Парламент принимает настоящий органический закон.
    Ст.I. – В Закон о ссудо-сберегательных ассоциациях №139-XVI от 21 июня 2007 года (Официальный монитор Республики Молдова, 2007 г., № 112–116, ст.506), с последующими изменениями, внести следующие изменения и дополнения:
    1. По всему тексту закона слова «институциональный капитал» и «Институциональный капитал» заменить соответственно словами «институциональный резерв» и «Институциональный резерв» в соответствующем падеже.
    2. В статье 3 в понятии «администратор» слова «руководитель филиала,» заменить словами «руководитель филиала или представительства,».
    3. Часть (1) статьи 7 дополнить пунктом 3¹) следующего содержания:
    «3¹) оказание страховых посреднических услуг в качестве агента банкашуранс;».
    4. Часть (3) статьи 8 после слова «договорами,» дополнить словами «подписанными сторонами,».
    5. Пункт d) части (1) статьи 9 дополнить словами «, за исключением физических лиц;».
    6. Пункт е) статьи 10 изложить в следующей редакции:
    «e) принимать сберегательные вклады в возмещение обязательств ассоциации, включая полученные ею кредиты и ссуды.».
    7. В статье 12:
    часть (1) дополнить предложением: «Исполнительный директор и главный бухгалтер подлежат аттестации органом надзора с выдачей квалификационного сертификата.»;
    часть (2) после слова «филиалом» дополнить словами «и/или представительством», а в конце – текстом: «Администраторы ассоциации приступают к исполнению своих обязанностей при условии соответствия требованиям, предусмотренным частью (1). Администраторы ассоциации, имеющей лицензию категории В или С, приступают к исполнению своих обязанностей только после утверждения в должности органом надзора в соответствии с установленной в его нормативных актах процедурой. Утверждение органом надзора указанных администраторов в соответствующих должностях осуществляется в течение 30 календарных дней.»;
    в части (3):
    пункт a) дополнить словами «, за исключением функции члена кредитного комитета;»;
    пункт c) признать утратившим силу.
    8. В статье 16:
    в части (2) слова «учреждать филиалы и открывать представительства» заменить словами «создавать только филиалы и представительства»;
    дополнить статью частями (3)–(5) следующего содержания:
    «(3) Филиал и представительство осуществляют деятельность на основании соответствующих регламентов, утвержденных советом ассоциации.
    (4) Филиал вправе предоставлять любые услуги, разрешенные имеющейся лицензией.
    (5) Представительство вправе осуществлять исключительно следующую деятельность:
    a) представление и защита интересов ассоциации, включая продвижение ее услуг;
    b) сбор заявлений о приеме в ассоциацию в качестве ее члена и заявлений от членов ассоциации о выдаче ссуды и последующая их передача в центральное местонахождение или, по обстоятельствам, в филиал.».
    9. В части (2) статьи 18 первое предложение дополнить словами «или в любой ее филиал/представительство.».
    10. Статью 21 дополнить частью (3) следующего содержания:
    «(3) Запрещается дифференциация размера паевого взноса в зависимости от предоставляемых членам ассоциации услуг, а также размера паевых взносов физических лиц и юридических лиц.».
    11. Часть (2) статьи 25 после слова «физических» дополнить словами «и юридических».
    12. Пункт j) части (1) статьи 26 дополнить словами «, а также председателя совета ассоциации;».         
    13. Часть (1) статьи 28 дополнить предложением: «Ассоциации обязаны соблюдать требования, установленные для получения лицензии, на протяжении всего периода своей деятельности.».
    14. В статье 29:
    наименование статьи дополнить словами «и лицензионные условия»;
    в части (1) слова «три категории лицензии на деятельность, выдаваемой органом надзора: А, В и С.» заменить текстом: «следующие категории выдаваемой органом надзора лицензии на деятельность: А, В, С и центральной ассоциации. Особенности учреждения, лицензирования и деятельности центральной ассоциации определены в главе XI.»;
    в части (3) первое предложение изложить в следующей редакции: «Лицензия категории В может быть выдана ассоциации, обладавшей лицензией категории А не менее одного года, общая стоимость активов которой составляет не менее 1 500 000 леев, членами которой являются физические и юридические лица в количестве не менее 200 и цель которой состоит в предоставлении ее членам услуг, определенных пунктом 1), подпунктом а) пункта 2) и пунктами 3)–5) части (1) статьи 7.»;
    в части (4) первое предложение изложить в следующей редакции: «Лицензия категории С может быть выдана ассоциации, обладавшей лицензией категории В не менее одного года, общая стоимость активов которой составляет не менее 20 000 000 леев, членами которой являются физические и юридические лица в количестве не менее 2000 и цель которой состоит в предоставлении ее членам услуг, определенных частью (1) статьи 7.»;
    часть (5) после слов «того же уровня» дополнить словами «или, по обстоятельствам, низшего уровня»;
    дополнить статью частью (7) следующего содержания:
    «(7) Лицензия категории В или С может быть выдана ассоциациям, которые соответствуют следующим минимальным требованиям к помещениям и техническому оснащению:
    а) местонахождение – помещение операционной площадью не менее   20 квадратных метров в строении нежилого назначения;
    b) необходимое техническое оснащение: телефонная связь; сейф; подключенный к Интернету компьютер; адаптированное к нуждам ассоциации программное обеспечение для ведения бухгалтерского учета, дающее возможность составления финансовой и специализированной отчетности, свода (консолидации)  финансовой информации и ее анализа.».
    15. В статье 30:
    в наименовании статьи и в части (1) слова «Заявление о выдаче или переоформлении лицензии» заменить словами «Декларация для получения или заявление о переоформлении лицензии»;
    в части (2):
    во вводной части слова «к заявлению о выдаче» заменить словами «к декларации для получения»;
    дополнить часть пунктом с) следующего содержания:
    «с) документы, подтверждающие соответствие ассоциации положениям пункта b) части (7) статьи 29, – для ассоциации, испрашивающей лицензию категории В или С.»;
    во вводной части части (4) слово «бизнес-план» заменить словами «декларацию для получения или заявление о переоформлении лицензии»;
    часть (5) изложить в следующей редакции:
    «(5) Орган надзора принимает решение о выдаче/переоформлении лицензии в течение 15 рабочих дней со дня получения соответствующей декларации/заявления.».
    16. В наименовании главы VI слово «КАПИТАЛ,» исключить.
    17. Часть (1) статьи 33 после слов «состоит из» дополнить словами «паевых взносов,».
    18. В части (2) статьи 36:
    в пункте b) слова «, регламентов филиалов и представительств» исключить;
    в пункте c) слова «председателя и» исключить.
    19. Часть (5) статьи 37 после цифр «15» дополнить словом «рабочих».
    20. В статье 38:
    в части (1) слова «двух третей» заменить словом «половины»;
    в части (3) слово «половины» заменить словами «одной четверти»;
    дополнить статью частью (3¹) следующего содержания:
    «(3¹) В случае невозможности обеспечения правомочности общего собрания в соответствии с положениями частей (1)–(3) общее собрание ассоциации может быть признано правомочным, если на нем зарегистрированы не менее одной восьмой всех членов ассоциации или не менее 30 членов либо другое, большее число членов, предусмотренное уставом ассоциации, при условии, что ассоциация передала лично или направила по почте, под личную роспись каждого члена, по указанному в реестре членов адресу не позднее чем за 15 календарных дней до созыва общего собрания следующие документы:
    a) уведомление о созыве общего собрания, в котором указаны дата, время и место его проведения;
    b) повестка дня общего собрания;
    c) в случае созыва очередного годового общего собрания – отчеты, предусмотренные пунктом g) части (2) статьи 36;
    d) в случае созыва внеочередного общего собрания – информация о мотивах созыва.».
    21. Часть (2) статьи 40 дополнить пунктами l)–n) следующего содержания:
    «l) замещение выбывших членов совета ассоциации резервными членами;
    m) утверждение регламентов филиалов и представительств, а также назначение и отзыв их руководителей;
    n) утверждение бизнес-плана ассоциации.».
    22. Часть (2) статьи 41 изложить в следующей редакции:
    «(2) Члены совета ассоциации избираются общим собранием членов  ассоциации на определенный уставом срок, но не более чем на четыре года. Члены совета могут быть переизбраны неограниченное число раз. Председатель совета избирается и отзывается общим собранием членов ассоциации или советом ассоциации в определенном уставом порядке.».
    23. Во вводной части части (6) статьи 42 слова «в семидневный срок» заменить словами «в течение семи рабочих дней».
    24. Часть (2) статьи 43 дополнить предложением: «Ревизионная комиссия избирает из числа своих членов председателя ревизионной комиссии и замещает выбывших членов комиссии резервными членами.».
    25. Часть (3) статьи 46 дополнить словами «, определяет порядок аттестации исполнительного директора и главного бухгалтера, а также рекомендует операционные политики, связанные с деятельностью ассоциации.».
    26. В статье 48:
    в части (2):
    в пункте b) слова «заявление о выдаче» заменить словами «декларацию для получения»;
    дополнить часть пунктом c) следующего содержания:
    «c) в течение двух лет со дня государственной регистрации или получения последней лицензии на осуществление деятельности ассоциация не представила органу надзора финансовую или специализированную отчетность и/или не осуществляла операции ни по одному из банковских счетов.»;
    часть (3) после слова «десяти» дополнить словом «рабочих»;
    дополнить статью частями (6)–(12) следующего содержания:
    «(6) При установлении по меньшей мере одного из случаев, предусмотренных частью (2), и при условии, что ассоциация не имеет задолженностей перед национальным публичным бюджетом, орган надзора может обратиться в орган государственной регистрации за началом по обязанности процедуры исключения ассоциации из Государственного регистра юридических лиц. После подтверждения того, что ассоциация не является учредителем другого юридического лица и не имеет филиалов и представительств, орган государственной регистрации принимает решение о начале процедуры исключения ассоциации из Государственного регистра юридических лиц, о чем уведомляет орган надзора в течение семи рабочих дней со дня принятия соответствующего решения.
    (7) В течение 15 рабочих дней со дня получения решения о начале процедуры исключения ассоциации из Государственного регистра юридических лиц орган надзора публикует на своем официальном сайте и в двух последовательных выпусках Официального монитора Республики Молдова объявление о начале процедуры исключения ассоциации из Государственного регистра юридических лиц. Объявление содержит также сведения о порядке и сроках предъявления требований кредиторами подлежащей ликвидации ассоциации, включая вкладчиков, или другими заинтересованными лицами, а также адрес, по которому они могут быть предъявлены.
    (8) Требования могут быть предъявлены не позднее шести месяцев со дня последней публикации объявления в Официальном мониторе Республики Молдова.
    (9) В течение 15 рабочих дней после истечения срока предъявления требований – в случае отсутствия требований кредиторов, включая вкладчиков, или других заинтересованных лиц – орган надзора уведомляет об этом орган государственной регистрации, который в течение трех рабочих дней принимает по обязанности решение об исключении ассоциации из Государственного регистра юридических лиц и исключает ее. В случае наличия требований кредиторов, включая вкладчиков, или других заинтересованных лиц ликвидация ассоциации и исключение ее из Государственного регистра юридических лиц осуществляются в соответствии с общими условиями, предусмотренными гражданским законодательством, о чем орган надзора уведомляет орган государственной регистрации, который не вправе решать по обязанности вопрос об исключении ассоциации из Государственного регистра юридических лиц.
    (10) По запросу органа надзора органы Государственной налоговой службы представляют информацию об отсутствии у ассоциации задолженностей перед национальным публичным бюджетом.
    (11) По запросу органа надзора органы внутренних дел обеспечивают изъятие и уничтожение печати ассоциации, в отношении которой начата процедура исключения из Государственного регистра юридических лиц.
    (12) Действия, предпринятые в соответствии с положениями частей (6)–(11), освобождаются от уплаты каких-либо сборов и платежей.».
    27. Часть (2) статьи 49 дополнить пунктом i) следующего содержания:
    «i) реорганизоваться путем объединения или дробления.».
    28. Часть (4) статьи 55 после второго предложения дополнить предложением: «Исполнительный директор ассоциации может быть членом совета центральной ассоциации при условии, что он является членом ассоциации, управление которой осуществляет.».
    Ст.II. – (1) В течение 12 месяцев со дня вступления в силу настоящего закона ссудо-сберегательные ассоциации обязаны привести свою деятельность в соответствие с лицензионными условиями, а также согласовать свои уставы и внутренние регламенты с изменениями, внесенными настоящим законом.
    (2) Ссудо-сберегательные ассоциации освобождаются от платы за регистрацию изменений в своих уставах, внесенных в соответствии с настоящим законом.

    ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПАРЛАМЕНТА                                                 Мариан ЛУПУ

    № 95. Кишинэу, 3 мая 2012 г.