*HBNC157/2013 Versiunea originala
ID intern unic:  355314
Версия на русском
Fişa actului juridic

Republica Moldova
BANCA NAŢIONALĂ
HOTĂRÎRE Nr. 157
din  01.08.2013
cu privire la aprobarea, modificarea, completarea şi
abrogarea unor acte normative ale Băncii Naţionale
a Moldovei

Publicat : 06.09.2013 în Monitorul Oficial Nr. 191-197     art Nr : 1370     Data intrarii in vigoare : 15.09.2013
ÎNREGISTRAT:
ministrul justiţiei
al Republicii Moldova
___________Oleg EFRIM
nr. 936 din 30 august 2013

    În temeiul art. 5 lit. f) şi art. 11 din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificările şi completările ulterioare şi art. 49 alin.(3), art. 93, art. 94 şi art. 108 din Legea nr. 114 din 18 mai 2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012, nr.193-197, art.661), Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei
HOTĂRĂŞTE:
    1. Se aprobă Regulamentul cu privire la cardurile de plată, conform anexei nr.1.
    2. Se aprobă Regulamentul cu privire la transferul de credit, conform anexei nr.2.
    3. Regulamentul cu privire la activitatea băncilor în sistemele de transfer internaţional de mijloace băneşti, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.204 din 15 octombrie 2010 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2010, nr.231-234, art.900), înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.799 din 19 noiembrie 2010, se modifică şi se completează după cum urmează:
    1) Titlul Regulamentului va avea următorul cuprins:
    „REGULAMENT
    cu privire la activitatea prestatorilor de servicii de plată în sistemele de remitere de bani”;
    2) Pe tot parcursul textului Regulamentului cuvintele “transfer internaţional de mijloace băneşti” şi „unui transfer internaţional de mijloace băneşti” la orice formă gramaticală se substituie, respectiv, cu cuvintele “remitere de bani” şi „remiterilor de bani”, la forma gramaticală respectivă, cu excepţia definiţiei de „Sistem de transfer internaţional de mijloace băneşti”, iar cuvintele „banca”, „banca participantă” la orice formă gramaticală se substituie cu cuvintele „prestatorul de servicii de plată participant”, la forma gramaticală respectivă, cu excepţia sintagmei „Banca Naţională”, definiţiei de „Bancă participantă” şi a punctelor 22 şi 26;
    3) Punctul 1 va avea următorul cuprins:
    “1. Prevederile prezentului Regulament se aplică prestatorilor de servicii de plată eligibili de a presta servicii de remitere de bani, în conformitate cu prevederile Legii nr. 114 din 18 mai 2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012, nr.193-197, art.661) (în continuare - Lege).”;
    4) La punctul 2:
    a) noţiunea de „Serviciu de transfer internaţional de mijloace băneşti” va avea următorul cuprins:
    “Remitere de bani – are semnificaţia prevăzută de Lege.”;
    b) la noţiunea de „Sistem de transfer internaţional de mijloace băneşti”, cuvintele „Sistem de transfer internaţional de mijloace băneşti” se substituie cu cuvintele „Sistem de remitere de bani”, cuvintele „transferurilor internaţionale de mijloace băneşti” se substituie cu cuvintele „mijloacelor băneşti aferente remiterilor de bani”, cuvintele „transferului internaţional de mijloace băneşti” se substituie cu cuvintele „remiterii de bani”, iar cuvîntul „bancar” se substituie cu cuvintele „de plăţi”;
    c) noţiunile de „Bancă participantă”, „Organizatorul sistemului de transfer internaţional de mijloace băneşti”, „Plătitor” şi „Beneficiar” vor avea următorul cuprins:
    “Prestatorul de servicii de plată participant – prestatorul de servicii de plată al plătitorului sau beneficiarului din Republica Moldova, participant la sistemul de remitere de bani.
    Organizatorul sistemului de remitere de bani – persoană juridică care organizează şi asigură funcţionarea sistemului de remitere de bani.
    Plătitor – persoană care dă un ordin de remitere de bani în cazul în care nu există un cont de plăţi.
    Beneficiar al plăţii – persoană care este destinatarul fondurilor ce au făcut obiectul unei operaţiuni de plată de remitere de bani.”;
    5) La punctul 16, alineatul 4), cuvîntul „corespondente” se exclude;
    6) La punctul 18, cuvîntul „aceasta” se substituie cu cuvîntul „acesta”, iar cuvîntul „consumatorilor” se substituie cu cuvîntul „utilizatorilor”;
    7) La punctul 20, cuvîntul „consumatorilor” se substituie cu cuvîntul „utilizatorilor”, cuvîntul „transferuri” se substituie cu cuvintele „remiteri de bani”,
    cuvintele „transmiterea mijloacelor băneşti” se substituie cu cuvintele „remiterea de bani”, iar cuvîntul „transferului” se substituie cu cuvintele „remiterii de bani”;
    8) Punctul 21 se exclude;
    9) La punctul 22, cuvintele „Banca participantă” se substituie cu cuvintele „Prestatorul de servicii de plată participant”, iar cuvîntul „băncii” se substituie cu cuvîntul „acestuia”;
    10) La punctul 23, alineatul 2) cuvîntul „durata” se substituie cu cuvîntul „termenul”, după alineatul 4) se completează cu alineatul 5) cu următorul cuprins: „; 5) alte informaţii prevăzute de art. 38 din Lege”;
    11) La punctul 25, cuvîntul „încasat” se substituie cu cuvîntul „încasată”;
    12) La punctul 26, cuvintele „Banca participantă” se substituie cu cuvintele „Prestatorul de servicii de plată participant”, iar cuvîntul „băncii” se substituie cu cuvîntul „sale”;
    13) La punctul 28, alineatul 1), după cuvîntul „participă” se completează cu cuvintele „prestatorul de servicii de plată participant”, iar cuvintele „transferului internaţional” se substituie cu cuvintele „remiterii de bani”;
    14) La punctele 29, cuvintele „unui transfer internaţional” se substituie cu cuvintele „unei remiteri de bani”, iar cuvîntul „respectiv” se substituie cu cuvîntul „respective”;
    15) După punctul 29 se completează cu punctul 291 cu următorul cuprins:
    “291 Prestatorii de servicii de plată urmează să respecte cerinţele privind transparenţa condiţiilor şi cerinţele de informare privind serviciile de plată, precum şi cerinţele aferente măsurilor corective şi de prevenire, conform prevederilor Legii.”;
    16) La punctul 31, cuvîntul „aceasta” se substituie cu cuvîntul „acesta”;
    17) La punctul 33, cuvintele „este efectuat” se substituie cu cuvintele „este efectuată”;
    18) La punctul 34, cuvîntul „plătitoare” se substituie „al plătitorului”, iar cuvîntul „efectuat” se substituie cu cuvîntul „efectuate”;
    19) La punctul 35-38, cuvîntul “beneficiară” se substituie cu cuvintele “al beneficiarului”, la punctul 35, cuvîntul „transferul” se substituie cu cuvintele „remiterea de bani”, iar cuvîntul „respectiv” se substituie cu cuvîntul „respectivă”;
    20) La punctele 36 şi 37, cuvintele „transferului respectiv” se substituie cu cuvintele „remiterii de bani respective”, iar cuvintele „transferul respectiv” se substituie cu cuvintele „remiterea de bani respectivă”;
    21) La punctul 38, cuvintele „transferului internaţional respectiv” se substituie cu cuvintele „remiterii de bani respective”;
    22) La punctul 40, cuvîntul „aceasta” se substituie cu cuvîntul „acesta”;
    23) La punctul 41, cuvintele “este obligată” se substituie cu cuvintele “este obligat”, iar cuvîntul “ei” se substituie cu cuvîntul “acestuia”.
    4. Băncile sunt scutite de necesitatea utilizării formularelor noi ale ordinelor de plată conform anexei nr. 1 din Regulamentul cu privire la transferul de credit, menţionat la punctul 2 din prezenta hotărîre, în termen de pînă la 15 septembrie 2014.
    5. Prezenta hotărîre se publică în Monitorul Oficial al Republicii Moldova şi intră în vigoare la data de 15 septembrie 2013.
    6. Se abrogă unele acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei, conform anexei nr.3.

    PREŞEDINTELE CONSILIULUI
    DE ADMINISTRARE AL BĂNCII
    NAŢIONALE A MOLDOVEI                                                  Dorin DRĂGUŢANU

    Nr. 157. Chişinău, 1 august 2013.


    anexa nr.1

    anexa nr.2

Anexa nr.3
la Hotărîrea Consiliului de administraţie
al Băncii Naţionale a Moldovei
nr. 157 din 1 august 2013
LISTA
actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei
care se abrogă

    1. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr. 62 din 24 februarie 2005 ,,Privind aprobarea Regulamentului cu privire la cardurile bancare” (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2005, nr. 36-38, art.124).
    2. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr. 213 din 7 iulie 2005 ,,Privind  modificarea Regulamentului cu privire la cardurile bancare” (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2005, nr. 98-100, art.351).
    3. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr. 373 din 15 decembrie 2005 ,,Privind aprobarea Regulamentului cu privire la transferul de credit” (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2005, nr. 176-181, art.643).
    4. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.374 din 15 decembrie 2005 “Privind aprobarea Regulamentului cu privire la debitarea directă” (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2005, nr.176-181, art.644).
    5. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr. 317 din 30 noiembrie 2006 “Cu privire la modificarea Regulamentului cu privire la transferul de credit” (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2006, nr. 186-188, art.665).
    6. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr. 140 din 14 iunie 2007 “Cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului cu privire la transferul de credit” (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr. 94-97, art.430).
    7. Punctul XIII din Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr. 133 din 17 iulie 2008 “Cu privire la modificarea şi completarea unor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei” (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr. 157-159, art.448).
    8. Punctul 3 din Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr. 152 din 31 iulie 2008 “Cu privire la modificarea şi completarea unor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei” (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.174, art.503a).
    9. Punctul 2 din Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr. 5 din 15 ianuarie 2009 “Cu privire la modificarea şi completarea unor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei” (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2009, nr. 7-9, art.16).
    10. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr. 210 din 3 septembrie 2009  “Cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului cu privire la cardurile bancare” (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2009, nr.151, art.681).
    11. Punctul 1 din Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr. 87 din 30 aprilie 2010 “Cu privire la modificarea şi completarea unor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei” (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2010, nr. 94-97, art. 358).
    12. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr. 261 din 17 noiembrie 2011 “Cu privire la modificarea şi completarea unor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei” (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.227-232, art.2103).
    13. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr. 141 din 21 iunie 2012 “Cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului cu privire la transferul de credit” (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012, nr. 177-180, art.1082).
    14. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr. 259 din 8 noiembrie 2012 “Cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului cu privire la cardurile bancare” (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012, nr. 252-253, art. 1548).