ÎNREGISTRAT:
Ministrul justiţiei
al Republicii Moldova
Alexandru TĂNASE
nr.739 din 3 martie 2010

    În temeiul art.5 lit.l), art.11 şi 51 din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificările şi completările ulterioare, şi prevederilor Legii nr.62–XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutară (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.127-130, art.496), Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei
    1. Se aprobă Regulamentul privind condiţiile şi modul de efectuare a operaţiunilor valutare, conform anexei nr.1 la prezenta hotărîre.
    2. Se abrogă unele acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei, conform anexei nr.2 la prezenta hotărîre.
    3. Prezenta hotărîre intra în vigoare la expirarea termenului de 15 zile de la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

    PREŞEDINTELE
    CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE
    AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI                                    Dorin DRĂGUŢANU

    Nr. 8. Chişinău, 28 ianuarie 2010.

    1. În prezentul regulament se utilizează noţiunile definite în Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutară (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.127-130,art.496), denumită în continuare – Legea nr.62-XVI din 21.03.2008. De asemenea, în sensul prezentului regulament se utilizează următoarele noţiuni:
    a) cheltuieli familiale – cheltuielile pentru întreţinerea membrilor familiei;
    b) documente justificative – documentele care justifică efectuarea de către persoanele juridice şi fizice a plăţilor şi transferurilor în cadrul operaţiunilor valutare şi corespund cerinţelor specificate în titlul II capitolul VI şi în titlul III capitolul V din prezentul regulament;
    c) membru al familiei – părinte, copil, înfietor, copil înfiat, soţ /soţie, frate /soră, bunic /bunică şi nepot /nepoată ai acestora, tutore /curator, persoana pusă sub tutelă /curatelă;
    d) operaţiuni de schimb valutar în numerar cu persoane fizice – operaţiunile definite astfel în Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.53 din 5 martie 2009 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2009, nr.62-64, art.269);
    e) persoane fizice rezidente – persoanele fizice specificate la art.3 pct.9) lit.a) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008;
    f) persoane fizice nerezidente – persoanele fizice specificate la art.3 pct.10) lit.a) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008;
    g) persoane juridice rezidente – rezidenţii specificaţi la art.3 pct.9 lit.b) – g) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008;
    h) persoane juridice nerezidente – nerezidenţii specificaţi la art.3 pct.10 lit.b) – i) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008;
    i) plată /transfer unic – plata /transferul de o singură dată care se efectuează de către persoana fizică sau juridică prin intermediul unui ordin /formular de plată;
    j) solicitare în scris – documentul autentificat de către rezident sau nerezident, prin care acesta îşi exprimă voinţa de a depune în /primi din cont mijloace băneşti, de a efectua plata /transferul în cadrul operaţiunii valutare, de a dispune de mijloacele băneşti primite de către banca licenţiată în favoarea acestei persoane şi care corespunde cerinţelor specificate în prezentul regulament, fiind păstrat la banca licenţiată la care a fost prezentat. În calitate de solicitare în scris poate fi considerat şi orice document utilizat de banca licenţiată la efectuarea operaţiunilor valutare (de exemplu, ordinul de plată) în cazul în care acesta întruneşte condiţiile sus-menţionate;
    k) unităţi de schimb valutar – rezidenţii specificaţi la art.41 alin.(2) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008.
    2. Prezentul regulament stabileşte:
    a) regimurile conturilor rezidenţilor şi nerezidenţilor deschise la băncile licenţiate, utilizate în cadrul operaţiunilor valutare;
    b) regulile de primire /efectuare de către rezidenţi şi nerezidenţi prin băncile licenţiate a plăţilor şi transferurilor fără numerar în cadrul operaţiunilor valutare;
    c) modul de efectuare a operaţiunilor de schimb valutar în Republica Moldova;
    d) regulile de primire /efectuare de către rezidenţi şi nerezidenţi prin băncile licenţiate a plăţilor /transferurilor în numerar şi cu utilizarea cecurilor de călătorie în cadrul operaţiunilor valutare;
    e) particularităţile de primire /efectuare a plăţilor şi transferurilor în cadrul operaţiunilor valutare de către băncile licenţiate;
    f) cerinţele faţă de documentele care se prezintă la băncile licenţiate de către rezidenţi şi nerezidenţi în cazul plăţilor şi transferurilor în cadrul operaţiunilor valutare;
    g) condiţiile aferente operaţiunilor cu numerarul în valută străină şi cecurile de călătorie în valută străină în cadrul operaţiunilor valutare ale unor persoane juridice.
    3. Prevederile prezentului regulament nu se aplică în cazul efectuării operaţiunilor valutare între băncile licenţiate şi Banca Naţională a Moldovei.
    4. Prevederile prezentului regulament conţin cerinţe din punctul de vedere al reglementării valutare şi nu exonerează nerezidenţii şi rezidenţii, inclusiv băncile licenţiate, de respectarea altor prevederi ale legislaţiei Republicii Moldova (inclusiv, legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului).
    5. Pe teritoriul Republicii Moldova rezidenţii şi nerezidenţii pot primi /efectua plăţi şi transferuri în valută străină (în numerar şi fără numerar), dacă acestea sînt permise conform Legii nr.62-XVI din 21.03.2008.
    6. Pe teritoriul Republicii Moldova plăţile şi transferurile pot fi primite /efectuate în numerar în valută străină şi cu utilizarea cecurilor de călătorie în valută străină, precum şi în numerar în monedă naţională în cadrul operaţiunilor valutare în cazurile prevăzute de Legea nr.62 – XVI din 21.03.2008.
    7. Plăţile şi transferurile în cadrul operaţiunilor valutare se primesc /se efectuează, inclusiv prin conturile rezidenţilor şi nerezidenţilor, în conformitate cu prevederile legislaţiei valutare a Republicii Moldova.
    8. Plăţile şi transferurile fără numerar în cadrul operaţiunilor valutare pot fi primite /efectuate prin diverse forme, cum ar fi: transferul bancar, cu utilizarea cecurilor (altele decît cecurile de călătorie), cardurilor etc.
    9. Cecurile de călătorie în valută străină eliberate de către băncile licenţiate, precum şi cecurile (altele decît cecurile de călătorie) în valută străină emise de către băncile licenţiate urmează a fi utilizate în scopurile pentru care acestea au fost eliberate /emise.
    10. În cazul efectuării de către rezident sau nerezident a cîtorva plăţi /transferuri unice nu se permite cumularea de către banca licenţiată a sumelor acestor plăţi /transferuri pentru transferarea lor printr-o singură sumă.
    11. În cazul în care prezentul regulament prevede prezentarea actului de identitate, persoana fizică rezidentă prezintă actul de identitate din sistemul naţional de paşapoarte (buletinul de identitate, permisul de şedere permanentă etc. eliberate de către organul abilitat al Republicii Moldova) care atestă domiciliul în Republica Moldova, iar persoana fizică nerezidentă prezintă paşaportul eliberat de către organul abilitat al statului străin, permisul de şedere temporară eliberat de către organul abilitat al Republicii Moldova etc.
    12. În cazul în care conform prevederilor prezentului regulament documentele care se prezintă de către persoanele juridice şi fizice la băncile licenţiate urmează a fi autentificate prin ştampile şi /sau semnăturile persoanelor respective, aceste documente pot fi prezentate în formă electronică după cum urmează:
    a) solicitarea în scris sub formă de document de plată utilizat la efectuarea plăţilor /transferurilor fără numerar – se prezintă în conformitate cu prevederile actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei care reglementează prezentarea documentelor de plată în formă electronică;
    b) alte documente – se prezintă cu respectarea prevederilor legislaţiei Republicii Moldova privind documentul electronic şi semnătura digitală, în vederea producerii aceluiaşi efect juridic ca şi documentul analogic pe suport hîrtie, autentificat prin ştampilă şi semnătură olografă.
    13. În cazurile în care Legea nr.62-XVI din 21.03.2008 şi prezentul regulament stipulează plafoane cantitative în euro în limita cărora pot fi primite /efectuate plăţi /transferuri într-o monedă alta decît euro, în scopul verificării respectării plafoanelor menţionate, echivalentul în altă monedă se determină cu aplicarea cursului oficial al leului moldovenesc valabil la data primirii /efectuării plăţilor /transferurilor respective, iar în cazul efectuării operaţiunilor valutare cu utilizarea cardurilor - cu aplicarea cursului oficial al leului moldovenesc valabil la data efectuării operaţiunii de către deţinătorul de card.
    14. Rezidenţii şi nerezidenţii pot primi /efectua plăţi şi transferuri în cadrul operaţiunilor valutare în moneda indicată în documentele justificative sau în altă monedă, dacă legea sau documentele justificative nu prevăd altfel.
    15. Cu excepţia cazului prevăzut la pct.41 din prezentul regulament, dacă în documentele justificative suma plăţii /transferului este indicată într-o monedă, iar plata /transferul se efectuează în altă monedă, suma plăţii /transferului spre efectuare se calculează conform sumelor în moneda indicată în documentele respective cu aplicarea cursului oficial al leului moldovenesc valabil la data efectuării plăţii / transferului, dacă legea sau documentele justificative nu prevăd altfel. În cazul efectuării plăţii /transferului cu utilizarea cardului, determinarea echivalentului în altă monedă a sumei menţionate se efectuează cu aplicarea cursului valutar stabilit pentru operaţiunile cu carduri de către banca licenţiată /sistemul de plăţi cu carduri.
    16. În scopul aplicării prevederilor prezentului regulament băncile licenţiate pot elabora reglementări interne detaliate.
    17. Rezidenţii şi nerezidenţii pot deschide conturi în monedă naţională şi în valută străină la băncile licenţiate în conformitate cu prevederile actelor normative care reglementează deschiderea conturilor bancare.
    18. În cadrul operaţiunilor valutare în conturile în valută străină şi în monedă naţională ale rezidenţilor şi nerezidenţilor deschise la băncile licenţiate se înregistrează mijloacele băneşti provenite din orice sursă legală, inclusiv sumele dobînzilor aferente acestor conturi.
    19. În cadrul operaţiunilor valutare din conturile în valută străină şi în monedă naţională ale rezidenţilor şi nerezidenţilor deschise la băncile licenţiate plăţile şi transferurile (inclusiv ce ţin de achitarea comisioanelor şi dobînzilor în favoarea băncilor licenţiate) se efectuează în conformitate cu prevederile legislaţiei valutare a Republicii Moldova.
    20. Conturile bancare în monedă naţională şi în valută străină, destinate gestionării mijloacelor băneşti în cadrul proiectelor de asistenţă tehnică pentru Republica Moldova în care instituţiile implementatoare din partea străină sînt nerezidenţi, se deschid de către băncile licenţiate pe numele instituţiilor implementatoare străine (operatori ai proiectelor) indicate în lista proiectelor de asistenţă tehnică aprobată prin actul respectiv al Guvernului Republicii Moldova.
    21. În cazul primirii /efectuării plăţilor /transferurilor în /din conturile menţionate la pct.20 din prezentul regulament se aplică regulile stabilite pentru persoanele juridice nerezidente care sînt instituţii implementatoare de proiecte de asistenţă tehnică pentru Republica Moldova sau, în funcţie de statutul instituţiilor implementatoare străine, se aplică regulile stabilite pentru reprezentanţele oficiale ale statelor străine şi organizaţiilor internaţionale acreditate în Republica Moldova.
    22. Prevederile prezentului capitol se aplică:
    1) în cazul primirii plăţilor /transferurilor fără numerar în cadrul operaţiunilor valutare de către persoanele fizice prin băncile licenţiate;
    2) în cazul efectuării de către persoanele fizice, cu sau fără utilizarea conturilor deschise la băncile licenţiate, a plăţilor /transferurilor fără numerar:
    a) în valută străină /monedă naţională în favoarea nerezidenţilor în străinătate şi pe teritoriul Republicii Moldova;
    b) în valută străină /monedă naţională în străinătate în favoarea rezidenţilor;
    c) în valută străină pe teritoriul Republicii Moldova în favoarea rezidenţilor;
    d) în monedă naţională efectuate de către persoanele fizice nerezidente pe teritoriul Republicii Moldova în favoarea rezidenţilor.
    23. Suma plăţii /transferului fără numerar în cadrul operaţiunii valutare primită de către banca licenţiată în favoarea persoanei fizice poate fi:
    a) eliberată în numerar şi /sau în cecuri de călătorie în valută străină;
    b) înregistrată în contul persoanei fizice beneficiare a plăţii /transferului;
    c) transferată la aceeaşi sau la altă bancă licenţiată pe numele persoanei fizice beneficiare a plăţii /transferului pentru a fi înregistrată în contul acesteia;
    d) utilizată pentru efectuarea plăţilor /transferurilor fără numerar prevăzute de legislaţia valutară a Republicii Moldova pentru persoanele fizice;
    e) vîndută băncii licenţiate contra monedei naţionale /altei valute străine (în cazul valutei străine) sau utilizată pentru cumpărarea valutei străine (în cazul monedei naţionale) cu efectuarea operaţiunilor prevăzute de legislaţia valutară a Republicii Moldova pentru persoanele fizice;
    f) restituită expeditorului mijloacelor băneşti.
    24. Operaţiunile specificate la pct.23 din prezentul regulament se efectuează după cum urmează:
    a) operaţiunile specificate la pct.23 lit.a), b) şi f) – conform solicitării în scris a persoanei fizice beneficiare a plăţii /transferului respective (semnate de către persoana fizică respectivă), la prezentarea la banca licenţiată de către aceasta a actului de identitate;
    b) operaţiunile specificate la pct.23 lit.c) şi d) – conform regulilor stabilite de prezentul titlu pentru efectuarea de către persoanele fizice a plăţilor /transferurilor fără numerar;
    c) operaţiunile specificate la pct.23 lit.e) – conform regulilor stabilite de capitolul IV din prezentul titlu cu prezentarea actului de identitate.
    25. Cerinţele faţă de solicitarea în scris menţionată la pct.24 lit.a) din prezentul regulament se stabilesc de către băncile licenţiate.
    26. Prezentarea solicitării în scris şi a actului de identitate menţionate la pct.24 din prezentul regulament nu este obligatorie în cazul în care:
    a) în documentul de plată (de exemplu, mesajul SWIFT), în baza căruia suma a fost primită de banca licenţiată, pe lîngă numele şi prenumele beneficiarului este indicat şi numărul de cont al acestuia deschis la banca în cauză; sau
    b) există cererea în scris a persoanei fizice – titular de cont de a înregistra în contul său sumele plăţilor /transferurilor fără numerar primite de banca licenţiată în favoarea acestei persoane; sau
    c) mijloacele se restituie expeditorului în alte cazuri decît în cazul refuzului beneficiarului plăţii /transferului de a primi mijloacele băneşti respective.
    27. Pentru efectuarea plăţii /transferului fără numerar în cadrul operaţiunii valutare persoana fizică urmează să prezinte la banca licenţiată următoarele documente, fără a se limita la acestea:
    a) actul de identitate;
    b) solicitarea în scris de efectuare a plăţii /transferului semnată de către persoana fizică respectivă;
    c) documentele justificative, cu excepţia cazurilor specificate în mod expres în prezentul regulament sau în alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei în domeniul reglementării valutare;
    d) certificatul /notificaţia /autorizaţia corespunzătoare – în cazul în care în conformitate cu Legea nr.62-XVI din 21.03.2008 operaţiunea valutară în cadrul căreia se efectuează plata /transferul este supusă notificării la Banca Naţională a Moldovei /autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei.
    28. Prevederile pct.27 din prezentul regulament nu se aplică în cazul efectuării plăţii /transferului fără numerar în cadrul operaţiunii valutare, cu utilizarea cardului emis de către banca licenţiată, la comerciant pe teritoriul Republicii Moldova, precum şi cu utilizarea cardului menţionat în străinătate.
    29. Solicitarea în scris de efectuare a plăţii /transferului trebuie să conţină următoarele date, fără a se limita la acestea:
    a) datele despre destinatarul plăţii /transferului (denumirea, numele, prenumele ş.a.);
    b) scopul plăţii /transferului care se indică în mod desfăşurat (de exemplu, plata pentru tratament medical, pentru studii, pentru procurarea cărţilor, ajutor gratuit, cheltuieli familiale);
    c) denumirea şi, dacă există, numărul şi data documentului justificativ – în cazul în care plata /transferul se efectuează în baza documentului justificativ;
    d) denumirea, numărul şi data documentului respectiv – în cazul în care plata /transferul se efectuează la prezentarea la banca licenţiată a certificatului /notificaţiei /autorizaţiei, prevăzute de actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei în domeniul reglementării valutare.
    30. Suma plăţii /transferului în cadrul operaţiunii valutare nu trebuie să depăşească suma indicată în documentele justificative, în cazul în care conform prevederilor prezentului titlu documentul justificativ urmează să conţină date despre suma plăţii /transferului.
    31. Cerinţele faţă de documentele indicate la pct.27 lit.a) şi c) din prezentul regulament sînt prevăzute în capitolul VI din prezentul titlu.
    32. În cazul în care conform prevederilor prezentului titlu plata /transferul fără numerar în cadrul operaţiunii valutare se efectuează de către persoana fizică la prezentarea la banca licenţiată a documentelor justificative, banca licenţiată, prin intermediul căreia persoana fizică efectuează plata /transferul, este obligată să verifice:
    a) corespunderea datelor indicate în solicitarea în scris de efectuare a plăţii /transferului cu datele indicate în documentele justificative (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există);
    b) dacă suma indicată în solicitarea în scris de efectuare a plăţii /transferului nu depăşeşte suma indicată în documentele justificative (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există) – în cazul în care conform prevederilor prezentului titlu documentul justificativ urmează să conţină date despre suma plăţii /transferului;
    c) existenţa şi corectitudinea înscrierilor indicate la pct.91 şi, după caz, la pct.93 din prezentul regulament pe fotocopiile documentelor respective.
    33. Cerinţele faţă de documentele indicate la pct.27 lit.d) din prezentul regulament şi acţiunile de rigoare ale băncilor licenţiate se stabilesc de actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei care reglementează operaţiunile valutare supuse notificării la Banca Naţională a Moldovei /autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei.
    34. În cazul efectuării plăţii /transferului în favoarea persoanei fizice rezidente care se află în străinătate, responsabilitatea pentru faptul că plata /transferul se efectuează în favoarea persoanei fizice rezidente menţionate o poartă persoana care efectuează plata /transferul respectiv.
    35. Prevederile prezentului capitol se aplică în cazul efectuării de către persoanele fizice rezidente, cu sau fără utilizarea conturilor deschise la băncile licenţiate, a plăţilor /transferurilor fără numerar:
    a) în valută străină /monedă naţională în favoarea nerezidenţilor în străinătate şi pe teritoriul Republicii Moldova;
    b) în valută străină /monedă naţională în străinătate în favoarea rezidenţilor;
    c) în valută străină pe teritoriul Republicii Moldova în favoarea rezidenţilor.
    36. În cadrul operaţiunilor valutare persoanele fizice rezidente efectuează plăţi /transferuri în scopuri personale. Nu se admite efectuarea de către persoanele fizice rezidente a plăţilor /transferurilor care după natura lor urmează a fi efectuate de către persoanele juridice.
    37. Persoana fizică rezidentă poate efectua transferul în străinătate al mijloacelor băneşti destinate cheltuielilor familiale în favoarea fiecărui membru al familiei – persoană fizică rezidentă care se află în străinătate şi transferul mijloacelor băneşti destinatе cheltuielilor familiale în favoarea fiecărui membru al familiei – persoană fizică nerezidentă, după cum urmează:
    a) transfer unic în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) – fără prezentarea la banca licenţiată a documentelor ce confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie sau instituirea tutelei /curatelei;
    b) transfer unic în sumă mai mare de 1000 euro (sau echivalentul lor), dar care nu depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul lor) – la prezentarea la banca licenţiată a documentelor ce confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie (certificat de naştere, certificat de căsătorie ş.a.) sau instituirea tutelei /curatelei;
    c) transfer în sumă ce depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul lor) – la prezentarea la banca licenţiată a documentelor ce confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie sau instituirea tutelei /curatelei, precum şi a documentelor ce confirmă necesitatea efectuării plăţii /transferului de către persoana fizică în favoarea căreia se efectuează transferul şi conţin date despre suma plăţii /transferului.
    38. În cazul efectuării transferului menţionat la pct.37 din prezentul regulament, în solicitarea în scris de efectuare a transferului se indică legătura de rudenie /relaţia de căsătorie /relaţia de tutelă /curatelă cu persoana fizică în favoarea căreia se efectuează transferul (de exemplu, fiică, soţ, tutore).
    39. Persoana fizică rezidentă care se stabileşte cu domiciliul în străinătate poate efectua transferul în străinătate al mijloacelor băneşti deţinute de către aceasta cu drept de proprietate, la prezentarea la banca licenţiată a următoarelor documente:
    a) actul de identitate al persoanei fizice rezidente în care este aplicată viza de ieşire din Republica Moldova de către organele împuternicite ale Republicii Moldova (paşaportul, eliberat cetăţeanului Republicii Moldova ori unui apatrid pentru ieşirea din /intrarea în Republica Moldova sau paşaportul naţional al cetăţeanului străin);
    b) documentele ce confirmă deţinerea cu drept de proprietate a sumelor mijloacelor băneşti supuse transferării din Republica Moldova (de exemplu, contractul de vînzare – cumpărare a imobilului, a valorilor mobiliare; certificatul de moştenitor);
    c) certificatul privind lipsa sau existenţa restanţelor faţă de bugetul public naţional eliberat de către organul fiscal al Republicii Moldova pe numele persoanei care se stabileşte cu domiciliul în străinătate. Certificatul menţionat trebuie să corespundă concomitent următoarelor condiţii: să confirme lipsa restanţelor faţă de bugetul public naţional, să fie eliberat cel mai devreme cu 5 zile lucrătoare înainte de data prezentării la banca licenţiată a solicitării în scris de efectuare a transferului şi nu mai devreme de următoarea zi după efectuarea tranzacţiei de vînzare a bunurilor sau a altor tranzacţii, în urma cărora au fost obţinute mijloacele băneşti supuse transferării;
    d) alte documente pe care persoana fizică le consideră necesare de a le prezenta pentru efectuarea transferului în legătură cu stabilirea cu domiciliul în străinătate.
    40. În cazul în care în documentele indicate la pct.39 lit.b) din prezentul regulament în calitate de proprietari ai unui bun sînt indicate mai multe persoane, suma mijloacelor băneşti care poate fi transferată se calculează luînd în considerare cota ce aparţine cu drept de proprietate persoanei fizice rezidente, care se stabileşte cu domiciliul în străinătate, determinată conform legislaţiei.
    41. În cazul în care în documentele specificate la pct.39 lit.b) din prezentul regulament sumele sînt indicate într-o monedă, iar transferul mijloacelor băneşti se va efectua în altă monedă, suma care poate fi transferată se calculează conform sumelor în moneda indicată în documentele respective, după cum urmează:
    a) în cazul în care a fost efectuată tranzacţia în urma căreia persoana fizică a obţinut mijloace băneşti cu drept de proprietate – se aplică cursul oficial al leului moldovenesc valabil la data încheierii tranzacţiei respective;
    b) în cazul în care mijloacele băneşti pe care persoana fizică le deţine cu drept de proprietate reprezintă salariul sau alte retribuţii similare – se aplică cursul oficial al leului moldovenesc valabil la data obţinerii acestor mijloace, în corespundere cu documentele ce confirmă sursa de obţinere cu drept de proprietate a mijloacelor băneşti respective. În cazul în care documentele nominalizate confirmă obţinerea de către persoana fizică a mijloacelor băneşti menţionate în decursul unei perioade (de exemplu, în decurs de o lună, un an), se aplică cursul mediu pentru perioada respectivă (de exemplu, cursul mediu lunar /anual);
    c) în alte cazuri – se aplică cursul oficial al leului moldovenesc valabil la data prezentării de către persoana fizică rezidentă la banca licenţiată a solicitării în scris de efectuare a transferului de mijloace băneşti.
    42. Cursul mediu pentru perioada respectivă se calculează după cum urmează: suma cursurilor oficiale ale leului moldovenesc faţă de o anumită valută străină pentru toate zilele calendaristice din perioada respectivă se împarte la numărul zilelor calendaristice din perioada în cauză.
    43. Persoana fizică rezidentă poate efectua în străinătate pe numele său transferul mijloacelor băneşti destinate cheltuielilor sale, pentru perioada aflării temporare în străinătate, în cadrul operaţiunilor valutare, care, conform Legii nr.62-XVI din 21.03.2008, pot fi efectuate fără autorizare din partea Băncii Naţionale a Moldovei, după cum urmează:
    a) transfer unic în sumă ce nu depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul lor) – la prezentarea la banca licenţiată a documentelor ce confirmă faptul aflării temporare în străinătate (de exemplu, confirmare de la o instituţie străină de învăţămînt, instituţie medicală sau de la locul de muncă din străinătate, permisul de şedere temporară în statul străin respectiv);
    b) transfer în sumă ce depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul lor) – la prezentarea la banca licenţiată a documentelor ce confirmă faptul aflării temporare în străinătate şi a documentelor ce confirmă necesitatea efectuării de către persoana fizică a plăţii /transferului şi conţin date despre suma plăţii /transferului.
    44. Persoana fizică rezidentă poate efectua în străinătate pe numele său transferul de mijloace băneşti în scopul obţinerii vizei de intrare în statul străin la prezentarea la banca licenţiată a următoarelor documente:
    a) documentul /informaţia ce confirmă necesitatea existenţei în străinătate a mijloacelor băneşti pe numele persoanei fizice respective pentru obţinerea vizei şi conţin date despre suma mijloacelor băneşti necesare (de exemplu, documentul /informaţia misiunii diplomatice a statului străin în care este specificată cerinţa depunerii mijloacelor băneşti în contul deschis la o bancă din străinătate pentru obţinerea vizei de intrare şi suma necesară a fi depusă);
    b) documentele care confirmă scopul /motivul vizitei, necesare pentru prezentarea la misiunea diplomatică /oficiul consular respectiv pentru obţinerea vizei corespunzătoare (de exemplu, invitaţie oficială de la o persoană fizică nerezidentă în cazul vizitei private, invitaţie oficială de la o companie străină în cazul deplasării în interes de serviciu, confirmarea efectuării tratamentului medical în străinătate, confirmarea instituţiei de învăţămînt despre admiterea la studii, foaia turistică).
    45. Persoana fizică rezidentă poate transfera, fără prezentarea la banca licenţiată a documentelor justificative, mijloace băneşti sub formă de donaţie în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor), după cum urmează:
    a) transfer unic în străinătate în favoarea unei persoane fizice rezidente care se află în străinătate;
    b) transfer unic în străinătate în favoarea misiunii diplomatice, oficiului consular sau a altei reprezentanţe oficiale ale Republicii Moldova peste hotare;
    c) transfer unic în favoarea unei persoane fizice /juridice nerezidente.
    46. Persoana fizică rezidentă poate efectua în favoarea persoanei fizice rezidente care se află temporar în străinătate, în favoarea persoanei fizice /juridice nerezidente plăţi /transferuri necomerciale socialmente importante specificate la art.25 alin.(9) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008, după cum urmează:
    a) în cazul în care suma plăţii /transferului unic nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) – fără prezentarea la banca licenţiată a documentelor justificative;
    b) în cazul în care suma plăţii /transferului depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) – la prezentarea la banca licenţiată a documentelor justificative (de exemplu, decizia instanţei judecătoreşti), care urmează să conţină scopul plăţii /transferului şi date despre suma plăţii /transferului.
    47. Transferul de către persoana fizică rezidentă în contul său deschis în străinătate în cazul specificat la art.13 alin.(5) lit.b) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008 se efectuează la prezentarea la banca licenţiată a următoarelor documente:
    a) documentele justificative privind efectuarea operaţiunilor aferente investiţiilor directe sau operaţiunilor cu bunuri imobile, care urmează să conţină date despre suma plăţii / transferului; şi
    b) documentul /informaţia (de exemplu, extrasul din legea statului străin) care confirmă faptul că deschiderea de către investitori (pe numele lor) a conturilor destinate efectuării în străinătate a operaţiunilor aferente investiţiilor directe şi a operaţiunilor cu bunuri imobile este obligatorie conform legislaţiei statului străin în care se efectuează operaţiunile.
    48. Transferul de către persoana fizică rezidentă în contul său deschis în străinătate în baza autorizaţiei eliberate de către Banca Naţională a Moldovei se efectuează la prezentarea la banca licenţiată a autorizaţiei Băncii Naţionale a Moldovei pentru deschiderea contului în străinătate, care prevede posibilitatea efectuării în acest cont a transferului din Republica Moldova şi la prezentarea documentelor justificative, dacă aceasta este specificat în autorizaţia Băncii Naţionale a Moldovei.
    49. Plăţile /transferurile, altele decît cele indicate în alte puncte ale prezentului capitol, pot fi efectuate de către persoana fizică rezidentă în favoarea nerezidenţilor fără prezentarea la banca licenţiată a documentelor justificative, în cazul în care plata /transferul unic corespunde concomitent următoarelor condiţii:
    a) plata /transferul unic în favoarea unui nerezident se efectuează în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor);
    b) plata /transferul se efectuează în cadrul operaţiunii valutare care nu este supusă notificării la Banca Naţională a Moldovei /autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei conform Legii nr.62-XVI din 21.03.2008.
    50. În cazul efectuării plăţii /transferului în baza documentului justificativ, acesta urmează a fi emis pe numele persoanei fizice – titular de cont /persoanei fizice care urmează să efectueze plata /transferul sau pe numele membrului familiei acesteia (persoană fizică rezidentă /nerezidentă). În cazul efectuării plăţii /transferului în baza unui document care nu este emis pe numele persoanei fizice – titular de cont / persoanei fizice care efectuează plata /transferul, la banca licenţiată urmează a fi prezentat şi documentul ce confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie cu persoana /instituirea tutelei /curatelei în privinţa persoanei în numele căreia se efectuează plata /transferul.
    51. Persoanele fizice rezidente efectuează plăţi /transferuri în valută străină pe teritoriul Republicii Moldova în favoarea rezidenţilor, după cum urmează:
    a) o plată /un transfer unic în formă de donaţie conform art.21 alin.(2) lit.i) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008 în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) – fără prezentarea la banca licenţiată a documentelor justificative;
    b) transferul pe teritoriul Republicii Moldova de către persoana fizică rezidentă pe numele său, inclusiv în contul său bancar – fără prezentarea la banca licenţiată a documentelor justificative;
    c) o plată /un transfer pe teritoriul Republicii Moldova în favoarea unei persoane fizice /juridice în alte cazuri decît cele stabilite la lit.a) şi b) din prezentul punct – la prezentarea la banca licenţiată a documentelor justificative ce confirmă scopul plăţii /transferului şi conţin date despre suma plăţii /transferului.
    52. Prevederile prezentului capitol se aplică în cazul efectuării de către persoanele fizice nerezidente, cu sau fără utilizarea conturilor deschise la băncile licenţiate, a plăţilor /transferurilor fără numerar:
    a) în valută străină /monedă naţională în favoarea nerezidenţilor în străinătate şi pe teritoriul Republicii Moldova;
    b) în valută străină /monedă naţională în străinătate în favoarea rezidenţilor;
    c) în valută străină /monedă naţională pe teritoriul Republicii Moldova în favoarea rezidenţilor.
    53. Persoana fizică nerezidentă poate efectua transferul pe teritoriul Republicii Moldova al mijloacelor băneşti în valută străină destinate cheltuielilor familiale în favoarea fiecărui membru al familiei – persoane fizice rezidente şi nerezidente, precum şi transferul în străinătate al mijloacelor băneşti în valută străină /monedă naţională destinate cheltuielilor familiale în favoarea fiecărui membru al familiei – persoane fizice rezidente care se află în străinătate şi persoane fizice nerezidente, după cum urmează:
    a) transferul unic în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) – fără prezentarea la banca licenţiată a documentelor ce confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie sau instituirea tutelei /curatelei;
    b) transferul în sumă ce depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) – la prezentarea la banca licenţiată a documentelor ce confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie sau instituirea tutelei /curatelei.
    54. În cazul efectuării transferului menţionat la pct.53 din prezentul regulament, în solicitarea în scris de efectuare a transferului se indică legătura de rudenie /relaţia de căsătorie /relaţia de tutelă /curatelă cu persoana fizică în favoarea căreia se efectuează transferul.
    55. Persoanele fizice nerezidente pot efectua pe teritoriul Republicii Moldova transferuri de mijloace băneşti în monedă naţională destinate cheltuielilor familiale fără prezentarea la banca licenţiată a documentelor justificative.
    56. Persoana fizică nerezidentă poate efectua plăţi / transferuri în străinătate, altele decît cele indicate în secţiunea a 2-a din prezentul capitol, după cum urmează:
    a) transferul de către persoana fizică nerezidentă pe numele său, inclusiv în contul său bancar – fără prezentarea la banca licenţiată a documentelor justificative;
    b) o plată /un transfer unic în străinătate în favoarea unei persoane fizice /juridice în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) – fără prezentarea la banca licenţiată a documentelor justificative;
    c) o plată /un transfer în străinătate în favoarea unei persoane fizice /juridice în sumă ce depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) – la prezentarea la banca licenţiată a documentelor justificative (de exemplu, cele care confirmă necesitatea efectuării acestei plăţi /transfer şi conţin date despre suma plăţii /transferului).
    57. Documentul ce confirmă necesitatea efectuării plăţii /transferului menţionat la pct.56 lit.c) din prezentul regulament urmează a fi emis pe numele persoanei fizice – titular de cont /persoanei fizice care urmează să efectueze plata /transferul sau pe numele membrului familiei acesteia (persoane fizice rezidente /nerezidente). În cazul efectuării plăţii /transferului în baza unui document care nu este emis pe numele persoanei fizice – titular de cont /persoanei fizice care efectuează plata /transferul, la banca licenţiată urmează a fi prezentat şi documentul ce confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie cu persoana /instituirea tutelei /curatelei în privinţa persoanei în numele căreia se efectuează plata /transferul.
    58. Persoana fizică nerezidentă poate efectua plăţi / transferuri în valută străină pe teritoriul Republicii Moldova, altele decît cele indicate în secţiunea a 2-a din prezentul capitol, după cum urmează:
    a) transferul pe teritoriul Republicii Moldova de către persoana fizică nerezidentă pe numele său, inclusiv în contul său bancar – fără prezentarea la banca licenţiată a documentelor justificative;
    b) o plată /un transfer unic pe teritoriul Republicii Moldova în favoarea unei persoane fizice /juridice în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) – fără prezentarea la banca licenţiată a documentelor justificative;
    c) o plată /un transfer pe teritoriul Republicii Moldova în favoarea unei persoane fizice /juridice în sumă ce depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) – la prezentarea la banca licenţiată a documentelor justificative ce confirmă scopul plăţii / transferului şi conţin date despre suma plăţii /transferului.
    59. Persoanele fizice nerezidente pot efectua pe teritoriul Republicii Moldova transferuri în monedă naţională, altele decît cele indicate în secţiunea a 2-a din prezentul capitol, fără prezentarea la banca licenţiată a documentelor justificative.
    60. Operaţiunile de schimb valutar în numerar cu persoane fizice se efectuează în conformitate cu prevederile Regulamentului cu privire la unităţile de schimb valutar, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.53 din 5 martie 2009 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2009, nr.62-64, art.269).
    61. Operaţiunile de schimb valutar, altele decît cele indicate la pct.60 din prezentul regulament, se efectuează de către persoanele fizice rezidente şi nerezidente cu băncile licenţiate:
    a) în baza documentului în care se stabileşte cursul tranzacţiei, suma şi alte condiţii convenite de către părţi;
    b) fără prezentarea la banca licenţiată a documentelor justificative.
    62. Prevederile prezentului capitol se aplică în cazul depunerii în /eliberării din conturile persoanelor fizice deschise la băncile licenţiate a următoarelor mijloace băneşti în cadrul operaţiunilor valutare:
    a) a numerarului în valută străină, a cecurilor de călătorie în valută străină în /din conturile persoanelor fizice rezidente şi nerezidente;
    b) a numerarului în monedă naţională în /din conturile persoanelor fizice nerezidente.
    63. Eliberarea în cadrul operaţiunilor valutare a mijloacelor băneşti din conturile persoanelor fizice rezidente şi nerezidente se efectuează conform reglementărilor interne stabilite de către banca licenţiată în corespundere cu legislaţia Republicii Moldova.
    64. Pentru depunerea în cont în cadrul operaţiunii valutare a mijloacelor băneşti, persoana fizică urmează să prezinte la banca licenţiată următoarele documente, fără a se limita la acestea:
    a) actul de identitate;
    b) solicitarea în scris de depunere a mijloacelor băneşti semnată de către persoana respectivă;
    c) documentele justificative, cu excepţia cazurilor specificate în mod expres în prezentul regulament sau în alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei în domeniul reglementării valutare;
    d) autorizaţia respectivă – în cazul în care în conformitate cu Legea nr.62-XVI din 21.03.2008 operaţiunea valutară în cadrul căreia se efectuează depunerea mijloacelor băneşti este supusă autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei.
    65. Solicitarea în scris de depunere a mijloacelor băneşti trebuie să conţină următoarele date, fără a se limita la acestea:
    a) scopul depunerii mijloacelor băneşti care se indică în mod desfăşurat – în cazul în care depunerea se efectuează de către persoanele specificate la pct.71 din prezentul regulament;
    b) denumirea şi, dacă există, numărul şi data documentului justificativ – în cazul în care depunerea se efectuează în baza documentului justificativ;
    c) denumirea, numărul şi data autorizaţiei respective – în cazul în care depunerea se efectuează la prezentarea la banca licenţiată a autorizaţiei, eliberate de către Banca Naţională a Moldovei în cazurile prevăzute de Legea nr.62-XVI din 21.03.2008;
    d) legătura de rudenie /relaţia de căsătorie /relaţia de tutelă /curatelă cu persoana fizică în favoarea căreia se efectuează depunerea – în cazul depunerii mijloacelor băneşti destinate cheltuielilor familiale.
    66. Suma care se depune în cadrul operaţiunii valutare nu trebuie să depăşească suma indicată în documentele justificative, în cazul în care conform prevederilor prezentului titlu documentul justificativ urmează să conţină date despre suma plăţii /transferului.
    67. Cerinţele faţă de documentele indicate la pct.64 lit.a) şi c) din prezentul regulament sînt prevăzute în capitolul VI din prezentul titlu.
    68. În cazul în care conform prevederilor prezentului capitol depunerea se efectuează la prezentarea la banca licenţiată a documentelor justificative, banca licenţiată, prin intermediul căreia se efectuează operaţiunea corespunzătoare, este obligată să verifice:
    a) corespunderea datelor indicate în solicitarea în scris de depunere a mijloacelor băneşti cu datele indicate în documentele justificative (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există);
    b) dacă suma indicată în solicitarea în scris de depunere a mijloacelor băneşti nu depăşeşte suma indicată în documentele justificative (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există) – în cazul în care conform prevederilor prezentului titlu documentul justificativ urmează să conţină date despre suma plăţii /transferului;
    c) existenţa şi corectitudinea înscrierilor indicate la pct.91 şi, după caz, la pct.93 din prezentul regulament pe fotocopiile documentelor respective.
    69. Cerinţele faţă de documentele indicate la pct.64 lit.d) din prezentul regulament şi acţiunile de rigoare ale băncilor licenţiate sînt stabilite în actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei care reglementează operaţiunile valutare supuse notificării la Banca Naţională a Moldovei /
autorizării de către Banca Naţională a Moldovei.
    70. În cadrul operaţiunilor valutare persoanele fizice rezidente şi nerezidente – titulari de cont pot depune (inclusiv prin persoanele lor împuternicite) în conturile lor mijloacele băneşti fără prezentarea la banca licenţiată a documentelor justificative.
    71. Depunerea de către persoanele, altele decît cele indicate la pct.70 din prezentul regulament, (în continuare –persoane terţe) a mijloacelor băneşti în cadrul operaţiunilor valutare în conturile persoanelor fizice se efectuează în cazurile în care Legea nr.62-XVI din 21.03.2008 permite efectuarea unor astfel de plăţi /transferuri, cu respectarea condiţiilor prezentului capitol.
    72. În cadrul operaţiunilor valutare, în conturile persoanelor fizice rezidente numerarul în valută străină şi cecurile de călătorie în valută străină pot fi depuse de către persoanele terţe rezidente la prezentarea la banca licenţiată a documentelor justificative (care confirmă scopul plăţii /transferului şi conţin date despre suma acestuia), cu excepţia acordării donaţiei conform art.21 alin.(2) lit.i) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008 în suma ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor).
    73. În cadrul operaţiunilor valutare, în conturile persoanelor fizice rezidente numerarul în valută străină şi cecurile de călătorie în valută străină pot fi depuse de către persoanele terţe nerezidente, după cum urmează:
    1) în cazul depunerii de către o persoană a mijloacelor băneşti în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) – fără prezentarea la banca licenţiată a documentelor justificative;
    2) în cazul depunerii de către o persoană a mijloacelor băneşti în sumă ce depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) – la prezentarea la banca licenţiată a următoarelor documente justificative:
    a) în cazul mijloacelor băneşti destinate cheltuielilor familiale – documentele ce confirmă legătura de rudenie / relaţia de căsătorie sau instituirea tutelei /curatelei;
    b) în alte cazuri decît cele stipulate la lit.a) din prezentul subpunct – documentele ce confirmă scopul plăţii /transferului şi conţin date despre suma plăţii /transferului.
    74. În cadrul operaţiunilor valutare, în conturile persoanelor fizice nerezidente numerarul în monedă naţională, în valută străină şi cecurile de călătorie în valută străină pot fi depuse de către persoanele terţe rezidente, după cum urmează:
    1) în cazul depunerii de către o persoană a mijloacelor băneşti destinate cheltuielilor familiale:
    a) în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) – fără prezentarea la banca licenţiată a documentelor ce confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie sau instituirea tutelei /curatelei;
    b) în sumă mai mare de 1000 euro (sau echivalentul lor), dar care nu depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul lor) – la prezentarea la banca licenţiată a documentelor ce confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie sau instituirea tutelei /curatelei;
    c) în sumă ce depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul lor) – la prezentarea la banca licenţiată a documentelor ce confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie sau instituirea tutelei /curatelei, precum şi a documentelor ce confirmă necesitatea efectuării plăţii /transferului de către persoana fizică în favoarea căreia se efectuează depunerea şi conţin date despre suma plăţii /transferului;
    2) în cazul depunerii de către o persoană a mijloacelor băneşti în cadrul operaţiunii valutare alta decît cea indicată la subpunctul 1) din prezentul punct, care nu este supusă autorizării conform Legii nr.62-XVI din 21.03.2008:
    a) în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) – fără prezentarea documentelor justificative;
    b) în sumă ce depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) – la prezentarea la banca licenţiată a documentelor justificative, care confirmă scopul plăţii /transferului şi conţin date despre suma acestuia;
    3) în cazul depunerii mijloacelor băneşti în cadrul operaţiunii valutare care este supusă autorizării conform Legii nr.62-XVI din 21.03.2008 – la prezentarea la banca licenţiată a documentelor justificative care conţin date despre suma plăţii /transferului şi a autorizaţiei eliberate de Banca Naţională a Moldovei.
    75. În cadrul operaţiunilor valutare, în conturile persoanelor fizice nerezidente numerarul în valută străină şi cecurile de călătorie în valută străină pot fi depuse de către persoanele terţe nerezidente, după cum urmează:
    1) în cazul depunerii de către o persoană a mijloacelor băneşti în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) – fără prezentarea la banca licenţiată a documentelor justificative;
    2) în cazul depunerii de către o persoană a mijloacelor băneşti în sumă ce depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) – la prezentarea la banca licenţiată a următoarelor documente justificative:
    a) în cazul mijloacelor băneşti destinate cheltuielilor familiale – documentele ce confirmă legătura de rudenie / relaţia de căsătorie sau instituirea tutelei /curatelei;
    b) în alte cazuri decît cele stipulate la lit.a) din prezentul subpunct – documentele justificative ce confirmă scopul plăţii / transferului şi conţin date despre suma plăţii /transferului.
    76. În cadrul operaţiunilor valutare, în conturile persoanelor fizice nerezidente numerarul în monedă naţională poate fi depus de către persoanele terţe nerezidente fără prezentarea la banca licenţiată a documentelor justificative.
    77. Documentele prezentate care rămîn la banca licenţiată se păstrează la această bancă conform reglementărilor interne stabilite de către banca respectivă în corespundere cu legislaţia Republicii Moldova.
    78. Prezentul capitol stabileşte cerinţe minime faţă de documentele care se prezintă la banca licenţiată în cazul efectuării plăţilor /transferurilor conform prevederilor prezentului titlu, şi anume cerinţe faţă de:
    a) actele de identitate;
    b) documentele justificative.
    79. În scopul realizării prevederilor prezentului capitol banca licenţiată poate stabili şi alte cerinţe care nu contravin legislaţiei Republicii Moldova.
    80. Prevederile prezentului capitol nu se aplică în cazurile în care actele legislative ale Republicii Moldova sau actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei stabilesc alte reguli de prezentare şi păstrare la banca licenţiată a documentelor justificative.
    81. În cazurile în care actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei în domeniul reglementării valutare stabilesc necesitatea prezentării de către persoanele fizice a documentelor justificative şi nu prevăd reguli de prezentare a documentelor menţionate, aceste documente se prezintă la banca licenţiată conform prevederilor prezentului capitol.
    82. Responsabilitatea pentru veridicitatea documentelor prevăzute de prezentul capitol o poartă persoanele care prezintă la banca licenţiată documentele respective în cazul efectuării de către acestea a operaţiunilor valutare.
    83. Documentele reglementate de prezentul capitol se prezintă la banca licenţiată la momentul efectuării operaţiunii valutare respective.
    84. Actul de identitate se prezintă la banca licenţiată în original şi în fotocopie. După autentificarea fotocopiei de către persoana responsabilă a băncii licenţiate, originalul documentului în cauză se restituie persoanei fizice, iar fotocopia autentificată rămîne la banca licenţiată.
    85. În sensul prezentului titlu, documentele justificative menţionate la pct.27 lit.c) şi pct.64 lit.c) din prezentul regulament reprezintă documentele specificate în capitolele II, III şi V din prezentul titlu care urmează a fi prezentate la banca licenţiată pentru a justifica efectuarea plăţilor / transferurilor, şi anume:
    a) documentele ce confirmă necesitatea efectuării de către persoanele fizice a plăţilor /transferurilor (contract, invoice etc.) şi conţin date despre sumele plăţilor /transferurilor;
    b) documentele care confirmă circumstanţele la existenţa cărora persoanele fizice pot efectua plăţile /transferurile respective (de exemplu, documente care confirmă legătura de rudenie, aflarea temporară în străinătate);
    c) alte documente care se prezintă la banca licenţiată pentru justificarea efectuării plăţilor /transferurilor şi conţin, după caz, date despre sumele plăţilor /transferurilor.
    86. Dacă în baza documentelor justificative se efectuează mai multe plăţi /transferuri, documentele justificative pot fi prezentate o singură dată, în cazul efectuării primei plăţi / transfer.
    87. În cazul în care există documente care modifică / completează documentele justificative (documente de modificare), acestea de asemenea urmează a fi prezentate la banca licenţiată.
    88. La cererea băncii licenţiate, documentele justificative perfectate în limbi străine se prezintă împreună cu traducerile acestora în limba de stat, legalizate notarial.
    89. Documentul menţionat la pct.39 lit.c) din prezentul regulament se prezintă şi se păstrează la banca licenţiată în original.
    90. Documentele ce confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie /instituirea tutelei /curatelei şi documentele menţionate la pct.39 lit.b) din prezentul regulament se prezintă la banca licenţiată în original şi în fotocopii. După autentificarea fotocopiilor de către persoana responsabilă a băncii licenţiate, originalele documentelor în cauză se restituie persoanelor fizice, iar fotocopiile autentificate rămîn la banca licenţiată.
    91. În cazul în care documentele ce confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie /instituirea tutelei /curatelei sînt emise de organele împuternicite ale altor ţări şi nu pot fi prezentate în original, se admite prezentarea acestor documente transmise prin poşta electronică, fiind scanate, sau prin reţeaua de transmisiune facsimile (fax). În acest caz, pe fotocopia documentului primit clientul efectuează următoarea înscriere: “Declar pe propria răspundere că documentul primit prin fax /poşta electronică corespunde originalului.”.
    92. Dacă altceva nu este stabilit în alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei, documentele justificative, inclusiv documentele de modificare, altele decît cele menţionate la pct.89-91 din prezentul regulament, se prezintă în fotocopii.
    93. Corespunderea fotocopiilor documentelor justificative, inclusiv ale documentelor de modificare, cu originalele acestora se autentifică de către persoanele fizice care efectuează plăţi /transferuri în baza acestor documente. Autentificarea se face prin înscrierea pe fotocopia documentului justificativ a textului „Declar pe propria răspundere că fotocopia este identică cu originalul.”, care se certifică prin semnătura persoanei fizice respective. Fotocopiile documentelor menţionate rămîn la banca licenţiată.
    94. Prevederile prezentului capitol se aplică în cazul efectuării de către persoanele juridice prin conturile în valută străină şi în monedă naţională deschise la băncile licenţiate a plăţilor /transferurilor fără numerar:
    a) în valută străină /monedă naţională în favoarea nerezidenţilor în străinătate şi pe teritoriul Republicii Moldova;
    b) în valută străină /monedă naţională în străinătate în favoarea rezidenţilor;
    c) în valută străină pe teritoriul Republicii Moldova în favoarea rezidenţilor;
    d) în monedă naţională efectuate de către persoanele juridice nerezidente pe teritoriul Republicii Moldova în favoarea rezidenţilor.
    95. În cazul efectuării plăţii /transferului fără numerar în cadrul operaţiunii valutare persoana juridică rezidentă (alta decît banca licenţiată) sau persoana juridică nerezidentă urmează să prezinte la banca licenţiată următoarele documente, fără a se limita la acestea:
    a) solicitarea în scris de efectuare a plăţii /transferului;
    b) documentele justificative, cu excepţia cazurilor specificate în mod expres în prezentul regulament sau în alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei în domeniul reglementării valutare;
    c) certificatul /notificaţia /autorizaţia corespunzătoare – în cazul în care în conformitate cu Legea nr.62-XVI din 21.03.2008 operaţiunea valutară în cadrul căreia se efectuează plata /transferul este supusă notificării la Banca Naţională a Moldovei /autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei.
    96. În cazul efectuării plăţii /transferului fără numerar în cadrul operaţiunii valutare cu utilizarea în străinătate a cardului emis de către banca licenţiată persoana juridică rezidentă urmează să prezinte la banca licenţiată documentele specificate la pct.95 lit.b) şi c) din prezentul regulament.
    97. Prevederile pct.95 din prezentul regulament nu se aplică în cazul efectuării de către persoana juridică rezidentă şi nerezidentă a plăţii /transferului fără numerar în cadrul operaţiunii valutare, cu utilizarea cardului emis de către banca licenţiată, la comerciant pe teritoriul Republicii Moldova, precum şi cu utilizarea de către persoana juridică nerezidentă a cardului menţionat în străinătate.
    98. Solicitarea în scris de efectuare a plăţii /transferului:
    1) trebuie să conţină următoarele date, fără a se limita la acestea:
    a) datele despre destinatarul plăţii /transferului (denumirea, numele, prenumele ş.a.);
    b) scopul plăţii /transferului care se indică în mod desfăşurat;
    c) denumirea şi, dacă există, numărul şi data documentului justificativ – în cazul în care plata /transferul se efectuează în baza documentului justificativ;
    d) denumirea, numărul şi data documentului respectiv – în cazul în care plata /transferul se efectuează la prezentarea la banca licenţiată a certificatului /notificaţiei /autorizaţiei, prevăzute de actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei în domeniul reglementării valutare;
    2) se autentifică:
    a) prin semnăturile autorizate ale titularului de cont şi ştampila acestuia (dacă acesta dispune de ştampilă) conform Fişei cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei. Banca nerezidentă autentifică documentul în cauză conform uzanţelor bancare;
    b) prin semnătura deţinătorului de card emis de către banca licenţiată din contul persoanei juridice – în cazul efectuării operaţiunii valutare cu utilizarea cardului.
    99. Plăţile /transferurile fără numerar în cadrul operaţiunilor valutare proprii ale băncilor licenţiate se efectuează de către acestea (prin conturile lor deschise în străinătate sau la alte bănci licenţiate) în baza documentelor specificate la pct.95 din prezentul regulament (fără a se limita la acestea) cu aplicarea următoarelor prevederi:
    a) solicitarea în scris în baza căreia se efectuează plata / transferul de către banca licenţiată prin contul său deschis la altă bancă licenţiată se prezintă şi se păstrează la această bancă şi trebuie să conţină datele specificate la pct.98 subpunctul 1) din prezentul regulament (fără a se limita la acestea) şi să fie autentificată conform uzanţelor bancare;
    b) solicitarea în scris în baza căreia se efectuează plata / transferul de către banca licenţiată prin contul său deschis în străinătate se păstrează la banca licenţiată şi trebuie să conţină datele specificate la pct.98 subpunctul 1) lit.a), b) şi c) din prezentul regulament (fără a se limita la acestea) şi să fie autentificată conform uzanţelor bancare;
    c) banca licenţiată care efectuează plata /transferul trebuie să dispună de documentele conform prevederilor pct.95 lit.b) şi c) din prezentul regulament. În cazul efectuării operaţiunii de către banca licenţiată prin contul său deschis la altă bancă licenţiată, aceste documente urmează a fi prezentate, cu excepţiile stabilite, la banca licenţiată la care este deschis contul.
    100. Suma plăţii /transferului în cadrul operaţiunii valutare nu trebuie să depăşească suma indicată în documentele justificative, în cazul în care prin esenţa sa documentul justificativ urmează să conţină date despre suma plăţii /transferului.
    101. Cerinţele faţă de documentele indicate la pct.95 lit.b) din prezentul regulament sînt prevăzute în capitolul V din prezentul titlu.
    102. În cazul în care conform prevederilor prezentului titlu plata /transferul fără numerar în cadrul operaţiunii valutare se efectuează de către persoana juridică la prezentarea la banca licenţiată a documentelor justificative, banca licenţiată, prin intermediul căreia persoana juridică efectuează plata /transferul, este obligată să verifice:
    a) corespunderea datelor indicate în solicitarea în scris de efectuare a plăţii /transferului cu datele indicate în documentele justificative (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există);
    b) dacă suma indicată în solicitarea în scris de efectuare a plăţii /transferului nu depăşeşte suma indicată în documentele justificative (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există) – în cazul în care prin esenţa sa documentul justificativ urmează să conţină date despre suma plăţii /transferului;
    c) existenţa şi corectitudinea înscrierilor indicate la pct.172 şi, după caz, la pct.176 din prezentul regulament pe fotocopiile documentelor respective.
    103. În cazul în care conform prevederilor prezentului titlu plata /transferul fără numerar în cadrul operaţiunii valutare se efectuează de către persoana juridică rezidentă cu utilizarea în străinătate a cardului emis de banca licenţiată, cu prezentarea ulterioară la această bancă a documentelor justificative, banca licenţiată emitentă a cardului utilizat este obligată să verifice:
    a) corespunderea plăţii /transferului efectuate scopului, care se confirmă prin documentele justificative (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există);
    b) dacă suma plăţii /transferului nu depăşeşte suma indicată în documentele justificative (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există) – în cazul în care prin esenţa sa documentul justificativ urmează să conţină date despre suma plăţii /transferului;
    c) existenţa şi corectitudinea înscrierilor indicate la pct.172 şi, după caz, la pct.176 din prezentul regulament pe fotocopiile documentelor respective.
    104. Cerinţele faţă de documentele indicate la pct.95 lit.c) din prezentul regulament şi acţiunile de rigoare ale băncilor licenţiate se stabilesc de actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei care reglementează operaţiunile valutare supuse notificării la Banca Naţională a Moldovei /autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei.
    105. În cazul efectuării plăţii /transferului în favoarea persoanei fizice rezidente care se află în străinătate, responsabilitatea pentru faptul că plata /transferul se efectuează în favoarea persoanei fizice rezidente menţionate o poartă persoana care efectuează plata /transferul respectiv.
    106. Persoanele juridice rezidente pot efectua plăţi /transferuri fără numerar în cadrul operaţiunilor valutare fără prezentarea la băncile licenţiate a documentelor justificative în cazul în care se efectuează:
    a) plăţi /transferuri în străinătate în scopul stipulat la art.23 alin.(1) lit.a) din Legea nr.62 – XVI din 21.03.2008;
    b) transferuri în conturile lor deschise în străinătate în baza autorizaţiilor eliberate de Banca Naţională a Moldovei, care prevăd posibilitatea efectuării în aceste conturi a transferurilor din conturile deschise la băncile licenţiate şi nu conţin cerinţa de prezentare la banca licenţiată a documentelor justificative;
    c) transferuri în alte conturi ale lor deschise la aceeaşi sau la altă bancă licenţiată;
    d) transferuri unice sub formă de donaţii în cadrul operaţiunilor valutare în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) fiecare transfer;
    e) transferuri din contul băncii licenţiate în contul acesteia deschis în altă bancă licenţiată sau în banca nerezidentă;
    f) plata în străinătate a taxei de stat stabilite de legislaţia statului străin.
    107. Transferurile sub formă de donaţii în cadrul operaţiunilor valutare specificate la art.16 alin.(2) lit.b) şi art.23 alin.(1) lit.e) din Legea nr.62 – XVI din 21.03.2008, în limita sumelor prevăzute de aceste articole, se efectuează de către persoanele juridice rezidente ca transferuri unice.
    108. Persoanele juridice nerezidente pot efectua în străinătate plăţi /transferuri fără numerar în cadrul operaţiunilor valutare fără prezentarea documentelor justificative în cazul în care se efectuează:
    a) transferuri pe numele aceluiaşi titular de cont;
    b) plăţi /transferuri de către reprezentanţele organizaţiilor internaţionale, misiunile diplomatice, oficiile consulare, alte reprezentanţe oficiale ale statelor străine acreditate în Republica Moldova, precum şi de către organizaţiile internaţionale;
    c) plăţi /transferuri de către persoanele juridice nerezidente care sînt instituţii implementatoare de proiecte de asistenţă tehnică pentru Republica Moldova, în scopuri legate de implementarea proiectelor menţionate, numai în raport cu persoanele fizice;
    d) plăţi /transferuri de către băncile nerezidente;
    e) transferuri unice sub formă de donaţii în cadrul operaţiunilor valutare în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) fiecare transfer – în cazul în care acestea se efectuează de către persoanele juridice nerezidente, altele decît cele indicate la lit.b) din prezentul punct;
    f) plata în străinătate a taxei de stat stabilite de legislaţia statului străin.
    109. Persoanele juridice nerezidente pot efectua pe teritoriul Republicii Moldova plăţi /transferuri fără numerar în cadrul operaţiunilor valutare fără prezentarea documentelor justificative în cazul în care se efectuează:
    a) plăţi /transferuri în monedă naţională;
    b) transferuri în valută străină pe numele aceluiaşi titular de cont;
    c) plăţi /transferuri în valută străină de către băncile nerezidente;
    d) transferuri unice în valută străină sub formă de donaţii în cadrul operaţiunilor valutare în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) fiecare transfer;
    e) plata în valută străină a taxei de stat stabilite de legislaţia Republicii Moldova.
    110. Operaţiunile de schimb valutar între băncile licenţiate se efectuează în conformitate cu prevederile Acordului privind piaţa interbancară de operaţiuni valutare în Republica Moldova.
    111. Prevederile prezentului capitol, altele decît cele specificate la secţiunea a 2-a, reglementează modul de efectuare de către persoanele juridice rezidente (altele decît băncile licenţiate) şi nerezidente cu băncile licenţiate a operaţiunilor de schimb valutar prin conturile acestor persoane juridice deschise la băncile licenţiate.
    112. Operaţiunile de schimb valutar în numerar în monedă naţională şi în valută străină, precum şi cu cecuri de călătorie în valută străină se efectuează de către băncile licenţiate şi alte unităţi de schimb valutar.
    113. Unităţile de schimb valutar efectuează operaţiunile specificate la pct.112 din prezentul regulament cu persoane fizice în conformitate cu prevederile Regulamentului cu privire la unităţile de schimb valutar, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.53 din 5 martie 2009 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2009, nr.62 – 64, art.269).
    114. Băncile licenţiate, de asemenea, pot efectua operaţiunile specificate la pct.112 din prezentul regulament cu alte bănci licenţiate în cadrul desfăşurării activităţilor financiare în baza licenţei pentru activităţi financiare eliberate de Banca Naţională a Moldovei.
    115. Persoanele juridice rezidente pot cumpăra valută străină contra monedei naţionale în scopul:
    a) realizării operaţiunilor prevăzute la art.37 alin.(6) din Legea nr.62 – XVI din 21.03.2008;
    b) achitării cheltuielilor ce ţin de deplasare în favoarea salariaţilor detaşaţi în străinătate, prevăzute de legislaţia Republicii Moldova;
    c) rambursării creditelor în valută străină primite de la băncile licenţiate şi efectuării plăţilor ce ţin de achitarea dobînzilor şi a altor sume aferente, prevăzute de contractele de credit încheiate cu băncile licenţiate;
    d) efectuării de către casele de schimb valutar a operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoanele fizice;
    e) efectuării plăţilor /transferurilor în baza deciziilor instanţelor judecătoreşti prevăzute la art.21 alin.(2) lit.l) din Legea nr.62 – XVI din 21.03.2008.
    116. În cazul în care în conformitate cu actele legislative /documentele justificative este prevăzută efectuarea plăţii /transferului în monedă naţională, persoanele juridice rezidente nu pot cumpăra valută străină contra monedei naţionale pe piaţa valutară internă.
    117. Mecanismul aferent efectuării de către persoanele juridice rezidente a operaţiunilor de cumpărare a valutei străine contra monedei naţionale de la băncile licenţiate este prevăzut în anexa la prezentul regulament.
    118. Operaţiunile de cumpărare şi vînzare a valutei străine contra altei valute străine, precum şi de vînzare a valutei străine contra monedei naţionale de către persoanele juridice rezidente se efectuează cu băncile licenţiate:
    a) în baza documentului în care se stabileşte cursul tranzacţiei, suma şi alte condiţii convenite de către părţi;
    b) fără prezentarea la banca licenţiată a documentelor justificative.
    119. Prevederile pct.118 din prezentul regulament nu se aplică în cazul cumpărării valutei străine de către banca licenţiată de la persoanele juridice rezidente în cadrul mecanismului prevăzut în anexa la prezentul regulament, cu excepţia cazului indicat la pct.23 din anexa menţionată.
    120. Operaţiunile de cumpărare şi vînzare a valutei străine contra monedei naţionale sau altei valute străine de către persoanele juridice nerezidente se efectuează cu băncile licenţiate:
    a) în baza documentului în care se stabileşte cursul tranzacţiei, suma şi alte condiţii convenite de către părţi;
    b) fără prezentarea la banca licenţiată a documentelor justificative.
    121. În cadrul operaţiunilor valutare, care se efectuează cu utilizarea numerarului în valută străină /monedă naţională şi a cecurilor de călătorie în valută străină, plăţile /transferurile pot fi primite de către persoana juridică prin:
    a) depunerea mijloacelor băneşti nemijlocit în contul persoanei juridice respective deschis la banca licenţiată; sau
    b) încasarea mijloacelor băneşti în casa persoanei juridice cu depunerea ulterioară în contul persoanei juridice respective deschis la banca licenţiată.
    122. În cadrul operaţiunilor valutare, care se efectuează cu utilizarea numerarului în valută străină /monedă naţională şi a cecurilor de călătorie în valută străină, plăţile /transferurile pot fi efectuate de către persoana juridică prin:
    a) eliberarea mijloacelor băneşti nemijlocit din contul persoanei juridice respective deschis la banca licenţiată; sau
    b) primirea mijloacelor băneşti în casa persoanei juridice din contul acesteia deschis la banca licenţiată cu utilizarea ulterioară conform destinaţiei.
    123. În sensul prezentului capitol, eliberarea mijloacelor băneşti nemijlocit din contul persoanei juridice deschis la banca licenţiată include şi operaţiunile de retragere a numerarului şi de primire a cecurilor de călătorie în valută străină cu utilizarea cardurilor emise de către băncile licenţiate din conturile persoanelor juridice.
    124. Prevederile pct.121 şi pct.122 din prezentul regulament nu se referă la mijloacele băneşti ale caselor de schimb valutar primite /eliberate în cadrul desfăşurării activităţii de schimb valutar în numerar cu persoanele fizice.
    125. Prevederile prezentului capitol se aplică în cazul depunerii în /eliberării din conturile persoanelor juridice deschise la băncile licenţiate a următoarelor mijloace băneşti în cadrul operaţiunilor valutare:
    1) a numerarului în valută străină, a cecurilor de călătorie în valută străină în /din conturile respective ale persoanelor juridice rezidente şi nerezidente;
    2) a numerarului în monedă naţională în /din conturile respective ale persoanelor juridice nerezidente;
    3) a numerarului în monedă naţională în /din conturile respective ale persoanelor juridice rezidente în cazurile în care:
    a) se realizează operaţiunile valutare supuse notificării la Banca Naţională a Moldovei /autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei conform Legii nr.62 – XVI din 21.03.2008;
    b) la efectuarea operaţiunii valutare banca licenţiată eliberează permisiunea pentru scoaterea mijloacelor băneşti în monedă naţională din Republica Moldova în cazurile prevăzute de Legea nr.62 – XVI din 21.03.2008.
    126. Depunerea în cadrul operaţiunilor valutare a mijloacelor băneşti în conturile persoanelor juridice rezidente şi nerezidente se efectuează la prezentarea la banca licenţiată a următoarelor documente, fără a se limita la acestea:
    a) actul de identitate – în cazul în care depunerea se efectuează de către persoana fizică în nume şi din cont propriu;
    b) solicitarea în scris de depunere a mijloacelor băneşti;
    c) documentele justificative, cu excepţia cazurilor specificate în mod expres în prezentul regulament sau în alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei în domeniul reglementării valutare;
    d) autorizaţiile corespunzătoare – în cazul în care în conformitate cu Legea nr.62 – XVI din 21.03.2008 operaţiunile valutare în cadrul cărora se efectuează depunerea mijloacelor băneşti sînt supuse autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei;
    e) documentul care confirmă împuternicirile persoanei fizice, care acţionează în numele altei persoane juridice /persoane fizice, pentru efectuarea plăţii /transferului în numerar în cadrul operaţiunii valutare respective – în cazul în care în contul persoanei juridice (cu excepţia conturilor nerezidenţilor care sînt misiuni diplomatice, oficii consulare, alte reprezentanţe oficiale ale statelor străine, reprezentanţe ale organizaţiilor internaţionale acreditate în Republica Moldova şi organizaţii internaţionale) se efectuează depunerea numerarului /cecurilor de călătorie în cadrul operaţiunii valutare cu altă persoană juridică /fizică (de exemplu, contraparte la tranzacţie, operaţiune). Această prevedere nu se aplică în cazul în care mijloacele respective se depun de către persoana fizică în nume şi din cont propriu.
    127. Solicitarea în scris de depunere a mijloacelor băneşti:
    1) trebuie să conţină următoarele date, fără a se limita la acestea:
    a) descrierea operaţiunii valutare în cadrul căreia se efectuează /a fost efectuată primirea mijloacelor băneşti (de exemplu, „valuta străină încasată în urma comercializării mărfurilor în magazinul duty-free”);
    b) referinţa la prevederile actului legislativ (denumirea, numărul şi data actului respectiv, articolul /alineatul din acesta) în baza căruia persoana juridică are dreptul de a încasa numerar /cecuri de călătorie care se depun în contul persoanei juridice respective (de exemplu, „conform art.93 alin.(3) din Codul vamal nr.1149 – XIV din 20.07.2000”) – în cazul în care operaţiunea valutară nu este supusă autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei;
    c) denumirea şi, dacă există, numărul şi data documentului justificativ – în cazul în care depunerea se efectuează în baza documentului justificativ;
    d) denumirea, numărul şi data autorizaţiei respective – în cazul în care depunerea se efectuează la prezentarea la banca licenţiată a autorizaţiei, eliberate de Banca Naţională a Moldovei în cazurile prevăzute de Legea nr.62 – XVI din 21.03.2008;
    2) se autentifică:
    a) prin semnăturile autorizate ale titularului de cont şi ştampila acestuia (dacă acesta dispune de ştampilă) conform Fişei cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei – în cazul în care depunerea se efectuează în numele titularului de cont;
    b) prin semnătura persoanei care depune mijloacele băneşti – în cazul în care depunerea se efectuează în numele altei persoane decît titularul de cont.
    128. Eliberarea în cadrul operaţiunilor valutare a mijloacelor băneşti din conturile persoanelor juridice rezidente şi nerezidente se efectuează la prezentarea la banca licenţiată a următoarelor documente, fără a se limita la acestea:
    a) solicitarea în scris de eliberare a mijloacelor băneşti;
    b) documentele justificative, cu excepţia cazurilor specificate în mod expres în prezentul regulament sau în alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei în domeniul reglementării valutare;
    c) autorizaţiile corespunzătoare – în cazul în care în conformitate cu Legea nr.62 – XVI din 21.03.2008 operaţiunile valutare pentru care se eliberează mijloacele băneşti sînt supuse autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei.
    129. În cazul retragerii numerarului în valută străină /monedă naţională şi primirii cecurilor de călătorie în valută străină în cadrul operaţiunii valutare cu utilizarea în străinătate a cardului emis de către banca licenţiată, persoana juridică rezidentă prezintă la banca licenţiată documentele specificate la pct.128 lit.b) şi c) din prezentul regulament.
    130. În cazul retragerii numerarului în valută străină /monedă naţională şi primirii cecurilor de călătorie în valută străină în cadrul operaţiunii valutare de către persoana juridică nerezidentă cu utilizarea în străinătate a cardului emis de către banca licenţiată, prevederile pct.128 din prezentul regulament nu se aplică.
    131. În cazul retragerii numerarului în valută străină /monedă naţională şi primirii cecurilor de călătorie în valută străină în cadrul operaţiunii valutare cu utilizarea pe teritoriul Republicii Moldova de către persoana juridică nerezidentă a cardului emis de către banca licenţiată, prevederile pct.128 din prezentul regulament nu se aplică în cazul efectuării operaţiunii prin bancomat.
    132. Solicitarea în scris de eliberare a mijloacelor băneşti:
    1) trebuie să conţină următoarele date, fără a se limita la acestea:
    a) descrierea (scopul) operaţiunii valutare pentru care se eliberează mijloacele băneşti (de exemplu, „valuta străină destinată achitării cheltuielilor ce ţin de deplasarea în străinătate”);
    b) referinţa la prevederile actului legislativ (denumirea, numărul şi data actului respectiv, articolul /alineatul din acesta) în baza căruia persoana juridică are dreptul de a utiliza numerar /cecuri de călătorie care se eliberează din contul persoanei juridice respective (de exemplu, „conform art.26 alin.(1) lit.f) din Legea nr.62 – XVI din 21.03.2008”) – în cazul în care operaţiunea valutară nu este supusă autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei;
    c) denumirea şi, dacă există, numărul şi data documentului justificativ – în cazul în care eliberarea se efectuează în baza documentului justificativ;
    d) denumirea, numărul şi data autorizaţiei respective – în cazul în care eliberarea se efectuează la prezentarea la banca licenţiată a autorizaţiei, eliberate de Banca Naţională a Moldovei în cazurile prevăzute de Legea nr.62 – XVI din 21.03.2008;
    2) se autentifică:
    a) prin semnăturile autorizate ale titularului de cont şi ştampila acestuia (dacă acesta dispune de ştampilă) conform Fişei cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei;
    b) prin semnătura deţinătorului de card emis de către banca licenţiată din contul persoanei juridice – în cazul în care operaţiunea valutară se efectuează cu utilizarea cardului.
    133. Suma care se depune /eliberează în cadrul operaţiunii valutare nu trebuie să depăşească suma indicată în documentele justificative, în cazul în care prin esenţa sa documentul justificativ urmează să conţină date despre suma plăţii /transferului.
    134. Cerinţele faţă de documentele indicate la pct.126 lit.a), c) şi e) şi pct.128 lit.b) din prezentul regulament sînt prevăzute în capitolul V din prezentul titlu.
    135. În cazul în care conform prevederilor prezentului capitol depunerea /eliberarea mijloacelor băneşti în cadrul operaţiunii valutare se efectuează la prezentarea la banca licenţiată a documentelor justificative, banca licenţiată, prin intermediul căreia se efectuează operaţiunea corespunzătoare, este obligată să verifice:
    a) corespunderea datelor indicate în solicitarea în scris de depunere /eliberare a mijloacelor băneşti cu datele indicate în documentele justificative (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există);
    b) dacă suma indicată în solicitarea în scris de depunere /eliberare a mijloacelor băneşti nu depăşeşte suma indicată în documentele justificative (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există) – în cazul în care prin esenţa sa documentul justificativ urmează să conţină date despre suma plăţii /transferului;
    c) existenţa şi corectitudinea înscrierilor indicate la pct.172 şi, după caz, la pct.176 din prezentul regulament pe fotocopiile documentelor respective, dacă alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei în domeniul reglementării valutare nu prevăd altă formă de prezentare a documentelor.
    136. În cazul în care conform prevederilor prezentului capitol retragerea numerarului în valută străină /monedă naţională şi primirea cecurilor de călătorie în valută străină în cadrul operaţiunilor valutare se efectuează de către persoana juridică rezidentă cu utilizarea în străinătate a cardului emis de banca licenţiată, cu prezentarea ulterioară la această bancă a documentelor justificative, banca licenţiată emitentă a cardului utilizat este obligată să verifice:
    a) corespunderea plăţii /transferului efectuate scopului, care se confirmă prin documentele justificative (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există);
    b) dacă suma plăţii /transferului efectuate nu depăşeşte suma indicată în documentele justificative (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există) – în cazul în care prin esenţa sa documentul justificativ urmează să conţină date despre suma plăţii /transferului;
    c) existenţa şi corectitudinea înscrierilor indicate la pct.172 şi, după caz, la pct.176 din prezentul regulament pe fotocopiile documentelor respective.
    137. Cerinţele faţă de documentele indicate la pct.126 lit.d) şi pct.128 lit.c) din prezentul regulament şi acţiunile de rigoare ale băncilor licenţiate sînt stabilite în actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei care reglementează operaţiunile valutare supuse notificării la Banca Naţională a Moldovei /autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei.
    138. Fără prezentarea documentelor justificative în conturile persoanelor juridice rezidente deschise la băncile licenţiate pot fi depuse mijloacele băneşti:
    a) neutilizate total sau parţial care au fost primite anterior din conturile persoanelor juridice respective cu indicarea în solicitarea în scris de depunere a mijloacelor băneşti a datei şi a scopului primirii anterioare a mijloacelor respective din cont (fără a se limita la această informaţie);
    b) în scopul achitării taxei de stat sau altor taxe /impozite stabilite de legislaţia Republicii Moldova care se încasează în bugetul public naţional;
    c) încasate de la persoanele fizice în cazurile permise de legislaţia Republicii Moldova în cadrul desfăşurării activităţii care conform legislaţiei nu necesită deţinerea unui document eliberat de autorităţile competente ale Republicii Moldova ce atestă dreptul persoanei juridice de a desfăşura anumite activităţi;
    d) ridicate /sechestrate /confiscate de către organele abilitate conform legislaţiei Republicii Moldova;
    e) sub formă de donaţie în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) de la persoană fizică în scopuri filantropice sau de sponsorizare.
    139. Fără prezentarea documentelor justificative din conturile persoanelor juridice rezidente deschise la băncile licenţiate pot fi eliberate mijloacele băneşti în cazul restituirii de către organele abilitate conform legislaţiei Republicii Moldova a mijloacelor băneşti ridicate /sechestrate /confiscate.
    140. Fără prezentarea documentelor justificative în conturile persoanelor juridice nerezidente deschise la băncile licenţiate pot fi depuse mijloacele băneşti:
    a) în cazul depunerii în conturile misiunilor diplomatice, oficiilor consulare, altor reprezentanţe oficiale ale statelor străine, reprezentanţelor organizaţiilor internaţionale acreditate în Republica Moldova şi organizaţiilor internaţionale în cadrul activităţii acestora pe teritoriul Republicii Moldova;
    b) în cazul depunerii în conturile persoanelor juridice nerezidente, care sînt instituţii implementatoare de proiecte de asistenţă tehnică pentru Republica Moldova, în scopuri legate de implementarea proiectelor menţionate, numai în raport cu persoanele fizice;
    c) neutilizate total sau parţial care au fost primite anterior din conturile persoanelor juridice respective, cu excepţia celor indicate la lit.a) din prezentul punct, cu indicarea în solicitarea în scris de depunere a mijloacelor băneşti a datei şi a scopului primirii anterioare a mijloacelor respective din cont (fără a se limita la această informaţie);
    d) în cazul depunerii încasărilor de la comercializarea mărfurilor /prestarea serviciilor pasagerilor de către persoanele juridice nerezidente care activează pe mijloacele de transport aflate în trafic internaţional, precum şi în cazul depunerii încasărilor în monedă naţională de la comercializarea documentelor de transport de către reprezentanţele întreprinderilor de transport nerezidente;
    e) în cazul depunerii în conturile persoanelor juridice nerezidente, altele decît cele indicate la lit.a) din prezentul punct, a mijloacelor băneşti sub formă de donaţie în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) de la persoană fizică în scopuri filantropice sau de sponsorizare.
    141. În cazul în care în contul persoanei juridice nerezidente se depun mijloace băneşti în cadrul operaţiunii valutare ce ţine de acordarea de către persoana fizică rezidentă a donaţiei care este supusă autorizării conform Legii nr.62 – XVI din 21.03.2008, autorizaţia Băncii Naţionale a Moldovei urmează a fi prezentată la banca licenţiată, indiferent de faptul dacă mijloacele băneşti se depun nemijlocit în contul persoanei juridice nerezidente sau în casa acestei persoane juridice.
    142. Fără prezentarea documentelor justificative din conturile persoanelor juridice nerezidente deschise la băncile licenţiate pot fi eliberate mijloacele băneşti:
    1) din conturile misiunilor diplomatice, oficiilor consulare, altor reprezentanţe oficiale ale statelor străine, reprezentanţelor organizaţiilor internaţionale acreditate în Republica Moldova şi organizaţiilor internaţionale – în scopul eliberării mijloacelor băneşti persoanelor fizice în cadrul activităţii acestor instituţii pe teritoriul Republicii Moldova;
    2) din conturile persoanelor juridice nerezidente, care sînt instituţii implementatoare de proiecte de asistenţă tehnică pentru Republica Moldova, pentru utilizarea mijloacelor băneşti în scopuri legate de implementarea proiectelor menţionate, numai în raport cu persoanele fizice;
    3) din conturile reprezentanţelor persoanelor juridice nerezidente, altele decît cele indicate la subpunctul 1) din prezentul punct:
    a) în monedă naţională – în scopul achitării cheltuielilor curente legate de activităţile acestora pe teritoriul Republicii Moldova;
    b) în valută străină – pentru cheltuieli ce ţin de deplasare, prevăzute de legislaţia Republicii Moldova;
    4) destinate achitării taxei de stat şi altor taxe /impozite stabilite de legislaţia Republicii Moldova;
    5) în cazul stipulat la art.26 alin.(3) lit.j) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008.
    143. Prevederile prezentului capitol reglementează particularităţile efectuării de către băncile licenţiate pe teritoriul Republicii Moldova în cadrul operaţiunilor valutare proprii a depunerii (primirii) /eliberării următoarelor mijloace băneşti:
    1) a numerarului în valută străină, a cecurilor de călătorie în valută străină;
    2) a numerarului în monedă naţională în cazurile în care:
    a) se realizează operaţiunea valutară supusă autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei conform Legii nr.62 – XVI din 21.03.2008;
    b) la efectuarea operaţiunii valutare banca licenţiată eliberează permisiunea pentru scoaterea mijloacelor băneşti în monedă naţională din Republica Moldova în cazurile prevăzute de Legea nr.62 – XVI din 21.03.2008.
    144. Operaţiunile menţionate la pct.143 din prezentul regulament se efectuează de către banca licenţiată;
    a) cu alte bănci licenţiate şi cu băncile nerezidente, în baza licenţei pentru activităţi financiare;
    b) cu persoane fizice /juridice.
    145. Băncile licenţiate efectuează cu alte bănci licenţiate operaţiunile menţionate la pct.143 din prezentul regulament:
    a) prin conturile lor deschise la alte bănci licenţiate;
    b) prin intermediul casieriilor lor fără deţinerea conturilor în alte bănci licenţiate.
    146. În cadrul operaţiunilor valutare indicate la pct.145 din prezentul regulament depunerea /eliberarea mijloacelor băneşti se efectuează conform uzanţelor bancare. Băncile licenţiate – părţi ale operaţiunii urmează să dispună de documente justificative.
    147. Operaţiunile menţionate la pct.143 din prezentul regulament între băncile licenţiate şi băncile nerezidente prin conturile băncilor nerezidente deschise la băncile licenţiate cu care se efectuează operaţiunile, includ:
    a) operaţiunile de primire de către banca licenţiată a mijloacelor băneşti de la banca nerezidentă în urma importului în Republica Moldova de către banca nerezidentă a mijloacelor respective;
    b) operaţiunile de eliberare de către banca licenţiată băncii nerezidente a mijloacelor băneşti pentru exportul acestora din Republica Moldova.
    148. Primirea de la băncile nerezidente /eliberarea băncilor nerezidente a mijloacelor băneşti se efectuează în conformitate cu prevederile actului normativ al Băncii Naţionale a Moldovei, care reglementează exportul /importul mijloacelor băneşti de către bănci, şi uzanţele bancare.
    149. Operaţiunile specificate la pct.144 lit.b) din prezentul regulament ale băncilor licenţiate se efectuează în conformitate cu prevederile capitolului III din prezentul titlu aplicabile persoanelor juridice rezidente. În cazul în care conform capitolului III din prezentul titlu operaţiunile valutare se efectuează în baza documentelor justificative, băncile licenţiate urmează să dispună de acestea.
    150. Documentele prezentate care rămîn la banca licenţiată se păstrează la această bancă conform reglementărilor interne stabilite de către banca respectivă în corespundere cu legislaţia Republicii Moldova.
    151. Prezentul capitol stabileşte cerinţe minime faţă de documentele care se prezintă la banca licenţiată în cazul efectuării operaţiunilor valutare prin conturile persoanelor juridice conform prevederilor prezentului titlu, şi anume cerinţe faţă de:
    a) documentul indicat la pct.126 lit.e) din prezentul regulament;
    b) actele de identitate;
    c) documentele justificative.
    152. În scopul realizării prevederilor prezentului capitol banca licenţiată poate stabili şi alte cerinţe care nu contravin legislaţiei Republicii Moldova.
    153. Prevederile prezentului capitol nu se aplică în cazurile în care actele legislative ale Republicii Moldova sau actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei stabilesc alte reguli de prezentare şi păstrare la banca licenţiată a documentelor justificative.
    154. În cazurile în care actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei în domeniul reglementării valutare stabilesc necesitatea prezentării de către persoanele juridice a documentelor justificative şi nu prevăd reguli de prezentare a documentelor menţionate, aceste documente se prezintă la banca licenţiată conform prevederilor prezentului capitol.
    155. Responsabilitatea pentru veridicitatea documentelor prevăzute de prezentul capitol o poartă persoanele care prezintă la banca licenţiată documentele respective în cazul efectuării de către acestea a operaţiunilor valutare.
    156. La cererea băncii licenţiate, documentele perfectate în limbi străine se prezintă împreună cu traducerile acestora în limba de stat, legalizate notarial.
    157. Documentul care confirmă împuternicirile persoanei indicate la pct.126 lit.e) din prezentul regulament se prezintă la banca licenţiată la momentul efectuării operaţiunii valutare în original sau în copie autentificată notarial şi fotocopie. Originalul /copia autentificată notarial a documentului în cauză se restituie persoanei respective, iar fotocopia acestuia autentificată de către persoana responsabilă a băncii rămîne la banca licenţiată.
    158. Actul de identitate al persoanei fizice se prezintă la banca licenţiată în original şi în fotocopie. După autentificarea fotocopiei de către persoana responsabilă a băncii licenţiate, originalul documentului în cauză se restituie persoanei fizice, iar fotocopia autentificată rămîne la banca licenţiată.
    159. În sensul prezentului titlu, documentele justificative menţionate la pct.95 lit.b) din prezentul regulament şi la pct.8 din anexa la prezentul regulament reprezintă documentele ce justifică efectuarea /confirmă necesitatea efectuării de către persoanele juridice a plăţilor /transferurilor (de exemplu, contract, invoice, ordinul privind detaşarea în străinătate, informaţia privind cheltuielile de deplasare, devizul de cheltuieli pentru întreţinerea reprezentanţei în străinătate a persoanei juridice rezidente) şi conţin, după caz, date despre sumele plăţilor /transferurilor.
    160. În sensul prezentului titlu, documentele justificative menţionate la pct.126 lit.c), pct.128 lit.b) şi în capitolul IV din prezentul titlu reprezintă documentele necesare pentru justificarea primirii /efectuării plăţilor /transferurilor în numerar şi cu utilizarea cecurilor de călătorie, şi anume:
    1) în cazul primirii de către persoanele juridice a plăţilor /transferurilor conform prevederilor capitolelor III şi IV din prezentul titlu:
    a) documentele ce justifică efectuarea /confirmă necesitatea efectuării în favoarea persoanelor juridice a plăţilor /transferurilor care conform prevederilor actelor legislative pot fi efectuate în numerar (de exemplu, contract, invoice, decizia instanţei judecătoreşti) şi conţin, după caz, date despre sumele plăţilor /transferurilor;
    b) documentele eliberate de autorităţile competente ale Republicii Moldova ce atestă dreptul persoanelor juridice rezidente de a desfăşura anumite activităţi în cadrul cărora legislaţia valutară a Republicii Moldova permite primirea numerarului în valută străină şi a cecurilor de călătorie în valută străină (de exemplu, licenţa pentru activitatea magazinului duty-free, certificat de prestare a serviciilor la sol eliberat persoanei juridice rezidente care activează în domeniul aviaţiei civile care prestează servicii la sol) – în cazul în care legislaţia Republicii Moldova stabileşte necesitatea deţinerii unui astfel de document pentru desfăşurarea anumitei activităţi;
    c) documentele specificate în alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei care reglementează anumite operaţiuni valutare;
    2) în cazul efectuării de către persoanele juridice a plăţilor /transferurilor conform prevederilor capitolelor III şi IV din prezentul titlu:
    a) documentele ce justifică efectuarea /confirmă necesitatea efectuării plăţilor /transferurilor care conform prevederilor actelor legislative pot fi efectuate în numerar (de exemplu, ordinul privind detaşarea în străinătate, informaţia privind cheltuielile de deplasare) şi conţin, după caz, date despre sumele plăţilor /transferurilor;
    b) documentele eliberate de autorităţile competente ale Republicii Moldova ce atestă dreptul persoanelor juridice rezidente de a desfăşura anumite activităţi în cadrul cărora legislaţia valutară a Republicii Moldova permite efectuarea plăţii /transferului în numerar în valută străină şi cu utilizarea cecurilor de călătorie în valută străină (de exemplu, autorizaţia de exploatare a rutei aeriene internaţionale, eliberată de către autoritatea publică în domeniul aviaţiei civile) – în cazul în care legislaţia Republicii Moldova stabileşte necesitatea deţinerii unui astfel de document pentru desfăşurarea anumitei activităţi;
    c) documentele specificate în alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei care reglementează anumite operaţiuni valutare.
    161. Responsabilitatea pentru faptul că documentele indicate la pct.160 subpunctul 1) lit.b) şi subpunctul 2) lit.b) din prezentul regulament prezentate la banca licenţiată sînt valabile la data prezentării o poartă persoana juridică respectivă.
    162. Documentele justificative se prezintă la banca licenţiată la momentul efectuării operaţiunii valutare respective, cu excepţia cazului prevăzut la pct.163 din prezentul regulament.
    163. În cazul efectuării în străinătate a operaţiunilor valutare (plăţii /transferului fără numerar, retragerii numerarului şi primirea cecurilor de călătorie în valută străină) de către persoana juridică rezidentă cu utilizarea cardului emis de către banca licenţiată, documentele justificative se prezintă la banca licenţiată de către persoana juridică rezidentă nu mai tîrziu de 60 zile calendaristice de la data efectuării operaţiunilor respective.
    164. În scopul asigurării efectuării de către banca licenţiată a controlului valutar în cazul realizării în străinătate de către persoana juridică rezidentă a plăţilor /transferurilor (inclusiv în numerar) cu utilizarea cardurilor emise de banca licenţiată, persoana juridică respectivă prezintă la banca licenţiată, lunar, Informaţia despre plăţile /transferurile efectuate cu utilizarea cardurilor emise în baza contului respectiv al persoanei juridice rezidente (în continuare – Informaţie). Informaţia se prezintă la data convenită între banca licenţiată şi persoana juridică respectivă în decursul lunii ce urmează după luna pentru care se prezintă Informaţia.
    165. Informaţia menţionată la pct.164 din prezentul regulament trebuie să corespundă următoarelor cerinţe:
    a) să includă data efectuării plăţii /transferului, suma, scopul plăţii /transferului, denumirea şi, dacă există, numărul şi data documentului justificativ, certificatului /notificaţiei /autorizaţiei, dacă aceste documente urmează a fi prezentate conform legislaţiei valutare a Republicii Moldova, şi, în cazul plăţii /transferului fără numerar, denumirea /numele şi prenumele beneficiarului plăţii /transferului;
    b) să fie semnată de una din persoanele indicate în Fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei şi certificată prin aplicarea ştampilei persoanei juridice respective, dacă aceasta dispune de ştampilă conform legislaţiei Republicii Moldova.
    166. Responsabilitatea pentru respectarea termenelor stabilite la pct.163 şi pct.164 din prezentul regulament o poartă persoanele juridice rezidente care efectuează operaţiunile valutare.
    167. Documentele justificative specificate la pct.160 subpunctul 1) lit.c) şi subpunctul 2) lit.c) din prezentul regulament se prezintă la banca licenţiată în conformitate cu regulile stabilite de actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei care reglementează operaţiunile valutare respective.
    168. Dacă în baza documentelor justificative se efectuează mai multe plăţi /transferuri, documentele justificative pot fi prezentate o singură dată, în cazul efectuării primei plăţi /transfer.
    169. În cazul în care la banca licenţiată au fost prezentate documente justificative în baza cărora s-au efectuat operaţiuni de cumpărare a valutei străine contra monedei naţionale, aceste documente pot fi utilizate şi în calitate de documente justificative în cazul efectuării de către persoanele juridice rezidente a plăţilor /transferurilor, cu condiţia că documentele în cauză corespund cerinţelor prezentului regulament.
    170. În cazul în care există documente care modifică /completează documentele justificative (documente de modificare), acestea de asemenea urmează a fi prezentate la banca licenţiată.
    171. Documentele justificative, cu excepţia celor menţionate la pct.167 din prezentul regulament, se prezintă la banca licenţiată în fotocopii, care rămîn la această bancă.
    172. Corespunderea fotocopiilor documentelor justificative prezentate, inclusiv ale documentelor de modificare, cu originalele acestora se autentifică de către persoana juridică rezidentă. Autentificarea se face prin înscrierea pe fotocopia documentului justificativ a textului „Declar pe propria răspundere că fotocopia este identică cu originalul.”.
    Această înscriere se autentifică prin semnătura uneia din persoanele indicate în Fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei. În cazul în care, conform legislaţiei Republicii Moldova, rezidentul dispune de ştampilă, semnătura menţionată urmează a fi certificată prin aplicarea ştampilei.
    173. În cazul în care nu pot fi respectate prevederile pct.172 din prezentul regulament, documentele justificative se prezintă la banca licenţiată în original sau copii autentificate notarial şi fotocopii. Originalele /copiile autentificate notarial ale documentelor în cauză se restituie persoanei respective, iar fotocopiile acestora autentificate de către persoana responsabilă a băncii rămîn la banca licenţiată. În cazul efectuării operaţiunilor valutare proprii de către băncile licenţiate prin conturile lor deschise la alte bănci licenţiate, documentele justificative pot fi prezentate şi în alte forme acceptate conform uzanţelor bancare.
    174. Documentele justificative se prezintă la banca licenţiată la momentul efectuării operaţiunii valutare respective.
    175. În cazul efectuării operaţiunilor valutare prin conturile persoanelor juridice nerezidente în privinţa documentelor justificative se aplică prevederile pct.167, 168, 170 şi 171 din prezentul regulament.
    176. Corespunderea fotocopiilor documentelor justificative, inclusiv ale documentelor de modificare, cu originalele acestora se autentifică de către persoana juridică nerezidentă. Autentificarea se face prin înscrierea pe fotocopia documentului justificativ a textului „Declar pe propria răspundere că fotocopia este identică cu originalul.”.
    Această înscriere se efectuează în limba de stat sau într-o limbă de circulaţie internaţională acceptată de bancă şi se autentifică prin semnătura uneia din persoanele indicate în Fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei, cu aplicarea ştampilei persoanei juridice respective, dacă aceasta dispune de ştampilă.
    177. În cazul în care nu pot fi respectate prevederile pct.176 din prezentul regulament, documentele justificative se prezintă la banca licenţiată în original sau copii autentificate notarial şi fotocopii. Originalele /copiile autentificate notarial ale documentelor în cauză se restituie persoanei respective, iar fotocopiile acestora autentificate de către persoana responsabilă a băncii rămîn la banca licenţiată.
    178. Prevederile prezentului capitol se aplică persoanelor juridice (altele decît unităţile de schimb valutar) care au dreptul de a primi de la persoane fizice valută străină drept plată pe teritoriul Republicii Moldova pentru mărfurile vîndute şi /sau serviciile prestate (de exemplu, persoanele juridice – deţinătoare a magazinelor duty-free) şi reglementează aspectele ce ţin de primirea valutei străine menţionate.
    179. Valutele străine pe care persoanele juridice le pot primi în casele lor se coordonează cu băncile licenţiate, la care se vor depune numerarul în valută străină şi cecurile de călătorie în valută străină.
    180. La primirea valutei străine casierul persoanei juridice verifică autenticitatea bancnotelor în valută străină şi a cecurilor de călătorie în valută străină.
    181. Numerarul în valută străină şi cecurile de călătorie în valută străină primite în casa persoanei juridice se predau la banca licenţiată, luînd în considerare prevederile art.25 alin.(6) din Legea nr.62 – XVI din 21.03.2008.
    182. Valuta străină în numerar şi valuta străină aferentă cecurilor de călătorie încasată în casa persoanei juridice se înregistrează în contul în valută străină al persoanei juridice respective deschis la banca licenţiată.
    183. În cazul în care, conform regulilor băncii licenţiate, valuta străină aferentă cecurilor de călătorie în valută străină poate fi înregistrată în contul persoanei juridice numai după primirea de către banca licenţiată a acoperirii sumei cecurilor respective, suma acestor cecuri se înregistrează în contul persoanei juridice respective la primirea acoperirii sumei în valută străină.
    184. În cazul în care persoana juridică primeşte în casa sa valută străină, alta decît valuta obligaţiunii pecuniare (preţului), persoana juridică este obligată să informeze clienţii săi despre cursurile valutare care se aplică pentru recalculare, aprobate prin dispoziţia administratorului persoanei juridice sau a persoanei împuternicite de acesta, în care se indică cel puţin următoarele:
    a) numărul şi data emiterii dispoziţiei;
    b) denumirea persoanei juridice rezidente şi IDNO-ul a acestuia;
    c) data (perioada) pentru care se aplică cursurile valutare;
    d) denumirea şi codul (numeric sau alfabetic) valutei străine şi cursurile valutare ale acestor valute străine.
    185. Informaţia privind cursurile valutare menţionate la pct.184 din prezentul regulament se afişează la ghişeele de încasare a numerarului sau în alt loc vizibil pentru toţi clienţii.

    1. Valuta străină cumpărată de la banca licenţiată de către persoana juridică rezidentă contra monedei naţionale în scopurile specificate la pct.115 din prezentul regulament se înregistrează în contul curent al persoanei juridice rezidente respective şi poate fi păstrată în acest cont în decurs de 7 zile lucrătoare.
    2. Fac excepţie de la obligaţiunea de a păstra valuta străină cumpărată în termenul stabilit la pct.1 din prezenta anexă casele de schimb valutar care au cumpărat valută străină contra monedei naţionale în scopul efectuării operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice.
    3. În decursul a 7 zile lucrătoare de la data înregistrării în contul curent al persoanei juridice rezidente a valutei străine cumpărate contra monedei naţionale, persoana juridică rezidentă este obligată:
    a) să utilizeze, inclusiv prin intermediul cardurilor, valuta străină în scopul pentru care aceasta a fost cumpărată conform legislaţiei Republicii Moldova; sau
    b) în caz de necesitate, să înregistreze valuta străină în contul său curent aferent cardului (în continuare – cont de card), dacă valuta străină a fost procurată pentru achitarea cu utilizarea cardurilor a cheltuielilor ce ţin de deplasarea în străinătate a salariaţilor; sau
    c) să vîndă valuta străină contra monedei naţionale băncilor licenţiate, în cazul în care nu au fost respectate prevederile lit.a) sau b) din prezentul punct.
    4. Valuta străină cumpărată de către persoana juridică rezidentă în scopul efectuării plăţilor /transferurilor cu utilizarea cardurilor şi înregistrată în contul de card al persoanei juridice respective urmează a fi utilizată în termen de:
    a) 30 zile calendaristice de la data înregistrării valutei străine cumpărate în contul de card – în cazul în care valuta străină a fost cumpărată pentru achitarea cu utilizarea cardurilor a cheltuielilor ce ţin de deplasarea în străinătate a salariaţilor; şi /sau
    b) 30 zile calendaristice de la data efectuării operaţiunii cu utilizarea cardului – pentru mijloacele băneşti blocate în contul de card la operaţiunile efectuate, dar nedecontate.
    5. În cazul în care valuta străină cumpărată de către persoana juridică rezidentă contra monedei naţionale se află în contul acestei persoane şi operaţiunile prin acest cont sînt suspendate sau mijloacele băneşti respective din cont sînt sechestrate de către organele abilitate prin lege cu aceste drepturi, iar termenul de păstrare (de utilizare) a valutei străine menţionate, stabilit de prezenta anexă, nu a expirat, acest termen se prelungeşte cu perioada în care aceste mijloace au fost blocate /sechestrate.
    6. În cazul nerespectării de către persoana juridică rezidentă a prevederilor pct.3 din prezenta anexă, la expirarea termenului menţionat, banca licenţiată urmează să cumpere sau să vîndă valuta străină respectivă conform împuternicirii prevăzute la pct.8 lit.e) din prezenta anexă.
    7. În cazul în care persoana juridică rezidentă, în termenele indicate la pct.4 din prezenta anexă, nu a utilizat valuta străină respectivă în scopul pentru care aceasta a fost cumpărată sau nu a vîndut valuta străină respectivă băncilor licenţiate, la expirarea termenelor menţionate, banca licenţiată urmează să cumpere sau să vîndă valuta străină respectivă conform împuternicirii prevăzute la pct.8 lit.e) din prezenta anexă. În acest caz, suma de valută străină cumpărată sau vîndută de către bancă nu va include soldul minim care urmează a fi menţinut în contul de card.
    8. Operaţiunea de cumpărare a valutei străine contra monedei naţionale se efectuează de către persoana juridică rezidentă cu banca licenţiată în baza documentului în care se fixează următoarele condiţii convenite de către părţi:
    a) scopul pentru care se cumpără valuta străină, care urmează să se încadreze în unul din scopurile specificate la pct.115 din prezentul regulament – se indică în mod desfăşurat;
    b) denumirea şi, dacă există, numărul şi data documentelor justificative (de exemplu, contract (de import, împrumut etc.), factură /invoice pentru plata mărfurilor /serviciilor, ordinul privind detaşarea în străinătate şi informaţia privind cheltuielile de deplasare), din care rezultă necesitatea efectuării plăţilor /transferurilor în valută străină – cu excepţia cazului stipulat la pct.12 din prezenta anexă;
    c) cursul şi suma tranzacţiei;
    d) alte date necesare;
    e) cu excepţia cazului stipulat la pct.11 din prezenta anexă – prevederile despre împuternicirea dată de către persoana juridică rezidentă băncii licenţiate care va conţine următorul text, fără a se limita la acesta:
    “În cazul neutilizării valutei străine în termen de
    ___________________________________________________________
    (se indică, după caz: *7 zile lucrătoare de la data înregistrării în contul curent a valutei
      străine cumpărate; şi
    ___________________________________________________________
       * 30 zile calendaristice de la data înregistrării valutei străine cumpărate în contul
     de card – în cazul în care valuta străină cumpărată este destinată pentru achitarea
    cu utilizarea cardului a cheltuielilor ce ţin de deplasare;
    ___________________________________________________________
    şi * 30 zile calendaristice de la data efectuării operaţiunii cu utilizarea cardului -
    ___________________________________________________________
    în cazul mijloacelor băneşti blocate în contul de card la operaţiunile efectuate, dar
    nedecontate)

    în scopul prevăzut în documentele justificative, împuternicim banca licenţiată să cumpere sau să vîndă pe piaţa valutară internă, în termen de 3 zile lucrătoare, valuta străină neutilizată, iar echivalentul acesteia în lei moldoveneşti să-l înregistreze (transfere) în contul nostru curent în lei moldoveneşti nr.____________ deschis la banca licenţiată ___________________.”.
    9. Documentul menţionat la pct.8 din prezenta anexă (în continuare – document de cumpărare /vînzare) se autentifică din partea persoanei juridice prin semnăturile autorizate ale persoanei juridice – titular de cont şi ştampila acesteia (dacă aceasta dispune de ştampilă conform legislaţiei Republicii Moldova) conform Fişei cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei.
    10. La documentul de cumpărare /vînzare se anexează documentele specificate la pct.8 lit.b) din prezenta anexă. Documentele în cauză se prezintă la banca licenţiată conform cerinţelor expuse în capitolul V din titlul III din prezentul regulament.
    11. Prevederile specificate la pct.8 lit.e) din prezenta anexă nu se includ în documentul de cumpărare /vînzare dintre banca licenţiată şi casa de schimb valutar la cumpărarea de către casa de schimb valutar a valutei străine contra monedei naţionale pentru efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice.
    12. În cazul în care în documentul de cumpărare /vînzare dintre casa de schimb valutar şi banca licenţiată drept scop este indicat „cumpărarea valutei străine pentru efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice”, în acest document nu se indică menţiunea referitor la documentul justificativ şi la banca licenţiată nu se prezintă documentul justificativ.
    13. În cazul în care valuta străină cumpărată contra monedei naţionale de la o bancă licenţiată se transferă de către persoana juridică rezidentă în contul său deschis la o altă bancă licenţiată, se întreprind următoarele acţiuni:
    1) persoana juridică în cauză este obligată să prezinte (în original şi în fotocopie) la banca licenţiată la care se transferă mijloacele băneşti respective împuternicirea de a cumpăra /vinde valuta străină procurată contra monedei naţionale în termenul care nu depăşeşte perioada de timp prevăzută la pct.3 sau, după caz, la pct.4 din prezenta anexă. Împuternicirea în cauză se autentifică conform prevederilor pct.9 din prezenta anexă şi va conţine următorul text, fără a se limita la acesta:
    “În cazul neutilizării valutei străine cumpărate contra lei moldoveneşti pînă la data de
    __________________________________________________________________
    (se indică data pînă cînd pot fi păstrate mijloace băneşti în contul curent)
    în scopul prevăzut în următoarele documente justificative ___________________,
                                                                                              (denumirea, numărul şi data)
    împuternicim banca licenţiată __________________________________________
     să cumpere sau să vîndă pe piaţa valutară internă, în termen de 3 zile lucrătoare, valuta străină neutilizată conform destinaţiei, iar echivalentul acesteia în lei moldoveneşti să-l înregistreze (transfere) în contul nostru curent în lei moldoveneşti nr._______ deschis la banca licenţiată ________________.”;
    2) persoana responsabilă a băncii licenţiate la care vor fi transferate mijloacele băneşti va indica pe fotocopia împuternicirii: „Primit de la ____________________________ la data
                                                                                                                                                                                                                  (denumirea persoanei juridice rezidente)
de __________________”. Înscrierea în cauză se autentifică prin semnătura persoanei responsabile şi ştampila băncii respective. Originalul împuternicirii rămîne la banca respectivă, iar fotocopia autentificată se restituie persoanei juridice;
    3) în ordinul de plată, la rubrica “Destinaţia plăţii” printre alte date persoana juridică va indica: “Valută străină cumpărată la data “___”_________ de la banca ________________în scopul _____________
     în baza următoarelor documente justificative ______________________.”;
                                                                                                          (denumirea, numărul şi data)
    4) banca licenţiată care efectuează transferul valutei străine în contul curent al persoanei juridice rezidente deschis la altă bancă licenţiată:
    a) va solicita de la persoana juridică rezidentă prezentarea fotocopiei împuternicirii indicate la subpunctul 1) din prezentul punct, avînd înscrierea specificată la subpunctul 2) din prezentul punct. Fotocopia prezentată a împuternicirii rămîne la banca licenţiată;
    b) în documentele de plată utilizate în sistemul de plăţi interbancare este obligată să înscrie: “Valută străină cumpărată la data ____________ în scopul ____________
în baza următoarelor documente justificative ________________________.”.
                                                                                                  (denumirea, numărul şi data)
    14. Exemplarul respectiv al împuternicirii specificate la pct.13 din prezenta anexă se păstrează la banca licenţiată, la care acesta rămîne.
    15. Valuta străină cumpărată contra monedei naţionale şi transferată în altă bancă licenţiată se înregistrează în contul curent al persoanei juridice respective.
    16. Prevederile pct.13 – 15 din prezenta anexă nu se aplică în cazul în care valuta străină cumpărată contra monedei naţionale a fost transferată în altă bancă licenţiată pentru achitarea sumelor aferente creditului în valută străină acordat de către banca licenţiată, fără trecerea prin contul curent sau de depozit al debitorului deschis la banca licenţiată creditoare a valutei străine cumpărate.
    17. Controlul asupra utilizării de către persoana juridică rezidentă a valutei străine cumpărate contra monedei naţionale în scopul pentru care valuta străină a fost cumpărată, precum şi în termenele stabilite la pct.3 şi pct.4 din prezenta anexă se efectuează de către banca licenţiată la care se păstrează valuta străină respectivă, şi anume de către:
    a) banca licenţiată care a vîndut valuta străină persoanei juridice rezidente; sau
    b) banca licenţiată la care a fost transferată valuta străină cumpărată contra monedei naţionale pentru înregistrarea în contul curent al persoanei juridice respective.
    18. În cazul solicitării din partea persoanei juridice rezidente de a efectua plata /transferul în alt scop şi/sau în baza altor documente justificative decît cele indicate în documentul de cumpărare /vînzare, banca licenţiată refuză efectuarea acestei plăţi /transfer în temeiul art.60 alin.(3) din Legea nr.62 – XVI din 21.03.2008.
    19. În cazul neutilizării de către persoana juridică rezidentă a valutei străine în termenele stabilite de prezenta anexă, banca licenţiată cumpără sau vinde pe piaţa valutară internă, în termen de 3 zile lucrătoare, valuta străină neutilizată, iar echivalentul acesteia în monedă naţională îl înregistrează în contul curent în monedă naţională al persoanei juridice respective.
    20. În cazul în care valuta străină, care a fost cumpărată contra monedei naţionale pe piaţa valutară internă şi transferată conform destinaţiei /primită în numerar pentru utilizarea conform destinaţiei, se restituie în urma neexecutării tranzacţiei /operaţiunii în temeiul căreia valuta străină a fost cumpărată şi transferată /primită sau se restituie suma transferată /primită în plus, în contul deschis la banca licenţiată, această valută străină se consideră ca neutilizată conform scopului pentru care a fost cumpărată şi urmează a fi vîndută de către persoana juridică rezidentă contra monedei naţionale.
    21. În scopul îndeplinirii prevederilor pct.20 din prezenta anexă banca licenţiată, în termen de 2 zile lucrătoare de la data primirii de către această bancă a mijloacelor băneşti respective, înştiinţează persoana juridică rezidentă referitor la valuta străină restituită în contul acestei persoane. În decurs de 3 zile lucrătoare de la data înştiinţării, persoana juridică rezidentă prezintă la banca licenţiată confirmarea în scris în care se indică documentul justificativ în baza căruia această valută a fost transferată conform destinaţiei /primită în numerar pentru utilizarea conform destinaţiei, data transferării /primirii, banca licenţiată care a transferat /eliberat mijloace băneşti respective şi din ce surse a fost efectuată operaţiunea (din contul valutei străine cumpărate contra monedei naţionale pe piaţa valutară internă sau din alte surse).
    22. Confirmarea în scris menţionată în pct.21 din prezenta anexă urmează a fi autentificată prin semnăturile autorizate ale persoanei juridice – titular de cont şi ştampila acesteia (dacă conform legislaţiei Republicii Moldova aceasta dispune de ştampilă) conform Fişei cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei. Confirmarea respectivă rămîne la banca licenţiată.
    23. Dacă valuta străină menţionată la pct.21 din prezenta anexă a fost cumpărată contra monedei naţionale pe piaţa valutară internă, concomitent cu prezentarea confirmării în scris persoana juridică rezidentă efectuează, conform prevederilor pct.118 din prezentul regulament, operaţiunea de vînzare a valutei străine restituite contra monedei naţionale.
    1. Regulamentul privind reglementarea valutară pe teritoriul Republicii Moldova, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei din 13 ianuarie 1994, proces-verbal nr.2 (republicat în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2003, nr.56-58, art.75), cu modificările şi completările ulterioare;
    2. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.241 din 2 septembrie 1998 „Privind Hotărîrea Guvernului Republicii Moldova nr.890 din 21.08.98 cu privire la mecanismul de evidenţă şi control al achitării datoriilor pentru energia electrică şi gaze naturale” (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1998, nr.87-89, art.183), cu modificările şi completările ulterioare;
    3. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.212 din 13 iulie 2000 ”Cu privire la aprobarea Instrucţiunii privind modul de eliberare a autorizaţiilor pentru efectuarea unor operaţiuni în valută străină de către agenţii economici care activează în domeniul aviaţiei civile” (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2000, nr.127-129, art.358), cu modificările şi completările ulterioare;
    4. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.185 din 23 iulie 2003 “Cu privire la mecanismul de cumpărare a valutei străine de către persoanele juridice rezidente” (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2003, nr.163-166, art.221), cu modificările şi completările ulterioare;
    5. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.202 din 13 august 2003 „Cu privire la deschiderea conturilor bancare în cadrul proiectelor de asistenţă tehnică străină în Republica Moldova” (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2003, nr.182-185, art.248), cu modificările şi completările ulterioare;
    6. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.285 din 22 septembrie 2005 ”Privind aprobarea Instrucţiunii cu privire la documentele confirmative în cazul efectuării de către persoanele juridice a unor operaţiuni valutare” (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2005, nr.129-131, art.434), cu modificările şi completările ulterioare;
    7. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.184 din 13 iulie 2006 ”Cu privire la aprobarea Instrucţiunii privind transferarea din Republica Moldova a mijloacelor băneşti de către unele categorii de persoane fizice” (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2006, nr.116-119, art.426), cu modificările şi completările ulterioare.