На основании пункта d) части (1) ст. 5, части (1) ст.11, пункта с) части (1) ст. 27 и пункта а) ст. 44 Закона №548/1995 г. о Национальном банке Молдовы (переопубликован: Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015 г., № 297-300, ст.544), с последующими изменениями, и ст. 99 Закона о деятельности банков № 202/2017 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2017, № 434-439, ст.727), с последующими изменениями, Исполнительный комитет Национального банка Молдовы ПОСТАНОВЛЯЕТ:
    1. Утвердить Регламент о проверках на месте (инспекциях) в банках согласно приложению.
    2. Положения настоящего Регламента применяются к проверкам на месте (инспекциям) после его вступления в силу.

    ПРЕДСЕДАТЕЛЬ КОМИТЕТА
    НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА МОЛДОВЫ                                Серджиу ЧОКЛЯ

    № 282. Кишинэу, 28 ноября 2018 г.


    1. Регламент о проверках на месте (инспекциях) в банках (далее – Регламент) устанавливает правила организации и осуществления проверок на месте в местонахождении банков Республики Молдова, их отделениях и филиалах, находящихся в другом государстве, и отделениях банков другого государства, находящихся в Республике Молдова, составления и рассмотрения результатов данных проверок.
    2. Определения и понятия, используемые в настоящем регламенте, имеют значения определений и понятий, использованных в Законе о деятельности банков № 202 от 6.10.2017 и Законе о Национальном банке Молдовы № 548-XIII от 21.07.1995.
   3. Проверки на месте (равнозначное наименование – инспекции) в банках осуществляются Национальным банком Молдовы (далее – НБМ) с целью исполнения своих обязанностей в соответствии с положениями Закона о деятельности банков № 202/2017, Закона о Национальном банке Молдовы, Закона о банковском оздоровлении и банковской резолюции № 232/2016, Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма № 308/2017, Закона о валютном регулировании № 62/2008, Закона о платежных услугах и электронных деньгах № 114/2012, настоящего Регламента, других нормативных актов НБМ, а также соглашений о сотрудничестве, заключенных НБМ с органами надзора Республики Молдова и других государств.
  4. Проверки на месте в банках являются фундаментальным инструментом и неотъемлемой частью надзора, осуществляемого НБМ, состоящих в осуществлении проверок и оценок в местонахождении банков из Республики Молдова, в том числе их структурных подразделений (главный офис, отдельные подразделения [отделения, представительства)], внутренних структурных подразделениях банка (отделении), а также отделений и филиалов других банков, находящихся в Республике Молдова (далее под общим названием банк), и позволяющим НБМ получить более углубленное знание положения банка
путем дополнительной информации о деятельности банка и взаимодействии с его органами управления (члены исполнительного органа и совета банка) и лицами, занимающими ключевые должности, ответственными за управление бизнес-областями или рисками банка, а также с другими сотрудниками банка.
    5. Проверки на месте в банках осуществляются с целью проверки и оценки на месте соблюдения требований, предусмотренных законами, указанными в п. 3, и нормативными актами НБМ, финансового положения банка
или некоторых его областей деятельности, уровня, характера и характеристик рисков, которым подвергается или может подвергаться банк или которым он подвергает финансовую систему, соответствия капитала и качества активов банка, качества управляющей основы деятельности банка, в том числе корпоративного управления, систем контроля и процесса управления рисками, принимая во внимание характер, масштаб и сложность осуществляемой деятельности и соответствующие риски, проверки и оценки качества пруденциальных отчетов, представленных НБМ, а также определения действий и других поступков (событий), которые могут подвергнуть опасности интересы вкладчиков и стабильность и жизнеспособность банковской системы.
    6. Проверка на месте в банке имеет в основе следующие принципы: 1) основывается на оценке рисков с применением адекватных концептов и техник контроля, отдавая приоритет более повышенному риску или сниженному уровню контроля в области, подвергаемой проверке; 2) осуществляется пропорционально размеру, деятельности и профилю риска банка; 3) включает оценки, основанные на оценочных суждениях (умозаключениях), касающихся профиля риска банка и контроля рисков; 4) анализирует в перспективе нынешние или исторические показатели деятельности банка для предупреждения будущих отрицательных последствий; 5) направлена на исправительные действия и/или меры, которые банк должен предпринять.
    7. Настоящий регламент не применяется к проверкам на месте в обменных валютных бюро банков, которые регулируются отчетливыми нормативными актами НБМ, а также в банках в процессе ликвидации.
    8. Проверка на месте (инспекция) в банке может быть:
    1) в зависимости от области применения:
    a) комплексная проверка – проверка, включающая спектр рисков или областей (направлений) деятельности банка для определенного периода деятельности банка, представляя общую картину банка на данный момент;
    b) тематическая проверка - проверка, включающая определенные области (направления) деятельности банка, определенные риски или определенную проблему или в определенных структурных подразделениях (отделения, представительства, агентства) банка, для определенного периода деятельности банка;
    2) в зависимости от планирования:
    a) плановая проверка – проверка, осуществленная на основании ежегодного плана, утвержденного НБМ;
   b) внеплановая проверка – проверка, которая не предусмотрена ежегодным планом НБМ об осуществлении проверок и которая инициируется как реакция на событие или инцидент, который может значительно повлиять на профиль риска банка, и которой обосновывается незамедлительное действие надзора, такое как, но не ограничиваясь следующими обстоятельствами: получение информации, указывающей на нарушение законов и нормативных актов НБМ, сокрытие информации об осуществленных сделках банком и/или реальном финансовом положении, прочие незаконные аналогичные действия в банке и т.д.
    9. Тематическая или внеплановая проверка могут иметь целью проверку, оценку выполнения мер надзора, санкционных мер и санкций, наложенных НБМ в результате установления нарушений нормативных актов и других недостатков в деятельности банка для оценки прогресса, достигнутого в осуществлении соответствующих мер.
   10. План осуществления проверок на месте составляется, принимая во внимание период, который истек со дня предыдущей комплексной/тематической проверки, выявленные нарушения и прочие недостатки в деятельности банка и другие сведения, полученные НБМ при исполнении обязанностей по надзору.
   11. При определении частоты проверок на месте в банках учитываются, в том числе, следующие факторы: финансовое положение банка, структура и качество активов и обязательств банка, значительные изменения в балансе банка, разно-образие и профиль рисков, которым подвергается или может подвергнуться банк, включая риски, связанные с областью предупреждения борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, соответствие капитала банка, оцененные на основании отчетов, представленных НБМ, достоверность учета, записей и представленных отчетов, существенные изменения в структуре акционариата, в структуре и составе органов руководства и организационной структуре банка, вовлечение банка в новые действия или операции, размер, системная значимость, масштаб и сложность банка и осуществляемой деятельности, результаты симуляций кризисных ситуаций в отношении банка, результаты предыдущих проверок в банке, а также меры, принятые на их основе.
    12. Основанием для исключения банка из плана осуществления проверок является отзыв лицензии банка.
    13. Комплексная проверка на месте осуществляется, как правило, для периода деятельности банка с последней даты, включенной предыдущей комплексной проверкой, до последней даты месяца, предшествующей дате распоряжения о проверке.
  14. Осуществление проверки на месте осуществляется работниками НБМ с привлечением, при необходимости, других экспертов и квалифицированных специалистов, не являющихся сотрудниками НБМ (далее - инспекторы, а вместе – «группа проверки»). Исполнительный комитет НБМ может принять решение о назначении или привлечении аудиторского общества для осуществления проверки на месте.
    15. Организация, осуществление проверки на месте в банке и составление ее результатов может осуществляться подразделением НБМ, имеющим основным полномочием банковский надзор, и/или другими подразделениями НБМ.
    16. Осуществление проверки на месте в банках принимается президентом или первым вице-президентом, первым вице-президентом или одним из вице-президентов НБМ
(далее – «лицо, осуществляющее руководящие функции в НБМ») на основании письменного решения НБМ. Решение об осуществлении проверки должно содержать данные о
цели, периоде деятельности, подвергнутому проверке, составе группы проверки, начальнике группы проверки и прочие данные, предусмотренные частью (3) ст. 751 Закона о Национальном банке Молдовы.
   17. Решение об осуществлении проверки на месте издается в двух экземплярах. Один экземпляр решения остается в НБМ, второй выдается начальнику группы проверки для передачи руководителю исполнительного органа банка (замещающему его лицу), подлежащего проверке, или направляется рекомендованным письмом в местонахождение данного банка.
  18. В случае необходимости, в том числе изменения состава группы контроля, продления срока проверки, составляется дополнение (в двух экземплярах) к решению об осуществлении проверки на месте, которое становится составной частью данного решения и сообщается незамедлительно банку, подлежащему проверке в порядке, установленном п. 17.
   19. Инспекция отделений и филиалов банков Республики Молдова, находящихся в другом государстве, и отделений банков другого государства, находящихся в Республике Молдова, может осуществляться совместно с сотрудниками иностранного органа надзора в специфических случаях и в соответствии с положениями законов, указанных в настоящем регламенте, и/или соглашений о сотрудничестве, заключенных между НБМ и иностранным органом надзора.
   20. В случае осуществления плановой проверки лицо, осуществляющее руководящие функции в НБМ, уведомляет банк о предстоящей проверке письмом к руководителю исполнительного органа банка не менее чем за 10 рабочих дней до начала проверки. Уведомление должно содержать требование, сроки и прочие условия подготовки предварительной информации и документов, которые будут представлены банком группе проверки, и требование по выполнению прочих мер, необходимых для обеспечения осуществления проверки (например, подготовка рабочего помещения для группы проверки, необходимых технических средств). Решение об осуществлении проверки может быть представлено банку одновременно с письмом о требовании информации.
  21. В случае инспекции в отделении иностранного банка лицо, осуществляющее руководящие функции в НБМ, письменно уведомляет иностранный орган надзора и/или Коллегию органов надзора (в случае создания) о будущей инспекции отделения иностранного банка в соответствии с положениями соглашения о сотрудничестве, заключенного между иностранным органом надзора и НБМ.
   22. В случае внеплановой проверки, когда необходимо реагировать незамедлительно и/или для предупреждения некоторых возможных дефектных действий банка, проверка на месте может осуществляться без предварительного уведомления банка.
   23. Проверка на месте должна начаться в день, указанный в решении НБМ об осуществлении проверки.
  24. В течение 5 рабочих дней со дня начала проверки в главном офисе банка, а в случае осуществления проверки в отделении или в другом структурном подразделении банка - в его местонахождении, организуется встреча между группой проверки и членами исполнительного органа банка или руководителем структурного подразделения
банка, подлежащего проверке, а при необходимости
могут быть приглашены другие сотрудники банка. В рамках данной встречи начальник группы проверки представляет группу проверки, задачи, области, направления, предусмотренный срок проверки, период деятельности, подлежащий
проверке, и решаются организационные вопросы проверки. Исполнительный орган банка должен ознакомить группу инспекторов с самыми важными событиями деятельности банка, произошедшими за период после последней проверки в банке, таких как введение новых продуктов и финансовых услуг, создание новых отделений, изменения в организационной структуре, бизнес-модели, стратегии банка, в политике внутреннего управления, политике учета, основных процессах, областях и направлениях контроля.
    25. В ходе проверки на месте члены органов управления банка лица, занимающие ключевые должности, и персонал банка обязаны сотрудничать с группой проверки, в том числе:
    a) до начала проверки обеспечивают встречу группы проверки с руководителем исполнительного органа банка, главным бухгалтером банка, руководителями структурных подразделений банка или замещающими их лицами;
    b) определяют контактные лица, ответственные со стороны банка или структурных подразделений за организацию взаимодействия группы проверки в каждой из областей и направлениях проверки для обеспечения надлежащего и своевременного выполнения требований инспекторов;
    c) обеспечивают доступ инспекторов в здание и рабочие помещения банка или его структурных подразделений в рабочее время;
    d) предоставляют группе проверки безопасный офис отдельно от рабочих мест персонала банка и третьих лиц, оснащенный сетью доступа к интернету и телефонной связи;
    e) предоставляют инспекторам запрашиваемую информацию и документы, по необходимости, в электронном формате, на бумажном носителе, делают копии документов или предоставляют инспекторам возможность самим делать копии, подтверждают подписью соответствие копии оригиналу;
   f) предоставляют инспекторам возможность использовать данные информационной системы банка, предоставляя им доступ к просмотру всех информационных систем, базе данных, инструментам ИТ, электронным файлам и данным, используемым банком, за период деятельности, подвергнутого проверке;
  g) отвечают своевременно на требования информации и интервью группы проверки и добросовестно, быстро и компетентно сотрудничают, обеспечивают профессиональное и вежливое отношение к группе проверки. При установлении срока представления информации инспекторы учитывают уровень сложности запрашиваемых данных и объем работы, связанный с их представлением.
    26. Инспектора НБМ в рамках проверки в банке вправе:
    a) иметь неограниченный физический доступ в здание и помещения банка, подвергнутого проверке, а при сопровождении сотрудников банка – и в помещения, предназначенные для сбора, обработки, хранения информации, а также предназначенные для операций с наличными денежными средствами и другими ценностями;
    b) требовать и получать информацию и документы, необходимые для выполнения цели проверки (в электронном формате, на бумажном носителе, заверенные оригиналы или копии, выписки из них), в том числе учредительные документы, положения, политики и другие внутренние документы, отчеты, внутренние документы, составленные в результате осуществленных операций, документы бухгалтерского учета, деловые документы внутреннего и внешнего характера (договора, справки, протоколы, заявления, информационные записки и т.д.), относящиеся к акционерам, прямым или косвенным, выгодоприобретающим собственникам, клиентам, контрагентам банка, документы и материалы о проверках, осуществленных НБМ или другими компетентными органами;
    c) требовать и получать устные и письменные объяснения от членов органов управления, лиц, занимающих ключевые должности, и другого персонала банка, независимо от их трудового стажа, для сбора информации, необходимой для проверки;
    d) требовать предоставления заверенных копий документов и информации или обеспечения возможности
для инспекторов самостоятельно делать копии, за счет банка
и выносить их из здания банка, в том числе для приложения к материалам проверки, в электронном формате и/или на бумажном носителе.
    e) использовать технические средства, принадлежащие НБМ или предоставленные банком, в том числе компьютеры, другие устройства, электронные носители информации, множительную технику, сканеры, телефоны, вносить в помещения банка и выносить из них технические средства, принадлежащие НБМ;
    f) иметь доступ, знакомиться с ресурсами информа-ционных систем, электронными базами данных и техническими средствами, используемыми банком, и требовать демонстрации, объяснения порядка функционирования данных систем, баз и средств;
    g) контактировать с внешними аудиторами банка, опра-
шивать любое другое лицо, с его согласия, в целях сбора информации, связанной с предметом исследования, для получения информации, документов и/или соответствующих справок для установления фактов (событий) и необходимых обстоятельств в связи с проверкой, в том числе для подтверждения данных, содержащихся в документах и сведениях, полученных от банка;
    h) требовать от банка и его персонала выполнения других действий в целях предоставления помощи при осуществлении проверки в банке.
   27. Персонал банка и третьи лица не вправе осуществлять личную проверку инспекторов, технических средств, включая телефоны, электронные носители информации, находящихся в их распоряжении, изымать данные средства или препятствовать инспекторам в их использовании при осуществлении проверки, требовать у инспекторов дачу устных или письменных объяснений, предоставлять другие требования, не предусмотренные настоящим Регламентом.
   28. Члены органов управления банка, лица, занимающие ключевые должности, и другой персонал банка, подлежащего проверке, не имеют права отказывать инспекторам в предоставлении информации и документов по причине хранения банковской, коммерческой тайны или другой тайны, охраняемой законом.
  29. Документы и материалы, запрашиваемые инспекторами, представляются в помещениях банка (рабочие места), выделенные инспекторам в порядке и сроки, установленные начальником группы проверки. К концу работы инспекторов данные документы и материалы остаются в помещении, выделенном инспекторам, а в случае необходимости, с согласия начальника группы инспекторов, часть или все документы и материалы передаются ежедневно или с другой периодичностью, на постоянные места хранения. По завершении работы инспекторов выделенное помещение инспекторам следует запереть и, по требованию начальника группы проверки, опечатать и передать под охрану банка.
   30. Во время отсутствия инспекторов в выделенном помещении руководитель исполнительного органа банка (замещающее его лицо) или руководитель структурного подразделения (отделения, агентства, представительства), подлежащего проверке, несет ответственность за обеспечение целостности информации и документов, представленных банком инспекторам.
    31. Инспекторы обязаны обеспечить возврат документов (оригиналов), полученных у банка.
    32. Исполнительный орган банка несет ответственность за несвоевременное или несоответствующее выполнение законных требований, выдвинутых группой проверки в рамках проверки.
  33. В течение инспекции будут организованы промежуточные встречи и собеседования по вопросам, связанным с проверкой, между группой проверки и членами органов управления банка, лицами, занимающими ключевые должности и/или ответственными сотрудниками структурных подразделений банка. В течение инспекции члены группы проверки могут участвовать в заседаниях органов управления банка с предварительным уведомлением банка.
   34. В случае препятствования осуществлению проверки со стороны членов органов управления банка, лиц, занимающих ключевые должности и другого персонала банка, подлежащего проверке, или третьих лиц начальник группы проверки составляет акт (в двух экземплярах) о препятствовании осуществлению проверки, подписанный им и не менее чем одним инспектором.
  35. Акт о препятствовании осуществлению проверки должен содержать следующую информацию: номер и дата составления; наименование и местонахождение банка (по необходимости, структурного подразделения банка), подлежащего проверке; фамилия, имя, должность руководителя исполнительного органа или представителя банка, подлежащего проверке, который получил экземпляр акта, а также другую информацию, по необходимости. В акте описываются объективно, четко и точно действия/бездействие банка, повлекшие препятствование осуществления проверки.
    36. В качестве препятствий для осуществления проверки в банке могут быть признаны следующие: отказ руководителя исполнительного органа (замещающего его лица) или лица, ответственного за работу с корреспонденцией банка, от получения и/или отказ подтвердить факт получения после представления решения (дополнения к нему) об осуществлении проверки; отказ от выполнения, невыполнение или несвоевременное выполнение банком обязательств по способствованию в осуществлении проверки и других действий в целях выполнения прав инспекторов, предусмотренных п. 25.
    37. Один экземпляр акта о препятствовании осуществлению проверки в банке может быть передан лично начальником группы проверки в течение одного рабочего дня с даты составления или посредством почты. В случае личной передачи требуется подтверждение получения подписью руководителя исполнительного органа (замещающего его лица) банка или лица, ответственного за корреспонденцию банка, с указанием фамилии, имени и должности, даты и времени получения.
   38. Если руководитель исполнительного органа (замещающее его лицо) банка или лицо, ответственное за работу с корреспонденцией банка, отказались принять акт о препятствовании осуществлению проверки или подтвердить принятие путем применения подписи, начальник группы проверки делает соответствующую пометку в акте с указанием фамилии, имени, должности руководителя исполнительного органа (замещающего его лица) банка или указанного ответственного лица, даты и времени отказа.
    39. Один экземпляр акта о препятствовании осуществлению проверки в банке передается начальником группы проверки лицу, осуществляющему руководящие функции в НБМ, издавшего решение об осуществлении проверки в банке.
    40. В течение 3 рабочих дней с даты получения акта о препятствовании осуществлению проверки в банке лицо, издавшее решение НБМ об осуществлении проверки, может принять решение о продолжении проверки, об отсрочке начала проверки (по причине невозможности или несвоевременности начала) или о приостановлении или прекращении проверки, о начале процедуры применения к банку, органам управления, лицам, занимающим ключевые должности в банке, мер в соответствии с положениями законодательства или о предложении применения мер компетентным органом НБМ и/или об уведомлении компетентных правовых органов для рассмотрения наличия состава преступления или правонарушения.
    41. Группа проверки может начать осуществление или возобновить проверку на месте согласно положениям лица, осуществляющего руководящие функции в НБМ, издавшего решение об осуществлении проверки.
    42. В конце проверки на месте группа проверки обсуждает с членами исполнительного органа банка, подлежащего проверке, основные нарушения нормативных актов и недостатки в деятельности банка, выявленные в ходе проверки.
    43. Проверка на месте осуществляется в срок, указанный в решении НБМ о даче решения об осуществлении проверки, но не более 35 рабочих дней. В зависимости от сложности проверки или других объективных обстоятельств данный срок может быть продлен лицом,
осуществляющим руководящие функции в НБМ, который принял решение об осуществлении проверки. Во всех случаях общий срок проверки на месте не должен превышать 65 рабочих дней.
    44. В срок осуществления проверки не включается период, на который она была отсрочена или приостановлена.
    45. Результаты проверки на месте в банке отражаются в акте (отчете) НБМ, составленном группой проверки НБМ.
    46. Отчет НБМ о результатах проверки на месте в банке должен содержать: номер и дату решения, на основании которого была осуществлена проверка; наименование и местонахождение банка (по необходимости, структурного подразделения банка), подлежащего проверке; период (дата) деятельности, подлежащей проверке; период осуществления проверки (в случае перерывов – отсрочки, приостановления – их период); информацию о результатах проверки, в том числе нарушения и другие выявленные нарушения и их характер; фамилию, имя, должность руководителя исполнительного органа или представителя банка, подлежащего проверке, который получил отчет, дату получения и его подпись или отказ подписать отчет; фамилию, имя и подписи инспекторов, осуществивших проверку; дату и место составления отчета.
    47. К результатам проверки на месте в банке, отраженным в соответствующем отчета, прилагается информация, необходимая для выполнения НБМ полномочий по надзору банков, которые составляют основу для оценки финансового положения банка или некоторых областей (направлений) деятельности банка, а также прочая информация, оценки, умозаключения и выводы о действиях, событиях и обстоятельствах деятельности банка, риски, которые могут отрицательно повлиять на финансовое положение в целом, о капитале и собственных средствах банка, о соблюдении других пруденциальных норм, касающихся деятельности банка, или которые могут определить возникновение оснований для применения к банку, его органам управления или к другим лицам, занимающим ключевые должности, мер и санкций, предусмотренных Законом о деятельности банков № 202/2017, Закона о банковском оздоровлении и банковской резолюции № 232/2016, Закона о платежных услугах и электронных деньгах № 114/2012, Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма № 308/2017, другими законами и нормативными актами НБМ, в том числе:
    a) факты, констатирующие нарушения, в том числе несоблюдение законов и нормативных актов, изданных для их исполнения, мер, о которых распорядился НБМ, или другие действия, санкционируемые согласно закону;
    b) показатели или факты несоблюдения требований законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма;
    c) события и обстоятельства по действию банка, действие/бездействие органов управления, лиц, занимающих ключевые должности в банке, или других лиц, которые не являются нарушениями законов и нормативных актов НБМ, но которые могут повлиять на финансовое положение, на риски, принятые банком, в том числе на безопасность информации, или которые создают предпосылки для возникновения нарушений, дополнительных рисков в деятельности банка.
    48. Результаты проверки на месте в банке отражаются в отчете на основании анализа данных, полученных и проверенных выборочно на основании подхода к надзору, основанного на риске, а также фактов, вытекающих из информации и документов, полученных у банка и других источников. Изложение информации в отчете о результатах проверки на месте должно соблюдать следующие принципы: объективность, точность, ясность и последовательность. В отчет о результатах проверки на месте могут включаться сводные и агрегированные данные. К ним могут прилагаться копии и выписки из различных документов, сведения из информационных систем, а также таблицы, графики, расчеты.
    49. Предварительный отчет составляется в течение 30 рабочих дней со дня завершения проверки. По необходимости, данный период может быть продлен членами исполнительного комитета НБМ, принявшего решение об осуществлении проверки, о чем письменно информируется банк, по причине сложности проверки, опоздания банка представить запрашиваемые данные и документы группе проверки или по другим объективным причинам. Во всех случаях общий период составления соответствующего отчета не должен превышать 40 рабочих дней с даты завершения проверки (согласно дате, указанной в решении об осуществлении проверки).
    50. Предварительный отчет о результатах проверки на месте составляется в двух экземплярах, один для НБМ и один для банка, подлежащего проверке.
   51. Один экземпляр предварительного отчета о результатах проверки на месте с сопровождающим письмом НБМ направляется почтой или рекомендованным письмом в местонахождение банка, подлежащего проверке, или вручается руководителю исполнительного органа (замещающему его лицу) или другому представителю банка, который является членом исполнительного органа, для ознакомления с подтверждением получения подписью.
    52. После получения предварительного отчета о результатах проверки на месте банком или непосредственно руководителем исполнительного комитета (замещающим его лицом) или другим представителем банка, он подписывается соответствующим лицом и регистрируется в банке согласно нормам ведения делопроизводства, как входящий документ.
    53. В случае несогласия с содержанием предварительного отчета о результатах проверки банк вправе предоставить письменно, в течение 5 рабочих дней со дня вручения/получения отчета, свои объяснения, замечания и аргументы с приложением, по необходимости, соответствующих документов.
    54. В отступление от положений п. 51 и 53, если необходимо срочно принять решение для предупреждения значительного ущерба финансовой системе, НБМ может не доводить предварительно до сведения банка, подлежащего проверке, информацию об установленных нарушениях в результате проверки и без предоставления ему срока для представления аргументов несогласия.
   55. В целях представления и обсуждения результатов проверки на месте, рассмотрения замечаний и объяснений, представленных банком по предварительному отчету о результатах проверки, по требованию банка начальник группы проверки может организовать в местонахождении НБМ встречи между членами группы проверки, лицами, осуществляющими руководящие функции в НБМ, и одним или несколькими членами исполнительного органа и другими ответственными лицами банка.
    56. НБМ обеспечивает составление и отправление (вручение) банку, подлежащему проверке, одного экземпляра окончательного отчета о результатах проверки на месте в течение 60 рабочих дней с даты завершения проверки. По необходимости и на основании решения члена исполнительного комитета НБМ, принявшего решение об осуществлении проверки, данный период может быть продлен один или несколько раз по причине сложности проверки, опоздания соответствующего банка в предоставлении запрашиваемых данных и документов НБМ или по другим объективным причинам, о чем банк будет проинформирован письменно, но который не превысит 90 рабочих дней со дня завершения проверки.
    57. По необходимости, на основании постановления Исполнительного комитета НБМ, сроки пунктов 43, 49 и 56 могут быть продлены.
    58. Положения п. 46-48, 50-52 применяются соответственно и в случае отчета о результатах проверки на месте.
    59. Дата составления отчета (предварительный/окончательный) о результатах проверки на месте считается датой его получения банком, подлежащим проверке (или дата его вручения банку).
    60. В течение 15 рабочих дней с даты получения отчета (окончательного) о результатах проверки на месте члены органов управления банка должны ознакомиться с ним и передать НБМ формуляр с подписями, которые подтверждают данный факт. Если по обоснованным причинам (отсутствие на работе в связи с командировкой, медицинским отпуском, ежегодным оплачиваемым отпуском и т.д.) члены органов управления не могут ознакомиться с отчетом в указанный срок, формуляр с подписями, после предварительного уведомления НБМ, может быть представлен НБМ позднее.
    61. Результаты проверки на месте в банке, предложения по рекомендациям, применение мер надзора, санкционных мер или санкций к банку, его органам управления и лицам, занимающим ключевые должности в банке, рассматриваются в зависимости от компетенции Исполнительным комитетом НБМ, президентом, первым вице-президентом и одним из вице-президентов НБМ.
    62. Результаты проверки на месте в банке будут рассмотрены НБМ в соответствии с п.61 после получения подтверждения, предусмотренного в п.60, или по истечении 15 рабочих дней с даты получения отчета банком.
    63. Банк, подлежащий проверке, будет предварительно уведомлен, не менее чем за 3 рабочих дня, о месте, дате и времени заседания, на котором будут рассмотрены результаты осуществленной проверки на месте.
    64. При получении уведомления, предусмотренного в п. 63, банк имеет право представить НБМ письменные комментарии и объяснения, но не позднее даты рассмотрения результатов проверки на месте НБМ.
    65. Председатель совета и/или председатель исполнительного органа банка, подлежащего проверке, могут быть приглашены на заседание, в рамках которого НБМ рассмотрит результаты проверки на месте. По требованию банка на заседание могут быть приглашены и другие члены органов управления банка, лица, занимающие ключевые должности в банке, а также и другие лица.
   66. В чрезвычайных случаях, когда необходимо реагировать незамедлительно для защиты активов банка, подлежащего проверке, или интересов его клиентов, или защиты публичного интереса, НБМ вправе рассматривать и принимать решения по результатам проверки на месте, а также применять санкции и другие меры, независимо от сроков, предусмотренных настоящим Регламентом.
    67. Решение НБМ по результатам проверки на месте, в том числе по применению санкций и других мер, сообщается банку и другому лицу, касающемуся данного постановления, в порядке, предусмотренном частью (31) ст.11 Закона о Национальном банке Молдовы № 548/1995.
    68. НБМ может представить информацию о результатах проверки на месте в банке, а также копию решения НБМ, другим компетентным органам Республики Молдова в соответствии с положениями раздела V главы III Закона о деятельности банков № 202/2017, а также иностранным органам надзора согласно положениям соглашений о сотрудничестве, заключенным между данными органами и НБМ.
    69. Информация о применении санкций в результате проверки на месте в банках публикуется НБМ в порядке и условиях, предусмотренных ст. 146 Закона о деятельности банков № 202/2017.
    70. Информация, содержащаяся в документах, составленных НБМ при организации, осуществлении проверки и рассмотрении результатов проверки на месте в банках является информацией с ограниченным доступом, определенная таким образом и защищенная в соответствии с законом. Инспекторы НБМ и прочие лица, имеющие доступ к данной информации, соблюдают требования законодательства об обработке, передаче, учете, хранении информации с ограниченным доступом при использовании в рамках проверки или при рассмотрении ее результатов, технических средств (в том числе компьютеров, электронных носителей информации, множительных аппаратов, телефонов, другого оборудования).
    71. Банку запрещается передача отчета о результатах проверки на месте (его часть) или его представление иным способом третьим лицам, за исключением случаев, когда отчет (его часть) следует передать или раскрыть отделением иностранного банка иностранному банку, который создал его, по требованию органов публичной власти и других лиц, уполномоченных согласно закону, аудиторским обществам, с которыми банк заключил договор, и в других случаях выполнения обязательств, предусмотренных законом.
    72. В случае передачи или предоставления отчета о результатах проверки на месте (его части) согласно п. 71, банк письменно уведомляет НБМ о данном факте, за исключением случаев его представления акционерам банка.
   73. Если банк, подлежащий проверке, осуществил перевод отчета (окончательного) о результатах проверки на месте на иностранный язык, по требованию НБМ переведенный вариант отчета будет представлен в НБМ сопроводительным письмом в течении 15 рабочих дней со дня перевода отчета. Перевод будет заверен подписью лица, осуществившего перевод, с указанием фамилии и имени.