BNO97/1997
Внутренний номер:  285794
Varianta în limba de stat
Карточка документа

Республика Молдова
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК
ПОСТАНОВЛЕНИЕ Nr. 97
от  15.12.1997
Распоряжение
об отзыве лицензии и назначении куратора АКБ Банкосинд
Nr.97/09-02
Опубликован : 18.12.1997 в Monitorul Oficial Nr. 084     Промульгирован : 15.12.1997
В 1997 г. в АКБ Банкосинд было зарегистрировано дальнейшее ухудшение финансового    состояния.   В   результате   проверки,    осуществленной Национальном  банком  Молдовы в октябре месяце 1997 г., был выявлен  ряд нарушений    требований   законодательства,   выраженных   в    отчетах,
представленных    АКБ   Банкосинд   Национальному   банку   Молдовы    в послепроверочном периоде, в том числе:
Банк не выполняет  свои обязательства перед клиентами. На  1.12.1997 г.  неоплаченные (просроченные) обязательства перед клиентами составляют 9988877 лей.
Неоплаченные  в  срок  документы по состоянию на  15.12.1997  г.  по корреспондентскому  счету АКБ Банкосинд, открытому в Национальном  банке Молдовы, составляют 2806402 лей.
Совокупный нормативный   капитал   банка  на  1.12.1997г.   является отрицательным  в  размере  2999,0 тыс. лей, что противоречит главе  V  Б Правил   о  достаточности  капитала  с  учетом  риска  от   31.05.1995г. (Официальный Монитор РМ N67 от 30.11.1995г.).
Достаточность   капитала   не  соответствует  нормативу  равному   6 процентам,  что противоречит главе V Б Правил о достаточности капитала с учетом  риска от 31.05.1995 г. (Официальный Монитор РМ N67 от 30.11.1995 г.).
Не соблюдается  максимально допустимый уровень чистой  задолженности по кредитам, выданным банком одному лицу или группе взаимосвязанных лиц, что  противоречит  главе  II  А  Правил  N3/09  о  крупных  кредитах  от 01.12.1995г. (Официальный Монитор РМ N70 от 14.12.1995г.).
На 1.12.1997г.  величина сформированного фонда риска составила  16,8 процентов   от   рассчитанной  величины,  что  противоречит   Регламенту N17/09-01 о классификации кредитов и резервировании средств в фонд риска от  12.06.1996г.  (Официальный  Монитор  РМ N42-44  от  28.06.1996г.)  и Решению   Административного   совета  Национального  банка   Молдовы   о формировании   фонда   риска  коммерческими  банками  от   26.03.1997г., фактически зарезервированные средства в фонд риска на 1.10.1997г. должны были составлять минимум 90 процентов от рассчитанного резерва.
Несоблюдение  АКБ Банкосинд требований законодательства в  отношении кредитной  деятельности, поддерживании минимального размера нормативного капитала   и   коэффициентов   ликвидности  привело  к   полной   потере нормативного  капитала,  к  положению,  в котором банк  не  в  состоянии удовлетворить  требования  вкладчиков и не в состоянии погасить  текущие обязательства.
На основании      вышеизложенного     АКБ     Банкосинд      признан неплатежеспособным   согласно   положениям  ст.39  аб.1,  а)  Закона   о финансовых учреждениях.
Учитывая, что финансовое состояние АКБ Банкосинд противоречит Закону о  финансовых учреждениях, нормативным актам Национального банка Молдовы и  это  состояние продолжается долгое время, АКБ Банкосинд  не  выполнил исправительные меры, предусмотренные в Соглашении от 09.10.96г., а также и   потребованные   Национальным  банком  Распоряжением   N50/09-02   от 17.02.97г.   и   Распоряжением   N60/09-02   от   09.06.97г.,   является неплатежеспособным  и  не в состоянии погашать свои обязательства  перед клиентами,  ввиду  защиты интересов вкладчиков, недопущения  повышенного риска  в  предоставлении  финансовых  услуг  и  стабильности  финансовой системы страны, в соответствии со ст.38 (4), ст.39 (1) а), б) (3) Закона о  финансовых учреждениях (Официальный Монитор РМ N1 от 01.01.1996г.)  и ст.11,  24 Закона о Национальном банке Молдовы (Официальный Монитор РМ N 56-57 от 12.10.1995 г.),
П Р И К А З Ы В А Ю :
1. Отозвать с  16  декабря  1997  года  лицензию  АКБ  Банкосинд  на осуществление  финансовой  деятельности, зарегистрированную  в  Основном регистре  банков  под N1 от 11 сентября 1991г. и  перезарегистрированную под N1 от 15 августа 1996г.
2. Назначить  с  16 декабря 1997 года куратором АКБ  Банкосинд  г-на Сергея Бергие.
3. Данное распоряжение вступает в силу со дня принятия.
4. Данное распоряжение публикуется в Официальном Мониторе Республики Молдова в течение 7 дней со дня принятия.
Президент
Национального банка MОЛДОВЫ                  Леонид ТАЛМАЧ
Кишинэу, 15 декабря 1997 г.
N 97/09-02.