Парламент принимает настоящий органический закон.
    Настоящий закон перелагает положения статьи 5, статьи 11, части (3) статьи 15, пункта с) части (1) статьи 17, части (2) статьи 59 и статьи 81 Директивы 2007/64/ЕС Европейского Парламента и Совета от 13 ноября 2007 года о платежных услугах на внутреннем рынке, вносящую изменения в Директивы 97/7/ЕС, 2002/65/ЕС, 2005/60/ЕС и 2006/48/ЕС и отменяющую Директиву 97/5/ЕС, опубликованную в Официальном журнале Европейского Союза L 319 от 5 декабря 2007 года, а также пункта d) части (1) статьи 6 Директивы 2009/110/ЕС Европейского Парламента и Совета от 16 сентября 2009 года об организации, деятельности и пруденциальном надзоре за деятельностью обществ, выпускающих электронные деньги, вносящую изменения в Директивы 2005/60/ЕC и 2006/48/EC и отменяющую Директиву 2000/46/EC, опубликованную в Официальном журнале Европейского Союза L 267 от 10 октября 2009 года.
    Ст. I. – В Закон о Национальном банке Молдовы № 548/1995 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2015 г., № 297–300, ст. 544), с последующими изменениями, внести следующие изменения:
    1. В части (1) статьи 10 слова «, имеющего лицензию на осуществление деятельности центрального депозитария ценных бумаг как основной деятельности,» заменить словами «, осуществляющего деятельность центрального депозитария ценных бумаг как основную деятельность, платежных обществ, обществ, выпускающих электронные деньги, поставщиков почтовых услуг с целью предоставления платежных услуг,», а в конце дополнить часть словами «, за исключением предусмотренных законом с целью предоставления платежных услуг.».
    2. В статье 49¹:
    наименование статьи 49¹ изложить в следующей редакции:
    «Статья 49¹. Регулирование и надзор за системами
                            платежей, действующими в Республике
                            Молдова»;
    в части (1) после слов «Национальный банк» дополнить часть словами «регулирует и», слово «системой» заменить словом «системами», а слово системы» – словом «систем»;
    в части (2) после слов «В целях» дополнить часть словами «регулирования и», слово «системой» заменить словом «системами», а слово «системы» заменить в обоих случаях – словом «систем».
    Ст. II. – В статье 293² Кодекса Республики Молдова о правонарушениях № 218/2008 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2017 г., № 78–84, ст. 100), с последующими изменениями, внести следующие изменения:
    в диспозиции части (1) слова «либо с нарушением лицензионных условий,» исключить;
    в диспозиции части (2) слова «Закона о финансовых учреждениях» заменить словами «Закона о деятельности банков № 202/2017, выдача кредитов, связанных с предоставлением платежных услуг, без соблюдения требований, указанных в части (3) статьи 25 и части (11) статьи 88 Закона о платежных услугах и электронных деньгах № 114/2012, а также без соответствующей лицензии,».
    Ст. III. – В Закон о платежных услугах и электронных деньгах № 114/2012 (Официальный монитор Республики Молдова, 2012 г., № 193–197, ст. 661), с последующими изменениями, внести следующие изменения:
    1. По всему тексту закона, за исключением статьи 17, слово «филиал» заменить словом «отделение» в соответствующем числе и падеже.
    2. В статье 2:
    в части (2):
    пункт 2) изложить в следующей редакции:
    «2) к платежным операциям между плательщиком и получателем платежа, осуществляемым через коммерческого представителя или коммерческого агента, уполномоченного посредством соглашения, заключенного между коммерческим представителем либо коммерческим агентом и плательщиком и/или получателем платежа, вести переговоры или осуществлять продажу или приобретение товаров либо услуг в следующих ситуациях:
    a) лишь от имени плательщика или получателя платежа, независимо от того, находится или нет во владении средств клиентов; либо
    b) в случае, когда коммерческий представитель или уполномоченный коммерческий агент действует как от имени и под ответственность плательщика, так от имени получателя платежа, если не вступает во владение средств клиентов или не контролирует их ни в один из моментов;»;
    пункт 11) изложить в следующей редакции:
    «11) к услугам на основе инструментов/устройств, включая монетарные ценности, хранящиеся на предоплаченных инструментах с заранее определенной целью, которые можно использовать для приобретения товаров или услуг только в помещениях, используемых поставщиком соответствующих услуг, или на основании коммерческого договора с ним в рамках ограниченной сети поставщиков услуг независимо от их географического расположения либо для ограниченной категории товаров или услуг;»;
    дополнить статью частью (3) следующего содержания:
    «(3) При исполнении полномочий Национального банка, предусмотренных настоящим законом, положения Закона о регулировании предпринимательской деятельности путем разрешения № 160/2011 не применяются.».
    3. В статье 3:
    в понятии «агент» слова «юридическое лицо» заменить словами «физическое или юридическое лицо»;
    после понятия «получатель платежа» дополнить статью понятием следующего содержания:
    «регламентированный капитал – показатель, посредством которого устанавливается минимальная величина собственного капитала, который должен поддерживаться платежным обществом/обществом, выпускающим электронные деньги,/поставщиком почтовых услуг при осуществлении своей деятельности, в соответствии с настоящим законом и нормативными актами Национального банка, изданными для его исполнения;»;
    после понятия «дата валютирования» дополнить статью понятием следующего содержания:
    «уязвимые данные по платежам – данные, включая персонализированные элементы безопасности, которые могут быть использованы в мошеннических целях;»;
    понятие «филиал» изложить в следующей редакции:
    «филиал – определение согласно Закону о деятельности банков № 202/2017;»;
    после понятия «платежная система» дополнить статью новым понятием следующего содержания:
    «информационная система – совокупность системы управления информацией в рамках одного поставщика платежных услуг и таких ассоциированных организационных ресурсов, как информационные ресурсы, человеческие ресурсы, организационные структуры;»;
    после понятия «общество, выпускающее электронные деньги,» дополнить статью понятием следующего содержания:
    «отделение – обособленное подразделение платежного общества или место ведения дела, иное нежели его местоположение, юридически зависимое от платежного общества и осуществляющее напрямую всю или часть деятельности платежного общества;»;
    после понятия «терминал наличной оплаты (cash-in-терминал)» дополнить статью понятием следующего содержания:
    «кредитовый перевод – платежная услуга по кредитованию платежного счета получателя платежа посредством платежной операции или ряда платежных операций, осуществляемых с платежного счета плательщика поставщиком платежных услуг, который владеет платежным счетом плательщика на основе инструкции, выданной плательщиком;».
    4. В части (1) статьи 5:
    вводную часть части изложить в следующей редакции:
    «Настоящий закон различает следующие категории поставщиков платежных услуг:»;
    в пункте а) после слова «банки» дополнить пункт словами «и филиалы банков других государств», а слова «Законом о финансовых учреждениях;» заменить словами «Законом о деятельности банков № 202/2017;»;
    в пункте d) слова «Законом о почте;» заменить словами «Законом о почтовой связи № 36/2016;».
    5. В статье 7:
    в частях (2) и (4) слова «, за исключением пункта 4)» исключить;
    в части (5) слова «, за исключением пункта 4)» исключить, а слова «Закона о финансовых учреждениях» заменить словами «Закона о деятельности банков № 202/2017»;
    в части (6) слова «предусмотренных статьей 9,» заменить словами «предусмотренных частью (1) статьи 9,».
    6. В статье 8:
    часть (1) дополнить словами «, за исключением случая, предусмотренного частью (2).»;
    часть (3) дополнить словами «по номинальной стоимости полученных фондов.».
    7. Статью 10 дополнить частью (3) следующего содержания:
    «(3) Платежное общество имеет право начать предоставление новой платежной услуги только после получения лицензии на деятельность в соответствии со сроками и условиями, установленными в статьях 14–20, и нормативными актами Национального банка.».
    8. В статье 12:
    в пункте с) части (1) слова «в пунктах 1)–3) и 5) части (1) статьи 4,» заменить словами «в пунктах 1)–5) части (1) статьи 4,»;
    в части (2):
    вводную часть части после слов «состоит из» дополнить словами «одного или нескольких следующих элементов:»;
    пункт а) после слов «кумулятивных привилегированных акций» дополнить словами «, в случае акционерных обществ;».
    9. В статье 13:
    часть (1) после слов «капитал платежного общества» дополнить словами «в любой момент осуществления деятельности», а в конце – словами «, учитывая самую большую сумму.»;
    дополнить статью частью (1¹) следующего содержания:
    «(1¹) Запрещается многоразовое использование надлежащих элементов, использованных для расчета регламентированного капитала платежного общества, в случае, если оно принадлежит к группе, в которой также состоит другое платежное общество, банк или субъект финансового сектора. Положения настоящей части применяются также в случае, если платежное общество осуществляет и другую деятельность, кроме предоставления платежных услуг.»;
    в части (2) слова «В любой момент осуществления деятельности платежное общество» заменить словами «Платежное общество».
    10. В статье 14:
    в части (1) слово «письменную» исключить, а в конце дополнить часть предложением: «Порядок представления декларации, документов и информации по заявителю установлен нормативными актами Национального банка.»;
    в части (2):
    пункт 1) изложить в следующей редакции:
    «1) заверенная копия учредительного договора заявителя и/или его устава;»;
    в пункте 3) слова «внесение собственного капитала» заменить словами «, что заявитель располагает собственным капиталом,»;
    в пункте 7):
    подпункт e) изложить в следующей редакции:
    «e) меры по обеспечению непрерывности деятельности и надежности предоставления платежных услуг, включающие четкую идентификацию критических операций, планы непрерывности и процедуру по периодическому тестированию и пересмотру адекватности и эффективности данных планов;»;
    подпункт f) изложить в следующей редакции:
    «f) организацию и управление информационными системами, включая порядок защиты информации и персональных данных пользователей платежных услуг, а также описание процесса для учета, отслеживания, надзора и ограничения доступа к уязвимым данным по платежам;»;
    дополнить пункт подпунктами g) и h) следующего содержания:
    «g) процедуры для отслеживания, рассмотрения и преследования инцидентов безопасности и жалоб, связанных с безопасностью, поданных клиентами, включая механизм отчетности, учитывающий обязательства по уведомлению платежного общества, предусмотренных статьей 322;
    h) политику безопасности, включая оценку рисков по отношению к платежным услугам и описание мер контроля безопасности и смягчения рисков, принятых для адекватной защиты пользователей платежных услуг, в том числе от мошенничества и незаконного использования уязвимых данных и персональных данных;»;
    в пункте 8) слова «сведения о» заменить словами «сведения об».
    11. В статье 15:
    вводную часть части (1) после слов «выдается, если» дополнить словами «в результате рассмотрения документов и сведений, представленных согласно статье 14, устанавливается, что»;
    часть (4) после слов «вправе консультироваться» дополнить словами «со Службой по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и», а в конце дополнить словами «, период, в течение которого срок сообщения решения о выдаче лицензии или отклонении декларации, предусмотренный в части (1) статьи 18, приостанавливается.»;
    дополнить статью частью (4¹) следующего содержания:
    «(4¹) С целью применения положений части (4) Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег представляет Национальному банку по его требованию информацию о лицах и субъектах, подверженных риску отмывания денег и финансирования терроризма.»;
    в части (5) слова «статьями 12–14,» заменить словами «статьями 12–15,».
    12. Дополнить закон статьей 16¹ следующего содержания:
    «Статья 16¹. Контроль участий платежных обществ
    (1) Любое лицо или лица, действующие согласованно, не вправе без предварительного разрешения Национального банка приобретать прямо или косвенно долю участия в капитале платежного общества либо прямо или косвенно увеличивать долю участия, в результате чего оно станет квалифицированным либо достигнет или превысит уровни в 20, 30 или 50 процентов прав голоса либо уставного капитала, или платежное общество станет зависимым предприятием.
    (2) В случае, если вследствие не зависящих от воли лица обстоятельств, его участие становится квалифицированным либо достигает или превышает уровни, установленные в части (1), приобретатель не вправе осуществлять право голоса согласно акциям/долям участия, находящимися во владении без предварительного разрешения Национального банка. Для получения разрешения приобретатель подает заявление в течение одного месяца со дня возникновения основания.
    (3) До получения разрешения Национального банка доли участия, указанные в части (2), не учитываются при определении кворума собрания акционеров/участников и при принятии собранием решений.
    (4) Для получения разрешения лицо или лица, действующие согласованно, подают заявление, в котором сообщается о решении приобрести долю участия согласно части (1), либо о возникновении основания согласно части (2), с приложением документов, установленных Национальным банком.
    (5) Национальный банк оценивает решение о приобретении доли участия на основании документов и сведений, представленных заявителем согласно нормативным актам Национального банка.
    (6) Национальный банк рассматривает заявление о выдаче разрешения, предусмотренного частями (1) и (2), в течение трех месяцев со дня получения заявления и всех необходимых документов и сведений. Если это необходимо для оценки, предусмотренной частью (5), Национальный банк вправе требовать представления дополнительных документов и/или сведений. Заявитель предоставляет дополнительные документы или сведения, затребованные Национальным банком, в течение не более 20 рабочих дней со дня получения заявления. В случае, если заявитель не представит требуемые документы или сведения в сроки, указанные в настоящей части, Национальный банк отказывает в выдаче разрешения. На период между днем истребования сведений и днем их получения течение срока рассмотрения заявления приостанавливается. Любое другое требование со стороны Национального банка дополнить полученные сведения или разъяснить их не влечет приостановление срока оценки. Национальный банк может принять решение о продлении предусмотренного срока приостановления до 30 рабочих дней, если заявитель расположен или регулируется в другом государстве, либо является лицом, которое не подлежит надзору Национального банка.
    (7) Национальный банк принимает решение по заявлению о выдаче разрешения, предусмотренного частями (1) и (2), исходя от потенциального влияния, осуществляемого заявителем на платежное общество, учитывая необходимость обеспечения стабильного и осмотрительного управления этим обществом, и при уверенности в том, что финансовое положение заявителя является надежным и адекватным. При оценке соответствия данным критериям принимаются во внимание репутация заявителя, репутация и опыт любого лица, которое будет управлять деятельностью общества в результате приобретения долей участия, финансовая устойчивость заявителя с учетом конкретной специфики осуществляемой или планируемой деятельности общества, отсутствие препятствий для эффективного осуществления полномочий Национального банка по надзору за деятельностью общества, отсутствие резонных оснований полагать, что в связи с заявленным приобретением осуществляются или будут осуществляться операции по отмыванию денег и финансированию терроризма либо увеличится риск таких операций.
    (8) С целью принятия решения по заявлению о выдаче разрешения Национальный банк может консультироваться с другими компетентными органами публичной власти в стране и за рубежом, период, в течение которого срок рассмотрения заявления о выдаче разрешения, предусмотренный частью (6), приостанавливается.
    (9) Национальный банк отклоняет заявление о выдаче разрешения, если в соответствии с условиями и критериями, предусмотренными частью (7), для этого существуют разумные основания или если сведения и документы, представленные заявителем, являются неполными и/или содержат недостоверные данные. Причины отклонения заявления сообщаются заявителю.
    (10) Национальный банк может установить срок для приобретения участия, по истечении которого выданное разрешение становится недействительным.
    (11) Если разрешение на приобретение квалифицированного участия не было истребовано в срок или не были представлены необходимые сведения либо заявление было отклонено, Национальный банк вправе распорядиться о приостановлении осуществления прав голоса по акциям/долям участия, находящимся во владении без разрешения, до получения предварительного разрешения Национального банка и/или распорядиться об их отчуждении на срок шесть месяцев.
    (12) Национальный банк может распорядиться о продлении шестимесячного срока, предусмотренного в части (11), на периоды не более шести месяцев, не более трех раз подряд, если продление необходимо с целью недопущения угрозы финансовой стабильности или в случае, если существует публичный интерес в продлении срока либо, если без осуществления предварительной оценки Национальным банком идентифицирован потенциальный приобретатель выставленных на продажу акций, адекватный и соответствующий характер которого не вызывает обоснованных подозрений на момент принятия решения о продлении срока.
    (13) В случае приостановления осуществления права голоса акционера/участника согласно части (11) акции/участия, по которым право голоса приостановлено, не учитываются при определении кворума собрания акционеров/участников и принятии собранием решений. В этом случае, если существует опасность для надежного и стабильного управления платежным обществом, Национальный банк вправе ограничить деятельность платежного общества, а также запретить (ограничить) осуществление некоторых видов деятельности или запретить выплату дивидендов, либо иное распределение капитала.».
    13. В статье 18:
    в части (1) слова «В двухмесячный срок» заменить словами «В трехмесячный срок»;
    часть (2) дополнить словами «, а документы и сведения, указанные в статье 14, возвращаются.».
    14. В статье 19:
    в частях (3) и (4) слово «письменное» исключить;
    в части (5) слова «в соответствии с Законом о регулировании предпринимательской деятельности путем разрешения № 160/2011.» заменить словами «в соответствии с условиями, установленными нормативными актами Национального банка.».
    15. В пункте 2) части (3) статьи 20 слова «1)–3) и 5) части (1) статьи 4,» заменить словами «1)–5) части (1) статьи 4,».
    16. В статье 22:
    часть (1) дополнить пунктом h) следующего содержания:
    «h) не устраняет в установленные сроки обстоятельства, приведшие к приостановлению некоторых видов деятельности владельца лицензии, согласно пункту с) части (1) статьи 99.»;
    дополнить статью частью (6) следующего содержания:
    «(6) Платежное общество обязано в течение трех рабочих дней со дня принятия решения об отзыве лицензии представить в Национальный банк отозванную лицензию.».
    17. В статье 24:
    в части (2) слова «Закона о финансовых учреждениях.» заменить словами «Закона о деятельности банков № 202/2017.»;
    в части (3) слова «Закона о финансовых обществах» заменить словами «Закона о деятельности банков № 202/2017»;
    в части (4) слова «деятельностью по выпуску электронных денег» заменить словами «кредитной деятельностью, связанной с платежными услугами, деятельностью по предоставлению платежных услуг согласно критериям, установленным нормативными актами Национального банка,».
    18. Статью 25 дополнить частями (3) и (4) следующего содержания:
    «(3) Платежные общества могут предоставлять кредиты (займы), связанные с платежными услугами, указанными в пунктах 4) и 5) части (1) статьи 4, лишь при совокупном выполнении следующих условий:
    a) кредит имеет дополнительный характер и выдается исключительно в связи с осуществлением платежной операции;
    b) кредит, выданный в связи с предоставленной платежной услугой, будет погашен в краткий период, продолжительность которого ни в коем случае не превысит 12 месяцев;
    c) данный кредит не предоставляется из средств, находящихся во владении пользователей платежных услуг или полученных ими с целью выполнения платежной операции;
    d) регламентированный капитал платежного общества адекватен в любой момент.
    (4) Платежные общества осуществляют кредитную деятельность, предусмотренную частью (3), в соответствии с правилами предусмотрительной и разумной практики, с соблюдением положений настоящего закона и нормативных актов Национального банка, устанавливающих условия выдачи кредитов (займов), связанных с платежными услугами.».
    19. Часть (3) статьи 26 изложить в следующей редакции:
    «(3) На средства, полученные от пользователей платежных услуг напрямую или через другого поставщика платежных услуг для исполнения платежных операций, защищенные согласно частям (1) и (2), не распространяются меры принудительного исполнения, включая меры по обеспечению исполнения, предусмотренные Исполнительным кодексом Республики Молдова, в целях удовлетворения требований кредиторов платежного общества, иных чем пользователи платежных услуг, в случае, когда общество не в состоянии исполнить свои обязательства, в частности в случае его несостоятельности. В случае несостоятельности платежного общества данные средства не включаются в дебиторскую массу.
    20. В статье 27:
    дополнить статью частью (1¹) следующего содержания:
    «(1¹) Каждое физическое или юридическое лицо, которое предоставляет платежные услуги от имени и на счет платежных обществ, отделений и платежных агентов, признается платежным агентом в соответствии с настоящим законом.»;
    в части (3):
    пункт c) изложить в следующей редакции:
    «c) идентификационные данные управляющих отделения/платежного агента, который будет предоставлять платежные услуги, свидетельства их хорошей репутации и обладания надлежащими знаниями и опытом, соответствующими характеру, объему и сложности указанной деятельности, согласно критериям, установленным нормативными актами, изданными Национальным банком;»;
    дополнить часть пунктами d) и e) следующего содержания:
    «d) список платежных услуг платежного общества, правом на предоставление которых наделено/наделен отделение/платежный агент;
    e) уникальный идентификационный код либо иной идентификационный номер платежного агента в информационной системе платежного общества.»;
    дополнить статью частью (3¹) следующего содержания:
    «(3¹) Если платежный агент является поставщиком платежных услуг, указанным в части (1) статьи 5, или, если он является физическим лицом, Национальный банк осуществляет запись в регистре платежных обществ согласно процедурам, установленным нормативными актами Национального банка.»;
    часть (4) изложить в следующей редакции:
    «(4) Национальный банк рассматривает сведения, указанные в частях (3) и (3¹), и сообщает платежному обществу решение о записи в регистр отделения/платежного агента в 30-дневный срок со дня получения сведений.»;
    в части (5) слова «в части (3)» заменить словами «в частях (3) и (3¹)»;
    дополнить статью частями (5¹) и (5²) следующего содержания:
    «(5¹) Платежное общество обязано уведомить Национальный банк о любых изменениях сведений в документах, представленных для записи в регистр отделения/платежного агента, в течение 10 рабочих дней со дня возникновения изменений, с представлением подтверждающих данные изменения документов в 30-дневный срок с момента их возникновения.
    (5²) Платежное общество принимает меры, чтобы отделения/платежные агенты, которые действуют от его имени, информировали пользователей платежных услуг о данном факте.»;
    часть (6) дополнить предложением: «При истребовании Национальным банком дополнительных сведений у платежного общества таковые должны быть представлены в течение не более 30 дней со дня сообщения требования платежному обществу, период, в течение которого срок рассмотрения, предусмотренный частью (4), приостанавливается.»;
    в части (7) слова «с частью (3)» заменить словами «с частями (3) и (3¹)», а в конце дополнить часть словами: «и информирует об этом платежное общество, а указанные частями (3) и (3¹) документы и сведения возвращаются.»;
    часть (9) изложить в следующей редакции:
    «(9) Национальный банк исключает из регистра отделение/платежного агента на основании заявления, поданного в срок не более трех дней со дня прекращения деятельности, осуществляемой посредством отделения/платежного общества.».
    21. В статье 28:
    в части (2) после слова «функций» дополнить словами «, включая функцию управления информационными системами,», а после слов «препятствовать Национальному банку» дополнить словами «проверять и»;
    дополнить статью частью (9) следующего содержания:
    «(9) Платежное общество сообщает Национальному банку в течение 10 рабочих дней о любом изменении в своей деятельности по аутсорсингу.».
    22. В статье 29:
    в части (1) слова «Закона о бухгалтерском учете» заменить словами «Закона о бухгалтерском учете и финансовой отчетности № 287/2017»;
    в пункте a) части (2) слова «, за исключением пункта 4)» исключить.
    23. Дополнить главу III статьями 32¹ и 32² следующего содержания:
    «Статья 32¹. Управление операционными рисками
                           и рисками безопасности
    (1) Поставщики платежных услуг устанавливают рамки адекватных смягчающих мер и механизмов контроля для управления операционными рисками и рисками безопасности, связанными с предоставленными платежными услугами. В качестве части данных рамок поставщики платежных услуг учреждают и поддерживают эффективные процедуры управления инцидентами, в том числе для выявления и классификации основных операционных инцидентов и инцидентов безопасности.
    (2) Поставщики платежных услуг представляют Национальному банку ежегодно или в более короткие интервалы, установленные Национальным банком, обновляемую исчерпывающую оценку операционных рисков и рисков безопасности, связанных с предоставленными платежными услугами, и степень адекватности смягчающих мер и механизмов контроля, применяемых в качестве ответа на эти риски.
    (3) Минимальные обязательные требования к мерам безопасности и непрерывности деятельности, которые должны применить поставщики платежных услуг, устанавливаются нормативными актами Национального банка.
    Статья 32². Отчетность по инцидентам
    (1) В случае инцидента, спровоцировавшего дисфункции на уровне основной деятельности или повлиявшего на доступность, безопасность и/или целостность информационной системы, платежные общества, поставщики почтовых услуг и общества, выпускающие электронные деньги, уведомляют Национальный банк не позднее следующего рабочего дня после производства инцидента.
    (2) Если инцидент влияет или может повлиять на финансовые интересы пользователей платежных услуг поставщика платежных услуг, последний, не допуская необоснованных задержек, информирует данных пользователей об инциденте и всех доступных мерах, которые они могут принять для смягчения отрицательных эффектов инцидента.
    (3) Периодичность, критерии оценки инцидента и указанные в отчетах об инциденте детали, которые следует сообщить, устанавливаются нормативными актами Национального банка.».
    24. В статье 50:
    в части (5) слова «жилищных услуг (коммунальных и некоммунальных) и других общественных услуг,» заменить словами «общественных услуг (жилищных, коммунальных и некоммунальных услуг и других общественных услуг, предусмотренных нормативными актами Правительства,)»;
    дополнить статью частями (6) и (7) следующего содержания:
    «(6) Условия определения размера межбанковских комиссионных, а также дополнительных комиссионных, применяемых в зависимости от марки и категории соответствующих платежных карт, за платежные операции, осуществленные платежной картой или подобным устройством поставщиками платежных услуг, устанавливаются нормативными актами Национального банка.
    (7) Комиссионные, применяемые поставщиками платежных услуг за платежные операции, которые предполагают использование автоматизированной системы межбанковских платежей, не должны превышать размер комиссионных, установленных нормативными актами Национального банка.».
    25. Часть (2) статьи 57 дополнить предложением: «Поставщик платежных услуг предоставляет доказательства мошенничества или грубой небрежности со стороны пользователя платежных услуг.».
    26. В части (1) статьи 75:
    в пункте а) слова «Законом о финансовых учреждениях;» заменить словами «Законом о деятельности банков № 202/2017;»;
    дополнить часть пунктом d) следующего содержания:
    «d) поставщики почтовых услуг, действующие в соответствии с Законом о почтовой связи № 36/2016.».
    27. Статью 80 изложить в следующей редакции:
    «Статья 80. Обязательность лицензии
    Лицо, намеревающееся выпускать и переводить электронные деньги в качестве общества, выпускающего электронные деньги на территории Республики Молдова, обязано до начала деятельности получить лицензию.».
    28. В статье 83:
    в части (1) слова «менее объема, предусмотренного» заменить словами «менее суммы, предусмотренной», а слова «частями (2) и (3).» заменить словами «частями (2), (3) и (41) настоящей статьи или статьи 82, учитывая самую большую сумму.»;
    в части (2) слова «не связанных с электронными деньгами,» заменить словами «не связанных с выпуском электронных денег,»;
    часть (4) признать утратившей силу;
    дополнить статью частью (4¹) следующего содержания:
    «(4¹) Если общества, выпускающие электронные деньги, осуществляют любой из видов деятельности, указанных в пункте а) части (1) статьи 88, не связанных с выпуском электронных денег, или осуществляют любой из видов деятельности, указанных в пунктах b)–d) части (1) и части (11) статьи 88, и заранее не известна стоимость находящихся в обращении электронных денег, обществам, выпускающим электронные деньги, разрешается рассчитывать требования к регламентированному капиталу на основе репрезентативной суммы, которая признана для использования при выпуске электронных денег, при условии, что данная репрезентативная сумма могла быть спрогнозирована разумно на основании исторических данных и удовлетворительным для Национального банка образом. Если продолжительность периода деятельности общества, выпускающего электронные деньги, не достаточна, требования к регламентированному капиталу рассчитываются на основе стоимости находящихся в обращении электронных денег, предусмотренной бизнес-планом, учитывая любые корректировки данного плана, затребованные Национальным банком.»;
    дополнить статью частью (5¹) следующего содержания:
    «(5¹) Запрещается многоразовое использование надлежащих элементов для расчета регламентированного капитала общества, выпускающего электронные деньги, в случае, если оно принадлежит к группе, в которой состоит другое общество, выпускающее электронные деньги, банк, платежное общество или субъект финансового сектора. Положения данной части применяются также, если общество, выпускающее электронные деньги, осуществляет и другие виды деятельности, кроме выпуска электронных денег.».
    29. Статью 86 изложить в следующей редакции:
    «Статья 86.    Контроль участия обществ, выпускающих
                             электронные деньги
    Положения статьи 16¹ применяются соответствующим образом и к обществам, выпускающим электронные деньги.».
    30. В статье 87:
    в частях (1) и (2) слова «Закона о финансовых учреждениях.» заменить словами «Закона о деятельности банков № 202/2017.»;
    часть (3) после слов «электронных денег» дополнить словами «, согласно критериям, установленным нормативными актами Национального банка,».
    31. Статью 88 дополнить частью (1¹) следующего содержания:
    «(1¹) Общество, выпускающее электронные деньги, может предоставлять кредиты (займы), связанные с платежными услугами, указанными в пунктах 4) и 5) части (1) статьи 4, в соответствии с частями (3) и (4) статьи 25.».
    32. В статье 98:
    в части (1) слова «по прямому письменному требованию надзорного органа (дистанционная проверка) или в ходе проверки на месте,» заменить словами «в ходе проверки на месте и/или дистанционной проверки,»;
    часть (6) после слов «Один экземпляр» дополнить словом «предварительного», после слов «проверяемого лица с» – словом «предварительным», а в конце части – предложением: «В результате рассмотрения замечаний и разъяснений проверяемого лица составляется акт о результатах проверки на месте в двух экземплярах, один экземпляр которого направляется (вручается) проверяемому лицу.»;
    дополнить статью частью (7¹) следующего содержания:
    «(7¹) На основании результатов дистанционной проверки составляется акт (отчет) о результатах проверки в двух экземплярах, в котором указывается: дата и место составления; наименование и местонахождение проверяемого лица; период (дата) проведения проверки; информация о результатах проверки, в том числе о выявленных нарушениях и их характере; в случае вручения акта – фамилия, имя, должность руководителя исполнительного органа/представителя проверяемого лица, получившего акт, дата получения и его подпись или отказ от получения/подписания акта; фамилии, имена и подписи инспекторов, проводивших проверку. Датой составления акта о результатах проверки считается дата его вручения (получения) согласно части (8).»;
в части (8) слова «с требованием их устранения.» заменить словами «путем направления одного экземпляра предварительного акта о результатах дистанционной проверки.», а в конце дополнить часть предложением: «В результате рассмотрения замечаний и разъяснений проверяемого лица составляется акт о результатах дистанционной проверки в двух экземплярах, один экземпляр которого направляется (вручается) проверяемому лицу.»;
    дополнить статью частью (10) следующего содержания:
    «(10) В отступление от положений частей (6) и (8), в случае, если признается необходимым срочное принятие решения для предупреждения значительных убытков в платежных системах, Национальный банк может предписать применение санкций и мер без предварительного уведомления проверяемого лица об установленных нарушениях и без предоставления срока для представления обоснования несогласия. В таких случаях, в отступление от положений части (9), датой установления нарушения признается дата принятия решения, предусмотренного настоящей частью.».
    33. В статье 99:
    в части (2):
    в пункте b) слово «регламентированного» заменить словом «собственного»;
    дополнить часть пунктами e)–h) следующего содержания:
    «e) предписание использования чистой прибыли для увеличения собственного капитала;
    f) предписание замены управляющих;
    g) предписание предоставления плана восстановления соответствия требованиям, предусмотренным настоящим законом, а также нормативным актам, изданным для его применения, детализирующего меры и действия, которые будут для этого предприняты, и устанавливающего срок внедрения соответствующих мер и действий;
    h) введение дополнительных требований к отчетности.»;
    в части (3):
    дополнить часть пунктом a¹) следующего содержания:
    «a¹) вынесение публичного предупреждения, которым указывается физическое лицо, юридическое лицо, включая поставщика платежных услуг и эмитента электронных денег, а также характер нарушения;»;
    пункт b) изложить в следующей редакции:
    «b) наложение и взыскание в бесспорном порядке штрафа с банка, платежного общества, поставщика почтовых услуг, общества, выпускающего электронные деньги, в размере 10 процентов собственного капитала, рассчитанного на день последней отчетности;»;
    дополнить часть пунктами b¹) и b²) следующего содержания:
    «b¹) штраф, налагаемый на управляющего, в размере от 1 до 100 средних заработных плат наказанного физического лица за последние 12 месяцев, включающий все доходы (дополнительные выплаты, премии и другие надбавки к должностному окладу);
    b²) штраф в размере до удвоенной величины выгоды, полученной в результате нарушения, если данная выгода может быть определена;».
    34. В статье 100:
    дополнить статью частью (1¹) следующего содержания:
    «(1¹) При установлении вида санкции или исправительной меры и размера штрафа, налагаемого на поставщиков платежных услуг и эмитентов электронных денег, Национальный банк учитывает критерии, установленные нормативными актами Национального банка.»;
    в части (5) слова «Административным советом» заменить словами «Исполнительным комитетом».
    35. В части (1) статьи 102 слова «Закона о защите персональных данных» заменить словами «Закона о защите персональных данных № 133/2011».
    36. В части (2) статьи 108 слова «Закону о финансовых учреждениях,» заменить словами «Закону о деятельности банков № 202/2017,».
    Ст. IV. – Настоящий закон вступает в силу со дня опубликования, за исключением положений пункта 22 статьи III, относящихся к части (1) статьи 29, которые вступают в силу 1 января 2019 года.
    Ст. V. – (1) В шестимесячный срок со дня вступления в силу настоящего закона:
    a) небанковские поставщики платежных услуг, владеющие лицензией Национального банка Молдовы на осуществление деятельности по предоставлению платежных услуг и/или выпуску электронных денег, выданной на основании Закона о платежных услугах и электронных деньгах № 114/2012, получают новые заверенные копии лицензий для отделений. Небанковские поставщики платежных услуг представляют Национальному банку Молдовы оригиналы лицензий на осуществление деятельности по предоставлению платежных услуг и/или выпуску электронных денег. Национальный банк Молдовы переоформляет заверенные копии лицензий в трехдневный срок со дня их представления;
    b) небанковские поставщики платежных услуг, имеющие филиалы, приводят свои уставы в соответствие с положениями настоящего закона;
    c) небанковские поставщики платежных услуг, имеющие филиалы, переоформляют регламенты филиалов в соответствующих актах, касающихся отделений, согласно настоящему закону;
    d) Национальный банк Молдовы приводит свои действующие нормативные акты в соответствие с настоящим законом;
    e) Национальный банк Молдовы принимает нормативные акты, необходимые для введения в действие настоящего закона.
    (2) За переоформление заверенных копий лицензий согласно пункту а) части (1) настоящей статьи, а также за регистрацию изменений, внесенных в уставы небанковских поставщиков платежных услуг и в регламенты отделений, связанных с их приведением в соответствие с настоящим законом, оплата не взимается.

    ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПАРЛАМЕНТА                            Андриан КАНДУ

    № 208. Кишинэу, 12 октября 2018 г.