Во исполнение положений ст. 12 ч. (1) и ст. 55 ч. (4) Закона о ссудо-сберегательных ассоциациях № 139-XVI от 21.06.2007 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2007 г., № 112-116, ст. 506) и на основании ст. 1 ч. (1), ст. 3, ст. 4 ч. (1) и ч. (2), ст. 8 п. g), ст. 21 ч. (1), ст. 22 ч. (1) и ч. (2) Закона № 192-XIV от 12.11.1998 г. о Национальной комиссии по финансовому рынку (переопубликованного в Официальном мониторе Республики Молдова, 2007 г., № 117-126 BIS), п. 5 g) и п. 7.3 c) Регламента об организации и функциони­рова­нии Национальной комиссии по финансовому рынку, утвержденного Постановлением Национальной комис­сии по финансовому рынку № 48/5 от 27.09.2007 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2007 г., № 157-160, ст. 587), Национальнaя комиссия по финансовому рынку ПОСТАНОВЛЯЕТ:

    1. Утвердить Положение о требованиях к адми­нистраторам ссудо-сберегательных ассоциаций (прила­гается).

    2. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования.

    1. Положение о требованиях к администраторам ссудо-сберегательных ассоциаций (далее – положение) разработано в целях исполнения положений Закона № 139-XVI от 21.06.2007 г. о ссудо-сберегательных ассоциациях (далее – Закон № 139-XVI).

    2. Настоящее положение устанавливает минимальные требования к администраторам ссудо-сберегательных ассоциаций и центральным ассоциациям, в том числе их филиалов и представительств (далее – ассоциации), в отношении квалификации, опыта работы, образования, деловой репутации, родственных, свойственных и брачных связей, порядок обращения за подтверждением назначения администраторов в должность, основания отказа в выдаче подтверждения или его отзыва, и порядок информирования ассоциации.

    3. Требования настоящего положения распростра­няются на ассоциации, созданные на основании Закона № 139-XVI, и на их администраторов.

    4. В целях настоящего положения:

    4.1) словосочетание «финансово-экономическая сфера деятельности» включает и деятельность в области ассоциаций;

    4.2) понятие «аффилированное лицо общества» означает лицо, соответствующее одному из следующих критериев:

    а) является администратором или членом кредитного комитета (при наличии такового), или иным лицом, которое вправе принимать решения от имени и за счет ассоциации;

    b) согласно гражданскому законодательству, находится в родственных связях с лицами, указанными в пункте 6 настоящего положения, либо является их свойственником по прямой или по боковой линии до второй степени родства включительно, а также его супруг (супруга).

    5. Администраторами ассоциации могут быть дееспособные физические лица, граждане Республики Молдова или лица без гражданства, которые соот­ветствуют требованиям, установленным настоящим положением, и были назначены и/или утверждены в качестве администратора в соответствии с положениями законодательства.

    6. Администраторами ассоциации являются:

    а) члены совета;

    b) члены ревизионной комиссии;

    с) исполнительный директор;

    d) главный бухгалтер;

    е) руководитель филиала;

    f) руководитель представительства.

    7. Администраторами ассоциации являются и другие лица, помимо предусмотренных в пункте 6 настоящего положения, уполномоченные согласно законодательству или уставу ассоциации, самостоятельно или совместно с другими, от имени и за счет ассоциации, возлагать на себя обязательства.

    8. Лицо, назначенное на должность администратора ассоциацией, которая имеет лицензию категории А, не нуждается в утверждении в должности и начинает свою деятельность со дня назначения, при условии своего соответствия требованиям, установленным настоящим положением.

    9. Лицо, назначенное на должность администратора ассоциацией, которая имеет лицензию категории B или С, и центральной ассоциацией, начинает свою деятельность только после утверждения в должности Национальной комиссией по финансовому рынку (далее – Национальная комиссия).

    10. Администратор ассоциации должен иметь такую квалификацию, опыт работы и образование, которые позволили бы ему корректно и с ответственностью применять теоретические знания и практические навыки в процессе исполнения своих должностных обязанностей, в целях эффективного управления ассоциации в соответствии с действующими законодательными и нормативными актами.

    11. Требования к администраторам в отношении деловой репутации подразумевают определенную гражданскую и профессиональную позицию и признание администратора, в том числе в рядах членов ассоциации.

    12. Администраторы ассоциации должны иметь безукоризненную деловую репутацию и полное отсутствие непогашенных судимостей.

    13. Безукоризненной деловая репутация считается в случаях, если:

    а) в период деятельности соответствующего лица в должности администратора в определенной ассоциации, по отношению к данной ассоциации не были приняты какие-либо стабилизационные меры в соответствии с законодательством  в области за которую нес ответственность администратор, а в случае принятия таковых – все выдвинутые требования были выполнены;

    b) лицо не являлось администратором  ассоциации, объявленной неплатежеспособной, или расформированной на основании постановления судебной инстанции;

    с)  лицо не было взято на учет за административную и/или финансовую безответственность, не уклонялось от уплаты налогов, а также не имели место случаи несоответствующего и/или неблагоразумного управления и/или деятельности на предыдущих местах работы.

    14. Требования к администраторам в отношении родственных связей, связей по свойству и брачных связей являются требованиями к лицам, которые не могут быть администратором и которые принадлежат к той же семье, являются супругом или супругой, либо находятся в иных родственных связях и связях по свойству по прямой или по боковой линии до второй степени родства включительно.

    15. Члены совета должны быть членами ассоциации.

    16. К членам совета ассоциации, которая имеет лицензию категории А, не применяются требования в отношении опыта работы и образования.

    17. Большинство членов совета ассоциации, которая имеет лицензию категории В, должны иметь высшее образование и опыт работы в финансово-экономической области не менее трех лет.

    18. Большинство членов совета ассоциации, которая имеет лицензию категории С, должны иметь высшее образование и опыт работы в финансово-экономической области не менее пяти лет.

    19. Большинство членов совета центральной ассоциации должны иметь высшее экономическое или юридическое образование и опыт работы в финансово-экономической области не менее пяти лет.

    20. Члены совета ассоциации могут быть членами совета и ревизионной комиссии центральной ассоциации.

    21. В случае назначения (переизбрания) члена совета на новый срок, он может исполнять свои функции без повторного определения его соответствия требованиям к администраторам, при условии, что данный член совета соответствует требованиям, установленным  настоящим положением.

    22. Члены ревизионной комиссии должны быть членами ассоциации.

    23. По крайней мере один из членов ревизионной комиссии ассоциации, которая имеет лицензию категории А, должен иметь высшее или среднее специальное финансово-экономическое образование и/или опыт работы в области бухгалтерского учета и/или финансового контроля не менее одного года.

    24. Большинство членов ревизионной комиссии ассоциации, которая имеет лицензию категории В, должен иметь высшее экономическое образование и/или опыт работы в области бухгалтерского учета и/или финансового контроля не менее трех лет.

    25. Большинство членов ревизионной комиссии ассоциации, которая имеет лицензию категории С, должен иметь высшее экономическое образование и опыт работы в области бухгалтерского учета и/или финансового контроля не менее пяти лет.

    26. Члены ревизионной комиссии центральной ассоциации должны иметь высшее экономическое образование и опыт работы в области бухгалтерского учета и/или финансового контроля не менее пяти лет.

    27. Члены ревизионной комиссии ассоциации могут быть членами ревизионной комиссии и совета центральной ассоциации.

    28. В случае назначения (переизбрания) члена ревизионной комиссии на новый срок, он может исполнять свои функции без повторного определения его соответствия требованиям к администраторам, при условии, что данный член ревизионной комиссии соответствует требованиям, установленным  настоящим положением.

    29. Ассоциация может доверить проведение внутреннего контроля аудиторским организациям или аудиторам – индивидуальным предпринимателям, в соответствии с Законом № 139-XVI.

    30. Исполнительный директор и главный бухгалтер могут не быть членами ассоциации.

    31. Исполнительный директор ассоциации, которая имеет лицензию категории А, должен иметь высшее образование.

    32. Исполнительный директор ассоциации, которая имеет лицензию категории В, должен иметь высшее экономическое или юридическое образование и опыт работы в финансово-экономической области не менее трех лет.

    33. Исполнительный директор ассоциации, которая имеет лицензию категории С, должен иметь высшее экономическое или юридическое образование и опыт работы в финансово-экономической области не менее пяти лет.

    34. Исполнительный директор центральной ас­социации должен иметь высшее экономическое или юридическое образование и опыт работы в финансово-экономической области не менее пяти лет.

    35. Главный бухгалтер ассоциации должен иметь высшее или среднее специальное образование и опыт работы в области бухгалтерии в соответствии с нижеследующим:

    - главный бухгалтер ассоциации, которая имеет лицензию категории А – не менее одного года;

    -  главный бухгалтер ассоциации, которая имеет лицензию категории В – не менее трех лет;

    -  главный бухгалтер ассоциации, которая имеет лицензию категории С, и центральной ассоциации – не менее пяти лет.

    36. Исполнительный директор и главный бухгалтер обязаны иметь квалификационный аттестат, выданный Национальной комиссией в соответствии со своими нормативными актами. В случае если на  должность исполнительного директора или главного бухгалтера назначается лицо,  соответствующее требованиям, уста­новленным настоящим положением, но не имеющее квалификационный аттестат, данное лицо обязано получить аттестат в течение 30 рабочих дней со дня вступления в должность.

    37. Руководитель филиала может не быть членом ассоциации.

    К руководителям филиала/представительства, а также к лицам, исполняющим их обязанности, применяются требования, предусмотренные настоящим положением для исполнительного директора.

    38. К лицам, исполняющим обязанности испол­нительного директора и главного бухгалтера, при­меняются требования, предусмотренные настоящим положением для исполнительного директора и соответственно для главного бухгалтера.

    39. К членам кредитного комитета применяются требования, предусмотренные настоящим положением для членов совета.

    40. Лицо не может быть администратором ассоциации, если оно:

    a) занимает иную должность в той же ассоциации;

    b) является администратором другой ассоциации, с изъятием, предусмотренным частью (4) статьи 55 Закона № 139-XVI, п. 20 и п. 27 настоящего положения;

    c) является руководителем или служащим Национальной комиссии  либо служащим другого органа публичной власти;

    d) законодательством или решением судебной инстанции лишено права занимать данную должность;

    e) имеет непогашенные судимости за имущественные и экономические  преступления, а также за преступ­ления, совершенные лицами, управляющими ком­мерческими, публичными или иными негосу­дарствен­ными  организациями;

    f) является недееспособным или ограниченно дееспособным лицом, на основании решения судебной инстанции;

    g) является дебитором с просроченной более чем на 90 дней ссудой;

    h) является аудитором данной ассоциации.

    42. Администраторы ассоциации несут гражданскую, административную или уголовную ответственность за нарушение положений законодательных и нормативных актов.

    43. Администраторы, которые приняли совместные решения, причинившие ущерб интересам ассоциации, несут солидарную имущественную ответственность перед ассоциацией в размере причиненного ущерба.

    44. Для получения утверждения в должности адми­нистратора лиц, назначенных в данной должности руководящим органом ассоциации, в соответствии  с Законом № 139-XVI, ассоциация представляет в Национальную комиссию заявление на каждого администратора, составленное по образцу, установлен­ному в приложении к настоящему положению, которое подписывается исполнительным директором ассоциации, и к которому прилагается:

    а) копия удостоверения личности администратора;

    b) протокол/выписка из протокола или иной доку­мент органа ассоциации, уполномоченного принимать решение о назначении на должность администратора;

    с) справка об отсутствии судимостей;

    d) копии дипломов об образовании;

    е) декларация под собственную ответственность о фактической задолженности по ссудам, с указанием просроченных задолженностей лица, выдвинутого на должность администратора, на дату подачи заявления на утверждение;

    f) письменное подтверждение, подписанное администратором, о том, что он изучил и знаком с положениями Закона № 139-XVI, Устава ассоциации и ее внутренних регламентов, а также с положениями норма­тивных актов Национальной комиссии, регла­ментирующих деятельность ассоциаций;

    g) для иностранных граждан и лиц без гражданства - заверенные копии миграционного свидетельства и/или разрешения на проживание и трудоустройство, выданные Национальным бюро  миграции  в соответствии с положениями законодательства о миграции;

    h) список аффилированных лиц ассоциации (или ставших аффилированными по отношению к ассоциации в результате утверждения лица в должность администратора).

    Ассоциации, которые имеют лицензию категории В и С, представляют для своих аффилированных физических лиц следующие данные: фамилия, имя, степень родства и аффилированности, домашний адрес, место работы и занимаемая должность. Ассоциации, которые имеют лицензию категории  С, представляют для своих аффилированных юридических лиц следующие данные: критерий аффилированности, наименование, местонахождение, фамилия и имя администратора.

    45. В срок не более 15 рабочих дней со дня подачи заявления на утверждение в должность администратора, Национальная комиссия рассматривает представленные документы, проверяет соответствие администратора требованиям, установленным в настоящем положении, и принимает решение о подтверждении или откло­нении заявления на утверждение в должности адми­нистратора. 

    46. Датой подачи заявления на утверждение в должность администратора считается дата регистрации данного заявления в реестрах учета корреспонденции Национальной комиссии.

    47. Национальная комиссия отклоняет заявление на утверждение в должность администратора на основании, по крайней мере, одной из следующих причин:

    а) несоответствие лица требованиям к адми­нистраторам, установленным настоящим положением;

    b) непредставление всех документов в соответствии с п. 44 настоящего положения;

    с) представленные документы и/или информация являются ложными, неполными, поддельными, нераз­борчивыми и/или неаккуратно составлены;

    d) содержание представленных документов и/или информации противоречит положениям Закона № 139-XVI, настоящего положения и/или других законо­дательных и нормативных актов.

    48. В случае отклонения  заявления на утверждение в должность администратора, при условии устранения причин, послуживших основанием для отклонения, ассоциация может запросить повторное утверждение того же лица либо утверждение в качестве администратора другого лица, в соответствии с требованиями настоящего положения.

    49. В течение 3 рабочих дней со дня утверждения данного вопроса путем протокольной записи, Национальная комиссия направляет в адрес ассоциации ответ о рассмотрении или отклонении заявления об утверждении лица в должности администратора.

    50. В случае отклонения заявления об утверждении лица в должности администратора, Национальная комиссия представляет причины отклонения, с указанием положений законодательных и нормативных актов.

    51. Национальная комиссия ведет учет лиц, утвержденных в должности администратора, в соот­ветствующих реестрах, в соответствии с законо­дательными и нормативными актами.

    52. Реестры, указанные в п. 51 настоящего положения, ведутся на бумажных и электронных носителях.

    53. При установлении в деятельности ассоциации случаев, указанных в части (1) статьи 49 Закона № 139-XVI, Национальная комиссия вправе отозвать ранее выданное администратору утверждение в должности.

    54. В соответствии с требованиями Закона № 139-XVI и настоящим положением, администратору, утверждение которого было отозвано Национальной комиссией, более не представляется новое утверждение в должность администратора в рамках ассоциаций.

    55. Лица, на дату вступления в силу настоящего положения осуществляющие деятельность адми­нистратора, до 31 декабря 2008 года приведут свою деятельность в соответствие с требованиями, уста­новленными настоящим положением.

    56. В отступление от требований пункта 55 настоящего положения лица, на дату вступления в силу настоящего положения осуществляющие деятельность адми­нистратора, до 31 декабря 2012 года обеспечат свое соответствие требованиям в отношении образования, установленным настоящим положением, представляя в Национальную комиссию документ, подтверждающий  обучение в высшем учебном заведении, на каждый соответствующий учебный год.

    Нижеподписавшийся _____________________, исполнительный директор ССА

«___________________________________», местонахождение: ул._________________,

№ _______, с._____________________, р-он___________________,

прошу утвердить в должности администратора г-на (г-жу) __________________________.

    Сведения об администраторе:

    1. Должность в ассоциации ___________________________________________________.

    2. Фамилия и имя ___________________________________________________________ .

    3. Число, месяц и год рождения ________________________________________________.

    4. Гражданство _____________________________________________________________ .

    5. Национальность __________________________________________________________.

    6. Данные удостоверения личности ____________________________________________.

    7. Местожительство _________________________________________________________.

    8. Квалификация и образование _______________________________________________.

    9. Опыт работы (предыдущие должности, период) _______________________________ .

    Согласно пункту 44 главы XII Положения о требованиях к администраторам ссудо-сберегательных ассоциаций

    Исполнительный директор ________________________________                                             

    _________________                                              М.П.

    фамилия, имя                                                                                 подпись

    Дата _____________