Парламент принимает настоящий органический закон.
    Ст. I. – В Закон о страховании № 407-XVI от 21 декабря 2006 года (Официальный монитор Республики Молдова, 2007 г., № 47–49, ст. 213), c последующими изменениями, внести следующие изменения и дополнения:
    1. В статье 1:
    понятие «значимый акционер» дополнить словами «, или которое оказывает существенное влияние на управление страховщика (перестраховщика);»;
    в понятии «агент банкашуранс» слова «или микрофинансовая организация,» заменить словами
    «, микрофинансовая организация или юридическое лицо, которое осуществляет лизинговую деятельность,»;
    после понятия «орган надзора» дополнить статью понятием «выгодоприобретающий собственник» следующего содержания:
    «выгодоприобретающий собственник – физическое лицо, которое в конечном счете владеет или контролирует потенциального приобретателя либо прямого или косвенного владельца доли участия в уставном капитале страховщика (перестраховщика), равной или превышающей существенное участие;»;
    понятие «существенная доля» изложить в следующей редакции:
    «существенное участие – прямое или косвенное владение лицом не менее чем 10 процентами уставного капитала или прав голоса страховщика (перестраховщика) или любая иная возможность оказывать существенное влияние на управление страховщика (перестраховщика), в котором имеется участие;»;
    понятие «должностное лицо» дополнить текстом: «Назначение на должность члена совета общества и члена исполнительного органа предварительно утверждается органом надзора. Обязанности членов совета общества и членов исполнительного органа не могут передаваться другим лицам;».
    2. Статью 12 изложить в следующей редакции:
    «Статья 12. Представление документов
    (1) Все документы, запросы, заявления, подаваемые профессиональными участниками страхового рынка в орган надзора, представляются на государственном языке, подписанными собственноручной подписью должностного лица.
    (2) Если профессиональный участник страхового рынка не соблюдает положения части (1) и представленный акт подписан без указания должности подписавшего, данный акт не рассматривается и возвращается. Возвращение акта не исключает возможности повторного его представления органу надзора после устранения недостатков.».
    3. В части (5) статьи 16 слово «страхователем,» исключить.
    4. В статье 21:
    в части (2) слово «несостоятельности,» заменить словами «в положении несостоятельности,»;
    дополнить статью частью (2¹) следующего содержания:
    «(2¹) Лицо, зарегистрированное в юрисдикциях, не отвечающих международным стандартам прозрачности, и/или в странах или юрисдикциях с повышенным уровнем риска, не вправе владеть, прямо или косвенно, самостоятельно или совместно с лицами, с которыми действует согласованно, правами собственности в уставном капитале страховщика (перестраховщика).»;
дополнить статью частью (4) следующего содержания:
    «(4) Орган надзора устанавливает своим нормативным актом обязательную информацию, представляемую согласно части (3) учредителями или значимыми акционерами страховщика (перестраховщика), а также перечень юрисдикций, не отвечающих международным стандартам прозрачности, и/или стран или юрисдикций с повышенным уровнем риска.».
    5. Статью 22 дополнить частью (1¹) следующего содержания:
    «(1¹) В отступление от пункта a) части (1) к минимальному уставному капиталу страховщика, осуществляющего внешнее обязательное страхование автогражданской ответственности, применяется коэффициент 1,5.».
    6. В статье 24:
    в части (3):
    пункт а) изложить в следующей редакции:
    «а) документ на право собственности на недвижимость, где будет осуществляться лицензируемая деятельность, или договор, подтверждающий владение данной недвижимостью;»;
    дополнить часть пунктом c¹) следующего содержания:
    «c¹) документы, подтверждающие соответствие должностных лиц требованиям, установленным изданным в этом отношении нормативным актом органа надзора, и копию заключенного с актуарием договора об оказании актуарных услуг;»;
    пункты h) и i) признать утратившими силу;
    дополнить статью частями (3¹) и (3²) следующего содержания:
    «(3¹) В случае испрашивания или переоформления лицензии, включающей внутреннее обязательное страхование автогражданской ответственности, страховщик (перестраховщик) представляет приказ о назначении представителя по ущербу в каждом муниципии Республики Молдова, а также в каждом филиале и/или представительстве или брокерское поручение с полномочиями представителя по ущербу, первичные документы по вычислительной технике и программному обеспечению согласно пунктам а) и b) части (1) статьи 5 Закона об обязательном страховании гражданской ответственности за ущерб, причиненный автотранспортными средствами № 414-XVI от 22 декабря 2006 года, а также бизнес-план, предусмотренный пунктом g) части (3) настоящей статьи.
    (3²) В случае испрашивания или переоформления лицензии, включающей внешнее обязательное страхование автогражданской ответственности, страховщик (перестраховщик) представляет банковскую справку о свободных денежных средствах для внесения первоначального взноса в Фонд компенсаций и доли во внешнюю финансовую гарантию, предусмотренных частью (2) статьи 5 Закона об обязательном страховании гражданской ответственности за ущерб, причиненный автотранспортными средствами № 414-XVI от 22 декабря 2006 года, с заключением независимого аудитора об отсутствии обязательств и обременений по денежным средствам, а также бизнес-план, предусмотренный пунктом g) части (3) настоящей статьи.».
    7. В статье 26:
    часть (1) дополнить пунктами с) и d) следующего содержания:
    «c) страховщик (перестраховщик) имеет задолженности по платежам и взносам в качестве члена Национального бюро страховщиков автотранспортных средств и не выполнил изданное в этом отношении предписание органа надзора;
    d) страховщик (перестраховщик) не соблюдает положения части (4) статьи 34 Закона об обязательном страховании гражданской ответственности за ущерб, причиненный автотранспортными средствами № 414-XVI от 22 декабря 2006 года и не выполнил изданное в этом отношении предписание органа надзора.»;
    в части (1²) слова «приостановление действия» заменить словом «отзыв».
    8. В статье 29:
    часть (1) изложить в следующей редакции:
    «(1) В случае приобретения физическим или юридическим лицом, прямо или косвенно, самостоятельно или совместно с лицами, с которыми действует согласованно, права собственности или в случае приобретения юридическим лицом права управления на существенные участия в уставном капитале страховщика (перестраховщика) последний обязан известить об этом орган надзора в течение семи дней с даты осуществления сделки.»;
дополнить статью частью (2¹) следующего содержания:
    «(2¹) Дополнительно к требованиям, установленным в статье 21, лицо, намеренное получить или имеющее существенное участие в уставном капитале страховщика (перестраховщика), должно отвечать следующим требованиям:
    a) иметь стабильное финансовое положение, что означает следующее:
    – юридическое лицо оплатит существенное участие в уставном капитале страховщика (перестраховщика) из собственных денежных средств, что подтверждается заключением независимого аудитора, и будет поддерживать свой собственный капитал (чистые активы) по меньшей мере в пределах существенного участия;
    – юридическое лицо осуществляет экономическую, финансовую и иного рода деятельность по меньшей мере на протяжении двух лет, что позволяет ему исполнить свои имущественные обязательства и обеспечивает поддержание в дальнейшем деятельности страховщика (перестраховщика) из собственных ресурсов в случае ухудшения финансового положения последнего;
    – физическое лицо располагает доходами, которые носят постоянный характер и которые благодаря своему уровню соответствующим образом оправдывают получение существенного участия в уставном капитале страховщика (перестраховщика);
    b) не быть значимым акционером страхового и/или перестраховочного брокера;
    c) в случае физического лица – не иметь непогашенных судимостей и обладать полной дееспособностью.»;
    часть (3) изложить в следующей редакции:
    «(3) Приобретение физическим или юридическим лицом, прямо или косвенно, самостоятельно или совместно с лицами, с которыми действует согласованно, права собственности или управления на существенные участия в уставном капитале страховщика (перестраховщика) или увеличение существенного участия в уставном капитале страховщика (перестраховщика) свыше 10, 20, 33 или 50 процентов его акций с правом голоса и, соответственно, уменьшение существенного участия ниже указанных пределов осуществляются с предварительного разрешения органа надзора в порядке, установленном его нормативными актами.»;
    дополнить статью частью (3¹) следующего содержания:
    «(3¹) Без предварительного разрешения органа надзора ни одно лицо, самостоятельно или совместно с лицами, с которыми действует согласованно, не может приобрести, увеличить или уменьшить каким бы то ни было образом долю в уставном капитале страховщика (перестраховщика), на которую распространяются положения части (3).»;
    часть (4) после слов «намеренных получить» дополнить словами «или имеющих»;
    часть (5) изложить в следующей редакции:
    «(5) Осуществление права голоса, права созыва и проведения общего собрания акционеров, права вносить вопросы в повестку дня, права выдвигать кандидатов в члены совета общества, его исполнительного органа и ревизионной комиссии, права получать дивиденды приостанавливается по праву с даты приобретения или увеличения, совершенного с нарушением положений частей (3) и (31), в объеме принадлежащих прав собственности. В течение пяти дней с даты, когда ему стало известно о совершении приобретения с нарушением положений частей (3) и (31), орган надзора информирует приобретателя и страховщика о действии положений относительно приостановления осуществления прав, перечисленных в настоящей части.»;
    дополнить статью частями (6)–(9) следующего содержания:
    «(6) Лица, нарушившие положения частей (3) и (3¹), должны в течение трех месяцев с даты приобретения произвести отчуждение приобретенных акций принадлежащего им существенного участия. Если акции не отчуждены в установленный срок, в отступление от положений специальных законов в 15-дневный срок исполнительный орган страховщика (перестраховщика) принимает решение об аннулировании соответствующих акций, о выпуске новых акций и выставлении их для продажи согласно действующему законодательству с последующей передачей вырученной от продажи суммы первоначальному владельцу после удержания всех связанных с продажей расходов и сумм штрафных санкций, наложенных на последнего. Если выставленные на продажу акции не были проданы либо были проданы частично, в отступление от положений специальных законов исполнительный орган страховщика (перестраховщика) принимает решение о приобретении соответствующей доли акций.
    (7) Если после выдачи предварительного разрешения согласно части (3) устанавливается несоответствие значимого акционера требованиям, установленным в соответствии с настоящим законом, орган надзора вправе отозвать предварительное разрешение. В этом случае применяются положения частей (5) и (6).
    (8) Лица, которые получили существенное участие в уставном капитале страховщика (перестраховщика) и не представили страховщику (перестраховщику) и/или органу надзора документы/информацию, предусмотренные настоящим законом, подпадают под действие положений частей (5)–(7).
    (9) Лица, которые согласно закону уполномочены регистрировать переход права собственности после приобретения или увеличения существенного участия в уставном капитале страховщика (перестраховщика), производят соответствующую регистрацию только при условии предъявления предварительного разрешения органа надзора.».
    9. Дополнить закон статьей 29¹ следующего содержания:
    «Статья 29¹. Оценка потенциального
                            значимого акционера
    (1) При рассмотрении запроса о выдаче предварительного разрешения, предусмотренного частью (3) статьи 29, в целях обеспечения предусмотрительного и разумного управления страховщика (перестраховщика) и принимая во внимание возможное влияние потенциального значимого акционера на страховщика (перестраховщика), орган надзора оценивает пригодность и адекватность статуса потенциального значимого акционера, включая его финансовую способность в отношении предполагаемого приобретения, установленным настоящим законом требованиям, в том числе путем совокупного изучения следующих критериев:
    a) репутация потенциального значимого акционера;
    b) квалификация, репутация и опыт каждого лица, которое в результате предполагаемого приобретения будет действовать в качестве должностного лица;
    c) финансовая устойчивость потенциального значимого акционера;
    d) способность страховщика (перестраховщика) соблюдать пруденциальные нормы согласно положениям действующего законодательства, в частности требование о том, чтобы финансовая группа, частью которой он станет, имела структуру, позволяющую осуществлять эффективный надзор, производить обмен информацией между компетентными органами и определять распределение полномочий между ними;
    e) наличие разумных оснований подозревать, что относительно предполагаемого приобретения совершается или совершено преступление или покушение на преступление по отмыванию денег или финансированию терроризма в соответствии с положениями законодательства в данной области либо что в связи с предполагаемым приобретением такой риск может увеличиться;
    f) наличие разумных оснований подозревать, что выгодоприобретающим собственником предполагаемого приобретения является лицо, отличное от заявленного органу надзора.
    (2) Перечень информации и документов, необходимых для проведения оценки критериев, предусмотренных частью (1), а также соответствующая процедура устанавливаются в нормативных актах органа надзора.
    (3) Если предварительное разрешение запрашивается для двух и более существенных участий, относящихся к тому же страховщику (перестраховщику), орган надзора обеспечивает недискриминационный подход ко всем потенциальным значимым акционерам.
    (4) Каждый прямой или косвенный владелец существенного участия в уставном капитале страховщика (перестраховщика) обязан представлять органу надзора по его требованию, в порядке и на условиях, предусмотренных нормативными актами органа надзора, информацию о своей деятельности, включая годовые финансовые отчеты, декларации о доходах, а также иную информацию, необходимую для выполнения пруденциальной оценки.
    (5) Если прямой или косвенный владелец существенного участия более не отвечает требованиям к статусу акционариата страховщика (перестраховщика), предусмотренным законом и изданными во его исполнение нормативными актами органа надзора, либо осуществляет на страховщика (перестраховщика) влияние, которое может поставить под угрозу предусмотрительное и разумное управление страховщика (перестраховщика), а также если прямой или косвенный владелец либо его выгодоприобретающий собственник не представил органу надзора сведения, ясно раскрывающие личность выгодоприобретающего собственника, орган надзора применяет надлежащие меры по прекращению такой ситуации. В связи с этим независимо от иных мер или санкций, которые могут быть применены к страховщику (перестраховщику), его руководителям, прямому или косвенному владельцу существенного участия в уставном капитале страховщика (перестраховщика) и его выгодоприобретающему собственнику, орган надзора имеет право отозвать предварительное разрешение, выданное на основании части (3) статьи 29, приостановить осуществление права голоса по соответствующим акциям, права созыва и проведения общего собрания акционеров, права внесения вопросов в повестку дня, права выдвижения кандидатов в члены совета общества, исполнительного органа и ревизионной комиссии, права на получение дивидендов, обязать лицо, чье право голоса было приостановлено, к отчуждению своих акций и/или ввести специальное управление в случае отзыва органом надзора предварительного разрешения у владельцев существенного участия, владеющих, самостоятельно или в совокупности с другими, более чем 50 процентами уставного капитала страховщика (перестраховщика).».
    10. В статье 30:
    в части (2) слово «маржей» заменить словом «маржой»;
    дополнить статью частями (8) и (9) следующего содержания:
    «(8) Если финансовое положение страховщика (перестраховщика) пошатнулось и он находится в финансовом затруднении, когда минимальная маржа платежеспособности ниже уровня, установленного нормативными актами, изданными во исполнение настоящего закона, когда страховщик (перестраховщик) не выполняет свои обязательства, вытекающие из договоров страхования, орган надзора принимает решение и требует от страховщика (перестраховщика) представить для утверждения план финансовой стабилизации или, по обстоятельствам, решает начать процедуру финансового оздоровления страховщика (перестраховщика).
    (9) План финансовой стабилизации и план финансового оздоровления должны включать конкретные меры и период времени, в течение которого будут реализованы данные конкретные меры и получены результаты по улучшению положения страховщика (перестраховщика). Орган надзора может утвердить план финансовой стабилизации или план финансового оздоровления в представленном варианте или же может потребовать внесения в него изменений, которые полагает необходимыми для защиты интересов потребителей. Орган надзора вправе ограничить свободное отчуждение активов страховщика (перестраховщика) и/или принять дополнительные меры для защиты интересов потребителей до восстановления первоначального положения страховщика (перестраховщика).».
    11. Часть (4) статьи 31 дополнить словами «по последнему отчетному периоду.»; в части (7) статьи 38 слово «марж» заменить словом «маржей».
    12. В части (1) статьи 40 слова «имеющего лицензию на осуществление аудита» заменить словами «имеющих лицензию на осуществление аудиторской деятельности и/или квалификационный сертификат аудитора».
    13. Дополнить закон статьей 41¹ следующего содержания:
    «Статья 41¹. Стабилизация финансового положения
                            страховщика (перестраховщика)
    (1) Орган надзора осуществляет мониторинг и проверку финансового положения страховщика (перестраховщика) с целью выявления факторов, ведущих к ухудшению финансового положения страховщика (перестраховщика).
    (2) Факторами, ведущими к ухудшению финансового положения страховщика (перестраховщика), являются следующие:
    a) снижение маржи платежеспособности на протяжении четырех кварталов подряд или падение маржи платежеспособности ниже уровня, установленного нормативными актами органа надзора;
    b) коэффициент ликвидности ниже установленного норматива;
    c) собственный капитал страховщика (перестраховщика) меньше уставного капитала;
    d) нарушение пруденциальных норм, установленных частями (4) и (6) статьи 31;
    e) комиссионные или любые иные вознаграждения, превышающие предел аквизиционных расходов страховщика (перестраховщика), предусмотренных в структуре страховой (перестраховочной) премии.
    (3) При установлении наличия факторов, ведущих к ухудшению финансового положения, или риска возникновения таковых в ближайшие 90 дней страховщик (перестраховщик) обязан незамедлительно уведомить об этом орган надзора.
    (4) В месячный срок после установления ухудшения финансового положения органом надзора или страховщиком (перестраховщиком) последний представляет органу надзора для утверждения план финансовой стабилизации, рассчитанный на период до девяти месяцев.
    (5) План финансовой стабилизации разрабатывается таким образом, чтобы в нем указывались действенные меры, которые приведут к улучшению финансового положения страховщика (перестраховщика), и содержит по меньшей мере следующее:
    a) оценку административных и аквизиционных расходов, в частности текущих общих расходов и комиссионных вознаграждений;
    b) оценку доходов и расходов, связанных с непосредственно страховой деятельностью, с принятием и передачей рисков в перестрахование;
    c) подробный анализ факторов, приведших к ухудшению финансового положения страховщика (перестраховщика);
    d) причину, отрицательно повлиявшую на деятельность страховщика (перестраховщика), прогноз факторов, приведших к ухудшению финансового положения страховщика (перестраховщика);
    e) действия, предпринимаемые для устранения факторов, приведших к ухудшению финансового положения страховщика (перестраховщика), то есть меры, осуществляемые в целях приведения страховщика (перестраховщика) в соответствие с установленными нормативами и не представляющие угрозы его деятельности;
    f) показатели прогресса по каждому действию плана финансовой стабилизации, сроки реализации этих действий;
    g) лиц, ответственных за выполнение действий отдельно по каждому пункту плана финансовой стабилизации;
    h) оценку финансовых ресурсов, которыми предусматривается покрыть технические резервы и требования к маржам платежеспособности;
    i) общую политику в области перестрахования.
    (6) Орган надзора назначает одно или несколько лиц, ответственных за мониторинг реализации страховщиком (перестраховщиком) плана финансовой стабилизации.
    (7) Функции лиц, назначенных для мониторинга реализации плана финансовой стабилизации, определяются органом надзора и относятся по меньшей мере к следующему:
    a) анализ финансового положения страховщика (перестраховщика);
    b) мониторинг реализации действий, предусмотренных планом финансовой стабилизации;
    c) наблюдение за действиями компетентных органов страховщика (перестраховщика), направленными на определение и применение необходимых мер по устранению факторов, приведших к ухудшению финансового положения страховщика (перестраховщика);
    d) оценка влияния действий, предпринятых страховщиком (перестраховщиком) в целях выполнения плана финансовой стабилизации;
    e) направление страховщику (перестраховщику) предложений и/или рекомендаций относительно:
    – пересмотра, приостановления или отмены решений, изданных компетентными органами страховщика (перестраховщика), ведущих к ухудшению финансового положения страховщика (перестраховщика);
    – изменения и/или дополнения стратегий, операционной деятельности, инвестиционных политик и менеджмента рисков;
    – любых иных мер, признанных необходимыми для устранения факторов, приведших к ухудшению финансового положения страховщика (перестраховщика);
    f) формулировка рекомендаций органу надзора по применению мер и/или ограничений, предусмотренных настоящим законом.
    (8) Лица, назначенные в соответствии с частью (6), имеют доступ ко всей информации, документам, отчетам и реестрам страховщика (перестраховщика) и обязаны хранить коммерческую тайну в отношении его операций.
    (9) Органы управления страховщика (перестраховщика) не вправе препятствовать выполнению лицами, назначенными для мониторинга реализации плана финансовой стабилизации, делегированных им функций.».
    14. В статье 42:
    части (1) и (2) признать утратившими силу;
    в части (3):
    пункт a) после слова «установлены» дополнить словами «результатами проведенной органом надзора проверки невыплата страховых компенсаций или страховых возмещений в сроки, определенные законом и/или договорами страхования, заключенными страховщиком (перестраховщиком), а также»;
    пункт b) изложить в следующей редакции:
    «b) установлено, что план финансовой стабилизации, предусмотренный статьей 41¹, не дал ожидаемых результатов, или страховщик (перестраховщик) на протяжении последних трех лет представил по меньшей мере два плана финансовой стабилизации.»;
    дополнить статью частью (3¹) следующего содержания:
    «(3¹) В случаях, предусмотренных частью (3), орган надзора может применить к страховщику (перестраховщику) процедуру финансового оздоровления, которая является обязательной для страховщика (перестраховщика), в целях стабилизации его финансового положения и/или выполнения обязательств, принятых по договорам страхования.»;
    часть (4) изложить в следующей редакции:
    «(4) В случаях, предусмотренных частями (3) и (3¹), орган надзора может обоснованным решением начать процедуру финансового оздоровления страховщика (перестраховщика) посредством одной из следующих основных пруденциальных мер:
    a) требование к страховщику (перестраховщику) представить для утверждения план финансового оздоровления, содержащий конкретные меры, которые следует предпринять, и период, в течение которого будут получены точные результаты;
    b) учреждение специального управления, задача которого – управлять деятельностью страховщика (перестраховщика) и рекомендовать органу надзора, какие регуляторные меры ему следует в зависимости от обстоятельств предпринять.»;
    дополнить статью частью (4¹) следующего содержания:
    «(4¹) Орган надзора компетентен и уполномочен принимать решения о применении способов финансового оздоровления и о мерах, которые должны предпринять страховщики (перестраховщики) для того, чтобы предотвратить их неплатежеспособность и, если возможно, избежать возбуждения процедуры несостоятельности.»;
    части (5) и (6) изложить в следующей редакции:
    «(5) Решением о начале процедуры финансового оздоровления орган надзора может обязать страховщика (перестраховщика) применить одну или несколько из следующих мер:
    a) ограничение или уменьшение на определенное время объема начисленных премий по всем или некоторым классам страхования, с тем чтобы начисленные премии не превышали определенных установленных уровней;
    b) запрещение возобновления договоров страхования, по которым истекает срок действия, или отдельных видов договоров страхования, прямо определенных решением о начале процедуры финансового оздоровления;
    c) запрещение заключения новых или определенных договоров страхования (перестрахования) и получения соответствующих премий в периоде, прямо установленном в решении о начале процедуры финансового оздоровления;
    d) передача страховщиком страхового портфеля, в полном объеме или частично, с соблюдением положений действующего законодательства. Если принято решение о передаче страхового портфеля, страховщик (перестраховщик) осуществляет операции по передаче портфеля в срочном порядке в течение 60 дней со дня принятия указанной меры;
    e) предписание компетентным органам страховщика (перестраховщика) созвать внеочередное общее собрание акционеров по вопросу увеличения уставного капитала или, по обстоятельствам, резервного фонда. Решение об увеличении уставного капитала или резервного фонда ограничивает или приостанавливает выплату дивидендов или других платежей акционерам, ограничивает передачу активов и приобретение страховщиком (перестраховщиком) собственных акций, а также, если это оправдано, ведет к ликвидации или ограничению деятельности подразделений, которые ставят под угрозу финансовую стабильность страховщика (перестраховщика);
    f) запрещение осуществления страховщиком (перестраховщиком) определенных инвестиций и/или распоряжение об изъятии из обращения либо отчуждении данных инвестиций;
    g) сокращение территориальной сети страховщика (перестраховщика) путем расформирования в соответствии с законом отдельных его филиалов и представительств, пунктов работы и/или других второстепенных офисов и/или замена должностных лиц, ответственных за применение к страховщику (перестраховщику) процедуры финансового оздоровления;
    h) проверка, инвентаризация и изучение всех заявленных, но не урегулированных убытков с целью оценки реального ущерба и определения платежных обязательств перед страховыми кредиторами. Работа по проверке, инвентаризации и изучению дел проводится в срочном порядке в течение не более 30 дней со дня принятия решения о начале процедуры финансового оздоровления;
    i) приостановление всех операций по банковским счетам, за исключением связанных с текущими расходами на содержание, получением денежных средств и выплатой страховых компенсаций и страховых возмещений по договорам страхования (перестрахования), заключенным до начала процедуры финансового оздоровления, осуществляемых с предварительного согласия органа надзора.
    (6) Решением о начале процедуры финансового оздоровления орган надзора может распорядиться, в зависимости от обстоятельств:
    a) об инвентаризации всего имущества страховщика (перестраховщика) и/или его активов и их сохранении в течение всего периода процедуры финансового оздоровления. Ответственность за невыполнение или ненадлежащее выполнение этих мер несут должностные лица страховщика (перестраховщика);
    b) о назначении одного или нескольких лиц для надзора за порядком составления и выполнения плана финансового оздоровления с соблюдением в этой связи положений частей (6)–(9)  статьи 41¹;
    c) о других пруденциальных мерах, необходимых для восстановления финансового положения страховщика (перестраховщика), с целью гарантирования защиты законных интересов страховых кредиторов.»;
    в части (7) слова «имущества и/или» исключить;
    часть (9) изложить в следующей редакции:
    «(9) Если установлено, что меры, предусмотренные частями (4)–(6), не дали положительных результатов, орган надзора может отозвать лицензию страховщика (перестраховщика) с принудительной ликвидацией такового и/или на основании Закона о несостоятельности № 149 от 29 июня 2012 года обратиться в судебную инстанцию с исковым заявлением о возбуждении процесса несостоятельности страховщика (перестраховщика).».
    15. Дополнить закон статьями 42¹–42³ следующего содержания:
    «Статья 42¹. План финансового оздоровления
    (1) В течение 30 дней со дня принятия решения о начале процедуры финансового оздоровления страховщик (перестраховщик) представляет органу надзора для утверждения план финансового оздоровления.
    (2) План финансового оздоровления разрабатывается на период до 12 месяцев, утверждается общим собранием акционеров страховщика (перестраховщика) и содержит по меньшей мере следующее:
    a) перспективы плана финансового оздоровления;
    b) оценку административных и аквизиционных расходов;
    c) бюджет доходов и расходов, связанных с непосредственно страховой деятельностью, с принятием и передачей рисков в перестрахование;
    d) годовой бюджет;
    e) оценку финансовых ресурсов, которыми предусматривается покрыть принятые обязательства, принимаемых в расчет при определении минимальной маржи платежеспособности;
    f) программы перестрахования и/или ретроцессии;
    g) показатели прогресса по каждому действию плана финансового оздоровления, сроки и способы реализации этих действий;
    h) информацию о заявлениях на возмещение ущерба, поданных страхователями, пострадавшими лицами, выгодоприобретателями, включая вытекающие из судебных споров претензии.
    (3) Страховщик (перестраховщик) прилагает к просьбе об утверждении плана финансового оздоровления следующие документы и информацию:
    a) решение об увеличении уставного капитала – при необходимости;
    b) план компенсации задолженностей, в том числе страховых возмещений;
    c) предпринятые страховщиком (перестраховщиком) действия по применению мер, о которых решением о начале процедуры финансового оздоровления распорядился орган надзора.
    (4) Проанализировав план финансового оздоровления, орган надзора издает решение, которым, в зависимости от обстоятельств, постановляет:
    a) утвердить план финансового оздоровления;
    b) дополнить и/или изменить план финансового оздоровления в течение не более чем 15 дней;
    c) отклонить план финансового оздоровления.
    (5) План финансового оздоровления отклоняется в случае, если он не соответствует цели процедуры финансового оздоровления, если страховщик (перестраховщик) впал в неплатежеспособность и предусмотренные в плане меры оздоровления не приведут к улучшению финансового положения страховщика (перестраховщика), выявляя очевидную необходимость возбуждения процедуры несостоятельности.
    Статья 42². Специальное управление
    (1) Для целей осуществления эффективного надзора, включая реализацию комплекса административных, финансовых, правовых, организационных мер, направленных на установление оптимальных условий сохранения стоимости активов, устранение недостатков в управлении страховщика (перестраховщика) и управлении его имуществом, выплате страховых компенсаций и страховых возмещений, орган надзора может учредить специальное управление посредством:
    a) решения о начале процедуры финансового оздоровления через специальное управление;
    b) мотивированного решения об учреждении специального управления в следующих случаях:
    – должностные лица или акционеры страховщика (перестраховщика) систематически препятствуют осуществлению функции надзора путем сокрытия счетов, активов, реестров, отчетов, документов и информации или необоснованного отказа в их представлении по требованию органа надзора;
    – органы управления страховщика (перестраховщика) не в состоянии обеспечить осуществление его деятельности в соответствии с пруденциальными нормами, в частности в связи с конфликтами, дезорганизующими деятельность страховщика (перестраховщика), арестом, отстранением от должности в рамках уголовного дела его руководителей или вынесением в отношении них приговора за совершенное преступление;
    – страховщик (перестраховщик) не выполняет изданные органом надзора повторные предписания по устранению тех же нарушений;
    – страховщик (перестраховщик) не соблюдает или не в состоянии соблюдать меры, включенные в план финансового оздоровления.
    (2) Специальное управление осуществляется специальным управляющим, который назначается органом надзора. Специальным управляющим может назначаться работник органа надзора, соответствующий требованиям к администратору страховщика (перестраховщика), либо аудиторское общество или аудитор–индивидуальный предприниматель, имеющие лицензию на осуществление аудиторской деятельности и/или квалификационный сертификат аудитора в области страхования.
    (3) Специальный управляющий выполняет свои функции в соответствии с нормами законодательства и ответственен лишь перед органом надзора, который вправе давать ему обязательные распоряжения и рекомендации в связи с его деятельностью.
    (4) Если специальный управляющий не соблюдает нормы законодательства либо не выполняет или неудовлетворительно выполняет свои функции, орган надзора принимает решение об его отстранении и назначении другого лица.
    (5) С момента своего назначения специальный управляющий принимает на себя контроль и управление деятельностью страховщика (перестраховщика) и имеет неограниченный доступ к активам, помещениям, документам, отчетам, реестрам и любой иной информации, имеющейся у страховщика (перестраховщика).
    (6) На период специального управления права и обязанности акционеров и органов управления страховщика (перестраховщика) приостанавливаются и осуществляются специальным управляющим. С письменного согласия органа надзора специальный управляющий может передать часть своих функций другим лицам.
    (7) В отступление от положений части (6) общее собрание акционеров страховщика (перестраховщика) может принимать постановления, ограничивающиеся решениями, которые не противоречат целям учреждения специального управления и не препятствуют осуществлению функций и прав специального управляющего.
    (8) Юридические акты и/или действия, осуществленные от имени и за счет страховщика (перестраховщика), не имеют законной силы, если они совершены с нарушением положений настоящей статьи и не согласованы со специальным управляющим или не одобрены им.
    (9) Специальный управляющий наделен функциями полного руководства, управления и контроля страховщика (перестраховщика), включая:
    a) анализ, оценку деятельности и финансового положения страховщика (перестраховщика);
    b) разработку, организацию и реализацию мер по финансовому оздоровлению страховщика (перестраховщика);
    c) осуществление действий по распоряжению всем имуществом страховщика (перестраховщика);
    d) осуществление мер по устранению факторов, приведших к ухудшению финансового положения страховщика (перестраховщика);
    e) представление органу надзора информации, разъяснений и отчетов.
    (10) При осуществлении своих функций и прав специальный управляющий придает приоритетное значение интересам и правам страхователей и выгодоприобретателей страхования. Специальный управляющий несет ответственность за мошеннические и недобросовестные действия, повлекшие причинение ущерба страховщику (перестраховщику).
    (11) В течение трех месяцев после назначения специальный управляющий представляет органу надзора отчет о финансовом положении и о финансовых перспективах страховщика (перестраховщика).
    (12) Отчет специального управляющего должен содержать по меньшей мере следующее:
    a) предпринятые после учреждения специального управления меры и их результаты;
    b) оценку перспектив реализации, ориентировочных затрат и выгод в случае применения вариантов оздоровления финансового положения, включая реструктуризацию, реорганизацию, продажу активов страховщика (перестраховщика) или продажу самого страховщика (перестраховщика), либо, по обстоятельствам, возбуждения процедуры несостоятельности, включая определение оценочной стоимости активов, которые могут быть использованы в случае возбуждения процедуры несостоятельности страховщика (перестраховщика);
    c) рекомендации в отношении мер по устранению обстоятельств и факторов, послуживших основанием для учреждения специального управления, которые могут включать подробный план действий по реализации любой из мер, предусмотренных настоящим законом для оздоровления финансового положения страховщика (перестраховщика).
    (13) В течение 15 рабочих дней после получения отчета специального управляющего орган надзора может, в зависимости от обстоятельств, принять одно из следующих решений:
    a) о целесообразности и периоде продления специального управления;
    b) об утверждении представленных рекомендаций, утверждении предложенного плана, с изменениями или без таковых;
    c) о возбуждении процедуры несостоятельности или принудительной ликвидации страховщика (перестраховщика) - если приходит к выводу о невозможности устранения обстоятельств, послуживших основанием для учреждения специального управления.
    (14) При анализе отчета специального управляющего орган надзора должен преследовать в качестве приоритетной цели поддержание финансовой стабильности страховщика (перестраховщика) и защиту прав и интересов страхователей и выгодоприобретателей страхования.
    (15) Орган надзора вправе определять условия и ограничения расходов, связанных со специальным управлением страховщиком (перестраховщиком), которые осуществляются из средств последнего. Оплата труда специального управляющего – работника органа надзора производится за счет средств органа надзора. Оплата труда лиц, нанимаемых для оказания помощи специальному управляющему, не может быть выше, чем оплата труда работников страхования (перестрахования) за аналогичные услуги.
    Статья 42³. Прекращение процедуры
                          финансового оздоровления
    (1) Процедура финансового оздоровления страховщика (перестраховщика) прекращается мотивированным решением, изданным органом надзора, в случае, когда, в зависимости от обстоятельств:
    a) установлено, что финансовое положение страховщика (перестраховщика) восстановлено вследствие соответствующей реализации способов и мер финансового оздоровления, включая выполнение всех подлежащих исполнению обязанностей по договорам страхования (перестрахования);
    b) меры, примененные в рамках процедуры финансового оздоровления, не выполнены соответствующим образом, в установленные сроки и на установленных условиях, или их применение на протяжении установленного периода не смогло привести к достижению преследуемой цели и к устранению причин, обусловивших их применение.
    (2) Решением о прекращении процедуры финансового оздоровления орган надзора распоряжается, в зависимости от обстоятельств:
    a) об аннулировании решения о начале процедуры финансового оздоровления;
    b) о возбуждении процедуры несостоятельности страховщика (перестраховщика);
    с) о принудительной ликвидации страховщика (перестраховщика).
    (3) Решением о прекращении процедуры финансового оздоровления орган надзора распоряжается, если это уместно, об отзыве специального управляющего, назначенного в соответствии с настоящим законом, и прекращении его полномочий.
    (4) Решение о прекращении процедуры финансового оздоровления обнародуется в порядке, предусмотренном частью (8) статьи 42.».
    16. В пункте a) части (3¹) статьи 48 слова «или микрофинансовой организацией,» заменить словами «, микрофинансовой организацией или юридическим лицом, которое осуществляет лизинговую деятельность,».
    17. В статье 49:
    в пункте b) части (2) цифры «25 000» заменить цифрами «100 000»;
    дополнить статью частью (6¹) следующего содержания:
    «(6¹) Страховой и/или перестраховочный брокер обязан перечислять страховщику и/или перестраховщику собранные от его имени страховые и/или перестраховочные премии в срок, предусмотренный в договоре поручения.».
    18. Дополнить закон статьей 50¹ следующего содержания:
    «Статья 50¹. Приостановление действия лицензии
                            страхового и/или перестраховочного
                            брокера
    Приостановление действия лицензии страхового и/или перестраховочного брокера осуществляется в соответствии с Законом о регулировании предпринимательской деятельности путем лицензирования, а также в случае несоблюдения положений части (6¹) статьи 49 настоящего закона.».
    19. Статью 54 изложить в следующей редакции:
    «Статья 54. Ответственность и санкции
    (1) Признаются нарушениями на страховом рынке несоблюдение императивных положений настоящего закона, Закона об обязательном страховании гражданской ответственности за ущерб, причиненный автотранспортными средствами № 414-XVI от 22 декабря 2006 года, других законодательных актов, нормативных актов в области страхования, несоблюдение условий лицензирования, предписаний, изданных в целях корректировки деятельности, невыполнение наложенных санкций и мер по финансовой стабилизации и финансовому оздоровлению, а также деяния, прямо предусмотренные Кодексом о правонарушениях и Уголовным кодексом.
    (2) В случае установления нарушений, указанных в части (1), орган надзора может применить к страховщику (перестраховщику), страховым и/или перестраховочным посредникам или другим участникам страхового рынка следующие санкции:
    a) предупреждение;
    b) штраф за правонарушение, налагаемый на должностных лиц страховщика (перестраховщика) или страхового и/или перестраховочного посредника;
    с) штраф в размере до 1 процента минимального уставного капитала, налагаемый на страховщика (перестраховщика), и в размере до 20 процентов минимального уставного капитала, налагаемый на страхового и/или перестраховочного брокера;
    d) ограничение операций путем применения на определенный период мер, предусмотренных частями (5) и/или (6) статьи 42;
    e) приостановление или прекращение статуса должностного лица, ранее утвержденного органом надзора;
    f) приостановление или отзыв лицензии частично или полностью. В случае частичного отзыва лицензии страховщик (перестраховщик) не вправе испрашивать новую лицензию в пределах класса или классов страхования, по которым отозвана лицензия, в течение одного года с даты наложения санкции.
    (3) Санкции, предусмотренные частью (2), могут применяться одновременно с мерами стабилизации, оздоровления или специального управления, предусмотренными настоящим законом, либо независимо от них.
    (4) Применение санкций, предусмотренных частью (2), не исключает возможность наложения штрафов за правонарушения и наказаний согласно Кодексу о правонарушениях и соответственно Уголовному кодексу.
    (5) Предупреждение, предусмотренное пунктом a) части (2), содержит, как правило, уведомление о выявленных нарушениях, требование ликвидировать нарушения в установленный срок и рекомендации относительно способов их устранения, а также предуведомление о возможности применения более жестких санкций и/или иных мер оздоровления в случае неустранения в установленный срок выявленных нарушений или повторного допущения таковых и применяется при первом выявлении нарушения, не затрагивающего права и интересы потребителей.
    (6) Предупреждение может применяться одновременно с другими санкциями, предусмотренными частью (2), либо независимо от них.
    (7) Орган надзора своим нормативным актом регулирует принципы назначения санкций, предусмотренных частью (2), в ступенчатом нарастании, учитывая влияние на стабильность страховой деятельности в Республике Молдова, права и интересы потребителей, рисковый профиль страховщика (перестраховщика), практикуемые категории страхования, серьезность допущенного нарушения, обстоятельства его совершения и преследуемую цель.
    (8) Санкции, предусмотренные пунктами b)–f) части (2), применяются решением органа надзора. Сумма штрафа, наложенного на страховщика (перестраховщика), страхового и/или перестраховочного брокера, перечисляется в доход бюджета органа надзора.».
    20. В статье 55:
    наименование статьи изложить в следующей редакции:
    «Статья 55. Надзор за профессиональными
                          участниками страхового рынка»;
    в части (1):
    во вводной части слова «за деятельностью профессиональных участников» заменить словами «за профессиональными участниками»;
    пункт b) изложить в следующей редакции:
    «b) контроля и анализа состояния дел в офисе и выездных проверок и инспекций;»;
    части (4) и (5) изложить в следующей редакции:
    «(4) Контроль и анализ состояния дел в офисе и выездные проверки и инспекции осуществляются органом надзора в соответствии с процедурой, установленной его нормативными актами.
    (5) Профессиональные участники страхового рынка обязаны обеспечивать сотрудничество и взаимодействие с органом надзора в осуществлении им задач надзора. Профессиональные участники страхового рынка должны предоставлять возможность опроса любого сотрудника, обеспечивать доступ ко всем документам и иным источникам информации, необходимым для осуществления надзора. Любое лицо, препятствующее осуществлению надзора при выполнении органом надзора своих функций, подстрекающее, провоцирующее или способствующее воспрепятствованию при осуществлении надзора, нарушает этими действиями настоящий закон и подлежит наказанию в соответствии с положениями действующего законодательства.».
    Ст. II. – (1) В 18-месячный срок со дня вступления в силу настоящего закона страховщики (перестраховщики) и страховые и/или перестраховочные брокеры должны обеспечить соответствие требованиям к уставному капиталу, установленным соответственно в части (1¹) статьи 22 и в пункте b) части (2) статьи 49 Закона о страховании № 407-XVI от 21 декабря 2006 года.
    (2) В 18-месячный срок со дня вступления в силу настоящего закона юридические лица, имеющие существенное участие в уставном капитале страховщика (перестраховщика), должны обеспечить соответствие требованиям по поддержанию собственного капитала (чистых активов) по меньшей мере в пределах существенного участия, установленного в пункте а) части (2¹) статьи 29 Закона о страховании № 407-XVI от 21 декабря 2006 года.
    (3) Лица, являющиеся резидентами одной из юрисдикций, не отвечающих международным стандартам прозрачности, и/или одной из стран или юрисдикций с повышенным уровнем риска и владеющие, прямо или косвенно, долей участия в уставном капитале страховщика (перестраховщика), должны произвести отчуждение этой доли в течение одного года с даты, когда данная юрисдикция или страна включена в перечень юрисдикций, утвержденный органом надзора.

    ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПАРЛАМЕНТА                                 Андриан КАНДУ

    № 4. Кишинэу, 25 февраля 2016 г.