В целях выполнения положений части (2) статьи 14 Закона № 122-XVI от 29 мая 2008 г. «О бюро кредитных историй» (Официальный монитор Республики Молдова, 2008 г., № 138-139, ст.559) Правительство ПОСТАНОВЛЯЕТ:
    Утвердить Положение о порядке проведения аукционных торгов по продаже кредитных историй (прилагается).

    Премьер-министр                                  Владимир ФИЛАТ
    Контрассигнуют:
    зам. премьер-министра,
    министр экономики                              Валериу ЛАЗАР
    министр финансов                                 Вячеслав Негруца

    № 445. Кишинэу, 28 мая 2010 г.

    1. Настоящее Положение устанавливает порядок проведения аукционных торгов в целях продажи кредитных историй в случае реорганизации бюро кредитных историй (в дальнейшем – бюро), если его правопреемник не является обладателем лицензии, а также в случае ликвидации или отзыва лицензии Национальной комиссией по финансовому рынку (в дальнейшем – НКФР).
    2. В настоящем Положении используются следующие понятия:
    задаток – денежные средства, предварительно внесенные участниками торгов на счет, указанный в информационном извещении о проведении торгов, в целях гарантирования обязательств, принятых в ходе участия в торгах;
    аукционист – физическое лицо, которое осуществляет организацию аукциона и проводит продажу с торгов лота, выставленного на аукцион;
    покупатель – участник-победитель, которому продается лот, выставленный на аукцион;
    лот – общее количество кредитных историй, принадлежащих определенному бюро, выставленных на торги в соответствии с настоящим Положением.
    3. Исключительным правом на участие в торгах обладают лицензированные бюро кредитных историй (в дальнейшем – участники аукциона).
    4. Все кредитные истории, принадлежащие бюро, выставляются на торги единым лотом.
    5. Денежные средства для организации торгов формируются за счет взносов за участие в торгах, которые не возвращаются и перечисляются участниками аукциона на счет организатора торгов. В случае недостаточности денежных средств для покрытия затрат по организации аукциона разница покрывается бюро, кредитные истории которого выставляются на аукцион.
    6. Органами, уполномоченными принимать решения о выставлении на торги кредитных историй (в дальнейшем – организатор торгов), являются:
    1) руководящий орган юридического лица, принявшего решение о реорганизации или ликвидации бюро (общее собрание акционеров или участников);
    2) ликвидатор, назначенный судебной инстанцией, в случае ликвидации бюро судебной инстанцией;
    3) НКФР – в случае принудительного отзыва лицензии.
    7. При инициировании процедуры продажи кредитных историй организатор:
    1) определяет порядок, место и сроки приема заявок;
    2) определяет дату, место и время регистрации участников торгов, а также проведения торгов;
    3) подготавливает и публикует информационное извещение о проведении торгов;
    4) формирует комиссию по проведению торгов в составе не менее трех членов, включая одного представителя со стороны организатора, одного представителя со стороны Правительства и одного представителя со стороны НКФР. В случае, указанном в подпункте 3) пункта 6, третьим представителем в составе комиссии по проведению торгов является представитель бюро, лицензия которого была отозвана;
    5) предоставляет заявителям, намеревающимся принять участие в торгах, возможность ознакомиться с документацией, характеризующей объект торгов (техническая документация, включающая характеристики информационной системы, порядок функционирования, описание технических параметров и копии последних отчетов, представленных в НКФР), а также с правилами проведения торгов;
    6) принимает и регистрирует заявки от претендентов на участие в торгах, а также обеспечивает их хранение;
    7) передает в комиссию по проведению торгов в течение трех рабочих дней по окончании срока приема заявок зарегистрированные заявки с прилагаемыми к ним документами;
    8) представляет в комиссию по проведению торгов выписки со счета, подтверждающие поступление задатков;
    9) уведомляет претендентов в срок, установленный пунктом 23, о приеме или об отклонении их заявок;
    10) осуществляет иные действия, предусмотренные настоящим Положением.
    8. Начальная продажная цена лота определяется организатором торгов на основании отчета об оценке, составленного оценочной организацией.
    9. Участники торгов вносят задаток на банковский счет бюро, указанный в извещении организатором торгов. Размер задатка составляет 10 процентов от начальной цены лота.
    10. Взнос за участие в торгах определяется организатором торгов, но не может быть ниже уровня минимальной заработной платы по стране, установленного согласно Закону о порядке установления и пересмотра минимальной заработной платы № 1432-XIV от 28 декабря 2000 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2001 г., № 21-24, ст.79), с последующими изменениями и дополнениями.
    11. Организатор торгов в течение 3 рабочих дней со дня принятия решения о проведении торгов обязан уведомить НКФР о дате, месте и времени проведения торгов, об объекте торгов и о начальной цене лота (в случаях, предусмотренных подпунктами 1) и 2) пункта 6), а также опубликовать информационное извещение в Официальном мониторе Республики Молдова.
    12. НКФР обязана представить организатору торгов по его заявке в течение 5 рабочих дней со дня обращения перечень всех лицензированных бюро кредитных историй с указанием их места нахождения.
    13. Информационное извещение в обязательном порядке должно содержать следующие сведения:
    1) дату, время и место проведения торгов и подведения их итогов;
    2) информацию об объекте торгов (наименование бюро, основные характеристики объекта торгов, а также основание продажи объекта торгов);
    3) начальную цену лота;
    4) шаг аукциона;
    5) сумму взноса для участия в торгах, размер задатка, сроки оплаты и банковские счета, на которые будут внесены соответствующие денежные средства;
    6) сроки, время и место ознакомления претендентов с документацией, характеризующей объект торгов;
    7) предельный срок подачи заявок на участие в торгах и прилагаемых к ним документов;
    8) срок и порядок внесения покупателем платы за приобретенный лот;
    9) контактные данные (адрес и номер телефона) организатора торгов.
    14. К информационному извещению прилагается и перечень документов, которые должны быть приложены к заявке:
    1) нотариально заверенные копии учредительных документов и свидетельства о государственной регистрации участников, а также решение уполномоченного органа участника о намерении совершить данную сделку;
    2) копия лицензии;
    3) платежный документ, подтверждающий внесение на банковский счет взноса для участия в торгах и задатка;
    4) доверенность в случае действия через представителей, составленная согласно действующему законодательству.
    15. Комиссия по проведению торгов осуществляет следующие функции:
    1) подводит итоги приема и регистрации заявок и принимает решения о принятии или отклонении заявок претендентов;
    2) присутствует на торгах, следит за порядком проведения торгов, составляет и подписывает протокол о результатах торгов;
    3) определяет победителя торгов;
    4) приостанавливает торги и объявляет торги несостоявшимися, принимает решение о приостановлении продажи или снятии лота с торгов.
    16. Участник, принимающий предложение на продажу, представляет в срок не менее чем за 15 календарных дней до проведения торгов по адресу, указанному в информационном извещении, заявку со всеми документами, предусмотренными пунктом 14, с указанием их исходящего номера.
    17. Организатор торгов осуществляет прием заявок от претендентов в установленный в информационном извещении предельный срок, проверяет соответствие приложенных документов установленному в информационном извещении перечню документов, регистрирует их в соответствующем реестре согласно требованиям к регистрации входящих документов и передает комиссии по проведению торгов.
    18. Претендент имеет право подать только одну заявку на участие в торгах.
    19. Претендент имеет право отозвать принятую организатором торгов заявку (до окончания срока приема заявок), уведомив об этом в письменной форме организатора торгов.
    20. В случае отклонения заявки организатор обязан возвратить претенденту внесенный им задаток в течение 3 банковских дней со дня принятия соответствующего решения, а в случае отзыва заявки претендентом - в течение 3 банковских дней со дня уведомления письмом или любыми другими средствами, с обеспечением доказательства получения адресатом уведомления об отзыве заявки.
    21. Заявки с приложенными к ним документами рассматриваются на заседании комиссии по проведению в срок торгов не менее чем за 5 календарных дней до даты проведения торгов. В тот же день результаты рассмотрения документов оформляются протоколом, который подписывается членами комиссии по проведению торгов. В протоколе приводится перечень принятых заявок с указанием наименований претендентов, перечень допущенных, но отозванных заявок, наименования претендентов, которым было отказано в допуске к участию в торгах, с указанием оснований отказа.
    22. Претенденты не допускаются к участию в торгах по следующим основаниям:
    1) претендент не обладает лицензией;
    2) не представлены в установленный срок все документы, указанные в информационном извещении, или документы не соответствуют требованиям законодательства;
    3) заявка подана лицом, не уполномоченным претендентом на осуществление таких действий;
    4) при подаче заявки был нарушен срок, указанный в информационном извещении о проведении торгов.
    23. Претенденты, допущенные к торгам, а также претенденты, заявление которых было отклонено, уведомляются о принятом решении не позднее следующего дня с даты оформления протокола, указанного в пункте 21, путем направления такого уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении.
    24. Претенденты приобретают статус участника торгов с момента оформления комиссией по проведению торгов протокола о признании претендентов участниками торгов.
    25. Торги проводятся в установленные в информационном извещении месте, день и час.
    26. Руководство и непосредственное проведение торгов осуществляется аукционистом, который назначается организатором торгов, в том числе на основании договора.
    27. Торги проводятся в следующем порядке:
    1) в день проведения торгов до времени их начала участники регистрируются в специальном списке. Регистрация проводится комиссией по проведению торгов на месте проведения торгов;
    2) при регистрации участнику присваивается порядковый номер и выдается билет участника торгов, на котором указан соответствующий порядковый номер;
    3) до начала торгов аукционист доводит до сведения участников торгов процедуру проведения торгов, а также обязанности участников;
    4) аукционист оглашает наименование объекта торгов, его начальную цену и шаг аукциона, который устанавливается в размере не менее 5 и не более 10 процентов от начальной продажной цены. Одновременно аукционист производит удар молотком. Удар молотка означает момент начала торгов;
    5) после удара молотка аукционист ждет предложений новой цены от участников;
    6) участник, желающий предложить большую цену, чем очередная цена, объявленная аукционистом или другим участником, поднимает свой билет и оглашает новую предложенную им цену;
    7) аукционист называет номер билета участника торгов, который первым предложил наиболее высокую цену, оглашает предложенную цену и номер билета участника;
    8) если после троекратного объявления очередной цены ни один из участников торгов не предложил наиболее высокую цену, аукционист после третьего удара молотка объявляет о продаже лота участнику, предложившему последнюю цену. Третий удар молотка означает завершение торгов;
    9) решения комиссии по проведению торгов оформляются протоколом о результатах торгов, который подписывается членами комиссии по проведению торгов, аукционистом и покупателем;
    10) протокол о результатах торгов составляется в 4 экземплярах, один из которых остается у организатора торгов, второй передается покупателю, третий представляется в НКФР, а четвертый - Правительству.
    28. В случае, если комиссией по проведению торгов выявлено какое-либо нарушение процедуры проведения торгов, она приостанавливает торги по лоту и оформляет протокол несостоявшихся торгов. Комиссия по проведению торгов доводит до сведения присутствующих мотивы приостановления торгов.
    29. В случае, если предложение на продажу принимается одним единственным участником, предложенный на продажу лот будет продаваться по начальной продажной цене, указанной в предложении.
    30. Если ни один участник не зарегистрировался для участия в торгах предложенного на продажу лота или если после оглашения начальной цены лота не поступили предложения о новой цене, комиссия по проведению торгов принимает решение о приостановлении продажи или, исходя из обстоятельств, снятии лота с торгов, если было выставлено больше лотов, с занесением соответствующего решения протокола.
    31. Организатор торгов обязан в течение 3 банковских дней со дня оформления протокола согласно пункту 28 или пункту 30 настоящего Положения возвратить внесенный участниками торгов задаток.
    32. Организатор торгов обязан в течение 10 рабочих дней со дня оформления протокола согласно пункту 28 или пункту 30 настоящего Положения объявить о проведении повторных торгов. Повторные торги организуются и проводятся с соблюдением правил, установленных для первых торгов. Начальная цена для повторных торгов устанавливается организатором торгов и может быть снижена не более чем на 10 процентов от начальной продажной цены первых торгов.
    33. В случае, если на повторных торгах не был зарегистрирован ни один участник или если после оглашения начальной цены лота не поступили предложения по предложенной цене, комиссия по проведению торгов принимает решение о приостановлении продажи или, при необходимости, о снятии лота с торгов, если было выставлено больше лотов, и заносит соответствующее решение в протокол. После принятия соответствующего решения объект торгов (кредитные истории) уничтожается.
    34. Уничтожение кредитных историй возлагается на специальную комиссию, сформированную из представителей организатора торгов, а также из специалистов Национального центра по защите персональных данных Республики Молдова, с составлением соответствующего протокола.
    35. На протяжении 10 календарных дней после подписания протокола о результатах торгов покупатель вносит плату за приобретение кредитных историй, включенных в лот.
    36. Плата за приобретенные кредитные истории включает внесенный для участия в торгах задаток и разницу между оглашенной покупателем ценой и размером задатка.
    37. В течение 7 календарных дней после оплаты приобретенных кредитных историй стороны заключают договор купли-продажи, который подписывается лицами, уполномоченными этим правом продавцом и покупателем.
    38. Если покупатель отказывается заключить договор купли-продажи или уклоняется от оплаты приобретенных кредитных историй в срок, указанный в пункте 35 настоящего Положения:     1) данному участнику не возвращается задаток;
    2) победителем торгов объявляется участник, предложивший предпоследнюю цену;
    3) если предпоследний победитель торгов отказывается от заключения договора купли-продажи, торги признаются несостоявшимися и объявляются повторные торги.
    39. Передача кредитных историй покупателю осуществляется в соответствии с положениями части (3) статьи 14 Закона о бюро кредитных историй № 122-XVI от 29 мая 2008 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2008 г., № 138-139, ст.559) с составлением акта передачи.
    40. За нарушение законодательства о порядке проведения торгов по продаже кредитных историй бюро кредитных историй и/или должностные лица бюро кредитных историй несут материальную, гражданскую, административную и уголовную ответственность в соответствии с законодательством.