*LPM183/2016 Оригинальная версия
Внутренний номер:  370992
Varianta în limba de stat
Карточка документа

Республика Молдова
ПАРЛАМЕНТ
ЗАКОН Nr. 183
от  22.07.2016
об окончательности расчетов в платежных системах
и системах расчетов по финансовым инструментам
Опубликован : 16.09.2016 в Monitorul Oficial Nr. 306-313     статья № : 653     Дата вступления в силу : 16.03.2017
    ИЗМЕНЕН

ЗП58 от 06.04.17, MO119-126/14.04.17 ст.197; в силу с 14.04.17


    Парламент принимает настоящий органический закон.
Глава I
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
    Статья 1. Предмет и цель закона
    (1) Настоящий закон регулирует окончательность расчетов в платежных системах и системах расчетов по финансовым инструментам, последствия процедуры несостоятельности в отношении прав и обязанностей участника системы, вытекающих из или в связи с участием в системе, а также защиту прав держателей обеспечений в случае несостоятельности участника–поставщика обеспечения.
    (2) Целью настоящего закона является снижение системного риска, связанного с участием в платежных системах и системах расчетов по финансовым инструментам, а также снижение системных сбоев, вызванных возбуждением процедуры несостоятельности в отношении участника данных систем.  
    Статья 2. Сфера применения закона
    Настоящий закон применяется к любой системе, определенной в соответствии с пунктом 17) части (1) статьи 3, к любому участнику такой системы, а также к обеспечениям, установленным в связи с участием в системе или в связи с операциями Национального банка Молдовы в рамках осуществления своих функций в качестве центрального банка.
    Статья 3. Основные понятия
    (1) Для целей настоящего закона используются следующие понятия и выражения:
    1) расчетный агент – субъект, в целях осуществления расчетов открывающий учреждениям и/или центральному контрагенту, участвующим в системе, расчетные счета, по которым осуществляются расчеты по платежным поручениям и/или передаточным поручениям в рамках системы и, при необходимости, предоставляющий кредит таким учреждениям и/или центральному контрагенту;
    2) клиринговая палата – субъект, ответственный за расчет чистых позиций учреждений, возможный центральный контрагент и/или возможный  расчетный агент;
    3) расчетный счет – счет, открытый в центральном банке, у расчетного агента или центрального контрагента, используемый для внесения денежных средств или финансовых инструментов и осуществления расчетов по сделкам участников системы;
    4) центральный контрагент – субъект, осуществляющий взаимодействие между участвующими в системе учреждениями, который действует в качестве исключительного партнера для таких учреждений по отношению к их платежным поручениям/передаточным поручениям;
    5) гарантируемое государством образование – субъект публичного или частного права, обязательства которого согласно закону обеспечены государством;
    6) обеспечение – любой актив, в том числе денежные средства, финансовые инструменты или денежные требования (требования, вытекающие из договоров, на основании которых банки, в том числе центральные банки, предоставляют кредиты), являющиеся предметом договоров залога, договоров РЕПО или аналогичных соглашений, который может быть реализован с целью обеспечения прав и обязательств, которые могут возникнуть в связи с участием в системе, или который устанавливается в пользу Национального банка Молдовы;
    7) учреждение – любой из следующих субъектов, участвующих  в системе и отвечающих за исполнение финансовых обязательств, возникающих из платежных поручений/передаточных поручений в рамках этой системы:
    a) банк, в соответствии с определением, приведенным в Законе о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 года;
    b) инвестиционное общество, в соответствии с определением, приведенным в Законе о рынке капитала № 171 от 11 июля 2012 года;
    c) любое предприятие с местонахождением за рубежом, осуществляющее деятельность, разрешенную банкам и инвестиционным обществам;
    d) органы публичной власти и гарантируемые государством образования;
    8) финансовые инструменты – инструменты, указанные в части (1) статьи 4 Закона о рынке капитала № 171 от 11 июля 2012 года;
    9) неттинг (расчет чистых позиций) – преобразование в одно чистое требование или одно чистое обязательство требований и обязательств, возникающих из платежных поручений и/или передаточных поручений, которые один или несколько участников выписывают в пользу одного или нескольких участников или получают от одного или нескольких участников таким образом, что в результате только одно чистое требование может быть предъявлено и только одно чистое обязательство является задолженным;
    10) платежное поручение – инструкция, данная участником, предоставить в распоряжение получателя суммы денег посредством осуществления записей в реестрах банка, центрального банка, центрального контрагента или расчетного агента либо иная инструкция, результатом исполнения которой является принятие или исполнение платежного обязательства, как определено правилами функционирования системы;
    11) передаточное поручение – инструкция, данная участником, перевести право собственности или любое другое право на один или  несколько финансовых инструментов посредством осуществления записи в реестре или иным образом;
    12) оператор системы – субъект или субъекты, юридически ответственные за  функционирование системы. Оператор системы может выступать в качестве расчетного агента, центрального контрагента или клиринговой палаты;
    13) участник – учреждение, центральный контрагент, расчетный агент, клиринговая палата или оператор системы. В соответствии с правилами системы один и тот же участник может выступать в качестве центрального контрагента, расчетного агента или клиринговой палаты либо выполнять частично или полностью все эти функции;
    14) косвенный участник – учреждение, центральный контрагент, расчетный агент, клиринговая палата или оператор системы, имеющие договорные отношения с участником системы, в которой исполняются платежные поручения и/или передаточные поручения, на основании которых косвенный участник вправе направлять платежные поручения и/или передаточные поручения в рамках системы при условии, что косвенный участник известен оператору системы;
    15) процедура несостоятельности – любая предусмотренная законодательством процедура, предназначенная для ликвидации или реорганизации участника, если такая мера включает в себя приостановление платежей или переводов либо наложение ограничений на их осуществление;
    16) системный риск – риск того, что неспособность одного участника системы исполнить свои обязательства в рамках системы повлечет неспособность других участников исполнить в срок свои обязательства с возможными последствиями, способными негативно повлиять на стабильность финансовой системы;
    17) система – формальное соглашение, которое одновременно соответствует  следующим условиям:
    a) заключено между тремя или более участниками, не считая оператора данной системы, возможных расчетного агента, центрального контрагента, клиринговой палаты или косвенного участника, имеет общие правила и стандартизированные процедуры для осуществления клиринга посредством центрального контрагента или иного субъекта и/или для исполнения платежных поручений и/или передаточных поручений между участниками;
    b) регулируется законом Республики Молдова, если хотя бы один из участников имеет местонахождение в Республике Молдова;
    с) обозначено Национальным банком Молдовы в качестве системы, после того как правила функционирования системы будут им удостоверены.
    [Ст.3 ч.(1), пкт.17) подпкт.c) в редакции ЗП58 от 06.04.17, МО119-126/14.04.17 ст.197; в силу с 14.04.17]
    Соглашение, заключенное между операторами взаимодействующих систем, не образует систему;
    18) взаимодействующие системы – две или более системы, операторы которых заключили соглашения, согласно которым возможно исполнение платежных поручений и/или передаточных поручений из одной системы в другую;
    19) рабочий день – период,  в котором производятся расчеты в течение дня и ночи, включающий все события, наступившие во время бизнес-цикла системы.
    (2) В отступление от положений пункта 17) части (1), для предотвращения системного риска, если в этом есть необходимость, в качестве системы, подпадающей под действие настоящего закона, может быть обозначено формальное соглашение между двумя участниками, не считая возможных расчетного агента, центрального контрагента, клиринговой палаты или косвенного участника.
    (3) Единый центральный депозитарий ценных бумаг приобретает значение оператора системы и управляет системами расчетов и платежей начиная с даты вступления в силу решения об инициировании деятельности Центрального депозитария, принятого Национальным банком Молдовы в соответствии с частью (4) статьи 21 Закона о Едином центральном депозитарии ценных бумаг № 234/2016.
    [Ст.3 ч.(3) введена ЗП58 от 06.04.17, МО119-126/14.04.17 ст.197; в силу с 14.04.17]
    Статья 4. Запрет на наложение ареста на счета,
                      открытые в рамках системы
    Счета участников, открытые в системах, подпадающих под действие настоящего закона, не подпадают под действие любого правового, административного или иного акта, не могут являться предметом приостановления операций по ним, ограничения или наложения ареста на эти счета с целью взыскания пени/штрафа или исполнения решения судебной инстанции, иного судебного, арбитражного, административного или любого другого решения либо с целью обеспечения доступа к этим счетам для применения или исполнения любого будущего постановления или решения.
    Статья 5. Принятие в качестве доказательств в суде
    Доказательства о существовании, содержании, моменте поступления в систему платежного поручения/передаточного поручения, о безотзывности, а также об исполнении в платежных системах или системах расчетов по финансовым инструментам принимаются во всех гражданских, коммерческих, уголовных или административных делах в отношении системы, участников системы или любых третьих лиц, в письменной форме или на прочном носителе, обеспечивающем их прослеживаемость, в электронном или оптическом формате, в том числе в печатной форме данных электронных или оптических документов.
Глава II
НЕТТИНГ И ПЛАТЕЖНЫЕ ПОРУЧЕНИЯ/
ПЕРЕДАТОЧНЫЕ ПОРУЧЕНИЯ
     Статья 6. Окончательность  расчетов
    (1) Платежные поручения и/или передаточные поручения и их неттинг являются действительными, имеют юридическую силу и могут быть предъявлены третьим лицам даже в случае возбуждения процедуры несостоятельности в отношении участника (данной системы или взаимодействующей системы) при условии, что платежные поручения и/или передаточные поручения поступили в систему до момента возбуждения процедуры несостоятельности, определенной частью (1) статьи 9.
    (2) Положения части (1) применяются также в случае возбуждения процедуры несостоятельности в отношении оператора взаимодействующей системы, который не является участником.
    (3) В случае, когда  платежные поручения и/или передаточные поручения поступают в систему после момента возбуждения процедуры несостоятельности и исполняются в соответствии с правилами системы в течение рабочего дня, в который была возбуждена процедура, данные платежные поручения и/или передаточные поручения имеют юридическую силу и могут быть предъявлены третьим лицам при условии, что оператор системы сможет доказать что он не знал и не должен был знать о возбуждении процедуры несостоятельности в момент, когда платежные поручения и/или передаточные поручения стали безотзывными (окончательными).    
    (4) Никакой законодательный или подзаконный акт, обычай, касающиеся отмены договоров и сделок, заключенных до момента возбуждения процедуры несостоятельности, определенной частью (1) статьи 9, не могут привести к аннулированию неттинга.
    (5) Момент поступления платежного поручения и/или передаточного поручения в систему определяется правилами системы.
    (6) В случае взаимодействующих систем каждая система определяет в собственных правилах момент поступления платежного поручения/передаточного поручения в свою систему таким образом, чтобы обеспечить, насколько это возможно, согласованность правил всех соответствующих взаимодействующих систем. В случае, если правилами каждой из соответствующих взаимодействующих систем прямо не предусмотрены указания, на правила одной системы относительно момента поступления в систему платежного поручения/передаточного поручения не влияют правила других систем, с которыми она взаимодействует.
    Статья 7. Использование денежных средств или
                      финансовых инструментов, размещенных на
                      счетах участника для исполнения обязательств
                      участника в отношении системы
    (1) В случае возбуждения процедуры несостоятельности в отношении участника или оператора взаимодействующей системы, денежные средства или финансовые инструменты, размещенные на расчетном счете этого участника, могут быть использованы для исполнения обязательств участника в отношении системы или взаимодействующей системы в основном для исполнения какого-либо обязательства, вытекающего из неттинга в рабочий день, в который была возбуждена процедура несостоятельности, позволяя осуществить окончательный расчет.
    (2) Механизм кредитования, связанный с системой, может быть использован в рабочий день, в который была возбуждена процедура несостоятельности участника, в пределах установленного для этого обеспечения, в целях исполнения обязательств участника в отношении системы или взаимодействующей системы.
    Статья 8. Безотзывный характер платежных поручений
                      и/или передаточных поручений
    (1) Платежное поручение и/или передаточное поручение не может быть отозвано участником системы или третьим лицом с момента, установленного правилами соответствующей системы.
    (2) В случае взаимодействующих систем каждая система устанавливает в собственных правилах момент безотзывности платежных поручений и/или передаточных поручений таким образом, чтобы обеспечить, насколько это возможно, согласованность правил всех соответствующих взаимодействующих систем. За исключением случая, когда правила всех систем, являющихся частью соответствующих взаимодействующих систем, прямо предусматривают иное, на правила одной системы относительно момента безотзывности платежных поручений и/или передаточных поручений не влияют правила других систем, с которыми она взаимодействует.
Глава III
ПОЛОЖЕНИЯ ОТНОСИТЕЛЬНО ПРОЦЕДУРЫ
НЕСОСТОЯТЕЛЬНОСТИ
    Статья 9. Момент возбуждения процедуры несостоя-
                      тельности
    (1) В целях настоящего закона моментом возбуждения процедуры несостоятельности для отечественных учреждений, за исключением указанных в подпункте d) пункта 7) части (1) статьи 3, является момент принятия судебной инстанцией или Национальным банком Молдовы решения о возбуждении процедуры несостоятельности, указанной в пункте 15) статьи 3.
    (2) Компетентный орган, указанный в части (1), обязан незамедлительно известить по факсу, телефонограммой или по электронной почте Национальный банк Молдовы и Национальную комиссию по финансовому рынку о принятом решении. Обязанность уведомления каждого из указанных органов считается исполненной только если орган, который отправил уведомление, получил подтверждение о получении решения.
    (3) Национальный банк Молдовы незамедлительно извещает по факсу, телефонограммой или по электронной почте о принятом в соответствии с частью (1) решении всех операторов систем, обозначенных в соответствии с настоящим законом.
    [Ст.9 ч.(3) изменена ЗП58 от 06.04.17, МО119-126/14.04.17 ст.197; в силу с 14.04.17]
    (4) Национальный банк Молдовы заключает соглашения о сотрудничестве с соответствующими государственными органами, в которых иностранные участники в системах, обозначенных в соответствии с настоящим законом, имеют свое местонахождение, с целью своевременного уведомления о любой процедуре несостоятельности, возбужденной в отношении этих участников. В целях настоящего закона моментом возбуждения процедуры несостоятельности в отношении зарубежных учреждений считается момент уведомления соответствующим иностранным органом Национального банка Молдовы. Национальный банк Молдовы предпринимает предусмотренные частью (3) действия относительно процедуры несостоятельности, возбужденной в отношении зарубежных участников.
    [Ст.9 ч.(4) в редакции ЗП58 от 06.04.17, МО119-126/14.04.17 ст.197; в силу с 14.04.17]
    Статья 10. Отсутствие обратной силы последствий
                        возбуждения процедуры несостоятельности
    (1) Возбуждение процедуры несостоятельности в отношении участника не имеет обратной силы относительно прав и обязанностей участника, вытекающих из или в связи с его участием в системе до момента возбуждения процедуры несостоятельности, как это определено в части (1) статьи 9.
    (2) Положения части (1) применяются также в отношении прав и обязанностей участника взаимодействующей системы или оператора взаимодействующей системы, который не является участником.
    Статья 11. Права и обязанности участника системы
    В случае возбуждения процедуры несостоятельности в отношении участника системы права и обязанности, вытекающие из или в связи с участием этого участника в системе, определяются законом, регулирующим данную систему.
    Статья 12. Защита прав держателей обеспечений от
                        последствий несостоятельности участника-
                        поставщика обеспечения
    (1) Права оператора системы или участника в отношении предоставленного ему обеспечения в связи с участием в системе или любой взаимодействующей системе, а также права Национального банка Молдовы в отношении установленного в его пользу обеспечения, не затрагиваются в связи с возбуждением процедуры несостоятельности в отношении:
    a) участника данной системы или взаимодействующей системы;
    b) оператора взаимодействующей системы, который не является участником;
    c) контрагента Национального банка Молдовы;
    d) любого третьего лица, установившего обеспечение.
    (2) Обеспечение, указанное в части (1), может быть исполнено в целях реализации прав, обеспеченных применяемым к договорам о финансовом обеспечении законодательством.
    (3) Права оператора системы, предоставившего обеспечение другому оператору системы в связи с взаимодействующей системой, не затрагиваются возбуждением процедуры несостоятельности системного оператора, являющегося получателем обеспечения.
    (4) Если финансовые инструменты (включая права на них) устанавливаются в качестве обеспечения участникам, операторам систем и/или Национальному банку Молдовы согласно части (1), при этом их право (или право любого представителя, агента или третьего лица, действующих от их имени и за их счет) в отношении финансовых инструментов юридически зарегистрировано в реестре, на счете или в централизованной депозитарной системе Республики Молдова или иного государства–члена Европейского Союза, то определение прав держателей соответствующих обеспечений регулируется соответственно законом Республики Молдова или законом того государства–члена Европейского Союза, на территории которого были зарегистрированы  эти права.
Глава IV
ОБОЗНАЧЕНИЕ СИСТЕМ И НАДЗОР ЗА
СИСТЕМАМИ
    Статья 13. Надзорные органы и их полномочия
    (1) Национальный банк Молдовы согласно предусмотренным законом полномочиям обозначает системы, так как они определены в пункте 17) части (1) статьи 3, которые подпадают под действие настоящего закона, путем принятия решения, которое незамедлительно сообщается обозначенной системе по факсу, телефонограммой или по электронной почте и публикуется в Официальном мониторе Республики Молдова.
    [Ст.13 ч.(1) изменена ЗП58 от 06.04.17, МО119-126/14.04.17 ст.197; в силу с 14.04.17]
    (2) Национальный банк Молдовы ведет и обновляет на своей официальной веб-странице реестр систем, обозначенных в соответствии с настоящим законом.
    [Ст.13 ч.(2) изменена ЗП58 от 06.04.17, МО119-126/14.04.17 ст.197; в силу с 14.04.17]
    (3) Национальный банк Молдовы осуществляет надзор на постоянной основе за платежными системами и системами расчетов по финансовым инструментам в соответствии с предусмотренными законом полномочиями и следит за соблюдением положений настоящего закона в рамках систем, на которые распространяются данные положения.
    [Ст.13 ч.(3) изменена ЗП58 от 06.04.17, МО119-126/14.04.17 ст.197; в силу с 14.04.17]
    (4) За нарушение положений настоящего закона Национальный банк Молдовы вправе применять санкции в соответствии с положениями статей 75–752 Закона о Национальном банке Молдовы № 548-XIII от 21 июля 1995 года.
    Статья 14. Требования об информировании участников
    Каждый оператор системы, обозначенной Национальным банком Молдовы в соответствии с положениями статьи 13, обязан сообщать ему об участниках системы, в том числе о косвенных участниках и операторах взаимодействующих систем, которые не являются участниками, а также о любых изменениях, связанных с ними.
    [Ст.14 изменена ЗП58 от 06.04.17, МО119-126/14.04.17 ст.197; в силу с 14.04.17]
    Статья 15. Предоставление информации
    По требованию любого лица, обосновывающего законный интерес, учреждение должно предоставлять бесплатно не позднее чем в 15-дневный срок со дня получения запроса информацию о системах, в которых участвует соответствующее учреждение, и об основных правилах функционирования данных систем.
Глава V
ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
    Статья 16. Соответствие европейскому законодательству
    Настоящий закон перелагает статьи 1–10 Директивы 98/26/ЕС Европейского Парламента и Совета об окончательности расчетов в платежных системах и системах расчетов по ценным бумагам от 19 мая 1998 года, опубликованной в Официальном журнале Европейских Сообществ L 166 от 11 июня 1998 года, и соответствует ей.
    Статья 17. Вступление в силу настоящего закона
    (1) Настоящий закон вступает в силу по истечении шести месяцев со дня опубликования.
    (2) Правительству привести свои нормативные акты в соответствие с настоящим законом и принять необходимые нормативные акты в целях его исполнения до вступления в силу настоящего закона.
    (3) Национальному банку Молдовы и Национальной комиссии по финансовому рынку привести свои нормативные акты в соответствие с настоящим законом до вступления его в силу.

    ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПАРЛАМЕНТА                                                    Андриан КАНДУ

    № 183. Кишинэу, 22 июля 2016 г.