В течение 1999 г. в \"Banca Internationala de Investitii si Dezvoltare MB\" S.A.(\"BIID MB\" S.A.) было зарегистрировано дальнейшее ухудшение  финансового состояния. При осуществлении в июле-октябре  1999 г.  комплексной и тематической проверок инспекторами Национального банка Молдовы  был  выявлен  ряд  нарушений  законодательства.  Эти  нарушения отражены  также  в отчетах, представленных \"BIID MB\" S.A.  Национальному банку Молдовы, в т.ч.:

- Совокупный нормативный капитал банка (регламентированный капитал ) на  30.09.99  г. составляет 341,1 тыс. леев, что противоречит  главе  IV Регламента о достаточности капитала с учетом риска от 25 декабря 1997 г. (Monitorul  Oficial al Republicii Moldova N8 от 30.01.98 г.) и статье 25 Закона о финансовых учреждениях (Monitorul Oficial al Republicii Moldova N1 от 01.01.96 г.).

- Качество портфеля  кредитов  очень низкое, что выражается  большим удельным    весом    проклассифицированных   кредитов    в    категориях неблагоприятных,  которые  на  30.09.99 г. составляют 98,4  %  от  всего портфеля кредитов (9609,7).

- Банк не выполняет  свои  текущие обязательства  (сумма  инкассовых распоряжений,  предъявленных  к  счету  \"LORO\" в  НБМ  на  26.10.99  г., составляет  236,1  тыс.  леев). Также банк не  может  обеспечивать  свои обязательства  до востребования; эти обязательства в размере 5539,8 тыс. леев не обеспечены ликвидными активами.

- Коэффициент   ликвидности  банка  (Принцип  II)  на  30.09.99   г. составляет  10,0% и не соответствует 20,0%, предусмотренным в Регламенте о ликвидности банков.

- Банк неправильно  применяет  Регламент о классификации кредитов  и формирования  скидок  на потери по кредитам.  Величина  несформированных скидок  на  потери по кредитам составляет 2901,3 тыс. леев  и  произошла вследствии  разногласий в классификации портфеля кредитов, произведенной инспекторами Национального банка Молдовы и \"BIID MB\" S.A. На 30.09.99 г. скидки  на  потери по кредитам были сформированы в размере 10442,1  тыс. леев, что составляет 78,0% от рассчитанной величины (13343,4 тыс. леев).

- Банк нарушает  все  максимальные  ограничения,  предусмотренные  в Репламенте о \"крупных\" кредитах, а также часть (1) пункты b) и с) статьи 28  Закона  о  финансовых учреждениях (Monitorul Oficial  al  Republicii Moldova N 1 от 01.01.96 г.).

- Банк нарушает  требования Распоряжения НБМ N 176/09-02 от 09.09.99 г. и нормативные акты Национального банка Молдовы.

Несоблюдение  \"BIID  MB\"  S.A. законодательных актов  о   поддержании минимальной  величины совокупного нормативного капитала и  коэффициентов ликвидности,  а также нарушение требований Распоряжения НБМ N  176/09-02 от 09.09.99 г. привело к потере капитала.

Учитывая, что финансовое состояние \"BIID MB\" S.A противоречит Закону о  финансовых  учреждениях  и  нормативным актам НБМ, а  также,  что  по отношению  к \"BIID MB\" S.A., в пределах полномочий НБМ, были предприняты все  законные меры, которые не привели к улучшению финансового состояния банка,  вследствие  отказа  руководства \"BIID MB\"  S.A.  выполнять  свои функциональные  обязанности  по  выполнению  этих мер,  в  целях  защиты интересов  вкладчиков  и  недопущения  повышенного  риска  при  оказании финансовых  услуг,  а  также  стабильности  финансовой  системы  страны, соблюдения  действующего законодательства, в соответствии со ст.38 абзац (4),  ст.39  Закона  о  финансовых  учреждениях  (Monitorul  Oficial  al Republicii Moldova N1 от 01.01.96 г.), на основании ст.11, 24, 75 Закона о  НБМ (Monitorul Oficial al Republicii Moldova N 56-57 от 12.10.95 г.),

                              ПРИКАЗЫВАЮ:

1. Отозвать с  4  ноября 1999 г. лицензию \"Bancа  Internationala  de Investitii si Dezvoltare MB\" S.A. на проведение финансовой деятельности, зарегистрированного  в Основном регистре банков под N 85 от 11  сентября 1996 г.

2. Куратором  \"Bancа Internationala de Investitii si Dezvoltare  MB\" S.A. с 4 ноября 1999 г. назначается г-н Георге Кирияк .

3. Настоящее  распоряжение  вступает в силу со дня  опубликования  в Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

    ПРЕЗИДЕНТ

    НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА МОЛДОВЫ                      Леонид ТАЛМАЧ

    Кишинэу, 2 ноября 1999 г.

    N 179/09-02.