Внутренний номер: 291469
Varianta în limba de stat
Республика Молдова
от 15.07.2004
об изменении и дополнении Регламента №10018-20 об организации
и функционировании на территории Республики Молдова обменных
валютных касс и обменных пунктов при гостиницах
и функционировании на территории Республики Молдова обменных
валютных касс и обменных пунктов при гостиницах
Во исполнение положений ст.11, 26 и 51 Закона о Национальном банке Молдовы (№548-ХIII от 21.07.1995 г.), учитывая положения Закона о лицензировании отдельных видов деятельности (№451-XV от 30.07.2001 г.), Административный совет Национального банка Молдовы ПОСТАНОВЛЯЕТ:
I. Регламент №10018-20 об организации и функционировании на территории Республики Молдова обменных валютных касс и обменных пунктов при гостиницах, утвержденный решением Административного совета Национального банка Молдовы от 06.05.1994 г., протокол №22 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2003, № 91-96, ст.136), с последующими изменениями и дополнениями, изменить и дополнить следующим образом:
1. Пункт 3.3.3 изложить в следующей редакции:
"3.3.3. Учредительные документы обменной валютной кассы (учредительный договор, устав).".
2. В пункте 3.3.4 в третьем абзаце текст "200000 леев" заменить текстом "500000 леев".
3. Из пункта 3.3.8 исключается последний абзац.
4. В пункте 3.3.12 в первом предложении после текста "пунктах 3.3.2," ввести цифры \xae3.3.3,\xaf и далее по тексту.
5. В пункте 3.9 в первом абзаце цифру \xae5\xaf заменить цифрами \xae10\xaf и далее по тексту.
6. Пункт 4.18 изложить в следующей редакции:
"4.18. На протяжении своей деятельности обменная валютная касса независимо от понесенных ею расходов (платежи в бюджет, в счет заработной платы/аренды помещения и т.д.) обязана поддерживать оборотные средства, сформированные за счет денежных взносов в уставный капитал, которые используются только для осуществления операций по валютному обмену, на уровне не менее 500000 леев.
Если в результате своей деятельности обменная валютная касса за счет колебания валютного курса несет убытки (подтвержденные соответствующими документами), которые привели к уменьшению упомянутых оборотных средств до уровня менее 500000 леев, то в течение 30 календарных дней она должна пополнить эти денежные средства до указанного минимального уровня.
В целях проверки, если объем существующих оборотных денежных средств не менее установленного минимума, применяется официальный курс Национального банка Молдовы, действующий на день осуществления проверки. Проверка осуществляется каждый рабочий день.".
7. После пункта 4.18 ввести пункт 4.19 следующего содержания:
"4.19. В течение своего рабочего дня обменная валютная касса обязана держать свои оборотные денежные средства в помещении обменной валютной кассы и/ли на своих счетах, открытых в банках Республики Молдова, с соблюдением требований пункта 5.2 настоящего Регламента. Хранение соответствующих денежных средств в других местах (ячейки банков и др.) запрещается.".
8. Пункт 5.2 считать пунктом 5.1.
9. В регламент ввести пункт 5.2 следующего содержания:
"5.2. Минимальная сумма авансов в молдавских леях и в иностранной валюте, которая должна быть выдана работникам обменной валютной кассы в начале операционного дня для осуществления операций с физическими лицами, должна составлять в эквиваленте не менее 400000 молдавских леев.
В целях бесперебойного осуществления операций с физическими лицами обменная валютная касса обязана обеспечить наличие у работников на протяжении операционного дня денежных средств (в молдавских леях и в иностранной валюте) в эквиваленте не менее 400000 молдавских леев.
Эквивалент в иностранной валюте определяется с использованием установленного Национальным банком Молдовы официального курса, действующего на соответствующий день.".
10. Пункт 6.6.2 изложить в следующей редакции:
"6.6.2. Учредительные документы гостиницы (организации) (учредительный договор, устав).".
11. В пункте 6.6.7 в первом предложении после слова "пунктах" ввести цифры \xae6.6.2,\xaf и далее по тексту.
12 . В пункте 6.12 в первом абзаце цифру \xae5\xaf заменить цифрами \xae10\xaf и далее по тексту.
13. В пункте 6.28 цифры \xae5.2\xaf заменить цифрами \xae5.1\xaf и далее по тексту.
14. Пункт 7.1 дополнить новым абзацем следующего содержания:
"По тому же адресу уполномоченный банк может открыть одну кассу по обмену валюты с одним или более окошками.".
15. Пункт 7.2 дополнить новым абзацем следующего содержания:
"Если после регистрации в Национальном банке Молдовы кассы по обмену валюты уполномоченный банк открывает дополнительное окошко в рамках этой кассы, уполномоченный банк обязан информировать об этом Национальный банк Молдовы, отправив уведомление в соответствии с приложением №9 к настоящему Регламенту не позднее, чем за три рабочих дня до открытия соответствующего окошка."
16. В пункте 7.3 цифры \xae5.2.-5.10.\xaf заменить цифрами \xae5.1, 5.3-5.10\xaf и далее по тексту.
17. Пункты 7.4- 7.7 считать пунктами 7.5- 7.8.
18. В регламент ввести пункт 7.4 следующего содержания:
\xae7.4. Минимальная сумма авансов в молдавских леях и в иностранной валюте, которая должна быть выдана работникам одной кассы по обмену валюты (независимо от количества окошек) в начале операционного дня, должна составлять в эквиваленте не менее 100000 молдавских леев.
Эквивалент в иностранной валюте определяется с использованием установленного Национальным банком Молдовы официального курса, действующего на соответствующий день.
Не разрешается передача из кассы по обмену валюты денежных средств (в иностранной валюте и в молдавских леях) в течение операционного дня.\xaf.
19. Пункт 8.3 изложить в следующей редакции:
"8.3. Окончательное прекращение деятельности согласно положениям пунктов 3.12, 6.12, 7.8 настоящего Регламента, а также отзыв лицензии/окончательное прекращение деятельности согласно положениям пункта 10.1 настоящего Регламента не освобождает обменную валютную кассу/гостиницу (организацию)/уполномоченный банк от представления в Национальный банк Молдовы соответствующих отчетов за последний период деятельности.".
20. Раздел X изложить в следующей редакции:
"РАЗДЕЛ X. САНКЦИИ
10.1. Применение санкций
10.1.1. В случае нарушения положений Закона о Национальном банке Молдовы (№548-ХIII от 21.07.1995 г.), Закона о финансовых учреждениях (№550-ХIII от 21.07.1995 г.), настоящего Регламента, других нормативных актов Национального банка Молдовы, касающихся деятельности обменных валютных касс/обменных пунктов при гостинице/касс по обмену валюты уполномоченных банков, а также в случае нарушений условий, указанных в лицензии, Национальный банк Молдовы может применить следующие санкции:
а) издание письменного предупреждения;
b) штраф (денежное взыскание) к обменной валютной кассы/гостинице (организации) в соответствии с подпунктом с) ст. 75 Закона о Национальном банке Молдовы (№548-ХIII от 21.07.1995 г.);
с) исправительные меры и санкции к уполномоченному банку в соответствии со ст. 38 Закона о финансовых учреждениях (№550-ХIII от 21.07.1995 г);
d) приостановление лицензии на осуществление деятельности обменной валютной кассы/обменного пункта при гостинице;
e) приостановление деятельности кассы по обмену валюты уполномоченного банка;
f) отзыв лицензии на осуществление деятельности обменной валютной
кассы/обменного пункта при гостинице;
g) окончательное прекращение деятельности кассы по обмену валюты уполномоченного банка с исключением ее из реестра, в котором Национальный банк Молдовы ведет учет этих касс.
10.1.2. Санкции применяются на основании решения Национального банка Молдовы. Pешение Национального банка Молдовы о применении санкций, предусмотренных в подпунктах b) - g) пункта 10.1.1 настоящего Регламента, принимается Административным советом Национального банка Молдовы.
В случае нарушений, установленных в ходе проверки на месте, решение о применении санкций принимается на основании акта проверки и соответствующих объяснений обменной валютной кассы/гостиницы (организации)/уполномоченного банка относительно нарушений, отмеченных в акте проверки. Упомянутые объяснения должны быть представлены Национальному банку Молдовы в течение 3 рабочих дней со дня составления акта проверки. Решение о применении санкций принимается Национальным банком Молдовы в течение 10 рабочих дней со дня составления акта проверки.
В случае нарушений, установленных вне проверки на месте, решение о применении санкций принимается на основании докладной записки, представляемой руководству Национального банка Молдовы, в которой отмечаются установленные нарушения, и соответствующих объяснений обменной валютной кассы/гостиницы (организации)/уполномоченного банка относительно установленных нарушений. Упомянутые объяснения должны быть представлены Национальному банку Молдовы в течение 3 рабочих дней со дня информирования обменной валютной кассы/гостиницы (организации)/уполномоченного банка об установленных нарушениях. Решение о применении санкций принимается Национальным банком Молдовы в течение 10 рабочих дней со дня информирования.
Непредставление в установленный срок соответствующих объяснений рассматривается как отсутствие возражений в отношении установленных нарушений.
Решение Национального банка Молдовы доводится до сведения обменной валютной кассы/гостиницы (организации)/уполномоченного банка в течение 3 рабочих дней от даты издания.
10.2. Издание предупреждения
10.2.1. Предупреждение издается Национальным банком Молдовы в случае нарушений, не предусмотренных пунктами 10.3, 10.4 настоящего Регламента.
Предупреждение содержит, как правило, требования о ликвидации в установленный срок выявленных нарушений и/или по недопущению их в дальнейшем.
10.2.2. В срок, указанный в предупреждении, обменная валютная касса/гостиница (организация)/уполномоченный банк обязан(-а) письменно проинформировать Национальный банк Молдовы об устранении выявленных нарушений, указав меры, принятые в целях их устранения и недопущения в дальнейшем.
10.2.3. В случае выявления в ходе проверки двух или более нарушений, не предусмотренных пунктами 10.3, 10.4 настоящего Регламента, Национальный банк Молдовы может наложить денежные взыскания или приостановить лицензию на осуществление деятельности обменной валютной кассы/обменного пункта при гостинице/деятельность кассы по обмену валюты уполномоченного банка в соответствии с положениями настоящего Регламента.
10.3. Наложение денежных взысканий/приостановление лицензии на осуществление деятельности обменной валютной кассы/обменного пункта при гостинице/деятельности кассы по обмену валюты уполномоченного банка
10.3.1. Основанием для наложения денежных санкций/приостановления лицензии на осуществление деятельности обменной валютной кассы/обменного пункта при гостинице/деятельности кассы по обмену валюты уполномоченного банка является:
a) невыполнение в установленные сроки требований об устранении нарушений, упомянутых в предупреждении;
b) неафиширование информации о тарифах комиссионного вознаграждения и об обменных курсах в соответствии с требованиями пункта 4.11 настоящего Регламента, или непредставление согласно требованиям пункта 3.9 настоящего Регламента сообщения об изменении документов/информации из документов, которые не ведут к изменению данных, указанных в лицензии, или нарушение положений одного из следующих пунктов: 4.3.4, 4.3.5, 4.3.6 (подпункты a) и b), 4.3.7, 4.6, 4.12 (второй абзац), 4.13, 4.18, 4.19, 5.2, 9.3 настоящего Регламента - для обменных валютных касс;
c) неафиширование информации о тарифах комиссионного вознаграждения и об обменных курсах в соответствии с требованиями пункта 6.11 настоящего Регламента, или непредставление согласно требованиям пункта 6.12 Регламента сообщения об изменении документов/информации из документов, которые не ведут к изменению данных, указанных в лицензии, или неосуществление продажи уполномоченному банку иностранной валюты и дорожных чеков в срок, предусмотренный в пункте 6.16 Регламента, или нарушение положений одного из следующих пунктов: 4.3.4, 4.3.5, 4.3.7, 4.12 (второй абзац), 6.19, 9.3 настоящего Регламента - для обменных пунктов при гостиницах;
d) неафиширование информации о тарифах комиссионного вознаграждения и об обменных курсах в соответствии с требованиями пункта 4.11 настоящего Регламента, или невыполнение требования о разделении и разграничении деятельности кассы по обмену валюты и операционной кассы банка согласно пункта 7.3 настоящего Регламента, или нарушение положений одного из следующих пунктов: 4.3.4, 4.3.5, 4.3.6 (подпункты a) и b)), 4.3.7, 4.6, 4.12 (второй абзац), 4.13, 7.4, 9.3 настоящего Регламента - для касс по обмену валюты уполномоченных банков.
10.3.2. В случае выявления в ходе проверки двух или более нарушений, предусмотренных пунктами 10.3.1 настоящего Регламента, Национальный банк Молдовы может отозвать лицензию на осуществление деятельности обменной валютной кассы/обменного пункта при гостинице/окончательно прекратить деятельность кассы по обмену валюты уполномоченного банка в соответствии с пунктами 10.4.2-10.4.6 настоящего Регламента.
10.3.3. Приостановление лицензии/деятельности осуществляется на срок от 15 календарных дней до 6 месяцев.
10.3.4. Если иное не предусмотрено в решении Национального банка Молдовы о приостановлении лицензии/деятельности, то не позднее следующего рабочего дня с момента получения этого решения:
a) обменная валютная касса обязана приостановить свою деятельность, о чем письменно информирует Национальный банк Молдовы, приложив оригинал лицензии. При этом обменная валютная касса обязана: (i) вывесить в доступном для обозрения месте обменной валютной кассы объявление о приостановлении лицензии на основании решения Национального банка Молдовы и (ii) внести на свой текущий счет, открытый в банке/банках Республики Молдова, средства в молдавских леях и иностранной валюте, которыми она располагает, представив Национальному банку Молдовы выданное банком/банками письменное подтверждение об этом;
b) гостиница (организация) обязана приостановить деятельность обменного пункта, о чем письменно информирует Национальный банк Молдовы, приложив оригинал лицензии. При этом гостиница (организация) обязана: (i) вывесить в доступном для обозрения месте обменного пункта объявление о приостановлении лицензии на основании решения Национального банка Молдовы и (ii) продать банку/банкам Республики Молдова средства в иностранной валюте, находящиеся в обменном пункте;
с) уполномоченный банк обязан приостановить деятельность кассы по обмену валюты, о чем письменно информирует Национальный банк Молдовы и вывесить в доступном для обозрения месте кассы по обмену валюты объявление о приостановлении ее деятельности на основании решения Национального банка Молдовы.
10.3.5. Возможность возобновления действия лицензии/деятельности рассматривается Национальным банком Молдовы на основании ходатайства обменной валютной кассы/гостиницы (организации)/уполномоченного банка, в котором указывается факт устранения выявленных нарушений, меры, принятые в целях их устранения и недопущения в дальнейшем.
Ходатайство о возобновлении действия лицензии/деятельности должно быть представлено в Национальный банк Молдовы не позднее, чем за 8 рабочих дней до истечения срока приостановления, установленного решением Национального банка Молдовы. Представление данного ходатайства не ведет к изменению срока приостановления, установленного решением Национального банка Молдовы.
10.3.6. Национальный банк Молдовы рассматривает соответствующее ходатайство в течение 5 рабочих дней, осуществляя по необходимости проверку. Решение Национального банка Молдовы высылается обменной валютной кассе/гостинице (организации)/уполномоченному банку в течение 3 рабочих дней со дня издания.
В случае принятия Национальным банком Молдовы решения о возобновлении действия приостановленной лицензии ее оригинал возвращается обменной валютной кассе/гостинице (организации).
10.3.7. Если в срок, установленный пунктом 10.3.5 настоящего Регламента, обменная валютная касса/гостиница (организация)/уполномоченный банк не представила Национальному банку Молдовы ходатайство о возобновлении действия лицензии/деятельности, Национальный банк Молдовы может отозвать лицензию на осуществление деятельности обменной валютной кассы/обменного пункта при гостинице/окончательно прекратить деятельность кассы по обмену валюты уполномоченного банка в соответствии с пунктами 10.4.2-10.4.6 настоящего Регламента.
10.3.8. Денежные средства обменной валютной кассы, внесенные на счет/счета в соответствии с подпунктом a) пункта 10.3.4 настоящего Регламента, могут быть сняты со счета/счетов в целях осуществления операций по валютному обмену физическим лицам только по представлению соответствующей обменной валютной кассой решения Национального банка Молдовы о возобновлении действия приостановленной лицензии.
10.3.9. Срок действия лицензии не продлевается на время приостановления ее действия.
10.4. Отзыв лицензии на осуществление деятельности обменной валютной кассы/обменного пункта при гостинице/окончательное прекращение деятельности кассы по обмену валюты уполномоченного банка
10.4.1. Основанием для отзыва лицензии на осуществление деятельности обменной валютной кассы/обменного пункта при гостинице/окончательного прекращения деятельности кассы по обмену валюты уполномоченного банка является:
a) невыполнение положений постановления Административного совета Национального банка Молдовы о применении денежных взысканий;
b) выявление одного или более нарушений, предусмотренных пунктом 10.3.1 настоящего Регламента, которое было допущено после применения 2 санкций, предусмотренных пунктом 10.3 настоящего Регламента, в течение одного года (начиная со дня издания первого решения о применении указанных санкций);
c) выявление недостоверных данных в документах, представленных для получения лицензии на осуществление деятельности обменной валютной кассы/обменного пункта при гостинице/для регистрации кассы по обмену валюты уполномоченного банка;
d) установление факта продолжения деятельности обменной валютной кассы/обменного пункта при гостинице/кассы по обмену валюты уполномоченного банка, лицензия/деятельность которых были приостановлены;
e) представление Национальному банку Молдовы отчетов, содержащих недостоверные данные;
f) непредставление в соответствии с пунктами 3.9, 6.12 настоящего Регламента сообщения об изменении документов/информации из документов, которые ведут к изменению данных, указанных в лицензии;
g) осуществление в течение более 10 рабочих дней деятельности кассы по обмену валюты уполномоченного банка без ее регистрации в Национальном банке Молдовы;
h) установление факта передачи лицензии или ее копии другому лицу в целях осуществления деятельности обменной валютной кассы/обменного пункта при гостинице.
10.4.2. Если иное не предусмотрено в решении Национального банка Молдовы об отзыве лицензии/окончательном приостановлении деятельности, то не позднее следующего рабочего дня с момента получения этого решения:
a) обменная валютная касса обязана представить Национальному банку Молдовы оригинал лицензии;
b) гостиница (организация) обязана продать банку/банкам Республики Молдова свои средства в иностранной валюте, находящиеся в обменном пункте, и представить Национальному банку Молдовы оригинал лицензии.
10.4.3. Отозванная лицензия обменной валютной кассы не подлежит возобновлению. Для получения новой лицензии обменная валютная касса может, не ранее чем через 6 месяцев со дня отзыва лицензии, обратиться в Национальный банк Молдовы с ходатайством в соответствии с положениями раздела III настоящего Регламента.
10.4.4. Отозванная лицензия обменного пункта при гостинице не подлежит возобновлению. Для получения новой лицензии гостиница (организация) может, не ранее чем через 6 месяцев со дня отзыва лицензии, обратиться в Национальный банк Молдовы с ходатайством в соответствии с положениями раздела VI настоящего Регламента.
10.4.5. Уполномоченный банк, деятельность кассы по обмену валюты которого была окончательно прекращена, должен руководствоваться соответствующими указаниями Национального банка Молдовы.
10.4.6. Национальный банк Молдовы публикует информацию об отозванных лицензиях в Monitorul Oficial al Republicii Moldova.".
II. Приложение №9 к Регламенту №10018-20 изложить в редакции приложения №1 к настоящему постановлению.
III. Обменные валютные кассы, которые действуют на день вступления в силу настоящего постановления, обязаны до 01.11.2004 г. увеличить денежные взносы в уставный капитал, которые будут использоваться только для осуществления операций по валютному обмену, до уровня минимум 500000 леев.
IV. Обменные валютные кассы, которые подали в Национальный банк Молдовы документы для получения лицензии на осуществление деятельности согласно положениям Регламента №10018-20, но не получили лицензии до вступления в силу настоящего постановления, должны руководствоваться требованиями настоящего постановления.
V. Обменные валютные кассы, указанные в пункте III настоящего постановления, должны до 01.11.2004 г. представить управлению валютного контроля Национального банка Молдовы следующие документы:
а) изменения/дополнения в учредительные документы касательно увеличения уставного капитала;
b) подтверждение уполномоченного банка Республики Молдова о зачислении на счет соответствующей обменной валютной кассы денежных взносов в уставной капитал с указанием сумм, внесенных каждым учредителем.
Подтверждение составляется на фирменном бланке банка, заверяется руководителем, главным бухгалтером и гербовой печатью уполномоченного банка. К подтверждению прилагаются заверенные банком (подписями, печатью) копии банковских документов, на основании которых денежные средства были зачислены на счет обменной валютной кассы.
VI. До достижения уровня, указанного в подпункте 2 пункта I настоящего постановления, обменные валютные кассы, которые действуют на день вступления в силу настоящего постановления, обязаны обеспечить:
а) авансы на начало операционного дня и наличие в течение операционного дня денежных средств, упомянутых в подпункте 9 пункта I настоящего постановления, в размере не менее 200000 леев;
b) поддержание оборотных денежных средств, упомянутых в подпункте 6 пункта I настоящего постановления, на уровне не менее 200000 леев.
VII. Обменные валютные кассы, которые не выполнили в установленный срок требования, предусмотренные пунктом III настоящего постановления, обязаны окончательно прекратить свою деятельность и до 01.11.2004 г. сообщить об этом Национальному банку Молдовы письмом, приложив к нему оригинал лицензии.
Окончательное прекращение деятельности обменной валютной кассы влечёт за собой отзыв лицензии, выданной Национальным банком Молдовы.
VIII. Национальный банк Молдовы отзовет лицензии у обменных валютных касс, которые не выполнят положения пунктов III и VII настоящего постановления, но продолжат осуществлять свою деятельность после 01.11.2004 г.
IX. В 15-дневный срок от даты вступления в силу настоящего постановления, уполномоченные банки должны:
a) изменить организационную структуру своих касс по обмену валюты таким образом, чтобы она соответствовала положениям подпункта 14 пункта I настоящего постановления;
b) представить Национальному банку Молдовы уведомление согласно приложения №1 к настоящему постановлению для каждой кассы по обмену валюты в соответствии с новой организационной структурой.
X. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на Департамент валютных операций и внешних связей.
XI. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования в Monitorul Oficial al Republicii Moldova, за исключением пункта VI настоящего постановления, который вступит в силу через 15 дней со дня опубликования.
ПРЕДСЕДАТЕЛЬ
АДМИНИСТРАТИВНОГО СОВЕТА
НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА МОЛДОВЫ Леонид ТАЛМАЧ
Кишинэу,15 июля 2004 г.
№ 172.
Приложение№1
к постановлению Административного
советаНационального банка Молдовы
№ 172 от 15.07.2004 г.
"Приложение № 9
к Регламенту № 10018-20
_______________ nr. din ________ (anul)
denumirea băncii
Băncii Naţionale a Moldovei
Direcţiei control valutar
AVIZ
Prin prezenta, Vă aducem la cunoştinţa dvs. despre deschiderea
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
(casei pentru schimbul valutei/ghişeului suplimentar în cadrul casei existente)
precum şi vă informăm asupra următoarelor:
| 1. Adresa, la care se amplasează casa pentru schimbul valutei: | |
| 2. Numărul de ghişee ale casei pentru schimbul valutei: | |
| 3. Numărul /numerele de telefon: | |
| 4. Locul amplasării ghişeelor casei pentru schimbul valutei: | |
| 5. Utilaj tehnic, materiale informative şi de altă natură ale casei pentru schimbul valutei: |
Conducător ______________ (numele şi prenumele)
(semnătură)
Locul ştampilei
__________________________________________________
Примечание:
Адрес, по которому расположена касса по обмену валюты: указывается полный адрес, по которому располагается касса по обмену валюты уполномоченного банка.
Номер/номера телефонов: указывается номер телефона кассы по обмену валюты уполномоченного банка, а также в случае наличия номера телефонов окошек кассы по обмену валюты.
Место расположения окошек кассы по обмену валюты: указываются точные места расположения окошек кассы по обмену валюты уполномоченного банка.
Технические средства, информационные и другие материалы кассы по обмену валюты: указывается информация о наличии в каждом окошке кассы по обмену валюты технических средств, информационных и других материалов, указанных в подпунктах а)-d), f)-g) пункта 3.3.7 Регламента № 10018-20 об организации и функционировании на территории Республики Молдова обменных валютных касс и обменных пунктов при гостиницах.".