*HCNPF8/6/2010 Оригинальная версия
Внутренний номер:  344521
Varianta în limba de stat
Карточка документа

Республика Молдова
НАЦИОНАЛЬНАЯ КОМИССИЯ ПО ФИНАНСОВОМУ РЫНКУ
ПОСТАНОВЛЕНИЕ Nr. 8/6
от  26.02.2010
об утверждении Регламента о раскрытии информации
об оказываемых услугах профессиональными
участниками небанковского финансового рынка
Опубликован : 25.05.2010 в Monitorul Oficial Nr. 81-82     статья № : 310     Дата вступления в силу : 25.06.2010
ЗАРЕГИСТРИРОВАНО:
Министр юстиции
___________Александру ТЭНАСЕ
№ 751 от 18 мая 2010 г.

    На основании статьи 3, пункт b), статьи 8 и части (1) статьи 21 Закона о Национальной комиссии по финансовому рынку № 192-XIV от 12 ноября 1998 года (повторно опубликован в Официальном мониторе Республики Молдова, 2007 г., № 117-126 BIS), с последующими изменениями и дополнениями, части (5) статьи 55 Закона о рынке ценных бумаг № 199-XIV от 18 ноября 1998 года (повторно опубликован в Официальном мониторе Республики Молдова, 2008 г., № 183-185, ст. 655), с последующими изменениями и дополнениями, части (3) статьи 43 и части (5) статьи 53 Закона о страховании № 407-XVI от 21 декабря 2006 года (Официальный монитор Республики Молдова, 2007 г., № 47-49, ст. 213), с последующими изменениями и дополнениями, части (2) статьи 46 Закона о ссудо-сберегательных ассоциациях № 139-XVI от 21июня 2007 года (Официальный монитор Республики Молдова, 2007 г., № 112-116, ст. 506), с последующими изменениями и дополнениями, Национальная комиссия по финансовому рынку ПОСТАНОВЛЯЕТ:
    1. Утвердить Регламент о раскрытии информации об оказываемых услугах профессиональными участниками небанковского финансового рынка.
    2. Настоящее постановление вступает в силу через месяц со дня опубликования.

    Председатель Национальной
    Комиссии по Финансовому Рынку                                             Михаил ЧИБОТАРУ

    № 8/6. Кишинэу, 26 февраля 2010 г.


Утвержден
Постановлением Административного совета
Национальной комиссии по финансовому рынку
№ 8/6 от 26 февраля 2010 г.
РЕГЛАМЕНТ
о раскрытии информации об оказываемых услугах
профессиональными участниками небанковского финансового рынка
I. Общие положения
    1. Регламент о раскрытии информации об оказываемых услугах профессиональными участниками небанковского финансового рынка (далее – Регламент) устанавливает порядок представления общественности, клиентам и потенциальным клиентам (далее - клиенты) информации о финансовом положении профессиональных участников и о предоставляемых услугах.
    2. Положения Регламента распространяются на следующих профессиональных участников небанковского финансового рынка (далее – профессиональные участники): профессиональные участники рынка ценных бумаг, профессиональные участники рынка страхования, негосударственные пенсионные фонды, ссудо-сберегательные ассоциации, микрофинансовые организации, ипотечные кредитные организации и бюро кредитных историй.
    3. Профессиональный участник обязан представлять клиентам информацию в порядке, установленном Регламентом, как до заключения, так и во время выполнения договора. Информация представляется клиентам для ознакомления; передача информации клиенту на бумажных или электронных носителях может осуществляться только с согласия профессионального участника.
    4. Регламент не отменяет обязанность профессиональных участников представлять, публиковать или иным образом раскрывать информацию, предусмотренную другими действующими нормативными актами.
II. Информация о деятельности профессионального участника
    5. Профессиональный участник обязан представить в распоряжение общественности следующую информацию, относящуюся к его деятельности:
    1) наименование;
    2) код IDNO;
    3) местонахождение;
    4) информация о менеджменте профессионального участника (организационная структура, лица, владеющие квалификационными сертификатами, филиалы и представительства, состав совета общества и исполнительного органа);
    5) квартальная информация о соблюдении финансовых пруденциальных норм, установленных законодательством (собственный капитал, резервы, гарантийные фонды, ликвидность и др.);
    6) информация о предоставляемых финансовых услугах и продуктах и применяемых тарифах;
    7) сеть и каналы предоставления финансовых услуг и продуктов;
    8) информация об активах, обязательствах, доходах и расходах, о количестве договоров за последний год деятельности;
    9) информация о подразделениях, уполномоченных принимать и разрешать обращения/жалобы клиентов;
    10) внутренние правила работы с клиентами;
    11) копия лицензии – в случаях, когда деятельность профессионального участника подлежит лицензированию;
    12) копия решения о приостановлении деятельности или о приостановлении действия лицензии профессионального участника с момента вступления в силу и на весь период действия – в случае принятия такого решения.
    6. Информация указанная в пункте 5, помещается на доске объявлений в офисе профессионального участника, в его филиалах и представительствах, на его интернет-странице (если создана) и обновляется в течение 10 рабочих дней со дня изменения. Профессиональный участник может представлять указанную информацию и в виде брошюры.
    7. Профессиональный участник обязан представить клиентам следующую информацию о договоре об оказании услуг на небанковском финансовом рынке:
    1) закон и нормативные акты, на которых основывается договор;
    2) документы, которые необходимо представить для заключения договора;
    3) альтернативные условия договора;
    4) условия, размер полной оплаты и сроки оплаты за оказанные услуги;
    5) порядок прекращения договора;
    6) последствия (санкции) невыполнения договора сторонами;
    7) процедура разрешения возможных споров.
    8. Профессиональный участник хранит в своем офисе и предоставляет клиентам доступ, по их заявлению, к следующим документам:
    1) устав;
    2) годовые отчеты за последние три года деятельности, представленные Национальной комиссии по финансовому рынку;
    3) аудиторское заключение, если оно предусмотрено законодательством;
    4) стратегии и перспективы развития деятельности профессионального участника на небанковском финансовом рынке, если они были разработаны.
    9. Информация, указанная в пункте 5, в подпунктах 2)-7) пункта 7 и в пункте 8, удостоверяется подписью руководителя профессионального участника (а в случае ее составления на основании бухгалтерской информации – и главным бухгалтером) и печатью.
    10. Банки, которые владеют лицензией на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, будут раскрывать информацию, указанную в пункте 5, в соответствии с требованиями, установленными Национальным банком Молдовы.
    11. Профессиональный участник может раскрывать и другую информацию, которую он считает важной для оценки финансового состояния, собственной деятельности и принимаемых рисков.
    12. Профессиональный участник обязан вести специальный журнал, в котором клиенты, при заключении договоров, подтвердят подписью факт ознакомления с информацией, предусмотренной Регламентом.
III. Информация по видам деятельности
на небанковском финансовом рынке
    13. Дополнительно к информации, предусмотренной пунктами 5, 7 и 8, профессиональный участник обязан представить клиенту информацию по видам деятельности, предусмотренную пунктами 14-24.
    14. При осуществлении деятельности на рынке ценных бумаг брокер обязан представить своевременно клиентам информацию об осуществлении сделок, чтобы позволить им принять инвестиционные решения со знанием ситуации.
    15. Оценщик ценных бумаг обязан сообщать клиенту о требованиях к договору об оценочных услугах и к содержанию отчета и сертификата об оценке ценных бумаг.
    16. Доверительный управляющий обязан сообщить учредителю управления информацию об обязанностях доверительного управляющего и о праве учредителя управления контролировать деятельность по доверительному управлению его имуществом.
    17. Регистратор обязан ознакомить владельца ценных бумаг, при обращении последнего к услугам регистратора, с информацией о требованиях к передаточному распоряжению о ценных бумагах и с процедурами выдачи выписки из реестра.
    18. Страховщик или его представитель обязаны представить клиенту следующую информацию:
    1) элементы расчета страховых компенсаций и возмещений, включая порядок определения размера возмещения;
    2) порядок выплаты страховых компенсаций и возмещений;
    3) условия, которые предоставляют страховщику право отказать в выплате страхового возмещения;
    4) в зависимости от вида договора страховщик обязан ознакомить клиента со специфическими договорными условиями, предусмотренными законодательством для страхования жизни, страхования имущества, страхования гражданской ответственности и обязательного страхования автогражданской ответственности.
    19. Страховой брокер и страховой агент обязаны представить клиенту информацию, предусмотренную Регламентом, о деятельности страховщика, услуги которого они предлагают.
    20. Кроме информации, предусмотренной пунктом 19, страховой агент обязан предъявить клиентам договор, заключенный со страховщиком, от имени которого предлагает услуги.
    21. Ссудо-сберегательная ассоциация обязана представлять своим членам и лицам, желающим стать членами, информацию об условиях выдачи ссуд, включая:
    1) минимальный/максимальный размер ссуды;
    2) срок (минимальный/максимальный) ссуды;
    3) процентная ставка, уплачиваемая членом, а также метод расчета абсолютной величины процентной ставки;
    4) другие платежи, оплачиваемые клиентом, и не включенные в процентную ставку;
    5) порядок (ежегодно, частично, полностью) и периодичность платежей;
    6) документы, необходимые для получения ссуды;
    7) требования к порядку гарантирования ссуд членами, установленному судо-сберегательной ассоциацией;
    8) процедура изменения условий договора, включая процентную ставку.
    22. Ссудо-сберегательная ассоциация, владеющая лицензией категории В или С, обязана представить своим членам и лицам, желающим стать членами, информацию, предусмотренную в пункте 21, а также информацию об условиях приема вкладов, включая:
    1) минимальный/максимальный размер вклада;
    2) срок (минимальный/максимальный) вклада;
    3) процентная ставка, а также порядок ее выплаты;
    4) процедура изменения условий договора, включая процентную ставку.
    23. Микрофинансовая организация и организация ипотечного кредитования обязаны представить клиентам информацию о предлагаемых кредитах, предусмотренную в пункте 21.
    24. Негосударственный пенсионный фонд или управляющий активами фонда, если последний предусмотрен договором, обязаны представить членам и потенциальным членам фонда:
    1) пенсионные планы, разработанные фондом и предлагаемые для заключения индивидуальных и коллективных пенсионных договоров;
    2) информацию о правах бенефициария и вкладчика фонда;
    3) информацию о порядке выхода из членов фонда.