На основании ст.5(d), ст. 11, 26(c), 47, 60 и 61 Закона № 548-XIII от 21 июля 1995 г. о Национальном банке Молдовы (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995 г., № 56-57, ст.624), с последующими изменениями и дополнениями, Закона о финансовых учреждениях №550-XIII от 21 июля 1995 г. (повторное опубликование: Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011 г., №78-81, ст.199), с последующими изменениями и дополнениями  и ст.8 Закона № 1232-XII от 15 декабря 1992 г. о деньгах (Monitorul Parlamentului Republicii Moldova, 1993 г., №3, ст.51), с последующими изменениями, Административный совет Национального банка Молдовы ПОСТАНОВЛЯЕТ:
    1. В Регламент об осуществлении операций с денежной наличностью в банках Республики Молдова, утвержденный постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 200 от 27 июля 2006 г. (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2006 г., № 120-123, ст. 441), с последующими изменениями и дополнениями, зарегистрированном Министерством юстиции Республики Молдова под № 720 от 2 декабря 2009 г, внести следующие изменения и дополнения:
    1) В пункте 1.1 цифры „21.07.1995” заменить текстом „21 июля 1995”.
    2) В пункте 1.3:
    а) слова “понятия и словосочетания со следующим значением” заменить словами “используются следующие определения”;
    b) в конце дополняется двумя абзацами следующего содержания:
    “Обработка денежной наличности – процедура включающая пересчет денежной наличности для регулирования излишек и недостач, сортировку для классификации денежной наличности в категорию соответствующей/несоответствующей денежному обращению; упаковку денежной наличности в полиэтилен.
    Система учета фальшивой национальной валюты (СУФ) – компонента межбанковской страницы, обеспечивающая обмен данных между НБМ и лицензированными банками, по фальшивой национальной валюте, обнаруженной в банковской системе.”
    3) В главе II:
    a) название главы изложить в следующей редакции: „Обустройство кассового узла”;
    b) пункт 2.1. изложить в следующей редакции:
    „2.1. Осуществление операций с денежной наличностью влечет за собой необходимость наличия кассового узла, который включает следующее:
    хранилище – специально оборудованное помещение для хранения денежной наличности и других ценностей, подотчетных банку;
    оборотная касса – помещение, предназначенное для осуществления операций по изъятию или вложению денежной наличности и других ценностей из/ в хранилище;
    операционная касса – помещение, предназначенное для осуществления приходно-расходных операций с клиентами банка;
    комната по пересчету денежной наличности – помещение, расположенное вблизи операционной кассы, предназначенное для пересчета денежной наличности клиентами банка;
    комната для обработки денежной наличности – помещение, предназначенное для сортировки, пересчета и упаковки денежной наличности банка”.
    c) пункты 2.2 – 2.6 исключаются;
    d) пункт 2.11 изложить в следующей редакции:
    „2.11. Осуществление операций с денежной наличностью, материальная ответственность и хранение денежной наличности и других ценностей банка, владение и хранение ключей от хранилища и их дубликатов, а также порядок открытия и закрытия хранилища осуществляется в соответствии с внутренними процедурами, разработанными банком самостоятельно”.
    4) Главу IV изложить в следующей редакции:
    4.1 НБМ и лицензированные банки ответственны за проверку подлинности и качества банкнот и металлических монет с целью повторного выпуска их в обращение или изъятия в случае непригодности для обращения.
    4.2 Проверка подлинности и качества банкнот и металлических монет осуществляется либо с использованием оборудования для обработки денежной наличности, либо вручную квалифицированным персоналом.
    4.3 Установление подлинности банкнот и металлических монет осуществляется посредством сравнивания таковых с соответствующими образцами путем сверки номинальной стоимости, изображения, размеров и элементов защиты, установленных НБМ.
    4.4 Банкноты и металлические монеты, которые вследствие установления подлинности предположительно признаны фальшивыми, сдаются компетентным органам с соблюдением правил настоящего Регламента.
    4.5 Проверка качества банкнот и металлических монет осуществляется в соответствии с Минимальными стандартами для проверки качества банкнот и металлических монет в национальной валюте (приложение №3).
    4.6 Банкноты и металлические монеты, которые вследствие проверки качества не могут быть повторно выпущены в обращение, считаются непригодными для обращения и сдаются НБМ.
    4.7 Для банкнот, соответствующих качеству, пригодных для повторного выпуска в обращение, а также подлежащих изъятию из обращения, соблюдается следующий метод упаковки:
    а) 100 банкнот одного достоинства формируют один корешок;
    b) по ширине корешка накладывается типовая бандероль в соответствии с достоинством банкнот, на которую ставится печать, определяющая название банка, указывается фамилия кассира/уникальный регистрационный номер кассира, сформировавшего корешок и его подпись, дата, месяц и год формирования корешка;
    c) 10 корешков по 100 банкнот одного достоинства формируют полный пакет, а корешки одного достоинства, из которого нельзя сформировать полный пакет, формируют неполный пакет;
    d) корешок, содержащий менее 100 банкнот, формирует неполный корешок, на который по ширине накладывается простая бандероль, где указывается достоинство, количество банкнот, общая сумма, ставится печать, определяющая название банка, указывается фамилия кассира, сформировавшего корешок и его подпись, дата, месяц и год формирования корешка;
    e) на каждый полный пакет сверху накладывается типовая накладка, а снизу – простая накладка. На верхнюю накладку ставится печать, определяющая название банка, указывается фамилия кассира/уникальный регистрационный номер кассира, обработавшего пакет, дата, месяц и год формирования пакета и подпись кассира;
    f) на каждый неполный пакет сверху и снизу накладываются простые накладки. На верхней накладке указывается достоинство, количество банкнот, общая сумма, ставится печать определяющая название банка, указывается фамилия кассира/уникальный регистрационный номер кассира, обработавшего пакет, дата, месяц и год формирования пакета и подпись кассира;
    g) полный или неполный пакет не может содержать данные нескольких кассиров или данные одного кассира с различными днями формирования пакета;
    h) полные и неполные пакеты упаковываются в полиэтилен.
    4.8 В НБМ сдаются банкноты, пригодные для повторного выпуска в обращение, и банкноты, подлежащие изъятию из обращения, сформированные только в полные пакеты, упакованные в полиэтилен и классифицированные отдельно по категориям и достоинству.
    4.9 Для металлических монет соответствующих качеству пригодных для повторного выпуска в обращение, а также подлежащих изъятию из обращения, соблюдается следующий метод упаковки:
    1) металлические монеты одного достоинства формируются в мешочки:
    а) 2000 монет достоинством 1 бань;
    b) 1000 монет достоинством 5 бань, 10 бань, 25 бань и 50 бань.
    2) мешочки с металлическими монетами одного достоинства формируются в мешок:
    а) 20 мешочков для монет достоинством 1 бань, 5 бань, 10 бань и 25 бань;
    b) 5 мешочков для монет достоинством 50 бань.
    4.10 Каждый мешочек и мешок с металлическими монетами пломбируется и на него накладывается ярлык с указанием достоинства, количества монет и их общей суммы, на который ставится печать, определяющая название банка, указывается фамилия кассира/ уникальный регистрационный номер кассира, обработавшего мешочек/ мешок, дата, месяц и год формирования мешочка/ мешка и подпись кассира.
    4.11 Мешок с металлическими монетами не может содержать мешочки, сформированные различными кассирами, и не может содержать данные нескольких кассиров или данные одного кассира с различными днями формирования мешочков.
    4.12 Для установления подлинности, качества банкнот и металлических монет, регулирования излишек и недостач банки ответственны за обработку денежной наличности, полученной в НБМ или других банках. Для регулирования излишек и недостач, установленных в процессе обработки денежной наличности, банк следует внутренним процедурам, разработанным банком самостоятельно.
    4.13 НБМ может отказать в принятии полных пакетов с банкнотами и мешков с монетами, если таковые не соответствуют требованиям формирования, упаковки и не содержат необходимые реквизиты.
    4.14 Банки обеспечивают для физических и юридических лиц обмен подлинных банкнот и металлических монет, являющихся средством платежа, в соответствии с Минимальными стандартами для проверки качества банкнот и металлических монет в национальной валюте, следующим образом:
    а) банкноты и металлические монеты, несоответствующие обращению, но являющиеся средством платежа, на банкноты и металлические монеты, соответствующие обращению или зачисляются на счет;
    b) банкноты, соответствующие или несоответствующие обращению, но являющиеся средством платежа, на металлические монеты, соответствующие обращению;
    c) металлические монеты, соответствующие или несоответствующие обращению, но являющиеся средством платежа, на банкноты, соответствующие обращению.
    4.15 Обмен банкнот и металлических монет осуществляется без ограничения суммы и без взимания платы комиссионных за обмен или каких-либо других комиссионных.
    4.16 Банк вывешивает на видном месте операционной кассы объявление об осуществлении обмена банкнот и металлических монет в национальной валюте без взимания платы комиссионных за обмен или каких-либо других комиссионных. Также у операционной кассы вывешиваются Минимальные стандарты для проверки качества банкнот и металлических монет в национальной валюте.
    4.17 Банк использует образцы банкнот только с целью осуществления операций с денежной наличностью. Образцы банкнот распределяются НБМ бесплатно.
    4.18 Получение образцов банкнот у НБМ, регистрация и хранение их в лицензированном банке, распределение образцов банкнот подотчетным подразделениям, способ использования и хранения образцов банкнот, а также принятие мер в случае их утери, устанавливается банком согласно внутренним процедурам, разработанным банком самостоятельно. Запрещено распределение образцов банкнот другим лицам.
    4.19 Получение образцов банкнот в НБМ осуществляется представителем банка на основе доверенности.
    4.20 Банк в течение 5 рабочих дней после получения образцов банкнот представляет в НБМ:
    а) список образцов банкнот, распределенных подотчетным подразделениям банка;
    b) письменное обязательство о надежном сохранении образцов банкнот и их возврате по требованию НБМ.
    4.21 Возврат образцов банкнот банком осуществляется в течение 10 рабочих дней со дня запроса НБМ. Передача-получение образцов осуществляется на основе акта, подписанного сторонами.
    4.22 Банк после завершения процесса ликвидации возвращает образцы банкнот НБМ. Передача-получение образцов осуществляется на основе акта, подписанного сторонами.
    4.23 Образцы банкнот, предъявленные в операционную кассу банка, обнаруженные при обработке денежной наличности, изымаются с составлением акта и последующим информированием территориальных органов полиции для изучения данного факта, согласно компетенции. Одновременно банки информируют НБМ письменно о случае обнаружения образцов банкнот с приложением акта, подтверждающего данный случай.”.
    5) Главу VII изложить в следующей редакции:
    7.1 Данные сомнительных банкнот и металлических монет, обнаруженных в процессе осуществления операций с денежной наличностью лицензированными банками и НБМ, регистрируются в Системе учета фальшивой национальной валюты (СУФ). Лицензированные банки и НБМ обеспечивают конфиденциальность данных СУФ. Организация и администрирование СУФ находится в компетенции НБМ.
    7.2 Лицензированный банк собирает и регистрирует ежедневно в СУФ данные сомнительных банкнот и металлических монет, обнаруженных банком и подотчетными подразделениями, согласно установленным внутренним процедурам.
    7.3 Банк назначает ответственных лиц за сбор и регистрацию в СУФ данных сомнительных банкнот и металлических монет, а также за актуализацию этих данных, согласно результатам экспертизы МВД.
    7.4 Банк обеспечивает подотчетным подразделениям информацию сомнительных банкнот и металлических монет, обнаруженных им и другими банками, согласно данным СУФ, в целях предотвращения выпуска в обращение фальшивых денежных знаков.
    7.5 НБМ посредством СУФ сообщает лицензированным банкам информацию относительно новых типов сомнительных банкнот и металлических монет (срочное оповещение).
    7.6 Банк в процессе осуществления операций с денежной наличностью изымает из обращения банкноты и металлические монеты, которые после проверки подлинности определяются сомнительными, и передает их МВД, согласно действующему законодательству.
    7.7 С целью обеспечения учета банк запрашивает МВД результаты экспертизы сомнительных банкнот и металлических монет, ранее переданных для идентификации.
    7.8 Изъятие сомнительных банкнот и металлических монет от вносителя и выдача документа, подтверждающего изъятие, информирование и передача банкнот и металлических монет МВД осуществляются согласно действующему законодательству и внутренним процедурам, разработанным банком самостоятельно.
    7.9 Банк вывешивает на видном месте операционной кассы объявление об изъятии у вносителя сомнительных банкнот и металлических монет и выдачи документа, подтверждающего изъятие .”
    6) Вводится новая глава VIII, изложенная в следующей редакции
    8.1 Операции по сбору и транспортировке наличности регламентируются внутренними процедурами банка.
    8.2 Банк самостоятельно разрабатывает процедуры относительно операций с денежной наличностью, осуществляемые подотчетными подразделениями.
    8.3 Банк осуществляет проверки в подотчетных подразделениях с целью определения степени соблюдения и выполнения операций с денежной наличностью, в соответствии с нормативными актами, а также выявления и предотвращения рисков мошенничества, в которые могут быть задействованы работники банка.”.
    7) Приложение №1 изложить в следующей редакции:

    anexa nr.1

    8) Приложение 2 изложить в следующей редакции:

    anexa nr.2

    9) Приложение 3 изложить в следующей редакции:

    anexa nr.3

    2. Настоящее постановление вступает в силу с даты его опубликования в Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

    ПРЕДСЕДАТЕЛЬ АДМИНИСТРАТИВНОГО

    СОВЕТА НАЦИОНАЛЬНОГО

    БАНКА МОЛДОВЫ                                                Дорин ДРЭГУЦАНУ

    № 59. Кишинэу, 28 марта 2013 г.