Внутренний номер: 346723
Varianta în limba de stat
Республика Молдова
от 31.01.2013
об утверждении Инструкции о порядке представления
информации относительно использования платежных
инструментов и услуг
информации относительно использования платежных
инструментов и услуг
Утратило силу согласо ПНБ211 от 23.10.14, МО325-332/31.10.14 ст.1531; в силу с 01.01.15
На основании п. f) ст. 5, ст. 11, п. c) ст. 26, ст. 44 и 47 Закона № 548–XIII от 21 июля 1995 г. о Национальном банке Молдовы (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995 г., № 56-57, ст. 624), с последующими изменениями и дополнениями, Административный совет Национального банка Молдовы ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить Инструкцию о порядке представления информации относительно использования платежных инструментов и услуг (прилагается).
2. Настоящее постановление вступает в силу с 1 апреля 2013.
3. Первая отчетность в соответствии с положениями пункта 1 настоящего постановления должна быть представлена за отчетный период II квартал 2013 г.
2. Отчеты составляются лицензированными банками Республики Молдова и представляются в Национальный банк Молдовы в целях анализа тенденций в использовании эмитированных/акцептованных платежных инструментов и услуг, предоставляемых банками, а также оценки надежности их использования.
3. В целях настоящей Инструкции используются следующие понятия:
1) персонализированная банковская карточка – в соответствии с пунктом 1.2 Регламента о банковских карточках;
2) предоплаченная банковская карточка - в соответствии с пунктом 1.2 Регламента о банковских карточках;
3) персонифицированная банковская карточка - в соответствии с пунктом 1.2 Регламента о банковских карточках;
4) активная банковская карточка - банковская карточка, посредством которой была проведена, по крайней мере, одна финансовая операция за отчетный период;
5) специальное устройство - в соответствии с пунктом 1.2 Регламента о банковских карточках;
6) активный держатель – держатель банковской карточки, который осуществил по крайней мере одну финансовую операцию за отчетный период в системе дистанционного банковского обслуживания (СДБО);
7) фишинг (phishing) – создание поддельного сайта в Интернете, целью которого является получение доступа к конфиденциальным данным пользователя СДБО;
8) фарминг (pharming) – установка специальной программы на компьютере пользователя СДБО, которая перенаправляет обращения к заданным сайтам в Интернете на поддельные сайты с целью получения доступа к конфиденциальным данным пользователя СДБО;
9) хакинг (hacking) – незаконный доступ к данным, хранящимся на компьютере, и сбор конфиденциальной информации о пользователе СДБО;
10) снифинг (sniffing) – установка на компьютере пользователя СДБО специальной программы, посредством которой при обращении к сайтам в Интернете позволяет сбор конфиденциальной информации о пользователе СДБО;
11) спуфинг (spoofing) – отправление электронных сообщений с указанием ложного адреса отправителя, в которых запрашивается конфиденциальная информация о пользователе СДБО;
12) отказ в обслуживании (denial of service) – создание таких условий, при которых легальные (правомерные) пользователи системы не могут получить доступ к предоставляемым системой ресурсам, либо этот доступ затруднен с целью искажения отправленных данных и внедрения новой информации в систему (сеть);
13) физическое лицо/юридическое лицо – согласно Закону № 1107-XV от 6.06.2002 (Гражданский кодекс Республики Молдова) с указанием того, что физическое лицо, практикующее предпринимательскую деятельность или другой вид деятельности, соответствует понятию юридическое лицо.
4. В целях настоящей Инструкции различие между мошенничеством и попыткой мошенничества будет осуществляться, учитывая тот факт, что в результате мошеннической операции существуют финансовые потери. Соответственно, если в результате мошеннического действия один из участников понес финансовые потери, тогда оно будет отнесено к мошеннической операции, а если нет – как попытка мошенничества.
5. Настоящая Инструкция устанавливает порядок составления и представления в Национальный банк Молдовы следующих отчетов:
1) Отчет ORD 5.1 Персонализированные банковские карточки – содержит информацию о персонализированных банковских карточках и финансовых операциях, осуществленных посредством них, а также другие данные, относительно деятельности с использованием персонализированных банковских карточек (приложение № 1);
2) Отчет ORD 5.2 Предоплаченные банковские карточки – содержит информацию относительно деятельности лицензированных банков Республики Молдова (в дальнейшем - банки), с использованием предоплаченных банковских карточек за отчетный период (приложение № 2);
3) Отчет ORD 5.3 Персонифицированные банковские карточки – содержит информацию относительно деятельности банков, с использованием персонифицированных банковских карточек за отчетный период (приложение № 3);
4) Отчет ORD 5.4 Специальные устройства – содержит информацию относительно специальных устройств, установленных банком и находящихся в его ведении (приложение № 4);
5) Отчет ORD 5.5 Использование кредитового перевода – содержит информацию относительно кредитового перевода, который может быть инициирован как клиентом банка, физическим или юридическим лицом, так и непосредственно банком от своего имени и за свой счет, а также от имени и за счет клиента (приложение № 5);
6) Отчет ORD 5.6 Использование прямого дебетования – содержит данные относительно финансовых операций с использованием прямого дебетования, осуществленных банком-плательщиком согласно поручению, предоставленному плательщиком при получении платежных документов или другой соответствующей информации (включая данные с выписанных счетов, а также информацию, предоставленную бенефициаром платежа банку-плательщику) (приложение № 6);
7) Отчет ORD 5.7 Использование систем дистанционного банковского обслуживания – содержит информацию относительно финансовых операций, которые проводились в системах дистанционного банковского обслуживания и находятся в ведении лицензированных банков (приложение № 7);
8) Отчет ORD 5.8 - Использование физическими лицами услуг по международному переводу денежных средств (приложение № 8).
6. Отчеты, указанные в пункте 5, составляются на основе информации с банковского учета, включая бухгалтерский учет лицензированного банка, классифицированной в соответствии с требованиями настоящей Инструкции. Банк составляет отчеты консолидированно, включая достоверную информацию по банку и его подразделениям.
7. В отчетах ORD 5.1 Персонализированные банковские карточки, ORD 5.2 Предоплаченные банковские карточки, ORD 5.3 Персонифицированные банковские карточки, ORD 5.6 Использование прямого дебетования и ORD 5.7 Использование систем дистанционного банковского обслуживания суммы указываются в молдавских леях, округленных до одного лея. Финансовые операции, осуществленные в иностранной валюте, пересчитываются в молдавские леи по официальному курсу молдавского лея по отношению к соответствующей иностранной валюте, установленному Национальным банком Молдовы и действующему в день совершения этих операций.
8. В отчете ORD 5.5 Использование кредитового перевода отражаются операции, проведенные в молдавских леях, округленных до одного лея.
9. В отчете ORD 5.8 Использование физическими лицами услуг по международному переводу денежных средств, суммы переводов указываются в оригинальной валюте, округленной до целого.
10. Для «кода валюты» указывается цифровой код иностранных валют в соответствии с международным стандартом ISO 4217 “Коды для представления валют и фондов”, если не предусмотрено иное.
11. Информация в отчетах будет представляться кумулятивно в соответствии с характеристиками, указанными в каждом отчете. Запрещено указывать данные по тем же характеристикам в двух и более строках.
12. Отчеты, указанные в пункте 5, составляются ежеквартально и представляются в Национальный банк Молдовы не позднее 15 числа месяца, следующего за отчетным периодом.
13. Отчеты представляются в Национальный банк Молдовы в электронной форме в соответствии с Инструкцией о порядке представления банками отчетов в электронной форме в Национальный банк Молдовы, утвержденной постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 132 от 17 июля 2008 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, № 157 – 159, ст. 447).
anexa nr.1
anexa nr.2
anexa nr.3
anexa nr.4
anexa nr.5
anexa nr.6
anexa nr.7
anexa nr.8
anexa nr.9
На основании п. f) ст. 5, ст. 11, п. c) ст. 26, ст. 44 и 47 Закона № 548–XIII от 21 июля 1995 г. о Национальном банке Молдовы (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995 г., № 56-57, ст. 624), с последующими изменениями и дополнениями, Административный совет Национального банка Молдовы ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить Инструкцию о порядке представления информации относительно использования платежных инструментов и услуг (прилагается).
2. Настоящее постановление вступает в силу с 1 апреля 2013.
3. Первая отчетность в соответствии с положениями пункта 1 настоящего постановления должна быть представлена за отчетный период II квартал 2013 г.
ПРЕДСЕДАТЕЛЬ АДМИНИСТРАТИВНОГО
СОВЕТА НАЦИОНАЛЬНОГО
БАНКА МОЛДОВЫ Дорин ДРЭГУЦАНУ
Приложение
к Постановлению Административного
совета Национального банка Молдовы
№ 18 от 31 января 2013 г.
к Постановлению Административного
совета Национального банка Молдовы
№ 18 от 31 января 2013 г.
ИНСТРУКЦИЯ
о порядке представления информации относительно
использования платежных инструментов и услуг
1. Настоящая Инструкция устанавливает порядок составления и передачи отчетов, относящихся к использованию платежных инструментов и услуг посредством банковских карточек, кредитового перевода, прямого дебетования, систем дистанционного банковского обслуживания и переводов денежных средств, осуществленных физическими лицами в системах международного перевода денежных средств.о порядке представления информации относительно
использования платежных инструментов и услуг
2. Отчеты составляются лицензированными банками Республики Молдова и представляются в Национальный банк Молдовы в целях анализа тенденций в использовании эмитированных/акцептованных платежных инструментов и услуг, предоставляемых банками, а также оценки надежности их использования.
3. В целях настоящей Инструкции используются следующие понятия:
1) персонализированная банковская карточка – в соответствии с пунктом 1.2 Регламента о банковских карточках;
2) предоплаченная банковская карточка - в соответствии с пунктом 1.2 Регламента о банковских карточках;
3) персонифицированная банковская карточка - в соответствии с пунктом 1.2 Регламента о банковских карточках;
4) активная банковская карточка - банковская карточка, посредством которой была проведена, по крайней мере, одна финансовая операция за отчетный период;
5) специальное устройство - в соответствии с пунктом 1.2 Регламента о банковских карточках;
6) активный держатель – держатель банковской карточки, который осуществил по крайней мере одну финансовую операцию за отчетный период в системе дистанционного банковского обслуживания (СДБО);
7) фишинг (phishing) – создание поддельного сайта в Интернете, целью которого является получение доступа к конфиденциальным данным пользователя СДБО;
8) фарминг (pharming) – установка специальной программы на компьютере пользователя СДБО, которая перенаправляет обращения к заданным сайтам в Интернете на поддельные сайты с целью получения доступа к конфиденциальным данным пользователя СДБО;
9) хакинг (hacking) – незаконный доступ к данным, хранящимся на компьютере, и сбор конфиденциальной информации о пользователе СДБО;
10) снифинг (sniffing) – установка на компьютере пользователя СДБО специальной программы, посредством которой при обращении к сайтам в Интернете позволяет сбор конфиденциальной информации о пользователе СДБО;
11) спуфинг (spoofing) – отправление электронных сообщений с указанием ложного адреса отправителя, в которых запрашивается конфиденциальная информация о пользователе СДБО;
12) отказ в обслуживании (denial of service) – создание таких условий, при которых легальные (правомерные) пользователи системы не могут получить доступ к предоставляемым системой ресурсам, либо этот доступ затруднен с целью искажения отправленных данных и внедрения новой информации в систему (сеть);
13) физическое лицо/юридическое лицо – согласно Закону № 1107-XV от 6.06.2002 (Гражданский кодекс Республики Молдова) с указанием того, что физическое лицо, практикующее предпринимательскую деятельность или другой вид деятельности, соответствует понятию юридическое лицо.
4. В целях настоящей Инструкции различие между мошенничеством и попыткой мошенничества будет осуществляться, учитывая тот факт, что в результате мошеннической операции существуют финансовые потери. Соответственно, если в результате мошеннического действия один из участников понес финансовые потери, тогда оно будет отнесено к мошеннической операции, а если нет – как попытка мошенничества.
5. Настоящая Инструкция устанавливает порядок составления и представления в Национальный банк Молдовы следующих отчетов:
1) Отчет ORD 5.1 Персонализированные банковские карточки – содержит информацию о персонализированных банковских карточках и финансовых операциях, осуществленных посредством них, а также другие данные, относительно деятельности с использованием персонализированных банковских карточек (приложение № 1);
2) Отчет ORD 5.2 Предоплаченные банковские карточки – содержит информацию относительно деятельности лицензированных банков Республики Молдова (в дальнейшем - банки), с использованием предоплаченных банковских карточек за отчетный период (приложение № 2);
3) Отчет ORD 5.3 Персонифицированные банковские карточки – содержит информацию относительно деятельности банков, с использованием персонифицированных банковских карточек за отчетный период (приложение № 3);
4) Отчет ORD 5.4 Специальные устройства – содержит информацию относительно специальных устройств, установленных банком и находящихся в его ведении (приложение № 4);
5) Отчет ORD 5.5 Использование кредитового перевода – содержит информацию относительно кредитового перевода, который может быть инициирован как клиентом банка, физическим или юридическим лицом, так и непосредственно банком от своего имени и за свой счет, а также от имени и за счет клиента (приложение № 5);
6) Отчет ORD 5.6 Использование прямого дебетования – содержит данные относительно финансовых операций с использованием прямого дебетования, осуществленных банком-плательщиком согласно поручению, предоставленному плательщиком при получении платежных документов или другой соответствующей информации (включая данные с выписанных счетов, а также информацию, предоставленную бенефициаром платежа банку-плательщику) (приложение № 6);
7) Отчет ORD 5.7 Использование систем дистанционного банковского обслуживания – содержит информацию относительно финансовых операций, которые проводились в системах дистанционного банковского обслуживания и находятся в ведении лицензированных банков (приложение № 7);
8) Отчет ORD 5.8 - Использование физическими лицами услуг по международному переводу денежных средств (приложение № 8).
6. Отчеты, указанные в пункте 5, составляются на основе информации с банковского учета, включая бухгалтерский учет лицензированного банка, классифицированной в соответствии с требованиями настоящей Инструкции. Банк составляет отчеты консолидированно, включая достоверную информацию по банку и его подразделениям.
7. В отчетах ORD 5.1 Персонализированные банковские карточки, ORD 5.2 Предоплаченные банковские карточки, ORD 5.3 Персонифицированные банковские карточки, ORD 5.6 Использование прямого дебетования и ORD 5.7 Использование систем дистанционного банковского обслуживания суммы указываются в молдавских леях, округленных до одного лея. Финансовые операции, осуществленные в иностранной валюте, пересчитываются в молдавские леи по официальному курсу молдавского лея по отношению к соответствующей иностранной валюте, установленному Национальным банком Молдовы и действующему в день совершения этих операций.
8. В отчете ORD 5.5 Использование кредитового перевода отражаются операции, проведенные в молдавских леях, округленных до одного лея.
9. В отчете ORD 5.8 Использование физическими лицами услуг по международному переводу денежных средств, суммы переводов указываются в оригинальной валюте, округленной до целого.
10. Для «кода валюты» указывается цифровой код иностранных валют в соответствии с международным стандартом ISO 4217 “Коды для представления валют и фондов”, если не предусмотрено иное.
11. Информация в отчетах будет представляться кумулятивно в соответствии с характеристиками, указанными в каждом отчете. Запрещено указывать данные по тем же характеристикам в двух и более строках.
12. Отчеты, указанные в пункте 5, составляются ежеквартально и представляются в Национальный банк Молдовы не позднее 15 числа месяца, следующего за отчетным периодом.
13. Отчеты представляются в Национальный банк Молдовы в электронной форме в соответствии с Инструкцией о порядке представления банками отчетов в электронной форме в Национальный банк Молдовы, утвержденной постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 132 от 17 июля 2008 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, № 157 – 159, ст. 447).
anexa nr.1
anexa nr.2
anexa nr.3
anexa nr.4
anexa nr.5
anexa nr.6
anexa nr.7
anexa nr.8
anexa nr.9