С учетом информационной записки специального управляющего о финансовом состоянии BC „Universalbank” S.A. от 15.02.2012 г., составленного в результате специального управления, проведенного в BC „Universalbank” S.A. (созданного постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 272 от 25.11.2011 г.) в период 25.11.2011 г., - 15.02.2012 г., выводов, содержащихся в заключительном Отчете по тематическому контролю, осуществленному в BC „Universalbank” S.A. в период 17.10.2011 г. - 30.10.2011 г. инспекторами Национального банка Молдовы, информационной записки департамента банковского надзора и регулирования, направленной Административному совету Национального банка Молдовы № 09-02106/15 от 15.02.2012 г., о состоянии BC „Universalbank” S.A., а также на основании отчетов, представленных BC „Universalbank” S.A. в Национальный банк Молдовы за период 23.06.2011 г. - 13.02.2012 г., из которых вытекает нижеследующее:
    - банк находится в состоянии несостоятельности, предусмотренной ч. (3) п. а) статьи 38 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21.07.1995 г., так как банк не в состоянии исполнить требования кредиторов по оплате денежных обязательств с наступившим сроком платежа, сумма обязательств с наступившим сроком платежа, которые не могут быть оплачены по состоянию на 13.02.2012 г., составляет 17 523 508 леев, а по состоянию на 15.02.2012 г. наступил срок погашения; также не может быть выплачен межбанковский заем в размере 11 821 200 леев;
    - банк нарушает положения статьи 14 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21.07.1995 г. и пункта 9 главы IV Регламента о достаточности капитала с учетом риска, не регистрируя по состоянию на 13.02.2012 г. должный уровень капитала в минимальном размере в 150,0 млн. леев, факт, предусмотренный в ч. (1) статьи 38 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21.07.1995 г., и находится в состоянии несостоятельности, предусмотренной ч. (3) п. с) статьей 38 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21.07.1995г., так как по состоянию на 13.02.2012 г., капитал BC „Universalbank” S.A. составляет 21 318 325 леев, регистрируя, таким образом, менее одной трети регламентированного капитала;
    - банк нарушает положения пунктов 5.1 и 5.2 главы V Регламента по открытой валютной позиции банка - по состоянию на 13.02.2012 г. отношение короткой открытой валютной позиции по отношению к евро составляет минус 61,89% и по отношению к доллару США минус 339,56%, короткая открытая валютная позиция по всем валютам - минус 401,45% и отношение между суммой балансовых активов в иностранной валюте и суммой балансовых обязательств в иностранной валюте - минус 94,73%; положения главы III Регламента о ликвидности банка, по состоянию на 13.02.2012 г., коэффициент текущей ликвидности (принцип II) составляет минус 15,89%, а коэффициент долгосрочной ликвидности (принцип I) – 1,88, факты, охватываемые положениями ч. (1) статьи 38 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21.07.1995 г.;
    - доля участия в размере 78,61% от капитала банка принадлежит юридическому лицу «MEP GROUP» LTD, резиденту офшорной зоны, вопреки положениям статьи 15 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21.07.1995 г.;
    - соответствие условиям, изложенным в ч. (1) п. b), g), j), к) статьи 10 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21.07.1995 г.;
    - невозможность исправления финансового положения банка, соблюдения банковских пруденциальных показателей и обеспечения деятельности банка в соответствии с положениями закона и нормативных актов Национального банка Молдовы, несмотря на принятие исправительных мер, включая процедуры специального надзора и управления.
    В целях защиты интересов вкладчиков и других кредиторов банка, недопущения повышенного риска в финансовой системе, на основании положений статьи 26), пункт i; статьи 75, пункт е) Закона № 548-XIII от 21.07.1995 г. о Национальном банке Молдовы, статьи 10, частей (1), (11) и (4); статьи 11, частей (1) и (2); статьи 378, часть (3), пункт с) и часть (4); статьи 38, часть (1), пункт h), часть (3) пункт a) и с), часть (51) и статьи 381 часть (1) Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21.07.1995 г. Административный совет Национального банка Молдовы ПОСТАНОВЛЯЕТ:
   1. Отозвать с 15.02.2012 г. лицензию на осуществление финансовой деятельности BC „Universalbank” S.A., зарегистрированную в регистре лицензированных банков под № 82 от 10.11.1994 г. и перерегистрированную10.09.1996 г.
     2. Возбудить процесс принудительной ликвидации BC „Universalbank” S.A. Ликвидатор BC „Universalbank” S.A. назначается распоряжением президента Национального банка Молдовы.
    3. Немедленно уведомить в письменной форме BC „Universalbank” S.A., Фонд гарантирования депозитов в банковской системе, Главную государственную налоговую инспекцию об отзыве лицензии на осуществление финансовой деятельности BC „Universalbank” S.A.
    4. Объявление об отзыве лицензии опубликовать в течение 7 дней со дня принятия данного постановления в газетах, распространяемых по всей территории республики, а также в местностях, в которых у банка есть обособленные подразделения.
     5. Настоящее постановление вступает в силу со дня принятия и публикуется в течение 7 дней со дня принятия в Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

    ПРЕДСЕДАТЕЛЬ
    АДМИНИСТРАТИВНОГО СОВЕТА
    НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА МОЛДОВЫ                         Дорин ДРЭГУЦАНУ

    № 29. Кишинэу, 15 февраля 2012 г.