Внутренний номер: 295948
Varianta în limba de stat
Республика Молдова
от 28.03.1995
Об утверждении Положения о порядке организации
и функционирования ломбардов
и функционирования ломбардов
ПП32 от 10.01.06, МО9-12/20.01.06 ст.63 ПП673 от 11.07.05, MO98-100/22.07.05 ст.749 ПП1097 от 08.09.03, MO200/19.09.03 ст.1151 Пост. Прав. N 104 от 28.01.98 Примечание:
в названии и по всему тексту постановления, а также в тексте Положения слова "функционирования и лицензирования деятельности ломбардов" заменить словами "и функционирования ломбардов", согласно ПП673 от 11.07.05, MO98-100/22.07.05 ст.749
Правительство Республики Молдова ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить Положение о порядке организации и функционирования ломбардов.
2. Признать утратившим силу Постановление Совета Министров Молдавской ССР N 341 от 7 декабря 1976 г. \"Об утверждении Временного устава городского ломбарда\".
ПРЕМЬЕР-МИНИСТР
РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА Андрей САНГЕЛИ
г.Кишинэу, 28 марта 1995 г.
N 204
ПОЛОЖЕНИЕ
о порядке организации и функционирования ломбардов
I. Общие положения
1. Положение о порядке организации и функционирования деятельности ломбардов (в дальнейшем - Положение) устанавливает порядок и условия деятельности ломбардов, осуществляемой экономическими агентами, независимо от вида собственности, организационно-правовой формы и объема оказанных услуг, в целях государственного регулирования этой деятельности.
[Пкт.1 в редакции ПП673 от 11.0705, MO98-100/22.07.05 ст.749]
[Пкт.1 в редакции ПП673 от 11.0705, MO98-100/22.07.05 ст.749]
2. В своей деятельности ломбарды руководствуются Конституцией Республики Молдова, Гражданским кодексом, Законом № 449-XV от 30 июля 2001 г. "О залоге", Законом № 282-XV от 22 июля 2004 г. "О режиме драгоценных металлов и драгоценных камней", Законом № 451-XV от 30 июля 2001 г. "О лицензировании отдельных видов деятельности", другими законами и нормативными актами в данной области, а также настоящим положением.
[Пкт.2 в редакции ПП673 от 11.0705, MO98-100/22.07.05 ст.749]
[Пкт.2 в редакции ПП673 от 11.0705, MO98-100/22.07.05 ст.749]
3. Ломбарды являются кредитными учреждениями, предоставляющими населению возможность хранения предметов личного пользования и домашнего обихода, а также получения ссуд под залог этих предметов.
[Пкт.4 исключен Пост. Прав. N 104 от 28.01.98]
5. Ломбарды осуществляют свою деятельность только после получения лицензии на деятельность, выданной в соответствии с действующим законодательством.
[Пкт.5 абз. утратил силу ПЛ2 от 10.01.06, МО9-12/20.01.06 ст.63]
[Пкт.5 изменен ПП673 от 11.07.05, MO98100/22.07.05 ст.749]
[Пкт.5 изменен PGC1097/08.09.03, MO200/19.09.03 \xaт.1151]
[Пкт.5 абз. утратил силу ПЛ2 от 10.01.06, МО9-12/20.01.06 ст.63]
6. Уставный капитал вновь открывающегося ломбарда должен составлять не менее суммы, эквивалентной 25000 долларов США для муниципальной местности и 15000 долларов США для сельской местности по курсу Национального банка Молдовы на дату учреждения ломбарда.
[Абзац 1 пкт.6 изменен Пост. Прав. N 104 от 28.01.98]
Уставный капитал увеличивается одновременно с увеличением числа филиалов ломбарда на 40% от установленного основного уставного капитала за каждый филиал ломбарда и регистрируется в порядке, предусмотренном законодательством
[Пкт.6 абз.2 введен ПП673 от 11.07.05, MO98-100/22.07.05 ст.749]
Размер сумм оценки вещей, принятых ломбардом на хранение, и выдаваемых под залог вещей ссуд не должен превышать величины уставного капитала.
7. Уставный капитал ломбарда формируется из денежных средств (наличными или в безналичном порядке) и недвижимого имущества.
При учреждении ломбарда доля недвижимого имущества не должна превышать 25 процентов его уставного капитала.
8. Учредители ломбарда обязаны внести полностью свои вклады в уставный капитал ко дню получения лицензии на осуществление деятельности.
В случае переоформления лицензии в связи с расширением лицензируемой деятельности в новом филиале, уставный капитал следует увеличить и внести на соответствующий счет до подачи заявления о переоформлении лицензии.
[Пкт.8 изменен ПП673 от 11.07.05, MO98100/22.07.05 ст.749]
[Пкт.8 изменен ПП673 от 11.07.05, MO98100/22.07.05 ст.749]
9. Резервный фонд ломбарда должен составлять не менее 15 процентов от размера уставного капитала. Он формируется за счет прибыли, остающейся после уплаты налогов.
[Пкт.9 изменен Пост. Прав. N 104 от 28.01.98]
10. Полное и сокращенное наименование ломбарда должно содержать слово \"ломбард\". Никакое юридическое лицо, кроме ломбарда, не вправе включать в свое наименование слово \"ломбард\" или слова, имеющие аналогичный смысл.
11. Руководителями и работниками ломбарда не могут быть лица, имеющие судимость за экономические преступления, преступления против общественной и государственной безопасности, а также за взяточничество.
12. Ломбард должен быть оснащен специальными хранилищами (сейфами), системами охранной, тревожной и пожарной сигнализации, обеспечивающими сохранность ценностей, принятых в залог. Ломбард несет полную материальную ответственность согласно законодательству за количество и качество предметов, принятых на хранение или в залог.
Взвешивание принятых (отпущенных) ценностей осуществляется весоизмерительными средствами соответствующего типа и класса точности, легализованными и ежегодно метрологически поверяемыми, в порядке, установленном национальным органом по метрологии.
[Пкт.12 в редакции ПП673 от 11.0.05, MO98-100/22.07.05 ст.749]
[Пкт.12 в редакции ПП673 от 11.0.05, MO98-100/22.07.05 ст.749]
13. Ломбард обязан застраховать принятые на хранение и в залог вещи в сумме стоимости имущества согласно оценке, произведенной при сдаче их в залог или на хранение по соглашению сторон.
[Пкт.13 изменен Пост. Прав. N 622 от 04.07.97]
14. Конфискация или обращение взыскания на заложенное и переданное на хранение в ломбард имущество возможны только в случаях и в порядке, предусмотренных законом.
[Пкт.14 в редакции Пост. Прав. N 622 от 04.07.97]
15. Ломбард имеет право открывать приемные пункты и бюро обслуживания по приему вещей на дому в залог и для хранения с дополнительной оплатой за транспортные услуги согласно действующим в ломбарде тарифам. За вызов на дом представителя ломбарда, оформление приема вещей на хранение или в залог с клиента дополнительно взимается плата в размере 10 процентов минимальной заработной платы, действующей на дату оформления заказа, независимо от количества сдаваемых вещей.
Изделия из драгоценных металлов и камней могут быть приняты только в помещении ломбарда.
II. Операции ломбарда
16. Ломбард имеет право заниматься следующими видами деятельности:
хранить предметы личного пользования и домашнего обихода, принадлежащие физическим лицам на праве личной собственности; предоставлять ссуды под залог указанных вещей.
17. Ломбард не имеет права заниматься другими видами деятельности, за исключением указанных в пункте 16 настоящего Положения.
18. Клиентами ломбарда могут быть как граждане Республики Молдова, так и иностранные граждане.
19. Ломбард не имеет права принимать на хранение и в залог:
иностранную валюту;
ценные бумаги;
вещи, не принадлежащие физическим лицам на праве частной собственности;
недвижимое имущество;
антикварные изделия или другие предметы старины;
[Абзац 6 пкт.19 изменен Пост. Прав. N 104 от 28.01.98]
монеты из драгоценных металлов;
[Абзац 7 пкт.19 изменен Пост. Прав. N 104 от 28.01.98]
драгоценные металлы и камни, являющиеся сырьем, отходами или предметами производственно-технического назначения;
транспортные средства (кроме велосипедов, мопедов).
лом и отходы, содержащие драгоценные металлы, извлеченные из списанного оборудования.
[Пкт.19 абз. введен ПП673 от 11.07.05, MO98-100/22.07.05 ст.749]
20. Ломбарды самостоятельно определяют цены и тарифы на оказываемые ими услуги.
21. Ломбард обязан установить правила работы, которые согласовываются с Агентством государственных услуг на деятельность, и органом местного публичного управления, на подведомственной территории которого он размещается, и утверждаются руководством ломбарда. Они должны быть удобны для клиентов и соответствовать требованиям законодательства Республики Молдова и настоящего Положения.
Условия приема и возврата изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней оговариваются отдельным пунктом.
[Пкт.21 изменен ПП327 от 17.04.18, МО126-132/20.04.18 ст.369]
[Пкт.21 изменен ПП327 от 17.04.18, МО126-132/20.04.18 ст.369]
22. При приеме ломбардом на хранение предметов личного пользования и домашнего обихода плата взимается за весь условленный срок хранения.
При приеме ломбардом вещей в залог плата за хранение, а также процент по ссуде взимается при погашении ссуды за весь срок нахождения вещей в ломбарде.
[Пкт.22 изменен ПП673 от 11.07.05, MO9-100/22.07.05 ст.749] 23. Ломбард выдает денежные ссуды на срок, определяемый по соглашению сторон.
По письменному заявлению залогодателя при наличии уважительных причин ломбард может продлить срок погашения ссуды.
Ссуды предоставляются в национальной валюте Республики Молдова.
24. Предметы личного пользования и домашнего обихода принимаются ломбардом на хранение или в залог на срок, определяемый по соглашению
сторон. По истечении этого срока по заявлению владельца срок хранения может быть продлен.
25. Залогодатель пользуется правом погасить полученную от ломбарда ссуду в рассрочку.
Оплата ссуды в рассрочку должна оговариваться при ее оформлении.
26. Размер выдаваемой под залог ссуды не должен быть ниже 75 процентов от суммы оценки закладываемых предметов личного пользования и домашнего обихода.
Под залог изделий из драгоценных камней, металлов, жемчуга и часов в золотом корпусе выдаваемая ссуда должна составлять не менее 90 процентов от суммы оценки.
27. Ломбард имеет право устанавливать более высокий уровень ссуды, выдаваемой на один залоговый билет.
Число ссуд, предоставляемых одному лицу по отдельным залоговым билетам, не ограничивается. Вещи, оцененные на сумму менее 10 лей, на хранение или в залог не принимаются.
28. Ломбард принимает от граждан вещи на хранение или в залог для получения ссуды по предъявлении паспорта или другого заменяющего его документа.
29. При приеме вещей на хранение ломбард выдает именные сохранные квитанции, имеющие силу контракта, заключенного между сторонами.
При выдаче ссуды ломбард выдает именные залоговые билеты.
Формы сохранных квитанций и залоговых билетов разрабатываются ломбардом.Текст формуляров согласовывается с Министерством юстиции.
[Абзац 3 пкт.29 изменен Пост. Прав. N 622 от 04.07.97]
Сохранные квитанции и залоговые билеты являются бланками строгой отчетности, заполняются в четырех экземплярах под одним номером. Первый экземпляр вручается клиенту, второй вместе с изделием, принятым в залог, передается на склад, третий кассиру для выдачи ссуды, четвертый остается у приемщика для отчета бухгалтерии. Их выдача и возврат регистрируются в специальной книге.
[Абзац 4 пкт.29 в редакции Пост. Прав. N 104 от 28.01.98]
Регистрационная книга должна быть прошнурована, пронумерована, подписана руководителем ломбарда и скреплена печатью.
В именных залоговых билетах, именных сохранных квитанциях, в регистрационной книге должны содержаться подробная опись вещей, принятых на хранение или в залог, а также порядок возврата клиентом ссуды; для изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней - общее описание, вес, проба, количество камней и их наименование, характеристика, цвет, вид закрепки.
Записи в регистрационной книге, именных залоговых билетах, именных сохранных квитанциях и других документах должны вестись четко: если вносится исправление, это подтверждается словами \"исправленному верить\", личными подписями работника, ответственного за оформление документов, клиента и штампом ломбарда.
Записи в регистрационнй книге должны быть идентичными записям в именных сохранных квитанциях или именных залоговых билетах.
Регистрационные книги, именные сохранные квитанции, именные залоговые билеты и другие документы должны предъявляться для ознакомления с их содержанием должностным лицам, производящим проверку деятельности ломбарда, клиентам по их требованию, а также другим заинтересованным органам.
Ответственность за хранение и ведение регистрационной книги, оформление именных залоговых билетов и именных сохранных квитанций возлагается на работника (ов) ломбарда согласно приказу, изданному его руководителем.
30. По истечении определенного в договоре срока ломбард имеет право удовлетворить свои требования из стоимости переданного на хранение или в заклад имущества в порядке, установленном договором, если законом не предусмотрено иное.
[Пкт.30 в редакции Пост. Прав. N 622 от 04.07.97]
31. Из суммы, вырученной от продажи вещей, погашаются плата за хранение, выданные ссуды и проценты по ним, расходы на продажу, а остаток суммы ломбард возвращает владельцу именной сохранной квитанции или именного залогового билета по их предъявлении. Остатки сумм, не востребованные в течение трех лет со дня продажи вещей, подлежат взносу в доход государственного бюджета не позднее месяца по истечении этого срока.
32. Передача именных сохранных квитанций и именных залоговых билетов другому лицу с правом получения из ломбарда вещей, сданных на хранение или в залог, производится по доверенности их владельца, заверенной нотариально.
33. Ломбард не имеет права пользоваться вещами, сданными на хранение или в залог, а также выдавать их в пользование другим юридическим и физическим лицам. Принятые на хранение или в залог вещи должны храниться в помещениях ломбарда в условиях, обеспечивающих их качественную сохранность.
Ломбард несет материальную и юридическую ответственность за сохранность вещей, взятых на хранение или в залог.
34. При утрате именной сохранной квитанции или именного залогового билета на вещи, сданные на хранение или в залог, ломбард выдает дубликат по письменному заявлению владельца по предъявлении паспорта или другого заменяющего его документа.
35. Во всех помещениях, где осуществляется деятельность ломбарда, на видном месте должны быть вывешены правила работы ломбарда, копия лицензии на деятельность, а также действующие тарифы на оказываемые услуги.
36. О ликвидации или реорганизации ломбарда клиенты должны быть оповещены не менее чем за 30 дней, а вещи, сданные на хранение или в залог, должны быть возвращены владельцам.
Вырученные от продажи невостребованного имущества суммы, причитающиеся лицу, сдавшему вещи на хранение или в залог, но не получившему их в сроки, установленные настоящим Положением, передаются на хранение в депозит нотариальной конторы на имя лица, сдавшего вещи.
[Раздел III (пкт.37-62) исключен Пост. Прав. N 104 от 28.01.98]
[Пкт.52 утратил силу в соотв. с Пост. Прав. N 783 от 22.11.95]