Внутренний номер: 315290
Varianta în limba de stat
Республика Молдова
от 02.03.2006
об утверждении Регламента об автоматизированной
системе межбанковских платежей
системе межбанковских платежей
ИЗМЕНЕНО
ПНБ237 от 26.09.18, МО377-383/05.10.18 ст.1490; в силу с 01.11.18
ПНБ158 от 16.06.16, МО184-192/01.07.16 ст.1151; в силу с 01.08.16
ПНБ190 от 25.09.14, МО325-332/31.10.14 ст.1530
ПНБ162 от 08.08.13, МО182-185/23.08.13 ст.1287
ПНБ228 от 27.09.12, MO222-227/26.10.12 ст.1276; в силу с 01.01.2013
ПНБМ153 от 29.07.2010, МО163-165/10.09.2010, ст.610; в силу с 01.11.2010
ПМО53-54/13.03.09 стр.58
ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09
ПНБ237 от 26.09.18, МО377-383/05.10.18 ст.1490; в силу с 01.11.18
ПНБ158 от 16.06.16, МО184-192/01.07.16 ст.1151; в силу с 01.08.16
ПНБ190 от 25.09.14, МО325-332/31.10.14 ст.1530
ПНБ162 от 08.08.13, МО182-185/23.08.13 ст.1287
ПНБ228 от 27.09.12, MO222-227/26.10.12 ст.1276; в силу с 01.01.2013
ПНБМ153 от 29.07.2010, МО163-165/10.09.2010, ст.610; в силу с 01.11.2010
ПМО53-54/13.03.09 стр.58
ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09
ПНБМ5 от 15.01.09, МО7-9/20.01.09, ст.16
ПП139 от 14.06.07, МО94-97/06.07.07, ст.429; в силу с 01.11.07
ПНБ316 от 30.11.06, МО186-188/08.12.06 ст.664; в силу с 01.03.07
ПП139 от 14.06.07, МО94-97/06.07.07, ст.429; в силу с 01.11.07
ПНБ316 от 30.11.06, МО186-188/08.12.06 ст.664; в силу с 01.03.07В целях определения правил использования автоматизированной системы межбанковских платежей и на основании ст.11 Закона о Национальном банке Молдовы №548-XIII от 21 июля 1995 г. Административный совет Национального банка Молдовы ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить Регламент об автоматизированной системе межбанковских платежей.
2. На дату вступления в силу настоящего постановления отменить:
Постановление Административного совета Национального банка Молдовы №20 от 30.01.2003 г. об утверждении Регламента о межбанковских платежах в Республике Молдова (Monitorul Oficial al Republicii Moldova №14-17/29 от 7.02.2003 г.), с последующими изменениями и дополнениями;
Решение Административного совета Национального банка Молдовы № 402 от 25.12.1998 г. об утверждении Порядка расчета и оплаты расчетных услуг, предоставленных Национальным банком Молдовы (Monitorul Oficial al Republicii Moldova №7-9/23 от 28.01.1999г.), с после-дующими изменениями и дополнениями;
Решение Административного совета Национального банка Молдовы № 168 от 8.06.2000 г. об утверждении Перечня видов расчетных и бухгалтерских документов, используемых при осуществлении банковских операций (Monitorul Oficial al Republicii Moldova №78-80/258 от 8.07.2000г.), с последующими изменениями и дополнениями.
3. Настоящее постановление публикуется в Monitorul Oficial al Republicii Moldova и вступает в силу с 21 апреля 2006 г.
Председатель
Административного совета
Национального банка Молдовы Леонид ТАЛМАЧ
Кишинэу, 2 марта 2006 г.
№ 53.
РЕГЛАМЕНТ
об автоматизированной системе межбанковских платежей
Глава I. Общие положения
1. Общие требования
1.1. Настоящий регламент разработан на основании статей 5 f), 11 и 48 Закона о Национальном банке Молдовы №548-XIII от 21 июля 1995 года и определяет правила использования автоматизированной системы межбанковских платежей.
1.2. Требования настоящего регламента обязательны для участников автоматизированной системы межбан-ковских платежей (АСМП).
1.3. В целях настоящего регламента используются сле-дующие понятия:
Код транзакции - цифровой код, идентифици-рующий тип платежа, переданного в АСМП.
Очередь - список платежных документов, расчет которых был отложен ввиду отсутствия достаточных денежных средств, и/или платежных документов, переданных в пакете и подлежащих расчету в заранее установленные промежутки времени.
[Пкт.1.3. понятие изменено ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
Расчетный счет - счет, открытый участнику АСМП для осуществления расчетных операций.
Расчетный счет - счет, открытый участнику АСМП для осуществления расчетных операций.
Расчет - операция по безотзывному исполнению обязательств, связанных с переводами денежных средств между двумя или большим числом участников, посредством дебетования расчетного счета участника-плательщика и кредитования расчетного счета участника-бенефициара.
Участник-бенефициар - участник АСМП, чей расчетный счет кредитуется на основании обработанного платежного документа.
Участник-плательщик - участник АСМП, чей расчетный счет дебетуется на основании обработанного платежного документа.
Приоритет - цифровой код, посредством которого участник системы устанавливает последовательность расчета.
[Пкт.1.3. понятие изменено ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
2. Структура, функции и участники автоматизированной
системы межбанковских платежей
системы межбанковских платежей
2.1. Автоматизированная система межбанковских платежей (АСМП) является системой, посредством которой осуществляются межбанковские платежи в молдавских леях на территории Республики Молдова. АСМП состоит из системы валовых расчетов в режиме реального времени и клиринговой системы с расчетом нетто-позиций.
2.2. Система валовых расчетов в режиме реального времени (система ВРРВ) предназначена для обработки срочных платежей и платежей на крупные суммы, а клиринговая система с расчетом нетто-позиций (клиринговая система) предназначена для обработки платежей на мелкие суммы.
2.3. Система ВРРВ осуществляет обработку платежных документов, переданных участниками, и окончательный расчет связанных с ними денежных переводов в режиме реального времени, в том числе окончательный расчет денежных средств, связанных с биржевыми сделками.
[Пкт.2.3 изменён ПНБ228 от 27.09.12, MO222-227/26.10.12 ст.1276; в силу с 01.01.2013]
2.3. Система ВРРВ осуществляет обработку платежных документов, переданных участниками, и окончательный расчет связанных с ними денежных переводов в режиме реального времени, в том числе окончательный расчет денежных средств, связанных с биржевыми сделками.
[Пкт.2.3 изменён ПНБ228 от 27.09.12, MO222-227/26.10.12 ст.1276; в силу с 01.01.2013]
2.4. Клиринговая система осуществляет обработку пакетов платежных документов, переданных участниками, и рассчитывает многосторонние нетто-позиции участников.
2.5. В АСМП вправе участвовать:
[Пкт.2.5 абз.изменен ПНБМ153 от 29.07.2010, МО163-165/10.09.2010, ст.610; в силу с 01.11.2010]
[Пкт.2.5 абз.изменен ПНБМ153 от 29.07.2010, МО163-165/10.09.2010, ст.610; в силу с 01.11.2010]
a) Национальный банк Молдовы;
b) банки, лицензированные Национальным банком Молдовы;
c) расчетно-кассовый центр г. Тирасполь;
d) Государственное казначейство в составе Министерства финансов;
[Пкт.2.5 подпкт d) введен ПНБ316 от 30.11.06, МО186-188/08.12.06 ст.664; в силу с 1 марта 2007]
e) Банки в процессе ликвидации на условиях установленных настоящим Регламентом.
[Пкт.2.5 подпкт е) введен ПНБМ153 от 29.07.2010, МО163-165/10.09.2010, ст.610; в силу с 01.11.2010]
f) Национальный депозитарий ценных бумаг Молдовы.
[Пкт.2.5 подпкт f) введен ПНБ228 от 27.09.12, MO222-227/26.10.12 ст.1276; в силу с 01.01.2013]
[Пкт.2.5 подпкт d) введен ПНБ316 от 30.11.06, МО186-188/08.12.06 ст.664; в силу с 1 марта 2007]
e) Банки в процессе ликвидации на условиях установленных настоящим Регламентом.
[Пкт.2.5 подпкт е) введен ПНБМ153 от 29.07.2010, МО163-165/10.09.2010, ст.610; в силу с 01.11.2010]
f) Национальный депозитарий ценных бумаг Молдовы.
[Пкт.2.5 подпкт f) введен ПНБ228 от 27.09.12, MO222-227/26.10.12 ст.1276; в силу с 01.01.2013]
[Пкт.2.5 изменен ПНБМ5 от 15.01.09, МО7-9/20.01.09, ст.16]
g) Центр электронного управления, в качестве мандатированного участника, который не имеет открытого счета в АСМП и участвует в АСМП на основе заключенного с Национальном банком соглашения.
[Пкт.2.5 подпкт g) введен ПНБ162 от 08.08.13, МО182-185/23.08.13 ст.1287]
h) Фонд гарантирования депозитов в банковской системе.
[Пкт.2.5 подпкт. h) введен ПНБ237 от 26.09.18, МО377-383/05.10.18 ст.1490; в силу с 01.11.18]
2.5. 1 Создаваемый банк, намеревающийся стать участником АСМП, после получения предварительного согласия Национального банка Молдовы на выдачу лицензии на осуществление финансовой деятельности должен обратиться в Национальный банк с соответствующим письменным заявлением.
[Пкт.2.5.1 изменен ПМО53-54/13.03.09 стр.58]
[Пкт.2.51. введен ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
2.5.2 Национальный банк после получения указанного заявления предоставит банку-заявителю технические и функциональные требования, а также условия, касающиеся проведения тестирования готовности банка к взаимодействию с АСМП. Тестирование проводится после получения лицензии на осуществление финансовой деятельности.
[Пкт.2.5.2 изменен ПМО53-54/13.03.09 стр.58]
[Пкт.2.52. введен ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
2.5. 3 Доступ участника к системе обеспечивается в случае соблюдения следующих условий:
a) результаты тестирования подтверждают готовность интеграции информационной системы участника с АСМП;
b) участнику открыт счет в системе бухгалтерского учета НБМ согласно действующим законодательным и нормативным актам;
[Пкт.2.53 подпкт b) изменен ПНБМ153 от 29.07.2010, МО163-165/10.09.2010, ст.610; в силу с 01.11.2010]
c) участник заключил договор об участии в АСМП.
Положения пункта b) не применяются к участию в АСМП Центра электронного управления.
[Пкт.2.53 абз. введен ПНБ162 от 08.08.13, МО182-185/23.08.13 ст.1287]
[Пкт.2.53 изменен ПНБ228 от 27.09.12, MO222-227/26.10.12 ст.1276; в силу с 01.01.2013]
[Пкт.2.5.3 изменен ПМО53-54/13.03.09 стр.58]
[Пкт.2.53. введен ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
2.6. Администратором АСМП является Национальный банк Молдовы. Права и обязанности Национального банка Молдовы в качестве администратора АСМП, а так- же банков, лицензированных Национальным банком Молдовы, и расчетно-кассового центра г.Тирасполь, Государственного казначейство в составе Министерства финансов, Национального депозитария ценных бумаг Молдовы, Центра электронного управления в качестве участников АСМП оговариваются в договоре об участии в АСМП.
[Пкт.2.6 изменен ПНБ162 от 08.08.13, МО182-185/23.08.13 ст.1287]
[Пкт.2.6 изменен ПНБ228 от 27.09.12, MO222-227/26.10.12 ст.1276; в силу с 01.01.2013]
[Пкт.2.6 изменен ПНБМ5 от 15.01.09, МО7-9/20.01.09, ст.16]
g) Центр электронного управления, в качестве мандатированного участника, который не имеет открытого счета в АСМП и участвует в АСМП на основе заключенного с Национальном банком соглашения.
[Пкт.2.5 подпкт g) введен ПНБ162 от 08.08.13, МО182-185/23.08.13 ст.1287]
h) Фонд гарантирования депозитов в банковской системе.
[Пкт.2.5 подпкт. h) введен ПНБ237 от 26.09.18, МО377-383/05.10.18 ст.1490; в силу с 01.11.18]
[Пкт.2.5.1 изменен ПМО53-54/13.03.09 стр.58]
[Пкт.2.51. введен ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
2.5.2 Национальный банк после получения указанного заявления предоставит банку-заявителю технические и функциональные требования, а также условия, касающиеся проведения тестирования готовности банка к взаимодействию с АСМП. Тестирование проводится после получения лицензии на осуществление финансовой деятельности.
[Пкт.2.5.2 изменен ПМО53-54/13.03.09 стр.58]
[Пкт.2.52. введен ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
2.5. 3 Доступ участника к системе обеспечивается в случае соблюдения следующих условий:
a) результаты тестирования подтверждают готовность интеграции информационной системы участника с АСМП;
b) участнику открыт счет в системе бухгалтерского учета НБМ согласно действующим законодательным и нормативным актам;
[Пкт.2.53 подпкт b) изменен ПНБМ153 от 29.07.2010, МО163-165/10.09.2010, ст.610; в силу с 01.11.2010]
c) участник заключил договор об участии в АСМП.
Положения пункта b) не применяются к участию в АСМП Центра электронного управления.
[Пкт.2.53 абз. введен ПНБ162 от 08.08.13, МО182-185/23.08.13 ст.1287]
[Пкт.2.53 изменен ПНБ228 от 27.09.12, MO222-227/26.10.12 ст.1276; в силу с 01.01.2013]
[Пкт.2.5.3 изменен ПМО53-54/13.03.09 стр.58]
[Пкт.2.53. введен ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
2.6. Администратором АСМП является Национальный банк Молдовы. Права и обязанности Национального банка Молдовы в качестве администратора АСМП, а так- же банков, лицензированных Национальным банком Молдовы, и расчетно-кассового центра г.Тирасполь, Государственного казначейство в составе Министерства финансов, Национального депозитария ценных бумаг Молдовы, Центра электронного управления в качестве участников АСМП оговариваются в договоре об участии в АСМП.
[Пкт.2.6 изменен ПНБ162 от 08.08.13, МО182-185/23.08.13 ст.1287]
[Пкт.2.6 изменен ПНБ228 от 27.09.12, MO222-227/26.10.12 ст.1276; в силу с 01.01.2013]
[Пкт.2.6 изменен ПНБМ5 от 15.01.09, МО7-9/20.01.09, ст.16]
[Пкт.2.6 изменен ПНБ316 от 30.11.06, МО186-188/08.12.06 ст.664; в силу с 1 марта 2007]
2.7. Договор об участии в АСМП заключается в зависимости от результата тестирования администратором системы функциональных и технических возможностей участника по взаимодействию с АСМП. При заключении договора об участии в АСМП каждый участник получает технический документ для участников автоматизированной системы межбанковских платежей (далее - технический документ).
2.8. Технический документ содержит информацию, касающуюся форматов сообщений, используемых в АСМП, схем и технических особенностей осуществления платежей, запросов, других видов операций, способа взаимодействия с АСМП и другие релевантные технические сведения.
2.9. Каждому участнику АСМП открывается расчетный счет и присваивается идентификационный код. Центру электронного управления присваивается идентификационный код и не открывается расчетный счет. Информация, касающаяся расчетных счетов и идентификационных кодов, предоставляется в распоряжение участников посредством средств оказания услуг АСМП.
[Пкт.2.9 изменен ПНБ158 от 16.06.16, МО184-192/01.07.16 ст.1151; в силу с 01.08.16]
[Пкт.2.9 в редакции ПНБ162 от 08.08.13, МО182-185/23.08.13 ст.1287]
2.10. Расчетный счет лицензированного банка и расчетный счет расчетно-кассового центра г.Тирасполь являются счетом "Лоро", расчетным счетом юридического лица, осуществляющего деятельность центрального депозитария ценных бумаг в качестве основной деятельности, и Фонда гарантирования депозитов в банковской системе является текущий счет, а расчетный счет Государственного казначейство в составе Министерства финансов является единым казначейским счетом, открытым в системе бухгалтерского учета Национального банка Молдовы в соответствии с регулированиями Национального банка Молдовы.
[Пкт.2.10 изменён ПНБ237 от 26.09.18, МО377-383/05.10.18 ст.1490; в силу с 01.11.18]
[Пкт.2.10 изменён ПНБ228 от 27.09.12, MO222-227/26.10.12 ст.1276; в силу с 01.01.2013]
[Пкт.2.10 изменен ПНБМ5 от 15.01.09, МО7-9/20.01.09, ст.16]
[Пкт.2.7 изменен ПНБ139 от 14.06.07, МО94-97/06.07.07, ст.429; в силу с 01.11.07]
2.9. Каждому участнику АСМП открывается расчетный счет и присваивается идентификационный код. Центру электронного управления присваивается идентификационный код и не открывается расчетный счет. Информация, касающаяся расчетных счетов и идентификационных кодов, предоставляется в распоряжение участников посредством средств оказания услуг АСМП.
[Пкт.2.9 изменен ПНБ158 от 16.06.16, МО184-192/01.07.16 ст.1151; в силу с 01.08.16]
[Пкт.2.9 в редакции ПНБ162 от 08.08.13, МО182-185/23.08.13 ст.1287]
2.10. Расчетный счет лицензированного банка и расчетный счет расчетно-кассового центра г.Тирасполь являются счетом "Лоро", расчетным счетом юридического лица, осуществляющего деятельность центрального депозитария ценных бумаг в качестве основной деятельности, и Фонда гарантирования депозитов в банковской системе является текущий счет, а расчетный счет Государственного казначейство в составе Министерства финансов является единым казначейским счетом, открытым в системе бухгалтерского учета Национального банка Молдовы в соответствии с регулированиями Национального банка Молдовы.
[Пкт.2.10 изменён ПНБ237 от 26.09.18, МО377-383/05.10.18 ст.1490; в силу с 01.11.18]
[Пкт.2.10 изменён ПНБ228 от 27.09.12, MO222-227/26.10.12 ст.1276; в силу с 01.01.2013]
[Пкт.2.10 изменен ПНБМ5 от 15.01.09, МО7-9/20.01.09, ст.16]
[Пкт.2.10 изменен ПНБ316 от 30.11.06, МО186-188/08.12.06 ст.664; в силу с 1 марта 2007]
2.11. Идентификационный код присваивается администратором системы банку после выдачи ему На-циональным банком Молдовы лицензии на осуществление финансовой деятельности в соответствии с действующим законодательством. Идентификационный код филиала лицензированного банка присваивается администратором системы по запросу банка после государственнîй регистрации отделения в соответствии с действующим законодательством.
[Пкт.2.11 изменён ПНБ237 от 26.09.18, МО377-383/05.10.18 ст.1490; в силу с 01.11.18]
2.12. Идентификационный код участника состоит из 8 символов, согласно процедурам SWIFT, а идентификационный код отделения участника - из 11 символов. В случае участия в АСМП банка в процессе ликвидации идентификационный код присваивается согласно внутренним процедурам Национального банка Молдовы, который после присвоения доводится до сведения всех участников.
[Пкт.2.12 изменён ПНБ237 от 26.09.18, МО377-383/05.10.18 ст.1490; в силу с 01.11.18]
[Пкт.2.12 в редакции ПНБ228 от 27.09.12, MO222-227/26.10.12 ст.1276; в силу с 01.01.2013]
[Пкт.2.11 изменён ПНБ237 от 26.09.18, МО377-383/05.10.18 ст.1490; в силу с 01.11.18]
2.12. Идентификационный код участника состоит из 8 символов, согласно процедурам SWIFT, а идентификационный код отделения участника - из 11 символов. В случае участия в АСМП банка в процессе ликвидации идентификационный код присваивается согласно внутренним процедурам Национального банка Молдовы, который после присвоения доводится до сведения всех участников.
[Пкт.2.12 изменён ПНБ237 от 26.09.18, МО377-383/05.10.18 ст.1490; в силу с 01.11.18]
[Пкт.2.12 в редакции ПНБ228 от 27.09.12, MO222-227/26.10.12 ст.1276; в силу с 01.01.2013]
[Пкт.2.12. изменен ПНБМ153 от 29.07.2010, МО163-165/10.09.2010, ст.610; в силу с 01.11.2010]
2.13. Участники передают в АСМП платежные документы от своего имени и за свой счет или от имени своих клиентов, с указанием соответствующего кода транзакции, обеспечивая правильность и достоверность данных, содержащихся в передаваемых ими платежных документах. Код транзакции указывается в соответствии с приложением 1 к настоящему Регламенту.
Центр электронного управления передает в АСМП платежные документы только от имени и на счет банков участников в АСМП.
[Пкт.2.13 изменен ПНБ162 от 08.08.13, МО182-185/23.08.13 ст.1287]
2.13. Участники передают в АСМП платежные документы от своего имени и за свой счет или от имени своих клиентов, с указанием соответствующего кода транзакции, обеспечивая правильность и достоверность данных, содержащихся в передаваемых ими платежных документах. Код транзакции указывается в соответствии с приложением 1 к настоящему Регламенту.
Центр электронного управления передает в АСМП платежные документы только от имени и на счет банков участников в АСМП.
[Пкт.2.13 изменен ПНБ162 от 08.08.13, МО182-185/23.08.13 ст.1287]
2.14. Участники АСМП осуществляют свою деятельность в соответствии с расписанием операционного дня АСМП, представленным в приложении 2 к настоящему регламенту, которое доступно посредством средств оказания услуг АСМП. Национальный банк Молдовы может устанавливать специальные операционные дни для АСМП. Проведение деятельности в специальный операционный день является условным для участников. Если участники АСМП решили не осуществлять деятельность в течение специальных операционных дней, установленных Национальным банком Молдовы, они должны зарегистрировать на счетах бенефициаров денежные средства, переданные в течение специального операционного дня не позднее конца следующего операционного дня.
[Пкт.2 подпкт.2.14. изменен ПНБ190 от 25.09.14, МО325-332/31.10.14 ст.1530]
[Пкт.2 подпкт.2.14. изменен ПНБ190 от 25.09.14, МО325-332/31.10.14 ст.1530]
2.15. В случае возникновения непредвиденных обстоятельств технического или функционального характера администратор системы имеет право изменить расписание операционного дня АСМП, предварительно проинформировав об этом участников. Участники должны эффективно управлять аппаратно-программными средствами взаимодействия с АСМП, а также иными смежными средствами, а в случае сбоя в их работе срочно уведомить администратора системы о возникших проблемах и оперативно предпринять надлежащие меры, предусмотренные в техническом документе.
[Пкт.2.17 исключён ПНБ228 от 27.09.12, MO222-227/26.10.12 ст.1276; в силу с 01.01.2013]
[Пкт.2.18. абз. изменен ПНБМ153 от 29.07.2010, МО163-165/10.09.2010, ст.610; в силу с 01.11.2010]
[Пкт.2.18. подпкт а) исключен ПНБМ153 от 29.07.2010, МО163-165/10.09.2010, ст.610; в силу с 01.11.2010]
b) отзыва у банка лицензии на осуществление финансовой деятельности в соответствии с положениями Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21.07.1995 г. ;
[Пкт.2.18. подпкт b) изменен ПНБМ153 от 29.07.2010, МО163-165/10.09.2010, ст.610; в силу с 01.11.2010]
c) прекращения действия договора об участии в АСМП в иных случаях, чем те, которые упомянуты выше.
[Пкт.2.19. в редакции ПНБМ153 от 29.07.2010, МО163-165/10.09.2010, ст.610; в силу с 01.11.2010]
[Пкт.2.19. изменен ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
[Пкт.2.15 изменен ПНБ139 от 14.06.07, МО94-97/06.07.07, ст.429; в силу с 01.11.2007]
[Пкт.2.16 исключён ПНБ228 от 27.09.12, MO222-227/26.10.12 ст.1276; в силу с 01.01.2013][Пкт.2.17 исключён ПНБ228 от 27.09.12, MO222-227/26.10.12 ст.1276; в силу с 01.01.2013]
[Пкт.2.17 введен ПНБ139 от 14.06.07, МО94-97/06.07.07, ст.429; в силу с 01.11.2007]
2.18. Лицензированный банк-участник прекращает свою деятельность в АСМП в день:[Пкт.2.18. абз. изменен ПНБМ153 от 29.07.2010, МО163-165/10.09.2010, ст.610; в силу с 01.11.2010]
[Пкт.2.18. подпкт а) исключен ПНБМ153 от 29.07.2010, МО163-165/10.09.2010, ст.610; в силу с 01.11.2010]
b) отзыва у банка лицензии на осуществление финансовой деятельности в соответствии с положениями Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21.07.1995 г. ;
[Пкт.2.18. подпкт b) изменен ПНБМ153 от 29.07.2010, МО163-165/10.09.2010, ст.610; в силу с 01.11.2010]
c) прекращения действия договора об участии в АСМП в иных случаях, чем те, которые упомянуты выше.
[Пкт.2.18 введен ПНБ139 от 14.06.07, МО94-97/06.07.07, ст.429; в силу с 01.11.2007]
2.19. В день прекращения деятельности банка в АСМП в случае, предусмотренном в подпункте b) подпункта 2.18, Национальный банк Молдовы обеспечивает обработку всех платежных документов переданных банком в систему до момента отзыва лицензии у банка и в конце соответствующего операционного дня АСМП переводит остаток денежных средств, находящихся на расчетном счете банка, на специальный счет, открытый в системе бухгалтерского учета Национального банка Молдовы.[Пкт.2.19. в редакции ПНБМ153 от 29.07.2010, МО163-165/10.09.2010, ст.610; в силу с 01.11.2010]
[Пкт.2.19. изменен ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
[Пкт.2.19 введен ПНБ139 от 14.06.07, МО94-97/06.07.07, ст.429; в силу с 01.11.2007]
2.20. Национальный банк Молдовы, используя средства системы, уведомит всех участников о любом прекращении участия в АСМП [Пкт.2, подпкт.2.20 введен ПНБ139 от 14.06.07, МО94-97/06.07.07, ст.429; в силу с 01.11.2007]
2.21. Банки, находящиеся в процессе ликвидации представляют платежные документы в Национальный банк Молдовы на бумажном носителе или в другой форме, установленной НБМ.[Пкт.2.21. изменен ПНБМ153 от 29.07.2010, МО163-165/10.09.2010, ст.610; в силу с 01.11.2010]
[Пкт.2.17 считать пунктом 2.21. согласно ПНБ139 от 14.06.07, МО94-97/06.07.07, ст.429; в силу с 01.11.2007]
2.22. Банки в процессе ликвидации вправе участвовать в АСМП в случае необходимости срочного погашения задолженностей перед большим количеством вкладчиков или в условиях необходимости осуществления срочного перевода большого количества платежей. Срок участия банка в системе в процессе ликвидации не может превышать 6 месяцев с момента заключения договора об участии в АСМП. По заявлению ликвидатора банка в процессе ликвидации Национальный банк Молдовы (в случае наличия объективных причин) вправе продлить участие в АСМП банка в процессе ликвидации после истечения указанного срока.[Пкт.2, подпкт.2.22. введен ПНБМ153 от 29.07.2010, МО163-165/10.09.2010, ст.610; в силу с 01.11.2010]
Глава II. Организация деятельности
в системе валовых расчетов в режиме реального времени
3. Порядок работы и обработки
3.1. Система ВРРВ работает согласно принципу расчета на валовой основе, осуществляя обработку и расчет каждого платежного документа в отдельности.
3.2. Этапами обработки платежного документа в системе ВРРВ являются:
a) инициирование и передача документа в систему участником;
b) техническая валидация документа системой;
c) акцепт документа системой с соответствующим информированием участника;
d) проверка системой наличия денежных средств на расчетном счете и, сообразно обстоятельствам, прием документа к расчету или помещение его в очередь;
e) окончательный расчет документа.
3.3. В системе ВРРВ обрабатываются следующие платежные документы:
a) платежные поручения на срочные переводы и переводы на крупные суммы;
b) инкассовые поручения на осуществление взыскания в бесспорном порядке в соответствии с действующими нормативными актами.
3.4. К платежным документам, передаваемым в систему ВРРВ, не применяются ограничения по их количеству или сумме.
3.5. Платежные документы передаются участниками в систему в форме платежных сообщений посредством межбанковской сети передачи данных. Платежные сообщения, передаваемые в систему ВРРВ, имеют формат сообщений SWIFT.
4. Приоритеты и очередь
4.1. Участники присваивают приоритеты платежным документам исходя из уровня оперативности обработки платежей и вероятности помещения их в очередь.
[Пкт.4.1. в редакции ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
4.2. Приоритеты, которые участники присваивают платежным документам, передаваемым в систему ВРРВ, должны соответствовать требованиям, изложенным в приложении 3 к настоящему регламенту.
[Пкт.4.2. в редакции ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
4.2. Приоритеты, которые участники присваивают платежным документам, передаваемым в систему ВРРВ, должны соответствовать требованиям, изложенным в приложении 3 к настоящему регламенту.
[Пкт.4.2. в редакции ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
4.3. В случае если средств, находящихся на рас-четном счете какого-либо участника, недостаточно для расчета какого-либо платежного документа, система ВРРВ помещает соответствующий платежный документ в очередь согласно приоритету, присвоенному участ-ником.
4.4. При кредитовании расчетного счета участника, платежные документы которого помещены в очередь, система вновь инициирует обработку этих документов в соответствии с присвоенными приоритетами и принципом «FIFO» (первый получен – первый обработан).
[Пкт.4.4. изменен ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
4.5. Платежные документы, находящиеся в очереди, могут быть аннулированы участником, их инициировавшим. В соответствии со своими внутренними процедурами участник может изменить приоритет платежного документа, находящегося в очереди, для изменения последовательности его расчета.
[Пкт.4.5. изменен ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
4.5. Платежные документы, находящиеся в очереди, могут быть аннулированы участником, их инициировавшим. В соответствии со своими внутренними процедурами участник может изменить приоритет платежного документа, находящегося в очереди, для изменения последовательности его расчета.
[Пкт.4.5. изменен ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
4.6. Платежные документы, находящиеся в очереди, которые не смогут быть рассчитаны до момента завер-шения обработки платежей в АСМП, будут автоматически аннулированы системой, с соответствующим информированием участников.
5. Окончательность расчета платежных документов
5.1. Платежный документ считается окончательно рассчитанным для участника-плательщика в момент дебетования его расчетного счета, а для участника-бенефициара - в момент кредитования расчетного счета этого участника.
5.2. Система ВРРВ не инициирует возврат окон-чательно рассчитанного платежного документа, в том числе в случае, если он был передан ошибочно. Возврат суммы ошибочно переданного платежного документа осуществляется участником-бенефициаром по запросу участника-инициатора или в случае обнаружения им в платежном документе неверно указанного фискального кода и/или кода IBAN бенефициара.
[Пкт.5.2 изменен ПНБ158 от 16.06.16, МО184-192/01.07.16 ст.1151; в силу с 01.08.16]
5.2. Система ВРРВ не инициирует возврат окон-чательно рассчитанного платежного документа, в том числе в случае, если он был передан ошибочно. Возврат суммы ошибочно переданного платежного документа осуществляется участником-бенефициаром по запросу участника-инициатора или в случае обнаружения им в платежном документе неверно указанного фискального кода и/или кода IBAN бенефициара.
[Пкт.5.2 изменен ПНБ158 от 16.06.16, МО184-192/01.07.16 ст.1151; в силу с 01.08.16]
5.3. Участник-бенефициар возвращает участнику-инициатору сумму ошибочно переданного платежного документа, инициируя новый платежный документ с указанием соответствующего кода транзакции (014) и со ссылкой на ошибочно переданный платежный документ.
5.4. Возврат сумм ошибочно переданных платежных документов в пользу национального публичного бюджета осуществляется в соответствии с положениями действующего законодательства.
6. Механизмы кредитования
6.1. В целях управления риском ликвидности в рамках АСМП Национальный банк Молдовы предоставляет лицензированным банкам кредиты "интрадэй" в форме овердрафта по расчетному счету и кредиты "овернайт".
6.2. Кредит "интрадэй", предоставленный НБМ, возвращается банком до начала этапа "Операции овернайт" операционного дня АСМП.
6.3. Кредит "интрадэй", предоставленный участнику и непогашенный им до начала периода "Операции овернайт", будет автоматически переоформлен системой ВРРВ в кредит "овернайт".
6.4 Кредит "овернайт" погашается в первоочередном порядке на следующий рабочий день после его получения.
6.5. Условия предоставления кредитов "интрадэй" и "овернайт" устанавливаются в соответствии с нормативными актами НБМ.
7. Информирование участников
7.1. Для осуществления мониторинга за деятельностью в системе ВРРВ участники имеют возможность получить следующую информацию:
a) остаток средств на расчетном счете;
b) очередь к расчетному счету;
c) лимит овердрафта;
d) отчеты о выполненных операциях.
[Пкт.7.2. изменен ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
[Пкт.7.1 изменен ПНБ139 от 14.06.07, МО94-97/06.07.07, ст.429; в силу с 01.11.2007]
[Пкт.7.1 изменен ПНБ316 от 30.11.06, МО186-188/08.12.06 ст.664; в силу с 1 марта 2007]
7.2. Информация, указанная в подпункте 7.1. настоящего регламента, предоставляется в распоряжение участников посредством системных сообщений и механизмов системы по интерактивному просмотру информации.[Пкт.7.2. изменен ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
[Пкт.7.2 изменен ПНБ139 от 14.06.07, МО94-97/06.07.07, ст.429; в силу с 01.11.2007]
[Пкт.7.2 изменен ПНБ316 от 30.11.06, МО186-188/08.12.06 ст.664; в силу с 1 марта 2007]
Глава III. Организация деятельности в клиринговой системе
с расчетом нетто-позиций
8. Порядок работы и обработки
8.1. Клиринговая система работает по принципу клиринга и расчета нетто-позиций, выполняя клиринг платежей, переданных участниками, и отсылку результатов клиринга для расчета в системе ВРРВ в заранее установленные промежутки времени.
8.2. В клиринговой системе обрабатываются слеющие платежные документы:
a) платежные поручения на кредитовые переводы;
b) платежные поручения по прямому дебетованию.
[Пкт.8.2 подпкт.b) изменен ПНБ162 от 08.08.13, МО182-185/23.08.13 ст.1287]
[Пкт.8.2 подпкт.b) изменен ПНБ162 от 08.08.13, МО182-185/23.08.13 ст.1287]
8.3. Участники на основании платежных документов, полученных от клиентов, формируют пакеты платежных документов, которые передают в клиринговую систему посредством межбанковской сети передачи данных в форме платежных сообщений. Платежные сообщения, передаваемые в клиринговую систему, имеют формат сообщений SWIFT.
[Пкт.8.3 изменен ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
8.3.1 Участники присваивают пакетам платежных документов приоритеты, принимая во внимание вероятность отсутствия денежных средств, достаточных для расчета окончательной нетто-позиции.
8.3.2 Приоритеты, присваиваемые участниками пакетам платежных документов, передаваемым в клиринговую систему, должны соответствовать требованиям, изложенным в приложении 3 к настоящему регламенту.
[Пкт.8.3.1-8.3.2 изменены поправкой МО53-54/13.03.09 ст.58]
[Пкт.8.31.-8.32. введены ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
8.4. Пакет платежных документов может содержать платежные документы, предназначенные только для одного участника-бенефициара. Для участников (за исключением Центра электронного управления) максимальная сумма платежного документа, акцептуемого клиринговой системой, составляет 50 000 леев. Максимальная сумма платежного документа, инициированного и переданного Центром электронного управления и акцептуемого клиринговой системой составляет 250000 леев.
[Пкт.8.4 изменен ПНБ158 от 16.06.16, МО184-192/01.07.16 ст.1151; в силу с 01.08.16]
8.3.1 Участники присваивают пакетам платежных документов приоритеты, принимая во внимание вероятность отсутствия денежных средств, достаточных для расчета окончательной нетто-позиции.
8.3.2 Приоритеты, присваиваемые участниками пакетам платежных документов, передаваемым в клиринговую систему, должны соответствовать требованиям, изложенным в приложении 3 к настоящему регламенту.
[Пкт.8.3.1-8.3.2 изменены поправкой МО53-54/13.03.09 ст.58]
[Пкт.8.31.-8.32. введены ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
8.4. Пакет платежных документов может содержать платежные документы, предназначенные только для одного участника-бенефициара. Для участников (за исключением Центра электронного управления) максимальная сумма платежного документа, акцептуемого клиринговой системой, составляет 50 000 леев. Максимальная сумма платежного документа, инициированного и переданного Центром электронного управления и акцептуемого клиринговой системой составляет 250000 леев.
[Пкт.8.4 изменен ПНБ158 от 16.06.16, МО184-192/01.07.16 ст.1151; в силу с 01.08.16]
8.5. В течение операционного дня АСМП клиринговая система обеспечивает возможность осуществления 2 клиринговых сессий в соответствии с расписанием операционного дня АСМП. Клиринговая сессия включает в себя следующие этапы:
a) Передача платежных документов;
b) Проверка платежных документов;
c) Пре-клиринг;
d) Клиринг.
[Пкт.8.5 изменен ПНБ162 от 08.08.13, МО182-185/23.08.13 ст.1287]
b) Проверка платежных документов;
c) Пре-клиринг;
d) Клиринг.
[Пкт.8.5 изменен ПНБ162 от 08.08.13, МО182-185/23.08.13 ст.1287]
8.6. В течение этапа «Передача платежных документов» участники передают пакеты платежных документов для соответствующей клиринговой сессии и могут просматривать в режиме реального времени предварительные нетто-позиции, а также резервировать средства для покрытия дебетовых нетто-позиций. Участники, в соответствии со своими внутренними процедурами, могут также изменять приоритеты, присвоенные пакетам платежных документов, или отзывать пакеты, переданные для соответствующей клиринговой сессии.
[Пкт.8.6 в редакции ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
[Пкт.8.6 в редакции ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
[Пкт.8.6 изменен ПНБ139 от 14.06.07, МО94-97/06.07.07, ст.429; в силу с 01.11.07]
8.6.1 В течение этапа „Проверка платежных документов”, участники могут проверять и отменять некоторые платежные поручения и/или пакеты с платежными поручениями, относящимися к прямому дебетованию, а также передавать пакеты с платежными документами, относящимися к кредитовому переводу, и могут просматривать в режиме реального времени предварительные нетто-позиции и резервировать средства для покрытия дебетовых нетто-позиций. Участники в соответствии со своими внутренними процедурами могут также изменять приоритеты, присвоенные пакетам с платежными документами, относящиеся к кредитовому переводу, или отзывать пакеты, переданные для соответствующей клиринговой сессии.
[Пкт.8.61 введен ПНБ162 от 08.08.13, МО182-185/23.08.13 ст.1287]
8.7. На этапе "Пре-клиринг" клиринговая система информирует участников о нетто-позициях, рассчитанных для соответствующей клиринговой сессии, и резервирует на расчетных счетах участников средства, необходимые для покрытия дебетовых нетто-позиций.8.6.1 В течение этапа „Проверка платежных документов”, участники могут проверять и отменять некоторые платежные поручения и/или пакеты с платежными поручениями, относящимися к прямому дебетованию, а также передавать пакеты с платежными документами, относящимися к кредитовому переводу, и могут просматривать в режиме реального времени предварительные нетто-позиции и резервировать средства для покрытия дебетовых нетто-позиций. Участники в соответствии со своими внутренними процедурами могут также изменять приоритеты, присвоенные пакетам с платежными документами, относящиеся к кредитовому переводу, или отзывать пакеты, переданные для соответствующей клиринговой сессии.
[Пкт.8.61 введен ПНБ162 от 08.08.13, МО182-185/23.08.13 ст.1287]
8.8. На этапе «Клиринг» клиринговая система, исходя из уровня покрытия дебетовых нетто-позиций, рассчитывает окончательные нетто-позиции для соответствующей клиринговой сессии. Пакеты платежных документов включаются в подсчет окончательных нетто-позиций в соответствии с присвоенными им приоритетами и принципом «FIFO» (первый получен – первый обработан), соответственно принимаются к расчету включенные в них платежные документы.”;
[Пкт.8.8 в редакции ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
[Пкт.8.8 в редакции ПНБ139 от 14.06.07, МО94-97/06.07.07, ст.429; в силу с 01.11.07]
8.8.1 Платежные документы, которые не были приняты к расчету в первую клиринговую сессию, автоматически передаются клиринговой системой для обработки во вторую клиринговую сессию. Платежные документы, которые не были приняты клиринговой системой к расчету во вторую клиринговую сессию, передаются участником в систему ВРРВ для расчета.
[Пкт.8.8.1 изменен поправкой МО53-54/13.03.09 ст.58]
[Пкт.8.9 введен ПНБ139 от 14.06.07, МО94-97/06.07.07, ст.429; в силу с 01.11.07]
8.10. Клиринговая система не инициирует возврат окончательно рассчитанных платежных документов, в том числе и в случаях, когда они были ошибочно переданы. Возврат сумм платежных документов, ошибочно переданных в клиринговую систему, осуществляется аналогично процедурам возврата, установленным для системы ВРРВ, в соответствии с положениями подпунктов 5.2-5.4 настоящего регламента.
[Пкт.8.10. изменен ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
[Пкт.8.10 введен ПНБ139 от 14.06.07,МО94-97/06.07.07, ст.429; в силу с 01.11.07]
[Пкт.8.8 в редакции ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
[Пкт.8.8 в редакции ПНБ139 от 14.06.07, МО94-97/06.07.07, ст.429; в силу с 01.11.07]
8.8.1 Платежные документы, которые не были приняты к расчету в первую клиринговую сессию, автоматически передаются клиринговой системой для обработки во вторую клиринговую сессию. Платежные документы, которые не были приняты клиринговой системой к расчету во вторую клиринговую сессию, передаются участником в систему ВРРВ для расчета.
[Пкт.8.8.1 изменен поправкой МО53-54/13.03.09 ст.58]
[Пкт.8.81 введен ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
8.9. Окончательный расчет платежных документов, принятых к расчету, осуществляется в момент дебетования расчетного счета участника-плательщика на сумму дебетовой нетто-позиции и кредитования расчетного счета участника-бенефициара на сумму кредитовой нетто-позиции.[Пкт.8.9 введен ПНБ139 от 14.06.07, МО94-97/06.07.07, ст.429; в силу с 01.11.07]
8.10. Клиринговая система не инициирует возврат окончательно рассчитанных платежных документов, в том числе и в случаях, когда они были ошибочно переданы. Возврат сумм платежных документов, ошибочно переданных в клиринговую систему, осуществляется аналогично процедурам возврата, установленным для системы ВРРВ, в соответствии с положениями подпунктов 5.2-5.4 настоящего регламента.
[Пкт.8.10. изменен ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
[Пкт.8.10 введен ПНБ139 от 14.06.07,МО94-97/06.07.07, ст.429; в силу с 01.11.07]
8.10.1 В случае, если в этапе “Клиринг” второй клиринговой сессии банк не покрыл свою дебетовую нетто-позицию, ему приостанавливается право осуществлять платежи посредством клиринговой системы и он будет осуществлять платежи только через систему ВРРВ в течение 20 операционных дней. В течение данного периода банк не имеет права изменять тарифы платежных документов, полученных от клиентов с целью перевода платежей через АСМП. Все полученные от клиентов банка платежи в этом периоде (20 операционных дней) будут осуществлены через систему ВРРВ (независимо от типа перевода: срочный или обычный).
[Пкт.8.101 введён ПНБ228 от 27.09.12, MO222-227/26.10.12 ст.1276; в силу с 01.01.2013]
[Пкт.9 исключен ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
[Пкт.9.1 изменен ПНБ139 от 14.06.07,МО94-97/06.07.07, ст.429; в силу с 01.11.07]
[Пкт.8.101 введён ПНБ228 от 27.09.12, MO222-227/26.10.12 ст.1276; в силу с 01.01.2013]
[Пкт.9 исключен ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
[Пкт.9.1 изменен ПНБ139 от 14.06.07,МО94-97/06.07.07, ст.429; в силу с 01.11.07]
10. Особенности обработки платежных требований,
относящихся к прямому дебетованию
относящихся к прямому дебетованию
[Название изменено ПНБ162 от 08.08.13, МО182-185/23.08.13 ст.1287]
10.1. Пакеты платежных требований относящихся к прямому дебетованию, передаются в клиринговую систему в день и клиринговую сессию, когда состоится клиринг и расчет в АСМП.
[Пкт.10.1 изменен ПНБ162 от 08.08.13, МО182-185/23.08.13 ст.1287]
[Пкт.10.1 изменен ПНБМ153 от 29.07.2010, МО163-165/10.09.2010, ст.610; в силу с 01.11.2010]
10.2. Пакеты платежных требований, относящихся к прямому дебетованию, полученные от участника-бенефициара или инициированные и переданные Центром электронного управления, передаются клиринговой системой участнику-плательщику в начале этапа „Проверка платежных документов” клиринговой сессии.
[Пкт.10.2 изменен ПНБ162 от 08.08.13, МО182-185/23.08.13 ст.1287]
[Пкт.10.1 изменен ПНБ162 от 08.08.13, МО182-185/23.08.13 ст.1287]
[Пкт.10.1 изменен ПНБМ153 от 29.07.2010, МО163-165/10.09.2010, ст.610; в силу с 01.11.2010]
10.2. Пакеты платежных требований, относящихся к прямому дебетованию, полученные от участника-бенефициара или инициированные и переданные Центром электронного управления, передаются клиринговой системой участнику-плательщику в начале этапа „Проверка платежных документов” клиринговой сессии.
[Пкт.10.2 изменен ПНБ162 от 08.08.13, МО182-185/23.08.13 ст.1287]
10.3. Участник-плательщик, получив пакет платежных требований, относящихся к прямому дебетованию, должен проверить возможность исполнения платежных поручений, включенных в пакет, и, в случае неaкцепта одного или нескольких поручений, уведомить об этом клиринговую систему не позднее завершения этапа "Проверка платежных документов" соответствующей клиринговой сессии.
[Пкт.10.3 изменен ПНБ162 от 08.08.13, МО182-185/23.08.13 ст.1287]
[Пкт.10.3 изменен ПНБ162 от 08.08.13, МО182-185/23.08.13 ст.1287]
10.4. В случае если пакет платежных поручений, относящихся к прямому дебетованию или платежных поручений пакета не были отвергнуты участником-плательщиком в соответствии с подпунктом 10.3 настоящего регламента, соответствующие платежные поручения считаются акцептованными данным участником-плательщиком для клиринга в клиринговой системе и выполняются в той же клиринговой сессии, в которой были приняты.
[Пкт.10.4 изменен ПНБ162 от 08.08.13, МО182-185/23.08.13 ст.1287]
[Пкт.10.4 изменен ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
[Пкт.10.4 изменен ПНБ162 от 08.08.13, МО182-185/23.08.13 ст.1287]
[Пкт.10.4 изменен ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
10.5. Участники могут использовать платежные поручения, относящиеся к прямому дебетованию в рамках клиринговой системы в случае, если они направили соответствующий запрос администратору системы.
[Пкт.10.5 изменен ПНБ162 от 08.08.13, МО182-185/23.08.13 ст.1287]
[Пкт.10.5 изменен ПНБ162 от 08.08.13, МО182-185/23.08.13 ст.1287]
11. Информирование участников
11.1. Для осуществления мониторинга за деятель-ностью в клиринговой системе участники имеют возможность получить следующую информацию:
a) пакеты платежных документов, акцептованные и отвергнутые системой;
b) нетто-позиция;
c) величина средств, зарезервированных для покрытия дебетовой нетто-позиции;
d) отчет о результатах клиринговой сессии.
[Пкт.11.1 изменен ПНБ139 от 14.06.07,МО94-97/06.07.07, ст.429; в силу с 01.11.2007]
[Пкт.11.1 изменен ПНБ316 от 30.11.06, МО186-188/08.12.06 ст.664; в силу с 1 марта 2007]
11.2. Информация, указанная в подпункте 11.1. настоящего регламента, предоставляется в распоряжение участников посредством системных сообщений и механизмов системы по интерактивному просмотру информации.
[Пкт.11.2. изменен ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
[Пкт.11.2 изменен ПНБ316 от 30.11.0, МО186-188/08.12.06 ст.664; в силу с 1 марта 2007]
[Пкт.11.2. изменен ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
[Пкт.11.2 изменен ПНБ316 от 30.11.0, МО186-188/08.12.06 ст.664; в силу с 1 марта 2007]
Глава IV. Переходные и заключительные положения
[Пкт.12.1 утратил силу согласно ПНБ158 от 16.06.16, МО184-192/01.07.16 ст.1151; в силу с 01.08.16] 12.2. За услуги, предоставляемые в рамках АСМП, Национальный банк Молдовы взимает с участников плату согласно "Тарифам за обработку платежей в АСМП" (приложение 4 к настоящему регламенту).
12.3. Каждый участник ежемесячно получает отчет, обосновывающий взимаемую НБМ плату за услуги, предоставленные в рамках АСМП.
12.4. Национальный банк Молдовы взимает плату за услуги, предоставляемые в рамках АСМП, на основании поручения, предоставленного участниками в соответст-вии с договором об участии в АСМП.
12.5. В случае возникновения каких-либо непредвиденных обстоятельств, касающихся доступности каналов межбанковской сети передачи данных, лицензированные банки и Государственное казначейство в составе Министерства финансов, Национальный депозитарий ценных бумаг Молдовы», а слова «на магнитном носителе» заменить словами «с помощью электронных носителей смогут представлять сообщения на магнитном носителе в соответствии с процедурами, установленными Национальным банком Молдовы.
[Пкт.12.5 изменён ПНБ228 от 27.09.12, MO222-227/26.10.12 ст.1276; в силу с 01.01.2013]
[Пкт.12.5 изменен ПНБ316 от 30.11.06, МО186-188/08.12.06 ст.664; в силу с 1 марта 2007]
12.6. Участники должны предпринять надлежащие меры в целях обеспечения непрерывности процессов по взаимодействию с АСМП во внештатных ситуациях в соответствии с процедурами, предусмотренными в техническом документе. Национальный банк не реже одного раза в год будет тестировать способность участников АСМП действовать во внештатных ситуациях, предусмотренных в техническом документе, проинформировав заранее участников о дате проведения данного тестирования.
12.5. В случае возникновения каких-либо непредвиденных обстоятельств, касающихся доступности каналов межбанковской сети передачи данных, лицензированные банки и Государственное казначейство в составе Министерства финансов, Национальный депозитарий ценных бумаг Молдовы», а слова «на магнитном носителе» заменить словами «с помощью электронных носителей смогут представлять сообщения на магнитном носителе в соответствии с процедурами, установленными Национальным банком Молдовы.
[Пкт.12.5 изменён ПНБ228 от 27.09.12, MO222-227/26.10.12 ст.1276; в силу с 01.01.2013]
[Пкт.12.5 изменен ПНБМ5 от 15.01.09, МО7-9/20.01.09, ст.16]
[Пкт.12.6. введен ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
приложение №1
[Приложение №1 изменено ПНБ237 от 26.09.18, МО377-383/05.10.18 ст.1490; в силу с 01.11.18]
[Приложение №1 изменено ПНБ158 от 16.06.16, МО184-192/01.07.16 ст.1151; в силу с 01.08.16]
[Приложение №1 изменено ПНБ162 от 08.08.13, МО182-185/23.08.13 ст.1287]
Приложение 2
[Приложение №2 изменено ПМО53-54/13.03.09 ст.58]Расписание операционного дня АСМП
|
№
|
Наименование этапа |
Период времени |
|
1.
|
Подготовительный этап
|
08:00-09:00
|
|
1.1.
|
Сверка остатков
|
08:00-08:15
|
|
1.2.
|
Операции по урегулированию
|
08:15-09:00
|
|
2.
|
Осуществление платежей и клиринга
|
09:00-20:30
|
|
2.1.
|
Осуществление платежей в системе ВРРВ
|
09:00-20:30
|
|
2.2.
|
Первая клиринговая сессия в клиринговой системе
|
09:00-15:00
|
|
2.2.1
|
Передача платежных документов |
09:00-13:30
|
| 2.2.11 | Проверка платежных документов | 13:30-14:30 |
|
2.2.2 |
Пре-клиринг
|
14:30-14:45
|
|
2.2.3
|
Клиринг
|
14:45-15:00
|
|
2.3.
|
Вторая клиринговая сессия в клиринговой системе
|
15:00-20:00
|
|
2.3.1
|
Передача платежных документов |
15:00-18:30
|
| 2.3.11 | Проверка платежных документов | 18:30-19:30 |
|
2.3.2
|
Пре-клирин
|
19:30-19:45
|
|
2.3.3
|
Клиринг
|
19:45-20:00
|
|
3.
|
Операции овернайт
|
20:30-21:30 |
|
3.1.
|
Покрытие овердрафта
|
20:30-20:45
|
|
3.2.
|
Кредиты овернайт по запросу /размещение депозитов овернайт
|
20:45-21:30
|
|
4.
|
Аннулирование платежей и представление отчетов |
21:30-22:00
|
|
5.
|
Завершающий этап
|
22:00-22:30
|
[Приложение №2 изменено ПНБ162 от 08.08.13, МО182-185/23.08.13 ст.1287]
[Приложение №2 в редакции ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
[Приложение №2 изменено ПНБ316 от 30.11.06, МО186-188/08.12.06 ст.664; в силу с 1 марта 2007]
Приложение 3
[Приложение №3 изменено ПНБ237 от 26.09.18, МО377-383/05.10.18 ст.1490; в силу с 01.11.18]
[Приложение №3 в редакции ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
Приоритеты, используемые в АСМП
|
Приоритеты
|
Назначение
|
|
Приоритеты 1-15
|
для операций, инициируемых НБМ в качестве администратора системы ВРРВ |
| Приоритеты 16-20 | для операций, инициируемых юридическим лицом, осуществляющим деятельность центрального депозитария ценных бумаг в качестве основной деятельности в системе ВРРВ в срочном порядке |
|
Приоритеты 21-50
|
для операций, инициируемых участниками в системе ВРРВ для исполнения в срочном порядке |
|
Приоритеты 51-84
|
для операций, инициируемых участниками в системе ВРРВ для исполнения в обычном порядке |
|
Приоритет 85
|
для операций, инициируемых участниками в системе ВРРВ для исполнения в режиме «исполнить или отклонить» |
|
Приоритеты 86-100
|
для операций, инициируемых участниками в клиринговой системе для исполнения в обычном порядке |
[Приложение №3 изменено ПНБ237 от 26.09.18, МО377-383/05.10.18 ст.1490; в силу с 01.11.18]
[Приложение №3 в редакции ПНБМ23 от 29.01.09, МО49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]
[Приложение №3 изменено ПНБ316 от 30.11.06, МО186-188/08.12.06 ст.664; в силу с 1 марта 2007]
Приложение 4
Тарифы за обработку платежей в АСМП
| № п/п |
Вид комиссии | Размер комиссии |
| 1. | Комиссия за обработку одного платежного документа в системе ВРРВ | 2,75 лея |
| 2. | Комиссия за обработку одного платежного документа в клиринговой системе |
0,50 лея |
| 4. | Комиссия за обработку одного пакета платежных документов в клиринговой системе | 0,50 лея |
| 5. | Комиссия за обработку одного запроса в системе ВРРВ и в клиринговой системе. Комиссия будет взиматься за следующие запросы:- запрос на аннулирование неисполненного платежа (MT192);- запрос состояния платежа (MT195/STAT);- запрос на получение копии платежа (MT195/DUPL);- запрос на изменение приоритета платежа (MT195/PRTY);- запрос состояния счета (MT985/ STAT);- запрос на получение сводной информации по счету (MT985/SQDC); - запрос на получение текущей нетто-позиции из клиринговой системы (MT985/PCLT);- запрос статистической информации по клиринговой сессии (MT985/TTLS)- запрос на получение информации об остатке на счете (MT920/941);- запрос на получение промежуточной выписки из счета (MT920/942);- запрос на получение промежуточного отчета по клиринговой сессии (MT973) | 0,50 лея |
[Приложение №4 изменено ПНБ228 от 27.09.12, MO222-227/26.10.12 ст.1276; в силу с 01.01.2013]