На основании п. f) статьи 5, части (1) статьи 11, п. c) статьи 27 и п. а) статьи 49² Закона о Национальном банке Молдовы № 548-XIII от 21 июля 1995 г. (переопубликован в Официальном мониторе Республики Молдова, 2015 г., № 297-300, ст. 544), с последующими изменениями и дополнениями, и части (3) статьи 49, п. b) части (2) статьи 93, и п. c) части (1) статьи 94 Закона о платежных услугах и электронных деньгах № 114 от 18 мая 2012 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2012 г., №. 193-197, статья 661) Исполнительный комитет Национального банка Молдовы ПОСТАНОВЛЯЕТ:
    1. Регламент о кредитовом переводе, утвержденный Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы №157 от 1 августа 2013 (Официальный монитор Республики Молдова, 2013, №191-197, ст. 1370), с последующими изменениями и дополнениями, зарегистрированный в Министерстве юстиции Республики Молдова под № 936 от 30 августа 2013, изменить и дополнить следующим образом:
    1) Пункт 1 дополнить в конце словами «и другие участники автоматизированной системы межбанковских платежей»;
    2) В пункте 2 после понятия «Кредитовый перевод» дополнить текстом: «Кредитовый перевод на базе группы переводов - несколько переводов, подготовленных к отправке одним плательщиком нескольким получателям»;
    3) В пункте 8 текст «приложении № 1 в случае кредитового перевода в национальной валюте с использованием номера платежного счета или» и слова «в случае кредитового перевода в национальной валюте с использованием кода IBAN» исключить;
    4) В пункте 24 подпункт 2) будет иметь следующее содержание: «код IBAN»;
    5) После пункта 24 дополнить пунктом 24¹ следующего содержания:
    «В случае кредитовых переводов на базе группы переводов, осуществляемых одним плательщиком нескольким получателям, поставщики платежных услуг которых действуют за пределами Республики Молдова, пункт 24 не применяется к индивидуальным переводам из группы переводов, с условием, что группа переводов содержит полную информацию о плательщике, согласно пункту 24, и индивидуальные переводы содержат код IBAN плательщика»;
    6) В пункте 34 слово «международный» заменить текстом «осуществлен через сеть SWIFT» и в пункте 35 слово «международных» заменить текстом «осуществленные через сеть SWIFT»;
    7) В пункте 36 слово «международных» исключить;
    8) После пункта 36 дополнить пунктом 36¹ следующего содержания:
    «36¹. Поставщики-посредники должны обеспечить сохранение в переводе всей полученной информации о плательщике»;
    9) В пункте 38 формулировку «банковский счет» заменить формулировкой «код IBAN»;
    10) В пункте 40 текст «банковского счета в случае использования образца платежного поручения, представленного в приложении № 1, или» и текст «в случае использования образца платежного поручения, представленного в приложении № 5» исключить;
    11) В пункте 41 текст «банковский счет в случае использования образца платежного поручения, представленного в приложении № 1, или» и текст «в случае использования образца платежного поручения, представленного в приложении № 5» исключить;
    12) В пункте 42 текст «банковский счет в случае использования образца платежного поручения, представленного в приложении № 1, или», текст «в случае использования образца платежного поручения, представленного в приложении № 5», текст «банковский счет, в случае использования образца платежного поручения, представленного в приложении № 1, или», и текст «в случае использования образца платежного поручения, представленного в приложении № 5» исключить;
    13) После пункта 44 дополнить пунктами 44¹ и 44² следующего содержания:
    «44¹. В случае, если поставщик-бенефициар обнаруживает, что информация, получаемая о плательщике согласно пункту 24 отсутствует или неполная, то отвергает перевод или запрашивает полную информацию о плательщике»;
    «44². В случае кредитового перевода на базе группы переводов, для которого поставщик-плательщик действует за пределами Республики Молдова, полная информация о плательщике согласно пункту 44 будет указана только в кредитовом переводе на базе группы переводов, но не в индивидуальных переводах из группы переводов»;
    14) После пункта 47 дополнить пунктом 47¹ со следующим содержанием:
    «47¹. В случае если поставщик платежных услуг не предоставляет регулярно обязательную информацию о плательщике, плательщик-бенефициар принимает меры которые могут состоять, во первых, в предупреждениях и установлении сроков, прежде чем отклонить новый кредитовый перевод, исходящий от этого поставщика платежных услуг, либо принять решение в случае необходимости ограничить или прекратить коммерческие отношения с соответствующим поставщиком платежных услуг»;
    15) Наименование главы IX дополнить в конце текстом  «И ДРУГИЕ УЧАСТНИКИ АВТОМАТИЗИРОВАННОЙ СИСТЕМЫ МЕЖБАНКОВСКИХ ПЛАТЕЖЕЙ»;
    16) В пункте 51 после слова «Банки» дополнить текстом «и другие участники автоматизированной системе межбанковских платежей, указанные в подпункте 2.5 п. а), с) , d) и f) Регламента об автоматизированной системе межбанковских платежей, утвержденного Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы №53 от 2 марта 2006 (Официальный монитор Республики Молдова, 2006, №39-42, ст. 144), слова «обязаны генерировать/использовать» заменить текстом «будут генерировать/использовать», слова «в иностранной валюте» исключить, а после слова «Банк» дополнить текстом «и другие участники автоматизированной системы межбанковских платежей»;
    17) В пункте 52 после слова «Банки» дополнить текстом «и другие участники автоматизированной системы межбанковских платежей, указанные в пункте 51 данного Регламента»;
    18) В пункте 53 текст «банками Республики Молдова счетам своих клиентов» заменить словами «счетам в Республике Молдова», часть с) изложить в новой редакции:
    «с) следующие двадцать символов (буквенно-цифровые) – представляют идентификатор банка и других участников автоматизированной системы межбанковских платежей, указанные в пункте 51 данного Регламента (2 символа), присвоенные Национальным банком Молдовы в соответствии с п.54, за которым следует идентификатор клиента, обслуживаемого банком и другими участниками автоматизированной системы межбанковских платежей, указанными в пункте 51 данного Регламента (18 символов), который содержит счет клиента, открытый в банке, и при необходимости другие необходимые элементы для идентификации клиента: код валюты, код филиала и т.д. (код BBAN). В случае если идентификатор клиента содержит количество символов менее чем восемнадцать, недостающие символы заменяются нулями, которые проставляются в его начале», а часть d) исключить;
    19) В пункте 54 после слова «банка» дополнить текстом «и других участников автоматизированной системы межбанковских платежей, упомянутых в п. 51 настоящего Регламента», после слова «банку» дополнить текстом «и другим участникам автоматизированной системы межбанковских платежей, упомянутым в п. 51 настоящего Регламента», и после слова «банков» дополнить текстом «или других участников автоматизированной системы межбанковских платежей, упомянутых в пункте 51 настоящего Регламента»;
    20) В пункте 56 после слова «банки» дополнить текстом «и другие участники автоматизированной системы межбанковских платежей, упомянутые в п. 51 настоящего Регламента», и слово «банков» исключить;
    21) В пункте 58 слова «обязаны проверять» заменить текстом «и другие участники автоматизированной системы межбанковских платежей, упомянутые в п. 51 настоящего Регламента проверят»;
    22) В пункте 59 слова «банк-плательщик проверяет» заменить текстом «банк-плательщик и другие участники автоматизированной системы межбанковских платежей, упомянутые в п. 51 настоящего Регламента проверяют», слова «банк возвращает» заменить текстом «банк и другие участники автоматизированной системы межбанковских платежей, упомянутые в п. 51 настоящего Регламента возвращают”, слово «информирует» заменить словом «информируют»;
    23) В пункте 62 после слова «банки» дополнить текстом «и другие участники автоматизированной системы межбанковских платежей, упомянутые в п. 51 настоящего Регламента»;
    24) В пункте 63 текст «Банк обязан» заменить текстом «Банки и другие участники автоматизированной системы межбанковских платежей, упомянутые в п. 51 настоящего Регламента обязаны»;
    25) Приложение № 1 утрачивает силу;
    26) В приложении № 2:
    a) из пункта 7 текст «Номер платежного счета плательщика/бенефициара, максимум 21 символ или код» заменить словом «Код», и текст «номер платежного счета небанковского поставщика платежных услуг, открытого в банке, или» исключить;
    b) пункт 11 утрачивает силу;
    с) в пункте 12 после слова «номер его платежного счета» дополнить текстом «или код IBAN»;
    27) В приложении № 3:
    a) в пункте 14 текст «а в случае если бенефициаром является физическое лицо, указывается его адрес» и текст «а в случае если бенефициар физическое лицо, указывается и его адрес» исключить;
    b) в пункте 19 после слова «номер его платежного счета» дополнить текстом «или код IBAN».
    2. Регламент об автоматизированной системе межбанковских платежей, утвержденный Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 53 от 2 марта 2006 года (Официальный монитор Республики Молдова, 2006, №. 39-42, ст. 144), с изменениями и дополнениями, зарегистрированный в Министерстве юстиции Молдовы под №770 от 3 сентября 2010 года, изменить и дополнить следующим образом:
    1) в пункте 2.9 Регламента слова «банковский счет» заменить словами «расчетный счет»;
    2) в пункте 5.2 слова «банковского счета» заменить словом «кода IBAN»;
    3) в пункте 8.4 слово «Максимальная» заменить текстом «Для участников (за исключением Центра электронного управления) максимальная» и дополнить в конце «Максимальная сумма платежного документа, инициированного и переданного Центром электронного управления и акцептуемого клиринговой системой составляет 250000 леев»;
    4) Пункт 12.1 утрачивает силу;
    5) В приложении 1 код 101 текст «бюджетные кредитовые переводы» и «бюджетные переводы» заменить текстом «кредитовые переводы, относящиеся к бюджетным платежам».
    6) В приложении 4 в пункте 2 текст „за исключением платежных документов по бюджетным переводам, обрабатываемым в клиринговой системе, сумма которых ≤ 1000 леев” исключить, а пункт 3 утрачивает силу.
    3. Регламент о деятельности поставщиков платежных услуг в системах перевода денег, утвержденный Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 204 от 15 октября 2010 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2010, № 231-234, ст.900), с последующими изменениями и дополнениями, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Молдова под № 799 от 19 ноября 2010 изменить и дополнить следующим образом:
    1) В пункте 2 после понятия «Операционный риск» дополнить текстом:
    «Уникальный идентификационный код перевода денег – комбинация из букв, цифр или символов, установленная поставщиком платежных услуг участником, используемая для осуществления перевода денег.»;
    2) После пункта 35 дополнить пунктом 35¹ следующего содержания:
    «35¹. В случае если поставщик платежных услуг участник получателя обнаруживает, что информация о плательщике, указанная в пункте 35, отсутствует или неполная, он отклоняет перевод денег или запрашивает полную информацию о плательщике.»;
    3) После пункта 38 дополнить пунктом 38¹ следующего содержания:
    «38¹. В случае если поставщик платежных услуг регулярно не представляет обязательную информацию о плательщике, поставщик платежных услуг бенефициара принимает меры, которые состоят, во-первых, в предупреждениях и установлении сроков, прежде чем отклонить любой новый перевод денег, поступающий от этого поставщика платежных услуг, либо принять решение, в случае необходимости, ограничить или прекратить коммерческие отношения с соответствующим поставщиком платежных услуг.».
    4. Данное постановление вступает в силу с 1 aвгуста 2016 г.

    ПРЕДСЕДАТЕЛЬ
    ИСПОЛНИТЕЛЬНОГО КОМИТЕТА

    НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА МОЛДОВЫ                 Серджиу ЧОКЛЯ

    № 158. Кишинэу, 16 июня 2016 г.