ИЗМЕНЕНО

    ПНКФР36/13 от 26.06.15, MO213-222/14.08.15 cm.1403; в силу с 14.08.15

    ПНКФР58/8 от 05.12.08, МО23-26/06.02.09 ст.86

    Во исполнение положений ст. 12 ч. (1) и ст. 55 ч. (4) Закона о ссудо-сберегательных ассоциациях № 139-XVI от 21.06.2007 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2007 г., № 112-116, ст. 506) и на основании ст. 1 ч. (1), ст. 3, ст. 4 ч. (1) и ч. (2), ст. 8 п. g), ст. 21 ч. (1), ст. 22 ч. (1) и ч. (2) Закона № 192-XIV от 12.11.1998 г. о Национальной комиссии по финансовому рынку (переопубликованного в Официальном мониторе Республики Молдова, 2007 г., № 117-126 BIS), п. 5 g) и п. 7.3 c) Регламента об организации и функциони­рова­нии Национальной комиссии по финансовому рынку, утвержденного Постановлением Национальной комис­сии по финансовому рынку № 48/5 от 27.09.2007 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2007 г., № 157-160, ст. 587), Национальнaя комиссия по финансовому рынку ПОСТАНОВЛЯЕТ:

    1. Утвердить Положение о требованиях к адми­нистраторам ссудо-сберегательных ассоциаций (прила­гается).

    2. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования.

    1. Положение о требованиях к администраторам ссудо-сберегательных ассоциаций (далее – положение) разработано в целях исполнения положений Закона № 139-XVI от 21.06.2007 г. о ссудо-сберегательных ассоциациях (далее – Закон № 139-XVI).

    2. Настоящее положение устанавливает минимальные требования к администраторам ссудо-сберегательных ассоциаций и центральным ассоциациям, в том числе их филиалов и представительств (далее – ассоциации), в отношении квалификации, опыта работы, образования, деловой репутации, родственных, свойственных и брачных связей, порядок обращения за подтверждением назначения администраторов в должность, основания отказа в выдаче подтверждения или его отзыва, и порядок информирования ассоциации.

    3. Требования настоящего положения распростра­няются на ассоциации, созданные на основании Закона № 139-XVI, и на их администраторов.

    4. В целях настоящего положения:

    4.1) словосочетание «финансово-экономическая сфера деятельности» включает и деятельность в области ассоциаций;

    4.2) понятие «аффилированное лицо общества» означает лицо, соответствующее одному из следующих критериев:

    а) является администратором или иным лицом, которое вправе принимать решения от имени и за счет ассоциации;

    [Пкт.4  подпкт.4.2), лит.а) изминина ПНКФР36/13 от 26.06.15, MO213-222/14.08.15 cm.1403; в силу с 14.08.15]

    b) согласно гражданскому законодательству, находится в родственных связях с лицами, указанными в пункте 6 настоящего положения, либо является их свойственником по прямой или по боковой линии до второй степени родства включительно, а также его супруг (супруга).

    5. Администраторами ассоциации могут быть дееспособные физические лица, граждане Республики Молдова или лица без гражданства, которые соот­ветствуют требованиям, установленным настоящим положением, и были назначены и/или утверждены в качестве администратора в соответствии с положениями законодательства.

    6. Администраторами ассоциации являются:

    а) члены совета;

    b) члены ревизионной комиссии;

    b¹) члены кредитного комитета;

    [Пкт.6 лит.b¹) введена ПНКФР36/13 от 26.06.15, MO213-222/14.08.15 cm.1403; в силу с 14.08.15]

    с) исполнительный директор;

    d) главный бухгалтер;

    е) руководитель филиала;

    f) руководитель представительства.

    7. Администраторами ассоциации являются и другие лица, помимо предусмотренных в пункте 6 настоящего положения, уполномоченные согласно законодательству или уставу ассоциации, самостоятельно или совместно с другими, от имени и за счет ассоциации, возлагать на себя обязательства.

    8. Лицо, назначенное на должность администратора ассоциацией, которая имеет лицензию категории А, не нуждается в утверждении в должности и начинает свою деятельность со дня назначения, при условии своего соответствия требованиям, установленным настоящим положением.

    9. Лицо, назначенное на должность администратора ассоциацией, которая имеет лицензию категории B или С, и центральной ассоциацией, начинает свою деятельность только после утверждения в должности Национальной комиссией по финансовому рынку (далее – Национальная комиссия).

    10. Администратор ассоциации должен иметь такую квалификацию, опыт работы и образование, которые позволили бы ему корректно и с ответственностью применять теоретические знания и практические навыки в процессе исполнения своих должностных обязанностей, в целях эффективного управления ассоциации в соответствии с действующими законодательными и нормативными актами.

    11. Требования к администраторам в отношении деловой репутации подразумевают определенную гражданскую и профессиональную позицию и признание администратора, в том числе в рядах членов ассоциации.

    12. Администраторы ассоциации должны иметь безукоризненную деловую репутацию и полное отсутствие непогашенных судимостей.

    13. Безукоризненной деловая репутация считается в случаях, если:

    а) в период деятельности соответствующего лица в должности администратора в определенной ассоциации, по отношению к данной ассоциации не были приняты какие-либо стабилизационные меры в соответствии с законодательством  в области за которую нес ответственность администратор, а в случае принятия таковых – все выдвинутые требования были выполнены;

    b) лицо не являлось администратором  ассоциации, объявленной неплатежеспособной, или расформированной на основании постановления судебной инстанции;

    с)  лицо не было взято на учет за административную и/или финансовую безответственность, не уклонялось от уплаты налогов, а также не имели место случаи несоответствующего и/или неблагоразумного управления и/или деятельности на предыдущих местах работы.

    14. Требования к администраторам в отношении родственных связей, связей по свойству и брачных связей являются требованиями к лицам, которые не могут быть администратором и которые принадлежат к той же семье, являются супругом или супругой, либо находятся в иных родственных связях и связях по свойству по прямой или по боковой линии до второй степени родства включительно.

    15. Члены совета должны быть членами ассоциации.

    16. К членам совета ассоциации, которая имеет лицензию категории А, не применяются требования в отношении опыта работы и образования.

    17. Большинство членов совета ассоциации, которая имеет лицензию категории В, должны иметь высшее образование или опыт работы в финансово-экономической области не менее трех лет.

    [Пкт.17 изменен ПНКФР58/8 от 05.12.08, МО23-26/06.02.09 ст.86]

    18. Большинство членов совета ассоциации, которая имеет лицензию категории С, должны иметь высшее образование или опыт работы в финансово-экономической области не менее пяти лет.

    [Пкт.18 изменен ПНКФР58/8 от 05.12.08, МО23-26/06.02.09 ст.86]

    19. Большинство членов совета центральной ассоциации должны иметь высшее образование и опыт работы в финансово-экономической области не менее семи лет.

    [Пкт.19 изменен ПНКФР58/8 от 05.12.08, МО23-26/06.02.09 ст.86]

    20. Члены совета ассоциации могут быть членами совета и ревизионной комиссии центральной ассоциации.

    20¹. Исполнительный директор ассоциации может быть членом совета центральной ассоциации в случае если является членом ассоциации, которой управляет.

    [Пкт.20¹ введен ПНКФР36/13 от 26.06.15, MO213-222/14.08.15 cm.1403; в силу с 14.08.15]

    21. В случае назначения (переизбрания) члена совета на новый срок, он может исполнять свои функции без повторного определения его соответствия требованиям к администраторам, при условии, что данный член совета соответствует требованиям, установленным  настоящим положением.

    22. Члены ревизионной комиссии должны быть членами ассоциации.

    23. По крайней мере один из членов ревизионной комиссии ассоциации, которая имеет лицензию категории А, должен иметь высшее или среднее специальное финансово-экономическое образование и/или опыт работы в области бухгалтерского учета и/или финансового контроля не менее одного года.

    24. Большинство членов ревизионной комиссии ассоциации, которая имеет лицензию категории В, должен иметь высшее или среднее специальное образование в финансово-экономической области и/или опыт работы в области бухгалтерского учета и/или финансового контроля не менее трех лет.

    [Пкт.24 изменен ПНКФР58/8 от 05.12.08, МО23-26/06.02.09 ст.86]

    25. Большинство членов ревизионной комиссии ассоциации, которая имеет лицензию категории С, должен иметь высшее экономическое образование и опыт работы в области бухгалтерского учета и/или финансового контроля не менее пяти лет.

    26. Члены ревизионной комиссии центральной ассоциации должны иметь высшее экономическое образование и опыт работы в области бухгалтерского учета и/или финансового контроля не менее пяти лет.

    27. Члены ревизионной комиссии ассоциации могут быть членами ревизионной комиссии и совета центральной ассоциации.

    28. В случае назначения (переизбрания) члена ревизионной комиссии на новый срок, он может исполнять свои функции без повторного определения его соответствия требованиям к администраторам, при условии, что данный член ревизионной комиссии соответствует требованиям, установленным  настоящим положением.

    29. Ассоциация может запросить проведение аудита финансового положения/специальных отчетов аудиторским организациям или аудиторами – индивидуальными предпринимателями в соответствии с Законом № 139-XVI от 21.06.2007.

    [Пкт.29 в редакции ПНКФР36/13 от 26.06.15, MO213-222/14.08.15 cm.1403; в силу с 14.08.15]

    30. Исполнительный директор и главный бухгалтер могут не быть членами ассоциации.

    31. Исполнительный директор ассоциации, которая имеет лицензию категории А, должен иметь среднее специальное/высшее образование или опыт работы в финансово-экономической деятельности не менее трех лет.

    [Пкт.31 изменен ПНКФР58/8 от 05.12.08, МО23-26/06.02.09 ст.86]

    32. Исполнительный директор ассоциации, которая имеет лицензию категории В, должен иметь высшее образование или опыт работы в финансово-экономической области не менее пяти лет.

    [Пкт.32 изменен ПНКФР58/8 от 05.12.08, МО23-26/06.02.09 ст.86]

    33. Исполнительный директор ассоциации, которая имеет лицензию категории С, должен иметь высшее экономическое или юридическое образование и опыт работы в финансово-экономической области не менее пяти лет.

    34. Исполнительный директор центральной ас­социации должен иметь высшее экономическое или юридическое образование и опыт работы в финансово-экономической области не менее пяти лет.

    35. Главный бухгалтер ассоциации должен иметь высшее или среднее специальное профильное образование и опыт работы в области бухгалтерии в соответствии с нижеследующим:

    - главный бухгалтер ассоциации, которая имеет лицензию категории А – не менее одного года;

    -  главный бухгалтер ассоциации, которая имеет лицензию категории В – не менее трех лет;

    -  главный бухгалтер ассоциации, которая имеет лицензию категории С, и центральной ассоциации – не менее пяти лет.

    [Пкт.35 изменен ПНКФР58/8 от 05.12.08, МО23-26/06.02.09 ст.86]

    36. Исполнительный директор и главный бухгалтер обязаны иметь квалификационный сертификат, выданный Национальной комиссией в соответствии со своими нормативными актами. В течение 60 дней со дня прекращения исполнения обязанностей владельцем квалификационного аттестата, ассоциация обязана назначить на данную должность лицо, обладающее квалификационным аттестатом.

    [Пкт.36 изменен ПНКФР36/13 от 26.06.15, MO213-222/14.08.15 cm.1403; в силу с 14.08.15]

    [Пкт.36 изменен ПНКФР58/8 от 05.12.08, МО23-26/06.02.09 ст.86]

    37. Руководитель филиала/представительства может не быть членом ассоциации.
    К руководителю филиала, а также к лицу, временно исполняющему его обязанности, применяются следующие требования:
    a) в случае ассоциации, имеющей лицензию категории B, - должен иметь высшее образование или опыт работы в финансово-экономической области не менее одного года;
    b) в случае ассоциации, имеющей лицензию категории C, - должен иметь высшее образование или опыт работы в финансово-экономической области не менее трех лет.
    Руководитель представительства ассоциации и лицо, временно исполняющее его обязанности, должны иметь среднее специальное/высшее образование или опыт работы в финансово-экономической области не менее одного года

    [Пкт.37 в редакции ПНКФР36/13 от 26.06.15, MO213-222/14.08.15 cm.1403; в силу с 14.08.15]

    [Пкт.37 изменен ПНКФР58/8 от 05.12.08, МО23-26/06.02.09 ст.86]

    37¹. В случае отсутствия или увольнения с должности руководителя филиала/представительства, если не было назначено лицо, временно исполняющее обязанности руководителя, ассоциация может временно, но не более 60 календарных дней, управляться определенным администратором ассоциации, по решению совета ассоциации, с уведомлением Национальной комиссии

    [Пкт.37¹ введен ПНКФР36/13 от 26.06.15, MO213-222/14.08.15 cm.1403; в силу с 14.08.15]

    38. К лицам, исполняющим обязанности исполнительного директора и главного бухгалтера, за исключением обладающих лицензией категории А, применяются требования, предусмотренные настоящим положением, с учетом категории лицензии, которой обладает ассоциация.

    [Пкт.38 в редакции ПНКФР58/8 от 05.12.08, МО23-26/06.02.09 ст.86]

    39. К членам кредитного комитета применяются требования, предусмотренные настоящим положением для членов совета, с учетом категории лицензии, которой обладает ассоциация за исключением пункта 15 положения.

    [Пкт.39 изменен ПНКФР36/13 от 26.06.15, MO213-222/14.08.15 cm.1403; в силу с 14.08.15]

    [Пкт.39 изменен ПНКФР58/8 от 05.12.08, МО23-26/06.02.09 ст.86]

    39¹. Ликвидатор (ликвидаторы) ассоциации может не быть членом ассоциации.
    К ликвидатору (ликвидаторам) ассоциации применяются требования, предусмотренные настоящим положением для исполнительного директора, с учетом категории лицензии, которой обладает ассоциация, за исключением требования о владении квалификационным сертификатом.
    В случае назначения ликвидатора (ликвидаторов) из числа администраторов ассоциации (с условием его (их) соответствия вышеуказанным требованиям), он может исполнять обязанности со дня своего назначения с уведомлением Национальной комиссии.

    [Пкт.39¹ введен ПНКФР36/13 от 26.06.15, MO213-222/14.08.15 cm.1403; в силу с 14.08.15]

    40. Лицо не может быть администратором ассоциации, если оно:

    a) занимает иную должность в той же ассоциации, за исключением должности, занимаемой в качестве члена кредитного комитета;

    b) является администратором другой ассоциации, с изъятием, предусмотренным частью (4) статьи 55 Закона № 139-XVI, п. 20 и п. 27 настоящего положения;
    d) законодательством или решением судебной инстанции лишено права занимать данную должность;

    e) имеет непогашенные судимости за имущественные и экономические  преступления, а также за преступ­ления, совершенные лицами, управляющими ком­мерческими, публичными или иными негосу­дарствен­ными  организациями;

    f) является недееспособным или ограниченно дееспособным лицом, на основании решения судебной инстанции;

    g) является дебитором с просроченной более чем на 90 дней ссудой;

    h) является аудитором данной ассоциации.

    [Пкт.40 изменен ПНКФР36/13 от 26.06.15, MO213-222/14.08.15 cm.1403; в силу с 14.08.15]

    40¹. Администраторы ассоциации не вправе передавать исполнение обязанностей, входящих в их компетенцию, другому лицу, за исключением случаев, установленных Законом № 139-XVI от 21.06.2007 и настоящим положением.

    [Пкт.40¹ введен ПНКФР36/13 от 26.06.15, MO213-222/14.08.15 cm.1403; в силу с 14.08.15]

    42. Администраторы ассоциации несут гражданскую, административную или уголовную ответственность за нарушение положений законодательных и нормативных актов.

    43. Администраторы, которые приняли совместные решения, причинившие ущерб интересам ассоциации, несут солидарную имущественную ответственность перед ассоциацией в размере причиненного ущерба.

    44. Для получения утверждения в должности адми­нистратора лиц, назначенных в данной должности руководящим органом ассоциации, в соответствии  с Законом № 139-XVI, ассоциация представляет в Национальную комиссию заявление на каждого администратора, составленное по образцу, установлен­ному в приложении к настоящему положению, которое подписывается исполнительным директором ассоциации, и к которому прилагается:

    а) копия удостоверения личности администратора;

    b) протокол/выписка из протокола или иной доку­мент органа ассоциации, уполномоченного принимать решение о назначении на должность администратора;

    с) справка об отсутствии судимостей;

    d) копии дипломов об образовании, в зависимости от случая;

    е) декларация под собственную ответственность о фактической задолженности по ссудам, с указанием просроченных задолженностей лица, выдвинутого на должность администратора, на дату подачи заявления на утверждение;

    f) письменное подтверждение, подписанное администратором, о том, что он изучил и знаком с положениями Закона № 139-XVI, Устава ассоциации и ее внутренних регламентов, а также с положениями норма­тивных актов Национальной комиссии, регла­ментирующих деятельность ассоциаций;

    g) для иностранных граждан и лиц без гражданства - заверенные копии миграционного свидетельства и/или разрешения на проживание и трудоустройство, выданные Национальным бюро  миграции  в соответствии с положениями законодательства о миграции;

    h) список аффилированных лиц ассоциации (или ставших аффилированными по отношению к ассоциации в результате утверждения лица в должность администратора).

    Ассоциации, которые имеют лицензию категории B и C представляют следующие сведения:
    - для аффилированных физических лиц: фамилия, имя, степень родства и аффилированности, домашний адрес, место работы и занимаемая должность;
    - для аффилированных юридических лиц: критерий аффилированности, наименование, местонахождение, фамилия и имя администратора.

    [Пкт.44 изменен ПНКФР36/13 от 26.06.15, MO213-222/14.08.15 cm.1403; в силу с 14.08.15]

    [Наименование Главы XIII изменено ПНКФР58/8 от 05.12.08, МО23-26/06.02.09 ст.86]

    45. В срок не более 30 календарных дней со дня подачи заявления на утверждение в должность администратора, Национальная комиссия рассматривает представленные документы, проверяет соответствие администратора требованиям, установленным в настоящем положении, и подтверждает или отклоняет заявление на утверждение в должности адми­нистратора.

    [Пкт.45 изменен ПНКФР36/13 от 26.06.15, MO213-222/14.08.15 cm.1403; в силу с 14.08.15]

    [Пкт.45 изменен ПНКФР58/8 от 05.12.08, МО23-26/06.02.09 ст.86]

    46. Датой подачи заявления на утверждение в должность администратора считается дата регистрации данного заявления в реестрах учета корреспонденции Национальной комиссии.

    47. Национальная комиссия отклоняет заявление на утверждение в должность администратора на основании, по крайней мере, одной из следующих причин:

    а) несоответствие лица требованиям к адми­нистраторам, установленным настоящим положением;

    b) непредставление всех документов в соответствии с п. 44 настоящего положения;

    с) представленные документы и/или информация являются ложными, неполными, поддельными, нераз­борчивыми и/или неаккуратно составлены;

    d) содержание представленных документов и/или информации противоречит положениям Закона № 139-XVI, настоящего положения и/или других законо­дательных и нормативных актов.

    48. В случае отклонения  заявления на утверждение в должность администратора, при условии устранения причин, послуживших основанием для отклонения, ассоциация может запросить повторное утверждение того же лица либо утверждение в качестве администратора другого лица, в соответствии с требованиями настоящего положения.

    49. В срок, указанный в пункте 45 настоящего положения, Национальная комиссия направляет в адрес ассоциации ответ о рассмотрении или отклонении заявления об утверждении лица в должности администратора.

    [Пкт.49 изменен ПНКФР58/8 от 05.12.08, МО23-26/06.02.09 ст.86]

    50. В случае отклонения заявления об утверждении лица в должности администратора, Национальная комиссия представляет причины отклонения, с указанием положений законодательных и нормативных актов.

    53. В случае прекращения соответствия администратора требованиям, предусмотренным настоящим положением, и/или установления в деятельности ассоциации случаев, указанных в части (1) статьи 49 Закона № 139-XVI, Национальная комиссия вправе отозвать ранее выданное администратору утверждение в должности.

    [Пкт.53 изменен ПНКФР36/13 от 26.06.15, MO213-222/14.08.15 cm.1403; в силу с 14.08.15]

    54. В соответствии с требованиями Закона № 139-XVI и настоящим положением, администратору, утверждение которого было отозвано Национальной комиссией, более не представляется новое утверждение в должность администратора в рамках ассоциаций.

    55. Лица, на дату вступления в силу настоящего положения осуществляющие деятельность адми­нистратора, до 31 декабря 2008 года приведут свою деятельность в соответствие с требованиями, уста­новленными настоящим положением.

    56. В отступление от требований пункта 55 настоящего положения лица, на дату вступления в силу настоящего положения осуществляющие деятельность адми­нистратора, до 31 декабря 2012 года обеспечат свое соответствие требованиям в отношении образования, установленным настоящим положением, представляя в Национальную комиссию документ, подтверждающий  обучение в высшем учебном заведении, на каждый соответствующий учебный год.

    Нижеподписавшийся _____________________, исполнительный директор ССА

    «___________________________________», местонахождение: ул._________________,

    № _______, с._____________________, р-он___________________,

    прошу утвердить в должности администратора г-на (г-жу) __________________________.

    Сведения об администраторе:

    1. Должность в ассоциации ___________________________________________________.

    2. Фамилия и имя ___________________________________________________________ .

    3. Число, месяц и год рождения ________________________________________________.

    4. Гражданство _____________________________________________________________ .

    5. Национальность __________________________________________________________.

    6. Данные удостоверения личности ____________________________________________.

    7. Местожительство _________________________________________________________.

    8. Квалификация и образование _______________________________________________.

    9. Опыт работы (предыдущие должности, период) _______________________________ .

    Согласно пункту 44 главы XII Положения о требованиях к администраторам ссудо-сберегательных ассоциаций

    Исполнительный директор ________________________________

    _________________                                              М.П.

    фамилия, имя                                                                                 подпись

    Дата _____________