Отменен согласно ПП119/1 от 25.02.2011, МО39/15.03.2011 ст.220

    На основании ст. 44 абз. (2) Закона № 575-ХV „О гарантировании депозитов физических лиц в банковской системе” от 26.12.2003 (Официальный монитор Республики Молдова, 2004, № 30-34, ст. 169), с последующими изменениями и дополнениями, Административный совет Фонда гарантирования депозитов в банковской системе ПОСТАНОВЛЯЕТ:
    1. Утвердить Положение о выплате гарантированных депозитов Фондом гарантирования депозитов в банковской системе, согласно приложению № 1.
    2. Отменить Положение о выплате гарантированных депозитов Фондом гарантирования депозитов в банковской системе, утвержденное Постановлением Административного совета фонда № 34/1 от 12.10.2005 (Официальный монитор Республики Молдова, 2005, № 154-156, ст. 540).

Приложение № 1
к Постановлению Административного
совета Фонда гарантирования
депозитов в банковской системе
№ 95/1 от 2 сентября 2009 г.

    1. Настоящее Положение разработано на основании Закона Республики Молдова № 575-ХV от 26.12.2003 о гарантировании депозитов физических лиц в банковской системе (далее - Закон), Закона о финансовых учреждениях № 550-ХIII от 21.07.1995 и устанавливает действия Фонда гарантирования депозитов в банковской системе, Ликвидатора, а также одного или нескольких уполномоченных банков, направленных на организацию и осуществление выплаты гарантированных депозитов, которые не могут быть выплачены банком, в отношении которого возбужден процесс ликвидации в связи с несостоятельностью.
    2. Фонд гарантирования депозитов в банковской системе (далее - Фонд) гарантирует выплату депозитов, включая причитающиеся и невыплаченные по ним проценты, согласно лимиту гарантирования, установленного в соответствии с Законом, на дату установления ситуации, когда депозиты не могут быть выплачены банком.
    Невозможностью выплаты депозитов считается неспособность банка, по отношению к которому возбужден процесс ликвидации в связи с несостоятельностью.
    3. Размер обязательств банка перед депонентом исчис­ляется на основании ст.7 Закона.
    4. Фонд инициирует процедуры, необходимые для обеспечения выплаты гарантированных депозитов со дня получения от Ликвидатора списка депонентов, депозиты которых не могут быть выплачены банком, в отношении которого возбужден процесс ликвидации в связи с несостоятельностью (далее - Список).
    5. Фонд осуществляет выплату гарантированных депозитов в молдавских леях. Депозиты в иностранной валюте компенсируются выплатой их эквивалента в молдавских леях, рассчитанного по официальному курсу Национального банка Молдовы, на дату установления ситуации, когда депозиты не могут быть выплачены банком, в отношении которого возбужден процесс ликвидации в связи с несостоятельностью.
    6. Выплата гарантированных депозитов осуществляется согласно решению Административного совета, одним или несколькими уполномоченными банками или непосредственно Фондом.
    Уполномоченным банком может быть банк, имеющий лицензию Национального банка Молдовы на осуществление финансовой деятельности, с которым Фонд заключил договор о выплате депонентам гарантированных депозитов.
    Выплата гарантированных депозитов согласно лимиту гарантирования, установленному согласно Закону, осуществляется полностью в наличной или безналичной форме путем перечисления на банковский счет бенефициара.
    7. Выплата гарантированных депозитов может быть произведена и другим лицам, в соответствии с законодательством Республики Молдова (на основании доверенности, свидетельства о праве наследника и т.д.)
    Выплата гарантированных депозитов, открытых на имя несовершеннолетнего ребенка, осуществляется его родителям или опекунам.
    8. Права депонентов банка на возмещение гарантированных депозитов на сумму, равную осуществленным платежам в пределах лимита гарантирования, установленного Законом, переходят к Фонду со дня возбуждения процесса ликвидации в связи с несостоятельностью.
    9. Дебиторские задолженности, возникшие в результате выплаты гарантированных депозитов, возмещаются Фонду в соответствии с порядком приоритетности классов, установленным в ст. 3811 Закона о финансовых учреждениях.
    10. Фонд осуществляет выплату гарантированных депозитов в срок не более 3-х месяцев со дня получения от Ликвидатора Списка, в соответствии со ст. 20 абз. (1) Закона. При наличии исключительных обстоятельств и в особых случаях Фонд, с согласия Правительства, может продлить указанный срок, не более чем на три месяца. Правительство может дать согласие на продление срока по ходатайству Фонда не более двух раз, в каждом случае не более чем на три месяца.
    11. Фонд осуществляет выплату гарантированных депозитов за счет финансовых средств, указанных в ст. 9 абз. (2) Закона.
    12. В случае недостаточности финансовых средств, указанных в пункте 11 настоящего Положения, для полной выплаты гарантированных депозитов Фонд инициирует процедуру взыскания с банков специального взноса, в соответствии с условиями и порядком, установленными Административным советом. Специальный взнос рассчитывается в порядке, установленном ст. 13 Закона.
    13. В случае, когда финансовые средства Фонда, указанные в пункте 11 настоящего Положения, а также средства, накопленные за счет специальных взносов, являются недостаточными для полной выплаты гарантированных депозитов, Фонд в условиях, предусмотренных Законом, может прибегнуть к получению займа.
    14. Ликвидатор в месячный срок после регистрации перечня требований в Национальном банке Молдовы согласно Закону о финансовых учреждениях передает Фонду Список в форме, предусмотренной в приложении № 1 к настоящему Положению.
    Список предоставляется Фонду в двух экземплярах с сопроводительным письмом на бумажном носителе и в электронном виде. Электронная версия представляется в виде файла с расширением .хls (.xlsx) в соответствии со структурой, указанной в приложении № 1 к настоящему Положению.
    Данные, представленные в электронной форму, должны соответствовать данным, представленным на бумажном носителе. В случае несоответствия информации, представленной на бумажном носителе, с информацией, представленной в электронном виде, по требованию Фонда Ликвидатор сверяет и устраняет несоответствия.
    В Список не вносятся депоненты, депозиты которых не гарантируются в соответствии со ст. 5 Закона.
    15. Список составляется в алфавитном порядке фамилий депонентов. Данные депонентов вносятся в список только один раз. Фамилия, имя, отчество вносятся без сокращений.
    При вводе данных о подразделениях банка допускаются общепринятые сокращения (например: r-nul Călăraşi; mun. Chişinău, bd. Ştefan cel Mare şi Sfînt, nr. 111).
    Разделы, в которых используются буквы, должны быть заполнены, используя диакритические знаки латинской графики государственного языка.
    Все страницы Списка на бумажном носителе должны быть пронумерованы и прошнурованы. Список подтверждается подписью Ликвидатора и оттиском используемой им печати, на каждом листе.
    16. Указанные в пунктах 14 и 15 настоящего Положения документы представляются Фонду лично Ликвидатором или уполномоченным им лицом, и факт передачи подтверждается составлением акта приема-передачи.
    17. Ликвидатор несет персональную ответственность за целостность и достоверность внесенной в Список информации, а также за соблюдение сроков его представления Фонду.
    Ликвидатор обязан в течение 2-х рабочих дней проверить информацию из Списка в случае, если она была запрошена Фондом в соответствии с пунктами 29 и/или 37 настоящего Положения.
    18. В течение 5 дней после получения Списка Административный совет Фонда созывается на заседание и принимает одно из следующих постановлений:
    - об осуществлении выплат гарантированных депозитов непосредственно Фондом и установлении даты начала осуществления выплат;
    - об осуществлении выплат гарантированных депозитов посредством уполномоченного банка/банков (далее - Уполномоченный банк) и проведении конкурса по его отбору.
    19. В случае если будет принято решение о выплате гарантированных депозитов непосредственно Фондом, он публикует уведомление не менее чем в 2-х газетах национального значения и на своем сайте о месте и дате начала осуществления выплат гарантированных депозитов.
    Наряду с этим передает эту информацию Ликвидатору с целью афиширования во всех территориальных учреждениях банка, находящегося в процессе несостоятельности.
    20. В случае если будет принято решение о выплате гарантированных депозитов посредством уполномоченного банка, Фонд предпринимает следующие действия:
    - организовывает конкурс по отбору банка в сроки и в порядке, установленном Административным советом;
    - в течение 3-х дней со дня подписания договора с уполномоченным банком, публикует уведомление не менее чем в 2-х газетах национального значения и на сайте Фонда о месте и дате начала осуществления выплат гарантированных депозитов. В этот же срок передает эту информацию и Ликвидатору с целью афиширования во всех территориальных учреждениях банка, в отношении которого возбужден процесс ликвидации в связи с несостоятельностью;
    - в течение 3-х дней со дня подписания договора с уполномоченным банком передает ему один экземпляр Списка на бумажном носителе и в электронном виде и перечисляет на специально открытый счет уполномоченного банка финансовые средства, предназначенные для выплаты гарантированных депозитов.
    21. Передача документов уполномоченному банку осуществляется доверенным лицом Фонда. При передаче составляется акт приема-передачи.
    22. Фонд ведет контроль над выплатой, осуществляющейся уполномоченным банком, путем изучения информации, представленной банком в соответствии с пунктом 33 настоящего Положения.
    23. Фонд информирует Ликвидатора о суммах, выплаченных каждому депоненту, в сроки и на условиях, установленных в предварительно подписанном с ним соглашении.
    24. В случае если выплаты гарантированных депозитов осуществляются посредством уполномоченного банка, Фонд заключает с ним договор поручения.
    25. Действия уполномоченного банка регулируются положениями настоящей главы и договором, заключенным между Фондом и банком.
    26. Уполномоченный банк осуществляет выплату гарантированных депозитов согласно представленному Фондом Списку в сроки, установленные в договоре.
    27. Уполномоченный банк приступает к выплате гарантированных депозитов, в том числе и посредством своих подразделений, в срок не более 3-х банковских дней со дня получения Списка и денежных средств от Фонда.
    28. Уполномоченный банк в головном офисе ведет централизованный учет и контроль над выплатой гарантированных депозитов в соответствии со Списком, полученным от Фонда.
    29. В случае выявления несоответствия сведений из Списка с данными документов, представленных депонентом, уполномоченный банк приостанавливает выплату гарантированного депозита и в течение одного рабочего дня в письменном виде информирует об этом Фонд.
    Выплата гарантированного депозита осуществляется после получения письменного ответа от Фонда и только в случае устранения выявленных несоответствий.
    30. Уполномоченный банк обеспечивает целостность и конфиденциальность любой полученной от Фонда информации в процессе ее обработки, передачи и хранения.
    31. Уполномоченный банк во всех своих подразделениях, в которых будут осуществляться выплаты гарантированных депозитов, афиширует информацию об исполнении обязанностей банка, уполномоченного Фондом для осуществления этих выплат.
    32. Уполномоченный банк несет ответственность за правильность выплаты гарантированных сумм.
    33. Информация о выплате гарантированных депозитов представляется Фонду уполномоченным банком еженедельно, во вторник (по состоянию на последний день предыдущей недели, который считается отчетной датой), в форме, предусмотренной в приложении № 2 к настоящему Положению (далее – Информация). В случае уменьшения объема выплат, осуществляемых уполномоченным банком, Фонд вправе изменить периодичность представления Информации.
    Информация представляется Фонду на бумажном носителе и в электронной форме вместе с сопроводительным письмом.
    Информация на бумажном носителе удостоверяется подписями управляющего, главного бухгалтера и оттиском печати уполномоченного банка.
    34. Уполномоченный банк в течение 3-х дней после прекращения выплат гарантированных сумм в соответствии с договором предпринимает следующие действия:
    - перечисляет Фонду невыплаченные суммы;
    - передает Фонду Информацию по состоянию на последний день выплаты.
    Информация представляется на бумажном носителе (прошнурованная и пронумерованная), удостоверенная подписями управляющего, главного бухгалтера и оттиском печати уполномоченного банка на каждом листе.
    35. Гарантированные депозиты вкладчиков, которые не были получены в уполномоченном банке в период действия поручительного договора, выплачиваются непосредственно Фондом наличными на основании запросов после проверки данных Списка.
    36. В случае если будет принято решение о выплате гарантированных депозитов непосредственно Фондом, он осуществляет выплату гарантированных депозитов согласно Списку, представленному Ликвидатором.
    37. В случае если в период осуществления выплаты гарантированных депозитов выявляются несоответствия сведений из Списка с данными документов, предос­тавленных депонентом,     Фонд приостанавливает выплату гарантированного депозита и в течение одного рабочего дня информирует об этом Ликвидатора в письменном виде.
    Выплата гарантированного депозита осуществляется после получения письменного ответа от Фонда и только в случае устранения выявленных несоответствий.
    38. Настоящее Положение публикуется в Официальном мониторе Республики Молдова и вступает в силу со дня опубликования.
    anexa 1
    anexa 2