HFGDSBC03/4/2019
ID intern unic:  380582
Версия на русском
Fişa actului juridic

Republica Moldova
FONDUL DE GARANTARE A DEPOZITELOR ÎN SISTEMUL BANCAR
HOTĂRÎRE Nr. 03/4
din  18.03.2019
cu privire la modificarea Regulamentului privind  informarea deponenţilor
de către băncile licențiate referitor la garantarea depozitelor
Publicat : 05.04.2019 în Monitorul Oficial Nr. 119-131     art Nr : 666     Data intrarii in vigoare : 18.03.2019
    În baza art. 44 alin. (2) din Legea Republicii Moldova nr. 575-XV din 26.12.2003 privind garantarea depozitelor în sistemul bancar (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2004, nr.30-34, art.169), cu modificările şi completările ulterioare, Consiliul de administraţie al Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar
HOTĂRĂŞTE:
    Art. I. Regulamentul privind  informarea deponenţilor de către băncile licențiate referitor la garantarea depozitelor, aprobat prin Hotărârea Consiliului de Administraţie nr. 25/1 din 25.03.2005 (Monitorul Oficial al R.Moldova nr. 59-61 din 15.04.2005) se modifică după cum urmează:
    1. În denumirea Regulamentului, în textul Regulamentului şi în Anexele nr.1 şi nr.2  sintagma ”băncile licențiate” la numărul și cazul gramatical respectiv, se substituie prin cuvântul ”bănci” la numărul și cazul gramatical respectiv;
    2. La pct. 1, 3, 4, 13, 15, 16, 19, Anexa nr. 1, capitolul 1 alin. (1) și Anexa nr. 2 alin. (1) textul ”persoanelor fizice” se exclude;
    3. La pct. 7, 9 și 20, cuvântul ”administrator” la numărul și cazul gramatical respectiv, se substituie prin cuvântul ”conducătorul” la numărul și cazul gramatical respectiv;
    4. La Anexa nr. 1:
    - capitolul 2 alin. (1) va avea următorul conținut: „Fondul garantează depozitele sub forma oricărui sold creditor care rezultă din fondurile existente în conturile persoanelor fizice sau persoanelor juridice sau din situaţii tranzitorii create prin operaţiuni bancare, ce urmează a fi restituit de către bancă în condiţii legale şi contractuale aplicabile, precum şi orice creanţă a unei persoane fizice sau a unei persoane juridice, reprezentată printr-un titlu de creanţă emis de această bancă. Informaţiile privind tipurile de depozite (operaţiuni bancare) garantate se găsesc în materialele destinate informării publicului despre serviciile acordate de către bancă.”
    alin. (3) va avea următorul conținut: ”Nu sînt garantate următoarele depozite:
    a) depozitele membrilor organelor de conducere ale băncii;
    b) depozitele persoanelor care dețin, direct sau indirect, inclusiv în calitate de beneficiar efectiv sau prin activitate concertată, dețineri calificate în capitalul social al băncii (definite astfel în art. 3 din Legea nr. 202/2017 privind activitatea băncilor);
    c) depozitele foștilor deținători de dețineri în capitalul social al băncii, ale căror acțiuni au fost anulate potrivit dispozițiilor art. 156 alin. (3) din Legea instituțiilor financiare nr. 550/1995 sau art. 52 din Legea nr. 202/2017 privind activitatea băncilor;
    d) depozitele persoanelor juridice, controlul asupra cărora este deținut de persoanele specificate la lit. a), b) și c) din prezentul capitol;
    e) depozitele plasate de către alte bănci, inclusiv întreprinderi din alte state cu activitate comparabilă cu banca, în nume și cont propriu;
    f) depozitele soților și rudelor de gradul întîi și al doilea ale persoanelor consemnate la lit. a), b) și c) din prezentul capitol;
    g) depozitele persoanelor fizice terțe care activează în numele persoanelor consemnate la lit. a), b) și c) din prezentul capitol;
    h) depozitele plasate de către organizațiile de creditare nebancară, inclusiv companiile de leasing și organizațiile de creditare ipotecară;
    i) depozitele plasate de către asociațiile de economii și împrumut și asociații centrale;
    j) depozitele plasate de către companiile de asigurare;
    k) depozitele plasate de către societățile de investiții;
    l) depozitele declarate ilicite prin hotărîre judecătorească. Fondul suspendă onorarea depozitelor persoanelor cărora li s-a intentat acțiune în instanță privind legalitatea depunerilor, iar hotărârea judecătorească nu a devenit definitivă;
    m) depozitele al căror titular nu a fost identificat la data indisponibilității depozitelor;
    n) titlurile de creanță la purtător;
    o) toate instrumentele care se cuprind în noțiunea de fonduri proprii ale băncii.”;
    alin. (4)  - se exclude;
    - la capitolul 3 cifrele ”20000” se substituie prin cifrele ”50000”;
    - capitolul 5 alineatul (4) va avea următorul conținut: ”Notă: Banca față de care s-a inițiat proces de lichidare silită transmite Fondului Lista creanţelor aferente depozitelor garantate în termen de 5 zile din data indisponibilității depozitelor.”
    - la capitolul 7 textul ”s-a intentat procesul de lichidare în legătură cu insolvabilitatea” se substituie prin textul ”s-au implementat instrumente de rezoluție/s-a inițiat proces de lichidare silită”;
    5. La Anexa nr. 2 cifrele ”20000” se substituie prin cifrele ”50000” .
    Art. II. Prezenta Hotărâre intră în vigoare din data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.
    Art. III. Articolul I punctul 4 referitor la Anexa 1 capitolul 2 alin. (1), textul ”sau persoanelor juridice ”, alin. 3 lit. d), e), h)–k) și capitolul 3 din Anexa 1, precum și punctul 6 din Anexa 2 în partea ce ține de mărimea plafonului de garantare intră în vigoare începând cu 1 ianuarie 2020.

    PREȘEDINTELE CONSILIULUI
    DE ADMINISTRAȚIE AL FONDULUI
    DE GARANTARE A DEPOZITELOR
    ÎN SISTEMUL BANCAR                                            Nadejda CORNEȚEL

    Nr. 03/4. Chişinău, 18 martie 2019.