На основании положений ст.11 и ст.23 ч.(4) п.b) Закона о небанковских кредитных организациях № 1/2018 (Официальный монитор Республики Молдова, 2018, № 108–112, ст.200) Национальная комиссия по финансовому рынку ПОСТАНОВЛЯЕТ:
    1. Утвердить Положение о порядке выдачи заключения и регистрации небанковских кредитных организаций в Регистре авторизованных небанковских кредитных организаций и Положение о прозрачности структуры собственности небанковской кредитной организации, согласно приложениям № 1 и № 2.
    2. Настоящее постановление вступает в силу с 1 октября 2018 года.

    ПРЕДСЕДАТЕЛЬ
    НАЦИОНАЛЬНОЙ КОМИССИИ
    ПО ФИНАНСОВОМУ РЫНКУ                                    Валериу КИЦАН

    № 41/4. Кишинэу, 17 сентября 2018 г.


    1. Положение о порядке выдачи заключения и регистрации небанковских кредитных организаций в Регистре авторизованных небанковских кредитных организаций (далее – Положение) устанавливает порядок выдачи Национальной комиссией по финансовому рынку (далее – Национальная комиссия) заключения для государственной регистрации небанковских кредитных организаций (далее - НКО) в случае создания, реорганизации, ликвидации или приостановления деятельности НКО, уведомления Национальной комиссии в целях регистрации в Регистре авторизованных небанковских кредитных организаций (далее – Регистр) в предусмотренных законодательством случаях. Также Положение устанавливает содержание представленного пакета документов,  подтверждающих соответствие администраторов НКО требованиям статьи 12 Закона о небанковских кредитных организациях № 1/2018 (далее – Закон № 1/2018), на основании которого Национальная комиссия принимает к сведению назначение на должность администраторов.
    2. Заключение выдается НКО для его представления органу государственной регистрации одновременно с пакетом документов, затребованных законодательством в области государственной регистрации.
    3. Термины и выражения, используемые в настоящем Положении, имеют значения, предусмотренные Законом № 1/2018.
    4. Документы на бумажном носителе, представленные в Национальную комиссию в соответствии с настоящим Положением, заверяются личной подписью уполномоченных лиц НКО.
    5. Документы, поданные в Национальную комиссию в соответствии с настоящим Положением, составляются на государственном языке и представляются в едином пакете, к которому прилагается список поданных актов с указанием документа и количества страниц. В случае если документы, которые необходимо представить или подать в Национальную комиссию в соответствии с настоящим Положением, составлены на иностранном языке, они сопровождаются переводом на государственный язык Республики Молдова, заверенным согласно законодательству.
    6. Национальная комиссия, НКО, а также третьи лица, имеющие доступ к персональным данным, должны принять необходимые организационные и технические меры для защиты персональных данных от уничтожения, изменения, блокирования, копирования, распространения, а также от иных неправомерных действий в целях обеспечения надлежащего уровня безопасности и конфеденциальности в отношении рисков, представленных обработкой и природой обрабатываемых данных, в соответствии с требованиями, установленными законодательством в области защиты персональных данных.
    7. До регистрации в органе государственной регистрации НКО обязана получить заключение Национальной комиссии в случае:
    1) создания НКО, в том числе в результате реорганизации;
    2) реорганизации НКО;
    3) приостановления деятельности НКО согласно статье 18 Закона о государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей № 220/2007;
    4) ликвидации НКО.
    8. Для получения заключения НКО подает в Национальную комиссию заявление в свободной форме в порядке, установленном в части (1) статьи 13 Закона № 1/2018. Заявление представляется в течение 10 рабочих дней с даты принятия решения общим собранием учредителей (акционеров/ участников), за исключением случая реорганизации, когда заявление представляется по истечении одного месяца с даты опубликования объявления о реорганизации в Официальном мониторе Республики Молдова.
    9. В случае если заключение запрашивается на основании подпункта 1) пункта 7 настоящего Положения, к заявлению прилагаются документы, указанные в части (2) статьи 13 Закона № 1/2018.
    10. В целях исполнения пункта h) части (2) статьи 13 Закона № 1/2018 для администраторов НКО подаются документы, предусмотренные в пункте 40 настоящего Положения.
    11. Сведения об учредителях (акционерах/участниках) и выгодоприобретающих собственниках согласно пункту f) части (2) статьи 13 Закона № 1/2018 представляются в порядке, установленном в Положении о прозрачности структуры собственности небанковской кредитной организации.
    12. В целях подтверждения соблюдения требований, установленных статьей 17 и частью (2) статьи 27 Закона № 1/2018, для вновь созданных НКО или НКО, которые в результате реорганизации имеют уставный капитал в меньшем размере чем предусмотрено Законом № 1/2018, необходимо представить подтверждение полного внесения вкладов в уставный капитал учредителями (акционерами/учредителями). 
    13. Заключения, предусмотренные настоящим Положением, выдаются с условием приложения к заявлению о выдаче заключения документа, подтверждающего внесение платежа за выдачу заключения. Размер платежа устанавливается в соответствии с постановлением о бюджете Национальной комиссии на соответствующий год.
    14. Одновременно с выдачей заключения при учреждении НКО Национальная комиссия принимает к сведению назначение на должность администраторов с указанием данного факта в заключении.
    15. В случае НКО, созданной в виде акционерного общества, в течение 15 дней со дня государственной регистрации подается в Национальную комиссию заявление о государственной регистрации размещенных при ее учреждении акций, согласно статье 38 Закона об акционерных обществах № 1134/1997 (далее – Закон № 1134/1997).
    16. Одновременно с заявлением, указанным в пункте 15 настоящего Положения, НКО подает в Национальную комиссию и заявление о регистрации НКО в Регистре, предусмотренное  частью (1) статьи 19 Закона № 1/2018. Регистрация в Регистре возможна только при условии регистрации Национальной комиссией акций, размещенных при учреждении НКО.   
    17. Реорганизация НКО осуществляется путем объединения (слияния и присоединения), дробления (разделения и выделения) или преобразования в соответствии с положениями Гражданского кодекса № 1107/2002, Закона № 1134/1997 и Закона об обществах с ограниченной ответственностью № 135/2007.
    18. В случае запрашивания заключения при реорганизации НКО, созданной в организационно-правовой форме акционерного общества:
    1) одновременно с заявлением о выдаче разрешения на реорганизацию согласно части (9) статьи 93 Закона № 1134/1997 НКО подает в Национальную комиссию заявление о выдаче заключения при реорганизации в порядке, установленном в пункте 8 настоящего Положения; 
    2) в случае НКО, образовавшейся вследствии объединения или дробления, и которая намеревается осуществлять небанковскую кредитную деятельность, подаются документы, указанные в настоящем Положении для выдачи заключения при учреждении НКО;
    3) в случае НКО, продолжающей осуществлять деятельность после реорганизации, и уже существующих НКО, которые получают часть имущества (принимающие НКО и/или НКО, участвующие в процессе выделения), и/или НКО, реорганизованной путем преобразования, для изменения администраторов представляются документы, предусмотренные в пункте 40 настоящего Положения, а в случае учредителей (акционеров/участников) и выгодо-приобретающих собственников представляются документы, предусмотренные в Положении о прозрачности структуры собственности небанковской кредитной организации.
    19. В случае запрашивания заключения при реорганизации НКО, созданной в организационно-правовой форме общества с ограниченной ответственностью, к заявлению, поданному в порядке, установленном в пункте 8 настоящего Положения, прилагаются копии следующих документов:
    1) в случае объединения:
    a) протоколы общих собраний участников НКО, участвующих в реорганизации, на которых были приняты решения о реорганизации;
    b) договор объединения;
    c) акт (акты) передачи активов и пассивов;
    d) в случае НКО, образовавшейся вследствие слияния, и которая намеревается осуществлять небанковскую кредитную деятельность, подаются документы для выдачи заключения при учреждении, предусмотренные настящим Положением;
    e) изменения в учредительный акт принимающей НКО или учредительный акт в новой редакции;
    f) объявление о реорганизации НКО, опубликованное в Официальном мониторе Республики Молдова;
    g) подтверждение, под собственную ответственность, отсутствия, удовлетворения или гарантирования требований кредиторов;
    2) в случае дробления:
    a) протокол общего собрания участников, на котором было принято решение о реорганизации;
    b) проект дробления;
    c) распределительный баланс;
    d) в случае НКО, образовавшейся вследствие дробления, и которая намеревается осуществлять небанковскую кредитную деятельность, подаются документы для выдачи заключения при учреждении, предусмотренные настящим Положением;
    e) изменения в учредительные акты существующей НКО, которая получает часть имущества реорганирзуемой НКО;
    f) объявление о реорганизации НКО, опубликованное в Официальном мониторе Республики Молдова;
    g) подтверждение, под собственную ответственность, отсутствия, удовлетворения или гарантирования требований кредиторов НКО;
    3) следствием реорганизации НКО-общества с ограниченной ответственностью путем преобразования является изменение ее организационно-правовой формы в акционерное общество посредством внесения изменений в учредительные акты в условиях законодательства с подачей в Национальную комиссию копий следующих документов:
    a) протокол общего собрания участников, на котором было принято решение о реорганизации;
    b) проект учредительного акта НКО, образовавшейся вследствие преобразования;
    c) финансовое положение НКО на последнюю отчетную дату до принятия решения о реорганизации в зависимости от обстоятельств;
    d) акт передачи активов и пассивов;
    e) объявление о реорганизации НКО путем преобразования, опубликованное в Официальном мониторе Республики Молдова;
    f) подтверждение, под собственную ответственность, отсутствия, удовлетворения или гарантирования требований кредиторов НКО.
    20. НКО, которая распускается в результате реорганизации (путем присоединения, слияния, разделения или преобразования), исключается из Государственного реестра
юридических лиц без заключения Национальной комиссии.
    21. В случае приостановления деятельности согласно требованиям подпункта 3) пункта 7 настоящего Положения к заявлению о выдаче заключения, поданному в порядке, установленном в пункте 8 настоящего Положения, прилагаются:
    1) решение общего собрания учредителей (акционеров/участников) НКО о приостановлении деятельности, которое содержит срок приостановления, не превышающий 3 года;
    2) объявление о приостановлении деятельности НКО, опубликованное в Официальном мониторе Республики Молдова;
    3) декларация под собственную ответственность об отсутствии кредиторов;
    4) документ, подтверждающий отсутствие задолженностей в национальный публичный бюджет.
    22. В случае если заключение запрашивается на основании подпункта 4) пункта 7 настоящего Положения, к заявлению прилагается копия решения общего собрания учредителей (акционеров/учредителей) об инициировании процедуры ликвидации. Одновременно с выдачей заключения Национальная комиссия делает в Регистре отметку о приостановлении деятельности НКО.
    23. Рассмотрение заявления о выдаче заключения в случаях, предусмотренных в пункте 7 настоящего Положения, оснований для отклонения заявления, а также информирование НКО о выдаче заключения или о мотивированном отклонении заявления, осуществляется согласно положениям статей 14, 15 и 16 Закона № 1/2018.
    24. НКО вправе осуществлять небанковскую кредитную деятельность только после регистрации в Регистре авторизованных небанковских кредитных организаций, который ведется Национальной комиссией.
    25. Регистрация в Регистре в порядке, установленном настоящим Положением, осуществляется при условии приложения к заявлению о регистрации документа, подтверждающего оплату сбора за внесение записи в регистр авторизованных лиц. Размер сбора устанавливается в соответствии с постановлением о бюджете Национальной комиссии на соответствующий год.
    26. При подаче заявления о регистрации НКО согласно части (1) статьи 19 Закона № 1/2018 прилагаются заверенные в соответствии с законодательством копии следующих документов:
    1) учредительный акт или изменения и дополнения в учредительный акт, в зависимости от обстоятельств;
    2) решение органа государственной регистрации о внесении изменений в учредительтные акты или в данные Государственного реестра юридических лиц;
    3) выписка из Государственного реестра юридических лиц;
    4) другие данные, которые вносятся в Регистр согласно статье 18 Закона № 1/2018.
    27. При подаче заявления о регистрации НКО согласно части (5) статьи 19 Закона № 1/2018 прилагаются заверенные в соответствии с законодательством копии следующих документов:
    1) учредительный акт в новой редакции или изменения и дополнения в учредительный акт;
    2) решение органа государственной регистрации о внесении изменений в учредительтные акты или в данные Государственного реестра юридических лиц;
    3) выписка из Государственного реестра юридических лиц;
    4) информация об учредителях (акционерах/участниках) и выгодоприобретающих собственниках, составленная в по-
рядке,предусмотренном Положением о прозрачности структуры собственности небанковской кредитной организации;
    5) информация об администраторах согласно пункту 40 настоящего Положения;
    6) другие данные, которые вносятся в Регистр согласно статье 18 Закона № 1/2018.
    28. Регистрация НКО, а также внесение соответствующих записей в Регистр на основании уведомления НКО, осуществляется Национальной комиссией в срок не более 5 рабочих дней с даты получения заявления.
    29. В случае отклонения заявления о регистрации в Регистре, Национальная комиссия, в течение 5 рабочих дней с даты истечения срока, предусмотренного в части (2) статьи 19 Закона № 1/2018, информирует об этом НКО в письменной форме с указанием причин, послуживших основанием для отклонения заявления.
    30. Национальная комиссия вправе приостановить деятельность НКО с внесением соответствующей отметки в Регистр в случаях, предусмотренных частью (1) статьи 20 Закона № 1/2018.
    31. В течение периода приостановления деятельности НКО запрещается заключать новые договора о выдаче кредитов и/или финансовом лизинге,   за исключением обслуживания договоров (выданных кредитов), заключенных до даты приостановления деятельности.
    32. В случаях, предусмотренных пунктом а) части (1) статьи 20 Закона № 1/2018, НКО подает заявление в свободной форме с приложением следующих документов:
    1) решение общего собрания участников/акционеров о приостановлении деятельности, которое содержит сроки и мотивы решения о приостановлении;
    2) объявление о приостановлении деятельности, опубликованное в Официальном мониторе Республики Молдова;
    3) подтверждение, под собственную ответственность, отсутствия, удовлетворения или гарантирования требований кредиторов НКО.
    33. Решение Национальной комиссии о приостановлении деятельности в случаях, предусмотренных в пунктах b) и c) части (1) статьи 20 Закона № 1/2018, должно содержать срок приостановления, мотивы приостановления, срок устранения нарушений.
    34. НКО, в отношении которой было принято решение о приостановлении деятельности согласно требованиям пункта 32 настоящего Положения, обязана, в установленный в решении срок, устранить нарушения и проинформировать об этом Национальную комиссию.
    35. Решение о возобновлении деятельности НКО принимается Национальной комиссией в течение 5 рабочих дней после устранения причин, приведших к приостановлению деятельности и представления информации, предусмотренной пунктом 33 настоящего Регламента.
    36. Если до истечения срока приостановления деятельности НКО не устранила нарушения, за которые была приостановлена деятельность, Национальная комиссия, в соответствии с положениями пункта b) части (2) статьи 20 Закона № 1/2018, вправе исключить ее из Регистра.
    37. В случае, предусмотренном в пункте а) части (2) статьи 20 Закона № 1/2018, НКО подает заявление в свободной форме с приложением копий следующих документов:
    1) решение органа государственной регистрации о ликвидации НКО;
    2) решение органа государственной регистрации о внесении изменений в учредительные акты или в данные Государственного реестра юридических лиц, в зависимости от обстоятельств;
    3) учредительный акт или изменения и дополнения в учредительный акт, в зависимости от обстоятельств;
    4) выписка из Государственного реестра юридических лиц.
    38. Национальная комиссия исключает НКО из Регистра в течение 5 рабочих дней с даты подачи заявления и уведомляет ее об этом в порядке и в сроки, установленные в части (3) статьи 20 Закона № 1/2018. 
    39. Администраторы небанковской кредитной организации (члены совета, члены исполнительного органа, руководители филиалов) имеют право приступать к исполнению своих обязанностей после того, как надзорный орган примет к сведению их назначение на должность.
    40. Для подтверждения соответствия администраторов положениям статьи 12 Закона № 1/2018, НКО подает в Национальную комиссию пакет документов, который включает:
    1) копию удостоверения личности или другой аналогичный документ, выданный компетентными органами страны где располагается его местожительство/местонахождение;
    2) решение компетентного органа об избрании или назначении на должность администратора;
    3) копию справки о несудимости или, в случае администраторов-физических лиц нерезидентов, другое подтверждение отсутствия непогашенной судимости за умышленные преступления, действительное на дату подачи заявления;
    4) curriculum vitae с датой и подписью;
    5) декларацию под собственную ответственность о том, что не подпадает под положения пунктов c) и d) части (3), части (2) статьи 12 Закона № 1/2018.
    41. В срок не более 20 рабочих дней после назначения и/или замены администраторов, НКО должна представить в Национальную комиссию заявление в свободной форме об одобрении назначения администраторов на должность, с приложением пакета документов, предусмотренного настоящим Положением, с возможностью продления органом надзора этого срока на 30 рабочих дней при наличии объективных условий, не зависящих от лица, избранного или назначенного на должность администратора.
    42. В отсутствие замечаний к содержанию представленного пакета документов, орган надзора принимает к сведению назначение администраторов на должность в течение 10 рабочих дней и обновляет данные из Регистра.
    43. Несоблюдение требований настоящего Положения влечет применение Национальной комиссией взысканий и ограничений, предусмотренных статьей 24 Закона № 1/2018.


    1. Настоящее Положение устанавливает требования к небанковским кредитным организациям, зарегистрированным в Регистре авторизованных небанковских кредитных организаций, относящиеся к прозрачности структуры их собственности и к порядку представления и обновления информации об учредителях (акционерах/учредителях), включая выгодоприобретающих собственников.
    2. Понятия, используемые в настоящем Положении, имеют значения, предусмотренные Законом о небанковских кредитных организациях № 1/2018.
    3. В целях настоящего Положения используемые понятия имеют следующие определения:
    выгодоприобретающий собственник – физическое лицо, которое в конечном счете, прямо или косвенно, владеет или обладает контролем над правом собственности или контроля не менее чем одним процентом уставного капитала или прав голоса небанковской кредитной организации;
    владелец – учредитель, акционер/участник небанковской кредитной организации, представленный физическими и/или юридическими лицами, включая выгодопри-обретающих собственников.
    4. Владельцы небанковской кредитной организации должны в любой момент соответствовать требованиям, предусмотренным частями (2) и (3) статьи 12 Закона о небанковских кредитных организациях № 1/2018 (далее – Закон № 1/2018).
    5. При подаче заявления на получение заключения для государственной регистрации учреждения или реорганизации небанковской кредитной организации или для регистрации в Регистре авторизованных небанковских кредитных организаций согласно Положению о порядке выдачи заключения и регистрации небанковских кредитных организаций в Регистре авторизованных небанковских кредитных организаций, а также ежегодно до 30 апреля года, следующего за отчетным, небанковская кредитная организация представляет анкеты в соответствии с приложениями № 1 и № 2 к настоящему Положению, к которым прилагает, в зависимости от обстоятельств, следующие документы:
    a) копию удостоверения личности или другой аналогичный документ, выданный компетентными органами страны, где располагается местожительство/местонахождение владельца-физического лица;
    b) копию выписки из Государственного реестра юридических лиц или любой другой аналогичный официальный документ, выданный аналогичным органом страны происхождения, подтверждающий, как минимум, наименование, местонахождение, дату регистрации, законных представителей юридического лица и объект его деятельности;
    c) сведения о текущем залоге долей/акций небанковской кредитной организации, а также о существовании какого-либо ограничения в отношении находящихся во владении долей/акций, с указанием, как минимум, следующих данных: количество заложенных акций, дата регистрации залога, стоимость договора о залоге, наименование залогодателя, наименование кредитора;
    d) декларацию под собственную ответственность о том, что не подпадает под положения пункта b) части (3) и части (2) статьи 12 Закона № 1/2018;
    e) в случае учредителей (акционеров/ участников) - физических лиц, копию справки о несудимости или другое подтверждение отсутствия непогашенной судимости за умышленные преступления, действительное на дату подачи заявления.
    6. Документы на бумажном носителе, представленные органу надзора в соответствии с настоящим Положением, заверяются личной подписью уполномоченными лицами небанковской кредитной организации.
    7. В случае если документы, которые необходимо представить согласно пункту 5, составлены на иностранном языке, они сопровождаются переводом на государственный язык Республики Молдова, заверенным согласно законодательству.
    8. Небанковская кредитная организация обязана вести учет, позволяющий проводить текущий мониторинг соблюдения ее владельцами, в том числе выгодоприобретающими собственниками, требований, указанных в пункте 4, и соответствия данных, представленных согласно пункту 5.
    9. Владельцы, в том числе выгодоприобретающие собственники, обязаны представить небанковской кредитной организации все документы, необходимые для соответствия пункту 5.
    10. В случае если ранее представленная согласно настоящему Положению информация потерпела изменения и/или дополнения, владельцы, в том числе выгодоприобретающие собственники, информируют об этом небанковскую кредитную организацию в течение 10 рабочих дней с даты их возникновения.
    11. В течение трех рабочих дней после информирования, предусмотренного в пункте 10 Положения, небанковская кредитная организация уведомляет и представляет органу надзора информацию о любом изменении и/или дополнении, внесенных в данные, представленные ранее согласно настоящему Положению.
    12. Орган надзора может запросить от небанковской кредитной организации и/или от владельцев, в том числе ее выгодоприобретающих собственников, и другую информацию, подтверждающую соответствие требованиям пункта 4.
    13. В случае если небанковская кредитная организация и/или владелец, в том числе выгодоприобретающий собственник, не приводит свою деятельность в соответствие с требованиями, изложенными в главе II настоящего Положения, орган надзора вправе применить взыскания и ограничения согласно положениям статьи 24 Закона № 1/2018.

    приложение №1

    приложение №2