На основании ст.10 п.(2) Закона № 190-XVI от 26.07.2007 “О предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма” (Официальный монитор Республики Молдова, 2007, № 141-145, ст.597), ст.21 п.(1) и ст.25 п.(2) Закона № 192-XIV от 12.11.1998 “О Национальной комиссии по финансовому рынку” (повторно опубликован в Официальном мониторе Республики Молдова, 2007, № 117-126 BIS) Национальная комиссия по финансовому рынку ПОСТАНОВЛЯЕТ:
    1. В Регламент по применению мер по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма на небанковском финансовом рынке, утвержденный Постановлением Национальной комиссии по финансовому рынку № 49/14 от 21 октября 2011 года (Официальный монитор Республики Молдова, 2011, № 206-215, ст.1820), внести следующие изменения и дополнения:
    1) Пункт 1 дополнить в конце следующим предложением: ”Настоящий Регламент является переложением статей 2, 6-7; части (2) статьи 8; частей (1) и (6) статьи 9; частей (1) - (2) и (4) – (6) статьи 13; статей 20, 22, 25 и части (1) статьи 28; статьи 32 и частей (1) – (2) статьи 34; части (1) статьи 35 и части (1) статьи 39 Директивы 2005/60/ЕК Европейского Парламента и Совета от 26 октября 2005 года о предупреждении использования финансовой системы для отмывания денег и финансирования терроризма, опубликованной в Официальном журнале Европейского союза L 309 от 25 ноября 2005 года (релевантный текст для SEE)”.
    2) Пункт 3 после подпункта 7) дополнить подпунктом 8) следующего содержания:
    „8) другие действия в соответствии с положениями действующего законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма”.
    3) В пункте 11 слова „но не реже одного раза в год” заменить словами „и вследствие внесения изменений в законодательство в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма”.
    4) Пункт 12:
    подпункт 1) после подраздела f) дополнить подразделом g) следующего содержания:
    „g) применение внутренних процедур своевременного доступа ответственного персонала к информации, необходимой для выполнения должностных обязанностей;”;
    после подпункта 7) дополнить подпунктом 8) следующего содержания:
    „8) процедуры мониторинга осуществляемых клиентами операций с целью выявления существенных, сложных и необычных сделок, сомнительных действий и операций;”.
    5) Пункт 14 дополнить в конце следующим предложением: „При открытии счета отчетные единицы идентифицируют лицо, от имени которого устанавливаются деловые отношения, выгодоприобретающего собственника, от имени которого действует лицо, а также устанавливают подробности о характере существующих обязательств”.
    6) Пункт 17 изменить и изложить в следующей редакции:
    „17. Отчетные единицы уделяют повышенное внимание всем существенным, сложным и необычным сделкам, не имеющим четко выраженной экономической или юридической цели. Отчетные единицы рассматривают характер и цель данных сделок, записывают сделанные выводы и принимают меры повышенной предосторожности в соответствии с требованиями настоящего Регламента. В таких ситуациях в рамках проведения сделок отчетные единицы получают необходимые доказательные документы и определяют источник используемых денежных средств (договора, накладные, товаротранспортные документы, таможенные декларации, справки о заработной плате, налоговые отчеты, отчеты о деятельности, прочие документы)”.
    7) После пункта 18 дополнить пунктом 18¹ следующего содержания:
    „18¹. Отчетные единицы должны быть в состоянии продемонстрировать органам надзора на основании доказательных документов, что объем принятых ими мер предосторожности является адекватным учету рисков отмывания денег и финансирования терроризма”.
    8) После пункта 30 дополнить пунктом 30¹ следующего содержания:
    „30¹. Отчетная единица не может открывать и вести анонимные счета или счета на фиктивные имена, устанавливать или продолжать деловые отношения с фиктивным банком или с банком, о котором известно, что он позволяет фиктивному банку использовать его счета”.
    9) Пункт 36 изменить и изложить в следующей редакции:
    „36. Особое внимание необходимо уделять операциям или деловым отношениям с политически уязвимыми лицами, с клиентами-нерезидентами, а также с клиентами или выгодоприобретающими собственниками, которые получают фонды из-за рубежа, одновременно учитывая положения действующего законодательства”.
    10) После пункта 36 дополнить пунктом 36¹ следующего содержания:
    „36¹. Отчетные единицы применяют меры повышенной предосторожности, описанные в пункте 37, одновременно учитывая положения пункта 17, в случае установления деловых отношений и совершения операций с физическими и юридическими лицами и финансовыми учреждениями из стран и/или зон:
    1) off-shore;
    2) которые не имеют достаточно норм для предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма;
    3) которые представляют повышенный риск из-за высокого уровня преступности и коррупции;
    4) в которых возможно незаконное производство наркотических средств;
    5) к которым были применены санкции, запреты или другие ограничения компетентными национальными органами и на основании актов, изданных международными организациями в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
    Списки вышеуказанных стран и/или зон периодически актуализируются органами надзора и доводятся до сведения отчетных единиц”.
    11) В пункте 37:
    после слов „пункту 36” дополнить словами „и пункту 36¹”;
    слова „дополнительные меры знания клиентов” заменить словами „меры повышенной предосторожности”.
    12) В пункте 37 подпункт 7) изложить в следующей редакции:
    „7) проведение соответствующих процедур, в зависимости от риска, чтобы установить если клиент является политически уязвимым лицом”.
    13) После пункта 37 дополнить пунктом 37¹ следующего содержания:
    „37¹. Отчетные единицы должны уделять особое внимание и в зависимости от обстоятельств принимать необходимые меры для предупреждения риска угрозы отмывания денег или финансирования терроризма, определяемого продуктами и сделками, которые связаны с развитием информационных технологий или поощряют анонимность”.
    14) Пункт 47 дополнить в конце следующим предложением: „По требованию компетентных органов срок владения и хранения информации, связанной с клиентами и их операциями, может быть продлен на период, указанный в запросе”.
    15) В пункте 48:
    подпункт 1) дополнить подразделом e) следующего содержания:
    „e) постоянный мониторинг операций клиента, которые непосредственно связаны с деловыми отношениями, установленными с отчетной единицей, с целью идентификации дополнительных рисков, которые могут возникнуть вследствие развития новых технологий”;
    в подпункте 3) подраздел e) исключить.
    16) После пункта 48 дополнить пунктом 48¹ следующего содержания:
    „48¹. При открытии филиалов на территории других государств в условиях действующего законодательства отчетная единица должна применять требования и меры по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в соответствии с собственными программами по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и нормативными актами Республики Молдова, внедряющими Рекомендации Международной группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), в той мере, в которой это позволяет законодательство принимающей страны. Если принимающая страна не позволяет надлежащим образом применять требования нормативных актов Республики Молдова, отчетная единица применяет соответствующие дополнительные меры для понижения риска отмывания денег и финансирования терроризма и информирует об этом НКФР в течение двух месяцев”.
    17) Пункт 53: изменение относится только к варианту на государственном языке.
    18) После пункта 53 дополнить пунктом 53¹ следующего содержания:
    „53¹. Отчетная единица заполняет специальный формуляр для совершенных сделок, осуществленных с наличностью посредством одной операции на сумму не менее 100 тысяч леев либо посредством нескольких операций наличными, которые могут быть взаимосвязанными. Формуляр передается СПБОД в течение 10 рабочих дней”.
    19) Пункт 55 после слов „Отчетная единица” дополнить словами „ , должностные лица, представители единицы”.
    20) После пункта 56 дополнить пунктом 57 следующего содержания:
    „57. В случае выявления нарушения положений настоящего Регламента, обязанностей, предусмотренных законодательством о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, НКФР помимо установленных в пункте 56 мер может применять санкции в соответствии с положениями действующего законодательства”.
    2. Отчетным единицам в течение двух месяцев с даты вступления в силу настоящего постановления привести в соответствие с ним свои собственные программы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, учитывая положения настоящего постановления.
    3. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования.

    ЗАM. ПРЕДСЕДАТЕЛЯ
    НАЦИОНАЛЬНОЙ КОМИССИИ
    ПО ФИНАНСОВОМУ РЫНКУ                                             Юрие ФИЛИП

    № 36/15. Кишинэу, 26 июня 2015 г.