В результате мониторинга исполнения администраторами ССА „OXENTEA” (район Дубэсарь, село Оксентя, IDNO 1003600160304) требований Постановления Национальной комиссии по финансовому рынку (НКФР) № 60/10 от 12.12.2014 „О результатах тематической проверки соблюдения законодательства в области ссудо-сберегательных ассоциаций ССА „OXENTEA”” (Официальный монитор Республики Молдова, 2014, № 385, ст. 1900) (далее – Постановление НКФР № 60/10 от 12.12.2014) было установлено неисполнение ими в полном объеме предписаний пункта 2.
    Таким образом, по состоянию на 31.12.2015 не были соблюдены требования ст.33 ч.(3) п.e) Закона № 139-XVI от 21.06.2007 „О ссудо-сберегательных ассоциациях” (Официальный монитор Республики Молдова, 2007, № 112-116, ст.506) (далее – Закон № 139-XVI от 21.06.2007) и п.4 Норм финансовой предосторожности ссудо-сберегательных ассоциаций, утвержденных Постановлением НКФР № 17/8 от 30.04.2008 (Официальный монитор Республики Молдова, 2008, № 131-133, ст.381), которые предусматривают, что ассоциация, имеющая лицензию категории В, обязана иметь и поддерживать институциональный резерв в соотношении с величиной активов на любой день в размере минимум 10% начиная с шестого года деятельности. Одновременно ассоциация не обеспечила свое соответствие требованиям ст.28 ч.(1) и ст.29 ч.(3) Закона № 139-XVI от 21.06.2007 о минимальной общей стоимости ее активов.
    Вследствие рассмотрения отчета, представленного ССА „OXENTEA” 28.12.2015, об устранении некоторых нарушений и частичном исполнении предписанных мер, а также о продолжении их осуществления, в связи с чем было подано заявление от 18.01.2016 о продлении срока для приведения деятельности в соответствие с требованиями Постановления НКФР № 60/10 от 12.12.2014 и о намерении изменить категорию лицензии, для обеспечения исполнения в полном объеме положений Постановления НКФР № 60/10 от 12.12.2014, на основании ст.1, ст.3, ст.4, ст.8 п.b), c) и f), ст.9 ч.(1) п.d), j) и r), ст.25 ч.(2) Закона № 192-XIV от 12.11.1998 “О Национальной комиссии по финансовому рынку” (повторно опубликован в Официальном мониторе Республики Молдова, 2007, № 117-126 BIS), ст.9 ч.(2) п.e), ст.46 ч.(1), ч.(2) и ч.(5), ст.49 ч.(1) п.a), c) и e) Закона № 139-XVI от 21.06.2007 Национальная комиссия по финансовому рынку ПОСТАНОВЛЯЕТ:
    1. Инициировать процедуру привлечения к ответственности за правонарушение исполнительного директора ССА „OXENTEA” согласно Кодексу Республики Молдова о правонарушениях в связи с неисполнением в полном объеме требований Постановления № 60/10 от 12.12.2014.
    2. Повторно предписать администраторам ССА „OXENTEA” привести деятельность ассоциации в соответствие с требованиями действующего законодательства в течение 6 месяцев с даты вступления в силу настоящего постановления, включая возвращение в полном объеме принятых сберегательных вкладов и полагающихся по ним процентов, а также обеспечение погашения обязательств по заключенным ссудным договорам, в том числе путем обращения в судебную инстанцию для возмещения всех ссуд и полагающихся по ним процентов, просроченных более чем на 90 дней.
    3. Принять к сведению частичное устранение администраторами ССА „OXENTEA” нарушений, отраженных в Постановлении № 60/10 от 12.12.2014, а именно:
    - установление процентной ставки по ссудам и сберегательным вкладам на уровне, который положительно повлиял на финансовое положение ассоциации;
    - минимизация общих и административных расходов приблизительно на 45%;
    - обращение в судебную инстанцию в 2015 году для возмещения от 24 членов ассоциации просроченных ссуд и полагающихся по ним процентов в сумме приблизительно 746,7 тыс.леев;
    - возвращении сберегательных вкладов 12 членам ассоциации в сумме приблизительно 947,5 тыс.леев.
    4. Повторно предупредить администраторов ССА „OXENTEA”, что в случае неприведения деятельности в соответствие с требованиями настоящего постановления, лицензия ассоциации будет аннулирована.
    5. ССА „OXENTEA” представить ежемесячные отчеты о мерах, принятых во исполнение пункта 2, с приложением копий доказательных документов.
    6. Контроль над исполнением настоящего постановления возложить на генеральное управление коллективных инвестиций и микрофинансирования.
    7. Настоящее постановление вступает в силу согласно ст.22 ч.(3) Закона № 192-XIV от 12.11.1998 “О Национальной комиссии по финансовому рынку”.

    ЗАМ. ПРЕДСЕДАТЕЛЯ
    НАЦИОНАЛЬНОЙ КОМИССИИ
    ПО ФИНАНСОВОМУ РЫНКУ                                         Юрие ФИЛИП

    № 5/1. Кишинэу, 29 января 2016 г.