На основании пункта l) части (2) и части (3) статьи 13¹ Закона № 190-XVI от 26 июля 2007 года о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Официальный монитор Республики Молдова, 2007 г., № 141-145, ст. 597),
 с последующими изменениями и дополнениями, с целью оптимизации процесса предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма Правительство ПОСТАНОВЛЯЕТ:
    1. Утвердить План действий по снижению рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма на 2017-2019 гг. (прилагается).
    2. Министерствам и другим центральным административным органам, государственным учреждениям и соответствующим специализированным ассоциациям:
    1) предпринять меры, необходимые для полной реализации в установленные сроки действий, предусмотренных в указанном Плане;
    2) каждые полгода до 10-го числа первого месяца следующего отчетного периода, представлять Службе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег Национального центра по борьбе с коррупцией пояснительные записки о выполнении
действий, предусмотренных данным Планом.
    3.  Службе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег:
    1) анализировать процесс выполнения действий, предусмотренных указанным Планом;
    2) ежегодно представлять Правительству отчет по мониторингу осуществления действий, предусмотренных вышеупомянутым Планом.
    4. Финансирование действий, предусмотренных настоящим постановлением, производить за счет и в пределах ассигнований, утвержденных для этих целей в бюджетах задействованных органов, а также из других источников в соответствии
с действующим законодательством.
    5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на Национальный центр по борьбе с коррупцией.

    ПРЕМЬЕР-МИНИСТР                                        Павел  ФИЛИП

    Контрасигнуют:
    министр финансов                                               Октавиан  АРМАШУ
    министр внутренних дел                                    Александру  ЖИЗДАН
    министр юстиции                                                Владимир  ЧЕБОТАРЬ

    № 791. Кишинэу, 11 октября 2017 г.

    План действий по снижению рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма на 2017-2019 гг. (далее – План) был инициирован в соответствии с Методологией Всемирного банка, по результатам Отчета о национальной
оценке рисков, выполненного в соответствии с положениями Постановления Правительства № 697 от 9 октября 2015 г., утвержденного приказом директора Национального центра по борьбе с коррупцией в марте 2017 года.
    Угрозы и уязвимость, выявленные рабочей группой (созданной на основании указанного Постановления Правительства), предоставили четкие основы для разработки совместных действий по снижению выявленных рисков.
    Представители рабочей группы, состоящей из руководителей (представителей) следующих национальных учреждений: Генеральная прокуратура, Служба информации и безопасности, Национальный банк Молдовы, Национальная комиссия
по финансовым рынкам, Министерство юстиции, Министерство внутренних дел, Министерство финансов, Министерство экономики, Министерство информационных технологий и связи, Налоговая служба (Главная государственная налоговая инспекция), Таможенная служба, Финансовая инспекция, Национальное бюро статистики и Национальный центр по борьбе с коррупцией установили уровень уязвимости (низкий; средне-низкий; средне-высокий; высокий), а также национальные угрозы, которые порождают незаконную прибыль. 
    Согласно Методологии Всемирного банка было сформировано семь рабочих групп:
    1) группа № 1 «Национальные угрозы»;
    2) группа № 2 «Национальные уязвимости»;
    3) группа № 3 «Уязвимости в банковском секторе и финансовая интеграция»;
    4) группа № 4 «Уязвимости в секторе ценных бумаг»;
    5) группа № 5 «Уязвимости в секторе страхования»;
    6) группа № 6 «Уязвимости в секторе других финансовых учреждений»;
    7) группа № 7 «Уязвимости в секторе других профессиональных участников».
    Рабочие группы были сформированы из представителей частного сектора, таких как Ассоциация банков Молдовы, Союз страховщиков Молдовы, Союз нотариусов Республики Молдова, Национальное бюро страховщиков автотранспортных
средств, Фондовая биржа Молдовы, Национальный депозитарий ценных бумаг Молдовы, представителей профессиональных участников рынка ценных бумаг и регистрационных обществ.  
    Целью национальной оценки рисков в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма является эффективное перераспределение ресурсов в зависимости от потенциала и уровня выявленных рисков, а также составление
национального плана действий, направленного на снижение выявленной уязвимости.
    Таким образом, согласно типовой модели из приложения Методологии Всемирного банка, используемой рабочими группами, данный План включает информацию об установленном источнике риска, главной цели, основных
исполнителях, соисполнителях, практических действиях, предполагаемом бюджете и сроке исполнения.
    Расчет и оценка ситуации по секторам упрощает анализ угроз в области отмывания денег, идентификацию феномена в разных секторах с выделением сектора, куда вложены и легализованы средства, полученные в результате совершения преступления,
 а также установление привлекательности данного сектора.  
    Учитывая, что финансовый рынок Республики Молдова менее развит и интегрирован в глобальную финансовую систему, будучи ограниченным, а экономический климат изолирован, внутренняя угроза превышает внешнюю угрозу примерно в 3 раза
при росте последней.
    Важным аспектом, выявленным в рамках процесса национальной оценки, было отсутствие практики в проведении параллельных финансовых расследований в рамках инициированных уголовных дел, особенно с высоким уровнем угрозы.
    Таким образом, в результате собранных и оцененных данных, было установлено, что банковский сектор, составляющий около 70% от национального ВВП, является наиболее привлекательным, с высоким коэффициентом риска отмывания денег,
за которым следуют: сектор ремитирования, оцениваемый в 15,4% от ВВП со средне-высоким коэффициентом риска отмывания денег; ценные бумаги – 1,64% от национального ВВП со средним коэффициентом риска отмывания денег; сектор страхования – 0,8% от национального ВВП со средненизким коэффициентом риска отмывания денег; а также сектор нотариусов и недвижимости, который представляет собой маленький сектор с незначительной долей в национальном ВВП и со средневысоким коэффициентом риска отмывания денег.
    Большинство финансовых анализов, уголовных преследований, а также процессов по вынесению приговоров было инициировано с привлечением банковского сектора, представляющего повышенную угрозу.     
    Основные задачи ввиду установления угроз в области отмывания денег заключались в: выявлении угроз с точки зрения типа основного преступления, порождающего незаконные доходы, происхождения и вовлеченного сектора; установлении
структуры средств, полученных в результате совершения преступления, с различных точек зрения; систематическом сборе данных об исследованных случаях; анализе трансграничных угроз, проистекающих от зарубежных юрисдикций.
    Также, в результате систематизации данных и существующей информации, рабочие группы определили наиболее релевантные преступления, порождающие незаконные доходы на национальном уровне, которые представляют масштабную
 угрозу: торговля наркотиками, коррупция, торговля людьми, уклонение от уплаты налогов и контрабанда.
    Другая оцененная область – это  национальная безопасность, которая, согласно рискам и угрозам экстремистско-террористического склада в Республике Молдова, указывает на негативное развитие в антитеррористическом секторе. Этот факт
был обусловлен как конъюнктурой безопасности на региональном/глобальном уровне, так и разрушительными внутренними факторами, отчасти обусловленными внешними влияниями. 
    Риск финансирования терроризма на территории Республики Молдова может восприниматься как соответствующий низкому уровню из-за транзитного положения страны и глобального контекста, в котором наша страна не воспринимается в
качестве цели террористических актов. В то же время Республика Молдова всесторонне поддерживает действия, предпринимаемые международным сообществом в целях предупреждения и борьбы с терроризмом.
    Уязвимость на национальном уровне в отношении отмывания денег определяется общей уязвимостью секторов и способностью государства бороться с отмыванием денег на национальном уровне.
    При оценке способности государства бороться с отмыванием денег основными задачами были: выявление слабых сторон и недостатков потенциала по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма; определение приоритетных
действий, которые должны укрепить потенциал государства в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
    При оценке потенциала по борьбе и инкриминированию отмывания денег были выявлены недостатки в регламентации состава преступления по отмыванию денег.
    В результате оценки потенциала по борьбе с отмыванием денег и регламентации процесса возвращения незаконных доходов и конфискации активов были выявлены недостатки обеспечительных мер, а именно: прекращение, правовое
ограничение применения обеспечительных мер – наложение секвестра, недостатки в регулировании специальной конфискации и расширенной конфискации, неприменимость на практике наложения секвестра и конфискации, отсутствие агентства по возвращению незаконных активов и механизма их эффективного управления, отсутствие точных статистических данных о применении секвестра и конфискаций. Потенциал и ресурсы, вовлеченные в процесс, ограничены без достаточного технического оборудования, надлежащей профессиональной подготовки и финансового обеспечения персонала. Неэффективное национальное сотрудничество обусловлено отсутствием постоянной практики расследования «предикатных преступлений – отмывания денег» путем создания совместных рабочих групп (только спорадические случаи), отсутствием четкого механизма сотрудничества на национальном уровне, формальным характером обмена информацией в целях защиты «институциональной идентичности», малым количеством дел по факту отмывания денег, полученных в результате совершения предикатных преступлений.
    Неэффективное международное сотрудничество характеризуется длительным сроком получения доказательств посредством судебных поручений и затягиванием срока окончания уголовных дел.
    Еще один оцениваемый аспект представляет уровень финансовой интеграции и принудительного исполнения налоговых обязательств, в результате чего были установлены значительные расхождения между суммами штрафов, начисленных
налоговым органом, и суммой поступивших денежных средств, нехватка персонала в налоговых органах, постоянная текучесть кадров (низкая оплата труда) и необходимость непрерывного обучения.
    При оценке уровня экономического развития было установлено поддержание высокого уровня экономики, основанной на наличных денежных средствах (сельскохозяйственная деятельность, приобретение недвижимости, автомобилей,
недостаточное информирование населения о долгосрочных негативных последствиях деятельности, оплачиваемой наличными деньгами).
    Определение выгодоприобретающего собственника является элементом, оцениваемым в приоритетном порядке во всех проанализированных секторах. Отсутствие четкого механизма по сбору и хранению регистрационными органами информации
о выгодоприобретающих собственниках, положений об обновлении информации о выгодоприобретающих собственниках, реестра с выявленными выгодоприобретающими собственниками, а также трудности в идентификации выгодоприобретающих собственников в случае компаний-нерезидентов являются факторами, которые должны быть учтены при  внедрения
настоящего Плана. 
    Угрозы и уязвимость, выявленные рабочей группой, предоставили четкие основы для разработки совместных действий по снижению выявленных рисков.
    Продолжительность и выделенные финансовые ресурсы
    Срок выполнения действий составляет 3 года с частичным покрытием из ресурсов, привлеченных в рамках проектов внешней технической помощи, а также в пределах бюджетных средств  соответствующих учреждений. 
    Выводы
    Разработка и внедрение настоящего Плана демонстрирует необходимость консолидации усилий национальных учреждений в целях повышения эффективности национальной системы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и
финансированием терроризма.
    Этот документ объединяет усилия компетентных государственных учреждений и гражданского общества, что позволит эффективно перераспределить ресурсы и определить приоритетные действия, необходимые для снижения рисков, выявленных в
сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма на территории Республики Молдова.
    Показатели мониторинга:
    1) количество бланков, полученных для каждого типа сделки;
    2) количество аналитических заметок, подготовленных по выявленным подозрительным операциям;
    3) число выявленных подозрительных операций из общего числа зарегистрированных сделок;
    4) число национальных и международных тренингов и семинаров в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма;
    5) количество рекомендаций, разработанных по фактической ситуации в контролируемых секторах, и предложения по ее улучшению;
    6) количество проектов нормативных актов по внедрению рекомендаций и международных стандартов в данной области, разработанных, измененных и утвержденных;
    7) количество выявленных типологий отмывания денег и финансирования терроризма;
    8) количество приостановленных банковских счетов и сумма денежных средств, размещенных на таких счетах;
    9) количество выявленных преступлений отмывания денег и финансирования терроризма, включая предикатные преступления;
    10) количество выявленных преступных физических и юридических лиц и суммы, начисленные и взысканные в результате их преследования; 
    11) количество приговоров, вынесенных по уголовным делам, начатым в отношении уголовных преступлений по отмыванию денег и финансированию терроризма;
    12) количество проектов нормативных актов, разработанных, измененных и утвержденных;
    13) количество информации и аналитических заметок, распространенных компетентными учреждениями и другими правоохранительными органами о выявленных незаконных действиях;
    14) количество запросов, отправленных и полученных от аналогичных структур из других стран;
    15) количество полученных/отправленных судебных поручений;
    16) количество соглашений, подписанных с аналогичными службами  других стран для обмена информацией в данной области;
    17) количество пресс-релизов о мерах по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, размещенных на веб-сайтах профильных учреждений;
    18) количество полученных уведомлений, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, и разрешенных случаев;
    19) количество совещаний, проведенных с организациями, представляющими отчетность;
    20) количество проведенных стратегических исследований.
    Ожидаемые результаты:
    План действий можно считать реализованным при выполнении поставленных задач и достижении следующих результатов:
    1) определение и снижение секторальных рисков;
    2) совершенствование действующих нормативных актов;
    3) принятие мер по выявлению выгодоприобретающего собственника;
    4) совершенствование надзора;
    5) сокращение операций с наличными денежными средствами;
    6) развитие национальных политик для финансовой интеграции;
    7) повышение эффективности межведомственного сотрудничества;
    8) повышение эффективности международного сотрудничества;
    9) техническое обеспечение правоохранительных органов, прокуроров и судей в области параллельных финансовых расследований и взыскания доходов, полученных незаконным путем.

    инструкции