    ПРЕДСЕДАТЕЛЬ
    АДМИНИСТРАТИВНОГО СОВЕТА
    НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА МОЛДОВЫ               Леонид ТАЛМАЧ

Кишинэу, 15 апреля 2004 г.

№ 85.

РЕГЛАМЕНТ

о режиме обязательных резервов

Глава 1

Общие положения

1. Настоящий регламент разработан на основании Закона Республики Молдова № 548-XIII от 21 июля 1995 г. о Национальном банке Молдовы.

2. Банки поддерживают обязательные резервы в молдавских леях и свободно конвертируемой валюте на счетах, открытых в бухгалтерских регистрах Национального банка Молдовы, в условиях настоящего регламента.

[Пкт.2 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41]

Глава II

Понятия

3. В настоящем регламенте используются следующие понятия:

Обязательные резервы (ОР) - денежные средства банков в молдавских леях (MДЛ) и свободно конвертируемой валюте (СКВ), поддерживаемые на счетах, открытых в Национальном банке Молдовы (НБМ).

Расчетная база - представляет собой среднедневные остатки за период наблюдения привлеченных средств, подлежащих резервированию, учитываемых на депозитных счетах и других аналогичных пассивных счетах, класса 2 "Обязательства" банковских балансов.

Среднедневной остаток периода наблюдения определяется с учетом количества календарных дней в данном периоде.

Период наблюдения - промежуток времени, за который определяется расчетная база.

Период поддержания - промежуток времени, на протяжении которого необходимо поддерживать на счетах, открытых в Национальном банке Молдовы, установленный уровень обязательных резервов.

Установленный уровень обязательных резервов представляет собой результат умножения расчетной базы на норму обязательных резервов.

Фактический уровень обязательных резервов - денежные средства банков, фактически поддержанные на надлежащем счете, указанном Национальным банком Молдовы.

Излишек резервов на счете в НБМ - сумма, превышающая установленный уровень обязательных резервов на одном из счетов, на которых поддерживаются резервы в Национальном банке Молдовы.

Недостаточность (дефицит) резервов недостающая сумма для покрытия установленного уровня обязательных резервов на одном из счетов поддержания резервов в Национальном банке Молдовы.

Глава III

Расчетная база обязательных резервов

4. Расчетная база обязательных резервов формируется из денежных средств в молдавских леях, неконвертируемых валютах и свободно конвертируемых валютах, отраженных в банковских балансах по счетам класса 2 "Обязательства".

    [Пкт.4 изменен ПНБ307 от 16.11.06, МО181-183/24.11.06 ст.633]
    4¹. Из расчетной базы обязательных резервов исключаются:
    а) денежные средства, полученные от Национального банка Молдовы;
    b) денежные средства, привлеченные от банков- резидентов;
    c) собственные средства банков, отраженные в бухгалтерских балансах на счетах класса II „Обязательства”
    [Пкт.4¹ введен ПНБ111 от 26.05.11, МО91-94/03.06.11 ст.621]

5. Расчетная база обязательных резервов указывается в приложении 6 к настоящему регламенту.

[Пкт.5 в редакции ПНБ307 от 16.11.06, МО181-183/24.11.06 ст.633]

Глава IV

Норма обязательных резервов
и принципы резервирования

6. Норма обязательных резервов устанавливается и изменяется Исполнительным комитетом Национального банка Молдовы с учетом задач намеченных в денежной и валютной политике Национального банка Молдовы.

7. Банки формируют ОР от расчетной базы по норме, установленной Исполнительным комитетом Национального банка Молдовы на соответствующий период отдельно:

от привлеченных средств в молдавских леях и в неконвертируемых валютах резервирование осуществляется в молдавских леях;

от привлеченных средств в свободно конвертируемых валютах резервирование осуществляется в долларах США и/или евро.

[Пкт.8 отменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41]

    7¹. Применяется норма обязательных резервов 0 % для следующих категорий привлеченных средств:
   а) срочные депозиты с оговоренным сроком хранения более 2 лет, которые соответствуют следующим характеристикам:
    - срочные депозиты с оговоренным сроком хранения более 2 лет, с правом или без права пополнения в период хранения депозита, которые не предусматривают возврат депонированных сумм ранее оговоренного срока;
    - срочные депозиты с оговоренным сроком более 2 лет, условия которых не предусматривают пополнения, но предусматривают возврат сумм на протяжении хранения депозита в заранее установленные сроки, по истечении периода хранения более 2 лет.
    Для депозитов с правом пополнения и для депозитов, условия которых предусматривают капитализацию процентов на депозитном счете, норма обязательных резервов, равная 0%, применяется к первоначальным суммам депозитов, к суммам дополнительных взносов и к суммам капитализированных процентов с оговоренным сроком хранения более 2 лет.
    Привлечение депозитов на указанных условиях не влияет на право депонента востребовать полностью или частично сумму вложенного депозита до истечения оговоренного срока.
    [Пкт.7¹ подпкт.a) изменен ПБН180 от 09.07.15, MO185-189/17.07.15; cm.1319]

[Пкт.7¹ подпкт.a) в редакции ПНБ251 от 11.11.11, MO197-202/18.11.11 ст.1776]

    b) депозиты –гарантии и займы со сроком (оговоренным сроком) более 2 лет.
    К депозитам-гарантиям и займам, возврат которых в соответствии с условиями договора осуществляется поэтапно, применяется норма обязательных резервов равная нулю, в части депозита-гарантии и в части займа со сроком более 2 лет;
    c) ценные бумаги, выпущенные банками с первоначальным сроком более 2 лет, условия выпуска которых не предусматривают досрочное их погашение.

[Пкт.7¹ введен ПНБ111 от 26.05.11, МО91-94/03.06.11 ст.621]

Глава V

Формирование обязательных резервов
в молдавских леях

9. Резервирование от привлеченных средств в молдавских леях и в неконвертируемых валютах осуществляется путем поддержания денежных средств в молдавских леях в Национальном банке Молдовы на счете "Loro" банка или на счете Обязательных резервов в национальной валюте на уровне, установленном НБМ.

[Пкт.9 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41]

10. Банки, не соблюдавшие установленный уровень обязательных резервов в MДЛ на протяжении двух последовательных периодов поддержания, будут поддерживать обязательные резервы, сформированные от привлеченных средств в молдавских леях и в неконвертируемых валютах на счете обязательных резервов в национальной валюте в НБМ.
[Пкт.10 в редакции ПБН180 от 09.07.15, MO185-189/17.07.15; cm.1319]

[Пкт.10 изменен ПНБ133 от 17.07.08, МО157-159/19.08.08 ст.448; в силу с 19.08.08]

[Пкт.10 изменен ПНБМ227 от 18.11.2010, МО235-240/03.12.2010 ст.942; в силу с 01.01.2011]

    [Пкт.10 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41]
    10¹. Для банков, не соблюдающих требования к коэффициентам ликвидности (Принцип I и II) и/или к регламентированному капиталу (коэффициент достаточности капитала и размер минимального необходимого капитала), НБМ может быть решено поддержание обязательных резервов, сформированных от привлеченных средств в молдавских леях и неконвертируемых валютах на счете обязательных резервов в национальной валюте в НБМ.
    [Пкт.11¹ введен ПБН180 от 09.07.15, MO185-189/17.07.15; cm.1319]

    11. Периодом наблюдения привлеченных средств в молдавских леях и в неконвертируемых валютах является интервал, охваченный между 8 числом предыдущего месяца и 7 числом текущего месяца.
    Для банков, поддерживающих обязательные резервы в молдавских леях на счете Loro банка в НБМ, периодом поддержания является интервал, охваченный между 8 числом текущего месяца и 7 числом следующего месяца.
    Для банков, поддерживающих обязательные резервы в молдавских леях в НБМ на счете Обязательных резервов в национальной валюте, срок пополнения счета Обязательных резервов устанавливается не позднее 12 числа текущего месяца.

[Пкт.11 в редакции ПНБМ227 от 18.11.2010, МО235-240/03.12.2010 ст.942; в силу с 01.01.2011]

[Пкт.11 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41]
11¹. Сумма обязательных резервов, подлежащих поддержанию на счетах Loro в НБМ в периоде поддержания, указанном в п. 11, рассчитывается банками на основании величины расчетной базы периода наблюдения привлеченных средств.

Банки обеспечат поддержание установленного уровня обязательных резервов на счетах Loro в НБМ в периоде поддержания.

НБМ контролирует поддержание банками установленного уровня обязательных резервов на счетах Loro в НБМ в периоде поддержания на основании отчетов, представленных банками.

[Пкт.11¹ изменен ПНБМ227 от 18.11.2010, МО235-240/03.12.2010 ст.942; в силу с 01.01.2011]

[Пкт.11¹ введен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41]

[Пкт.12 исключен ПНБМ227 от 18.11.2010, МО235-240/03.12.2010 ст.942; в силу с 01.01.2011]

[Пкт.12 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41]

[Пкт.12 изменен ПНБ261 от 25.08.05, MO117-118/02.09.05 ст.396]

13. В случае уменьшения привлеченных средств банков, поддерживающих обязательные резервы в НБМ на счете Обязательных резервов в национальной валюте, возврат излишка обязательных резервов с указанного счета осуществляется Национальным банком Молдовы на протяжении трех рабочих дней со дня представления отчета за соответствующий период наблюдения.

[Пкт.13 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41]

14. Для банков, поддерживающих обязательные резервы на счете "Loro" банка в НБМ, допускается на протяжении дня осуществление операций, которые могут уменьшить обязательные резервы в молдавских леях в конце данного дня ниже установленной нормы. В данном случае до конца периода поддержания банк должен пополнить обязательные резервы для обеспечения установленного уровня средних резервов в молдавских леях за период наблюдения.

15. Пересчет в молдавские леи сумм привлеченных средств в неконвертируемых валютах осуществляется ежедневно по официальному курсу молдавского лея, установленному на соответствующую дату.
[Пкт.15 изменен ПНБ111 от 26.05.11, МО91-94/03.06.11 ст.621]

Глава VI

Формирование обязательных резервов в свободно

конвертируемой валюте

16. Формирование ОР от привлеченных средств в долларах США и евро осуществляется в долларах США и в евро соответственно.

Создание ОР от привлеченных средств в других конвертируемых валютах осуществляется в долларах США или евро по решению банка, которое может быть изменено только один раз в году с извещением НБМ за 10 дней до начала нового календарного года.

Пересчет в доллары США или евро сумм привлеченных средств в других свободно конвертируемых валютах осуществляется ежедневно, через кросс-курс к доллару США или евро на основании официального курса, молдавского лея.
[Пкт.16 изменен ПНБ111 от 26.05.11, МО91-94/03.06.11 ст.621]

17. Резервирование от привлеченных средств в СКВ осуществляется путем поддержания денежных средств банков в СКВ в НБМ на счете Обязательных резервов в иностранной валюте на установленном уровне для соответствующего периода наблюдения.

[Пкт.17 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41]

18. Для учета и наблюдения поддержания ОР в СКВ в НБМ каждому банку открываются отдельные аналитические счета для ОР, сформированных в долларах США и в евро.

Информация, включающая номер, наименование аналитических счетов, используемых для учета обязательных резервов в долларах США и евро, а также номера счетов НБМ "Nostro" в долларах США и евро в иностранных банках, сообщается банкам письменно.

19. Периодом наблюдения привлеченных средств в конвертируемых валютах является интервал, охваченный между 8 числом предыдущего месяца и 7 числом текущего месяца.
Срок пополнения счета Обязательных резервов в иностранной валюте, поддерживаемых в НБМ, устанавливается не позднее 14 числа текущего месяца.

[Пкт.19 в редакции ПНБМ227 от 18.11.2010, МО235-240/03.12.2010 ст.942; в силу с 01.01.2011]
[Пкт.19 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41]

[Пкт.19 изменен ПНБ261 от 25.08.05, MO117-118/02.09.05 ст.396]

20. Банки осуществляют перевод соответствующих сумм на счета Nostro в USD и EUR НБМ с резервом времени для обеспечения их зачисления на счет Обязательных резервов в иностранной валюте в бухгалтерских регистрах НБМ в срок, предусмотренный в п.19.

В день перевода суммы, необходимой для пополнения счета обязательных резервов в иностранной валюте (в USD и/или EUR), одновременно с осуществлением перевода банк обязан подтвердить НБМ осуществление перевода сообщением SWIFT MT 299 о сумме перевода, валюте и дате перечисления валюты с целью наблюдения НБМ перечисленных сумм.

[Пкт.20 в редакции ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41]

20¹. НБМ зачисляет перечисленную сумму для пополнения счета Обязательных резервов в иностранной валюте банка в бухгалтерских регистрах НБМ на базе соответствующих сообщений SWIFT (подтверждение кредитования или выписка со счета), в день их поступления от банков - корреспондентов НБМ.

В случае, если соответствующие сообщения SWIFT получены НБМ после 16.30, кишиневское время операционного дня, перечисленная сумма зачисляется на счет Обязательных резервов в иностранной валюте в следующий операционный день”.

[Пкт.20¹ введен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41]

21. В случае уменьшения привлеченных средств в СКВ НБМ возвращает банку со счета резервов соответствующую сумму в течение четырех рабочих дней со дня представления отчета за соответствующий период наблюдения, перечисляя ее на счет банка в долларах США или евро.
В день возврата обязательных резервов в СКВ (в долларах США и/или евро) НБМ подтверждает банку через авторизированное сообщение SWIFT MT 299 сумму, валюту и дату возврата в целях наблюдения банком зачисления в срок перечисленных сумм.

[Пкт.21 изменен ПНБ133 от 17.07.08, МО157-159/19.08.08 ст.448; в силу с 19.08.08]

Глава VII

Выполнение требований, установленных
к обязательным резервам

22. Требования к обязательным резервам считаются выполненными, если банк поддержал обязательные резервы в МДЛ и СКВ на соответствующих счетах в НБМ на уровне, установленном для данного периода наблюдения.

23. Требования к обязательным резервам в леях считаются выполненными:

а) для банков, поддерживающих обязательные резервы в леях в НБМ на счетах "Loro", если от расчетной базы в леях соответствующего периода наблюдения банк в периоде поддержания хранил установленный уровень обязательных резервов в среднем за период на счете "Loro";

b) для банков, поддерживающих обязательные резервы в молдавских леях в НБМ отдельно, на счетах Обязательных резервов в национальной валюте, если банк перечислил на счет Обязательных резервов в национальной валюте в срок, установленный в п.11, необходимую сумму для пополнения обязательных резервов до уровня, соответствующего расчетной базе в MДЛ соответствующего периода наблюдения.

[Пкт.23 подпкт.b) изменен ПНБМ227 от 18.11.2010, МО235-240/03.12.2010 ст.942; в силу с 01.01.2011]

[Пкт.23 подпкт.b) изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41]
24. Требования по обязательным резервам в СКВ считаются выполненными, если банк перечислил на счета Nostro НБМ суммы в USD и EUR, необходимые для пополнения обязательных резервов, в сроки, позволяющие НБМ зачислить соответствующие суммы на счет Обязательных резервов в иностранной валюте банка в бухгалтерских регистрах НБМ не позднее даты, установленной в п.19.

[Пкт.24 изменен ПНБМ227 от 18.11.2010, МО235-240/03.12.2010 ст.942; в силу с 01.01.2011]

[Пкт.24 в редакции ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41]
25. Средний остаток по счету "Loro" банка в НБМ в период поддержания определяется с учетом количества календарных дней периода.

26. Не допускаются зачеты между излишком и дефицитом обязательных резервов в леях или СКВ, а также между излишком и дефицитом обязательных резервов в долларах США и евро.

Глава VIII

Отчетность по обязательным резервам

    27. В целях представления отчетности о величине привлеченных средств и величине обязательных резервов банк составляет отдельно два отчета:
    a) Отчет о величине привлеченных средств в молдавских леях и неконвертируемых валютах, включенных в расчетную базу, и величине обязательных резервов в молдавских леях, код формуляра ORD0202, приложение 1 к регламенту,
    и
    b) Отчет о величине привлеченных средств в свободно конвертируемых валютах, включенных в расчетную базу, и величине обязательных резервов в долларах США и евро, код формуляра ORD0203, приложение 3 к регламенту.
    [Пкт.27 в редакции ПБН180 от 09.07.15, MO185-189/17.07.15; cm.1319]

[Пкт.27 подпкт.а) изменен ПНБM212 от 20.09.12, МО205-207/28.09.12 ст.1146, в силу с 01.11.12]

[Пкт.27 подпкт.b) изменен ПНБM212 от 20.09.12, МО205-207/28.09.12 ст.1146, в силу с 01.11.12]

[Пкт.27 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41]

28. Отчеты представляются в Национальный банк Молдовы ежемесячно, в электронной форме, в соответствии с Инструкцией о порядке представления банками отчетов в электронной форме в Национальный банк Молдовы (утвержденной постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 132 от 17 июля 2008 г.).

[Пкт.28 изменен ПНБМ227 от 18.11.2010, МО235-240/03.12.2010 ст.942; в силу с 01.01.2011]

[Пкт.28 в редакции ПНБ133 от 17.07.08, МО157-159/19.08.08 ст.448; в силу с 01.11.08]

[Пкт.28 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41]

    29. Устанавливаются следующие сроки представления отчетности:
    a) Отчет о величине привлеченных средств в молдавских леях и неконвертируемых валютах, включенных в расчетную базу, и величине обязательных резервов в молдавских леях, код формуляра ORD0202, представляется не позднее 12 числа текущего месяца;
    b) Отчет о величине привлеченных средств в свободно конвертируемых валютах, включенных в расчетную базу, и величине обязательных резервов в долларах США и евро, код формуляра ORD0203, представляется не позднее 14 числа текущего месяца.
    [Пкт.29 в редакции ПБН180 от 09.07.15, MO185-189/17.07.15; cm.1319]

[Пкт.29 изменен ПНБM212 от 20.09.12, МО205-207/28.09.12 ст.1146, в силу с 01.11.12]

[Пкт.29 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41]

30. Вновь созданный банк начинает представлять отчетность и поддерживать обязательные резервы после истечения полного первого периода наблюдения со дня осуществления первой банковской операции.

Глава IX

Контроль отчетности по обязательным резервам

31.Национальный банк Молдовы проверяет отчетность по обязательным резервам при их представлении в НБМ и во время проверок, осуществленных в банках.

32. Банки обязаны хранить первичные документы, заложенные в основу отчетов, согласно действующему законодательству.

33. Контроль достоверности данных отчетов по обязательным резервам может быть осуществлен как в центральном офисе банка, так и в его подразделениях.

Глава Х

Приостановление требований по формированию и

поддержанию обязательных резервов

34. Требования по формированию и поддержанию обязательных резервов не применяются к банкам, у которых была отозвана лицензия.

[Пкт.35 исключен ПНБМ204 от 13.08.09, МО150/25.09.09 ст.676]
36. Со дня отзыва лицензии у банка, Национальный банк Молдовы переводит обязательные резервы, поддерживаемые в молдавских леях, на счет „Loro” банка-резидента в процессе ликвидации, а обязательные резервы, поддерживаемые в свободно конвертируемой валюте, – на счет „Loro” в иностранной валюте банка-резидента в процессе ликвидации.

[Пкт.36 в редакции ПНБM204 от 13.08.09, МО150/25.09.09 ст.676]

[Пкт.36 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41]

Глава ХI

Плата за обязательные резервы

37. Национальный банк Молдовы выплачивает проценты за часть обязательных резервов, превышающую 5% от пассивов, на основании которых рассчитываются данные резервы.

38. Применяемые ставки НБМ при осуществлении платы по поддержанию обязательных резервов устанавливаются и изменяются Исполнительным комитетом НБМ.

[Пкт.38 в редакции ПНБ158 от 22.06.06, МО98-101/30.06.06 ст.364]

39. Для обязательных резервов, поддержанных в МДЛ, долларах США и евро, Национальный банк Молдовы осуществляет выплаты ежемесячно после 15 числа текущего месяца в течение 4 рабочих дней, за предыдущий календарный месяц.

[Пкт.39 изменен ПНБM212 от 20.09.12, МО205-207/28.09.12 ст.1146, в силу с 01.11.12]

40. При расчете платежа используется:

- величина среднего остатка обязательных резервов, поддержанных на счетах в НБМ в периоды поддержания;

- величину процентных ставок, определенных на данный месяц;

- показатели: количество календарных дней периода применения/количество дней в году - 365.

41. Плата за обязательные резервы, поддержанные в леях, рассчитывается и выплачивается банкам в молдавских леях.

    42. Плата за обязательные резервы, поддержанные в долларах США и евро, рассчитывается в долларах США и евро и выплачивается банкам, пересчитанная в MДЛ по официальному курсу молдавского лея на дату осуществления расчета платы.
    [Пкт.42 изменен ПНБ111 от 26.05.11, МО91-94/03.06.11 ст.621]
    42¹. В случае, если банк поддерживает на счете Обязательных резервов в национальной валюте или на счете Обязательных резервов в иностранной валюте суммы, превышающие установленную норму обязательных резервов, и Национальный банк, согласно законодательству, не вправе их вернуть банку, на эти суммы выплата процентов не осуществляется.
    [Пкт.42¹ введен ПНБМ155 от 07.08.08, МО160-161/22.08.08 ст.464]

43. Приостанавливается осуществление платежа за поддержание обязательных резервов банкам, у которых была отозвана лицензия, со дня ее отзыва.

Глава XII

Санкции и ограничения

44. В случае, если банк зафиксировал дефицит резервов, Национальный банк в соответствии со ст. 17(4) Закона о Национальном банке Молдовы взыскивает штраф за весь период нарушения.

45. Штраф, налагаемый за дефицит резервов, как в леях, так и в СКВ рассчитывается, исходя из ставки, равной дневной базисной ставке (процентной ставке денежной политики) Национального банка Молдовы плюс 0,2 %, умноженной на сумму дефицита резервов и на количество дней в периоде существования данного дефицита.
[Пкт.45 в редакции ПНБ251 от 11.11.11, MO197-202/18.11.11 ст.1776]

[Пкт.45 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41]

[Пкт.45 изменен ПНБ261 от 25.08.05, MO117-118/02.09.05 ст.396]

46. Штраф за дефицит резервов в СКВ рассчитывается в СКВ и пересчитывается в MДЛ по официальному курсу молдавского лея, установленному на день осуществления расчета.
[Пкт.46 изменен ПНБ111 от 26.05.11, МО91-94/03.06.11 ст.621]

47. Штраф за дефицит резервов в молдавских леях и СКВ взыскивается НБМ в бесспорном порядке со счета "Loro" банка в НБМ без предупреждения и перечисляется в государственный бюджет.

48. В случае допущения банками нарушения требований настоящего регламента Национальный банк Молдовы применяет к ним и другие санкции, предусмотренные действующим законодательством.

    49. В случаях, предусмотренных в главе V  п. 10 и п.10¹, банк будет поддерживать обязательные резервы в НБМ на счете Обязательных резервов в национальной валюте на основании постановления Исполнительного комитета НБМ.
    [Пкт.49 изменен ПБН180 от 09.07.15, MO185-189/17.07.15; cm.1319]
    [Пкт.49 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41]

    50. Процедура перевода обязательных резервов в молдавских леях со счета "Loro" банка на счет Обязательных резервов в национальной валюте инициируется НБМ в случаях, предусмотренных в главе V п. 10 и п.10¹.
    [Пкт.50 изменен ПБН180 от 09.07.15, MO185-189/17.07.15; cm.1319]
    [Пкт.50 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41]

51. Перевод обязательных резервов в молдавских леях со счета "Loro" банка на счет Обязательных резервов в национальной валюте осуществляется банком в условиях, предусмотренных соответствующим постановлением Исполнительного комитета НБМ.
[Пкт.51 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41]

52. В случае, предусмотренном в п. 5.1., за период допущения дефицита резервов на счете Обязательных резервов в национальной валюте НБМ взыскивает с банка штраф, предусмотренный в п. 44 настоящего регламента, если постановлением Исполнительного комитета не предусмотрено иное.
[Пкт.52 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41]

53. Перевод обязательных резервов банка со счета Обязательных резервов в национальной валюте на счет "Loro" банка осуществляется НБМ:

a) для банков, которые поддерживали обязательные резервы в молдавских леях на счете обязательных резервов в национальной валюте по причине, указанной в п. 10, – в случае соблюдения банком установленного уровня обязательных резервов в течение 4 периодов поддержания подряд, с условием соблюдения требований к коэффициентам ликвидности (Принцип I и II) и к регламентированному капиталу (коэффициент достаточности капитала и размер минимального необходимого капитала);
[Пкт.53 подпкт. a) в редакции ПБН180 от 09.07.15, MO185-189/17.07.15; cm.1319]

b) для банков, которые поддерживали обязательные резервы в молдавских леях на счете обязательных резервов в национальной валюте по причине, указанной в п. 10¹, – в случае устранения банком допущенных нарушений, с условием соблюдения установленного режима обязательных резервов в течение последних 2 периодов поддержания.
[Пкт.53 подпкт. б) в редакции ПБН180 от 09.07.15, MO185-189/17.07.15; cm.1319]

[Пкт.53 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41]
54. В случае обнаружения разногласий между данными, представленными банками, и фактическими данными, установленными в результате осуществленной НБМ на местах проверки в банках, поступают следующим образом:

а) за дефицит резервов произошедшего в результате представления меньшей расчетной базы НБМ взыскивает штраф, рассчитанный за соответствующий период поддержания в соответствии с требованиями главы XII, п. 44 настоящего регламента;

b) в случае представления большей расчетной базы излишне выплаченные проценты за фактический уровень резервов взыскиваются НБМ с данного банка;

с) в случае представления меньшей расчетной базы НБМ не выплачивает дополнительные проценты за фактический уровень резервов, поддержанных на счете "Loro" банка;

d) взыскивание штрафа или излишне выплаченных процентов за фактический уровень обязательных резервов осуществляется без предупреждения, в максимальный 10-дневный срок после составления отчета проверки и ознакомления банка с его содержанием.

[Пкт.54 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41]
55. В случае если банк обнаруживает по собственной инициативе разногласия между представленной расчетной базой и полученной в результате применения настоящего регламента и постановлений Исполнительного комитета, банк информирует НБМ об этих разногласиях письмом.

Для исправления установленных разногласий проводятся процедуры аналогичные предусмотренным в п. 54, подпункты а), в), с).
Взыскание штрафа за дефицит резервов и излишне выплаченных процентов осуществляется без предупреждения, в максимальном сроке 10 дней после регистрации письма- уведомления, полученного от банка и представления отчета за соответствующий период.

[Пкт.55 изменен ПНБ133 от 17.07.08, МО157-159/19.08.08 ст.448; в силу с 19.08.08]

[Пкт.55 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41]
[Пкт.56-62 отменены ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41]

[Пкт.61 изменен ПНБ224/09.09.04, MO171/17.09.04 ст.338]

55¹. В случае, если банк осуществил перевод обязательных резервов в СКВ на другие счета НБМ „Nostro” в иностранных банках, чем те, что сообщены банку согласно пункту 18 настоящего регламента, расходы, понесенные НБМ за перевод данных сумм на счета „Nostro”, предназначенные для поддержания обязательных резервов, компенсируются соответствующим банком.

[Пкт.55¹ введен ПНБМ155 от 07.08.08, МО160-161/22.08.08 ст.464]

Заключительные положения

    63. Приложения 1, 3 и 6 являются составной частью настоящего регламента.
    [Пкт.63 изменен ПБН180 от 09.07.15, MO185-189/17.07.15; cm.1319]
    [Пкт.63 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41]

Приложение №1

[Приложение №1 в редакции ПБН180 от 09.07.15, MO185-189/17.07.15 cm.1319]

[Формуляр изменен ПНБM212 от 20.09.12, МО205-207/28.09.12 ст.1146, в силу с 01.11.12]

[Формуляр в редакции ПНБ111 от 26.05.11, МО91-94/03.06.11 ст.621]

    [Формуляр в редакции ПНБМ227 от 18.11.2010, МО235-240/03.12.2010 ст.942; в силу с 01.01.2011]
    [Формуляр изменен ПНБ133 от 17.07.08, МО157-159/19.08.08 ст.448; в силу с 01.11.08]
    [Формуляр в редакции ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41]

[Порядок изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41]

[Приложение № 2 утратило силу согласно ПБН180 от 09.07.15, MO185-189/17.07.15 cm.1319]

[Формуляр изменен ПНБM212 от 20.09.12, МО205-207/28.09.12 ст.1146, в силу с 01.11.12]

[Формуляр в редакции ПНБ111 от 26.05.11, МО91-94/03.06.11 ст.621]

Приложение №3
[Приложение №3 в редакции ПБН180 от 09.07.15, MO185-189/17.07.15 cm.1319]

[Формуляр изменен ПНБM212 от 20.09.12, МО205-207/28.09.12 ст.1146, в силу с 01.11.12]

[Формуляр в редакции ПНБ111 от 26.05.11, МО91-94/03.06.11 ст.621]

[Приложение 4- 5 отменены ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41]

    приложение №6
    [Приложение№6 изменено ПБН294 от 27.10.16, МО388-398/11.11.16 ст.1940; в силу с 01.01.17]
    [Приложение №6 в редакции ПБН180 от 09.07.15, MO185-189/17.07.15 cm.1319]

[Приложение 6 Приложение 6 изменено ПНБM212 от 20.09.12, МО205-207/28.09.12 ст.1146, в силу с 01.11.12]

[Приложение 6 изменено ПНБ294 от 15.12.11, МО227-232/23.12.11 ст.2106 в силу с 01.01.12]

[Приложение 6 в редакции ПНБ111 от 26.05.11, МО91-94/03.06.11 ст.621]

HBNA85/2004 Внутренний номер: 291624 Varianta în limba de stat	Карточка документа
Республика Молдова
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК
ПОСТАНОВЛЕНИЕ Nr. 85 от 15.04.2004
об утверждении Регламента о режиме обязательных резервов
Опубликован : 30.04.2004 в Monitorul Oficial Nr. 67-72 статья № : 168 Дата вступления в силу : 30.04.2004
Утратило силу согласно ПНБ355 от 27.12.17, MO18-26/19.01.18 ст.89; в силу с 16.02.18 ИЗМЕНЕНО ПБН294 от 27.10.16, МО388-398/11.11.16 ст.1940; в силу с 01.01.17 ПБН180 от 09.07.15, MO185-189/17.07.15; cm.1319 ПБН212 от 20.09.12, МО205-207/28.09.12 ст.1146, в силу с 01.11.12 ПБН294 от 15.12.11, МО227-232/23.12.11 ст.2106 в силу с 01.01.12 ПНБ251 от 11.11.11, MO197-202/18.11.11 ст.1776 ПНБ111 от 26.05.11, МО91-94/03.06.11 ст.621 ПНБМ227 от 18.11.2010, МО235-240/03.12.2010 ст.942; в силу с 01.01.2011 ПНБМ204 от 13.08.09, МО150/25.09.09 ст.676 ПНБМ38 от 05.02.09, МО49-50/06.03.09 ст.207 ПНБМ155 от 07.08.08, МО160-161/22.08.08 ст.464 ПНБ133 от 17.07.08, МО157-159/19.08.08 ст.448 ПНБ338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41 ПНБ208 от 15.08.07, МО131-135/24.08.07 ст.523 ПНБ307 от 16.11.06, МО181-183/24.11.06 ст.633 ПНБ158 от 22.06.06, МО98-101/30.06.06 ст.364 ПНБ63 от 10.03.06, MO43-46/17.03.06 ст.165 ПНБ261 от 25.08.05, MO117-118/02.09.05 ст.396 ПНБ24 от 27.01.05, MO20-23/04.02.05 ст.66 ПНБ224 от 09.09.04, MO171/17.09.04 ст.338 Примечание: По всему тексту регламента, за исключением пункта 28, слова «Административный совет» в соответствующем падеже заменить словами «Исполнительный комитет» в соответствующем падеже согласно ПБН294 от 27.10.16, МО388-398/11.11.16 ст.1940; в силу с 01.01.17 По всему тексту Регламента тексты „код формуляра 02016/1”, „код формуляра 02017/1” и „код формуляра 02018/1” заменить соответственно текстами „код формуляра 02016/2”, „код формуляра 02017/2” и „код формуляра 02018/2”; согласно ПНБМ227 от 18.11.10, МО235-240/03.12.10 ст.942; в силу с 01.01.11 По всему тексту Регламента тексты „код формуляра 02016/2”, „код формуляра 02017/2” и „код формуляра 02018/2” заменить соответственно текстами „код формуляра 02016/3”, „код формуляра 02017/3” и „код формуляра 02018/3” согласно ПНБ111 от 26.05.11, МО91-94/03.06.11 ст.621 На основании ст. 11 и 17 Закона о Национальном банке Молдовы №548-XIII от 21 июля 1995 г. и в целях установления механизма создания обязательных резервов в условиях отдельного резервирования в молдавских леях и свободно конвертируемой валюте Административный совет Национального банка Молдовы ПОСТАНОВЛЯЕТ: I. Утвердить Регламент о режиме обязательных резервов (прилагается). II. Со дня применения настоящего регламента считать утратившим силу Регламент о порядке формирования и поддержания обязательных резервов коммерческими банками Республики Молдова № 5/08, утвержденный решением Административного совета, протокол № 40 от 26.12.1995 г. ("Monitorul Oficial al Republicii Moldova" № 8-9/11 от 08.02.1996 г.), с последующими изменениями. III. Норма обязательных резервов и этапы перехода к отдельному резервированию согласно требованиям Регламента о режиме обязательных резервов, утвержденного в п.1 настоящего постановления, будут установлены Административным советом Национального банка Молдовы в мае текущего года с учетом намеченных целей денежной и валютной политики Национального банка Молдовы, эволюции рынка и динамики инфляции. IV. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на департамент рыночных операций, департамент денежной политики и исследований, департамент бухгалтерского учета, департамент валютных операций и внешних связей, департамент информационных технологий и обработки данных и отдел статистики. V. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования в "Monitorul Oficial al Republicii Moldova" и применяется, начиная с периода наблюдения привлеченных средств 1-15 июля 2004 г. ПРЕДСЕДАТЕЛЬ АДМИНИСТРАТИВНОГО СОВЕТА НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА МОЛДОВЫ Леонид ТАЛМАЧ Кишинэу, 15 апреля 2004 г. № 85. РЕГЛАМЕНТ о режиме обязательных резервов Глава 1 Общие положения 1. Настоящий регламент разработан на основании Закона Республики Молдова № 548-XIII от 21 июля 1995 г. о Национальном банке Молдовы. 2. Банки поддерживают обязательные резервы в молдавских леях и свободно конвертируемой валюте на счетах, открытых в бухгалтерских регистрах Национального банка Молдовы, в условиях настоящего регламента. [Пкт.2 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41] Глава II Понятия 3. В настоящем регламенте используются следующие понятия: Обязательные резервы (ОР) - денежные средства банков в молдавских леях (MДЛ) и свободно конвертируемой валюте (СКВ), поддерживаемые на счетах, открытых в Национальном банке Молдовы (НБМ). Расчетная база - представляет собой среднедневные остатки за период наблюдения привлеченных средств, подлежащих резервированию, учитываемых на депозитных счетах и других аналогичных пассивных счетах, класса 2 "Обязательства" банковских балансов. Среднедневной остаток периода наблюдения определяется с учетом количества календарных дней в данном периоде. Период наблюдения - промежуток времени, за который определяется расчетная база. Период поддержания - промежуток времени, на протяжении которого необходимо поддерживать на счетах, открытых в Национальном банке Молдовы, установленный уровень обязательных резервов. Установленный уровень обязательных резервов представляет собой результат умножения расчетной базы на норму обязательных резервов. Фактический уровень обязательных резервов - денежные средства банков, фактически поддержанные на надлежащем счете, указанном Национальным банком Молдовы. Излишек резервов на счете в НБМ - сумма, превышающая установленный уровень обязательных резервов на одном из счетов, на которых поддерживаются резервы в Национальном банке Молдовы. Недостаточность (дефицит) резервов недостающая сумма для покрытия установленного уровня обязательных резервов на одном из счетов поддержания резервов в Национальном банке Молдовы. Глава III Расчетная база обязательных резервов 4. Расчетная база обязательных резервов формируется из денежных средств в молдавских леях, неконвертируемых валютах и свободно конвертируемых валютах, отраженных в банковских балансах по счетам класса 2 "Обязательства". [Пкт.4 изменен ПНБ307 от 16.11.06, МО181-183/24.11.06 ст.633] 4¹. Из расчетной базы обязательных резервов исключаются: а) денежные средства, полученные от Национального банка Молдовы; b) денежные средства, привлеченные от банков- резидентов; c) собственные средства банков, отраженные в бухгалтерских балансах на счетах класса II „Обязательства” [Пкт.4¹ введен ПНБ111 от 26.05.11, МО91-94/03.06.11 ст.621] 5. Расчетная база обязательных резервов указывается в приложении 6 к настоящему регламенту. [Пкт.5 в редакции ПНБ307 от 16.11.06, МО181-183/24.11.06 ст.633] Глава IV Норма обязательных резервов и принципы резервирования 6. Норма обязательных резервов устанавливается и изменяется Исполнительным комитетом Национального банка Молдовы с учетом задач намеченных в денежной и валютной политике Национального банка Молдовы. 7. Банки формируют ОР от расчетной базы по норме, установленной Исполнительным комитетом Национального банка Молдовы на соответствующий период отдельно: от привлеченных средств в молдавских леях и в неконвертируемых валютах резервирование осуществляется в молдавских леях; от привлеченных средств в свободно конвертируемых валютах резервирование осуществляется в долларах США и/или евро. [Пкт.8 отменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41] 7¹. Применяется норма обязательных резервов 0 % для следующих категорий привлеченных средств: а) срочные депозиты с оговоренным сроком хранения более 2 лет, которые соответствуют следующим характеристикам: - срочные депозиты с оговоренным сроком хранения более 2 лет, с правом или без права пополнения в период хранения депозита, которые не предусматривают возврат депонированных сумм ранее оговоренного срока; - срочные депозиты с оговоренным сроком более 2 лет, условия которых не предусматривают пополнения, но предусматривают возврат сумм на протяжении хранения депозита в заранее установленные сроки, по истечении периода хранения более 2 лет. Для депозитов с правом пополнения и для депозитов, условия которых предусматривают капитализацию процентов на депозитном счете, норма обязательных резервов, равная 0%, применяется к первоначальным суммам депозитов, к суммам дополнительных взносов и к суммам капитализированных процентов с оговоренным сроком хранения более 2 лет. Привлечение депозитов на указанных условиях не влияет на право депонента востребовать полностью или частично сумму вложенного депозита до истечения оговоренного срока. [Пкт.7¹ подпкт.a) изменен ПБН180 от 09.07.15, MO185-189/17.07.15; cm.1319] [Пкт.7¹ подпкт.a) в редакции ПНБ251 от 11.11.11, MO197-202/18.11.11 ст.1776] b) депозиты –гарантии и займы со сроком (оговоренным сроком) более 2 лет. К депозитам-гарантиям и займам, возврат которых в соответствии с условиями договора осуществляется поэтапно, применяется норма обязательных резервов равная нулю, в части депозита-гарантии и в части займа со сроком более 2 лет; c) ценные бумаги, выпущенные банками с первоначальным сроком более 2 лет, условия выпуска которых не предусматривают досрочное их погашение. [Пкт.7¹ введен ПНБ111 от 26.05.11, МО91-94/03.06.11 ст.621] Глава V Формирование обязательных резервов в молдавских леях 9. Резервирование от привлеченных средств в молдавских леях и в неконвертируемых валютах осуществляется путем поддержания денежных средств в молдавских леях в Национальном банке Молдовы на счете "Loro" банка или на счете Обязательных резервов в национальной валюте на уровне, установленном НБМ. [Пкт.9 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41] 10. Банки, не соблюдавшие установленный уровень обязательных резервов в MДЛ на протяжении двух последовательных периодов поддержания, будут поддерживать обязательные резервы, сформированные от привлеченных средств в молдавских леях и в неконвертируемых валютах на счете обязательных резервов в национальной валюте в НБМ. [Пкт.10 в редакции ПБН180 от 09.07.15, MO185-189/17.07.15; cm.1319] [Пкт.10 изменен ПНБ133 от 17.07.08, МО157-159/19.08.08 ст.448; в силу с 19.08.08] [Пкт.10 изменен ПНБМ227 от 18.11.2010, МО235-240/03.12.2010 ст.942; в силу с 01.01.2011] [Пкт.10 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41] 10¹. Для банков, не соблюдающих требования к коэффициентам ликвидности (Принцип I и II) и/или к регламентированному капиталу (коэффициент достаточности капитала и размер минимального необходимого капитала), НБМ может быть решено поддержание обязательных резервов, сформированных от привлеченных средств в молдавских леях и неконвертируемых валютах на счете обязательных резервов в национальной валюте в НБМ. [Пкт.11¹ введен ПБН180 от 09.07.15, MO185-189/17.07.15; cm.1319] 11. Периодом наблюдения привлеченных средств в молдавских леях и в неконвертируемых валютах является интервал, охваченный между 8 числом предыдущего месяца и 7 числом текущего месяца. Для банков, поддерживающих обязательные резервы в молдавских леях на счете Loro банка в НБМ, периодом поддержания является интервал, охваченный между 8 числом текущего месяца и 7 числом следующего месяца. Для банков, поддерживающих обязательные резервы в молдавских леях в НБМ на счете Обязательных резервов в национальной валюте, срок пополнения счета Обязательных резервов устанавливается не позднее 12 числа текущего месяца. [Пкт.11 в редакции ПНБМ227 от 18.11.2010, МО235-240/03.12.2010 ст.942; в силу с 01.01.2011] [Пкт.11 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41] 11¹. Сумма обязательных резервов, подлежащих поддержанию на счетах Loro в НБМ в периоде поддержания, указанном в п. 11, рассчитывается банками на основании величины расчетной базы периода наблюдения привлеченных средств. Банки обеспечат поддержание установленного уровня обязательных резервов на счетах Loro в НБМ в периоде поддержания. НБМ контролирует поддержание банками установленного уровня обязательных резервов на счетах Loro в НБМ в периоде поддержания на основании отчетов, представленных банками. [Пкт.11¹ изменен ПНБМ227 от 18.11.2010, МО235-240/03.12.2010 ст.942; в силу с 01.01.2011] [Пкт.11¹ введен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41] [Пкт.12 исключен ПНБМ227 от 18.11.2010, МО235-240/03.12.2010 ст.942; в силу с 01.01.2011] [Пкт.12 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41] [Пкт.12 изменен ПНБ261 от 25.08.05, MO117-118/02.09.05 ст.396] 13. В случае уменьшения привлеченных средств банков, поддерживающих обязательные резервы в НБМ на счете Обязательных резервов в национальной валюте, возврат излишка обязательных резервов с указанного счета осуществляется Национальным банком Молдовы на протяжении трех рабочих дней со дня представления отчета за соответствующий период наблюдения. [Пкт.13 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41] 14. Для банков, поддерживающих обязательные резервы на счете "Loro" банка в НБМ, допускается на протяжении дня осуществление операций, которые могут уменьшить обязательные резервы в молдавских леях в конце данного дня ниже установленной нормы. В данном случае до конца периода поддержания банк должен пополнить обязательные резервы для обеспечения установленного уровня средних резервов в молдавских леях за период наблюдения. 15. Пересчет в молдавские леи сумм привлеченных средств в неконвертируемых валютах осуществляется ежедневно по официальному курсу молдавского лея, установленному на соответствующую дату. [Пкт.15 изменен ПНБ111 от 26.05.11, МО91-94/03.06.11 ст.621] Глава VI Формирование обязательных резервов в свободно конвертируемой валюте 16. Формирование ОР от привлеченных средств в долларах США и евро осуществляется в долларах США и в евро соответственно. Создание ОР от привлеченных средств в других конвертируемых валютах осуществляется в долларах США или евро по решению банка, которое может быть изменено только один раз в году с извещением НБМ за 10 дней до начала нового календарного года. Пересчет в доллары США или евро сумм привлеченных средств в других свободно конвертируемых валютах осуществляется ежедневно, через кросс-курс к доллару США или евро на основании официального курса, молдавского лея. [Пкт.16 изменен ПНБ111 от 26.05.11, МО91-94/03.06.11 ст.621] 17. Резервирование от привлеченных средств в СКВ осуществляется путем поддержания денежных средств банков в СКВ в НБМ на счете Обязательных резервов в иностранной валюте на установленном уровне для соответствующего периода наблюдения. [Пкт.17 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41] 18. Для учета и наблюдения поддержания ОР в СКВ в НБМ каждому банку открываются отдельные аналитические счета для ОР, сформированных в долларах США и в евро. Информация, включающая номер, наименование аналитических счетов, используемых для учета обязательных резервов в долларах США и евро, а также номера счетов НБМ "Nostro" в долларах США и евро в иностранных банках, сообщается банкам письменно. 19. Периодом наблюдения привлеченных средств в конвертируемых валютах является интервал, охваченный между 8 числом предыдущего месяца и 7 числом текущего месяца. Срок пополнения счета Обязательных резервов в иностранной валюте, поддерживаемых в НБМ, устанавливается не позднее 14 числа текущего месяца. [Пкт.19 в редакции ПНБМ227 от 18.11.2010, МО235-240/03.12.2010 ст.942; в силу с 01.01.2011] [Пкт.19 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41] [Пкт.19 изменен ПНБ261 от 25.08.05, MO117-118/02.09.05 ст.396] 20. Банки осуществляют перевод соответствующих сумм на счета Nostro в USD и EUR НБМ с резервом времени для обеспечения их зачисления на счет Обязательных резервов в иностранной валюте в бухгалтерских регистрах НБМ в срок, предусмотренный в п.19. В день перевода суммы, необходимой для пополнения счета обязательных резервов в иностранной валюте (в USD и/или EUR), одновременно с осуществлением перевода банк обязан подтвердить НБМ осуществление перевода сообщением SWIFT MT 299 о сумме перевода, валюте и дате перечисления валюты с целью наблюдения НБМ перечисленных сумм. [Пкт.20 в редакции ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41] 20¹. НБМ зачисляет перечисленную сумму для пополнения счета Обязательных резервов в иностранной валюте банка в бухгалтерских регистрах НБМ на базе соответствующих сообщений SWIFT (подтверждение кредитования или выписка со счета), в день их поступления от банков - корреспондентов НБМ. В случае, если соответствующие сообщения SWIFT получены НБМ после 16.30, кишиневское время операционного дня, перечисленная сумма зачисляется на счет Обязательных резервов в иностранной валюте в следующий операционный день”. [Пкт.20¹ введен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41] 21. В случае уменьшения привлеченных средств в СКВ НБМ возвращает банку со счета резервов соответствующую сумму в течение четырех рабочих дней со дня представления отчета за соответствующий период наблюдения, перечисляя ее на счет банка в долларах США или евро. В день возврата обязательных резервов в СКВ (в долларах США и/или евро) НБМ подтверждает банку через авторизированное сообщение SWIFT MT 299 сумму, валюту и дату возврата в целях наблюдения банком зачисления в срок перечисленных сумм. [Пкт.21 изменен ПНБ133 от 17.07.08, МО157-159/19.08.08 ст.448; в силу с 19.08.08] Глава VII Выполнение требований, установленных к обязательным резервам 22. Требования к обязательным резервам считаются выполненными, если банк поддержал обязательные резервы в МДЛ и СКВ на соответствующих счетах в НБМ на уровне, установленном для данного периода наблюдения. 23. Требования к обязательным резервам в леях считаются выполненными: а) для банков, поддерживающих обязательные резервы в леях в НБМ на счетах "Loro", если от расчетной базы в леях соответствующего периода наблюдения банк в периоде поддержания хранил установленный уровень обязательных резервов в среднем за период на счете "Loro"; b) для банков, поддерживающих обязательные резервы в молдавских леях в НБМ отдельно, на счетах Обязательных резервов в национальной валюте, если банк перечислил на счет Обязательных резервов в национальной валюте в срок, установленный в п.11, необходимую сумму для пополнения обязательных резервов до уровня, соответствующего расчетной базе в MДЛ соответствующего периода наблюдения. [Пкт.23 подпкт.b) изменен ПНБМ227 от 18.11.2010, МО235-240/03.12.2010 ст.942; в силу с 01.01.2011] [Пкт.23 подпкт.b) изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41] 24. Требования по обязательным резервам в СКВ считаются выполненными, если банк перечислил на счета Nostro НБМ суммы в USD и EUR, необходимые для пополнения обязательных резервов, в сроки, позволяющие НБМ зачислить соответствующие суммы на счет Обязательных резервов в иностранной валюте банка в бухгалтерских регистрах НБМ не позднее даты, установленной в п.19. [Пкт.24 изменен ПНБМ227 от 18.11.2010, МО235-240/03.12.2010 ст.942; в силу с 01.01.2011] [Пкт.24 в редакции ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41] 25. Средний остаток по счету "Loro" банка в НБМ в период поддержания определяется с учетом количества календарных дней периода. 26. Не допускаются зачеты между излишком и дефицитом обязательных резервов в леях или СКВ, а также между излишком и дефицитом обязательных резервов в долларах США и евро. Глава VIII Отчетность по обязательным резервам 27. В целях представления отчетности о величине привлеченных средств и величине обязательных резервов банк составляет отдельно два отчета: a) Отчет о величине привлеченных средств в молдавских леях и неконвертируемых валютах, включенных в расчетную базу, и величине обязательных резервов в молдавских леях, код формуляра ORD0202, приложение 1 к регламенту, и b) Отчет о величине привлеченных средств в свободно конвертируемых валютах, включенных в расчетную базу, и величине обязательных резервов в долларах США и евро, код формуляра ORD0203, приложение 3 к регламенту. [Пкт.27 в редакции ПБН180 от 09.07.15, MO185-189/17.07.15; cm.1319] [Пкт.27 подпкт.а) изменен ПНБM212 от 20.09.12, МО205-207/28.09.12 ст.1146, в силу с 01.11.12] [Пкт.27 подпкт.b) изменен ПНБM212 от 20.09.12, МО205-207/28.09.12 ст.1146, в силу с 01.11.12] [Пкт.27 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41] 28. Отчеты представляются в Национальный банк Молдовы ежемесячно, в электронной форме, в соответствии с Инструкцией о порядке представления банками отчетов в электронной форме в Национальный банк Молдовы (утвержденной постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 132 от 17 июля 2008 г.). [Пкт.28 изменен ПНБМ227 от 18.11.2010, МО235-240/03.12.2010 ст.942; в силу с 01.01.2011] [Пкт.28 в редакции ПНБ133 от 17.07.08, МО157-159/19.08.08 ст.448; в силу с 01.11.08] [Пкт.28 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41] 29. Устанавливаются следующие сроки представления отчетности: a) Отчет о величине привлеченных средств в молдавских леях и неконвертируемых валютах, включенных в расчетную базу, и величине обязательных резервов в молдавских леях, код формуляра ORD0202, представляется не позднее 12 числа текущего месяца; b) Отчет о величине привлеченных средств в свободно конвертируемых валютах, включенных в расчетную базу, и величине обязательных резервов в долларах США и евро, код формуляра ORD0203, представляется не позднее 14 числа текущего месяца. [Пкт.29 в редакции ПБН180 от 09.07.15, MO185-189/17.07.15; cm.1319] [Пкт.29 изменен ПНБM212 от 20.09.12, МО205-207/28.09.12 ст.1146, в силу с 01.11.12] [Пкт.29 изменен ПНБM212 от 20.09.12, МО205-207/28.09.12 ст.1146, в силу с 01.11.12] [Пкт.29 изменен ПНБM212 от 20.09.12, МО205-207/28.09.12 ст.1146, в силу с 01.11.12] [Пкт.29 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41] 30. Вновь созданный банк начинает представлять отчетность и поддерживать обязательные резервы после истечения полного первого периода наблюдения со дня осуществления первой банковской операции. Глава IX Контроль отчетности по обязательным резервам 31.Национальный банк Молдовы проверяет отчетность по обязательным резервам при их представлении в НБМ и во время проверок, осуществленных в банках. 32. Банки обязаны хранить первичные документы, заложенные в основу отчетов, согласно действующему законодательству. 33. Контроль достоверности данных отчетов по обязательным резервам может быть осуществлен как в центральном офисе банка, так и в его подразделениях. Глава Х Приостановление требований по формированию и поддержанию обязательных резервов 34. Требования по формированию и поддержанию обязательных резервов не применяются к банкам, у которых была отозвана лицензия. [Пкт.35 исключен ПНБМ204 от 13.08.09, МО150/25.09.09 ст.676] 36. Со дня отзыва лицензии у банка, Национальный банк Молдовы переводит обязательные резервы, поддерживаемые в молдавских леях, на счет „Loro” банка-резидента в процессе ликвидации, а обязательные резервы, поддерживаемые в свободно конвертируемой валюте, – на счет „Loro” в иностранной валюте банка-резидента в процессе ликвидации. [Пкт.36 в редакции ПНБM204 от 13.08.09, МО150/25.09.09 ст.676] [Пкт.36 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41] Глава ХI Плата за обязательные резервы 37. Национальный банк Молдовы выплачивает проценты за часть обязательных резервов, превышающую 5% от пассивов, на основании которых рассчитываются данные резервы. 38. Применяемые ставки НБМ при осуществлении платы по поддержанию обязательных резервов устанавливаются и изменяются Исполнительным комитетом НБМ. [Пкт.38 в редакции ПНБ158 от 22.06.06, МО98-101/30.06.06 ст.364] 39. Для обязательных резервов, поддержанных в МДЛ, долларах США и евро, Национальный банк Молдовы осуществляет выплаты ежемесячно после 15 числа текущего месяца в течение 4 рабочих дней, за предыдущий календарный месяц. [Пкт.39 изменен ПНБM212 от 20.09.12, МО205-207/28.09.12 ст.1146, в силу с 01.11.12] 40. При расчете платежа используется: - величина среднего остатка обязательных резервов, поддержанных на счетах в НБМ в периоды поддержания; - величину процентных ставок, определенных на данный месяц; - показатели: количество календарных дней периода применения/количество дней в году - 365. 41. Плата за обязательные резервы, поддержанные в леях, рассчитывается и выплачивается банкам в молдавских леях. 42. Плата за обязательные резервы, поддержанные в долларах США и евро, рассчитывается в долларах США и евро и выплачивается банкам, пересчитанная в MДЛ по официальному курсу молдавского лея на дату осуществления расчета платы. [Пкт.42 изменен ПНБ111 от 26.05.11, МО91-94/03.06.11 ст.621] 42¹. В случае, если банк поддерживает на счете Обязательных резервов в национальной валюте или на счете Обязательных резервов в иностранной валюте суммы, превышающие установленную норму обязательных резервов, и Национальный банк, согласно законодательству, не вправе их вернуть банку, на эти суммы выплата процентов не осуществляется. [Пкт.42¹ введен ПНБМ155 от 07.08.08, МО160-161/22.08.08 ст.464] 43. Приостанавливается осуществление платежа за поддержание обязательных резервов банкам, у которых была отозвана лицензия, со дня ее отзыва. Глава XII Санкции и ограничения 44. В случае, если банк зафиксировал дефицит резервов, Национальный банк в соответствии со ст. 17(4) Закона о Национальном банке Молдовы взыскивает штраф за весь период нарушения. 45. Штраф, налагаемый за дефицит резервов, как в леях, так и в СКВ рассчитывается, исходя из ставки, равной дневной базисной ставке (процентной ставке денежной политики) Национального банка Молдовы плюс 0,2 %, умноженной на сумму дефицита резервов и на количество дней в периоде существования данного дефицита. [Пкт.45 в редакции ПНБ251 от 11.11.11, MO197-202/18.11.11 ст.1776] [Пкт.45 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41] [Пкт.45 изменен ПНБ261 от 25.08.05, MO117-118/02.09.05 ст.396] 46. Штраф за дефицит резервов в СКВ рассчитывается в СКВ и пересчитывается в MДЛ по официальному курсу молдавского лея, установленному на день осуществления расчета. [Пкт.46 изменен ПНБ111 от 26.05.11, МО91-94/03.06.11 ст.621] 47. Штраф за дефицит резервов в молдавских леях и СКВ взыскивается НБМ в бесспорном порядке со счета "Loro" банка в НБМ без предупреждения и перечисляется в государственный бюджет. 48. В случае допущения банками нарушения требований настоящего регламента Национальный банк Молдовы применяет к ним и другие санкции, предусмотренные действующим законодательством. 49. В случаях, предусмотренных в главе V п. 10 и п.10¹, банк будет поддерживать обязательные резервы в НБМ на счете Обязательных резервов в национальной валюте на основании постановления Исполнительного комитета НБМ. [Пкт.49 изменен ПБН180 от 09.07.15, MO185-189/17.07.15; cm.1319] [Пкт.49 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41] 50. Процедура перевода обязательных резервов в молдавских леях со счета "Loro" банка на счет Обязательных резервов в национальной валюте инициируется НБМ в случаях, предусмотренных в главе V п. 10 и п.10¹. [Пкт.50 изменен ПБН180 от 09.07.15, MO185-189/17.07.15; cm.1319] [Пкт.50 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41] 51. Перевод обязательных резервов в молдавских леях со счета "Loro" банка на счет Обязательных резервов в национальной валюте осуществляется банком в условиях, предусмотренных соответствующим постановлением Исполнительного комитета НБМ. [Пкт.51 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41] 52. В случае, предусмотренном в п. 5.1., за период допущения дефицита резервов на счете Обязательных резервов в национальной валюте НБМ взыскивает с банка штраф, предусмотренный в п. 44 настоящего регламента, если постановлением Исполнительного комитета не предусмотрено иное. [Пкт.52 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41] 53. Перевод обязательных резервов банка со счета Обязательных резервов в национальной валюте на счет "Loro" банка осуществляется НБМ: a) для банков, которые поддерживали обязательные резервы в молдавских леях на счете обязательных резервов в национальной валюте по причине, указанной в п. 10, – в случае соблюдения банком установленного уровня обязательных резервов в течение 4 периодов поддержания подряд, с условием соблюдения требований к коэффициентам ликвидности (Принцип I и II) и к регламентированному капиталу (коэффициент достаточности капитала и размер минимального необходимого капитала); [Пкт.53 подпкт. a) в редакции ПБН180 от 09.07.15, MO185-189/17.07.15; cm.1319] b) для банков, которые поддерживали обязательные резервы в молдавских леях на счете обязательных резервов в национальной валюте по причине, указанной в п. 10¹, – в случае устранения банком допущенных нарушений, с условием соблюдения установленного режима обязательных резервов в течение последних 2 периодов поддержания. [Пкт.53 подпкт. б) в редакции ПБН180 от 09.07.15, MO185-189/17.07.15; cm.1319] [Пкт.53 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41] 54. В случае обнаружения разногласий между данными, представленными банками, и фактическими данными, установленными в результате осуществленной НБМ на местах проверки в банках, поступают следующим образом: а) за дефицит резервов произошедшего в результате представления меньшей расчетной базы НБМ взыскивает штраф, рассчитанный за соответствующий период поддержания в соответствии с требованиями главы XII, п. 44 настоящего регламента; b) в случае представления большей расчетной базы излишне выплаченные проценты за фактический уровень резервов взыскиваются НБМ с данного банка; с) в случае представления меньшей расчетной базы НБМ не выплачивает дополнительные проценты за фактический уровень резервов, поддержанных на счете "Loro" банка; d) взыскивание штрафа или излишне выплаченных процентов за фактический уровень обязательных резервов осуществляется без предупреждения, в максимальный 10-дневный срок после составления отчета проверки и ознакомления банка с его содержанием. [Пкт.54 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41] 55. В случае если банк обнаруживает по собственной инициативе разногласия между представленной расчетной базой и полученной в результате применения настоящего регламента и постановлений Исполнительного комитета, банк информирует НБМ об этих разногласиях письмом. Для исправления установленных разногласий проводятся процедуры аналогичные предусмотренным в п. 54, подпункты а), в), с). Взыскание штрафа за дефицит резервов и излишне выплаченных процентов осуществляется без предупреждения, в максимальном сроке 10 дней после регистрации письма- уведомления, полученного от банка и представления отчета за соответствующий период. [Пкт.55 изменен ПНБ133 от 17.07.08, МО157-159/19.08.08 ст.448; в силу с 19.08.08] [Пкт.55 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41] [Пкт.56-62 отменены ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41] [Пкт.61 изменен ПНБ224/09.09.04, MO171/17.09.04 ст.338] 55¹. В случае, если банк осуществил перевод обязательных резервов в СКВ на другие счета НБМ „Nostro” в иностранных банках, чем те, что сообщены банку согласно пункту 18 настоящего регламента, расходы, понесенные НБМ за перевод данных сумм на счета „Nostro”, предназначенные для поддержания обязательных резервов, компенсируются соответствующим банком. [Пкт.55¹ введен ПНБМ155 от 07.08.08, МО160-161/22.08.08 ст.464] Заключительные положения 63. Приложения 1, 3 и 6 являются составной частью настоящего регламента. [Пкт.63 изменен ПБН180 от 09.07.15, MO185-189/17.07.15; cm.1319] [Пкт.63 изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41] Приложение №1 [Приложение №1 в редакции ПБН180 от 09.07.15, MO185-189/17.07.15 cm.1319] [Формуляр изменен ПНБM212 от 20.09.12, МО205-207/28.09.12 ст.1146, в силу с 01.11.12] [Формуляр в редакции ПНБ111 от 26.05.11, МО91-94/03.06.11 ст.621] [Формуляр в редакции ПНБМ227 от 18.11.2010, МО235-240/03.12.2010 ст.942; в силу с 01.01.2011] [Формуляр изменен ПНБ133 от 17.07.08, МО157-159/19.08.08 ст.448; в силу с 01.11.08] [Формуляр в редакции ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41] [Порядок изменен ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41] [Приложение № 2 утратило силу согласно ПБН180 от 09.07.15, MO185-189/17.07.15 cm.1319] [Формуляр изменен ПНБM212 от 20.09.12, МО205-207/28.09.12 ст.1146, в силу с 01.11.12] [Формуляр в редакции ПНБ111 от 26.05.11, МО91-94/03.06.11 ст.621] [Формуляр в редакции ПНБМ227 от 18.11.2010, МО235-240/03.12.2010 ст.942; в силу с 01.01.2011] [Формуляр изменен ПНБ133 от 17.07.08, МО157-159/19.08.08 ст.448; в силу с 01.11.08] [Формуляр в редакции ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41] Приложение №3 [Приложение №3 в редакции ПБН180 от 09.07.15, MO185-189/17.07.15 cm.1319] [Формуляр изменен ПНБM212 от 20.09.12, МО205-207/28.09.12 ст.1146, в силу с 01.11.12] [Формуляр в редакции ПНБ111 от 26.05.11, МО91-94/03.06.11 ст.621] [Формуляр в редакции ПНБМ227 от 18.11.2010, МО235-240/03.12.2010 ст.942; в силу с 01.01.2011] [Формуляр изменен ПНБ133 от 17.07.08, МО157-159/19.08.08 ст.448; в силу с 01.11.08] [Формуляр в редакции ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41] [Приложение 4- 5 отменены ПНБM338 от 27.12.07, МО16-17/25.01.08 ст.41] приложение №6 [Приложение№6 изменено ПБН294 от 27.10.16, МО388-398/11.11.16 ст.1940; в силу с 01.01.17] [Приложение №6 в редакции ПБН180 от 09.07.15, MO185-189/17.07.15 cm.1319] [Приложение 6 Приложение 6 изменено ПНБM212 от 20.09.12, МО205-207/28.09.12 ст.1146, в силу с 01.11.12] [Приложение 6 изменено ПНБ294 от 15.12.11, МО227-232/23.12.11 ст.2106 в силу с 01.01.12] [Приложение 6 в редакции ПНБ111 от 26.05.11, МО91-94/03.06.11 ст.621]