На основании п. 6.2 Плана действий для реализации Стратегии развития небанковского финансового рынка на 2011-2014 годы, утвержденного Законом № 35 от 3 марта 2011 “Об утверждении Стратегии развития небанковского финансового рынка на 2011-2014 годы и Плана действий по реализации Стратегии развития небанковского финансового рынка на 2011-2014 годы” (Официальный монитор Республики Молдова, 2011, № 70-73, ст.182), Закона № 190-XIII от 19 июля 1994 “О подаче петиций” (повторно опубликован в Официальном мониторе Республики Молдова, 2003, №  6-8) Национальная комиссия по финансовому рынку ПОСТАНОВЛЯЕТ:
    1. Утвердить Положение о порядке рассмотрения петиций профессиональными участниками небанковского финансового рынка, согласно приложению.
    2. Профессиональным участникам небанковского финансового рынка в течение 10 дней со дня вступления в силу настоящего постановления обеспечить введение в действие требований настоящего Положения.
    3. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования.

    ЗАМ. ПРЕДСЕДАТЕЛЯ НАЦИОНАЛЬНОЙ

    КОМИССИИ ПО ФИНАНСОВОМУ РЫНКУ                             Виктор КАПТАРЬ

    № 38/14. Кишинэу, 28 сентября 2012 г.

    1. Настоящее Положение разработано в соответствии с требованиями Закона № 190-XIII от 19 июля 1994  “О подаче петиций” и устанавливает порядок рассмотрения петиций, поданных физическими и/или юридическими лицами в адрес профессиональных участников небанковского финансового рынка.
    2.  В настоящем Положении используются следующие понятия:
    1) петиция – письменное изложение, адресованное одним лицом или группой лиц профессиональному участнику небанковского финансового рынка, в котором содержится заявление, требование, точка зрения, опротестовывается деятельность или действия профессионального участника или нерассмотрение им прошения в установленный законом срок;
    2) профессиональные участники небанковского финансового рынка (далее – профессиональные участники) – юридические лица, осуществляющие профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг и на страховом рынке, негосударственные пенсионные фонды, ссудо-сберегательные ассоциации, микрофинансовые организации, организации ипотечного кредитования, бюро кредитных историй;
    3) ответственное лицо – работник профессионального участника, назначенный для разрешения петиции и/или ее передачи с приложением своего заключения для рассмотрения руководителю профессионального участника.
    3.  В процессе рассмотрения петиции профессиональным участником, проситель имеет право:
    1) лично представить доводы ответственному лицу;
    2) воспользоваться услугами адвоката или назначенного им специалиста;
    3) представить ответственному лицу дополнительные документы и информацию;
    4) ознакомиться с релевантными документами и информацией по рассматриваемому делу, если это не наносит вред интересам правам и свободам других лиц и не является нарушением коммерческой тайны или какой-либо другой охраняемой законом тайны;
    5) получить в письменной или электронной форме аргументированный ответ о результатах рассмотрения в зависимости от запроса;
    6) потребовать приостановления или прекращения рассмотрения петиции;
    7) потребовать возмещения ущерба в установленном законодательством порядке;
    8) потребовать наложения профессиональным участником печати с регистрационным номером, как на оригинале, так и на копии петиции.
    4. В целях более оперативного и эффективного разрешения затронутых в петиции вопросов профессиональный участник может пригласить просителя в свой офис для получения в зависимости от обстоятельств дополнительных объяснений, комментариев и материалов.
    5. Профессиональный участник обязан обеспечить конфиденциальность данных, составляющих предмет петиции, а также персональных данных, регулируемых Законом № 133  от  8 июля 2011 “О защите персональных данных”.

    6. Петиции подаются лично просителем, через курьера, отправляются по почте в адрес профессионального участника, по электронной почте профессионального участника или передаются по факсу и в обязательном порядке регистрируются профессиональным участником.
    7. Петиция подается в письменной или в электронной форме на государственном или другом языке в соответствии с законодательством.
    8. Петиция должна быть подписана автором, с указанием его фамилии, имя и места жительства, а также других сведений, идентифицирующих просителя.
    9. Петиция в электронной форме должна отвечать требованиям к электронному документу, а также содержать указание фамилии, имени, места жительства и электронного адреса просителя и другие контактные данные.
    10. Петиции, не отвечающие требованиям пунктов 8 и 9, признаются анонимными и рассмотрению не подлежат, за исключением петиций, содержащих информацию, касающуюся национальной безопасности или общественного порядка, которые передаются на рассмотрение компетентным органам.
    11. При повторной подаче петиция не рассматривается, если она не содержит новых доводов и сведений, о чем проситель извещается в письменной или электронной форме.
    12. В случае если одно лицо в определенный период времени отправляет несколько петиций по той же теме, эти петиции связываются и проситель получает только один ответ.
    13. Если после отправки ответа профессиональный участник получает новую петицию с тем же содержанием или относящуюся к той же проблеме, эта петиция прилагается к первой петиции и делается примечание о том, что был дан ответ, с соответствующим уведомлением просителя.
    14. В случае если петиция подписывается несколькими физическими или юридическими лицами, указывается лицо, которому следует отправить ответ. Если такое указание отсутствует, первый подписавшийся считается просителем, которому следует отправить ответ.
    15. В случае если текст полученных петиций неразборчив или эти петиции не содержат достаточно сведений для их рассмотрения, в течение трех рабочих дней профессиональный участник уведомляет об этом просителя и запрашивает уточнение затронутых вопросов.
    16. В случае если петиция не относится к компетенции профессионального участника, она возвращается просителю в течение трех рабочих дней.

    17. Регистрация и учет петиций осуществляются назначенным руководителем профессионального участника работником.
    18. При регистрации петиции, на ее первой странице ставится печать регистрации, где указывается дата получения и регистрационный номер петиции.
    19. Регистрация петиций, а также ответов к ним, осуществляется в регистрах входящей и исходящей корреспонденции, ведение которых является обязательным для профессионального участника.
    20. Записи в регистрах должны быть совершены таким образом, чтобы исключалась возможность их подчистки (стирания, уничтожения) механическим, химическим или любым иным способом без оставления видимых следов подчистки (стирания, уничтожения).
    21. Вносимые в регистры записи должны быть ясными и четкими.
    22. После регистрации петиций в соответствии с установленными требованиями назначенный работник передает их руководителю профессионального участника.
    23. Руководитель профессионального участника указывает на резолюции лицо, ответственное за разрешение петиции.

    24. Ответственным за разрешение петиции является лицо, которое первое указано на резолюции.
    25. Отсутствие ответственного лица (медицинский отпуск, социальный отпуск, годовой отпуск, командировка и т.д.) не освобождает профессионального участника от своевременного и адекватного разрешения петиций.
    26. В случае если петиция указывает на определенные аспекты деятельности какого-либо работника профессионального участника, она не может рассматриваться данным работником или его подчиненным.
    27. Для законного разрешения поданных в их адрес петиций руководители профессиональных участников распоряжаются о детальном изучении и анализе всех затронутых аспектов.
    28. В ответе к петиции в обязательном порядке указывается законное основание принятого решения.
    29. Петиции рассматриваются в срок не более 30 дней, а если они не требуют дополнительного изучения и рассмотрения незамедлительно или в 15-дневный срок со дня регистрации.
    30. Срок рассмотрения петиции начинаетcя с даты ее регистрации профессиональным участником.
    31. Петиции, направленные Национальной комиссией по финансовому рынку, рассматриваются в срок не более 15 дней с даты получения. Если Национальная комиссия по финансовому рынку указала другой срок рассмотрения петиции, данный срок должен быть соблюден.
    32. В отдельных случаях срок рассмотрения петиции может быть продлен руководителем профессионального участника до одного месяца с соответствующим уведомлением просителя.
    33. Петиции, содержащие запрос о предоставлении конфиденциальной информации, рассматриваются в сроки, установленные законодательством о доступе к информации.
    34. Ответ к петиции составляется в двух экземплярах в оригинале и представляется на подпись руководителю профессионального участника в срок, обеспечивающий возможность проверить его и внести некоторые изменения и дополнения.
    35. Ответ подписывается руководителем профессионального участника или уполномоченным лицом.
    36. Результаты рассмотрения петиции в обязательном порядке доводятся до сведения просителя в письменной форме, а по его требованию - в электронной либо в устной форме с соответствующими записями в Регистре учета исходящей корреспонденции.
    37. Доказательство получения ответа просителем (подпись просителя, уведомление о вручении письма или другие способы, подтверждающие получение письма) является ответственностью профессионального участника.
    38. В случае если проситель не согласен с полученным от профессионального участника ответом или ему необоснованно отказали в рассмотрении петиции, или затягивается ее рассмотрение, он вправе обратиться в Национальную комиссию по финансовому рынку и/или в суд.

    39. Петиции, ответы к ним и связанные с их рассмотрением документы хранятся в отдельных папках.
    40. Руководитель профессионального участника, а также его работники, обязаны обеспечить целостность документов, связанных с рассмотрением петиций.
    41. Папки с материалами рассмотрения петиций хранятся в рабочих офисах или в специально обустроенных для архива помещениях, оборудованных соответствующими средствами хранения, с целью предупреждения порчи, уничтожения или хищения документов.
    42. Руководитель профессионального участника обязан проводить в каждом семестре оценку деятельности по разрешению петиций и налагать соответствующие взыскания в случае выявления нарушений, а также принимать меры для устранения причин и условий, порождающих обоснованные петиции.
    43. Руководитель профессионального участника несет прямую ответственность за соответствующую организацию и осуществление деятельности по приемке, рассмотрению и разрешению петиций, а также за законность принятых решений и уведомление просителей в оптимальные сроки.
    44. За нарушение требований настоящего Положения профессиональный участник несет ответственность в соответствии с действующим законодательством.
    45. Возникшие в рамках рассмотрения петиций ситуации, связанные с организацией и осуществлением данной деятельности, не предусмотренные в настоящем Положении, разрешаются/регулируются профессиональным участником в соответствии с действующим законодательством.