На основании пункта d) статьи 5, части (1) статьи 11, пункта c) части (1) статьи 27 и пункта а) статьи 44 Закона №548-ХIII от 21 июля 1995 г. о Национальном банке Молдовы (повторное опубликование: Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015 г., № 297-300, ст. 544), с последующими изменениями и дополнениями, пункта d) части (2), части (7) и (8) статьи 28 и статьи 40 Закона о финансовых учреждениях №550-XIII от 21 июля 1995 г. (повторное опубликование: Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, № 78-81, ст. 199), с последующими изменениями и дополнениями, Исполнительный комитет Национального банка Молдовы ПОСТАНОВЛЯЕТ:
    1. Утвердить Регламент о владении банками долями участия в капитале юридических лиц, согласно приложению №1.
    2. Признать утратившим силу некоторые нормативные акты Национального банка Молдовы согласно приложению №2.
    3. Заявления и документы на получение разрешения в контексте части (7) статьи 28 Закона о финансовых учреждениях, представленные в Национальный банк Молдовы и не решенные на день вступления в силу настоящего постановления, рассматриваются и решаются в условиях настоящего постановления.

    ПРЕДСЕДАТЕЛЬ
    ИСПОЛНИТЕЛЬНОГО КОМИТЕТА
    НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА МОЛДОВЫ                         Серджиу ЧОКЛЯ

    № 330. Кишинэу, 1 декабря 2016 г.

    1. Регламент устанавливает механизм и правила по владению банками, прямо или косвенно, долями в капитале юридических лиц резидентов или нерезидентов, иных, чем банки-резиденты.
    2. Нормативный капитал – определяется согласно Регламенту о достаточности капитала с учетом риска, утвержденному Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 269 от 17 октября 2001 (Monitorul oficial al Republicii Moldova, 2001, № 130, ст. 310), и составляет совокупный нормативный капитал.
    3. Лица, действующие согласованно, – определяются согласно статье 3 Закона о финансовых учреждениях №550-XIII от 21 июля 1995 г. (повторное опубликование: Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, № 78-81, ст. 199).
    4. Ни один банк, самостоятельно либо в составе группы согласованно действующих лиц, без письменного разрешения Национального банка не вправе:
    1) владеть в капитале юридического лица, за исключением банков, в капитале которых приобретение/владение долями осуществляется в соответствии со статьей 15 Закона о финансовых учреждениях, долей:
    a) равной 20% и более от капитала юридического лица;
    b) балансовая стоимость которой превышает 5% размера регламентированного капитала банка;
    2) владеть долями, указанными в подпункте 1), общей балансовой стоимостью более 50% размера регламентированного капитала банка.
    5. После получения разрешения на владение долями в капитале юридических лиц любое увеличение, превышающее установленные в пункте 4 пределы, может осуществляться с письменного разрешения Национального банка в условиях настоящего Регламента.
    6. Не требуется разрешения Национального банка для долей участия в капитале юридических лиц в случае, если они передаются во владение/приобретаются в счет погашения долгов и/или временного владения банком долями участия от имени собственника, но за счет других лиц.
    7. Письменное разрешение Национального банка на владение банком долей в капитале юридического лица должно быть получено до заключения юридического акта по приобретению доли в капитале юридического лица.
    8. Банки извещают Национальный банк о любой доли банка в капитале юридического лица, о долях в капитале юридических лиц, переданных во владение/приобретенные взамен возврата задолженности, а также о временном владении банком долями в капитале юридического лица от своего имени, но за счет других лиц, с представлением решения уполномоченного органа в 10-дневный срок со дня осуществления инвестиции/передачи во владение/приобретенные взамен возврата задолженности/временного владения банком от своего имени, но за счет других лиц.
    9. Для получения письменного разрешения Национального банка по владению долей в капитале юридического лица в случаях, предусмотренных в пункте 4, необходимо представление заявления, подписанного председателем исполнительного органа банка с приложением, по меньшей мере, следующих документов/информации:
    1) решение о владении долей в капитале юридического лица, принятое органом управления, уполномоченным принимать данные решения;
    2) наименование, адрес, IDNO и дата регистрации юридического лица;
    3) величина капитала юридического лица;
    4) доля участия (в леях и в %), предусмотренная для приобретения;
    5) в случае приобретения акций:
    a) общее количество акций, выпущенных юридическим лицом;
    b) количество акций с правом голоса, выпущенных юридическим лицом;
    c) номинальная (фиксированная) стоимость одной акции;
    d) количество акций, предусмотренных для приобретения;
    e) цена приобретения акций;
    f) признаки приобретенных акций (простые или привилегированные, с правом голоса или без).
    6) соотношение доли участия (по номинальной (фиксированной) стоимости) к уставному капиталу юридического лица на день подачи заявления;
    7) соотношение общей доли участия в капитале юридического лица (по балансовой стоимости) к регламентированному капиталу банка;
    8) соотношение общей балансовой стоимости долей в капитале юридических лиц, которыми владеет банк, к регламентированному капиталу банка;
    9) цель осуществления инвестиции;
    10) экономическое аргументирование (включающее, по меньшей мере, финансовый анализ юридического лица, осуществляемые операции, рентабельность, прибыльность, платежеспособность), осуществленное банком, который послужил основанием для принятия уполномоченным органом решения о приобретении доли участия в капитале юридического лица;
    11) список акционеров/участников, владеющих долей в размере 20% или более от капитала юридического лица, в котором банк намерен владеть долей, с указанием наименования/фамилии, имени лица, страны проживания, цены и размера владеющей доли;
    12) список коммерческих обществ, в которых юридическое лицо владеет не менее 20% от их уставного капитала, с указанием наименования, страны проживания, цены и размера владеющей доли;
    13) список руководителей юридического лица с указанием их должностей, а также наименования коммерческих обществ, где последние выполняют функции администраторов (с указанием занимаемой должности) и/или владеют долями в их капитале (указать размер доли в %);
    14) годовую финансовую отчетность юридического лица за последние два года (в зависимости от периода деятельности), подлежащую контролю со стороны независимого аудита или заверенную финансовыми районными (муниципальными) органами по месту регистрации в случае, если на общем собрании акционеров не было предусмотрено осуществление аудиторского контроля, за исключением случаев, когда банк участвует в создании юридического лица.
    10. Причинами отклонения заявления для выдачи письменного разрешения по владению банком доли в капитале юридических лиц являются по меньшей мере одна из следующих ситуаций:
    1) существование санкций и мер по улучшению, предусмотренных в пункте f) части (1), пункте 2), пунктах b), e), g), k) пункта 3) статьи 38 Закона о финансовых учреждениях, и/или мер по раннему вмешательству и мер резолюции, предусмотренных Законом об оздоровлении банков и банковской резолюции № 232 от 3 октября 2016 (Monitorul Оficial al Republicii Moldova, 2016, № 343-346, ст. 707) применяемых к банку в течении последних двенадцати месяцев до дня подачи заявления;
    2) существование случаев, когда отрицательные последствия данного приобретения могут существенно повлиять на финансовое состояние банка, в том числе на возможные потери со стороны банка; недостаточность ликвидности; несоблюдение пределов отметок пруденциальных показателей.
    11. В течение 15 рабочих дней со дня получения полного пакета документов в соответствии с пунктом 9 Национальный банк одобряет или отклоняет заявление о письменном разрешении для владения банком долей в капитале юридического лица.
    12. В случае если пакет документов, представленный в Национальный банк, неполный, и банк не представил в установленный срок необходимые документы для его заполнения, Национальный банк возвращает заявление для письменного разрешения на владение доли в капитале юридического лица без рассмотрения.
    13. В случае если документы или информация, представленные в соответствии с пунктом 9, недостаточны для принятия решения, Национальный банк вправе потребовать представления дополнительной информации и документов, может осуществлять дополнительное исследование, включительно может консультировать органы публичной власти.
    14. В случае необходимости требования Национальным банком дополнительных документов и информации и/или осуществления дополнительных исследований, установленный в пункте 11 срок может быть продлен до 15 рабочих дней или, при необходимости, отсрочен на срок, установленный Национальным банком, с письменным уведомлением банка.
    15. В случае, если банк не представляет в установленный Национальным банком срок дополнительные документы и информацию, указанные в пункте 14, Национальный банк возвращает заявление для письменного разрешения на владение доли в капитале юридического лица без рассмотрения.
    16. Заключение юридического акта, которым будет получена доля в капитале юридического лица, должно быть осуществлено в течении не более 6 месяцев со дня выдачи письменного разрешения Национальным банком. В противном случае разрешение недействительно.
    17. Банк, который владеет долями участия в капитале юридических лиц, должен иметь внутреннюю политику и процедуры, которые установят правила и требования владения долями участия в капитале юридических лиц, с целью соблюдения требований настоящего регламента, сохранности таких вложений, а также их эффективного управления.
    18. Политика и процедуры должны предусматривать по меньшей мере следующее:
    1) требования для выполнения ответственными работниками анализа по владению долей участия в капитале юридических лиц и представление рекомендаций о возможности владения долями участия в капитале юридических лиц;
    2) требования по изучениям и практикам к ответственным работникам за выполнение анализа, разработку рекомендаций, касающихся возможности для инвестиций;
    3) методы по управлению рисками, связанными с владением долями участия в капитале юридических лиц.
    19. Банк должен обеспечить мониторинг деятельности и управления юридических лиц, в капитале которых владеет долей 20% и более от капитала юридического лица, должен владеть и поддерживать информацию/документы, указанные в подпунктах 2), 3), 11), 12), 13), 14) пункта 9.
    20. Банки представляют Национальному банку отчет о долях участия в капитале юридических лиц, составленный в соответствии с Инструкцией о порядке составления и представления банками отчетов в пруденциальных целях, утвержденной Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 279 от 1 декабря 2011 (Monitorul Oficial al republicii Moldova, 2011, № 216-221, ст. 2008).
    21. Каждое полугодие банк представляет Национальному банку финансовые отчеты юридических лиц, в которых банк владеет долями в размере 20% или более от их капитала, или если юридическое лицо является отделением банка, а также информацию о „крупных” подверженностях указанных юридических лиц в следующем порядке:
    1) не позднее 15 августа финансовые отчеты юридических лиц за первое полугодие (баланс и отчет о прибылях и убытках), составленные согласно соответствующим стандартам бухгалтерского учета без подтверждения Службы финансовых отчетов при Национальном бюро статистики, за исключением субъектов публичного интереса, финансовые отчеты которых подлежат подтверждению Службой финансовых отчетов, а также информацию о „крупных” подверженностях юридических лиц, составленную согласно приложению к настоящему регламенту;
    2) не позднее 31 января года, следующего за отчетным годом, годовые финансовые отчеты юридических лиц (баланс и отчет о прибылях и убытках), составленные согласно соответствующим стандартам бухгалтерского учета без подтверждения Службы финансовых отчетов, а также информацию о „крупных” подверженностях юридических лиц, составленную согласно приложению к настоящему регламенту;
    3) не позднее 15 мая года, следующего за отчетным годом, годовые финансовые отчеты юридических лиц (баланс и отчет о прибылях и убытках), составленные согласно соответствующим стандартам бухгалтерского учета и подтвержденные Службой финансовых отчетов, а также информацию о „крупных” подверженностях юридических лиц, составленную согласно приложению к настоящему регламенту” в случае, если годовые финансовые отчеты юридических лиц, подтвержденные Службой финансовых отчетов, отличаются от неподтвержденных отчетов, представленных до 31 января. В случае, если годовые финансовые отчеты юридических лиц, подтвержденные Службой финансовых отчетов, не отличаются от неподтвержденных отчетов, представленных до 31 января, банк не позднее 15 мая года, следующего за отчетным годом, сообщает Национальному банку письмом о том, что годовые финансовые отчеты, представленные в соответствии с подпунктом 2), не отличаются от отчетов, подтвержденных Службой финансовых отчетов.

    приложение

    1. Постановление Административного совета Национального банка Молдовы №81 от 9 апреля 1998 г. об утверждении Регламента о владении банками долями в капитале хозяйствующих субъектов (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1998 г., №49, ст.151);
    2. Решение Административного совета Национального банка Молдовы №49 от 3 марта 2000 г. о внесении изменений и дополнений Регламента о владении банками долями в капитале хозяйствующих субъектов (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2000г., №31-33, ст.117);
    3. Решение Административного совета Национального банка Молдовы №55 от 28 февраля 2002 г. о внесении изменения в Регламент о владении банками долями в капитале хозяйствующих субъектов (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2002 г., №33-35, ст.86);
    4. Постановление Административного совета Национального банка Молдовы №204 от 30 июня 2005 г. о внесении изменений и дополнений в отдельные нормативные акты Национального банка Молдовы (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2005 г., №98-100, ст.345);
    5. Постановление Административного совета Национального банка Молдовы №10 от 12 января 2006 г. о внесении изменениий и дополнений в Регламент о владении банками долями в капитале хозяйствующих субъектов (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2006 г., №21-24, ст.63);
    6. Постановление Административного совета Национального банка Молдовы №332 от 27 декабря 2006 г. о внесении изменениий и дополнений в Регламент о владении банками долями в капитале хозяйствующих субъектов (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008 г., №16-17, ст.40);
    7. Постановление Административного совета Национального банка Молдовы №198 от 23 декабря 2012 г. о внесении изменениий и дополнений в Регламент о владении банками долями в капитале хозяйствующих субъектов (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012 г., №237-241, ст.1430).