

„4.

alimentările de cont în numerar1

084”

    e) pct. 9 se completează cu un alineat cu următorul cuprins:
    „¹se raportează doar operațiunile efectuate cu cardurile emise de prestatorul raportor (codul 001).”;
    f) pct. 10 va avea următorul cuprins:
    „10. Codurile pentru caracteristica „amplasarea dispozitivului special/ soluției utilizate”:

Nr. d/o	Semnificația	Codul
	1	2
1.	amplasat la prestator	01
2.	amplasat la comerciant	02

    Dacă se raportează împreună cu caracteristica „tipul dispozitivului special/ soluției utilizate ” se va ține cont de următoarele:
    a) bancomatele (ATM) (codurile 0711 și 0712) se consideră a fi amplasate doar la prestator (codul 01), indiferent de amplasarea efectivă a acestuia;
    b) platformă de comerț electronic (e-commerce) (codul 0764) se consideră a fi amplasată la comerciant (codul 02);
    c) sistemele automatizate de deservire la distanță (codul 0784) se consideră a fi amplasate la prestator (codul 01).”;
    g) la pct. 12, tabelul va avea următorul cuprins:

„Nr. d/o	Semnificația	Codul
	1	2
1.	card personalizat, emis în baza proiectelor salariale	113
2.	card personalizat, emis în baza proiectelor sociale	114
3.	card personalizat, emis în condiții generale	115
4.	card preplătit	116
5.	card personificat	117”

    h) pct. 13 va avea următorul cuprins:
    „13. Codurile pentru caracteristica „tipul plătitorului”, „tipul deținătorului” și „tipul beneficiarului”:

Nr. d/o	Semnificația	Codul
	1	2
1.	persoană fizică	141
2.	persoană juridică, alta decît prestator de servicii de plată	143
3.	prestator de servicii de plată	144”

    i) pct. 18 va avea următorul cuprins:
    „18. Codurile pentru caracteristica „tipului SADD”:

Nr. d/o	Semnificația	Codul
	1	2
1.	Internet–payments1	201
2.	PC – payments1	202
3.	Mobile – payments1	203
4.	Telephone – payments1	204
5.	terminal-payments1	206
6.	Altele	207

    ¹ Definițiile sînt în conformitate cu pct. 4 din Regulamentul privind prestarea serviciilor de plată prin intermediul sistemelor automatizate de deservire la distanță, aprobat prin Hotărîrea Comitetului executiv al Băncii Naționale a Moldovei nr. 62 din 09 martie 2017.”.
    18) Se completează cu anexele nr. 10 – nr. 15, cu următorul cuprins:

    anexa nr.10

    anexa nr.11

    anexa nr.12

    anexa nr.13

    anexa nr.14

    anexa nr.15

    2. Prima raportare conform prevederilor prezentei hotărîri se va efectua pentru trimestrul III 2017.

    PREȘEDINTELE COMITETULUI
    EXECUTIV AL BĂNCII NAȚIONALE
    A MOLDOVEI                                                                   Sergiu CIOCLEA

    Nr. 195. Chişinău, 26 iulie 2017.